Rete Interbancaria Versamenti unificati - Equitalia Servizi

sia s.p.a.
7.1.3.3 Interessi calcolati per bonifico anticipato
SIA-RI-VEUN 001 - Versamenti unificati - Standard per Banche 138
Quadratura tra il flusso e il Bonifico Banca d’Italia
Rel. 6.8
Al fine di evitare risultati diversi per l’utilizzo di campi di lavoro con differenti cifre decimali e conseguenti
arrotondamenti, si riportano le modalità da adottare per il calcolo degli interessi sul bonifico anticipato:
dove:
(NUM. GIORNI * IMPORTO * TASSO) / 36500
NUMERO GIORNI = Differenza in giorni di calendario tra la data del bonifico a saldo e la data del
bonifico di anticipo.
TASSO = Espresso con quattro decimali; il valore è indicato nella convenzione F24 che regolamenta il
servizio o nelle successive comunicazioni a riguardo (vedi seguente tabella).
.
IMPORTO espresso in centesimi di EURO
importo incassato = sommatoria algebrica dei campi “importo a debito versato”
e “importo a credito compensato” presenti nei record V01,
V02, V03, V04, V05, V06, V07, V12, V20. Dalla predetta
sommatoria devono essere esclusi i campi “importo a debito
versato” dei tipi record V20 con il campo “esito pagamento”
diverso da ‘0’ (In attesa della definizione della nuova
convenzione F24 internet, dal calcolo dell’ “importo
incassato” possono per il momento essere esclusi gli importi
presenti nel record V20).
importo anticipato = campo “importo anticipo” presente nel record V38 avente il
campo "progressivo bonifico" uguale a "01" (bonifico a
saldo), decurtato dell’importo del bonifico indicato nel record
V38 in presenza di flag anticipo = 2 (bonifico i24). Deve
essere maggiore o uguale all'80% dell'importo incassato.
= importo anticipato, se importo incassato è maggiore o uguale all'importo anticipato
ovvero
= importo incassato, se importo incassato è minore all'importo anticipato.
Nota: L’ “importo anticipato” può essere calcolato dalla banca, anziché sull’ “importo incassato”, sull’importo
da versare entro il quinto giorno lavorativo che, essendo al netto del compenso, è inferiore all’ “importo
incassato”.
Esempio:
Data regolamento del bonifico di anticipo = 11 06 2002;
Data regolamento del bonifico a saldo = 13 06 2002;
Importo in centesimi di EURO anticipato = 12.020.516.660 (pari a EURO 120.205.166,60);
Tasso = 3,2500.
1) Si effettua la differenza in giorni di calendario tra la data di regolamento del bonifico anticipato e la data
di regolamento del bonifico a saldo:
NUMERO GIORNI = 2
2) Si calcola l’importo dell’onere con 4 decimali senza arrotondamento:
A = NUMERO GIORNI * IMPORTO * TASSO / 36500