Jaarverslag 2008 - Acasa

40
x e 1.000,- 31-12-2008 31-12-2007
Aflossing volgend boekjaar -/- 2 -/- 3
Totaal langlopende schuld overheid 58 60
Waarvan leningen met een looptijd > 5 jaar 58 60
Leningen kredietinstellingen 85.901 58.778
Het verloop van deze post is als volgt:
Beginsaldo 61.148 58.271
- Aantrekken nieuwe leningen 29.040 4.250
- Aflossingen conform schema -/- 2.368 -/- 1.373
87.820 61.148
Aflossing volgend boekjaar -/- 1.919 -/- 2.370
Eindsaldo 85.901 58.778
Waarvan leningen met een looptijd > 5 jaar 73.605 46.835
In 2008 zijn 2 leningen van e 10 miljoen aangetrokken van de Nederlandse Waterschapsbank. De
eerste lening kent gedurende de looptijd van 15 jaar een vaste rente van 4,473%. De tweede lening
heeft een looptijd van 10 jaar, het rentepercentage is gebaseerd op 3-maands Euribor, verhoogd
met een opslag van 0,0485%. Beide leningen worden aan het einde van de looptijd geheel afgelost.
Op 2 mei 2008 is er door de Bank Nederlandse Gemeenten e 4,25 miljoen afgestort als restant
bedrag van een in 2007 aangegane lening van e 8,5 miljoen. Het rentepercentage van de lening is
gebaseerd op 1-maands Euribor met een opslag van 0,6% op jaarbasis, met een maximum van 6%.
De resterende looptijd bedraagt 6 jaar en 6,5 maand.
Op 31 december 2008 is er een kredietfaciliteit afgesloten met de Bank Nederlandse Gemeenten
van e 5,1 miljoen. Hiervan is per 31 dember 2008 e 4.790.325 opgenomen. Naar verwachting is de
looptijd van de schuld langer dan 5 jaar. Het rentetarief wordt berekend op basis van het Eoniatarief,
verhoogd met een opslag van 0,75%.
Rente-instrumenten
Ter dekking van het renterisico van een lening met een variabele rente is een cap afgesloten voor
een hoofdsom van e 3.400.000, bij een tarief van 6%. Deze cap is in 2002 afgesloten en heeft een
looptijd van 10 jaar. Bij het afsluiten van de cap ise 98.260 betaald.
Zekerheden
Er zijn geen zekerheden gesteld voor langlopende leningen. Leningen worden geborgd door het
Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW).
Waarborgsommen 276 199
Iedere huurder stort voorafgaand aan de sleuteluitgifte, een waarborgsom, deze bedroeg in 2008
e 75. De rente op deze waarborgsommen wordt gebruikt voor het gratis kunnen verstrekken van
vulzand voor de ophoging van stoepen e.d. en het schoonmaken van de dakgoten. Wanneer de
huurder de woning verlaat en er zijn geen kosten te verrekenen dan wordt de waarborgsom terugbetaald.
Op de campus in Enschede wordt geen waarborgsom in rekening gebracht, behalve voor
de ingerichte studentenhuisvesting. De hoogte hiervan varieert van e 400 tot e 1.200 en staat in
verhouding met de hoogte van de huur.
Kortlopende schulden
Aflossingsverplichtingen
Dit betreft de aflossingsverplichting komend jaar:
1.921 2.373
- leningen overheid 2 3
- leningen kredietinstellingen 1.919 2.370
Totaal 1.921 2.373