Beroepstypering Commercieel medewerker bank- en ... - Ecabo
Beroepstypering Commercieel medewerker bank- en ... - Ecabo
Beroepstypering Commercieel medewerker bank- en ... - Ecabo
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
12<br />
<strong>Beroepstypering</strong> <strong>Commercieel</strong> <strong>medewerker</strong> <strong>bank</strong>- <strong>en</strong> verzekeringswez<strong>en</strong><br />
(midd<strong>en</strong>kaderopleiding)<br />
CREBO-code: 10761<br />
De <strong>Commercieel</strong> <strong>medewerker</strong> <strong>bank</strong>- <strong>en</strong> verzekeringswez<strong>en</strong> treedt zelfstandig op bij het<br />
adviser<strong>en</strong> over <strong>en</strong> het verkop<strong>en</strong> van diverse financiële di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> <strong>en</strong> product<strong>en</strong> aan particuliere<br />
klant<strong>en</strong>. Het tak<strong>en</strong>pakket is deels gericht op <strong>bank</strong>- <strong>en</strong> deels op verzekeraarsdi<strong>en</strong>st<strong>en</strong>.<br />
Daarnaast heeft de <strong>medewerker</strong> algem<strong>en</strong>e tak<strong>en</strong> op het gebied van marketingplanning,<br />
commercie, moderne vreemde tal<strong>en</strong> <strong>en</strong> callc<strong>en</strong>ter-gerelateerde activiteit<strong>en</strong>. De<br />
werkzaamhed<strong>en</strong> van de <strong>medewerker</strong> bestaan voornamelijk uit het adviser<strong>en</strong> van klant<strong>en</strong> over<br />
spaar- <strong>en</strong> le<strong>en</strong>product<strong>en</strong>, verzekeringsproduct<strong>en</strong>, betalingsverkeer <strong>en</strong> effect<strong>en</strong>. Naast het<br />
adviser<strong>en</strong> gaat het ook om het uitvoer<strong>en</strong> van activiteit<strong>en</strong> in opdracht van klant<strong>en</strong> zoals het<br />
opstell<strong>en</strong> van e<strong>en</strong> financiële planning <strong>en</strong> het afsluit<strong>en</strong> van overe<strong>en</strong>komst<strong>en</strong>. De <strong>medewerker</strong><br />
di<strong>en</strong>t e<strong>en</strong> goede inhoudelijke k<strong>en</strong>nis van de product<strong>en</strong> te hebb<strong>en</strong> <strong>en</strong> zal zich goed moet<strong>en</strong><br />
kunn<strong>en</strong> verplaats<strong>en</strong> in de situatie van de klant. De <strong>medewerker</strong> moet de verwachting<strong>en</strong> van de<br />
klant waar kunn<strong>en</strong> mak<strong>en</strong>, om te voorkom<strong>en</strong> dat deze naar de concurr<strong>en</strong>t gaat.<br />
De meeste werkzaamhed<strong>en</strong> vind<strong>en</strong> plaats in ‘front office’-situaties waarbij advisering <strong>en</strong><br />
verkoop c<strong>en</strong>traal staan. Verder houdt de <strong>medewerker</strong> e<strong>en</strong> financiële subadministratie <strong>en</strong> e<strong>en</strong><br />
kas- <strong>en</strong> e<strong>en</strong> debiteur<strong>en</strong>administratie bij van zijn klant<strong>en</strong>.<br />
Hoofdtak<strong>en</strong> van de <strong>Commercieel</strong> <strong>medewerker</strong> <strong>bank</strong>- <strong>en</strong> verzekeringswez<strong>en</strong><br />
- informer<strong>en</strong>, adviser<strong>en</strong> <strong>en</strong> behandel<strong>en</strong> van aanvrag<strong>en</strong> van particuliere klant<strong>en</strong>, inzake<br />
spaar- <strong>en</strong> le<strong>en</strong>product<strong>en</strong> (inclusief hypothek<strong>en</strong>), schade- <strong>en</strong> lev<strong>en</strong>sverzekering<strong>en</strong><br />
(inclusief acceptatie) <strong>en</strong> betalingsverkeer. Verder de voorkom<strong>en</strong>de branche-eig<strong>en</strong><br />
di<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>ing. Bij <strong>bank</strong><strong>en</strong> zijn dat bijvoorbeeld vreemde valuta, bewaardi<strong>en</strong>st<strong>en</strong>,<br />
pakketreiz<strong>en</strong> <strong>en</strong> recreatiedi<strong>en</strong>st<strong>en</strong>; in de verzekeringssector onder meer<br />
p<strong>en</strong>sio<strong>en</strong>advies, studieverzekering <strong>en</strong> ziektekost<strong>en</strong>verzekering<br />
- verwerk<strong>en</strong> van wijziging<strong>en</strong> in bestaande contract<strong>en</strong> zoals royem<strong>en</strong>t<strong>en</strong>,<br />
naamswijziging<strong>en</strong> <strong>en</strong> het verzamel<strong>en</strong> van de relevante gegev<strong>en</strong>s om contract<strong>en</strong> op te<br />
stell<strong>en</strong>. Bij verzekering<strong>en</strong> kan het bijvoorbeeld gaan om premievrijmaking<strong>en</strong>,<br />
overdracht<strong>en</strong> <strong>en</strong> het berek<strong>en</strong><strong>en</strong> van afkoopsomm<strong>en</strong><br />
- informer<strong>en</strong> <strong>en</strong> adviser<strong>en</strong> van (<strong>en</strong> verkop<strong>en</strong> aan) zakelijke klant<strong>en</strong> inzake<br />
gestandaardiseerde <strong>bank</strong>- <strong>en</strong> verzekeringsproduct<strong>en</strong> <strong>en</strong> -di<strong>en</strong>st<strong>en</strong>. Het gaat hier om<br />
schadeverzekering<strong>en</strong>, zakelijk betalingsverkeer, effect<strong>en</strong> <strong>en</strong> de financiering van<br />
opstall<strong>en</strong> <strong>en</strong> goeder<strong>en</strong><br />
- verstrekk<strong>en</strong> van standaardinformatie over overige di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> <strong>en</strong> product<strong>en</strong> in de<br />
zakelijke <strong>en</strong> particuliere sector <strong>en</strong> verwijz<strong>en</strong> naar c.q. legg<strong>en</strong> van contact<strong>en</strong><br />
- help<strong>en</strong> van klant<strong>en</strong> in de front office<br />
- overleg voer<strong>en</strong> met klant<strong>en</strong> <strong>en</strong> managem<strong>en</strong>t bij betalingsproblem<strong>en</strong> <strong>en</strong> ongeoorloofde<br />
debetstand<strong>en</strong><br />
- bemiddel<strong>en</strong> bij schadeafhandeling van particuliere klant<strong>en</strong><br />
- regel<strong>en</strong> van uitkering<strong>en</strong> uit lev<strong>en</strong>sverzekering bij overlijd<strong>en</strong> c.q. expiratiedatum
12<br />
Commerciële tak<strong>en</strong><br />
- aantrekk<strong>en</strong> van (nieuwe) relaties op basis van zelf ingewonn<strong>en</strong> informatie<br />
- organiser<strong>en</strong> <strong>en</strong> uitvoer<strong>en</strong> van verkoopacties in overleg met het managem<strong>en</strong>t<br />
- afstemm<strong>en</strong> van klantgegev<strong>en</strong>s met collega’s binn<strong>en</strong> de organisatie om zodo<strong>en</strong>de de<br />
effectiviteit van de bedrijfsvoering te verhog<strong>en</strong><br />
- mak<strong>en</strong> van afsprak<strong>en</strong> zowel op verzoek van collega’s als van klant<strong>en</strong><br />
- bijhoud<strong>en</strong> van de commerciële administratie van verschill<strong>en</strong>de product<strong>en</strong> <strong>en</strong> di<strong>en</strong>st<strong>en</strong><br />
- verzamel<strong>en</strong>, selecter<strong>en</strong>, rubricer<strong>en</strong>, controler<strong>en</strong> <strong>en</strong> signale r<strong>en</strong> van gegev<strong>en</strong>s<br />
- signaler<strong>en</strong> van afwijking<strong>en</strong> c.q. de noodzaak tot het nem<strong>en</strong> van maatregel<strong>en</strong> <strong>en</strong> het<br />
do<strong>en</strong> van ev<strong>en</strong>tuele interne voorstell<strong>en</strong> tot te nem<strong>en</strong> acties<br />
- b<strong>en</strong>ader<strong>en</strong> van particuliere klant<strong>en</strong> in het kader van relatieverdieping of -verbreding<br />
- begeleid<strong>en</strong> van relaties bij schadegevall<strong>en</strong>, expiratie van verzekering<strong>en</strong>,<br />
doorverwijz<strong>en</strong> naar juridische adviseurs etc.<br />
- onderhoud<strong>en</strong> van contact<strong>en</strong> met concurrer<strong>en</strong>de organisaties om met de verworv<strong>en</strong><br />
informatie de di<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>ing aan de eig<strong>en</strong> klant<strong>en</strong> te optimaliser<strong>en</strong><br />
- met behulp van moderne media als internet <strong>en</strong> callc<strong>en</strong>ter-activiteit<strong>en</strong> klant<strong>en</strong><br />
informer<strong>en</strong> <strong>en</strong> gegev<strong>en</strong>s verwerk<strong>en</strong><br />
Beheertechnische tak<strong>en</strong><br />
- zorgdrag<strong>en</strong> voor e<strong>en</strong> juiste administratie <strong>en</strong> correcte invulling <strong>en</strong> gebruik van<br />
formulier<strong>en</strong> etc.<br />
- berek<strong>en</strong><strong>en</strong> van product<strong>en</strong> die niet automatisch kunn<strong>en</strong> word<strong>en</strong> verwerkt<br />
- verricht<strong>en</strong> van alle uit <strong>bank</strong>- <strong>en</strong> verzekeringstechnische werkzaamhed<strong>en</strong><br />
voortvloei<strong>en</strong>de administratieve handeling<strong>en</strong><br />
- inbr<strong>en</strong>g<strong>en</strong>, verzorg<strong>en</strong> <strong>en</strong> controler<strong>en</strong> van mutaties via terminals <strong>en</strong> verifiër<strong>en</strong> van door<br />
ander<strong>en</strong> ingebrachte mutaties<br />
- verzorg<strong>en</strong> van de controle van aktebestand<strong>en</strong> <strong>en</strong> poliss<strong>en</strong> op formele juistheid <strong>en</strong><br />
volledigheid<br />
- aanlever<strong>en</strong> van standaardberek<strong>en</strong>ingsmodell<strong>en</strong> <strong>en</strong> financieel-economische<br />
managem<strong>en</strong>tinformatie<br />
- verwerk<strong>en</strong> van betalingsopdracht<strong>en</strong><br />
- mak<strong>en</strong> van statistische overzicht<strong>en</strong> <strong>en</strong> berek<strong>en</strong><strong>en</strong> van k<strong>en</strong>getall<strong>en</strong> op basis van<br />
administratieve <strong>en</strong>/of financieel-economische gegev<strong>en</strong>s<br />
- zorg<strong>en</strong> voor de juiste boekhoudkundige behandeling van <strong>bank</strong>- <strong>en</strong><br />
verzekeringstechnische mutaties<br />
- verricht<strong>en</strong> van administratieve tak<strong>en</strong> (waaronder correspond<strong>en</strong>tie <strong>en</strong> archivering)<br />
Functievereist<strong>en</strong><br />
- goede mondelinge <strong>en</strong> schriftelijke beheersing van de Nederlandse taal<br />
- goede mondelinge <strong>en</strong> schriftelijke beheersing van moderne vreemde tal<strong>en</strong><br />
- goede algem<strong>en</strong>e ontwikkeling <strong>en</strong> contactuele eig<strong>en</strong>schapp<strong>en</strong><br />
- k<strong>en</strong>nis <strong>en</strong> vaardighed<strong>en</strong> t<strong>en</strong> aanzi<strong>en</strong> van geautomatiseerde system<strong>en</strong> <strong>en</strong> internet<br />
- organisatorische vaardighed<strong>en</strong><br />
- marktgerichte <strong>en</strong> klantvri<strong>en</strong>delijke, resultaatgerichte, instelling<br />
- flexibiliteit<br />
- creativiteit <strong>en</strong> stressbest<strong>en</strong>digheid<br />
- nauwkeurigheid<br />
- rek<strong>en</strong>kundig inzicht<br />
- kunn<strong>en</strong> omgaan met verschill<strong>en</strong>de publieksgroep<strong>en</strong>
Change language