FFP-MAG-1-2014-def

Netwerk
Tegelijkertijd is het de reden waarom er veel aanpalende
disciplines in het netwerk van ESJ zitten.“Natuurlijk werken
wij samen met gecertificeerd financieel planners, vooral
met planners die bij vermogensbeheerders werkzaam
zijn. Verder zitten er ook banken, makelaars, rentmeesterkantoren,
advocatenkantoren en ondernemersverenigingen
in ons netwerk.”
De Clercq en zijn collega’s laten zich graag inspireren door
financieel planners.“Dat zie je bijvoorbeeld in de lezingencyclus
over de levenscirkel van vermogen die we vorig jaar
hebben georganiseerd. Uiteraard met een fiscale insteek
en een knipoog richting de planners. We hebben dat
samen gedaan met Heeren & Hillewaere, een Belgische
makelaar en vermogensbeheerder. Zeer tegen onze natuur
in zijn we uitgegaan van de klantvragen op de markt van
Nederbelgen in plaats van de actualiteit. Ik moet zeggen
dat het een succes was, alle lezingen trokken volle zalen!”
Fiscaal vooroordeel
Financiële planning heeft veel nut, ook om mensen een
spiegel voor te houden voor de lange termijn, vindt
Maurice de Clercq. “Maar wij zullen het zelf niet gaan
aanbieden. Wij blijven onze klanten helpen met het optimaliseren
van de bestaande situatie, die eerder genoemde
momentopname.”
Toch heeft ESJ sinds kort een gecertificeerd financieel
planner in dienst. “Die werkt op ons kantoor in Oosterhout”,
vertelt De Clercq. “Daar hebben we wat experimenten
lopen op het gebied van pensioen- en hypotheekadvies.
In Oosterhout draaien ook de financiële
planpakketten, hoewel ze maar mondjesmaat worden
ingezet. Dat heeft er - opnieuw - mee te maken dat wij
vooral fiscalisten zijn, die in het hier en nu leven en denken.
Wij zijn immers niet in staat om zonder fiscaal vooroordeel
een financieel plan te lezen!”
DISCRETIE EN KWALITEIT
ESJ opereert met name in het zuiden van Brabant, dichtbij de Belgisch-
Nederlandse grens. Vanaf het begin heeft het kantoor de focus op emigratie,
familiebedrijven en het optimaliseren en structureren van vermogen.
De typische klant van ESJ is het ‘Brabantse familiebedrijf’, zoals Maurice de
Clercq het noemt. “Bij zo’n relatie zijn meestal drie aspecten van belang: het
bedrijf zelf, de vastgoedportefeuille en de beleggingen. Omdat we vooral in
de grensstreek opereren, hebben we vaak te maken met grensoverschrijdende
fiscale vraagstukken. Het is onze taak om alles zo optimaal mogelijk in te
richten voor onze relaties. Dat zit dan ook in ons DNA. Naast discretie is onze
hoogwaardige kwaliteit van dienstverlening immers onze belangrijkste
toegevoegde waarde.”
Verschuivende grenzen
De keuze om toch een FFP-erkend planner aan te nemen,
is een strategische, legt hij uit. “In de toekomst gaan we
meer adviseren in de particuliere sfeer. Kantoor
Oosterhout heeft daarbij gekozen voor pensioenadvies,
hypotheekadvies en financiële planning. Binnen de kaders
van de nieuwe Wft hebben we hiervoor alle benodigde
papieren. Dat is sowieso van belang, omdat de grenzen in
de nabije toekomst zullen verschuiven. Want wanneer
wordt fiscaal advies pensioenadvies of hypotheekadvies
Je zou kunnen zeggen dat we door de wet worden
gedwongen om deze kant op te bewegen.”
Los daarvan voorspelt hij financieel planners een goede
toekomst.“Er zal steeds meer werk voor hen komen, zeker
als de rentes laag blijven. Verder neemt de levensverwachting
toe en rijst de vraag in hoeverre er in de toekomst
nog vermogen zal zijn om te structureren. Een
belangrijke vraag binnen financiële planning is dan, meer
dan ooit: wanneer heb je genoeg om te stoppen” ■
F F P M a g a z i n e 11 M e i 2 0 1 4