Nota Técnica - Janeiro de 2011 - Susep

Título Padrão PM – Modalidade IncentivoOnde, s = nº de parcelas em que será custeado o sorteioentão,2CS j = QS j . a j , se j ≤ sCS j = 0 , se s < j ≤ nPara títulos que tenham as duas modalidades de custeio, tem-se:QS j = QS 1 j + QS 2 j5.4 Custo de carregamento no mês jCCa j = QCa j . a jCA j = a j - CC j - CS jObs.: Caso o produto apresente cota para distribuição de bônus ou seguro, os percentuais deverãoser especificados, pois estes percentuais são parte da cota de carregamento{itens opcionais - estes custos deverão estar previstos dentro do carregamento, respeitando aslimitações regulamentares no que se refere aos percentuais mínimos de capitalização}6 PROVISÕES TÉCNICAS6.1 Provisão Matemática para Resgate: será constituída para cada título que estiver em vigor oususpenso, durante o prazo previsto nas Condições Gerais- Opção A: quando a data de atualização do capital é a mesma que a data de aniversário:Ao final do 1º mêsVC 1 = CC 1 . r 1 . h 1A partir do 2° mês, inclusive ( 2 j n )VC j = (VC j-1 +CC j ) . r j . h jCC j = 0, se j > k- Opção B: quando a data de atualização do capital é diferente da data de aniversário:aplicar-se-á taxa ( r ) e atualização ( h ), conforme segue:Ao final do 1º mêsVC 1 = CC 1 . [( r 1 ) ( d*-d )/ d* ]. [( h 1 ) ( d*-d )/ d* ]Do 2º mês ao nº mês, inclusive ( 2 j n )VCj = VC j-1. r j . h j + CC j . [( r j ) ( d*-d )/ d* ]. [(h j ) ( d*-d )/ d* ]Na data de término de vigência (dt)VC dt = VC n . [( r n+1 ) d / d* ]. [( h n+1 ) d / d* ] ,Onde d = dia de término de vigência, d* = número de dias do mês de vigência e dt = data detérmino de vigência do título.