Relatório de Sustentabilidade Medical 2019 | Publicado em 30 de março de 2020

RELATÓRIO DE

SUSTENTABILIDADE 2019

Medical Medicina Cooperativa Assistencial de

Limeira

Relatório Anual de

Sustentabilidade 2019

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Relatório Anual de


Sumário

Mensagem do presidente 4

Perfil organizacional 6

Estrutura de governança 8-9

Órgãos dirigentes 10-11

Organograma funcional 12

Segurança do paciente 18

Gestão da saúde 20-21

Pesquisa de satisfação 22

Medical em números 23

Panorama financeiro 25-27

Mercado de atuação 13

Produtos e serviços 15

Relacionamento empresarial 16

Rede assistencial 17

Gestão de Pessoas 28-35

Responsabilidade social 36-40

Gestão ambiental 41-44

Sobre o relatório 46-58

Demonstrações financeiras 59

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Relatório Anual de


Mensagem do presidente

Com satisfação, apresentaremos os acontecimentos vividos pela Medical em 2019, com suas ações e iniciativas.

Em 2019, vivemos momentos previsíveis representados pelas dificuldades inerentes à prestação de serviços de saúde na forma de

operadora e momentos inéditos e cruciais: o futuro da Medical como cooperativa.

No primeiro tópico, conseguimos a manutenção do quadro de clientes a despeito da concorrência acirrada com as demais operadoras.

Mantivemos o foco firme em competência e eficiência.

Nos segundo tópico, relembremos que, em março de 2019, no relatório apresentado na Assembleia Geral, alertamos para a procura já

existente do mercado para aquisição da Medical. E foi nessa direção que caminhamos em 2019.

Queremos terminar este relato agradecendo ao time Medical pelo extraordinário esforço e performance que dispenderam ao longo

deste ano tão surpreendente. Agradeço a todos vocês pela confiança.

Dr. João Carlos Rodrigues de Almeida

Diretor-presidente

4

Relatório Anual de


• É senso comum que um valor só é valor, se for uma atitude natural, realizada sem esforço e de forma consciente

pelo seu agente. A busca pela qualidade, como valor, seria o estado da arte de um serviço eficiente e de grande

resolução. Nossa empresa conseguiu fazer com que os momentos de avaliação e certificação de nossos processos,

por que passamos, ocorram de forma absolutamente rotineira, sem efeito na assistência e sem mudança no foco do

trabalho

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Relatório Anual de


Perfil organizacional

Pioneira no setor de saúde suplementar em Limeira/SP, a Medical iniciou suas atividades em 1972, com objetivo de oferecer suporte

médico-hospitalar para os trabalhadores da indústria e de grandes empresas da cidade. Com o avanço dos serviços prestados na

área de assistência médica, construiu sua própria Policlínica.

Atualmente, a Medical Medicina Cooperativa Assistencial de Limeira é uma operadora de planos da saúde suplementar de médio

porte, na modalidade cooperativa médica, que atua no segmento de planos médico-hospitalares individual, empresarial e coletivo

por adesão.

ESTRUTURA – Unidades próprias

HOSPITAL

•Internação

•Pronto Atendimento – urgência e

emergência

•Hemodiálise

•Quimioterapia

ESPAÇO SAÚDE I

•Programas de Prevenção de doenças e

Promoção da saúde

•Serviço de Atendimento Domiciliar

(SAD)

•Programas de doenças crônicas

ESPAÇO SAÚDE II

•Psiquiatria e psicologia

AMBULATÓRIO IRACEMÁPOLIS

•Consultas médicas ambulatoriais

•Exames radiológicos

AMBULATÓRIO CORDEIRÓPOLIS

•Consultas médicas ambulatoriais

MEDICINA OCUPACIONAL

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Relatório Anual de


MISSÃO

VISÃO

Assegurar saúde com envolvimento e

comprometimento de cooperados,

colaboradores, clientes e comunidade, com

fidelidade e rentabilidade, superando

expectativas de forma ética e sustentável.

Ser referência em assistência à saúde em sua

área de atuação.

VALORES

Qualidade

Liderança

Confiança

Integridade

Reconhecimento

Inovação

Sustentabilidade

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Relatório Anual de


Estrutura de governança

A Cooperativa é administrada por um Conselho de Administração composto de 9 membros, todos cooperados, daí saindo uma Diretoria

Executiva composta por 3 membros, sendo um o Diretor-presidente, outro Diretor Vice-presidente, outro Diretor Administrativo e

Hospitalar. Dentre os 9 membros do Conselho de Administração, seis são destacados para compor o Conselho Técnico Administrativo. Os

membros do Conselho de Administração são eleitos para um mandato de 4 anos, sendo permitida a reeleição de 6 dos seus membros.

Também há um Conselho Fiscal, formado por 3 membros efetivos e 3 suplentes, todos cooperados, eleitos pela Assembleia Geral para

mandato de 1 ano, sendo permitida a reeleição para o período imediato, de apenas 1/3 de seus integrantes.

Para cooperar-se, dentre os requisitos, o candidato deverá residir na área de atuação da Cooperativa há, no mínimo 2 anos, salvo

interesse da Cooperativa e aprovado pela Assembleia. A admissão do cooperado é realizada em Assembleia Extraordinária, logo após a

Assembleia Ordinária anual.

A Assembleia Geral dos cooperados, que poderá ser Ordinária ou Extraordinária, é o órgão supremo da Cooperativa, tendo poderes para

tomar toda e qualquer decisão de interesse geral, e suas deliberações vinculam a todos, ainda que ausentes ou discordantes.

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Relatório Anual de


ASSEMBLEIA GERAL

O cooperado tem direito a:

- Deliberar os assuntos propostos

- Votar e ser votado para cargos sociais

- Propor medidas de interesse social ao Conselho de Administração

- Solicitar esclarecimentos sobre as atividades da Cooperativa

- Cada cooperado tem direito a um voto

Conselho de Administração

Competências: planejar e traçar normas para operações e serviços, e

controlar os resultados; Assessorado pelo Conselho Técnico Administrativo.

Comissões

- Comissão de Ética Médica

- Comissão de Revisão de Prontuários

- Comissão de Revisão de Óbitos

- Comissão de Padronização de Materiais e

medicamentos

- Comissão de Controle de Infecções

- Comissão de Apoio Nutricional

- Comissão de Resíduos de Serviços de Saúde

- Comitê Transfusional

- Comitê de Compliance

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Relatório Anual de


CONSELHO ADMINISTRATIVO (2016-2020)

• Clodoaldo Henrique Filho

• Delfim Aldino Gonçalves Varoli

• Fernando Assef Pucci

• João Carlos Rodrigues de Almeida

• José Lopes de Oliveira Jr

• Luís Carlos do Amaral Vieira

• Luiz Pedro Prada Neto

• Sussumu Katiki

• Valdinéia Ferreira dos Santos

CONSELHO TÉCNICO ADMINISTRATIVO (2016-2020)



• Fernando Assef Pucci

• José Lopes de Oliveira Jr

• Sussumu Katiki

• Valdinéia Ferreira dos Santos

CONSELHO DE ESPECIALIDADES (2018-2020)

• Alexandre Provinciatto

• Eduardo França Palhares

• Maria Cecilia Rodrigues de Oliveira

• Rosa Oberstern

CONSELHO FISCAL (2019)

• Caio Plínio Sauer Alves de Lima (efetivo)

• Thiago Lousa do Nascimento Fontenelle (efetivo)

• Guilherme Gonçalves Ferreira (efetivo)

• Eduardo França Palhares (suplente)

• Jaqueline Blümer (suplente)

• Lilian Pellegrini (suplente)

Órgãos dirigentes

DIRETORIA EXECUTIVA (2016-2020)

• João Carlos Rodrigues de Almeida (Diretor-presidente)

• Luís Carlos do Amaral Vieira (Diretor Vice-presidente)

• Luiz Pedro Prada Neto (Diretor Administrativo/Hospitalar)

DIRETORIA CLÍNICA (2018-2020)

• Jaqueline Blümer (Diretoria)

• Milene Chanquetti Quitério (Vice-diretoria)

COMISSÃO DE ÉTICA MÉDICA (2018-2020)

• Alexandre Provinciatto (efetivo)

• André Orlando Marques (efetivo)

• Eduardo França Palhares (efetivo)

• Eduardo Ruzzante Pinheiro (efetivo)

• Evandro Maranha Chaves (suplente)

• Luis Amaral Motta Di Paolo (suplente)

• Luiz Antonio Chanquette (suplente)

• Maria Cecilia Rodrigues de Oliveira (suplente)

COMITÊ DE COMPLIANCE

• Alexandre Provinciatto

• Eduardo França Palhares


• Maria Cecília Rodrigues de Oliveira

• Rosa Oberstern

COMISSÃO DE REVISÃO DE PRONTUÁRIOS



• Luiz Antonio Chanquette

• Sussumu Katiki

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Relatório Anual de


COMITÊ TRANSFUSIONAL

• Marcela Monique Nicoletto Mandacário

• João Paulo Biguetti


COMISSÃO DE REVISÃO DE ÓBITOS

• Milene Chanquetti Quitério


• Ana Cláudia Garcia Pixioline

COMISSÃO DE PADRONIZAÇÃO DE MATERIAIS E MEDICAMENTOS

• Ana Cláudia Garcia Pixioline

• Érika Cristina Nakahara


• Veridiana Cason

• Anderson Tito da Costa

COMISSÃO DE APOIO NUTRICIONAL

• Lucilene Paiola

• Fernando Pereira

• Luciana Leme Boteon

• Ana Carolina Raymundo

• Ana Paula Bilato Bardini

COMISSÃO DE RESÍDUOS DE SERVIÇOS DE SAÚDE

• Bruna S. Patrício Gonçalves

• Marielle Provinciato Sonego Hellmeister

• Sheila Cristiane Oliveira de Moraes

• Monica Jacqueline Hergert

• Pedro Otávio Alves Melo

• Regiane Acácia da S. Rodrigues

Órgãos dirigentes

COMISSÃO DE RESÍDUOS DE SERVIÇOS DE SAÚDE (cont.)

• Ana Claudia Garcia Pixioline

• Tatiana Carozini Lucco

• Bruna Emanuele Belízia

• Camila Monteiro V. Carvalho

• Christopher Donizetti Meneguetti

• Cristiane Regina Portela B. Alexandre

• Érika Cristina Nakahara

• Rafael Lopes Vieira

• Flávia Oliveira Brigatto Ponte

• Gisele Cristina Bilatto Marcio

• Isabel Cristina da S. De Caíres

• Luiz Carlos S. Macedo

• Marli Ap. Hervatin

• Michele Cristina B. De Souza

• Nádia Cristiane Oliveira

• Patricia Schiavon

COMISSÃO DE CONTROLE DE INFECÇÕES

• Maria Beatriz Bonin Caraccio

• Camila Monteiro Valvasori Carvalho


• Patrícia Siqueira Rodrigues

• Elane Pereira Dias


• Marlene Ondani

• Bruna Emanuele Belízia

• Christopher Donizetti Meneguetti

• Cristiane Regina Portela B. Alexandre

• Luiz Carlos S. Macedo

• Nádia Cristiane Oliveira

• Patricia Schiavon

• Aracelis Thais Belineli

• Marielle Provinciato Sonego Hellmeister – Prevlab

• Ana Carolina Raymundo

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Relatório Anual de


Organograma funcional

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Relatório Anual de


Mercado de atuação

A Medical tem suas operações localizadas

exclusivamente no Brasil com área de abrangência

geográfica no grupo de municípios – Limeira,

Iracemápolis e Cordeirópolis.

Está associada ao Sistema Urgência Nacional Abramge,

oferecendo suporte ao beneficiário em caso de urgência

em trânsito, ou seja, fora do seu domicílio.

Concorrente

2

13%

Fatia do mercado local

Concorrente

1

32%

Medical

55%

13

Relatório Anual de


MEDICAL É HOMENAGEADA NO DIA DA EMPRESA LIMEIRENSE

• A Medical foi uma das homenageadas, na

categoria “prestação de serviços”, no 39º Dia da

Empresa Limeirense, que aconteceu no dia 23

de agosto, no Salão Social do Nosso Clube.

Representando todos os cooperados e os mais

de 600 colaboradores que tornam a Medical um

serviço de saúde de excelência, o presidente, dr.

João Carlos Rodrigues de Almeida e o vice dr.

Luis Carlos do Amaral Vieira receberam uma

placa de condecoração das mãos do presidente

da Associação Comercial e Industrial de

Limeira (Acil), José Mário Bozza Gazzetta; do

representante do Conselho Deliberativo da Acil,

Luis Alberto Gullo, e do prefeito de Limeira,

Mario Botion.

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Relatório Anual de


• Produtos e serviços

Tipo de contratação:

• PLANOS INDIVIDUAIS

• PLANOS EMPRESARIAIS

• PLANO ODONTOLÓGICO

Cobertura do serviço:

• ambulatorial

• ambulatorial + hospitalar com obstetrícia

• ambulatorial + hospitalar com obstetrícia + odontológico.

Vantagens

• UTI Neonatal própria

• Hemodiálise (centro privativo)

• Quimioterapia

• Pronto-atendimento pediátrico e adulto individualizados

• Quartos equipados com frigobar, ar condicionado, TV,

telefone, cama elétrica e banheiro privativo

• Infraestrutura completa

• Privacidade e conforto no atendimento

• Equipamentos avançados

• Centro cirúrgico

• Agilidade para atendimentos de emergências

• Privacidade e conforto na internação

• Certificação Acreditado nível 3, Acreditado com Excelência

Cliente bem informado

Como uma operadora de planos de saúde, a Medical tem seus

produtos registrados na Agência Nacional de Saúde

Suplementar e disponibiliza em seu portal corporativo a relação

de produtos comercializados e informações sobre a sua rede

assistencial, permitindo a pesquisa de todos os dados dos

prestadores de serviços de saúde, conforme o disposto na

Resolução Normativa nº 285 da Agência Nacional de Saúde.

15

Relatório Anual de


• Relacionamento empresarial

Por meio do programa Relacionamento Empresarial, a Medical desenvolve uma série de

atividades em conjunto com o Recursos Humanos das empresas que são parceiras no

plano de saúde. O objetivo é promover um canal de comunicação com as empresas

clientes, para atender assuntos pertinentes ao plano de saúde, esclarecer dúvidas, atender

solicitações e reforçar a preocupação da instituição em atender bem àqueles que utilizam

seus serviços, estabelecendo, assim, um relacionamento com qualidade entre as empresas

parceiras e a Medical.

Acompanhamento das utilizações do plano

Através do site da Medical, o beneficiário do plano tem acesso ao relatório de suas

utilizações do plano de saúde, como a verificação das consultas, exames e internações.

16

Relatório Anual de


• Rede Assistencial

À disposição uma ampla rede de prestadores:

• 218 médicos

• 14 laboratórios de análises clínicas e citologia

• 17 laboratórios de imagem

• 10 clínicas de fisioterapia

Sistema ABRAMGE para atendimento, em trânsito, de urgência e emergência em território nacional.

Hospital próprio com 80 leitos de enfermaria, com acomodações em apartamento e semiapartamento,

10 leitos UTI adulto e 7 de UTI neonatal, pronto atendimento de urgência/emergência,

setores de quimioterapia e hemodiálise e um centro cirúrgico de alto padrão. O Hospital Medical é

acreditado pela Organização Nacional de Acreditação (ONA) com nível máximo em excelência.

Dispersão da Rede Assistencial

Rede Própria

5%

Internação

10%

Consultas eletivas

Monitoramento

da rede

prestadora

A Medical avalia a sua rede

prestadora quanto a

qualificação, documentação e

estrutura e também incentiva

o desenvolvimento com

educação em saúde, adoção de

boas práticas e excelência no

atendimento a padrões e

protocolos.

Em 2019, a cooperativa

reembolsou 68 prestadores

pela participação em

congressos, simpósios,

encontros, jornadas, cursos ou

compra de livros.

Rede credenciada

95%

Exames ambulatoriais

12%

90%

Outros atendimentos

ambulatoriais

3%

• 17% das clínicas e

hospitais da rede

prestadora possui algum

tipo de selo de qualidade.

17

88%

97%

Relatório Anual de


• Segurança do paciente

Para garantir a segurança do paciente e melhoria na atenção aos cuidados da saúde, o Hospital Medical tem implantado o Núcleo de

Segurança do Paciente que é apoiado pela Comissão de Controle de Infecção Hospitalar, Comissão de Revisão de Óbitos, Comissão de

Revisão de Prontuários, Comissão de Padronização de Materiais, Comitê Transfusional, Comissão de Ética Médica, Comissão Interna de

Prevenção de Acidentes e Gerenciamento de Resíduos. A Gestão de Risco é realizada através do Mapeamento de Risco dos Processos. Em

caso de incidentes, o evento é notificado para abertura de investigação, visando sua correção, de modo a garantir medidas preventivas

sistemáticas que se tornarão barreiras para evitar a recorrência destes eventos.

Indicadores 2019* 2018

Incidência de pneumonias associadas à Ventilação Mecânica 0,91% 0,54%

Incidência de infecções de corrente sanguínea associadas à cateteres

centrais

Incidência de infecções de trato urinário associadas ao uso de Sonda

Vesical de Demora

0,25% 0,16%

0,25% 0,03%

Incidência de infecções em cirurgias limpas 0,47% 0,36%

Adesão ao protocolo de cirurgia segura 96,26% 95%

Incidência de pacientes que desenvolveram Úlcera por Pressão

durante a internação

0,11% 0,14%

Incidência de óbitos por sepse e choque séptico 0,35% 0,36%

Incidência de pacientes que sofreram queda 0,16% 0,07%

Incidência de ocorrência relacionados à prescrição médica e

administração de medicamentos

0,14% 0,10%

Incidência de partos por via vaginal 16,62% 14,6%

*Considerando para a maioria dos cálculos a saída de 7.809 pacientes

Confidencialidade

A Medical zela pelo sigilo dos

dados de seus clientes com

sistemas de segurança da

informação e treinamentos dos

colaboradores. A rede

prestadora é orientada com

relação à manutenção de guarda

e da confidencialidade dos

dados clínicos dos beneficiários.

Os contratos firmados entre a

operadora e envolvidos na

prestação do serviço contêm

cláusula que garantem a

confidencialidade das

informações obtidas em razão

da atividade desempenhada,

inclusive em caso de rescisão

contratual.

18

Relatório Anual de


• Medicina Ocupacional

A Medical inaugurou no dia 28 de junho de 2019 o novo

prédio da Medicina Ocupacional. Com local amplo e maior

conforto.

Serviços oferecidos: PCMSO e exames; serviços com parceiros

(PPRA, PPP, LTCAT); elaboração de documentos, relatórios e

laudos; prevenção e orientação; serviços complementares,

gestão do e-Social.

Em 2019 foram realizadas 5.499 consultas e 8.548 exames.

• Espaço Saúde II

A clínica é especializada no atendimento das especialidades de

psicologia e psiquiatria. Com um ambiente tranquilo, o espaço

traz um conforto aos pacientes.

São realizadas mensalmente, em média, 1.340 consultas

médicas e 700 sessões de psicoterapia.

19

Relatório Anual de


• Gestão em Saúde:

É um serviço oferecido pela Medical para os indivíduos com Doenças Crônicas não

Transmissíveis (DCNT) buscando orientar a utilização adequada da rede para

atendimento eletivo, urgência e emergência, de acordo com suas necessidades de

atenção, educando a uma mudança comportamental (atendimentos, o uso de

medicação, etc), reduzindo a incapacidade, mortalidade prematura e outros eventos,

prolongando a vida com qualidade e envolvendo o paciente no autocuidado.

• Gestão de casos complexos (SAD):

É um serviço disponibilizado pela Medical a seus clientes sem condições de

locomoção e/ou com doenças de evolução prolongada, que desenvolve ações de

orientação e acompanhamento de equipe multidisciplinar envolvida direta ou

indiretamente na assistência a cada paciente em seu domicílio, desde sua admissão

até a alta.

Grupos Casos Complexos Doenças crônicas

Participantes 84 892

Atendimento presencial 4.182 526

Orientação telefônica 1.491 7.466

Pesquisa de Satisfação

Gestão em saúde: 99%

Gestão de casos complexos (SAD): 96%

Cuidado

personalizado

com a saúde

Os programas contam com uma

equipe multidisciplinar que é

composta por profissionais de

diversas áreas, de acordo com

seu nível de competência

específico, e que oferecem um

saber capaz de ajudar a

solucionar os casos mais

simples ou mais complexos,

trabalham em prol de um único

objetivo que é melhorar o

conhecimento para que as

pessoas possam gerir de uma

forma mais assertiva a sua

saúde e consequentemente

melhorar a sua qualidade de

vida.

20

Relatório Anual de


Prevenção e bem-estar

• Grupo de Orientação Nutricional para Adultos

Destinado a toda família, especialmente para portadores ou não de hipertensão arterial, diabetes, colesterol alto, excesso de peso ou

simplesmente que queiram melhorar os seus hábitos alimentares.

A cozinha experimental é utilizada para o preparo de pratos saborosos com alimentos saudáveis através de orientação de

nutricionistas.

• Grupo de Orientação Nutricional para Crianças e Adolescentes

Aprender na prática hábitos de alimentação saudável a partir de elaboração de receitas, contato com os alimentos, práticas de

atividades físicas com objetivo de prevenir e promover a saúde. Conheça os grupos destinados a crianças (5 a 12 anos) e adolescentes

(13 a 17 anos). Os menores precisam estar acompanhados de um responsável.

• Grupo Emagrecendo com Atenção Plena

Destinado a usuários com idade entre 25 e 50 anos e tem como objetivo ensinar você a manter o foco no resgate e no respeito pelas

sensações de fome e saciedade e a lidar com o comer emocional através de tratamentos nutricionais.

• Grupo Oficina da Melhor Idade

Destinado a beneficiários a partir de 60 anos, tem como objetivo realizar encontros de convivência que estimulem os sentidos e as

funções cognitivas através de atividades diversas voltadas para a integração social e que favorecem o bem-estar. São realizadas

oficinas de memória, técnicas de relaxamento, jogos, brincadeiras e orientações sobre hábitos saudáveis diversos, melhorando assim a

qualidade de vida.

• Grupo Pratique Saúde

Grupo focado na orientação nutricional para praticantes de exercícios físicos, com palestras e dicas de alimentação saudável,

esclarecendo dúvidas frequentes sobre alimentação adequada e atividade física, ajudando você à atingir os seus objetivos e reduzindo

o risco que hábitos alimentares errôneos podem causar.

21

Relatório Anual de


• Pesquisa de satisfação do cliente

A Pesquisa de Satisfação com os clientes é realizada

bimestralmente no decorrer do ano com os beneficiários que

utilizaram a rede. O questionário tem os fundamentos no

Documento Técnico para a Realização da Pesquisa de Satisfação de

Beneficiários de Planos de Saúde elaborado pela Agência Nacional

de Saúde (ANS) e atende aos requisitos da Resolução Normativa

277, que institui o Programa de Acreditação de Operadoras de

Planos Privados de Assistência à Saúde, também da ANS.

A pesquisa mensura o nível de satisfação do cliente quanto a

qualidade da prestação do serviço e identifica os motivos de

insatisfações para implementos de melhorias.

Ambulatório

de

Cordeirópolis

97%

Medicina

Ocupacional

94%

94%

de satisfação

com o Plano

Ambulatório

de

Iracemápolis

90%

Espaço Saúde

97%

QUALIFICAÇÃO ANS

Índice de Desempenho da Saúde

Suplementar – IDSS

IDSS geral da operadora 2019 (ano-base 2018) 0,9474

1 - IDQS - QUALIDADE EM ATENÇÃO À SAÚDE 0,7495

O Programa de Qualificação de Operadoras (PQO) é uma inciativa 2- IDGA - GARANTIA DE ACESSO 0,5357

desenvolvida pela Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS)

para avaliação anual do desempenho das operadoras de planos de

3 - IDSM - SUSTENTABILIDADE NO MERCADO 0,5395

saúde. Os resultados da avaliação das operadoras são traduzidos

pelo Índice de Desempenho da Saúde Suplementar (IDSS), que é

4 - IDGR - GESTÃO DE PROCESSOS E REGULAÇÃO 1,000

composto por indicadores distribuídos em quatro dimensões. Escala de 0,000 – 1,000

22

Relatório Anual de


Medical em números

Colaboradores CLT: 657

Corpo clínico: 172

Beneficiários: 81.264

6.794 Saídas

hospitalares

397.184

Consultas eletivas

140.900

Consultas Pronto

atendimento

890.652

Exames

ambulatoriais

97 leitos

Internações clínicas

1.411

Internações cirúrgicas

3.752

Partos

865

62,3% de ocupação hospitalar

23

2,3 dias em média de permanência nas

enfermarias

Relatório Anual de


ASSISTÊNCIA SEGURA E QUALIFICADA

O Hospital Medical recebeu, em 2019, a recertificação do selo ONA Nível 3.

Durante o processo de auditoria são avaliados o Foco na Segurança do

Paciente (nível 1), Integração entre os processos (nível 2) e Excelência em

Gestão (nível 3).

PADRONIZAÇÃO DOS PROCESSOS

A área administrativa tem seus procedimentos operacionais padronizados

em consonância com as normas da ISO 9001:2015

PROGRAMA DE ACREDITAÇÃO DA AGÊNCIA NACIONAL DE SAÚDE (ANS)

A Medical mantém desde 2017 o selo nível 1, que certifica as operadoras de

planos de saúde avaliando a administração, a estrutura e a operação dos

serviços de saúde oferecidos, o desempenho da rede de profissionais e de

estabelecimentos de saúde conveniados e o nível de satisfação dos

beneficiários.

24

Relatório Anual de


Desempenho econômico-financeiro

Em 2019, a Medical obteve uma margem de 13% de lucro bruto e o Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização (Lajida)

do período foi de R$ 5,215 milhões, representando 3% da receita líquida de contraprestações efetivas com plano de assistência à saúde.

Obteve um resultado operacional de R$1.322.668,88 e o superávit do exercício foi de R$2.500.003,93 (1,5% em relação a receita de

contraprestações efetivas). A receita operacional aumentou 7,0% no período e alcançou R$183.679.976,26. Os custos e despesas

operacionais, excluindo a depreciação e amortização, variaram em 5,9%. Houve uma redução nos índices de despesas médicas e da

despesa administrativa.

Demonstração de Resultado (R$milhões) 2018 2019

∆

2019-2018

1. Receita operacional líquida 171,662 183,680 7,0%

2. Custos e despesas operacionais 172,153 182,357 5,9%

3. Resultado operacional (1-2) -0,491 1,323 369,2%

4. Resultado financeiro e patrimonial 1,566 1.801 15,1%

5. Resultado antes dos impostos e participações (3+4) 1,074 3,124 190,8%

6. Resultado líquido 0,749 2,500 234,0%

Todas as Demonstrações Financeiras são checadas por auditores independentes, que acompanham o andamento dos trabalhos ao longo

do exercício. As reuniões do Conselho Fiscal ocorrem mensalmente com exigência de quórum de 3 membros. Os resultados mensais são

apresentados aos cooperados na Reunião Clínica.

O Comitê de Compliance é formado por membros cooperados, comprometidos em assegurar maior confiança, integridade e

reconhecimento dos trabalhos. As diretrizes norteiam os padrões de conduta de todos, nas relações com interlocutores internos e

externos, para o estrito cumprimento da missão da organização.

25

Relatório Anual de


INDICADORES ECONÔMICO-FINANCEIROS

Endividamento (ENDIV) 43%

Liquidez corrente (LC) 1,88

Prazo médio de contraprestações a receber (PMCR)

Prazo médio de pagamento de eventos (PMPE)

Faturamento

líquido

Patrimônio líquido

Capitalização

R$183.679.976,26

R$38.913.806,69

R$439.073,88

29 dias

25 dias

Margem de lucro bruto (MLB) 13%

Margem de lucro líquido (MLL) 1,5%

Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) 6%

No decorrer do exercício, são realizados

estudos periódicos de avaliação econômica

da rentabilidade, acompanhando o

desempenho das ações. Faz parte da política

da empresa, melhorar continuamente a

eficácia de seu sistema de gestão da

qualidade, desenvolver, integrar e motivar

seus colaboradores, investir na busca

contínua da satisfação de seus clientes,

estabelecer parceria eficaz com seus

fornecedores e prestadores de serviços e

atender a legislação e aos requisitos

aplicáveis às suas atividades.

No Programa de Qualificação das

Operadoras, elaborado pela Agência

Nacional de Saúde (ANS), a Medical obteve

nota máxima nos indicadores que afere o

cumprimento das obrigações técnicas e

cadastrais das operadoras junto à ANS.

Também o índice das reclamações dos

clientes registradas e monitoradas pela ANS,

tem se mantido baixo, 0,1905 de 2,12 do

limite estabelecido pelo órgão regulador. A

Medical possui o setor de Ouvidoria para

melhoria do relacionamento com seus

clientes e equacionamento de eventuais

problemas ou dúvidas.

26

Relatório Anual de


Demostrações financeiras

Demonstração de Valor Adicionado 2018 2019

∆

2019-2018

Valor econômico direto gerado R$175.347.795,95 R$ 187.841.722,67 7%

Receitas R$175.347.795,75 R$ 187.841.722,67 7%

Valor econômico distribuído R$174.599.191,88 R$ 185.341.718,74 6%

Custos operacionais R$164.950.213,40 R$ 174.359.835,60 6%

Salários e benefícios de empregados R$8.835.626,90 R$ 10.285.570,09 16%

Investimentos na comunidade R$92.333,33 R$ 30.071,29 -67%

Despesas financeiras R$721.018,25 R$ 666.241,76 -8%

Valor econômico acumulado R$748.604,07 R$ 2.500.003,93 234%

Dispêndio de capital 2018 2019

∆

2019-2018

Terrenos e edifícios R$ 298.755,68 R$ 0,00 -100%

Obras/edificações R$ 0,00 R$ 0,00 0%

Reformas R$ 68.755,68 R$ 0,00 -100%

Terrenos R$ 230.000,00 R$ 0,00 -100%

Tecnologia e automação R$ 132.121,03 R$ 452.403,81 242%

Sistemas e aplicativos R$ 54.054,02 R$ 328.900,00 508%

Instalações e telefonia R$ 0,00 R$ 0,00 0%

Equipamentos de informática R$ 78.067,07 R$ 123.503,81 58%

Equipamentos médicos R$ 242.124,67 R$ 232.947,48 -4%

Máquinas e equipamentos R$ 0,00 R$ 0,00 0%

Móveis e utensílios R$ 623.406,48 R$ 230.700,74 -63%

Outros R$ 23.570,00 R$ 374.436,84 1489%

Total R$ 1.319.977,86 R$ 1.742.892,98 32%

27

Relatório Anual de


PESSOAS

No ano de 2019, comemoramos cinco anos

da implantação da Campanha Mais Azul

Medical, que busca estimular nosso corpo de

colaboradores a ser participativo, com

menos ausências, e, assim, melhorar todo o

processo que resulta em benefício

diretamente ao paciente. Entre os principais

objetivos da campanha está o estímulo para

o desenvolvimento de valores, como

disciplina, proatividade, relacionamento

interpessoal,

comprometimento,

humanização, trabalho em equipe,

qualidade, resolutividade, credibilidade e

transparência. Dentro da campanha, a

prática desses valores é observada pelos

companheiros de trabalho, pois, certamente,

os benefícios de cada ação não ficam

restritos somente àqueles que as fazem, mas

contagiam toda a equipe, e isso é perceptível.

Esse é o segredo para alcançar uma vida

“mais azul”, ou seja, desenvolver e praticar

valores que alcancem outras camadas da

sociedade, que estão além do ambiente do

trabalho. No futuro, veremos que esses

valores fazem a diferença não apenas no

ambiente de trabalho, mas para um mundo

melhor.

Nº total de colaboradores próprios-CLT 684

Nº de pessoas com necessidades especiais 29 (4,2%)

Nº de jovens aprendizes 16 (2,3%)

Nº de estagiários 10 (1,5%)

28

Relatório Anual de


Equipe Medical

TOTAL Feminino Masculino

Superintendência/Gerência/Supervisão 5% 26 6

Equipe operacional

42% 249 41

Equipe administrativa

23% 135 22

Equipe de apoio 30% 175 30

585

(86%)

99

(14%)

Qualificação dos colaboradores

Colaboradores por faixa etária e categoria funcional

Ensino Fundamental

55

0 50 100 150 200 250 300 350 400 450 500

até 29 anos

2

88

60

30

180

Ensino médio

484

Graduados

108

30 a 50 anos

30

195

87

144

456

Pós-graduados

37

acima de 50 anos

10

0 31

7

48

Superintendência/ Gerência/Supervisão


Equipe operacional

Equipe de Apoio

29

Não há disparidade do salário e renumeração entre homens e mulheres.

Relatório Anual de


Turnover

Número total e taxas de novas contratações de colaboradores e

rotatividade por gênero e faixa etária

2019

Por gênero

Novas

Contratações

Desligamentos

Rotatividade

Homens 23 (23%) 20 (20%) 13%

Mulheres 112 (19%) 96 (19%) 14%

Por faixa etária

até 29 anos 66 (37%) 48 (27%) 27%

30 a 50 anos 68 (15%) 61 (13%) 10%

acima de 50 anos 1 (2%) 7 (15%) -600%

Total 135 116 14%

A taxa de rotatividade do processo seletivo interno em 2019 foi de 6%, o

dobro do ano anterior.

Das 17 colaboradoras que tiraram licença maternidade, 15 retornaram ao

trabalho depois de encerrado o período da licença (taxa de retorno de 88%). A

taxa de retenção de colaboradoras que permaneceram na empresa um ano

após o retorno foi de 80% (permanência de 20 colaboradoras de 25 que

retornaram em 2018).

Usufruíram do benefício da licença paternidade 2 colaboradores.

A licença maternidade/paternidade é um direito de todos os colaboradores e

assegura-se a garantia de emprego e os direitos pós-retorno ao trabalho.

Entre os benefícios oferecidos, os

colaboradores recebem mensalmente um

adicional de acordo com o tempo de serviço

na empresa, um prêmio anual para quem

atingir as metas de pontuações das promoções

do RH e o prêmio quinquênio para cada

colaborador que completar 5 anos de

empresa.

Cesta de Benefícios

•Convênio médico

•Convênio odontológico

•Convênio farmácia

•Seguro de vida em grupo

•PLR

•Prêmio quinquênio

•Subsídio formação

•Vale alimentação

•Vale transporte

•Refeição no local

30

Relatório Anual de


Sempre que falamos em atividades que

exigem interação entre vários processos, é

impossível não valorizar a importância da

harmonia entre as pessoas como fator

determinante de sucesso. Registros dos

primórdios da Engenharia dizem que, numa

das primeiras orientações escritas, havia um

roteiro sobre o grande trabalho para

deslocar enormes pedras que iriam

estruturar uma obra. A primeira orientação

era algo como: a equipe deve ser adequada e

unida, ou nem comece. Os relacionamentos

saudáveis, respeitosos e de colaboração

mútua, com respeito à privacidade

individual, são os grandes responsáveis por

um ambiente harmonioso e produtivo

dentro de nossa vida profissional, e estes

valores são muito presentes na Equipe

Medical.

31

Relatório Anual de


• Pesquisa de clima organizacional

O RH aplicou duas pesquisas aos colaboradores em março. A primeira foi a “Pesquisa de

clima”, que visa, em um primeiro momento, proporcionar a análise da organização com o seu

ambiente, bem como o conjunto de condições que caracterizam o estado de satisfação e/ ou

insatisfação dos colaboradores na empresa e das demais pessoas que com eles interagem.

Essas pesquisas subsidiam decisões que impactam diretamente nos resultados da empresa. A

pesquisa envolveu todos os colaboradores e gestores, sendo realizada nas dependências da

empresa e via Portal RH. Foram respondidos questionários pelos colaboradores e líderes,

totalizando 543 participações, constituindo 82,3% do efetivo da empresa. O índice de

favorabilidade geral foi de 97%. A segunda foi a “Pesquisa de Qualidade de Vida no Trabalho”,

dividida em duas partes. Na primeira, o foco é a Segurança do Trabalho e demais políticas na

gestão de pessoas. Na segunda, o foco é saber se o colaborador acredita que os pacientes estão

sendo assistidos com segurança e qualidade. Foram respondidos questionários pelos

colaboradores e líderes, totalizando 539 participações, constituindo 81,7 % do efetivo da

empresa. O índice de favorabilidade geral foi 99% na segunda.

Pesquisa de clima

•97% de satisfação

Pesquisa de Qualidade de

vida no trabalho

Pesquisa de Qualidade de vida no trabalho

Essa pesquisa busca saber se os colaboradores e pacientes são assistidos com segurança e se

estão satisfeitos em vários quesitos: prevenção de acidentes, promoção da saúde, prevenção

de incêndios e políticas de gestão de pessoas. O resultado da Pesquisa Qualidade de Vida no

Trabalho é positivo e favorável ao desenvolvimento e investimentos, indicando que a

empresa é reconhecida pelos seus colaboradores.

•99% de satisfação

32

Relatório Anual de


• Desenvolvimento profissional

Para aperfeiçoar as habilidades dos colaboradores e promover contínuo desenvolvimento pessoal e profissional, a Medical investe em

treinamentos internos, com cronogramas anuais e também subsidia cursos externos, sejam complementares ou fundamentais, requeridos na

grade de competências, em níveis de formação ou pós-graduação.

O programa Plano de Carreira, oferece a todos os colaboradores a oportunidade de crescimento horizontal (por mérito) ou vertical (por

promoção) que motiva a busca pela superação e crescente agregação de valor ao trabalho.

Os colaboradores acima de 45 anos ou faltando 5 anos da data-limite para a aposentadoria participam do Programa de Preparação à

Aposentadoria, que auxilia na reflexão, planejamento e construção de uma nova etapa em sua vida, tendo como foco principal suas relações e

qualidade de vida.

Foram realizadas 14.302 horas de treinamentos internos em 2019

Superintendência/Gerência/Supervisão

2.170 horas

Equipe operacional

7.038 horas


2.040 horas

Equipe de Apoio

3.053 horas

Média (H) de treinamento por colaborador 21

Avaliação de

desempenho

A Avaliação de Desempenho é um

formulário com 30 questões que

qualificam o desempenho do colaborador

em dez competências, sendo técnicas,

comportamentais e organizacionais. O

processo é feito em 3 etapas: 1ª

Autoavaliação, 2ª Avaliação do líder e 3ª

Avaliação consolidada de ambos. Em

2019, a equipe operacional obteve um

resultado de desempenho de 8,4, dentro

de uma escala de 0 a 10, e a equipe de

liderança 8,2.

33

Relatório Anual de


• Café com qualidade

Com 5 encontros em 2019, que ocorreram nos meses de fevereiro,

abril, junho, agosto e outubro, o evento Café com Qualidade teve a

apresentação de 24 processos, tanto do Hospital Medical como da

área administrativa da operadora. Marcaram presença um total de

228 participantes, entre colaboradores e médicos.

O objetivo é promover interação e conhecimento entre os

processos, divulgação dos resultados para a alta direção, aos

colaboradores e corpo clínico. Na ocasião, também há a abertura

para discutir e planejar melhorias que estão em fase de

implantação ou apresentar projetos para implementação.

• Café com a alta administração

Em encontros bimestrais, os colaboradores tem um feedback sobre sugestões, comentários ou

apontamentos para melhorias. O envio das sugestões pode ocorrer de duas formas: por meio de

formulário escrito ou via intranet. No encontro, são apresentadas as justificativas para aceitação

ou não dos pedidos, além de informar o andamento de algumas ações que foram iniciadas. O

evento conta com a participação do diretor-presidente, superintendente e gerências.

A ideia é manter a proximidade entre todos os setores com a administração para que constantes

melhorias sejam discutidas e concretizadas.

Não houve registro de queixas e

reclamações relacionadas a

práticas trabalhistas e impactos

em direitos humanos.

Anualmente em junho, todos os

colaboradores participam da

reunião do Regimento Interno

que realça tópicos como o

comportamento aceitável para

um ambiente de trabalho sadio

e seguro e alertando sobre os

comportamentos indesejáveis

que podem fixar consequências

físicas e mentais.

34

Relatório Anual de


• Segurança no trabalho

A Medical conta com o setor de Serviços Especializados em

Engenharia de Segurança e Medicina do Trabalho, composto por

seis profissionais: médica do trabalho, engenheiro de segurança do

trabalho, enfermeira do trabalho e três técnicas de segurança do

trabalho.

A rotina dos colaboradores do SESMT é bem dinâmica, com

atividades que buscam sempre atender às legislações vigentes. A

área segue a NR-04 SESMT item 4.12. Manter a saúde e evitar os

acidentes é o que permeia todas as ações da equipe. Os

colaboradores de áreas com incidência ou risco de doenças

recebem Equipamentos de Proteção (EPI) conforme a

determinação da NR6 da Portaria Ministerial 3214/78 e

insalubridade de acordo com o grau de risco.

2017 2018 2019

Acidentes de trabalho 21 18 16

Típico 2 4 7

Biológico 10 4 2

Trajeto 9 10 7

Lesões 0 0 0

Doenças ocupacionais 0 0 0

Dias perdidos 18 13 148

Não houve doenças ou óbitos relacionados ao trabalho

CIPA e SIPAT

A CIPA Medical é constituída por 11 membros eleitos por votação e 11 membros convidados pela

empresa, representando 3% do total da força de trabalho. A comissão tem perfil multiprofissional,

com colaboradores de diversos setores.

Palestras da Sipat 2019:

• Stress e Saúde

• Biotrans – Meio ambiente RDC 222/2018

• Educação no trânsito

• Dicas de exercícios físicos

A Medical também conta com 189 brigadistas, 28% da sua equipe. Possui plano de contingência para

o caso de incêndios ou outros fenômenos de grande proporção em que haja necessidade de

evacuação. O plano é muito bem coordenado em Limeira, periodicamente revisado e há simulação

em situação de realidade.

35

Relatório Anual de


Responsabilidade social

O Núcleo de Ação Social Medical foi implantado em 2005 e realiza campanhas que contribuem com as necessidades de entidades locais.

O grupo é formado por uma assistente social e colaboradores voluntários. Parte dos recursos é originada do Fundo Social mantido

pelos cooperados e de doações dos colaboradores.

Entidades beneficiadas:

• Aldeia Movimento Pró Cultura

• Associação Casa da Criança Santa Terezinha

• Asilo João Kühl Filho

• Instituto de Desenvolvimento de Limeira (IDELI)

• Associação de Pais e Amigos dos Excepcionais (APAE)

• Associação de Reabilitação Infantil Limeirense (ARIL)

• Associação Limeirense de Cuidado e Carinho

• Projeto Judô para Todos

• Pastoral da criança

• Associação Viva Pires – Projeto Feira do Produtor Rural

36

Relatório Anual de


Núcleo de Ação Social Medical

• No dia 25 de maio, o Núcleo de Ação Social Medical fez doações para duas instituições de Limeira: Asilo João Kühl Filho e Recanto dos

Idosos. Ao todo, 13 colaboradores participaram das entregas, que também contaram com um delicioso café da tarde. A Medical

agradece a todos que doaram.

• Voluntários do Núcleo de Ação Social da Medical estiveram no dia 24 agosto no Asilo João Kühl Filho para homenagear os pais, no mês

dedicado a eles, com um café especial e também alguns mimos. Os colaboradores adotaram “paisinhos” e os presentearam com blusas

de moletom. A Medical também fez a doação de itens que a entidade sempre precisa: fraldas e sabonetes.

37

Relatório Anual de


• Comunidade

SERVATHON

A Medical, por mais

um ano, foi uma das

empresas voluntárias a

participar de um dos

maiores eventos

globais de arrecadação

de alimentos: o “Stop

Hunger”. Trata- -se de

uma maratona

mundial

de

voluntariado, chamada

de Servathon, para o

combate à fome e à má

nutrição.

A Medical doou 57,25

quilos de alimentos

não perecíveis durante

a campanha para o

Asilo João Kuhl Filho.

Por mais um ano, a Medical recebeu o selo de Empresa

Cidadã da Associação de Pais e Amigos dos Excepcionais

(Apae) de Limeira. A Apae reconhece e premia,

anualmente, empresas parceiras que desenvolveram

ações em prol dos usuários atendidos pela associação.

38

Relatório Anual de


Esportes

• CAMPEONATO GUILHERME GUIDO DE NATAÇÃO

Por mais um ano, a Medical apoiou o Campeonato Guilherme Guido de Natação, que

chegou em sua 5ª edição. Durante o evento, a Medical estevepresente com a equipe do

Espaço Saúde realizando a bioimpedância (aferição de gordura corporal) e

distribuição de água. O evento reuniu mais de 400 nadadores.

• Dia Mundial da Atividade

Física

Colaboradores da Medical participaram de

uma atividade em comemoração ao Dia

Mundial da Atividade Física. No período da

manhã, o grupo de colaboradores

participou de uma sessão de alongamento

com o educador físico Guinho Silveira, que

durou aproximadamente 20 minutos.

MAIS DE 200 PARTICIPAM DA

1ª COPA BOSCO MEDICAL DE

JUDÔ

Os participantes apresentaram o que

aprenderam em mais um ano. Além de

técnica, mostraram disciplina,

coragem, garra e superação. Foi

emocionante para todos os presentes

conferir o resultado do Projeto Judô

para Todos, que atua nas escolas

municipais Flora, Prada e Limeira.

39

Relatório Anual de


O Agito Medical 2019 reuniu

centenas de pessoas, entre crianças e seus

pais, no Parque Cidade de Limeira no dia 3

de agosto. Houve atividades para crianças

com idades entre 5 e 12 anos, como oficina

de slime, pintura de cabelos e facial,

escultura com bexigas, amarelinha, jogo da

velha e outras dezenas de brincadeiras que

colocaram até os pais para participarem.

Ao término, após a distribuição de pipoca,

água, maça e algodão doce, integrantes da

Cia. da Dança ensinaram passos de dança e,

antes de os participantes irem embora,

foram sorteadas bolas e os prêmios

principais foram duas bicicletas.

• Em parceria com o Centro de

Promoção Social Municipal

(CEPROSOM), Medical promove

ações para idosos

O dia 2 de outubro de 2019 foi especial no Centro

do Idoso, com um café da manhã e diversas

atividades e serviços: aula de yoga, zumba,

aferição de pressão arterial, níveis de glicose.

• Patrocínio

A Medical foi uma das patrocinadoras da 13ª

edição da “AINDA Run - Corrida Sem

Barreiras”, que aconteceu no dia 9 de junho,

no Horto Florestal de Limeira. A organização

do evento foi da Associação Integrada de

Deficientes e Amigos (AINDA) e cerca de

1.800 pessoas de diversas faixas etárias

participaram. O objetivo foi arrecadar

fundos para a instituição. Durante o evento,

pessoas com necessidades especiais

puderam fazer o percurso com apoio de

atletas. Houve corrida e caminhada nos

percursos de 5km e 10km.

40

Relatório Anual de


Gestão ambiental

Com o intuito de conscientizar os colaboradores sobre a economia de itens que são utilizados no

dia a dia, a Medical implantou em 2015 o programa #EU TENHO DESCONFIÔMETRO, que impacta

em uma reflexão sobre evitar o desperdício em qualquer lugar. O monitoramento inclui seis itens:

energia elétrica, água, material de escritório, telefone e alimentos. É realizado um comparativo

mensal do consumo de cada item e sinalizado o desempenho do resultado, sendo ótimo (quando

ocorre redução do consumo), regular (quando o consumo se mantém igual ao mês anterior) e

péssimo (quando há um aumento do consumo). Os resultados são divulgados em um painel de área

interna dos colaboradores e também através dos monitores de divulgação interna.

Em 2019 foram realizadas campanhas para combater o desperdício de água com a colocação de

adesivos perto de torneiras e sanitários. Quanto à conscientização sobre o uso de copos

descartáveis, a proposta é orientar aos colaboradores sobre como o uso do copo descartável é

prejudicial à natureza. Por exemplo: para a produção de um único copo de plástico são necessários

três litros de água; com um mesmo copo, em média a pessoa consome no máximo dois goles de

água; a decomposição de um copo de plástico demora milhares de anos. Como parte do programa

de transformação cultural, ocorreram palestras e brindes sustentáveis.

41

Relatório Anual de


Consumo de recursos naturais

2017 2018 2019 ∆ 2019/2018

CONSUMO DE ENERGIA

Fontes não-renováveis

Energia elétrica (em kw) 1.403.719,03 1.389.319,00 - -

Óleo diesel (em kw) 1.652 4.320 4.780 10,65%

Fontes renováveis

Energia elétrica (em kw) - - 1.444.636,00

CONSUMO DE ÁGUA

Concessionária (em m³) 20.764 21.401 20.982 -1,96%

Algumas ações para o consumo de energia elétrica de forma mais eficiente:

• Intensificado a gestão de consumo por multimedidores locais, permitindo avaliar o consumo de setores estratégicos;

• Substituído o compressor de ar com partidas convencional por tecnologia VSD (Variable Speed Drive), possibilitando assim a redução de

consumo de energia elétrica por funcionamento sem a necessidade da produção efetiva de ar comprimido;

• Continuidade na substituição gradativa da iluminação fluorescente por LED;

• Continuidade na substituição gradativa dos equipamentos de climatização.

Também há implantação de tecnologias para eficiência hídrica: instalação de dispositivos limitadores de pressão, fluxo e vazão nas torneiras,

chuveiros e sanitários. Faz parte da rotina de monitoramento o ‘caça vazamentos’, com uso da tecnologia geofone e monitoramento dos

hidrômetros, gestão de consumo de água e níveis de reservatórios via web.

42

Relatório Anual de


Resíduos

A coleta, transporte e armazenamento dos resíduos gerados dentro do estabelecimento assistencial de saúde é realizada seguindo o

Procedimento Operacional Padronizado (POP). São acondicionados em recipientes adequados a cada tipo de resíduo com identificação

especificada. Os profissionais utilizam Equipamentos de Proteção Individual (EPI’s), percorrem por rota determinada e o controle é feito de

acordo com a RDC ANVISA 306 de 2004.

Materias como pilhas, lixo eletrônico, óleo de cozinha, avental de chumbo são coletados por empresas especializadas em realizar o descarte

adequado.

Destinação

Descarte seletivo

Armazenamento

temporário em

abrigo

individualizado por

classe dos resíduos

Coleta por empresa

especializada

50%

10%

40%

Incineração

Aterro sanitário

Reciclagem

(em kg) Método de disposição 2017 2018 2019 ∆ 2019/2018

Resíduos perigosos 86.990 89.338 86.176 -4%

Infectante Incineração 78.539 81.532 78.722 -3%

Químico Incineração 403 634 577 -9%

Perfuro cortante Incineração 8.048 7.172 6.877 -4%

Resíduos não perigosos 130.697 137.214 154.209 12%

Não reciclável Aterro sanitário 109.821 115.163 128.056 11%

Reciclável Reciclagem 20.876 22.051 26.153 19%

Total 217.687 226.978 240.385 6%

43

Emissões de Gases de Efeito Estufa

Total de emissões de CO2 (em toneladas)

Relatório Anual de


Escopo 1 (emissões diretas) Metodologia, cálculos e referências 2018 2019

Combustão estacionária

Combustão móvel

Emissões fugitivas

Emissão por queima em

equipamentos

Emissão por queima de combustível

Emissão fugitiva por equipamento de

refrigeração, ar condicionado,

extintor de incêndio ou anestesia

Fator de emissão = 0,0026309 tCO2/litro

Cálculo: (Volume consumido * Fator de emissão)

Fator de emissão 1,46 kg CO2 / Litro

Cálculo: (Distância/autonomia)* Fator de emissão

Consumo de gás refrigerante: R22, R141b, R410

GWP (R22) = 1810; GWP (141b)=725;

GWP(410)=2088.

Cálculo: (Consumo * GWP)/1000

1,15 2,70

16,20 24,29

63 158,02

Escopo 2 (emissões indiretas) Metodologia, cálculos e referências 2018 2019

Compra de energia elétrica

Emissão por consumo de energia

elétrica

Fator de emissão = 0,5181 tCO2/MWh

Fonte:https://www.mctic.gov.br/mctic/opencms/cie

ncia/SEPED/clima/textogeral/emissao_despacho.ht

ml

748,47

Escopo 3 (outras emissões indiretas) Metodologia, cálculos e referências 2018 2019

Deslocamento casatrabalho

(transporte público)

Deslocamento casatrabalho

(carro particular)


no deslocamento casa-trabalho pelos

funcionários


no deslocamento casa-trabalho pelos

funcionários

Fator de emissão = 0,00098/km

Cálculo: (quantidade de colaboradores * média de

Km percorrido por dia * 22 dias * 12 meses * Fator de

emissão)

Fator de emissão = 0,000172/km

Cálculo: (quantidade de colaboradores * média de

Km percorrido por dia * 22 dias * 12 meses * Fator de

emissão)

543,31

177,09

44

Incluído o escopo 2 e 3 a partir de 2019

Relatório Anual de


Inovar significa desenvolver de forma sustentada, um

produto ou um método, diferente da forma

apresentada anteriormente, e que possa servir de

ferramenta facilitadora. Podemos inovar até sem

perceber. Alguns confundem a inovação com a

iniciativa, mas são situações diferentes. Teremos que

nos exercitar para acompanhar esta evolução

profissional, com foco no resultado, no meio ambiente

e na cadeia de relacionamentos.

45

Relatório Anual de


Sobre o relatório

• O Relatório de Sustentabilidade da Medical Medicina Cooperativa Assistencial de Limeira apresenta as

principais realizações da cooperativa entre os dias 1º de janeiro e 31 de dezembro de 2019. O documento foi

elaborado de acordo com GRI Standarts: opção essencial. Essa metodologia reúne princípios, protocolos e

indicadores que permitem gerir, comparar e comunicar o desempenho da organização em três dimensões:

social, ambiental e econômica. Os assuntos foram estabelecidos com base em pesquisa envolvendo

investidores, colaboradores, clientes, rede prestadora de serviços e fornecedores. Através deste Relatório, o

Conselho de Administração exerce a accountability e a Medical fortalece seu compromisso com a

transparência em seus relacionamentos.

Para dúvidas, sugestões e críticas

a este relatório.:

•e-mail: medical@medical.com.br

46

IDENTIFICAÇÃO

PRIORIZAÇÃO

Relevância para os públicos

parceiros

VALIDAÇÃO

Relatório Anual de


Processo de relato e materialidade

A seleção dos temas foi definida

com a revisão dos aspectos da GRI

que se relacionam com o nosso

negócio e periódicos da área da

saúde suplementar. Foram

selecionados 13 temas

relacionados a impactos

econômicos, ambientais e sociais

significativos do setor.

Foi aplicada uma pesquisa on-line,

entre janeiro e fevereiro de 2019,

para os stakeholders (sócios,

colaboradores, clientes,

prestadores de serviço,

fornecedores) opinarem sobre os

temas considerados relevantes de

serem publicados no relatório.

Para montar sua Matriz de

Materialidade, a Medical avaliou o

resultado sob os seguintes

aspectos: a importância dos temas

para a cooperativa, assumindo-se

como tal a avaliação da alta

direção, e a relevância para os

públicos de relacionamento,

considerando a totalidade das

respostas. Foram considerados

materiais os temas com relevância

comum a ambos.

Tema

Materialidade

ECONÔMICA

1 Desempenho econômico X

2 Combate à corrupção X

Ambiental

3 Consumo de energia e água X

4 Gerenciamento de resíduos X

Social

5 Empregos X

6 Treinamento e educação X

7 Saúde e segurança no trabalho

8 Saúde e segurança dos clientes X

9 Privacidade do cliente X

10 Prevenção de doenças e promoção da saúde X

11 Ações sociais X

12 Conformidade com leis e regulamentos X

13 Não discriminação X

4

3

2

1

0

Matriz de materialidade

1 2 3 4 5 6 8 9 10 11 12 13

7

0 1 2 3

Importância para a empresa

4

47

Relatório Anual de


Temas relevantes

A matriz gerada identificou 12 temas relevantes em ambas as perspectivas, definidos como aspectos materiais pela metodologia.

Desempenho econômico

Combate à corrupção

Consumo de energia e

água

Gerenciamento de

resíduos

Empregos

Treinamento e educação

Saúde e segurança dos

clientes

Privacidade do cliente

Perfil econômico da organização, a riqueza gerada e custos da operação.

Como a organização trabalha com a questão da corrupção e conflitos de interesse.

Quantificação do consumo por fonte e as iniciativas para redução e consumo eficiente.

Peso dos resíduos gerados por tipo e método de descarte.

Indicadores por idade, gênero e categoria funcional. Ações para desenvolver os colaboradores e reter

talentos e investimentos da organização em recursos humanos.

Desenvolvimento do capital humano para ampliação da base de conhecimento no nível pessoal e

organizacional.

Medidas adotadas para promover saúde e segurança aos clientes na prestação do serviço. Monitoramento

dos esforços para mitigar riscos e alcançar satisfação do cliente.

Políticas da organização que zelem pela privacidade dos dados dos clientes.

Prevenção de doenças e

promoção da saúde

Ações sociais

Conformidade com leis e

regulamentos

Não discriminação

Programas e ações com foco na saúde individualizada do cliente.

Atividades da organização que contribuem para o desenvolvimento da comunidade local de acordo com

suas necessidades.

Gestão das atividades desenvolvidas em conformidade com determinados parâmetros de desempenho do

setor.

Políticas e monitoramento da organização que garantem os direitos humanos de não-discriminação de

todos os envolvidos nos processos.

48

Relatório Anual de


Temas relevantes

A matriz gerada identificou 12 temas relevantes em ambas as perspectivas, definidos como aspectos materiais pela metodologia.

ASPECTOS MATERIAIS

PÁGINAS

Desempenho econômico 25-27

Combate à corrupção 25

Consumo de energia e água 42

Gerenciamento de resíduos 43

Empregos 28-35

Treinamento e educação 33

Saúde e segurança dos clientes 18

Privacidade do cliente 18

Prevenção de doenças e promoção da saúde 20-21

Ações sociais 36-40

Conformidade com leis e regulamentos 25-26

Não discriminação 34

Para o relato de 2019, manteve-se a escolha dos temas materiais resultantes da pesquisa com os stakeholders em janeiro de 2019 e utilizados no

relato de 2018.

No relato de 2017, a seleção dos conteúdos disponibilizados aos stakeholders, para escolha dos temas materiais, foi baseada nos aspectos da GRI G4

que mais se alinhavam ao negócio da Medical. No processo de revisão da materialidade para o relatório de 2018, foram mantidos tais aspectos com

maior impacto e acrescentado o tema Prevenção de doenças e promoção da saúde. 49

Relatório Anual de


Sumário de conteúdo GRI

As tabelas a seguir apontam a localização dos conteúdos-padrão geral e específicos da

metodologia GRI.

50

Relatório Anual de


Conteúdo geral

INDICADOR

GRI 101: fundamentos 2016

Divulgação geral

DEFINIÇÃO

PÁGINAS / RESPOSTAS E/OU

INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

102-01 Nome 1

OMISSÕES

102-02 Atividades, marcas, produtos e serviços 15

102-03 Localização da sede 91

102-04 Localização das operações 91

102-05 Tipo e natureza jurídica da propriedade 6

102-06 Mercados em que atua 13

102-07 Porte 6

102-08 Empregados e outros trabalhadores 28

102-09 Cadeia de fornecimento 17

102-10

Mudanças significativas na organização e em sua cadeia de

fornecimento

102-11 Princípio da precaução

não houve

O Planejamento Estratégico 2019-2024

contempla a gestão de riscos

102-14 Mensagem do presidente 4

102-16 Valores, princípios, padrões e normas de conduta 7

51

102-18 Estrutura de governança 8

Relatório Anual de


Conteúdo geral

INDICADOR

DEFINIÇÃO

PÁGINAS / RESPOSTAS E/OU INFORMAÇÕES

COMPLEMENTARES

102-40 Lista de grupos de stakeholders 45

102-41

Percentual de empregados cobertos por acordos de

negociação coletiva

102-42 Identificação e seleção de stakeholders 45

28

OMISSÕES

102-43 Abordagem para envolver os stakeholders 45

102-44 Principais temas e preocupações levantadas 45,46

102-45

Entidades incluídas nas demonstrações financeiras

consolidadas

Todas as unidades próprias foram relatadas

(Hospital e clínicas)

102-46 Definição do conteúdo e limites 45

102-47 Lista de temas materiais 46

102-48 Reformulação de informações não houve

102-49 Mudanças na elaboração do relatório 47

102-50 Período coberto pelo relatório De 1º de janeiro a 31 de dezembro de 2019

102-51 Data do relatório mais recente 2018

102-52 Ciclo de publicação Anual

102-53 Contato para dúvidas 44

102-54 Declaração de conformidade com a norma GRI 44

102-55 Sumário de conteúdo GRI 48

52

102-56 Verificação externa Não foi realizada verificação externa

Relatório Anual de


Conteúdo específico

INDICADOR

CONTEÚDO TEMÁTICO ECONÔMICO

Desempenho econômico

DEFINIÇÃO


COMPLEMENTARES

103-01 Explicação do tema material e seus limites 22, 23, 26

OMISSÕES

103-02 A forma de gestão e seus componentes 22, 23, 26

103-03 Evolução da forma de gestão 22, 23, 26

201-01 Valor econômico direto e distribuído

Combate à corrupção

103-01 Explicação do tema material e seus limites 25

103-02 A forma de gestão e seus componentes 25

103-03 Evolução da forma de gestão 25

205-01

205-02

Unidades submetidas a avaliações de riscos relacionados

à corrupção

Comunicação e treinamentos sobre políticas e

procedimentos anticorrupção

25

Anualmente é feita a leitura do regimento interno

aos colaboradores

205-03 Casos confirmados de corrupção e medidas tomadas não houve

CONTEÚDO TEMÁTICO AMBIENTAL

Energia




53

302-01 Consumo de energia dentro da organização 42

302-04 Redução do consumo de energia 42

Relatório Anual de



INDICADOR

CONTEÚDO TEMÁTICO AMBIENTAL

Água

DEFINIÇÃO


COMPLEMENTARES


OMISSÕES



303-01 Consumo de água discriminado por fonte 42

Emissões




305-01 Emissões diretas de GEE (escopo 1) 44

305-02 Emissões indiretas de GEE ao gerar energia (escopo 2) 44

305-03 Outras emissões indiretas de GEE (escopo 3) 44

305-04 Intensidade das emissões de GEE 44

Efluentes e resíduos




54

306-02 Resíduos por tipo e método de descarte 43

306-04 Transporte de resíduos perigosos 43

Relatório Anual de



INDICADOR

CONTEÚDO TEMÁTICO SOCIAL

Emprego

DEFINIÇÃO






401-01 Novas contratações e rotatividade de empregados 30

401-02 Benefícios oferecidos aos empregados 30

401-03 Licença maternidade/paternidade 30

Relações trabalhistas

402-01 Prazo mínimo de notificação sobre mudanças operacionais

Saúde e segurança ocupacional

O Acordo Coletivo de Trabalho firmado entre

empregador e sindicato da saúde tem a vigência

de um ano, com início em 01/06/2019 e término

em 31/05/2020




403-01

403-02

403-04

Representação de trabalhadores em comitês formais da

empresa em saúde e segurança

Lesões, doenças ocupacionais, dias perdidos,

absenteísmo e fatalidades relacionadas ao trabalho

Assuntos de saúde e segurança tratados em acordos

formais com sindicatos

35

35

35

OMISSÕES

55

Relatório Anual de



INDICADOR


Treinamento e Educação

DEFINIÇÃO




OMISSÕES



404-01 Média de horas de treinamento ao ano por empregado 33

404-02

404-03

Programas para melhorar as habilidades dos

empregados

Porcentagem de empregados que recebem avaliação

periódica de desempenho e desenvolvimento

profissional

Diversidade e Igualdade de oportunidades


33

33



405-02 Proporção do salário entre homens e mulheres 29

Não discriminação



56


406-01 Casos de discriminação e ações corretivas tomadas 34

Relatório Anual de



INDICADOR

DEFINIÇÃO


Liberdade de associação e negociação coletiva



103-01 Explicação do tema material e seus limites -

OMISSÕES

103-02 A forma de gestão e seus componentes -

103-03 Evolução da forma de gestão -

Operações e fornecedores identificados em que o

direito de exercer a liberdade de associação e a

407-01

negociação coletiva possa estar sendo violado ou haja

risco significativo e as medidas tomadas para apoiar

esse direito

Práticas em segurança

Os colaboradores da Medical tem a escolha de

se associar ao Sindicato da Saúde que

intermedia os Acordos Coletivos de Trabalho

dos profissionais da saúde

103-01 Explicação do tema material e seus limites -

103-02 A forma de gestão e seus componentes -

103-03 Evolução da forma de gestão -

Pessoal de segurança treinado em políticas e

410-01

procedimentos relativos a direitos humanos

Comunidades locais

A segurança é feita por empresa terceirizada

especializada.




413-01

Operações com participação da comunidade local,

avaliações de impacto e programas de

desenvolvimento

36-40

57

Relatório Anual de



INDICADOR


Saúde e segurança dos clientes

DEFINIÇÃO






Avaliação de impactos na saúde e segurança durante o

416-01

ciclo de vida de produtos e serviços

Marketing e rotulagem




417-01 Requisitos sobre informações de produtos e serviços 15

Privacidade do cliente




418-01

Conformidade

Total de queixas comprovadas relativas à violação de

privacidade e perda de dados de clientes

18

Não houve

103-01 Explicação do tema material e seus limites 25-26

103-02 A forma de gestão e seus componentes 25-26

103-03 Evolução da forma de gestão 25-26

419-01

Descumprimento de leis e normas no âmbito social e

econômico

Não houve

OMISSÕES

58

Relatório Anual de


DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS, 59

Reconhecemos a exatidão das Demonstrações financeiras encerradas em 31 de dezembro de 2019 de acordo

com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às entidades supervisionadas pela Agência Nacional

de Saúde Suplementar - ANS.

João Carlos Rodrigues de Almeida

Diretor Presidente

CPF 089.234.184-04

Luis Carlos do Amaral Vieira

Diretor Vice Presidente

CPF 836.307.918-91

Luiz Pedro Prada Neto

Diretor Administrativo / Hospitalar

CPF 067.573.068-67

Ana Paula Bagnolo Dragone

Contadora

CRC 1SP222326/O-9

Raquel Marimon da Cunha

Atuária MIBA 931

CPF 714.970.560-04

59

Relatório Anual de


Sumário Demonstrações Financeiras

Balanço Patrimonial, 61

Demonstrativo de Resultado do Exercício, 63

Demonstração das Mutações do Patrimônio

Líquido/Social, 64

Demonstração do Fluxo de caixa, 65

Notas explicativas, 67

Parecer Auditores Independentes, 87

Parecer Conselho Fiscal, 90

60

Relatório Anual de



MEDICAL MEDICINA COOPERATIVA ASSISTENCIAL DE LIMEIRA

CNPJ N°.01.370.425/0001-55

BALANÇO PATRIMONIAL - BP

EXERCICIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2019 e 2018

ATIVO 2.019 2.018

ATIVO CIRCULANTE 48.753.621,96 45.343.441,07

Disponível 1.740.023,47 1.720.461,18

Realizável 47.013.598,49 43.622.979,89

Aplicações Financeiras 26.912.850,47 25.316.046,61

Aplicações Garantidoras de Provisões Técnicas 12.862.523,97 11.077.700,06

Aplicações Livres 14.050.326,50 14.238.346,55

Créditos de Operações com Planos de Assistência à Saúde 13.689.541,55 12.444.346,58

Contraprestação Pecuniária/Prêmio a Receber 13.308.321,94 12.444.249,54

Participação de Beneficiários em Eventos Indenizáveis 381.219,61

Operadoras de Planos de Assistência à Saúde - 97,04

Créditos de Oper. Assist. à Saúde Não Relac. com Pl. de Saúde da Operadora 1.243.082,93 906.205,32

Créditos Tributários e Previdenciários 2.197.212,83 1.828.977,64

Bens e Títulos a Receber 2.590.552,68 2.745.708,55

Despesas Antecipadas 380.358,03 381.695,19

ATIVO NÃO CIRCULANTE 19.102.748,40 19.127.776,53

Realizável a Longo Prazo 2.534.274,60 2.402.232,84

Depósitos Judiciais e Fiscais 2.534.274,60 2.308.732,84

Outros Créditos a Receber a Longo Prazo - 93.500,00

Investimentos - -

Particip. Soc. Avaliadas pelo Método de Equiv. Patrimonial - -

Outros Investimentos - -

Imobilizado 16.174.752,83 16.715.573,05

Imóveis de Uso Próprio 10.380.895,32 11.012.244,26

Imóveis - Hospitalares / Odontológicos 9.048.175,70 9.606.768,88

Imóveis - Não Hospitalares / Odontológicos 1.332.719,62 1.405.475,38

Imobilizado de Uso Próprio 2.943.804,02 2.853.275,30

Hospitalares / Odontológicos 882.390,75 1.197.107,48

Não Hospitalares / Odontológicos 2.061.413,27 1.656.167,82

Imobilizações em Curso 2.850.053,49 2.850.053,49

Intangível 393.720,97 9.970,64

TOTAL DO ATIVO 67.856.370,36 64.471.217,60

As Notas Explicativas integram o conjunto das Demonstrações Contábeis

61

Relatório Anual de




CNPJ N°.01.370.425/0001-55

BALANÇO PATRIMONIAL - BP


PASSIVO 2.019 2.018

PASSIVO CIRCULANTE 25.986.082,94 26.584.613,93

Provisões Técnicas de Operações de Assistência à Saúde 14.104.077,77 13.519.331,13

Provisões de Prêmios / Contraprestações 1.219.851,71 1.186.061,99

Provisão de Prêmio / Contraprestação Não Ganha - PPCNG 1.196.512,98 1.170.260,33

Provisão para Remissão 23.338,73 15.801,66

Provisão de Eventos/Sinistros a Liquidar para SUS 1.082.887,38 1.443.961,72

Prov.Eventos a Liquidar para Outros Prest. de Serviços Assistenciais 8.153.853,20 7.734.830,90

Provisão para Eventos / Sinistros Ocorridos e Não Avisados (PEONA) 3.647.485,48 3.154.476,52

Débitos de Operações de Assistência à Saúde 395.369,04 2.040.239,06

Receita Antecipada de Contraprestações / Prêmios 152.155,47 1.927.051,74

Comercialização sobre Operações - 3.983,06

Operadoras de Planos de Assistência à Saúde 243.213,57 109.204,26

Débitos c/Oper. de Assist.à Saúde Não Relac c/Planos de Saúde Operadora 261.408,94 469.140,48

Tributos e Encargos Sociais a Recolher 3.138.441,95 2.315.270,37

Empréstimos e Financiamentos a Pagar - -

Débitos Diversos 8.086.785,24 8.240.632,89

PASSIVO NÃO CIRCULANTE 2.956.480,73 2.391.194,25

Provisões Técnicas de Operações de Assistência à Saúde 1.319.360,17 1.278.620,99

Provisão para Remissão 6.349,41 10.218,72

Provisão de Eventos / Sinistros a Liquidar para o SUS 1.313.010,76 1.268.402,27

Provisões 118.183,78 498.403,98

Provisões para Ações Judiciais 118.183,78 498.403,98

Tributos e Encargos Sociais a Recolher 1.518.936,78 614.169,28

Tributos e Contribuições 1.518.936,78 614.169,28

PATRIMÔNIO LÍQUIDO / PATRIMÔNIO SOCIAL 38.913.806,69 35.495.409,42

Capital Social / Patrimônio Social 28.371.565,79 27.932.491,91

Reservas 5.103.144,70 5.717.012,25

Reservas de Lucros / Sobras / Retenção de Superávits 5.103.144,70 5.717.012,25

Lucros / Prejuízos - Superávits / Déficits Acumulados ou Resultado 5.439.096,20 1.845.905,26

TOTAL DO PASSIVO 67.856.370,36 64.471.217,60

As Notas Explicativas integram o conjunto das Demonstrações Contábeis

62

Relatório Anual de


Demonstrativo de Resultado do Exercício, 63

DEMONSTRAÇÕES DE SOBRAS E PERDAS

2019 2018

Totais

Totais

Contraprestações Efetivas de Plano de Assistência à Saúde 167.519.077,34 158.007.193,11

Receitas com Operações de Assistência à Saúde 169.072.464,09 159.324.668,02

Contraprestações Líquidas 169.080.001,16 159.323.606,47

Variação das Provisões Técnicas de Operações de Assistência à Saúde (7.537,07) 1.061,55

(-) Tributos Diretos Oper. com Planos Assistência à Saúde da Operadora (1.553.386,75) (1.317.474,91)

Eventos Indenizáveis Líquidos 149.986.970,02 142.027.139,46

Eventos Conhecidos ou Avisados 149.493.961,06 141.387.312,83

Variação da Provisão de Eventos Ocorridos e Não Avisados 493.008,96 639.826,63

RESULTADO DAS OPERAÇÕES COM PLANOS DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE 17.532.107,32 15.980.053,65

Outras Receitas Operacionais de Planos de Assistência à Saúde 4.751,22 8.484,26

Receitas de Assist. à Saúde Não Relac. c/Planos Saúde da Operadora 16.296.854,67 13.727.967,82

Receitas com Operações de Assistência Médico-Hospitalar 15.558.601,36 12.822.352,27

Outras Receitas Operacionais 738.253,31 905.615,55

(-) Tributos Diretos de Outras Atividades de Assistência à Saúde 140.706,97 81.725,89

Outras Despesas Operacionais com Plano de Assistência à Saúde 2.663.149,09 1.798.605,78

Outras Despesas de Operações de Planos de Assistência à Saúde 1.625.678,78 859.537,30

Provisão para Perdas Sobre Créditos 1.037.470,31 939.068,48

Outras Despesas Oper. Assist. à Saúde Não Relac. c/Planos Saúde da Ops 8.996.455,08 8.444.638,69

RESULTADO BRUTO 22.033.402,07 19.391.535,37

Despesas de Comercialização 961.008,03 738.759,29

Despesas Administrativas 19.749.725,16 19.144.081,63

Resultado Financeiro Líquido 1.735.410,93 1.500.707,60

Receitas Financeiras 2.401.652,69 2.221.725,85

Despesas Financeiras 666.241,76 721.018,25

Resultado Patrimonial 66.000,00 64.950,00

Receitas Patrimoniais 66.000,00 64.950,00

Despesas Patrimoniais

RESULTADO ANTES DOS IMPOSTOS E PARTICIPAÇÕES 3.124.079,81 1.074.352,05

Imposto de Renda - -

Contribuição Social - -

Impostos Diferidos - -

Fundo de Assist.Tec.Educacional e Social 208.025,29 108.582,66

Fundo de Reserva Legal 416.050,59 217.165,32

Participações sobre o Lucro - -

RESULTADO LÍQUIDO 2.500.003,93 748.604,07

63

Relatório Anual de


Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido/Social, 64

SALDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2017

Aumentos de Capital:

Capital /

Patrimônio

Social

Reservas de

Lucros / Sobras

/ Retenções

Reserva de

Reavaliação

Ganhos e

Perdas não

Realizados

Lucros /

Superávits ou

Prejuizos /

Déficits

Acumulados

26.941.565,79 7.273.398,60 - - 2.308.884,70 36.523.849,09

por subscrição -

por utilização de sobras 999.999,94 (999.999,94) -

Capital Integralizado Por Cooperados 169.851,29 169.851,29

Capital a Restituir a Cooperados (178.925,10) (178.925,10)

Fundo Constituído em Assembléia 172.727,45 172.727,45

Resultado do Periodo 1.074.352,05 1.074.352,05

Reversões e Transferências de Reservas

Utilização do FATES (957.560,29) (957.560,29)

Reversão do Fundo de Reserva -

Proposta da destinação do lucro:

Distribuição de SobrasExercícios Anteriores (1.308.885,07) (1.308.885,07)

Distribuição de Sobras por Conta do Exercício -

Reserva Legal 217.165,32 (217.165,32) -

Reserva Estatutaria 108.582,66 (108.582,66) -


Aumentos de Capital:

27.932.491,92 6.814.313,74 - - 748.603,76 35.495.409,42

por subscrição -

por utilização de sobras 845.905,29 (845.905,29) -

Capital Integralizado Por Cooperados 242.981,68 242.981,68

Capital a Restituir a Cooperados (649.813,09) (649.813,09)

Fundo Constituído em Assembléia 545.630,10 545.630,10

Resultado do Periodo 3.124.079,81 3.124.079,81

Ajustes de Exercícios Anteriores 1.902.666,24 1.902.666,24

Reversões e Transferências de Reservas

Utilização do FATES (641.079,88) (641.079,88)

Reversão do Fundo de Reserva (106.067,62) (106.067,62)

Proposta da destinação do lucro:

Distribuição de SobrasExercícios Anteriores (999.999,97) (999.999,97)

Distribuição de Sobras por Conta do Exercício -

Reserva Legal 416.050,59 (416.050,59) -

Reserva Estatutaria 208.025,29 (208.025,29) -



CNPJ N°.01.370.425/0001-55

DMPL - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO / SOCIAL

(EM REAIS)

28.371.565,80 7.236.872,22 - - 3.305.368,67 38.913.806,69

Total

64

Relatório Anual de


Demonstração do Fluxo de caixa – método direto, 65


CNPJ N°.01.370.425/0001-55

Demonstração do Fluxo de Caixa - Metodo Direto


EM REAIS

ATIVIDADES OPERACIONAIS 2019 2018

(+) Recebimento de Planos Saúde 182.141.238,50 169.557.406,09

(+) Resgate de Aplicações Financeiras 87.662.776,88 92.494.285,18

(+) Recebimento de Juros de Aplicações Financeiras 1.267.749,31 508.812,87

(+) Outros Recebimentos Operacionais 10.047.657,95 7.093.557,59

(-) Pagamento a Fornecedores/Prestadores de Serviço de Saúde 90.464.440,90 83.942.377,12

(-) Pagamento de Comissões 681.937,07 439.529,97

(-) Pagamento de Pessoal 24.496.733,84 23.569.763,61

(-) Pagamento de Pró-Labore 81.578,45 90.645,52

(-) Pagamento de Serviços Terceiros 2.644.029,55 2.641.205,45

(-) Pagamento de Tributos 26.897.314,99 23.211.622,90

(-) Pagamento de Processos Judiciais (Cíveis/Trabalhistas/Tributárias) 2.123.509,08 1.913.292,44

(-) Pagamento de Aluguel 191.226,97 153.078,80

(-) Pagamento de Promoção/Publicidade 824.325,38 741.206,51

(-) Aplicações Financeiras 88.621.243,71 91.571.107,63

(-) Outros Pagamentos Operacionais 41.481.583,91 38.359.281,61

Caixa Líquido das Atividades Operacionais 2.611.498,79 3.020.950,17

ATIVIDADES DE INVESTIMENTOS

(+) Recebimento de Venda de Ativo Imobilizado – Hospitalar

(+) Recebimento de Venda de Ativo Imobilizado – Outros

(+) Recebimento de Venda de Investimentos

(+) Recebimento de Dividendos

(+) Outros Recebimentos das Atividades de Investimento

(-) Pagamento de Aquisição de Ativo Imobilizado – Hospitalar 1.111.916,59 651.833,08

(-) Pagamento de Aquisição de Ativo Imobilizado – Outros 148.615,67 427.394,51

(-) Pagamento Relativos ao Ativo Intangível

(-) Pagamento de Aquisição de Participação em Outras Empresas

(-) Outros Pagamentos das Atividade de Investimento

Caixa Líquido das Atividades de Investimentos (1.260.532,26) (1.079.227,59)

65

Relatório Anual de


Demonstração do Fluxo de caixa – método direto, (continuação)66


CNPJ N°.01.370.425/0001-55

Demonstração do Fluxo de Caixa - Metodo Direto


EM REAIS

ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO

(+) Integralização de Capital em Dinheiro 266.333,39 172.351,28

(+) Recebimento – Empréstimos/Financiamentos

(+) Títulos Descontados

(+) Outros Recebimentos da Atividade de Financiamento 548.485,81 177.501,36

(-) Pagamento de Juros - Empréstimos/Financiamentos/Leasing

(-) Pagamento de Amortização - Empréstimos/Financiamentos/Leasing

(-) Pagamento de Participação nos Resultados 1.703.970,97 1.967.352,79

(-) Outros Pagamentos da Atividade de Financiamento

Caixa Líquido das Atividades de Financiamento (889.151,77) (1.617.500,15)

VARIAÇÃO DE CAIXA E EQUIVALENTE DE CAIXA 461.814,76 324.222,43

CAIXA – Saldo Inicial 982.100,09 657.877,66

CAIXA - Saldo Final 1.443.914,85 982.100,09

VARIAÇÃO DE CAIXA E EQUIVALENTE DE CAIXA 461.814,76 324.222,43

Ativos Livres no Início do Período 15.958.807,73 16.164.017,12

Ativos Livres no Final do Período 15.790.349,97 15.958.807,73

Aumento/(Diminuição) Aplicações Financeiras – RECURSOS LIVRES (168.457,76) (205.209,39)

66

Relatório Anual de



NOTA 1 – CONTEXTO OPERACIONAL E ASPECTOS SOCIAIS

A MEDICAL MEDICINA COOPERATIVA ASSISTENCIAL DE LIMEIRA é uma sociedade de pessoas, de natureza civil de médio porte, tendo como objetivo específico a

operacionalização de planos privados de assistência a saúde, através da congregação de profissionais médicos. A sociedade foi constituída em 14 de abril de 1971, com

inscrição no CNPJ sob n o 01.370.425/0001-55 e registro na Agencia Nacional de Saúde Suplementar – ANS sob n o 36076-7. É regida pela Lei n o 5.764 de 16 de dezembro

de 1971, que regulamenta o sistema cooperativista no País, e também pela Lei n o 9.656, de 03 de junho de 1998, e suas alterações, que dispõe sobre os planos e seguros

privados de assistência a saúde. A cooperativa atua principalmente na comercialização de planos de saúde, firmando em nome de seus associados, contratos de

prestação de serviços com pessoas físicas e jurídicas nas modalidades de Valor Determinado – Pré-Pagamento e por Serviços Prestados – Pós-Pagamento, a serem

atendidos pelos médicos associados, rede própria e rede credenciada. A cooperativa atua também na comercialização de outros serviços, tais como Serviços Hospitalares

e Medicina Ocupacional. Atualmente conta com 140 (cento e quarenta) médicos associados, 86 serviços credenciados (Hospitais, Clínicas, Profissionais Médicos,

Profissionais Multidisciplinares e Laboratórios), ampla estrutura de rede própria, além de participar da rede de atendimento ABRAMGE, e busca propiciar aos seus

cooperados melhores condições para o exercício de suas atividades junto ao mercado de trabalho, sua defesa econômico-social e o aprimoramento do serviço de

assistência médico-hospitalar, promovendo o bem-estar da sociedade em geral. A sede da Medical é localizada à Avenida Ana Carolina de Barros Levy, n o 124, Centro –

Limeira, SP., e sua área de ação abrange os Municípios de Limeira, Cordeirópolis e Iracemápolis.

NOTA 2 – APRESENTAÇÃO DAS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS

As Demonstrações Contábeis foram elaboradas e estão sendo apresentadas de acordo com as Normas Brasileiras de Contabilidade, aos pronunciamentos, as orientações

e interpretações emitidas pelo Comitê de Pronunciamentos Contábeis – CPC, aprovados pelo Conselho Federal de Contabilidade – CFC, no que não contrariem as

regulamentações estabelecidas pela Agencia Nacional de Saúde Suplementar – ANS, além das demais regulamentações societárias e da ITG 2004 – Entidade Cooperativa,

de 29/11/2017.

Essas Demonstrações Contábeis são apresentadas em reais, que é a sua moeda funcional e de apresentação.

As Demonstrações Contábeis foram elaboradas e estão apresentadas de acordo com o Plano de Contas Padrão disposto na Resolução Normativa – RN n o 435, de 23 de

novembro de 2018 e alterações, da Diretoria Colegiada da ANS.

NOTA 3 – PRINCIPAIS PRÁTICA CONTÁBEIS

a) REGIME DE ESCRITURAÇÃO: a Cooperativa adota o regime de competência para o registro de suas operações. A aplicação deste regime implica no reconhecimento

das receitas, custos e despesas quando ganhas ou incorridas, independentemente de seu efetivo recebimento ou pagamento.

b) ESTIMATIVAS CONTÁBEIS: as Demonstrações Contábeis incluem estimativas e premissas, como mensuração de provisões para perdas sobre créditos, provisões

técnicas e, provisões para passivos contingentes. Os resultados efetivos podem ser diferentes dessas estimativas e premissas.

c) APLICAÇÕES FINANCEIRAS: estão demonstradas ao custo de aplicação acrescida dos rendimentos líquidos auferidos até 31 de dezembro de 2019, seguindo da

apropriação pró-rata das taxas contratadas.

67

Relatório Anual de



d) CRÉDITOS DE OPERAÇÕES DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE: são registrados e mantidos no balanço pelo valor nominal dos títulos, pois não possuem caráter de

financiamento, sendo a contrapartida em: (i) conta de resultado de contraprestações efetivas de operações de assistência a saúde para os Planos Médicos e

Odontológicos; e (ii) conta de resultado “receitas operacionais de assistência a saúde não relacionadas com planos de assistência a saúde da Operadora” no que se refere

aos serviços médicos, hospitalares e odontológicos prestados a particulares e a outras Operadoras de Planos Médicos e Odontológicos. A cooperativa constitui a Provisão

para Perdas sobre Créditos – PPSC, de acordo com o item 10.2.3 do Anexo - Capítulo I, da RN 435 – DIOPE da Agência Nacional de Saúde Suplementar, considerando de

difícil realização os créditos:

i) Nos planos individuais com preço pré-estabelecido, em havendo pelo menos uma parcela vencida do contrato há mais de 60 (sessenta) dias, a totalidade do crédito

desse contrato foi provisionada;

ii) Para todos os demais planos, em havendo pelo menos uma parcela vencida do contrato há mais de 90 (noventa) dias, a totalidade do crédito desse contrato foi

provisionada;

iii) Para os créditos de operações não relacionadas com planos de assistência a saúde da própria operadora, em havendo pelo menos uma parcela vencida do contrato há

mais de 90 (noventa) dias, a totalidade do crédito foi provisionada;

e) ATIVO IMOBILIZADO: o Ativo Imobilizado é constituído pelo custo de aquisição corrigido monetariamente até 31/12/1995. A Lei n o 9.249/95 extinguiu a correção

monetária do balanço a partir de 01/06/1996. As depreciações foram calculadas pelo método linear a taxas que levam em conta a vida útil dos bens, as quais estão

demonstradas em Nota Explicativa específica.

Redução ao valor recuperável de ativos (teste de recuperabilidade): em atendimento ao Pronunciamento Técnico CPC 01 (R1) e alterações introduzidas na Lei n o

6.404/76, toda Entidade deve rever no seu Balanço Patrimonial o estado de seus ativos de longa duração. Determinar uma análise periódica sobre a recuperação dos

valores registrados no imobilizado e no intangível, com a finalidade de serem revisados e ajustados os critérios utilizados para determinação da vida útil econômica

estimada e para o cálculo da depreciação e amortização. Neste Balanço, a Administração desta Entidade não constatou a necessidade de contabilização de provisão para

perdas sobre esses ativos.

f) PROVISÕES TÉCNICAS DE OPERAÇÕES DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE: as Provisões Técnicas foram calculadas de acordo com as determinações da Resolução

Normativa - RN n o 206, de dezembro de 2009 e alterações, com exceção da provisão de eventos a liquidar que é calculada com base nas faturas de prestadores de

serviços de assistência a saúde efetivamente recebidas pela operadora, na identificação da ocorrência da despesa médica e odontológica pela comunicação do prestador

de serviços, independentemente da existência de qualquer mecanismo, processo ou sistema de intermediação da transmissão, direta e indiretamente por meio de

terceiros, ou da análise preliminar das despesas médicas e ou odontológicas, conforme estabelecido pela Resolução Normativa n o 393/2015.

Provisões Técnicas: i) Provisão para Remissão – Constituída para garantia das cláusulas contratuais de remissão das contraprestações referentes à cobertura de

assistência a saúde, quando existente, sendo esta de constituição obrigatória a partir da data efetiva da autorização; ii) Provisão para Eventos Ocorridos e Não Avisados

(PEONA) – Constituída de forma estimada atuarialmente para fazer frente ao pagamento dos eventos da operadora que já tenham ocorrido e que não tenham sido

registrados contabilmente.

g) IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL SOBRE LUCRO LIQUIDO: São calculados com base nos critérios estabelecidos pela legislação vigente, levando-se à

tributação os valores provenientes dos “atos não cooperativos”.

68

Relatório Anual de



h) OUTROS ATIVOS e PASSIVOS (CIRCULANTES E NÃO CIRCULANTES): um Ativo é reconhecido no Balanço Patrimonial quando for provável que seus benefícios

econômicos futuros serão gerados em favor da Cooperativa e seu custo ou valor puder ser mensurado com segurança. Um passivo é reconhecido quando a Cooperativa

possui uma obrigação legal, ou é constituído como resultado de um evento passado, sendo provável que um recurso econômico seja requerido para liquidá-lo. São

acrescidos, quando aplicável, dos correspondentes encargos e das variações monetárias e cambiais incorridos. As provisões são registradas tendo como base as melhores

estimativas do risco envolvido.

Os ativos e passivos são classificados como circulantes quando sua realização ou liquidação é provável que ocorra nos próximos doze meses. Caso contrário, são

demonstrados como não circulantes.

i) ATIVOS E PASSIVOS CONTINGENTES: Ativos Contingentes são reconhecidos somente quando há garantias reais ou decisões judiciais favoráveis, transitadas em

julgado. Os ativos contingentes com êxitos prováveis são apenas divulgados em nota explicativa; os Passivos Contingentes são provisionados quando as perdas forem

avaliadas como prováveis e os montantes envolvidos forem mensuráveis com suficiente segurança, distinguindo-se de passivos originados de obrigações legais. Os

passivos contingentes avaliados como perdas possíveis são divulgados em nota explicativa e os passivos contingentes avaliados como perdas remotas não são

provisionados nem divulgados.

j) APURAÇÃO DE RESULTADOS E RECONHECIMENTO DE RECEITAS: o resultado é apurado pelo regime contábil de competência e inclui os rendimentos, encargos e

variações monetárias ou cambiais a índices ou taxas oficiais incidentes sobre os Ativos Circulantes e Não Circulantes e os Passivos Circulantes e Não Circulantes. Do

resultado são deduzidas/acrescidas as parcelas atribuíveis de Imposto de Renda e Contribuição Social.

As Contraprestações Efetivas/Prêmios Ganhos são apropriadas à Receita considerando-se o período de cobertura do risco, quando se tratarem de contratos com preços

pré-estabelecidos. Nos contratos com preço pós-estabelecidos e nas operações de prestação de serviços de assistência a saúde, a apropriação da receita é registrada na

data em que se fizerem presentes os fatos geradores da receita, de acordo com as disposições contratuais, ou seja, na data em que ocorrer o efetivo direito ao valor a ser

faturado.

k) RECONHECIMENTO DOS EVENTOS INDENIZÁVEIS: os eventos indenizáveis são constituídos com base no valor das faturas apresentadas pela rede credenciada,

cooperados e na identificação da ocorrência da despesa médica e ou odontológica pela comunicação do prestador de serviços, independente da existência de qualquer

mecanismo, processo ou sistema de intermediação da transição, direta ou indiretamente por meio de terceiros, ou da análise preliminar das despesas médicas e ou

odontológicas.

l) INFORMAÇÕES POR SEGMENTO: em função da concentração de suas atividades na atividade de planos de saúde, a Cooperativa está organizada em uma única

unidade de negócios, sendo que as operações não são controladas e gerenciadas pela administração como segmentos independentes, sendo os resultados da Cooperativa

acompanhados, monitorados e avaliados de forma integrada.

m) NORMAS INTERNACIONAIS DE CONTABILIDADE: a Cooperativa vem adotando as Normas Internacionais de Contabilidade aprovadas pelo Comitê de

Pronunciamentos Contábeis, com exceção das normas ou partes de normas não aprovadas pela Agencia Nacional de Saúde, portanto, não adotadas pelas operadoras de

planos de saúde. As demais Normas Internacionais de Contabilidade aprovadas pelo Comitê de Pronunciamentos Contábeis são aplicáveis às demonstrações contábeis

da Cooperativa no que não contrariarem o disposto na Resolução Normativa – RN n o 435, de 23 de novembro de 2018.

n) AJUSTE A VALOR PRESENTE: a Cooperativa não adotou a apuração do Ajuste a Valor Presente de elementos do ativo e do passivo relacionados às operações

específicas de saúde suplementar. Nos demais elementos, desde que considerados pertinentes e relevantes pela Administração, a mensuração contábil a valor presente

foi realizada.

69

Relatório Anual de



NOTA 4 - DISPONÍVEL

a) CAIXA, VALORES EM TRÂNSITO E BANCOS: compõe a conta de Caixa, Valores em Trânsito, Depósitos Bancários e Aplicações de Liquidez Imediata, os valores de R$

1.740.023,47 (um milhão, setecentos e quarenta mil, vinte e três reais e quarenta e sete centavos).

NOTA 5 – APLICAÇÕES FINANCEIRAS: a Medical Medicina Cooperativa e Assistencial de Limeira dividiu o valor de suas aplicações financeiras entre as principais

instituições financeiras do mercado

APLICAÇÕES FINANCEIRAS 2019 % 2018

Banco Santander Brasil R$ 5.240.739,81 19,47 R$ 5.562.823,79

Banco Itaú R$ 1.029.137,73 3,82 R$ 2.932.072,77

Caixa Econômica Federal R$ 3.938.759,15 14,64 R$ 4.074.069,98

Banco Cooperativo Sicredi R$ 1.762.377,10 6,55 R$ 1.669.380,01

XP Investimentos CCTVM S/A R$ 2.079.312,71 7,73 -

Total de Aplicações Financeiras Livres R$ 14.050.326,50 - R$ 14.975.346,47

Banco do Brasil R$ 12.351.286,64 45,89 R$ 11.077.700,06

XP Investimentos CCTVM S/A R$ 511.237,33 1,90 -

Total das Aplicações Financeiras Garantidoras R$ 12.862.523,97 - R$ 11.077.700,06

Total de Aplicações R$ 26.912.850,47 100,00 R$ 25.316.046,61

As “Aplicações Financeiras Livres” referem-se a aplicações em títulos de renda fixa, mantidos até o vencimento, registrado ao custo de aquisição acrescido dos

rendimentos líquidos auferidos, os quais estão registrados no resultado dos exercícios.

As “Aplicações Financeiras Garantidoras” tem a função de registrar os recursos aplicados em títulos e valores mobiliários privados, classificados como de renda fixa,

indicados pela Cooperativa para lastro de reservas e provisões técnicas, e seguem os critérios de aceitação, registro, vinculação, custódia, movimentação e diversificação

estabelecidos pela Resolução Normativa n o 392/2015 e suas alterações. Em 31 de dezembro de 2019 a Cooperativa detém a quantia de R$ 12.862.523,97 (doze milhões,

oitocentos e sessenta e dois mil, quinhentos e vinte e três reais e noventa e sete centavos) aplicada em títulos vinculados à Agência Nacional de Saúde Suplementar,

sendo R$ 12.351.286,64 (doze milhões, trezentos e cinquenta e um mil, duzentos e oitenta e seis reais e sessenta e quatro centavos) junto ao Banco do Brasil S/A., e R$

511.237,33 (quinhentos e onze mil, duzentos e trinta e sete reais e trinta e três centavos) junto a XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários

S/A.

70

Relatório Anual de



NOTA 6 – CRÉDITOS DE OPERAÇÕES COM ASSISTÊNCIA À SAÚDE: a composição dos “Créditos de Operações de Assistência a Saúde” está representada pelas contas

demonstradas a seguir:

Descrição 2019 2018

Créditos de Operações com Assistência a Saúde

(+) Contraprestações Pecuniárias a Receber

(-) Provisão para Perdas Sobre créditos – PPSC

TOTAL

(a)

(b)

R$ 13.308.321,94

R$ 14.213.880,75

(R$ 905.558,81)

R$ 13.308.321,94

R$ 12.444.489,54

R$ 13.536.298,66

(R$ 1.091.809,12)

R$ 12.444.489,54

a) Refere-se a valores a receber de créditos com planos de saúde da Cooperativa;

b) Refere-se a valores de Provisão para Perdas sobre Créditos – PPSC, de acordo com o item 10.2.3 do Anexo - Capítulo I, da RN 435 – DIOPE da Agência Nacional de

Saúde Suplementar

A composição da conta “Contraprestações Pecuniárias a Receber” e “Operadoras de Planos de Saúde” por idade de vencimentos são:

Descrição

Contraprestações Pecuniárias

2019 2018

A VENCER

Até 30 dias R$ 8.606.555,42 R$ 11.327.849,28

Subtotal R$ 8.606.555,42 R$ 11.327.849,28

VENCIDAS

Até 30 dias R$ 2.099.287,18 R$ 962.828,30

De 31 a 60 dias R$ 1.592.072,08 R$ 117.654,13

De 61 a 90 dias R$ 1.030.620,56 R$ 36.014,87

De 91 a 120 dias R$ 27.158,08 R$ 16.601,30

Acima de 120 dias R$ 858.187,43 R$ 1.075.447,82

Subtotal R$ 5.607.325,33 R$ 2.208.546,42

TOTAL R$ 14.213.880,75 R$ 13.536.395,70

71

Relatório Anual de



NOTA 7 - CRÉDITOS OPERACIONAIS DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE NÃO RELACIONADOS COM PLANOS DE SAÚDE DA OPERADORA: a

composição dos “Créditos Operacionais de Prestação de Serviços de Assistência a Saúde” está representada pelas contas demonstradas a seguir:

Créditos Operacionais de Prestação de Serviços de Assistência a

2019 2018

Saúde Não Relacionados com Planos de Saúde da Operadora

Contas a Receber de Prestação de Serviços Médicos R$ 1.245.931,01 R$ 906.205,32

(-) Provisão para créditos de liquidação duvidosa (R$ 2.848,08) (R$ 240,00)

Total da Contraprestação Pecuniária R$ 1.243,082,93 R$ 905.965,32

A composição da conta “Créditos Operacionais de Prestação de Serviços de Assistência a Saúde”, por idade de vencimentos é:

Descrição

Créditos Operacionais de Assist. a Saúde Não Relacionados com Planos de

Saúde da Operadora

2019 2018

A VENCER

Até 30 dias R$ 1.245.931,01 R$ 906.205,32

Subtotal R$ 1.245.931,01 R$ 906.205,32

TOTAL R$ 1.245,931,01 R$ 906.205,32

NOTA 8 - CRÉDITOS TRIBUTÁRIOS E PREVIDENCIÁRIOS: os créditos tributários e previdenciários estão segregados da seguinte forma:

Créditos Tributários e Previdenciários

2019 2018

Ativo Circulante

Imposto de Renda Retido na Fonte R$ 1.441.109,12 R$ 1.229.192,06

Contrib. Social S/Lucro Líq. Ret. na Fonte R$ 14.701,32 R$ 16.802,66

Base Negativa Imposto de Renda PJ R$ 455.950,25 R$ 348.755,49

Base Negativa de Contrib. Social S/Lucro Liq. R$ 111.695,83 R$ 70.753,30

ISS a Recuperar R$ 173.248,87 R$ 162.966,69

Outros Créditos Tributários e Previdenciários R$ 507,44 R$ 507,44

TOTAL R$ 2.197.212,83 R$ 1.828.977,64

Os créditos oriundos de retenções efetuadas no ano corrente e em exercícios anteriores são acompanhados pela equipe interna e serão compensados em momento

oportuno.

72

Relatório Anual de



NOTA 9 - BENS E TÍTULOS A RECEBER: no valor de R$ 2.590.552,68 (dois milhões, quinhentos e noventa mil, quinhentos e cinquenta e dois reais e sessenta e oito

centavos), compõe-se pelos valores dos estoques no total de R$ 2.059.444,22 (dois milhões, cinquenta e nove mil, quatrocentos e quarenta e quatro reais e vinte e dois

centavos); “Adiantamentos” no montante total de R$ 420.890,91 (quatrocentos e vinte mil, oitocentos e noventa reais, e noventa e um centavos); “Cheques a Receber de

Terceiros” no total de R$ 23.735,39 (vinte e três mil, setecentos e trinta e cinco reais e trinta e nove centavos) e; “Outros Bens e Títulos a Receber” no valor de R$

86.482,16 (oitenta e seis mil, quatrocentos e oitenta e dois reais, e dezesseis centavos). Os estoques constantes do Balanço Patrimonial se referem às atividades afins da

Cooperativa. Estes estoques estão avaliados pelo custo médio de aquisição, que não supera o valor de mercado, cuja composição é a que segue:


Medicamentos R$ 858.719,38 R$ 603.808,06

Gênero Alimentício R$ 23.052,53 R$ 24.742,58

Manutenção, Utensílios e Reparos R$ 11.327,95 R$ 11.231,87

Material Descartável, Limpeza e Higiene R$ 61.229,93 R$ 55.143,09

Material de escritório, Impressos e Expediente R$ 96.917,10 R$ 106.723,88

Órtese e Prótese R$ 219.027,57 R$ 203.461,22

Material Hospitalar R$ 602.035,39 R$ 602.507,94

Utensílios Hospitalares R$ 44.198,38 R$ 49.243,16

Material de Segurança do Trabalho R$ 7.164,47 R$ 9.242,55

Dietas Enterais R$ 12.479,38 R$ 16.354,43

Propaganda e Marketing R$ 3.409,55 R$ 2.982,45

Uniformes R$ 119.882,59 R$ 130.349,16

Estoque Consignado - R$ 56.774,99

Total R$ 2.059.444,22 R$ 1.872.565,38

A Cooperativa mantém estoque de produtos em regime de consignação, relacionados às suas atividades. Por se tratar de mercadorias de terceiros em poder da entidade,

diante da natureza desta operação, no exercício de 2019 passamos a utilizar as contas de compensação, tanto no Ativo quanto no Passivo para os registros contábeis.

NOTA 10 - ATIVO REALIZÁVEL A LONGO PRAZO:

a) DEPÓSITOS JUDICIAIS E FISCAIS: compreendem valores depositados judicialmente nas esferas cível, trabalhista e tributária, conforme detalhado abaixo:


Depósitos Judicias – Eventos SUS R$ 1.022.414,26 R$ 1.022.414,26

Depósitos Judiciais – ANS R$ 586.211,52 R$ 303.789,63

Depósitos Judiciais – Tributários R$ 712.285,78 R$ 712.285,78

Depósitos Judiciais – Cíveis R$ 213.363,04 R$ 249.478,05

Depósitos Judiciais – Trabalhistas - R$ 20.765,12

Total R$ 2.534.274,60 R$ 2.308.732,84

73

Relatório Anual de



NOTA 11 – IMOBILIZADO E INTANGÍVEL: a composição do Ativo Imobilizado e Ativo Intangível da Medical Medicinal Cooperativa Assistencial de Limeira, bem como

sua movimentação se apresentam da seguinte forma:

Taxas

Anuais

Deprec

Custo de

Aquisição

Aquisições

Baixas

Depreciação

Acumulada

Saldo Líquido em

31/12/2019

Imóveis 4% R$ 17.920.678,89 - - (R$ 7.539.783,57) R$ 10.380.895,32

Instalações 10% R$ 221.977,18 R$ 374.436,84 - (R$ 206.788,13) R$ 389.625,89

Máquinas e Equipamentos 10% R$ 147.878,90 - - (R$ 147.878,90) R$0,00

Informática 20% R$ 2.048.401,63 R$ 123.503,81 - (R$ 2.102.197,22) R$ 69.708,22

Moveis e Utensílios 10% R$ 11.821.580,28 R$ 440.727,80 - (R$ 9.971.349,78) R$ 2.290.955,30

Veículos 20% R$ 408.928,68 - - (R$ 215.414,07) R$ 193.514,61

Imobilizações em Curso R$ 2.850.053,49 - - - R$ 2.850.053,49

Total Imobilizado R$ 35.419.499,05 R$ 938.668,45 - (R$20.183.411,67) R$ 16.174.752,83

Softwares 20% R$ 261.266,69 R$ 58.900,00 - (R$ 199.940,08) R$ 120.226,61

Softwares Desenvolvimento - R$ 270.000,00 - - R$ 270.000,00

Desp. Org. e Implantação 20% R$ 156.571,34 - - (R$ 153.076,98) R$ 3.494,36

Total do Intangível R$ 417.838,03 R$ 328.900,00 - (R$ 353.017,06) R$ 393.720,97

As contas foram avaliadas pelo método de custo de aquisição.

NOTA 12 – PROVISÕES TÉCNICAS: as provisões constituídas pela Medical Medicina Cooperativa Assistencial de Limeira apresentam as seguintes posições.

Provisões Técnicas de Op. De Assistência à Saúde 2019 2018

Provisão de Prêmio/Contraprestação Não Ganha – PPCNG R$ 1.184.755,41 R$ 1.170.260,33

Provisão para Remissão R$ 23.338,73 R$ 15.801,66

Provisão de Eventos a Liquidar SUS R$ 1.082.887,38 R$ 1.443.961,72

Provisão de Eventos a Liquidar Outros Prestadores R$ 8.153.853,20 R$ 7.734.830,90

Provisão para Eventos Ocorridos e Não Avisados (PEONA) R$ 3.647.485,48 R$ 3.154.476,52

Total das Provisões Técnicas - Passivo Circulante R$ 14.092.320,20 R$ 13.519.331,13

Provisão para Remissão R$ 6.349,41 R$ 10.218,72

Provisão de Eventos a Liquidar SUS R$ 1.313.010,76 R$ 1.268.402,27

Total das Provisões Técnicas – Passivo Não Circulante R$ 1.319.360,17 R$ 1.278.620,99

Total das Provisões Técnicas R$ 15.411.680,37 R$ 14.797.952,12

74

Relatório Anual de



a) Provisão de Prêmio/Contraprestação Não Ganha: Caracteriza-se pelo registro contábil do valor mensal cobrado pela operadora para cobertura de risco contratual

da vigência que se inicia naquele mês, devendo ser baixada a crédito de Receita de Prêmios ou Contraprestações no último dia do mês de competência, pelo risco já

decorrido no mês.

b) Provisão para Remissão: instituída pela RN 75/2004 com a finalidade de garantia das cláusulas contratuais de remissão das contraprestações referentes à cobertura

de assistência à saúde, quando existente, está sendo contabilizada de acordo com o parecer técnico do atuário.

c) Provisão de Eventos a Liquidar para o SUS: refere-se ao valor cobrado pela ANS referente ao Ressarcimento ao SUS, sendo o valor contabilizado pelo valor cobrado

no momento do recebimento da conta médica e ajustado mensalmente pelo valor informado no site da ANS. O valor informado pela ANS é o seguinte:

Provisão para Eventos a Liquidar SUS 2019 2018

Débitos Pendentes (I) R$ 1.991.547,84 R$ 2.243.791,33

ABI´S x percentual histórico (II) R$ 404.350,30 R$ 468.572,66

Parcelamentos Ressarcimento ao SUS R$ 0,00 R$ 0,00

Total Provisão de Eventos a Liquidar para o SUS R$ 2.395.898,14 R$ 2.712.363,99

I) Débitos Pendentes: retrata ao valor total cobrado e não pago pela operadora de plano de saúde, atualizado com multa e juros até a data de referência, bem como saldo

devedor atualizado de parcelamentos cancelados por inadimplência, valores não pagos de parcelamentos ainda não deferidos e valores não pagos inscritos em dívida

ativa.

II) ABI´s x percentual histórico: informa o valor total dos Avisos de Beneficiários Identificados (ABI) notificados a operadora de planos de saúde e ainda não cobrados

pela ANS, multiplicado pelo percentual histórico de cobrança (%hc), que é calculado a partir do total dos valores notificados, com base nos ABI´s emitidos até 120 dias

anteriores ao mês de referência.

d) PROVISÃO PARA EVENTOS A LIQUIDAR: provisão para garantia de eventos já ocorridos, registrados contabilmente e ainda não pagos. A RN/ANS n o 209/2009

determinou a constituição desta provisão a partir de 1 o de janeiro de 2010, cujo registro contábil é realizado no momento da apresentação da cobrança às operadoras e

na identificação da ocorrência da despesa médico-hospitalar e odontológica pela comunicação do prestador de serviços, independente da existência de qualquer

mecanismo, processo ou sistema de intermediação da transmissão, direta ou indireta por meio de terceiros, ou a analise preliminar das despesas médicas.

Foi publicada a RN/ANS n o 227/2010, alterada pela RN n o 392/2015, que determinou que a provisão para eventos a liquidar deve ser lastreada por ativos garantidores,

sendo opcional a vinculação para eventos que tenham sido avisados nos últimos 30 dias no caso de operadoras de grande porte e 60 dias para operadoras de médio e

pequeno porte.

Quadro demonstrativo de valores:

Provisão Eventos a Liquidar 2019 2018

Rede Contratada/Credenciada R$ 4.283.735,23 R$ 4.118.373,76

Rede Cooperada R$ 3.791.296,20 R$ 3.546.393,07

Reembolsos R$ 400,00 R$ 350,00

Rede Contratada/Credenciada –

R$ 78.421,77 R$ 69.714,07

Odontológico

Total Provisão de Eventos a Liquidar R$ 8.153.853,20 R$ 7.734.830,90

75

Relatório Anual de



e) Provisão para Eventos Ocorridos e Não Avisados (PEONA): constituída para fazer frente ao pagamento dos eventos da operadora que já tenham ocorrido e não

registrados contabilmente, está calculada e contabilizada através de metodologia própria, de acordo com a parecer técnico atuarial, aprovado pela Agência Nacional de

Saúde Suplementar.

As provisões constituídas estão lastreadas por ativos garantidores relativos a aplicações financeiras vinculadas, junto a ANS.

f) Patrimônio Mínimo Ajustado: de acordo com a sistemática definida no Artigo 3 o da RN n o 209/2009, o capital-base será ajustado anualmente com base na variação

do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo – IPCA acumulada entre julho do ano anterior e junho do ano atual e divulgado pela ANS sempre em julho de cada

ano. Assim sendo, o capital-base atualizado deve ser observado pelas operadoras no cálculo do PMA, sempre a partir do mês de sua divulgação.

O capital da Cooperativa excede o valor do patrimônio líquido exigido pela Norma Técnica.

g) Margem de Solvência: regulamentada pelo art. 6 o da RN n o 209, corresponde à suficiência do Patrimônio Líquido ou Patrimônio Social ajustado por efeitos

econômicos, sendo regulamentado pelo patrimônio líquido superior a 20% das contraprestações líquidas dos últimos doze meses, ou 33% da média anual dos eventos

indenizáveis líquidos dos últimos 36 meses, dos dois o maior. Os prazos máximos permitidos para adequação da Margem de Solvência foram redefinidos em 28 de

novembro de 2012, pela RN n o 313, devendo observar as seguintes parcelas mínimas do valor da Margem de Solvência (MS), calculada nos termos do art. 6 o desta

Resolução:

I) Entre janeiro de 2015 e novembro de 2022: deverá ser observada a proporção cumulativa mínima mensal de 0,615% do valor da MS;

II) A partir de dezembro de 2022: 100% do valor da MS.

A Entidade, em 31 de dezembro de 2019, observa uma margem de solvência dentro das regras transitórias, correspondente a 77,90% do maior valor apurado de R$

46.047.396,23, que resulta o montante de R$ 35.870.921,66, e para isso ela mantem um Patrimônio apurado para Margem de Solvência, com os ajustes econômicos

permitidos, de R$ 38.139.727,69, portanto, com suficiência.

NOTA 13 – DÉBITOS DE OPERAÇÕES DE ASSISTÊNCIA A SAÚDE

Débitos de Operações de Assistência a Saúde 2019 2018

Outros Débitos de Operações com Planos de Assistência à Saúde (a) R$ 152.155,47 R$ 1.927.051,74

Total de Débitos de Operações de Assistência a Saúde R$ 152.155,47 R$ 1.927.051,74

(a) Recebimento Antecipado – Contraprestações Pecuniárias: corresponde ao valor recebido das contraprestações, antes do período de cobertura do plano. (vide nota

22)

76

Relatório Anual de



NOTA 14 – DÉBITOS COM OPERAÇÕES DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE NÃO RELACIONADAS COM O PLANO DE SAÚDE: correspondem às despesas médicas

contabilizadas em seu valor integral, cobradas pelo prestador no primeiro momento da identificação da ocorrência da despesa médica, referente ao atendimento de

beneficiários de outras operadoras.

Débitos com Operações de Assistência à Saúde não Relacionadas com o Plano de Saúde

2019 2018

Débitos a prestadores de serviços de assistência à saúde R$ 261.408,94 R$ 469.140,48

TOTAL R$ 261.408,94 R$ 469.140,48

NOTA 15 - TRIBUTOS E CONTRIBUIÇÕES A RECOLHER

a) QUADRO RESUMO – Curto Prazo

Tributos e Contribuições a Recolher 2019 2018

Imposto sobre Serviços- ISS R$ 28.957,11 R$ 20.291,04

Taxa de Saúde Suplementar – TSS R$ 565.934,06 -

Contribuição Previdenciária Sobre Folha de Pagamento R$ 700.035,00 R$ 667.526,68

Fundo de Garantia Sobre Tempo de Serviço FGTS R$ 218.648,73 R$ 200.060,11

PIS Sobre folha de Pagamento R$ 27.136,17 R$ 24.876,99

PIS Sobre Faturamento R$ 5.059,85 R$ 4.069,44

COFINS Sobre Faturamento R$ 34.413,11 R$ 24.256,88

Contribuição Confederativa R$ 6.301,75 R$ 6.014,06

Contribuições Sociais Retidas na Fonte R$ 157.757,56 R$ 137.520,90

Imposto de Renda Retido na Fonte IRRF R$ 1.162.428,23 R$ 998.682,47

Contribuições Previdenciárias Retidas de Terceiros R$ 225.371,55 R$ 226.043,57

Imposto Sobre Serviços – ISS Retido na Fonte R$ 6.398,83 R$ 5.928,23

Total de Tributos e Contribuições a Recolher R$ 3.138.441,95 R$ 2.315.270,37

A Cooperativa entrou com ação judicial, requerendo o reconhecimento da inexigibilidade da obrigação da operadora de pagar a Taxa de Saúde Suplementar (TSS), criada

pela Lei n o 9.961/2000, alegando que a Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS) estabeleceu a base de cálculo da taxa em contrariedade ao princípio da estrita

legalidade que consta no artigo 97 do Código Tributário Nacional. A TSS é uma das formas de arrecadação da ANS recolhida de forma trimestral, calculada de acordo com

o número de beneficiários das operadoras. Embora esta arrecadação seja determinada pela agência reguladora desde 2000, a ausência de lei que regulamente a base de

cálculo do tributo torna a cobrança inconstitucional. A Cooperativa efetua o pagamento desta taxa em juízo, para que não venha a perder o desconto e não seja inscrita

como inadimplente no Cadastro Informativo de créditos não quitados do Setor Público Federal (CADIN).

77

Relatório Anual de



NOTA 16 - PROVISÕES E PASSIVOS CONTINGENTES

16.1 – PROVISÕES: a Cooperativa é parte em processos judiciais de natureza tributária, cível e trabalhista surgidos no curso normal dos seus negócios. A provisão para

processos judiciais, registrada em relação àquelas causas consideradas como perdas prováveis, são analisadas pela assessoria jurídica no sentido de avaliar as condições

de perda. Em 2019 foi possível gerar uma posição atualizada sobre os prognósticos das ações judiciais, permitindo o provisionamento de R$ 118.183,78 em ações de

naturezas cíveis, tributárias e regulatórias (multas administrativas ANS).

Provisões Judiciais 2019 2018

Provisões para Contingências Tributárias R$ 101.630,03 R$ 283.512,17

Provisões de Contingências Cíveis R$ 16.553,75 R$ 199.891,81

Provisões para Multas Administrativas – ANS R$ 0,00 R$ 15.000,00

Total de provisões para Longo Prazo R$ 118.183,78 R$ 498.403,98

a) PROVISÕES DE CONTINGÊNCIAS TRIBUTÁRIAS: referem-se a débitos de Imposto de Renda Retido na Fonte IRRF, compensados junto a Receita Federal. Existe Ação

Anulatória 0009629-04.2008.403.6109 em trâmite perante a Justiça. Federal de Piracicaba. Deixamos de oferecer bem a penhora, tendo em vista haver sido efetuado

depósito do montante integral constante dos autos. Processo distribuído na Justiça Federal de Limeira sob nº 0014520-87.2013.4.03.6143 (nº anterior 10.415/2008).

b) PROVISÕES DE CONTINGÊNCIAS CÍVEIS: basicamente referem-se a ações movidas por beneficiários (clientes) da Cooperativa acerca de discussões que envolvem

questões contratuais tais como: carências, cancelamento de contratos, liminar para cobertura de procedimentos não previstos no Rol ANS, exclusão de coberturas de

doenças pré-existentes, entre outros. Os valores ora provisionados possuem depósito judicial.

c) PROVISÕES PARA MULTAS ADMINISTRATIVAS – ANS: a Cooperativa contesta judicialmente aplicação de Multa Administrativa pela Agencia Nacional de Saúde

Suplementar – ANS, julgada improcedente, na opinião da Assessoria Jurídica, sendo ainda que a totalidade do valor discutido esta depositado judicialmente montante de

R$ 20.277,46 (vinte mil, duzentos e setenta e sete reais e quarenta e seis centavos).

16.2 - PASSIVOS CONTINGÊNTES NÃO RECONHECIDOS NO BALANÇO: a cooperativa também possui processos cujas expectativas de perda são classificadas como

possíveis, na opinião de seus consultores jurídicos, os quais, ainda há de ser confirmado se terá ou não uma obrigação presente que possa conduzir a uma saída de

recursos. A cooperativa não provisiona os valores envolvidos nestes processos, mas os divulga conforme segue:

Área/Vara

Valor Estimado de Perda

Cível R$ 4.943.739,89

Trabalhista R$ 72.479,06

Administrativa R$ 4.264.578,49

TOTAL R$ 9.280.797,44

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Relatório Anual de



16.3 DESEMBOLSOS FUTUROS DAS CONTINGÊNCIAS: não é possível informar com suficiente segurança o prazo para desembolso financeiro das contingências

tributárias.

NOTA 17 – TRIBUTOS E ENCARGOS SOCIAIS A RECOLHER – PASSIVO NÃO CIRCULANTE: no montante de R$ 1.518.936,78 (um milhão, quinhentos e dezoito mil,

novecentos e trinta e seis reais e setenta e oito centavos), refere-se à discussão judicial acerca da mudança do ISSQN (Imposto Sobre Serviços de Qualquer Natureza)

incidente sobre as Operadoras de Plano de Saúde, conforme disposto no artigo 3 o da LC 116/2003, atualizada pela LC 157/2016 no qual trata sobre a localização

territorial do tributo devido, e apresentou novos incisos como parte da exceção a regra geral. Conforme o inciso XXIII do artigo mencionado, o ISSQN será devido no

domicílio do tomador dos serviços dos subitens 4.22 (Planos de medicina de grupo ou individual e convênios para prestação de assistência médica, hospitalar,

odontológicas e congêneres), 4.23 (Outros planos de saúde que se cumpram através de serviços de terceiros contratados, credenciados, cooperados ou apenas pagos

pelo operador do plano mediante indicação do beneficiário), diretamente conectado as operadoras de plano de saúde. As mudanças apresentaram diversos

questionamentos, principalmente relacionados à maior dificuldade enfrentada pelas Operadoras de Planos de Saúde, especialmente quanto a forma de administrar as

diferenças na adoção de cada lei municipal, pois empresas deste seguimento operam seus serviços simultaneamente em inúmeros municípios. Apesar de vigente desde o

início de 2018, a alteração na Lei Complementar 116/2003 através da Lei Complementar 157/2016, não tem sido aplicada na prática pela Cooperativa, principalmente

por força de decisões e liminar concedida pelo Supremo Tribunal Federal (STF) – ADI n o 5835, no âmbito de ações que impugnam a constitucionalidade da referida

atualização na legislação federal. Diante do exposto, a Cooperativa reconhece a totalidade do tributo ISSQN devido sobre suas operações, recolhendo ao Município de

Limeira (domicílio da Cooperativa) a sua parte devida do imposto, e devido a Liminar suspendeu o recolhimento da parte dos demais municípios. A Cooperativa também

informa que não há depósito judicial para estes valores.

NOTA 18 - CAPITAL SOCIAL, RESERVAS E AJUSTE DE AVALIAÇÃO PATRIMONIAL

18.1 CAPITAL SOCIAL: está representado pela participação de cooperados, atingindo o montante de R$ 28.371.565,79 (vinte e oito milhões, trezentos e setenta e um

mil, quinhentos e sessenta e cinco reais e setenta e nove centavos), divididos em quotas partes de R$ 50.00 (cinquenta reais), num total de 567.431 quotas.

18.2 RESERVAS

As reservas regulamentadas por lei e estatuto da cooperativa podem assim ser identificadas:

a) RATES (FATES) – Reserva (Fundo) de Assistência Técnica Educacional e Social: tem a finalidade de prestar amparo aos cooperados e seus familiares bem como

aos empregados da Sociedade, além de programar atividades de incremento técnico e educacional dos sócios cooperados. É constituído por, no mínimo 5% (cinco por

cento) das sobras apuradas no Balanço Anual e pelo resultado de operações com atos cooperados.

b) Fundo de Reserva: tem a finalidade de reparar eventuais perdas da cooperativa. É constituído por, no mínimo 10% (dez por cento) das sobras apuradas no Balanço

Anual com atos cooperados.

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Relatório Anual de



NOTA 19 - PROVISÃO DO IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL

a) RESUMO DA APURAÇÃO DO IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL

Provisões 2019 2018

(=) Lucro antes do IRPJ e CSLL 3.124.079,81 1.074.352,05

(+) Adições (Exclusões) Permanentes 162.431,80 224.772,81

(+) Adições temporárias

(-) Exclusão relativa ao ato cooperativo (i) (4.160.505,86) (2.171.653,23)

Base de Cálculo antes do prejuízo fiscal (873.994,25) (872.528,37)

(-) Compensação do prejuízos fiscais -

Base de Cálculo depois da compensação do prejuízo fiscal (873.994,25) (872.528,37)

IRPJ – 15% + (10% o que for superior a R$ 240.000) -

CSLL – 9% -

(i) Os critérios para apuração de atos cooperativos estão elencados no item (b) desta Nota Explicativa.

b) APURAÇÃO DOS ATOS COOPERATIVOS

b-1) ATOS COOPERATIVOS: os Atos Cooperativos Principais referem-se às operações exclusivamente como os associados da Medical.

b-2) DA APURAÇÃO DOS ATOS COOPERATIVOS E NÃO COOPERATIVOS: a apuração do resultado dos atos cooperativos e não cooperativos visa atender o artigo n o 87

da Lei n o 5.764/71 e legislação tributária, onde os resultados dos atos não cooperativos (se positivo) são levados para a conta do FATES, permitindo ainda a apuração da

Contribuição Social e Imposto de Renda.

b-2) CRITÉRIOS DE PROPORCIONALIDADE E SEGREGAÇÃO DOS ATOS COOPERATIVOS E NÃO COOPERATIVOS: sobre a Receita de Contraprestações Emitidas de

Assistência Médico-Hospitalar Odontológica: primeiramente calculou-se a proporcionalidade dos Atos Cooperativos e Não Cooperativos sobre os Eventos Indenizáveis

Líquidos, sendo o resultado desta equação aplicado as Receitas de Contraprestações Emitidas de Assistência Médico-Hospitalar e Odontológica.

Sobre as Despesas e Custos Indiretos: primeiramente calculou-se a proporcionalidade dos Atos Cooperativos e Não Cooperativos sobre a Totalidade das Receitas da

Cooperativa, sendo o resultado desta equação aplicado as Despesas e Custos Indiretos.

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Relatório Anual de



NOTA 20 - CONCILIAÇÃO ENTRE O LUCRO LÍQUIDO E O FLUXO DE CAIXA LÍQUIDO DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS

DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA PELO MÉTODO INDIRETO 2019 2018

ATIVIDADES OPERACIONAIS

Resultado Líquido do Período R$ 3.124.079,81 R$ 1.074.352,05

Ajustes p/Conciliação do Resultado Líquido c/ Geração de Caixa das Ativ. Operacionais R$ 4.461.614,54 R$ 4.034.546,67

Depreciações R$ 1.424.635,34 R$ 1.775.515,66

Provisões de Eventos a Liquidar - SUS (R$ 19.613,87) R$ 209.484,77

Provisão para Eventos Ocorridos e não Avisados – Peona R$ 493.008,96 R$ 639.826,63

Provisão para Remissão R$ 3.667,76 (R$ 7.752,85)

Provisão para Ações Judiciais (R$ 380.220,20) R$ 478.403,98

Juros Provisionados - -

PPSC - Provisão para Perdas Sobre Créditos R$ 1.037.470,31 R$ 939.068,48

Ajustes de Exercícios Anteriores R$ 1.902.666,24 -

Resultado Líquido Ajustado R$7.585.694,35 R$ 5.108.898,72

Aumento/Diminuição em Ativos Operacionais (R$ 4.560.130,67) R$ 643.018,08

Aplicações Financeiras (R$ 1.596.803,86) R$ 98.198,21

Crédito de Operações c/Planos Assistência à Saúde (R$ 2.282.425,28) (R$ 453.757,00)

Crédito de Operações c/Planos Assistência à Saúde Ñ Relac.c/Plano da Operadora (R$ 337.117,61) R$ 140.326,25

Créditos Tributários e Previdenciários (R$ 368.235,19) R$ 1.447.706,77

Bens e Títulos a Receber R$ 155.155,87 (R$ 200.876,90)

Despesas Antecipadas R$ 1.337,16 R$ 40.323,67

Depósitos Judiciais e Fiscais (R$ 225.541,76) (R$ 335.402,92)

Outros Créditos a Receber a longo Prazo R$ 93.500,00 (R$ 93.000,00)

Aumento/Diminuição em Passivos Operacionais (R$ 771.167,04) (R$ 2.746.902,50)

Provisões Eventos a Liquidar p/ Outros Prest. Serviços Assistenciais R$ 419.022,30 (R$ 369.738,85)

Provisões de Eventos a Liquidar – GRU SUS (R$ 296.851,98) -

Provisão de Prêmio/Contraprestação Não Ganha R$ 26.252,65 (R$ 3.461.935,48)

Receitas Antecipadas de Contraprestações (R$ 1.774.896,27) (R$ 47.878,08)

Débitos c/Oper. de Assistência a Saúde Ñ Relac. c/Plano da Operadora (R$ 207.731,54) R$ 469.140,48

Comercialização Sobre Operações (R$ 3.983,06) R$ 3.983,06

Operadoras de Planos de Assistência à Saúde R$ 134.009,31 (R$ 90.245,34)

Outros Débitos de Operações Planos de Assistência a Saúde - -

Tributos e Contribuições a Recolher R$ 1.727.939,08 R$ 702.727,89

Débitos Diversos (R$ 153.847,65) R$ 896.021,45

Utilização de Fundo de Reservas – FATES (R$ 641.079,88) (R$ 848.977,63)

Caixa Líquido das Atividades Operacionais (R$ 5.331.297,71) (R$ 2.103.884,42)

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Relatório Anual de



ATIVIDADES DE INVESTIMENTO

Aquisições Ativo Imobilizado (R$ 938.665,45) (R$ 1.319.977,86)

Baixa do Ativo Imobilizado - -

Aquisições de Intangível (R$ 418.900,00) -

Aquisições de Investimentos - -

Caixa Líquido das Atividades de Investimentos (R$ 1.357.565,45) (R$ 1.319.977,86)

Aumento de Capital por Subscrição R$ 845.905,29 -

Adiantamento para Futuro aumento de Capital R$ 85.833,09 R$ 169.851,29

Distribuição de Sobras (R$ 1.845.905,26) (R$ 1.308.885,07)

Capital a Restituir (R$ 510.577,18) (R$ 178.925,10)

Fundo de Reservas Constituídos R$ 547.475,16 R$ 64.144,79

Empréstimos e Financiamentos a Pagar - -

Caixa Líquido das Atividades de Financiamento (R$ 877.268,90) (R$ 1.253.814,09)

VARIAÇÃO LIQUIDA DO CAIXA R$ 19.562,29 R$ 431.222,35

Caixa - Saldo Inicial R$ 1.720.461,18 R$ 1.289.238,83

Caixa - Saldo Final R$ 1.740.023,47 R$ 1.720.461,18

VARIAÇÃO LIQUIDA DO CAIXA R$ 19.562,29 R$ 431.222,35

• NOTA 21 - FORMAÇÃO E DESTINAÇÃO DO RESULTADO DOS EXERCÍCIOS


Resultado Líquido do Exercício R$ 3.124.079,81 R$ 1.074.352,05

-Resultado dos Atos Cooperativos Principais – ACP R$ 4.160.505,84 R$ 2.171.653,23

-Resultado dos Não Atos Cooperativos – ANC (R$ 1.036.426,03) (R$ 1.097.301,18)

- Participação sobre as Sobras - -

- Ajuste de Exercícios Anteriores R$ 1.902.666,24

Destinações Estatutárias:

- (-) Reserva Legal (10%) (R$ 416.050,59) (R$ 217.165,32)

- (-) FATES (5%) (R$ 208.025,30) (R$ 108.582,66)

- (-) FATES sobre Atos Não Cooperativos - -

Absorção Fundo de Reserva (Resultado ANC) R$ 1.036.426,03 R$ 1.097.301,18

Sobras a Disposição da AGO R$ 5.439.096,19 R$ 1.845.905,25

82

Relatório Anual de



NOTA 22 – AJUSTE DE EXERCÍCIOS ANTERIORES refere-se a correção realizada em razão da implantação no reconhecimento da receita conforme a RN 206/09,

alterada posteriormente pela RN 314/12. Diante da conciliação baseada em relatórios gerencias identificou-se que parte da receita permaneceu no passivo (recebimento

antecipado) em razão da modificação na forma contábil, motivando a realização dos devidos lançamentos contra o resultado neste encerramento.

NOTA 23 – INFORMAÇÕES SOBRE CORRESPONSABILIDADE CEDIDA E CORRESPONSABILIDADE ASSUMIDA EM 2018 E 2019

83

Relatório Anual de



NOTA 24 - COBERTURA DE SEGUROS: a cooperativa adota uma política de seguros que considera, principalmente, a concentração de riscos e sua relevância,

contratados por montantes considerados suficientes pela Administração, levando-se em consideração a natureza de suas atividades e a orientação de seus consultores

de seguros. A cobertura dos seguros, em valores de 31 de dezembro de 2019, é assim demonstrada:

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Relatório Anual de



SEGURADORA APOLICE VIGENCIA COBERTURA

Allianz Seguros S/A 517720190F180011666 18/03/2019 a 18/03/2020

Tokio Marine Seguradora S/A 180 0001040428 10/10/2019 a 10/10/2020

Na modalidade empresarial, com cobertura contra

incêndio, raios, explosões, fumaça, queda de

aeronaves; danos elétricos; equipamentos

eletrônicos; impacto de veículos; roubo de bens;

vendaval, ciclones, tornados e granizo.


incêndio, raios, explosões, fumaça, queda de

aeronaves; danos elétricos; equipamentos

eletrônicos; RC operações; roubo de bens; vendaval,

ciclones, tornados e granizo.

Sul América Cia Nacional de

Seguros

002042935 04/04/2019 a 03/04/2020


incêndio, explosão, queda de raios e tumultos;

anúncios luminosos; danos elétricos; despesas fixas;

equipamento eletrônico; quebra de vidros, mármores

e granitos; roubo e furto qualificado do conteúdo; RC

Estabelecimentos Comerciais e Industriais; vendaval.

Furacão, ciclones, tornados, granizo, queda de

aeronaves e impacto de veículos e fumaça

Tokio Marine Seguradora S/A 180 0001025534 17/06/2019 à 17/06/2020


incêndio, IDT, raios e explosões de qualquer natureza;

danos elétricos; roubo e/ou furto qualificado;

vendaval/fumaça; equipamentos eletrônicos

(s/cobertura de roubo e furto qualificado); impacto

de veículos terrestres; equipamentos estacionários;

equipamentos móveis no local de risco; anúncios e

luminosos; despesas fixas perduráveis; quebra de

vidros; tumultos greves e lock-out; vazamento de

tanques ou tubulações.

85

Relatório Anual de



SEGURADORA APOLICE VIGENCIA COBERTURA

Allianz Seguros S/A 517720192H180068341 12/11/2019 a 12/11/2020

Chubb Seguros Brasil S/A 30.78.0088859.12 05/12/2019 a 05/12/2020


incêndios (inclusive decorrente de tumultos); queda

de raio; quebra de vidros; danos elétricos; roubo ou

furto de bens e mercadorias; vendaval, furacão,

ciclone, tornado, queda de granizo e neve.

Seguro de Responsabilidade Civil Profissional com

cobertura básica hospital

Porto Seguro Seguradora 0531.68.4668824 20/12/2019 à 20/12/2020

Na modalidade auto, com cobertura contra riscos de

incêndio, colisão e roubo, assegurado pelo valor de

mercado

NOTA 25 - EVENTOS SUBSEQUENTES: não ocorreram eventos entre a data de encerramento do exercício social e da elaboração das demonstrações contábeis

(31/12/2019), que pudessem afetar as informações divulgadas, bem como a análise econômica e financeira.

86

Relatório Anual de



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Relatório Anual de



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Relatório Anual de



89

Relatório Anual de


Parecer Conselho Fiscal, 90

90

Relatório Anual de


SEDE: Rua Doutor Trajano de Barros Camargo, 1.531 – Centro - Limeira/SP

HOSPITAL: Avenida Ana Carolina de Barros Levy, 124 – Centro - Limeira/SP

AMBULATÓRIO DE IRACEMÁPOLIS: Rua Duque de Caxias, 222 – Centro - Iracemápolis/SP

AMBULATÓRIO DE CORDEIRÓPOLIS: Rua Visconde do Rio Branco, 244 – Centro - Cordeirópolis/SP

ESPAÇO SAÚDE I: Rua Doutor Trajano de Barros Camargo, 1.507 – Centro - Limeira/SP

ESPAÇO SAÚDE II: R. São Benedito, 234 – Vila Fascina – Limeira/SP

MEDICINA OCUPACIONAL: R. São Benedito, 47 – Vila Fascina – Limeira/SP

www.medical.com.br

(19) 3446-4646

91

Relatório de Sustentabilidade Medical 2019 | Publicado em 30 de março de 2020

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