Экспо-Ювелир 1(108) 2018
Журнал для специалистов ювелирной торговли и производства. Тираж издания: 9000 экз. Издается с 2005 года. Всероссийский ювелирный каталог «Экспо-Ювелир» за 11 лет стал общепринятым показателем уровня деловой активности ювелирных компании – ежегодно в каталоге публикуется более 400 производителей отрасли и оптовых компаний. Дистрибуция: журнал распространяется бесплатно, среди специалистов ювелирной торговли и производства: • На ювелирных выставках/конференциях/форумах; • Через государственные инспекции пробирного надзора субъектов РФ; • Рассылка электронной версии издания (pdf) по базе компаний и пользователей Интернет-портала Ювелир.INFO и Интернет-форума ювелиров России Ювелир.NET – всего более 25000 email; • Мобильное приложение ЭКСПО-ЮВЕЛИР для AppStore и Google Play; • Электронная версия на портале Ювелир.INFO, форуме Ювелир.NET; • Электронная версия в социальных сетях: Facebook, VK, Instagram.
Журнал для специалистов ювелирной торговли и производства. Тираж издания: 9000 экз. Издается с 2005 года. Всероссийский ювелирный каталог «Экспо-Ювелир» за 11 лет стал общепринятым показателем уровня деловой активности ювелирных компании – ежегодно в каталоге публикуется более 400 производителей отрасли и оптовых компаний. Дистрибуция: журнал распространяется бесплатно, среди специалистов ювелирной торговли и производства: • На ювелирных выставках/конференциях/форумах; • Через государственные инспекции пробирного надзора субъектов РФ; • Рассылка электронной версии издания (pdf) по базе компаний и пользователей Интернет-портала Ювелир.INFO и Интернет-форума ювелиров России Ювелир.NET – всего более 25000 email; • Мобильное приложение ЭКСПО-ЮВЕЛИР для AppStore и Google Play; • Электронная версия на портале Ювелир.INFO, форуме Ювелир.NET; • Электронная версия в социальных сетях: Facebook, VK, Instagram.
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
ТЕОРИЯ. ПРАКТИКА. ОПЫТ<br />
Для выявления ПДЛ рекомендуется проводить<br />
анкетирование и устный опрос, а также<br />
проверку по общедоступным информационным<br />
ресурсам и коммерческим базам<br />
данных.<br />
Важно отметить, что Росфинмониторинг<br />
предложил ювелирам при проведении<br />
идентификации клиента до приема на обслуживание<br />
либо при обновлении сведений<br />
о лице, уже находящемся на обслуживании,<br />
клиенту (представителю клиента)<br />
предоставлять анкету для самостоятельного<br />
заполнения, где были бы предусмотрены<br />
специальные поля, в которых клиент (представитель<br />
клиента) самостоятельно проставлял<br />
бы отметку о его принадлежности<br />
к ПДЛ (лицам, связанным с ПДЛ) либо об<br />
отсутствии таковой.<br />
Простыми словами, следуя рекомендациям<br />
Росфинмониторинга, ювелиры, например,<br />
торгующие изделиями в розницу, помимо<br />
самостоятельного заполнения стандартной<br />
анкеты на клиентов, покупающих драгоценности<br />
на суммы, превышающие 40 000 и<br />
100 000 рублей (в зависимости от способа<br />
оплаты), теперь должны давать на оформление<br />
клиентам еще другую анкету, которую<br />
клиенты заполняют самостоятельно. Форму<br />
такой анкеты отныне необходимо предусмотреть<br />
в составе правил внутреннего контроля.<br />
Нам представляется, что инспекторы<br />
пробирного надзора могут теперь проверять<br />
у ювелиров не только наличие в составе<br />
правил внутреннего контроля формы указанного<br />
документа, но и то, как такая анкета<br />
оформляется клиентами, и оформляется ли<br />
она вообще.<br />
Финансовая разведка в своем письме уделила<br />
внимание и особенностям принятия ПДЛ<br />
на обслуживание. Отмечается, что в составе<br />
правил внутреннего контроля в сфере ПОД/<br />
ФТ должна быть разработана еще и форма<br />
письменного документа, в которой будет<br />
фиксироваться решение уполномоченного<br />
должностного лица о принятии/непринятии<br />
ПДЛ на обслуживание. Ведомство подчеркнуло,<br />
что отказ клиенту в принятии на<br />
обслуживание только по причине его отнесения<br />
к категории ПДЛ не допускается.<br />
В методических рекомендациях был поднят<br />
вопрос и о представлении сведений об<br />
операциях ПДЛ. Так, в случае выявления<br />
операций с участием ПДЛ и связанных с<br />
ними лиц, в отношении которых возникают<br />
подозрения, что они осуществляются<br />
в целях легализации (отмывания) доходов,<br />
полученных преступным путем, или финансирования<br />
терроризма, организации не<br />
позднее трех рабочих дней, следующих за<br />
днем выявления таких операций, обязаны<br />
направить в Росфинмониторинг сведения<br />
о таких операциях независимо от того, относятся<br />
или не относятся они к операциям,<br />
предусмотренным статьей 6 Федерального<br />
закона №115-ФЗ в формате сообщения ФЭС<br />
1-ФМ с основным кодом вида операции 6001<br />
и указанием кода признака необычной операции<br />
(сделки), соответствующим критерию<br />
или признаку необычной сделки.<br />
2. В последние дни 2017 года было принято<br />
сразу несколько новых изменений в Федеральный<br />
закон №115 от 07.08.2001 г., которые<br />
влекут за собой новые обязанности по<br />
финансовому мониторингу и корректировке<br />
правил внутреннего контроля.<br />
Первый Федеральный закон, от 29.12.2017<br />
№470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные<br />
законодательные акты Российской Федерации»,<br />
внес многочисленные изменения<br />
в 115-й закон, направленные на предоставление<br />
дополнительных гарантий клиентам и<br />
их правам при принятии ювелирами мер по<br />
ПОД/ФТ.<br />
Согласно изменениям, у ювелиров в <strong>2018</strong><br />
году появятся новые обязанности. Так, если<br />
ювелир отказал клиенту в проведении операции,<br />
например, из-за непредставления<br />
клиентом необходимых по ПОД/ФТ документов,<br />
и сообщил об этом факте в Росфинмониторинг,<br />
а клиент после полученного<br />
отказа устранил основания, по которым ему<br />
ранее было отказано в проведении операции,<br />
ювелир будет обязан представить в<br />
Росфинмониторинг сведения о таком устранении<br />
в срок не позднее рабочего дня, следующего<br />
за днем устранения соответствующего<br />
основания.<br />
Справедливости ради отметим, что, несмотря<br />
на существующую вот уже два года у<br />
ювелиров обязанность направлять в Росфинмониторинг<br />
информацию об отказах<br />
клиентам, ведомство до сих пор не утвердило<br />
форму такого отчета, что на практике<br />
способствует тому, что ювелиры вообще<br />
о таких случаях никуда не сообщают (хотя<br />
и обязаны это делать, хотя бы в свободной<br />
форме, до принятия соответствующих форм<br />
сообщения).<br />
Изменения вступят в силу 30.03.<strong>2018</strong> г., что<br />
повлечет за собой необходимость проведения<br />
ювелирами дополнительного инструктажа<br />
и обязательную корректировку правил<br />
внутреннего контроля.<br />
Второй Федеральный закон, от 31.12.2017<br />
№482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные<br />
законодательные акты Российской Федерации»,<br />
помимо всего прочего, скорректировал<br />
некоторые общие понятия в сфере<br />
ПОД/ФТ.<br />
Расположение<br />
форм отчетности<br />
в новом личном<br />
кабинете<br />
2<br />
ЭКСПО ЮВЕЛИР | ФЕВРАЛЬ - МАЙ <strong>2018</strong>
Change language