Investeringsrapport och avkastning - SPP

Investeringsrapport
och avkastning
– traditionell försäkring
Mål och strategi
I försäkringar med traditionell förvaltning och garanterad ränta är det SPP som ansvarar för
placeringarna av pensionskapitalet. Investeringsstrategins mål är en god och jämn avkastning
samtidigt som spararnas garanterade ränta säkerställs. Portföljutvecklingen följs dagligen
och placeringarna anpassas löpande till marknadsutvecklingen.
SPPs kapitalförvaltningsmodell
Den kapitalförvaltningsmodell som SPP använder kännetecknas
av dynamisk riskstyrning, god riskspridning och
hållbara investeringar.
Dynamisk riskstyrning
Dynamisk riskstyrning innebär att portföljsammansättningen
kontinuerligt anpassas i syfte att effektivt utnyttja
tillgängligt riskutrymme.
Riskspridning
Aktieportföljen är globalt investerad och räntebärande
portföljen placeras i flera typer av obligationer både
svenska och utländska.
Utöver aktier och räntebärande instrument sker placeringar
i alternativa investeringar såsom reala tillgångar
och hedgefonder. Realinvesteringsportföljen innehåller
fastigheter, infrastruktur och skog.
Placeringstillgångar (per 2013-06-30)
Premiebestämd – öppen för nyteckning (garantinivå 0,5 %–2,5 %)
■ Aktier
■ Räntebärande
Räntebärande Instrument 57,0 %
Statsobligationer 5,5 %
Realränteobligationer 0,0 %
Svenska Bostadsinstitut 10,1 %
Statsgaranterade
obligationer 15,1 %
Företagsobligationer 26,1 %
Onoterade Obligationer 0,1 %
Aktier 31,8 %
Sverige 8,0 %
Utländska 16,8 %
Tillväxtmarknader 2,6 %
Onoterade aktier 4,4 %
Alternativa Investeringar 11,3 %
Hedgefonder 3,0 %
Reala tillgångar 8,3 %
Avkastning
Till och med Q2 2013: 1,6 %
■ Alternativa
placeringar
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Helår 6,8 % 0,4 % –5,9 % 9,6 % 7,0 % 3,3 % 9,0

Hållbara investeringar
Som kund i SPP kan du vara trygg med att dina spar- och
pensionspengar inte investerar i företag som medverkar
till kränkning av mänskliga rättigheterna, korruption,
allvarlig miljöskada, produktion av landminor, kluster- och
atomvapen samt produktion av tobak. Vår traditionella
försäkring samt alla våra egenförvaltade fonder förvaltas
enligt SPP/Storebrands ministandard för hållbara investeringar.
I företag som i sin verksamhet har hög risk för negativ
påverkan på lokal och global miljö, dåliga förhållanden för
anställda, och/eller negativ påverkan i lokalsamhället gör vi
en totalbedömning av företagens insatser för hållbar
utveckling utifrån miljöparametrar och sociala ansvarsfaktorer
och utesluter de 10 sämsta procenten.
Fem portföljer
I SPP är förvaltningen av traditionella försäkringar uppdelad
på fem portföljer, fyra med premiebestämda samt
en med förmånsbestämda försäkringar.
Premiebestämda försäkringar tecknade efter 2008
förvaltas i portföljen som är öppen för nyteckning
(garantinivå 0,5 %–2,5 %). I försäkringar tecknade tidigare
är kapitalet placerat i de portföljer som inte kan ny
tecknas (garantinivå 2,75 %–5,2 %). Tjänstepension i form
av förmånsbestämda försäkringar och premiebestämda
pensioner under utbetalning förvaltas i separata portföljer.
Placeringstillgångar i våra portföljer med förmånsbestämda
försäkringar samt våra två premiebestämda portföljer,
som är stängda för nyteckning, ser du presenterade här:
Utbetalningsportfölj premiebestämt*
(garantinivå 0,5 %–5,2 %)
(g )
11,4 %
Förmånsbestämda
7,1 % 10,9 %
88,6 %
Avkastning = 1,0 % (per 2013-06-30).
* Tillämpas under de fem sista åren av utbetalningstiden,
oberoende av garantinivå.
Avkastning = –1,2 % (per 2013-06-30).
Premiebestämda
(garantinivå 2,75 %–4 %)
Premiebestämda
(garantinivå 4,5 %–5,2 %)
5,4 % 6,0 %
4,5 % 0,0 %
88,6 %
95,4 %
Avkastning = –1,6 % (per 2013-06-30). Avkastning = –3,0 % (per 2013-06-30).
■ Aktier ■ Räntebärande ■ Alternativa placeringar
Välkommen till spp.se eller ring Kundcenter på 0771-533 533.
SPP Livförsäkring AB, SE-105 39 Stockholm.