Bonus - Volksbank Gütersloh eG

14 Volksbank Gütersloh eG > Geschäftsbericht 2009 > Die Webseite, die zu Ihrem Leben passt
Volksbank Gütersloh eG > Geschäftsbericht 2009 > VR­Finanzplan 15
Motive aus der Anzeigenkampagne
der Volksbank Gütersloh eG
Mehr Service für Sie – direkt und vor Ort
Die wesentlichste Neuerung der Onlinegeschäftsstelle eröffnet den Kunden neue
Wege in der Abwicklung ihrer Bankgeschäfte: Ausgewählte Produkte können
beispielsweise online beantragt oder sogar direkt abgeschlossen werden.
• Die Kunden können bequem von zu Hause aus via Onlineformular u. a. ein
Tagesgeldkonto eröffnen oder eine Kreditkarte beantragen.
• Das neue Onlineangebot erfreut sich positiver Resonanz. Bereits am Tag der Eröffnung
nutzte der erste Kunde diesen Weg, um ein Produkt für sich auszuwählen.
Das Onlineangebot wird ständig optimiert und erweitert. Neue Funktionen im
Jahr 2010 sind fest geplant und bereits in der Umsetzung. Die Kunden und Besucher
können sich auf noch mehr Service und Funktionen freuen. Ein Besuch lohnt
sich immer: www.volksbank-guetersloh.de! Ganz den Ansprüchen der Kunden
entsprechend, können diese fortan ihre Bankgeschäfte online abwickeln – komfortabel,
schnell, einfach. Oder Sie sprechen wie gewohnt persönlich vor Ort in einer
Geschäfts stelle einen der Mitarbeiterinnen oder Mitarbeiter an.
PHILIP
MACHT PAUSE,
WENN ER BEI
DER BANK IST.
Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt.
Die Website, die zu Ihrem Leben passt.
Ausbildung ist anstrengend genug. Mit unserer
neuen Website ist wenigstens die finanzielle
Zukunftsplanung entspannend. Mehr Service, mehr
Angebote, mehr Übersicht. 1 Plus, findet Philip!
Wir machen den Weg frei.
BERND BRUTZELT,
WENN ER BEI
DER BANK IST.
Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt.
Die Website, die zu Ihrem Leben passt.
Nach Hause kommen, Gemüse schnippeln und
nebenbei das Tagesgeld anlegen. Mit unserer
neuen Website sind Bankgeschäfte schnell und
einfach erledigt. Mehr Service, mehr Angebote,
mehr Übersicht. So unkompliziert wie Bernd!
Wir machen den Weg frei.
VR­Finanzplan – ganzheitliche Beratung
praktisch umgesetzt
Gerade in der heutigen Zeit soll das Beratungsgespräch für den Kunden jederzeit
nachvollziehbar sein und alle Wünsche und Ziele sollen berücksichtigt werden.
Aus diesem Grund hat die Volksbank Gütersloh eG im letzten Jahr ein Programm
ent wickelt, das Beratern und Kunden die Möglichkeit gibt, bei der Beratung alle
Lebensphasen zu berücksichtigen: den VR­Finanzplan.
Hierbei wird bei einem gemeinsamen Gespräch die finanzielle IST-Situation des Kunden
definiert und auch ein umfassender Versicherungs-Check durchgeführt. Wie
sehen die Ziele der Kunden aus? Was möchten sie finanziell für sich und ihre Familie
erreichen? Abhängig vom Alter entstehen beispielsweise automatisch unterschiedliche
Rentenwünsche. Besonders bei der Gruppe der unter 50­Jährigen sieht die
Volksbank Gütersloh eG sich in der Verpflichtung, eine Versorgungslücke im Alter
zu vermeiden. Doch auch die über 50­Jährigen haben eventuell Bedarf an einer
Zusatzrente oder möchten ein besonderes Augenmerk auf die finanzielle Sicherheit
der nachkommenden Generation legen.
Mit den bereits vorhandenen und gesammelten Daten der Kunden aus der Vergangenheit
und den Ergebnissen des Gespräches entsteht so eine ganzheitliche Betrachtung
der finanziellen Wünsche und Ansprüche, auf die dann angemessen reagiert
werden kann.
Es lässt sich also zusammenfassen, dass der VR-Finanzplan
• eine ganzheitliche Beratung darstellt, unter Berücksichtigung des gesamten
Service­ und Leistungskatalogs (inklusive der Verbundpartner),
• dabei alle individuellen kurz­, mittel­ und langfristigen Ziele berücksichtigt,
• lebensphasenindividuelle Ziele vorschlägt, aber auch die Möglichkeit zur
Formu lierung eigener Ziele lässt,
• individuelle Vorgehensweisen zur Zielerreichung anbietet,
• die Auswahl verschiedener Anlagementalitäten darlegt,
• die gemeinsam mit dem Berater erarbeitete Vorgehensweise zur Erreichung
der finanziellen Ziele dokumentiert,
• wichtige Termine, wie z. B. Fälligkeiten von Verträgen, festhält und die Terminüberwachung
auch bei bankfremden Produkten sichergestellt ist, sodass alles
komfortabel auf einen Blick erkennbar und nachvollziehbar ist.
Die Volksbank Gütersloh eG bestätigt mit diesem kostenlosen Service erneut ihr
erklärtes Ziel, die Kunden und Mitglieder in den Mittelpunkt ihrer Bemühungen
zu stellen.
Übrigens: Diese IST­Analyse schließt
selbstverständlich alle Leistungen der
Verbundpartner mit ein. Sollte sich außerdem
in der Lebensplanung der Kunden
etwas ändern, können diese leicht in das
Programm in tegriert werden.
Analyse
Betreuung
Regelmäßige Anpassung / Optimierung Ihre Situation, Wünsche und Ziele
Umsetzung
Optimale Umsetzung des Konzepts
Theo Testkunde
Konzept
Ihre persönliche Vermögensplanung