Betriebsrente: Zeit für Änderungen - Portfolio International

GESPRÄCHSRUNDE
die Betriebsrente eine solide Performance,
die langfristig trotz schwieriger Zwischenphasen
an den Kapitalmärkten im Bereich
von sechs Prozent pro Jahr liegen sollte.
Drewes: Als Servicegesellschaft maxpool
konzentrieren wir uns weiter darauf, dem
Vermittler Hilfe und Strukturen an die
Hand zu geben, um betriebliche Altersversorgung
möglichst einfach zu bewerkstelligen.
Ab 2013 werden wir uns noch
deutlich mehr auf das Thema Rechtsberatung
konzentrieren und dazu auch eine
eigene Gesellschaft gründen. Da gibt es
ein erhebliches Defizit der Versicherer.
Beispiel: Wenn eine Direktversicherung
mit einer Entgeltumwandlungsvereinbarung
ausgestellt wird, interessieren sich
die Versicherer nach Vertragsabschluss
zumeist überhaupt nicht mehr dafür, was
in den Vereinbarungen früherer Jahre geregelt
war. Das kann sich über die Jahre
zu juristischem Zündstoff entwickeln, mit
20 bav IM FOkUS, ausgabe 04-2012
dem der Makler dann vollkommen alleine
dasteht. Das wollen wir mit der neuen
Gesellschaft zur Rechtsberatung ändern.
Becker: So viel Neues wird es gar nicht
geben. Wir werden weiter in den kleinen
und mittelständischen Unternehmen, die
wir beraten, für die betriebliche Altersversorgung
werben. Einem Trend spüren wir
schon nach: Jüngst wächst die Nachfrage
nach bAV auch über das Thema betriebliche
Krankenversicherung. Vorteil: Das
funktioniert ohne Gesundheitsprüfung.
Schon jetzt zeigt sich: Der betrieblichen
Krankenversicherung folgt oft das betriebliche
Altersversorgungsgeschäft und
umgekehrt. Wir werden diese Themen
verständlich und positiv kommunizieren
und damit unseren Beitrag für eine bessere
Versorgung der Arbeitnehmer leisten.
IM FOKUS: Das letzte Wort hat die Rating-
Agentur. Gibt es Neuentwicklungen?
Geiberger: In der Tat. Wir brechen wieder
mehrere Lanzen in Sachen Transparenz.
Der Gesetzgeber plant, noch in diesem
Jahr Chance-Risiko-Klassen für die geförderte
Altersvorsorge verbindlich vorzuschreiben.
Für 2013 rechnen wir damit,
dass eine entsprechende Verordnung in
Kraft tritt. Wir haben das soeben schon
für die geförderten Produkte, die in unserer
Software LV-WIN.WIN enthalten
sind, mit Hilfe von Volatium-Klassen umgesetzt.
Der 2009 entwickelte Volatium-
Standard soll ein gewisses Maß an Sicherheit
in der Beratung geben, welche
Produkte welche Chancen und Risiken
bieten. Auf Basis von Echttarifen wird ein
einheitliches Kapitalmarkt-Simulationsmodell
abgebildet, dass die Rendite-
Wahrscheinlichkeiten nach Kosten für
unterschiedliche Laufzeiten ausweist und
damit verschiedene Angebote auch besser
vergleichbar macht.
Zudem bieten wir zum Jahreswechsel die
vorerst einzige Möglichkeit am Markt,
sowohl online als auch offline zu beraten
– quasi im hybriden Ansatz. Der Makler
besitzt dann die höchste Aktualität aus
der Online-Version, kann aber auch ohne
Netzverbindung weiter vor Ort beraten,
Berechnungen machen, ausdrucken und
die Dokumente beim nächsten Online-
Termin wieder synchronisieren.
IM FOKUS: Herzlichen Dank für dieses
aufschlussreiche Gespräch.
Das Gespräch moderierte Detlef Pohl.