PRIVATKUNDENBANK - Rheinisch-Westfälische ...
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2013 14<br />

<strong>PRIVATKUNDENBANK</strong><br />

Qualifikation aufbauen und ausbauen

|| Vorwort<br />

3<br />

Kurt Beilfuß<br />

Das Bild der Marktbearbeitung für die Kollegen in der Privatkundenberatung und -betreuung stellt sich<br />

weiterhin sehr differenziert dar. Während die Voluminas in der Wohnbaufinanzierung starke Wachstumsraten<br />

verzeichnen, sieht es im Wertpapiergeschäft ganz anders aus. Hier ist bei den Kunden – aus verschiedensten<br />

Gründen – eine starke Zurückhaltung zu spüren. Aber auch die Kollegen in der Beratung sind – ob<br />

dem Verhalten Ihrer Kunden in der Finanz- und Eurokrise – zum Teil stark verunsichert. In Zeiten wie diesen<br />

kommt den Führungskräften in den Banken, aber auch der genossenschaftlichen Personalentwicklung<br />

eine zentrale Rolle bei der Überwindung der „Vertrauenskrise in der Kundenberatung“ zu.<br />

Das Jahr der Genossenschaften 2012 hat dazu beigetragen, dass sich unsere Rechtsform neuer, wachsender<br />

Popularität erfreut. Nun muss es uns gelingen, diesen „Rückenwind“ auf unsere Mitarbeiter, unsere<br />

Angebote und unsere Kunden zu übertragen. Es gilt, den Mitarbeitern wieder Vertrauen mit Blick auf ihre<br />

Beratungsleistung zu geben. Ein gutes Fundament hierfür stellen die genossenschaftlichen Werte dar, die<br />

für die Kunden in der Beratung wieder erlebbar gemacht werden müssen. Dabei unterstützen wir Sie mit<br />

unseren Angeboten!<br />

So bieten wir Ihnen mit dem VR-BeraterPass ein nachhaltiges und an den genossenschaftlichen Werten<br />

orientiertes Qualitätssicherungsinstrument für Ihre Mitarbeiter in der Anlageberatung. Durch regelmäßige<br />

Up-Dates werden die Kollegen immer wieder fit gehalten. Es geht dabei nicht nur um die fachliche,<br />

sondern auch um die methodische Kompetenz der Mitarbeiter im Vertrieb.<br />

Auf den Fachtagungen oder auch in Einzelmodulen mit aktuellen Themen sowie den Ergänzenden Zertifizierungen<br />

der Privatkundenbank erhalten Ihre Mitarbeiter Gelegenheit zum intensiven Austausch mit<br />

hochqualifizierten Referenten und Kollegen.<br />

Wir freuen uns, auch in 2013 Ihr strategischer Partner in Sachen Qualifikation, Weiterbildung und Weiterentwicklung<br />

zu sein.<br />

Ihr<br />

Kurt Beilfuß<br />

Abteilungsleiter Privatkundenbank<br />

und Firmenkundenbank

4<br />

Inhalt<br />

Das vorliegende Programm beinhaltet die Planungen zum Zeitpunkt der Drucklegung. Über alle Änderungen, Zusatztermine<br />

oder aktuelle Angebote informieren wir Sie rechtzeitig über Rundschreiben oder auf unserer Internetseite www.rwga.de<br />

7 Ihre Ansprechpartner<br />

8-9 Gesamtübersicht<br />

10 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept<br />

11 Anlageformen und deren Zuordnung zu den Beraterstufen<br />

12-34 MARKT<br />

13 Übersichten<br />

14-16 ServiceBeratung<br />

14 PK1100 Paket<br />

15 PK1101 Erfolgreich Verkaufen<br />

15 PK1102 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten<br />

15 PK1103 Vermögen bilden – Wünsche realisieren<br />

16 PK1104 Konsumkredit – Wünsche finanzieren<br />

16 PK1105 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten<br />

16 PN110 Kompetenznachweis ServiceBeratung<br />

17-18 VR-FinanzPlanung<br />

17 PK1200 Paket<br />

17 PK1201 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern<br />

17 PK1202 Private Vorsorge und Erbrecht<br />

18 PK1203 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds<br />

18 PK1204 Erfolgreich mit Aktien<br />

18 PK1205 Ganzheitliche Beratung<br />

18 PN120 Kompetenznachweis VR-FinanzPlanung<br />

20-21 VR-VermögensPlanung<br />

20 PK1301 Grundlagen der Privaten VermögensPlanung<br />

20 PK1302 Anlage in spezielleren Anlageformen<br />

20 PK1303 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung<br />

21 PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung<br />

21 PN130 Kompetenznachweis VR-VermögensPlanung<br />

22-27 Ergänzende Zertifizierungen<br />

23 Übersichten<br />

24-25 VR-Financial Consultant<br />

24 PS1401 VR-Financial Consultant I<br />

24 PS1402 VR-Financial Consultant II<br />

25 PS1403 VR-Financial Consultant III<br />

25 PS1404 VR-Financial Consultant IV<br />

25 PS1405 VR-Financial Consultant V<br />

25 PN140 Kompetenznachweis VR-Financial Consultant

| INHALT | 5<br />

22-27 Ergänzende Zertifizierungen<br />

26-27 Zertifizierter VR-Wertpapierspezialist<br />

26 PS1501 Markchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen<br />

26 PS1502 Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen<br />

27 PS1503 Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg<br />

27 PN150 Kompetenznachweis VR-WertpapierSpezialist<br />

27 Zertifizierter GenerationenBerater<br />

27 PS1025 Beratung von Kunden „im besten Alter“ oder „im Ruhestand“<br />

27 PN1025 Zertifizierter GenerationenBerater<br />

Die für die Module<br />

ausgewiesenen Preise verstehen<br />

sich zzgl. Bewirtungs- und<br />

ggf. Übernachtungskosten.<br />

Banken ohne Lizenzvertrag<br />

wird für Module, die durch eine<br />

E-Learning-Vorbereitungsphase in<br />

VR-Bildung unterstützt werden, ein<br />

Nutzungsentgelt in Höhe von 70 Euro<br />

(bei DBII Rechner 250 Euro) in<br />

Rechnung gestellt.<br />

28 VR-BeraterPass – Update Module<br />

28 PBP2U BeraterPass Update für ServiceBeratung<br />

28 PBP3U BeraterPass Update für VR-FinanzPlanung<br />

28 PBP4U BeraterPass Update für VR-VermögensPlanung<br />

28 PBP5U BeraterPass Update für VR-Financial Consultant und VR-WertpapierSpezialist<br />

29-34 Baufinanzierung<br />

29-30 Übersichten<br />

31 VR-WohnbaufinanzierungsBeratung<br />

31 PK2201 Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung<br />

31 PK2202 Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund – vernetzt mit der bank21 Seminarkonzeption der GAD<br />

31 PN220 Kompetenznachweis VR-WohnbaufinanzierungsBeratung<br />

32 Zertifizierter VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

32 PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1)<br />

32 PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2)<br />

32 PN230 Kompetenznachweis VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

33-34 TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist<br />

34 PTE23 Erst-Zertifizierung „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“<br />

34 PTR23 Re-Zertifizierung „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“<br />

35-39 MARKTFOLGE<br />

35 Entwicklungswege Marktfolge<br />

36 MARKTFOLGE Aktiv/VR- PrivatkreditSachbearbeitung<br />

36 PK3401 Grundlagen der Marktfolge<br />

36 PK3402 Marktfolge private Wohnbaufinanzierung<br />

36 PN340 Kompetenznachweis Marktfolge Aktiv/VR-PrivatkreditSachbearbeitung<br />

37 Zertifizierter VR-BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv<br />

37 PS3501 Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 1)<br />

37 PS3502 Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 2)<br />

37 PN350 Kompetenznachweis VR-BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv<br />

38 MARKTFOLGE Passiv<br />

38 PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten<br />

38 PK3202 Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts<br />

38 PN320 Kompetenznachweis Marktfolge Passiv

6<br />

Inhalt<br />

41 Aktuelle Themen<br />

41 PS1101 Überblick über die Bankgeschäfte für Mitarbeiter mit bankfremder Ausbildung<br />

41-45 Recht und Steuern<br />

41 PS1064 Aufklärungs- und Beratungspflichten in der Vermögensberatung – Grundlagen<br />

42 PS1158 Rechtssicher informieren, aufklären und argumentieren in der Wertpapierberatung – Umsetzung in der Praxis<br />

42 PS1155 Unsicherheit verkauft nicht! Umsetzung der Dokumentation in der Praxis<br />

42 PS1009 Erben und Vererben – Grundlagen<br />

42 PS1013 Betreuungsrecht und Vorsorgevollmacht – Grundlagen<br />

43 PS1110 Aktuelles Recht für Privatkundenberater in der qualifizierten Anlageberatung – Update der Module PS1064, PS1009, PS1013<br />

43 PS1010 Nachlassbearbeitung – Grundlagen<br />

43 PS1011 Nachlassbearbeitung – Aktualisierung<br />

43 PS4001 Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung<br />

44 PS1156 Einkommensteuer – Aktualisierung<br />

44 PS1157 Besteuerung von Kapitalerträgen (Abgeltungssteuer)<br />

44 PS1144 Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung<br />

44 PS1145 Erbschaftsteuer – Grundlagen<br />

45 PS1146 Erbschaftsteuer – Vertiefung<br />

46-49 Baufinanzierung Markt/Marktfolge<br />

46 PS1026 Eintragungen in Abteilung II des Grundbuches<br />

46 PS1138 Wohneigentum in der Praxis<br />

46 PS1137 Praxis-Workshop Grundbuchrecht<br />

47 PS1027 Die Sicherungsgrundschuld in der täglichen Praxis<br />

47 PS1028 Praktische Fragen des Erbbaurechts<br />

47 PS1039 Zwangsvollstreckung in das Immobiliarvermögen – Grundlagen<br />

47 PS1120 Erwerb aus Zwangsversteigerung<br />

48 PS1121 Die Makler- und Bauträgerverordnung in der Praxis<br />

48 PS1122 Kaufvertragsrecht in der Praxis<br />

48 PS1136 Steuerliches Detailwissen für Baufinanzierer<br />

48 PS1100 Update: Für erfahrene Mitarbeiter in der Wohnbaufinanzierungsberatung<br />

49 PS1113 Update: Für erfahrene Kreditreferenten in der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeitung<br />

49 PS1143 Update Kreditsicherheiten<br />

49 PS1124 Praxis-Workshop für erfahrene Kreditsachbearbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkundensachbearbeitung<br />

49 PS1142 Erfolgreicher Einsatz von Währungskrediten in der Baufinanzierung anspruchsvoller Kunden<br />

49 PS1130 Aktuelles Fachwissen: Fördermittel 2013 NRW.Bank und KfW-Bankengruppe<br />

50-51 Immobilienvermittlung<br />

50 PS1032 Immobilienspezifische Werbemaßnahmen, kreative Konzepte für Anzeigen, Exposés und Internetpräsentationen<br />

50 PS1147 Bautechnik/Aus der Praxis für die Praxis<br />

50 PS1148 Immobilien richtig bewerten – damit Verkäufer und Käufer zusammenkommen<br />

51 PS1043 Aktuelles steuerliches Grundwissen beim Vertrieb von Wohnimmobilien<br />

51 PS1041 Rechtliche Grundlagen über die Ausübung des Immobilienvermittlungsgeschäfts<br />

51 PS1048 Die erfolgreiche Objektakquisition von Wohnimmobilien<br />

51 PS1049 Damit Immobilieninteressenten zu Immobilienkäufern werden<br />

52 Marktfolge Passiv<br />

52 PS1126 Workshop WP2-Listen in der Praxis<br />

53 Systemische Schulungen in Kooperation mit der dwpbank<br />

54 Fachtagungen/Workshops<br />

54 PS1102 Fachtagung Wertpapiere und andere Vermögensanlagen<br />

54 PS1096 Fachtagung Wohnbaufinanzierung<br />

54 PS1087 Fachtagung Immobilienvertrieb<br />

54 PS1170 Fachtagung Marktfolge aktiv

| Ihre ansprechpartner |<br />

7<br />

Kurt Beilfuß<br />

Gabriele Balhorn-Krantz<br />

Werner Dählmann<br />

Kordula Dalming<br />

Abteilungsleiter<br />

Privatkundenbank und<br />

Firmenkundenbank<br />

Telefon 0251 7186-8201<br />

Kurt.Beilfuss@rwgv.de<br />

ServiceBeratung<br />

Telefon 0251 7186-8215<br />

Gabriele.Balhorn-Krantz@rwgv.de<br />

VR-FinanzPlanung,<br />

VR-VermögensPlanung<br />

Marktfolge Passiv<br />

Telefon 0251 7186-8211<br />

Werner.Daehlmann@rwgv.de<br />

VR-Wohnbaufinanzierungs-<br />

Beratung, VR-PrivatkreditSachbearbeitung,<br />

Baufinanzierung<br />

Markt/Marktfolge<br />

Telefon 0251 7186-8212<br />

Kordula.Dalming@rwgv.de<br />

Monika Jäckel-Wahl<br />

Patrick Kietsch<br />

Alexandra Baranski<br />

Heidi Schoster-Kersting<br />

ServiceBeratung<br />

Telefon 0251 7186-8216<br />

Monika.Jaeckel-Wahl@rwgv.de<br />

ServiceBeratung<br />

Telefon 0251 7186-8217<br />

Patrick.Kietsch@rwgv.de<br />

Kunden-Service-Center<br />

Telefon 0251 7186-8002<br />

Alexandra.Baranski@rwgv.de<br />

Kunden-Service-Center<br />

Telefon 0251 7186-8004<br />

Heidi.Schoster-Kersting@rwgv.de

8<br />

Seite 26-27<br />

PN150<br />

PS1501<br />

PS1502<br />

PS1503<br />

Zertifizierter VR-WertpapierSpezialist<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

KN VR-WertpapierSpezialist<br />

Marktchancen durch Termingeschäfte und<br />

Hebelprodukte erfolgreich nutzen<br />

Einsatz von Derivaten und Produkten<br />

mit Zinsstrukturen<br />

Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg<br />

MARKT<br />

Seite 24-25<br />

VR-Financial Consultant<br />

PN140<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

KN VR-Financial Consulting<br />

PS1401<br />

PS1402<br />

PS1403<br />

PS1404<br />

PS1405<br />

VR-Financial Consultant I<br />

VR-Financial Consultant II<br />

VR-Financial Consultant III<br />

VR-Financial Consultant IV<br />

Coaching<br />

BAUFINANZIERUNG<br />

Seite 20-21<br />

PN130<br />

Zertifizierter VR-VermögensPlaner<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

KN VR-VermögensPlanung<br />

TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist<br />

+ Mindestanforderungen des TÜV<br />

PK1301<br />

PK1302<br />

PK1303<br />

PK1304<br />

Grundlagen der privaten VermögensPlanung<br />

Anlagen in spezielleren Anlageformen<br />

Strategisches Vorsorge und Risikomanagement,<br />

Nachfolgeplanung<br />

Umsetzung der VermögensPlanung<br />

Seite 32<br />

PN230<br />

PS2301<br />

Zertifizierter<br />

VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

KN VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

Die anspruchsvolle Baufinanzierung im<br />

genossenschaftlichen Verbund (Teil 1)<br />

Seite 17-18<br />

Zertifizierter VR-FinanzPlaner<br />

PS2302<br />

Die anspruchsvolle Baufinanzierung im<br />

genossenschaftlichen Verbund (Teil 2)<br />

PN120<br />

PK1201<br />

PK1202<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern<br />

Private Vorsorge und Erbrecht<br />

KN VR-FinanzPlanung<br />

Seite 31<br />

PN220<br />

Zertifizierter<br />

VR-WohnbaufinanzierungsBerater<br />

KN VR-WohnbaufinanzierungsBeratung<br />

PK1203<br />

PK1204<br />

Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und<br />

Investmentfonds<br />

Erfolgreich mit Aktien<br />

PK2201<br />

PK2202<br />

Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung<br />

Wohnbaufinanzierung im<br />

genossenschaftlichen Verbund<br />

PK1205<br />

Ganzheitliche Beratung<br />

Seite 14-16<br />

PN110<br />

PK1101<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Erfolgreich Verkaufen<br />

KN ServiceBeratung<br />

PK1102<br />

PK1103<br />

PK1104<br />

PK1105<br />

Kundenbeziehungen ertragreich gestalten<br />

Vermögen bilden – Wünsche realisieren<br />

Konsumkredit – Wünsche finanzieren<br />

Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten

9<br />

MARKTFOLGE<br />

Seite 37<br />

Zert. VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

Marktfolge<br />

PN350<br />

KN VR-BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge<br />

PS3501<br />

Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen<br />

Verbund in der Marktfolge (Teil 1)<br />

PS3502<br />

Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen<br />

Verbund in der Marktfolge (Teil 2)<br />

Seite 36<br />

Zertifizierter VR-<br />

PrivatkreditSachbearbeiter<br />

Seite 38<br />

Marktfolge Passiv<br />

PN340<br />

KN Marktfolge Aktiv/<br />

VR-PrivatkreditSachbearbeitung<br />

PN320<br />

KN Marktfolge Passiv<br />

PK3401<br />

Grundlagen der Marktfolge<br />

PK3201<br />

Bearbeitung von Passivprodukten<br />

PK3402<br />

Marktfolge Private Wohnbaufinanzierung<br />

PK3202<br />

Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts

10<br />

Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept<br />

Segmentierungsansatz<br />

Vertriebsansatz<br />

Beratungskonzept<br />

PE-Konzept<br />

Private Banking<br />

Kunden<br />

Individuallösungen<br />

Übergang zu<br />

den Spezialisten-/<br />

Vertiefungsprogrammen<br />

Kundenberatung<br />

Analog Konzept<br />

Private Banking<br />

VR-WP-<br />

Spezialist<br />

VR-<br />

Financial<br />

Consultant<br />

Vermögende<br />

Betreuungskunden<br />

Kundenberatung<br />

Analog Konzept<br />

VR-VermögensPlan<br />

VR-VermögensPlanung<br />

Individuallösungen<br />

Ganzheitliche<br />

Kundenberatung<br />

Finanzplanung<br />

Betreuungskunden<br />

Kundenberatung<br />

Analog Konzept<br />

VR-FinanzPlan<br />

VR-FinanzPlanung<br />

Servicekunden<br />

Standardlösungen<br />

Bedarfs- und aktionsgesteuerter<br />

Vertrieb<br />

ServiceBeratung/<br />

Kundenberatung<br />

ServiceBeratung

| Anlageformen und deren zuordnung zu den Beraterstufen |<br />

11<br />

VR-BeraterPass-System<br />

Kompetenznachweise<br />

Service<br />

Beratung<br />

Finanz<br />

Planung<br />

Vermögens<br />

Planung<br />

Financial<br />

Consulting<br />

Bankeinlagen • • • •<br />

Bankeigene Inhaberschuldverschreibungen • • • •<br />

Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auf Euro lautend mit guter<br />

Bonität (öffentliche Hand und Zentralbanken); die Papiere weisen allerdings<br />

keine besonderen Ausstattungsmerkmale wie z.B. Kündigungsrechte oder<br />

Nachrang auf<br />

Überwiegend in Euro investierte Geldmarkt- und Rentenfonds der<br />

FinanzGruppe<br />

Fonds, die für die Anlage von VL geeignet sind,<br />

zwecks regelmäßiger Ansparung<br />

Fonds, die für die staatlich geförderte Altersvorsorge geeignet sind,<br />

zwecks regelmäßiger Ansparung<br />

• • • •<br />

• • • •<br />

• • • •<br />

• • • •<br />

Dach- und Mischfonds der FinanzGruppe (Fondsfarbe blau und grün) • • • •<br />

Offene Immobilienfonds der FinanzGruppe • • • •<br />

Garantiefonds- und Zertifikate, von der FinanzGruppe zur Verfügung gestellt,<br />

mit mindestens 90 % Kapitalgarantie<br />

• • • •<br />

Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auf Euro lautend (Investment grade) • • •<br />

Aktien- und Wandelanleihen • • •<br />

Aktien-Standardwerte aus dem Euroraum • • •<br />

Dach- und Mischfonds (der Fondsfarbe gelb im Bereich Union Investment) • • •<br />

Fonds und Zertifikate, die überwiegend (auch in ausländischen)<br />

Standardwerten investiert sind<br />

• • •<br />

Fonds und Zertifikate mit Teilabsicherung • • •<br />

In Fremdwährung investierte Geldmarkt- und Rentenfonds • • •<br />

Strukturierte Fonds und Fondsvermögensmanagement • • •<br />

Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auch auf Fremdwährung lautend • •<br />

Geldmarkt- und Rentenfonds auch auf Fremdwährung lautend • •<br />

Fremdwährungsanlagen • •<br />

Fonds und Zertifikate, die (auch in ausländischen) Nebenwerte investiert sind • •<br />

Sonstige Fonds und Zertifikate, die auch in neuartigen Märkten oder<br />

Assetklassen investiert sind<br />

• •<br />

(weltweite) Nebenwerte • •<br />

Fonds und Zertifikate ohne Absicherung • •<br />

Beteiligungen • •<br />

Hedgefonds •<br />

Hebel- und Turbozertifikate<br />

•<br />

Optionsscheine, Optionen und Futures •<br />

Sonstige Derivate<br />

•

13<br />

PN110<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis SERVICEBERATUNG<br />

ARKT<br />

PK1101 Erfolgreich Verkaufen, 5 Tage<br />

PK1102 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten, 4 Tage<br />

PK1103 Vermögen bilden – Wünsche realisieren, 5 Tage<br />

PK1104 Konsumkredit – Wünsche finanzieren, 4 Tage<br />

PK1105 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten, 5 Tage<br />

Zertifizierter VR-FinanzPlaner<br />

PN120<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis VR-FINANZPLANung<br />

PK1201 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern, 5 Tage<br />

PK1202 Private Vorsorge und Erbrecht, 4 Tage<br />

PK1203 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und<br />

Investmentfonds, 5 Tage<br />

PK1204 Erfolgreich mit Aktien, 2 Tage<br />

PK1205 Ganzheitliche Beratung, 3 Tage<br />

Zertifizierter VR-VermögensPlaner<br />

PN130<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis VR-VERMÖGENSPLANung<br />

PK1301 Grundlagen der privaten VermögensPlanung, 5 Tage<br />

PK1302 Anlagen in spezielleren Anlageformen, 5 Tage<br />

PK1303 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement,<br />

Nachfolgeplanung, 5 Tage<br />

PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung, 5 Tage

14 | SERVICEBERATUNG |<br />

PK1100<br />

SERVICEBERATUNG<br />

23 Tage, 3.575 Euro<br />

Inhalte<br />

Das Paket umfasst die Inhalte der Module<br />

PK1101 bis PK1105 der ServiceBeratung.<br />

Siehe Beschreibung der Einzelmodule<br />

Teil 1 Erfolgreich Verkaufen<br />

Teil 2 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten<br />

Teil 3 Vermögen bilden – Wünsche realisieren<br />

Teil 4 Konsumkredit – Wünsche finanzieren<br />

Teil 5 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung<br />

Voraussetzung<br />

E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen <br />

Sie durchlaufen in einer konstanten Teilnehmergruppe die Module der Stufe,<br />

profitieren vom gemeinsamen Lernprozess und stärken durch intensive Feedbacks<br />

Ihre persönlichen Kompetenzen.<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

40. Paket in Forsbach<br />

Teil 4 21.01.-24.01.2013<br />

Teil 5 11.03.-15.03.2013<br />

41. Paket in Forsbach<br />

Teil 3 14.01.-18.01.2013<br />

Teil 4 22.04.-25.04.2013<br />

Teil 5 01.07.-05.07.2013<br />

42. Paket in Münster<br />

Teil 3 14.01.-18.01.2013<br />

Teil 4 15.04.-18.04.2013<br />

Teil 5 10.06.-14.06.2013<br />

43. Paket in Forsbach<br />

Teil 2 22.01.-25.01.2013<br />

Teil 3 15.04.-19.04.2013<br />

Teil 4 15.07.-18.07.2013<br />

Teil 5 23.09.-27.09.2013<br />

44. Paket in Forsbach<br />

Teil 1 25.02.-01.03.2013<br />

Teil 2 13.05.-16.05.2013<br />

Teil 3 08.07.-12.07.2013<br />

Teil 4 09.09.-12.09.2013<br />

Teil 5 11.11.-15.11.2013<br />

45. Paket in Münster<br />

Teil 1 18.03.-22.03.2013<br />

Teil 2 13.05.-16.05.2013<br />

Teil 3 15.07.-19.07.2013<br />

Teil 4 23.09.-26.09.2013<br />

Teil 5 18.11.-22.11.2013<br />

46. Paket in Forsbach<br />

Teil 3 07.01.-11.01.2013<br />

Teil 4 18.03.-21.03.2013<br />

Teil 5 03.06.-07.06.2013<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

47. Paket in Forsbach<br />

Teil 1 13.05.-17.05.2013<br />

Teil 2 08.07.-11.07.2013<br />

Teil 3 02.09.-06.09.2013<br />

Teil 4 04.11.-07.11.2013<br />

Teil 5 13.01.-17.01.2014<br />

48. Paket in Münster<br />

Teil 1 08.07.-12.07.2013<br />

Teil 2 07.10.-10.10.2013<br />

Teil 3 13.01.-17.01.2014<br />

Teil 4 17.03.-20.03.2014<br />

Teil 5 19.05.-23.05.2014<br />

49. Paket in Forsbach<br />

Teil 1 09.09.-13.09.2013<br />

Teil 2 25.11.-28.11.2013<br />

Teil 3 27.01.-31.01.2014<br />

Teil 4 25.03.-28.03.2014<br />

Teil 5 02.06.-06.06.2014<br />

50. Paket in Forsbach<br />

Teil 1 04.11.-08.11.2013<br />

Teil 2 03.02.-06.02.2014<br />

Teil 3 05.05.-09.05.2014<br />

Teil 4 18.08.-21.08.2014<br />

Teil 5 20.10.-24.10.2014<br />

51. Paket in Forsbach<br />

Teil 1 17.02.-21.02.2014<br />

Teil 2 07.04.-10.04.2014<br />

Teil 3 30.06.-04.07.2014<br />

Teil 4 08.09.-11.09.2014<br />

Teil 5 10.11.-14.11.2014<br />

52. Paket in Münster<br />

Teil 1 10.03.-14.03.2014<br />

Teil 2 12.05.-15.05.2014<br />

Teil 3 18.08.-22.08.2014<br />

Teil 4 20.10.-23.10.2014<br />

Teil 5 01.12.-05.12.2014

| SERVICEBERATUNG |<br />

15<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter in der ServiceBeratung<br />

mit Bankausbildung<br />

PK1101<br />

Erfolgreich Verkaufen<br />

Voraussetzung<br />

E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie führen Beratungsgespräche<br />

strukturiert sowie abschlussorientiert<br />

und bleiben auch in schwierigen<br />

Gesprächssituationen souverän<br />

und kompetent.<br />

Inhalte<br />

- Eigene Stärken und Schwächen im Beratungsgespräch und deren<br />

Auswirkungen erkennen und Kommunikation als Schlüssel für eine<br />

professionelle Beratung nutzen<br />

- Kundentermine am Schalter und per Telefon vereinbaren und dadurch<br />

die Erfolgsquote erhöhen<br />

- Beratungsgespräche strukturiert sowie ziel- und abschlussorientiert<br />

führen (ganzheitlicher Beratungsansatz)<br />

- Preis-, Konditions- und Reklamationsgespräche souverän und<br />

kompetent meistern<br />

- Umsetzungstraining<br />

5 Tage, 775 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

28.01.-01.02.2013, Forsbach<br />

11.03.-15.03.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

03.02.-07.02.2014, Forsbach<br />

24.03.-28.03.2014, Münster<br />

PK1102<br />

Voraussetzung<br />

--Kenntnisse aus dem Modul PK1101<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie nutzen Ihre verbesserte Menschenkenntnis<br />

im Kundengespräch, um<br />

die Erträge und die Kundenbindung<br />

nachhaltig zu steigern.<br />

Kundenbeziehungen ertragreich gestalten<br />

Inhalte<br />

- Menschenkenntnis als Erfolgsfaktor im Beratungsgespräch gezielt einsetzen<br />

- Die Mitgliedschaft im Beratungsgespräch als Schlüssel für eine ertragreiche<br />

Kundenbeziehung nutzen<br />

- Rechtsgrundlagen fallbezogen anwenden<br />

- Umsetzungstraining<br />

4 Tage, 625 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

18.02.-21.02.2013, Münster<br />

08.04.-11.04.2013, Forsbach<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

03.06.-06.06.2013, Münster<br />

26.08.-29.08.2013, Münster<br />

18.11.-21.11.2013, Münster<br />

20.01.-23.01.2014, Münster<br />

10.03.-13.03.2014, Forsbach<br />

PK1103<br />

Vermögen bilden – Wünsche realisieren<br />

Voraussetzung<br />

--Kenntnisse aus den Modulen<br />

PK1101 und PK1102<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie führen strukturierte Beratungsgespräche,<br />

unterbreiten kundengerecht<br />

und abschlussorientiert Angebote<br />

im standardisierten Wertpapier-,<br />

Investment- und Bausparbereich,<br />

wobei Sie steuerliche Aspekte<br />

berücksichtigen.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen der Investmentfonds und standardisierter Wertpapiere<br />

einschließlich steuerlicher Aspekte erarbeiten<br />

--Das Wissen gezielt einsetzen, um eine professionelle Bedarfsanalyse<br />

durchzuführen und ein adäquates Kundenangebot zu unterbreiten<br />

--Idee und Funktionsweise des Bausparens erarbeiten, um mit Hilfe<br />

technischer Verkaufsunterstützung/Verkaufshilfen Angebote zu erstellen<br />

--Umsetzungstraining<br />

5 Tage, 775 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

21.01.-25.01.2013, Münster<br />

18.03.-22.03.2013, Forsbach<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

22.04.-26.04.2013, Münster<br />

24.06.-28.06.2013, Münster<br />

04.11.-08.11.2013, Münster<br />

03.02.-07.02.2014, Münster<br />

17.03.-21.03.2014, Forsbach

16 | SERVICEBERATUNG |<br />

PK1104<br />

Konsumkredit – Wünsche finanzieren<br />

Voraussetzung<br />

--Kenntnisse aus den<br />

Modulen PK1101-PK1103<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie gewinnen Kunden aktiv für eine<br />

Finanzierung in Ihrem Hause und<br />

führen die Beratung fachlich kompetent,<br />

kundenorientiert und mit<br />

erfolgreicher Umsetzung von Cross-<br />

Selling-Ansätzen selbstständig durch.<br />

Inhalte<br />

--Verhaltens- und verkaufspsychologische Besonderheiten des Kreditgesprächs<br />

--Beurteilung des Kunden unter persönlichen und materiellen Aspekten<br />

sowie durch Scoring und Rating<br />

--Cross-Selling-Ansätze in der Kreditberatung (R+V)<br />

--Vorteile der Bankfinanzierung im Vergleich zur Finanzierung<br />

bei Mitbewerbern<br />

--Verbraucherdarlehens- und Kreditsicherungsrecht<br />

--Fallstudien und Umsetzungstraining<br />

4 Tage, 625 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

18.02.-21.02.2013, Forsbach<br />

08.04.-11.04.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

17.06.-20.06.2013, Münster<br />

16.09.-19.09.2013, Münster<br />

11.11.-14.11.2013, Münster<br />

10.02.-13.02.2014, Münster<br />

31.03.-03.04.2014, Forsbach<br />

PK1105<br />

Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten<br />

Voraussetzung<br />

--Kenntnisse aus den<br />

Modulen PK1101-PK1104<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie nutzen die zunehmende Bedeutung<br />

der privaten Vorsorge zur<br />

Kundenansprache und Intensivierung<br />

der Kundenbeziehung, um<br />

für Bank und Kunden eine vorteilhafte<br />

engere Kundenbindung<br />

zu erreichen.<br />

Inhalte<br />

--Intensivierungsgespräche inklusive Einsatz von Verkaufshilfen mit<br />

den Schwerpunkten Kundenansprache, Kundenanalyse und Angebotserstellung<br />

strukturieren<br />

--Versorgungslücken im Bereich der Altersvorsorge, der Berufsund<br />

Erwerbsunfähigkeit ermitteln und mit entsprechenden<br />

Vorsorgeprodukten schließen<br />

--Umsetzungstraining von Intensivierungsgesprächen<br />

(ganzheitlicher Beratungsansatz)<br />

5 Tage, 775 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

25.02.-01.03.2013, Münster<br />

15.04.-19.04.2013, Forsbach<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

13.05.-17.05.2013, Münster<br />

01.07.-05.07.2013, Münster<br />

25.11.-29.11.2013, Münster<br />

10.02.-14.02.2014, Forsbach<br />

17.03.-21.03.2014, Münster<br />

PN110<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis ServiceBeratung<br />

2 Tage, 650 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

13.02.-14.02.2013, Münster<br />

19.03.-20.03.2013, Münster<br />

25.03.-26.03.2013, Forsbach<br />

10.04.-11.04.2013, Forsbach<br />

06.05.-07.05.2013, Forsbach<br />

28.05.-29.05.2013, Münster<br />

18.06.-19.06.2013, Forsbach<br />

02.07.-03.07.2013, Münster<br />

17.07.-18.07.2013, Forsbach<br />

03.09.-04.09.2013, Münster<br />

08.10.-09.10.2013, Forsbach<br />

20.11.-21.11.2013, Münster<br />

26.11.-27.11.2013, Forsbach<br />

03.12.-04.12.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2014<br />

10.02.-11.02.2014, Forsbach<br />

26.03.-27.03.2014, Münster<br />

17.06.-18.06.2014, Münster<br />

23.06.-24.06.2014, Forsbach<br />

03.11.-04.11.2014, Forsbach<br />

10.12.-11.12.2014, Forsbach<br />

16.12.-17.12.2014, Münster<br />

Voraussetzung<br />

Inhalte der Module der ServiceBeratung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im<br />

Bereich der ServiceBeratung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung<br />

eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis sowie – sofern die<br />

Bank am VR-BeraterPass-System teilnimmt – den VR-BeraterPass ServiceBeratung.<br />

Prüfformen<br />

--Multiple-Choice-Test<br />

--Offenes Prüfgespräch<br />

--Präsentation<br />

--Komplexe Beratungsgespräche

| VR-FINANZPLANUNG |<br />

17<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenberater<br />

PK1200<br />

Paket – VR-FinanzPlanung<br />

19 Tage, 3.100 Euro<br />

Inhalte<br />

Das Paket umfasst die Inhalte der Module<br />

PK1201 bis PK1205 der VR-FinanzPlanung.<br />

Siehe Beschreibung der Einzelmodule<br />

Teil 1 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern<br />

Teil 2 Private Vorsorge und Erbrecht<br />

Teil 3 Erfolgreiche Anlagen in Renten,<br />

Zertifikate und Investmentfonds<br />

Teil 4 Aktien/Ganzheitliche Beratung<br />

Vorraussetzung<br />

--Inhalte der Module der ServiceBeratung<br />

--Beratungserfahrung<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie durchlaufen in einer konstanten Teilnehmergruppe die Module der Stufe,<br />

profitieren vom gemeinsamen Lernprozess und stärken durch intensive Feedbacks<br />

Ihre persönlichen Kompetenzen.<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

21. Paket in Forsbach<br />

Teil 3 18.02.-22.02.2013<br />

Teil 4 08.04.-12.04.2013<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

23. Paket in Forsbach<br />

Teil 1 25.02.-01.03.2013<br />

Teil 2 03.06.-06.06.2013<br />

Teil 3 02.09.-06.09.2013<br />

Teil 4 04.11.-08.11.2013<br />

24. Paket in Forsbach<br />

Teil 1 15.07.-19.07.2013<br />

Teil 2 14.10.-17.10.2013<br />

Teil 3 20.01.-24.01.2014<br />

Teil 4 17.03.-21.03.2014<br />

PK1201<br />

Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module<br />

der ServiceBeratung<br />

--Beratungserfahrung<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie berücksichtigen die rechtlichen<br />

sowie wirtschaftlichen Rahmenbedingungen<br />

und die steuerrechtlichen<br />

Vorschriften bei Beratungen<br />

über Vermögensanlagen.<br />

Inhalte<br />

--Kundenorientierte Aufklärung über Chancen und Risiken der<br />

Anlageformen, Dokumentation, Beraterhaftung, Betreuungsrecht<br />

--Anwendungen und Umsetzung der Grundlagen des<br />

Einkommensteuerrechts<br />

--steuerliche Behandlung von Kapitaleinkünften<br />

--Ansätze zu einer strukturierten und ganzheitlich orientierten<br />

Privatkundenberatung<br />

--wirtschaftliche Situation der Genossenschaftsbanken<br />

--aktuelle und moderne Vertriebsmaßnahmen<br />

--Selbstverständnis des Beraters in der Privatkundenbank<br />

5 Tage, 800 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

14.01.-18.01.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

11.03.-15.03.2013, Forsbach<br />

22.04.-26.04.2013, Münster<br />

03.06.-07.06.2013, Münster<br />

07.10.-11.10.2013, Münster<br />

27.01.-31.01.2014, Münster<br />

10.03.-14.03.2014, Forsbach<br />

PK1202<br />

Private Vorsorge und Erbrecht<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module<br />

der ServiceBeratung<br />

--Steuerkenntnisse aus<br />

dem Modul PK1201<br />

--Beratungserfahrung<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie können die Notwendigkeit der privaten Vorsorge kundenspezifisch begründen<br />

und bieten die geeigneten Produkte situationsgerecht an oder leiten weiter. Sie<br />

erläutern Gestaltungsmöglichkeiten im Erbrecht und bei der Erbschaftsteuer.<br />

Inhalte<br />

--Inhalte und Leistungen der staatlichen Versorgungssysteme<br />

--Möglichkeiten der privaten Vorsorge für Alter, Krankheit und Pflege<br />

--zielgerichtete Ansprache der Kunden sowie überzeugende<br />

Argumentation zur Herbeiführung der Abschlussbereitschaft<br />

--Gestaltungsmöglichkeiten im Erbrecht und bei der Erbschaftsteuer<br />

--Güterrecht, Erbrecht, Erbschaftsteuer in der Privatkundenberatung<br />

--Beratungstraining<br />

4 Tage, 650 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

18.02.-21.02.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

04.03.-07.03.2013, Münster<br />

21.05.-24.05.2013, Münster<br />

10.06.-13.06.2013, Forsbach<br />

09.09.-12.09.2013, Münster<br />

18.11.-21.11.2013, Münster<br />

20.01.-23.01.2014, Münster<br />

19.05.-22.05.2014, Forsbach

18 | VR-FINANZPLANUNG |<br />

PK1203<br />

Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module<br />

der ServiceBeratung<br />

--Steuerkenntnisse aus<br />

dem Modul PK1201<br />

--Beratungserfahrung<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie wählen aus dem Handelsangebot<br />

der Zentralbank die passende Anleihe<br />

bzw. das Zertifikat aus und verkaufen<br />

auch die Geldmarkt-, Rentenund<br />

Aktienfonds sowie die offenen<br />

Immobilienfonds der Union Investment<br />

Privatfonds GmbH erfolgreich.<br />

Inhalte<br />

--Chancen und Risiken von Schuldverschreibungen, Kurs- und<br />

Ertragskennziffern, steuerliche Aspekte, Sonderformen<br />

--Grundformen der Zertifikate im Verbund<br />

--Fondsstruktur, Anlagestrategien sowie Zielgruppen der wichtigsten Fonds<br />

der Union mit dem Schwerpunkt auf der Risikoklasse 3, Offene<br />

Immobilienfonds der Union, Fondsgebundene Vermögensverwaltung<br />

--Merkmale und Nutzenargumente vor dem Hintergrund des<br />

individuellen Kundenbedarfs<br />

--Anlagerelevante gesamtwirtschaftliche Zusammenhänge,<br />

Zinsentwicklungen, Zinsprognosen<br />

--Analyse von Depots mit Renten, Zertifikaten und Fonds<br />

--Beratungstraining<br />

5 Tage, 800 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

04.03.-08.03.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

13.05.-17.05.2013, Münster<br />

15.07.-19.07.2013, Münster<br />

23.09.-27.09.2013, Forsbach<br />

25.11.-29.11.2013, Münster<br />

17.02.-21.02.2014, Münster<br />

PK1204<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module<br />

der ServiceBeratung<br />

--<br />

Kenntnisse aus dem Modul PK1201<br />

--Beratungserfahrung<br />

Erfolgreich mit Aktien<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie führen Beratungsgespräche erfolgsorientiert<br />

und erklären dem<br />

Kunden typische Sachverhalte bei<br />

Kauf, Verkauf und bei Dividendenzahlungen<br />

sowie Kapitalmaßnahmen.<br />

Inhalte<br />

--Beratungsstrategien und -training<br />

--Notwendiges Fachwissen zu Aktien<br />

im Rahmen der qualifizierten Beratung<br />

(Aktienanalyse, Depotanalyse<br />

und -aufbau, Anlagestrategien)<br />

2 Tage, 340 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

15.04.-16.04.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

10.06.-11.06.2013, Münster<br />

07.10.-08.10.2013, Münster<br />

11.11.-12.11.2013, Forsbach<br />

09.12.-10.12.2013, Münster<br />

03.02.-04.02.2014, Münster<br />

PK1205<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module<br />

der ServiceBeratung<br />

--Inhalte der Module PK1201<br />

bis PK1204<br />

Ganzheitliche Beratung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie führen eine systematische und<br />

für den Kunden nachvollziehbare<br />

Analyse seiner Vermögens- und<br />

Lebenssituation durch und präsentieren<br />

die Produktlösung strukturiert<br />

und abschlussorientiert.<br />

Inhalte<br />

--<br />

Systematischer Vermögensaufbau als<br />

Grundlage langfristiger Kundenbindung<br />

--Ansprachestrategien für eine ganzheitliche<br />

Beratung inkl. Training<br />

--<br />

Bedeutung der persönlichen Beziehung<br />

zum Kunden (Beziehungsmanagement)<br />

--Analyse von Vermögensstrukturen<br />

--Technische Unterstützung<br />

3 Tage, 510 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

17.04.-19.04.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

12.06.-14.06.2013, Münster<br />

09.10.-11.10.2013, Münster<br />

13.11.-15.11.2013, Forsbach<br />

11.12.-13.12.2013, Münster<br />

05.02.-07.02.2014, Münster<br />

PN120<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis VR-FinanzPlanung<br />

1,5 Tage, 620 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

26.01.2013 in Forsbach, Klausur<br />

19.02./20.02.2013 in Forsbach, mündl./prakt.<br />

26.01.2013 in Münster, Klausur<br />

26.02./27.02.2013 in Münster, mündl./prakt.<br />

27 04.2013 in Forsbach, Klausur<br />

22.05./23.05.3013 in Forsbach, mündl./prakt.<br />

27.04.2013in Münster, Klausur<br />

28.05./29.05.2013 in Münster, mündl./prakt.<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

29.06.2013 in Münster, Klausur<br />

23.07./24.07.2013 in Münster, mündl./prakt.<br />

09.11.2013 in Münster, Klausur<br />

17.12./18.12.2013 in Münster, mündl./prakt.<br />

23.11.2013 in Forsbach, Klausur<br />

16.12./17.12.2013 in Forsbach, mündl./prakt.<br />

05.04.2014 in Forsbach, Klausur<br />

12.05./13.05.2014 in Forsbach, mündl./prakt.<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module VR-Finanzplanung<br />

--Kompetenznachweis ServiceBeratung (PN110)<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche<br />

Kompetenz in dieser Stufe. Über das Ergebnis<br />

erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte<br />

Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Prüfformen<br />

--Klausur (Fallstudien und Fachfragen)<br />

--<br />

komplexe Beratungsgespräche (Analyse- u. Angebotsphase)<br />

Zertifikat<br />

Nach Abschluss der Kompetenznachweise<br />

„ServiceBeratung“ (PN110) und „VR-FinanzPlanung“<br />

(PN120) erhalten Sie den Titel: „Zertifizierter VR-Finanz-<br />

Planer “ und – sofern die Bank am VR-BeraterPass-<br />

System teilnimmt – den VR-BeraterPass FinanzPlanung.

20 | VR-VERMÖGENSPLANUNG |<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenberater mit mehrjähriger<br />

Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer<br />

PK1301<br />

Grundlagen der Privaten VermögensPlanung<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module<br />

VR-FinanzPlanung<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erarbeiten die Grundlagen der<br />

privaten Vermögensplanung und<br />

können sie später erfolgreich umsetzen.<br />

Sie beurteilen die Chancen<br />

und Risiken der Anlage in Fremdwährungsanleihen<br />

und besonderen<br />

Wertpapier-Investmentfonds<br />

und wählen die passende<br />

Anlage aus.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen der Zins- und Wechselkursprognose<br />

--Analyse der kundenadäquaten Fremdwährungsanleihen<br />

--Auswahl der passenden Wertpapier-Investmentfonds sowie<br />

Stärken- und Schwächenanalyse<br />

von Fremdfonds<br />

5 Tage, 850 Euro<br />

--Grundlagen der Strategien an der<br />

Eurex und deren indirekter Einsatz Ausschreibung 2013/14<br />

21.01.-25.01.2013, Münster<br />

15.04.-19.04.2013, Münster<br />

PK1302<br />

Anlage in spezielleren Anlageformen<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module<br />

VR-FinanzPlanung<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie beurteilen die Chancen und<br />

Risiken der Anlage in spezielleren<br />

Aktien, Zertifikaten, Geschlossenen<br />

Fonds sowie der Direktanlage in<br />

vermieteten Immobilien. Sie wählen<br />

die passenden Produkte zielgerecht<br />

und unter Abwägung von Kundenund<br />

Bankaspekten aus und bieten<br />

diese Produkte nutzenorientiert an.<br />

Inhalte<br />

--Analyse der Aktienmärkte sowie einzelner Aktienwerte<br />

--<br />

Chancen und Risiken bei der Anlage in spezielleren Aktien<br />

--Möglichkeiten der Anlage in anspruchsvolleren Zertifikaten sowie<br />

deren vorherige Analyse<br />

--Zivil- und steuerrechtliche Rahmenbedingungen bei Beratung<br />

und Vertrieb von geschlossenen Fonds<br />

--Fondsbeteiligungen, Fondsvergleiche;<br />

Zielgruppen und Signale 5 Tage, 850 Euro<br />

für den Vertrieb<br />

--Direktanlagen in Immobilien Ausschreibung 2013/14<br />

und deren Beurteilung<br />

22.04.-26.04.2013, Münster<br />

--Übungen und Fallstudien<br />

08.07.-12.07.2013, Münster<br />

PK1303<br />

Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module<br />

VR-FinanzPlanung<br />

--Inhalte der Module PK1301<br />

und PK1302<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie beschreiben spezielle Gestaltungsmöglichkeiten<br />

der Absicherung<br />

für vermögende Privatkunden.<br />

Sie analysieren und strukturieren<br />

die Gesamtsituation Ihrer Kunden,<br />

setzen die Erkenntnisse in erfolgreiche<br />

Betreuungsgespräche um<br />

und berücksichtigen dabei bankbetriebliche<br />

Interessen. Sie erarbeiten<br />

zivilrechtliche Gestaltungsmöglichkeiten<br />

bei der Besteuerung von<br />

Erbschaften und Schenkungen und<br />

unterbreiten Vorschläge zum steueroptimierten<br />

Vermögensübergang.<br />

Inhalte<br />

--Vorsorge und Risikomanagement für vermögende Privatkunden<br />

--Nutzung betrieblicher Altersvorsorgemodelle<br />

--Erbrechtliche Gestaltungsspielräume zur Durchsetzung des letztendlichen<br />

Kundenwillens<br />

--Steuerlich optimierte und ganzheitlich orientierte Vermögensübertragungen<br />

5 Tage, 875 Euro<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

24.06.-28.06.2013, Münster<br />

23.09.-27.09.2013, Münster

| VR-VERMÖGENSPLANUNG |<br />

21<br />

PK1304<br />

Umsetzung der VermögensPlanung<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module VR-<br />

FinanzPlanung sowie der<br />

Module PK1301 bis PK1303<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie analysieren und strukturieren das Gesamtvermögen Ihrer Kunden im Rahmen des Asset Managements, setzen<br />

die gewonnenen Erkenntnisse in erfolgreiche Betreuungsgespräche um und berücksichtigen dabei bankbetriebliche<br />

Interessen.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen und Gestaltungsregeln des Portfolio Managements sowie Übungen zu deren Umsetzung<br />

anhand konkreter Praxisfälle, Aufbau von Risiko- und Ertragsstrukturen in Kundendepots nach den Grundsätzen<br />

der Portfoliotheorie<br />

--Aktuelle Depot- und Anlagestrategien<br />

5 Tage, 925 Euro<br />

--Phasen der privaten Vermögensplanung<br />

--Vorbereitung und Durchführung des Strategiegesprächs beim Kunden Ausschreibung 2013/14<br />

--Übungen und Fallstudien<br />

16.09.-20.09.2013, Münster<br />

09.12.-13.12.2013, Münster<br />

PN130<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis VR-VermögensPlanung<br />

1,5 Tage, 695 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

In Münster:<br />

29.01./30.01.2013, mündlich/praktisch<br />

19.01.2013, Klausur<br />

10.04./11.04.2013, mündlich/praktisch<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

In Münster:<br />

12.10.2013, Klausur<br />

15.01./16.01.2014, mündlich/praktisch<br />

18.01.2014, Klausur<br />

08.04./09.04.2014, mündlich/praktisch<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module „VR-VermögensPlanung“<br />

--KN VR-FinanzPlanung (PN120)<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der<br />

VermögensPlanung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine<br />

qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Prüfformen<br />

--Klausur (Fallstudie und Fachfragen)<br />

--Erstellen eines Finanzplanes (im Vorfeld)<br />

--Präsentation des Finanzplanes mit anschließendem aufgabenbezogenem Prüfungsgespräch<br />

Zertifikat<br />

Nach Abschluss der Kompetenznachweise „VR-FinanzPlanung“ (PN120) und „VR-Vermögens-<br />

Planung“ (PN130) erhalten Sie – sofern die Bank am VR-BeraterPass-System teilnimmt – den<br />

VR-BeraterPass VermögensPlanung. Mit dem Abschluss des Fachwirt BankCOLLEG erhalten Sie<br />

den Titel: „Zertifizierter VR-VermögensPlaner “.

23<br />

VR-Financial Consultant<br />

PN140<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis VR-financial consultant<br />

PS1401 VR-Financial Consultant I, 5 Tage<br />

PS1402 VR-Financial Consultant II, 5 Tage<br />

PS1403 VR-Financial Consultant III, 5 Tage<br />

PS1404 VR-Financial Consultant IV, 5 Tage<br />

PS1405 Coaching, 1 Tag<br />

ERGÄNZENDE ZERTIFIZIERUNGEN<br />

Zertifizierter VR-WertpapierSpezialist<br />

PN150<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis VR-WERTPAPIERSPEZIALIST<br />

PS1501 Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte<br />

erfolgreich nutzen, 5 Tage<br />

PS1502 Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen, 5 Tage<br />

PS1503 Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg, 1Tag

24 | VR-FINANCIAL CONSULTing |<br />

VR-Financial Consultant<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers<br />

hinaus Private-Banking-Kunden rundum<br />

betreuen. Dabei steht neben der „klassischen“ Betreuung<br />

im Anlagegeschäft auch die Vernetzung zum mittelständischen<br />

Firmenkunden und Freiberufler im Fokus.<br />

Vorraussetzung<br />

Inhalte der Modulreihe VR-VermögensPlanung oder eine<br />

vergleichbare Ausbildung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen<br />

Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in Ihren Häusern segmentieren und<br />

entsprechende Betreuungsansätze in der Bank implementieren.<br />

Sie sind nach dem Besuch der vier Module in der Lage, einen Finanzplan – EDV-unterstützt<br />

– zu erstellen und erkennen den Nutzen einer Finanzplanung im Rahmen der<br />

Betreuung von vermögenden Privatkunden. Diese setzen Sie gezielt als Instrument zum<br />

Ausbau und der Festigung von Kundenbeziehungen ein und akquirieren Neukunden in<br />

diesem Geschäftsfeld.<br />

PS1401<br />

VR-Financial Consultant I<br />

Inhalte<br />

--Private Banking, Vermögensstrukturberatung und Finanzplanung<br />

--Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung sowie deren Bausteine<br />

--Rechtliche Rahmenbedingungen im Private Banking<br />

--Portfoliotheorie und deren praktische Umsetzung im Finanzplan<br />

--Performancemessung und Prognose<br />

--Optionen, Futures und andere Derivate, Portfolio Insurance<br />

Schwerpunkte:<br />

Portfoliooptimierung und<br />

rechtliche Rahmenbedingungen<br />

5 Tage, 1.320 Euro<br />

08.04.-12.04.2013, Münster<br />

PS1402<br />

VR-Financial Consultant II<br />

Inhalte<br />

--Steuern im Private Banking<br />

--Einzelanalysen von Vermögensanlagen im Rahmen eines Finanzplans: Immobilieninvestition<br />

--Finanzplanung als Dienstleistung aus Sicht eines Unternehmers (VR-FinanzplanMittelstand)<br />

--Fallstudien<br />

Schwerpunkte:<br />

Steuern, Immobilien und der<br />

VR-FinanzplanMittelstand<br />

5 Tage, 1.320 Euro<br />

15.07.-19.07.2013, Münster

Wir setzen auf<br />

qualifizierte Beratung.<br />

| VR-FINANCIAL CONSULTing |<br />

25<br />

PS1403<br />

VR-Financial Consultant III<br />

Inhalte<br />

--Betriebliche Altersvorsorge<br />

--Vorsorge/Absicherung<br />

--Vermögensnachfolgeplanung<br />

--Fallstudien<br />

Schwerpunkte:<br />

Strategische Risiko-, Vorsorgeund<br />

Nachfolgemanagement<br />

5 Tage, 1.320 Euro<br />

17.09.-21.09.2013, Münster<br />

PS1404<br />

VR-Financial Consultant IV<br />

Inhalte<br />

--Erarbeitung von Finanzplanungskonzepten für verschiedene Zielgruppen<br />

--Einbindung entsprechender Finanzplanungssoftware<br />

Schwerpunkte: Erstellen von Finanzplänen sowie die Vorbereitung und<br />

Umsetzung des Strategiegespräch beim Kunden<br />

5 Tage, 1.400 Euro<br />

12.11.-16.11.2013, Münster<br />

Jeder Teilnehmer erhält ein individuelles eintägiges Coaching am Arbeitsplatz<br />

PS1405<br />

VR-Financial Consultant V<br />

Inhalte<br />

--Umsetzung der erworbenen Kenntnisse und Fähigkeiten beim Kunden<br />

--Führen eines Analysegesprächs und eines Strategiegesprächs<br />

--Professionelle Gesprächsführung<br />

Im Anschluss an den vierten Block findet eine eintägige TOJ-Maßnahme statt.<br />

Hierbei wird auch reflektiert, wie die erworbenen Kenntnisse in das bisherige<br />

Dienstleistungsportfolio des Private Bankings sinnvoll zu integrieren sind<br />

1 Tag, 1.400 Euro<br />

Der Termin wird individuell<br />

mit Ihnen vereinbart.<br />

PN140<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis VR-Financial Consulting<br />

besitzt den<br />

VR-BeraterPass<br />

3 x 1 Tag, 920 Euro<br />

Klausur 1: 16.09.2013, Münster<br />

Klausur 2: 11.11.2013, Münster<br />

Projektarbeit im Zeitraum vom 18.11.2013 -14.02.2014<br />

Strategiegespräch mit Disputation 06.05.2014, Münster<br />

Ihr Nutzen<br />

Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie<br />

Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche<br />

Kompetenz. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag<br />

der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung<br />

und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Voraussetzung<br />

Inhalte der Module PS1401-PS1405<br />

Kompetenznachweis VR-VermögensPlanung (PN130)<br />

Inhalte<br />

Schriftlicher Teil:<br />

- Klausur I (Inhalte der Teile I und II)<br />

- Klausur II (Inhalte des Teils III)<br />

- Erstellung eines Finanzplans (Projektarbeit)<br />

Mündlich/praktischer Teil:<br />

- Strategiegespräch (Präsentation beim Kunden) mit Disputation (Diskussion einzelner<br />

Fragestellungen aus dem Finanzplan sowie der Umsetzung der konkreten Maßnahmen)<br />

- Offenes Prüfungsgespräch zu Fachthemen<br />

Zertifikat<br />

Nach erfolgreichem Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel<br />

„Zertifizierter VR-Financial Consultant “ und ggf. den VR-BeraterPass Financial Consulting.

26 | ZERTIFIZIERTER VR-Wertpapierspezialist |<br />

ZERTIFIZIERTER VR-WERTPAPIERSPEZIALIST<br />

Zielgruppe<br />

Vorraussetzung<br />

Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung.<br />

Inhalte der Modulreihe „VR-VermögensPlanung“ oder eine vergleichbare Ausbildung.<br />

Wird gemeinsam im Rahmen der Bildungskooperation Nordwest angeboten.<br />

PS1501<br />

Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erarbeiten sich vertiefende<br />

Kenntnisse zu derivativen Anlageprodukten<br />

und können diese<br />

mit Kunden oder Kollegen in<br />

individuelle Konzepte umsetzen<br />

und erfolgreich kommunizieren.<br />

Inhalte<br />

--Aktuelle Produktangebote der Eurex und Euwax<br />

--preisbestimmende Faktoren<br />

--Erarbeitung von Anlagestrategien mit Optionen, Futures und Optionsscheinen<br />

--Bewertung von Optionen und Optionsscheinen<br />

--Besteuerung der Erträge aus Termingeschäften<br />

--Einsatz von Hedgefonds und Spezialzertifikaten in der Praxis<br />

--Chancen und Risiken von Hedgefonds und Spezialzertifikaten<br />

--Hebel- und Turbozertifikate<br />

--Handel und Abwicklung von Aufträgen<br />

--Steuerliche und rechtliche Hintergründe<br />

--Aufklärungs- und Beratungspflichten im Rahmen von Termingeschäften<br />

5 Tage, 1.250 Euro<br />

04.03.-08.03.2013, Baunatal<br />

PS1502<br />

Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie kennen die verschiedenen<br />

finanzmathematischen Grundlagen<br />

von Produkten sowie die verschiedenen<br />

Produkte mit Zinsstrukturen<br />

und Derivate. Die Grundlagen<br />

nutzen Sie für Ihre Praxis und<br />

setzen Derivate zur Gesamtbanksteuerung<br />

ein.<br />

Inhalte<br />

--Marktwertermittlung mit einheitlichem Zins, über äquivalente Zahlungsreihen und Zerobond<br />

--Abzinsungsfaktoren<br />

--Ermittlung von Forward Rates<br />

--Quantifizierung des Zinsänderungsrisikos über Sensitivitätsparameter<br />

--Quantifizierung des Optionspreisrisikos<br />

--Funktionsweise und Arten von Swaps, Caps, Floors, Swaptions<br />

--Anwendungsbeispiele zur Duplikation bei Produkten mit<br />

5 Tage, 1.250 Euro<br />

Zinsstrukturen und Aktienstrukturen<br />

--Bewertung der preisbestimmenden Faktoren<br />

03.06.-07.06.2013, Baunatal

| ZERTIFIZIERTER VR-Wertpapierspezialist |<br />

27<br />

PS1503<br />

Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie vertiefen Ihr Wissen zur optimierten<br />

Portfoliosteuerung und<br />

setzen diese Erkenntnisse zum<br />

Nutzen Ihrer Kunden um.<br />

Inhalte<br />

--Der Werkzeugkasten der Portfolioanalyse<br />

--Techniken zur Maximierung der Rendite und Minimierung des Risikos<br />

--Gesamtmarktanalyse<br />

--Einflussgrößen in der Portfolioausrichtung<br />

--Steuerung eines Zinsportfolios<br />

--Ertragspotenziale und Vertriebserfolg durch Optimierung der Portfoliostruktur<br />

--Nutzen von Diversifikationspotenzialen durch innovative Anlageformen<br />

--Systematische Fehler beim Entscheidungsverhalten<br />

--Investmentpsychologie in der Praxis<br />

5 Tage, 1.250 Euro<br />

26.08.-30.08.2013, Baunatal<br />

PN150<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

Kompetenznachweis VR-Wertpapierspezialist<br />

1 Tag, 675 Euro<br />

In Baunatal:<br />

28.10.2013, Klausur<br />

01.11.2013, mündl. Prüfung<br />

Voraussetzung<br />

Inhalte der Module PS1501-PS1503<br />

Kompetenznachweis VR-VermögensPlanung (PN130)<br />

Ihr Nutzen<br />

Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie<br />

Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche<br />

Kompetenz in der Funktion des WertpapierSpezialisten.<br />

Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der<br />

mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung<br />

und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Prüfformen<br />

Klausur<br />

Mündliche Prüfung bestehend aus:<br />

- Präsentation auf Basis einer im Vorfeld gestellten Aufgabe<br />

--Offenes Prüfungsgespräch<br />

Zertifikat<br />

Nach erfolgreichem Abschluss des Kompetenznachweises<br />

„VR Wertpapierspezialist“ erhalten Sie den Titel:<br />

„Zertifizierter Wertpapierspezialist “ und ggf. den<br />

VR-BeraterPass Financial Consulting.<br />

ZERTIFIZIERTER generationsberater<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die in der Privatkundenberatung tätig sind und über langjährige Erfahrungen verfügen.<br />

PS1025<br />

Beratung von Kunden „im besten Alter“ oder „im Ruhestand“<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie können Kunden im „besten Alter“<br />

oder „im Ruhestand“ individuell<br />

in Angelegenheiten wie:<br />

Letzter Wille, Erbschaftsteuer oder<br />

Einkommensteuer beraten.<br />

Inhalte<br />

--<br />

Wie setzt der Kunde seinen letzten Willen durch?<br />

--Intelligente Gestaltungen bei der Erbschaft- und Schenkungsteuer<br />

--Welchen Nutzen bieten Vorsorgevollmachten und Betreuungsverfügungen<br />

dem Kunden?<br />

--Wer entscheidet im Kundensinne, wenn er nicht mehr selber<br />

entscheiden kann?<br />

--Müssen Rentner im Alter Steuern zahlen?<br />

--Erfahrungsaustausch und Training von Beratungssituationen<br />

5 Tage, 1.200 Euro<br />

In Forsbach:<br />

Teil 1: 06.05.-08.05.2013<br />

Teil 2: 30.09.-01.10.2013<br />

NEU<br />

PN1025<br />

Kompetenznachweis GenerationenBeratung<br />

1 Tag, 620 Euro<br />

22.10.2013, Forsbach<br />

Voraussetzungen<br />

Kompetenznachweise „VR-FinanzPlanung“ (PN120)<br />

sowie der Besuch des Moduls PS1025<br />

Ihr Nutzen<br />

Mit dem Besuch des Kompetenznachweises „GenerationenBerater“<br />

zeigen Sie Ihre fachliche, methodische,<br />

soziale und persönliche Kompetenz und erhalten<br />

am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte<br />

Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Prüfformen<br />

--Klausur: Fallstudien und Fachfragen<br />

--Komplexe Beratungsgespräche<br />

(Analyse- und Angebotsphase)<br />

Zertifikat<br />

Nach erfolgreichem Abschluss des Kompetenznachweises<br />

PN1025 erhalten Sie den Titel:<br />

„Zertifizierter GenerationenBerater“.

Wir setzen auf<br />

qualifizierte Beratung.<br />

28 | VR-BERATERPASS – UPDATE MODULe |<br />

Die Zielgruppen der einzelnen Module sind auf die Anlageformen und deren<br />

Zuordnung zu den Beraterstufen abgestimmt (Abbildung Seite 11).<br />

VR-BeraterPass – UPDATE MODULE<br />

besitzt den<br />

VR-BeraterPass<br />

PBP2U<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

BeraterPass Update für ServiceBeratung<br />

2 Tage, 390 Euro<br />

08.04.-09.04.2013, Forsbach<br />

05.09.-06.09.2013, Münster<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die im Bereich<br />

ServiceBeratung der Privatkundenberatung<br />

tätig sind.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen<br />

Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um Kunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten.<br />

Inhalte<br />

--Aktuelle Themen und Tendenzen<br />

--Checkup zu Märkten und Produkten<br />

--Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Grundlagen<br />

--Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten<br />

PBP3U<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

BeraterPass Update für VR-FinanzPlanung<br />

2 Tage, 390 Euro<br />

06.05.-07.05.2013, Forsbach<br />

09.09.-10.09.2013, Münster<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die im Bereich der<br />

qualifizierten Privatkundenberatung<br />

tätig sind.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse<br />

und Fertigkeiten verfügen, um Kunden dieser Einkommens- und Vermögensverhältnisse ganzheitlich, anlegerund<br />

anlagegerecht zu beraten.<br />

Inhalte<br />

--Markteinschätzungen und Prognosen<br />

--aktuelle Trends<br />

--Neues im Bereich der anspruchsvolleren Investmentfonds und Zertifikate<br />

--Chancen und Risikofaktoren von Produktneuheiten<br />

--Umschichtungs-/Strukturierungs- und Dokumentationsideen anhand von Praxisfällen<br />

--Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Kenntnisse<br />

--Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten<br />

PBP4U<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

BeraterPass Update für VR-VermögensPlanung<br />

3 Tage, 585 Euro<br />

22.05.-24.05.2013, Forsbach<br />

16.10.-18.10.2013, Münster<br />

Zielgruppe<br />

Betreuer von vermögenden<br />

Privatkunden<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und<br />

Fertigkeiten verfügen, um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten.<br />

Inhalte<br />

--Markteinschätzungen und Prognosen<br />

--Aktuelle Themen und Tendenzen<br />

--Chancen und Risikofaktoren von Produktneuheiten<br />

--Umschichtungs-/Strukturierungs- und Dokumentationsideen anhand von Praxisfällen<br />

--Checkup zu Märkten und Produkten<br />

--Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Spezialkenntnisse und deren praktische Umsetzung<br />

--Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten<br />

PBP5U<br />

3 Tage, 585 Euro<br />

inkl. VR-BeraterPass<br />

17.06.-19.06.2013, Forsbach<br />

04.11.-06.11.2013, Münster<br />

Zielgruppe<br />

Financial Consultants und<br />

Wertpapierspezialisten, die im<br />

Bereich der vermögenden<br />

Privatkunden tätig sind.<br />

BeraterPass Update für VR-Financial Consultant<br />

und VR-WertpapierSpezialisten<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und<br />

Fertigkeiten verfügen, um Kunden im Bereich der anspruchvollsten Wertpapieranlagen anleger- und anlagegerecht<br />

zu beraten.<br />

Inhalte<br />

--Beurteilung von ausgewählten neueren Anlageformen/strukturierten Anlagen<br />

--Aktuelle Themen und Tendenzen<br />

--strategische Ansätze zur konkreten Umsetzung von Markteinschätzungen<br />

--Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Spezialkenntnisse im Wertpapierbereich Grundlagen<br />

--Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten

| Ihr weg zum baufinanzierungsspezialisten |<br />

29<br />

Ausbildung zum/zur Bankkaufmann/-frau<br />

PN110 ServiceBeratung<br />

PN220 VR-WohnbaufinanzierungsBeratung<br />

Zertifizierter VR-WohnbaufinanzierungsBerater<br />

PN 230 VR-BaufinanzierungSpezialist<br />

Zertifizierter VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

Mindestanforderungen des TÜV<br />

- Transfersicherung am Arbeitsplatz<br />

- Praxis- und Vertriebsnachweise<br />

- Regelmäßige Re-Zertifizierung<br />

TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist<br />

- Beraterqualität im Fokus<br />

- Persönlich & werbewirksam für Ihr Marketing<br />

- Bundesweit erstmalig:<br />

Beraterbezogene TÜV-Zertifizierung

30<br />

Zertifizierter VR-WohnbaufinanzierungsBerater<br />

PN220<br />

Kompetenznachweis<br />

VR-WohnbaufinanzierungsBeratung<br />

PK2201 Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung, 5 Tage<br />

PK2202 Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund, 5 Tage<br />

MARKT<br />

Zertifizierter VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

PN230<br />

Kompetenznachweis VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen<br />

Verbund (Teil 1), 5 Tage<br />

PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen<br />

Verbund (Teil 2), 5 Tage

| VR-Wohnbaufinanzierungsberatung |<br />

31<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter in der privaten<br />

Wohnbaufinanzierung/<br />

Privatkundenberatung<br />

PK2201<br />

Voraussetzung<br />

--<br />

Inhalte der Module ServiceBeratung<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erarbeiten sich rechtliche und<br />

theoretische Grundlagen der Wohnbaufinanzierung<br />

sowie detaillierte<br />

Kenntnisse über zinsgünstige Finanzierungsbausteine<br />

der Bausparkasse<br />

sowie öffentliche Darlehensgeber.<br />

Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung<br />

Inhalte<br />

--Rechtliche Grundlagen in der Baufinanzierung<br />

--Wohnwirtschaftliche Förderprogramme der KfW<br />

--Einbindung von zinslosen/zinsgünstigen öffentlichen Landesmitteln<br />

des Landes NRW (RWGA Münster und Forsbach) sowie Landesmittel<br />

des Landes Rheinland-Pfalz (nur RWGA Forsbach)<br />

--Einbindung von Finanzierungsbausteinen der Bausparkasse Schwäbisch Hall<br />

(Bausparlösungen, Sofort-Finanzierungsformen, Wohn-Riester-Modelle etc.)<br />

--Beleihungswertermittlungen für standardisierte Wohnbaufinanzierungen<br />

--Übungen und Praxisbeispiele<br />

5 Tage, 830 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

21.01.-25.01.2013, Forsbach<br />

18.02.-22.02.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

09.09.-13.09.2013, Forsbach<br />

14.10.-18.10.2013, Münster<br />

20.01.-24.01.2014, Forsbach<br />

10.02.-14.02.2014, Münster<br />

Anerkanntes TÜV-Modul<br />

vernetzt mit der bank21 Seminarkonzeption der GAD<br />

PK2202<br />

Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund<br />

Voraussetzung<br />

--<br />

Inhalte der Module ServiceBeratung<br />

--Inhalte des Moduls PK2201<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie führen fachlich kompetente,<br />

kunden- und abschlussorientierte<br />

Wohnbaufinanzierungsgespräche,<br />

wobei Sie Cross-Selling-Ansätze<br />

aktiv nutzen.<br />

Inhalte<br />

--umfangreiche Bonitätsbetrachtung und Praxis-Fallstudienbearbeitung<br />

privater Wohnungsbaufallstudien<br />

--Finanzierungsmittel der Bank und der Verbundpartner<br />

--Intensives Beratungstraining (professionelle Bedarfsanalyse,<br />

kundenadäquate und abschlussorientierte Präsentation des<br />

EDV-gestützten Finanzierungsvorschlages sowie Cross-Selling)<br />

--Steuerliche Aspekte und Grundlagen<br />

--Umgang mit Angeboten von Mitbewerbern/Finanzierungsvergleiche/<br />

Kritische Kreditvoten<br />

--Qualität in der privaten Wohnbaufinanzierung<br />

--Praxisfälle und Umsetzungstraining<br />

5 Tage, 860 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

18.03.-22.03.2013, Forsbach<br />

08.04.-12.04.2013, Münster<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

25.11.-29.11.2013, Forsbach<br />

02.12.-06.12.2013, Münster<br />

24.03.-28.03.2014, Forsbach<br />

07.04.-11.04.2014, Münster<br />

Anerkanntes TÜV-Modul<br />

PN220<br />

Kompetenznachweis VR-WohnbaufinanzierungsBeratung<br />

Anerkanntes TÜV-Modul<br />

1,5 Tage, 620 Euro<br />

Ausschreibung 2012/13<br />

16.01./17.01.2013 in Forsbach, mündl./prakt.<br />

10.01./11.01.2013 in Münster, mündl./prakt.<br />

04.05.2013 in Forsbach, Klausur<br />

11.06./12.06.2013 in Forsbach, mündl./prakt.<br />

04.05.2013 in Münster, Klausur<br />

19.06./20.06.2013 in Münster, mündl./prakt.<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

18.01.2014 in Forsbach, Klausur<br />

25.02./26.02.2014 in Forsbach, mündl./prakt.<br />

18.01.2014 in Münster, Klausur<br />

05.03./06.03.2014 in Münster, Klausur<br />

10.05.2014 in Münster, Klausur<br />

17.06./18.06.2014 in Münster, Klausur<br />

10.05.2014 in Forsbach, Klausur<br />

25.05./26.05.2014, Forsbach<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte der Module „VR WohnbaufinanzierungsBeratung“<br />

--Kompetenznachweis ServiceBeratung (PN110)<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie zeigen Ihre fachliche, methodische sowie soziale und<br />

persönliche Kompetenz im Bereich der Wohnbauqualifizierung<br />

und erhalten am Tag der mündlichen Prüfung eine<br />

qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Inhalte<br />

Klausur (Fallstudie und Fachfragen)<br />

komplexe Beratungsgespräche (Analyse- u. Angebotsphase)<br />

Zertifikat<br />

Nach Abschluss der Kompetenznachweise „Service<br />

Beratung“ (PN110) und „VR-Wohnbaufinanzierungs-<br />

Beratung“ (PN220) erhalten Sie den Titel:<br />

„Zertifizierter VR-WohnbaufinanzierungsBerater “.

32 | ZERTIFIZIERTER VR-BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST |<br />

ZERTIFIZIERTER VR-BAUFINANZIERUNGSPEZIALIST<br />

Zielgruppe<br />

Voraussetzung<br />

Baufinanzierungsberater mit Berufserfahrung<br />

Inhalte der ServiceBeratung, Inhalte der VR- WohnbaufinanzierungsBeratung, E-Learning-Vorbereitung<br />

PS2301<br />

Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1)<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie vertiefen Ihr Wissen im Baufinanzierungsbereich<br />

zur optimierten<br />

Handhabung von besonderen Immobilien<br />

und innovativen Finanzierungsformen,<br />

beurteilen steuerliche<br />

Details in der Kapitalanlagefinanzierung<br />

sowie besondere rechtliche<br />

Aspekte in der Baufinanzierung.<br />

Inhalte<br />

--Einbindung von Finanzinnovationen in das Baufinanzierungsangebot, Teil 1:<br />

Forward Darlehen, CAP-Darlehen, SWAPs, Besonderheiten bei Lebensversicherungen<br />

--Besondere rechtliche Aspekte und Objekte in der Baufinanzierung<br />

--<br />

steuerliche und wirtschaftliche Betrachtung einer Immobilie als Kapitalanlage 5 Tage, 995 Euro<br />

--Makler- und Bauträgerverordnung<br />

--Energieeffizientes Bauen und Finanzieren<br />

28.01.-01.02.2013, Forsbach<br />

--Beratungstraining „Kapitalanlagefinanzierungen“<br />

07.10.-11.10.2013, Münster<br />

--Übungen, Praxisfallstudien<br />

Anerkanntes TÜV-Modul<br />

PS2302<br />

Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2)<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie integrieren Finanzinnovationen<br />

in das Baufinanzierungsangebot<br />

und beurteilen deren Chancen und<br />

Risiken. Sie führen anspruchsvolle<br />

Bonitätsbetrachtungen durch, erstellen<br />

Vorschläge für die Wohnbaufinanzierung<br />

unter Einbindung aller<br />

Finanzierungsbausteine und treffen<br />

selbstständig Kreditentscheidungen.<br />

Sie beraten abschlussorientiert und<br />

nutzen Cross Selling Möglichkeiten.<br />

Inhalte<br />

--Einbindung von Finanzinnovationen, Teil 2: (Fremdwährungsdarlehen): Chancen & Risiken,<br />

aktive Verkaufsansätze für den Baufinanzierungsberater<br />

--Bonitätsbetrachtung und Kreditwürdigkeitsprüfung in besonderen Kundensituationen<br />

(Freiberufler, Gewerbetreibende etc.)<br />

--Komplexe und kritische Kreditentscheidungen anspruchsvoller Baufinanzierungen<br />

--Beratungstraining komplexer und kritischer Fallstudien<br />

--Konfliktgesprächstraining (inkl. Preisgespräche)<br />

5 Tage, 995 Euro<br />

Planspiel:<br />

„Anspruchsvolle Baufinanzierung<br />

unter Wettbewerbsbedingungen“<br />

04.03.-08.03.2013, Forsbach<br />

03.02.-07.02.2014, Münster<br />

Anerkanntes TÜV-Modul<br />

PN230<br />

Kompetenznachweis VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

Anerkanntes TÜV-Modul<br />

1,5 Tage, 660 Euro<br />

In Forsbach:<br />

13.04.2013, Klausur<br />

27.05./28.05.2013,<br />

mündliche/praktische Prüfung<br />

In Münster:<br />

08.03.2014, Klausur<br />

08.04./09.04.2014,<br />

mündliche/praktische Prüfung<br />

Voraussetzung<br />

Erfolgreicher Abschluss der Kompetenznachweise<br />

ServiceBeratung (PN110) und VR-WohnbaufinanzierungsBeratung (PN220).<br />

Inhalte der Modulreihe „Zertifizierter VR-BaufinanzierungsSpezialist“.<br />

Ihr Nutzen<br />

Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre fachliche,<br />

methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der<br />

spezialisierten Baufinanzierungsberatung. Über das Ergebnis erhalten<br />

Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung<br />

und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Prüfformen<br />

--Klausur<br />

--Offenes Prüfungsgespräch<br />

--Beratungsgespräch<br />

Zertifikat<br />

Nach erfolgreichem Abschluss des<br />

Kompetenznachweises VR-BaufinanzierungsSpezialist<br />

(PN230) erhalten<br />

Sie den Titel: „Zertifizierter<br />

VR-BaufinanzierungsSpezialist “.

| TÜV-geprüfteR Baufinanzierungsspezialist |<br />

33<br />

Mit dem TÜV-Zertifikat beweisen Sie werbewirksam<br />

Ihre Baufinanzierungs-Qualitäten<br />

Die Abwicklung der Zertifizierung „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“<br />

Für Absolventen des „TÜV-geprüften Trainings für BaufinanzierungsSpezialisten“, die den<br />

Kompetenznachweis PN230 (Zert. VR-BaufinanzierungsSpezialist) ab dem 01.05.2011 belegt haben, gilt:<br />

Die Baufinanzierungsberater, welche das TÜV-geprüfte Training erfolgreich abgeschlossen haben,<br />

legen folgende Dokumente vor:<br />

--<br />

Kopie des Personalausweises<br />

--<br />

Zertifikat der RWGA über erfolgreichen Abschluss des Trainings<br />

--<br />

Aufstellung ihrer Tätigkeit als Baufinanzierungsberater mit Anzahl der erfolgreich durchgeführten<br />

Beratungen einschließlich einer Bescheinigung Ihres Arbeitgebers über die Richtigkeit der Angaben<br />

--<br />

Bank-Training-Nachweis: Der Berater hat ein spezielles, auf die Hilfsmittel seiner Bank abgestelltes Training<br />

zur Bedienung/Nutzung dieser Hilfsmittel (z.B. Beratungsbogen, Software, Verkaufshilfen) absolviert<br />

Die RWGA veranlasst die Prüfung beim TÜV und erstellt nach positiver Sichtung das Zertifikat<br />

„TÜV-geprüfter Baufinanzierungsspezialist“. Der TÜV und die RWGA listet den Berater in seiner Datei.<br />

Absolventen des RWGA Trainings für BaufinanzierungsSpezialisten, die den Kompetenznachweis PN230<br />

(Zert. BaufinanzierungsSpezialist) zwischen dem 01.01.2009 (Ersteinführung des Zert. BaufinanzierungsSpezialisten<br />

in der RWGA) und dem 30.04.2011 erfolgreich abgelegt haben, benötigen zusätzlich eine Aktualisierungsmaßnahme<br />

(z.B. Fresh-Up-Seminare, Fachtagungen, Individuelle Inhouse-Maßnahmen) im Bereich Baufinanzierung<br />

nach dem 01.05.2011. Die RWGA bietet ihnen entsprechende, vom TÜV anerkannte, Angebote.<br />

Diese sind in unseren Ausschreibungen entsprechend gekennzeichnet.<br />

Alle weiteren Zertifizierungsbedingungen gelten wie beschrieben.<br />

Anerkanntes TÜV-Modul

34 | TÜV-geprüfteR Baufinanzierungsspezialist |<br />

QUALITÄTSBEDINGUNGEN FÜR DIE RWGA:<br />

Diese Regelung setzt voraus, dass die RWGA ein gültiges TÜV Zertifikat für ihr Training im Bereich Baufinanzierung<br />

besitzt und die fälligen Überwachungsaudits erfolgreich absolviert hat. Der TÜV-Saarland kann jederzeit bei Trainingsund<br />

Prüfungsveranstaltungen der RWGA hospitieren und gegebenenfalls eigene Befragungen von Trainingskunden der<br />

RWGA durchführen. Ebenso darf er jederzeit bei Beratungen mit Kunden der zertifzierten BaufinanzierungsSpezialisten<br />

hospitieren und Endkunden befragen. Das letzte Überwachungsaudit asolvierte die RWGA erfolgreich am 26.05. und 17.07.2012.<br />

PTE23<br />

Erst-Zertifizierung „TÜV- geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“<br />

450 Euro<br />

(inkl. der TÜVPrüfungs- und<br />

Listungsgebühren des TÜV Saarland<br />

sowie der Umsatzsteuer)<br />

Zielgruppe<br />

BaufinanzierungsBerater, BaufinanzierungsSpezialisten<br />

mit Berufserfahrung<br />

Mindestanforderungen<br />

--Erfolgreicher Abschluss der Berufsausbildung „Bankkaufmann“<br />

--Mindestens drei Jahre Berufserfahrung mit mindestens einem Jahr Tätigkeit im Arbeitsgebiet Markt<br />

--Mindestens sechs Monate Praxiserfahrung im Bereich Baufinanzierung<br />

--Erfolgreicher Abschluss „TÜV-geprüftes Baufinanzierungstraining“ der RWGA inkl. der dazugehörigen Kompetenznachweise<br />

--Der Berater hat ein spezielles, auf die Hilfsmittel seiner Bank abgestelltes Training zur Bedienung/Nutzung dieser<br />

Hilfsmittel (z.B. Beratungsbogen, Software, Verkaufshilfen) absolviert<br />

--Mindestens 40 erfolgreich abgeschlossene Baufinanzierungsberatungen<br />

Zertifikat<br />

Sie erhalten bei Erfüllung der Mindestvoraussetzungen ein werbewirksames TÜV-Zertifikat vom<br />

TÜV-Saarland „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“. Das Zertifikat hat eine Gültigkeitsdauer<br />

von zwei Jahren ab Ausstellungsdatum.<br />

Anerkanntes TÜV-Modul<br />

PTR23<br />

Re-Zertifizierung „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“<br />

250 Euro<br />

(inkl. der TÜVPrüfungs- und<br />

Listungsgebühren des TÜV Saarland<br />

sowie der Umsatzsteuer)<br />

Zielgruppe<br />

TÜV-geprüfte BaufinanzierungsSpezialisten<br />

(RWGA/TÜV Saarland), die<br />

sich re-zertifizieren lassen wollen.<br />

Mindestanforderungen<br />

Teilnahme an mindestens einer Aktualisierungsmaßnahme (z.B. Fresh- Up-Seminare, Fachtagungen,<br />

individuelle Inhouse-Maßnahmen, etc.). Die RWGA bietet ihnen vom TÜV anerkannte, Angebote.<br />

Diese sind in unseren Ausschreibungen entsprechend gekennzeichnet. Ferner müssen Sie über mindestens<br />

20 erfolgreich abgeschlossene Baufinanzierungsberatungen einen Nachweis erbringen.<br />

Zertifikat<br />

Sie erhalten bei Erfüllung der Mindestvoraussetzungen ein werbewirksames TÜV-Zertifikat vom TÜV Saarland<br />

„TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“.Das Zertifikat verlängert sich jeweils um 1 Jahr.<br />

Anerkanntes TÜV-Modul

35<br />

PN340<br />

Kompetenznachweis Marktfolge<br />

Aktiv/VR-PrivatkreditSachbearbeitung<br />

PK3401 Grundlagen der Marktfolge, 6 Tag<br />

PK3402 Marktfolge Private Wohnbaufinanzierung, 5 Tage<br />

marktfolge aktiv<br />

Zertifizierter VR-BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv<br />

PN350<br />

KOMPETENZNACHWEIS VR-Baufinanzierungs-<br />

Spezialist Marktfolge Aktiv<br />

PS3501 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen<br />

Verbund in der Marktfolge (Teil 1), 5 Tage<br />

PS3502 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen<br />

Verbund in der Marktfolge (Teil 2), 5 Tage<br />

marktfolge passiv<br />

PN320<br />

Kompetenznachweis Marktfolge Passiv<br />

PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten, 5 Tage<br />

PK3202 Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts, 2 Tage

36 | marktfolge AKTiv | VR-Privatkreditsachbearbeitung<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/<br />

Privatkreditsachbearbeiter<br />

PK3401<br />

Grundlagen der Marktfolge<br />

Voraussetzung<br />

E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erarbeiten sich detaillierte privatrechtliche<br />

Grundlagen für Ihre<br />

Bankpraxis im Bereich des Kredit-,<br />

Bankvertrags- und Kreditsicherungsrechts<br />

sowie bei der Berechnung<br />

und Beurteilung von Beleihungswerten.<br />

Inhalte<br />

--Rechtliche Aspekte für die Marktfolge-Praxis (Kreditvertrags-, Grundstücks-, Kaufvertragsrecht sowie Grundpfandrechte;<br />

Kataster, Grundbuch, Baulasten, Abteilung II etc.)<br />

--Bankvertrags-, Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht<br />

--Der Wohnbaufinanzierungsprozess aus Sicht der Kunden und der Bank<br />

--Mindestanforderungen an das Kreditgeschäft/ Vorschriften des KWG<br />

--Interne und externe Überwachungsinstrumente<br />

--<br />

Beleihungswertermittlung: Verkehrswert, Beleihungswert u. Beleihungsgrenze<br />

--Sachwertverfahren/Ertragswertverfahren<br />

--Besonderheiten bei der Beleihungswertermittlung innerhalb der<br />

6 Tage, 960 Euro<br />

Kleindarlehensgrenze<br />

--Notwendige Unterlagen zur Objektbewertung<br />

25.02.-02.03.2013, Forsbach<br />

--Praxisfälle, Fallstudien, Übungen<br />

08.07.-13.07.2013, Münster<br />

PK3402<br />

Marktfolge private Wohnbaufinanzierung<br />

Voraussetzung<br />

--Inhalte des Moduls PK3401<br />

--E-Learning Vorbereitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie bearbeiten und beurteilen private<br />

Wohnbaufinanzierungen mit all<br />

ihren Facetten und treffen fundierte<br />

Kreditentscheidungen. Ihre Kommunikation<br />

mit dem Marktbereich ist<br />

ziel- und lösungsorientiert.<br />

Inhalte<br />

--Aufbau, Ablauf und Abwicklung einer qualitätsgesicherten Wohnbaufinanzierung in der Bankpraxis<br />

--Bewerten eines Kreditengagements (Kapitaldienstfähigkeit,<br />

Beleihungswertermittlung, Kreditvotum inkl. Beschlussvorlage)<br />

--Finanzierungsmittel der Bank, der Verbundpartner, der KfW und des Landes<br />

--Steuerliche Aspekte und Grundlagen bei Kapitalanlageobjekten<br />

--Umgang mit Konfliktpotentialen im Spannungsfeld Markt/ Marktfolge 5 Tage, 820 Euro<br />

--Zielführende und lösungsorientierte Kommunikation zwischen Markt und<br />

Marktfolge zur Kreditprozessoptimierung<br />

07.01.-11.01.2013, Forsbach<br />

--Qualität in der privaten Wohnbaufinanzierung<br />

22.04.-26.04.2013, Forsbach<br />

02.09.-06.09.2013, Münster<br />

PN340<br />

Kompetenznachweis Marktfolge Aktiv/VR-PrivatkreditSachbearbeitung<br />

1,5 Tage, 620 Euro<br />

Ausschreibung 2013/14<br />

In Forsbach: 16.02.2013, Klausur<br />

02./03.04.2013, mündliche/praktische Prüfung<br />

In Forsbach: 25.05.2013, Klausur<br />

15./16.07.2013, mündliche/praktische Prüfung<br />

In Münster: 12.10.2013, Klausur<br />

10./11.12.2013, mündliche/praktische Prüfung<br />

Voraussetzung<br />

Inhalte der Module der<br />

Marktfolge Aktiv/VR-Privatkredit-<br />

Sachbearbeitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie zeigen Ihre fachliche, methodische<br />

sowie soziale und persönliche<br />

Kompetenz im Bereich der Markfolge<br />

Aktiv/ PrivatkreditSachbearbeitung<br />

und erhalten am Tag der mündlichen<br />

Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung<br />

und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Inhalte<br />

--Klausur (Fallstudie und Fachfragen)<br />

--Offenes Prüfgespräch<br />

--Praxisorientiertes Rollenspiel/Gesprächssimulation<br />

Zertifikat<br />

Nach Abschluss des KN „VR-PrivatkreditSachbearbeitung“ (PN340)<br />

erhalten Sie den Titel: „Zertifizierter VR-PrivatkreditSachbearbeiter “.

| ZERTIFIZIERTER VR-BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST | MARKTFOLGE aktiv |<br />

37<br />

ZERTIFIZIERTER VR-baufinanzierungssPEZIALIST marktfolge aktiv<br />

Zielgruppe<br />

Voraussetzung<br />

Kreditsachbearbeiter Marktfolge Aktiv mit Berufserfahrung<br />

Inhalte der Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung, E-Learning Vorbereitung<br />

PS3501<br />

5 Tage, 950 Euro<br />

24.06.-28.06.2013, Münster<br />

Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der<br />

Marktfolge (Teil 1)<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie sichern sich eine umfangreiche<br />

Handlungskompetenz zu der vertiefenden<br />

Handhabung von komplexen,<br />

Beleihungswertermittlungen, besonderen<br />

Kreditsicherungsvereinbarungen<br />

und Grundbucheintragungen<br />

sowie innovativen Finanzierungsformen<br />

in der Baufinanzierung. Das<br />

neu gewonnene Detailwissen unterstützt<br />

Sie in Ihrer täglichen Praxis mit<br />

anspruchsvollen Baufinanzierungen.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen der Zwangsvollstreckung in das Immobilienvermögen<br />

--Steuerliche Betrachtung und Finanzierung einer Immobilie als Kapitalanlage<br />

--Risiken und Schutzmöglichkeiten bei einer Immobilie als Kapitalanlage<br />

--Vertiefende rechtliche Aspekte für spezielle Baufinanzierungsfragen und<br />

spezielles Kreditsicherungsrecht (Makler-/Bauträgerverordnung, Risiken<br />

aus einer Bauträgerinsolvenz, bes. Rechte in Abt. II des Grundbuchs etc.)<br />

--<br />

Beleihungswertermittlung und Kreditvotum bei besonderen Immobilienformen:<br />

--Mehrfamilienhaus, gemischt-genutzte Objekte, Luxusimmobilien, Ferienwohnungen<br />

etc.<br />

--Einbindung von Finanzinnovationen und Lebensversicherungen in das<br />

Baufinanzierungsangebot<br />

PS3502<br />

5 Tage, 950 Euro<br />

16.09.-20.09.2013, Münster<br />

Planspiel: „Anspruchsvolle<br />

Baufinanzierung in der<br />

Marktfolge unter Wettbewerbsbedingungen“<br />

Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der<br />

Marktfolge (Teil 2)<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie sichern sich eine umfangreiche<br />

Handlungskompetenz zu der vertiefenden<br />

Beurteilung und Votierung<br />

von komplexen Baufinanzierungsfallstudien<br />

mit anspruchsvollen Bonitäts-<br />

und Entscheidungssituationen.<br />

Inhalte<br />

--<br />

Berechnung, Beurteilung und Entscheidung von komplexen und kritischen<br />

Baufinanzierungen inkl. spezialisierter Bonitätsbetrachtung von besonderen<br />

Kunden (Freiberufler, Gewerbetreibende, Geschäftsführende Gesellschafter etc.)<br />

--Komplexe und konfliktträchtige Kreditentscheidungsgespräche lösungsorientiert<br />

und sicher in der Argumentation begründen und führen<br />

PN350<br />

Kompetenznachweis VR-BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge AKTIV<br />

1,5 Tag, 660 Euro<br />

In Münster:<br />

12.10.2013, Klausur<br />

18.11./19.11.2013,<br />

mündliche/praktische Prüfung<br />

Voraussetzung<br />

KN Marktfolge Aktiv/VR-PrivatkreditSachbearbeitung<br />

(PN340), Inhalte der Module PS3501 und PS3502<br />

Ihr Nutzen<br />

Mit dem Besuch des Kompetenznachweises „VR- BaufinanzierungsSpezialist<br />

Marktfolge“zeigen Sie Ihre fachliche,<br />

methodische, soziale und persönliche Kompetenz<br />

und erhalten am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte<br />

Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Prüfformen<br />

--Klausur: Fallstudien und/oder Fachfragen<br />

--Präsentation mit anschließenden Prüfungsgespräch<br />

und Gesprächssimulation<br />

Zertifikat<br />

Nach erfolgreichem Abschluss des Kompetenznachweises<br />

(PN350) erhalten Sie den Titel: „Zertifizierter<br />

VR-BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv “.

38 | MARKTFOLGE passiv |<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter der Marktfolge Passiv<br />

PK3201<br />

Bearbeitung von Passivprodukten<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie beachten rechtliche Vorschriften<br />

im Rahmen der Nachlassbearbeitung<br />

und der Legitimationsprüfung<br />

und können Wertpapiergeschäfte<br />

unter haftungsrechtlichen<br />

Aspekten bearbeiten.<br />

Inhalte<br />

--Legitimationsprüfung<br />

--Erbrecht; Fragen der Nachlassbearbeitung<br />

--Haftungsrechtliche Aspekte der Anlageberatung<br />

--Prüfung des Einlagengeschäfts<br />

--Verträge zu Gunsten Dritter<br />

--Grundlagen der Einkommensteuer<br />

Sie erlangen durch den Besuch dieses<br />

Moduls die Qualifikation nach § 25a KWG.<br />

5 Tage, 875 Euro<br />

01.07.-05.07.2013, Münster<br />

PK3202<br />

Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts<br />

Voraussetzung<br />

Inhalte des Moduls PK3201<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie können das Wertpapiergeschäft<br />

unter Berücksichtigung der gesetzlichen<br />

Rahmenbedingungen selbstständig<br />

und korrekt abwickeln.<br />

Inhalte<br />

--Handel und Abwicklung von Wertpapiergeschäften<br />

--Kerninhalte der MaH und MiFid<br />

--Einführung in das Wertpapier- und Depotgeschäft<br />

--Wertpapierarten<br />

--Wertpapierhandelsgesetz Compliance-Regelungen<br />

--Kundenprofile und Produktrisiken<br />

--Dokumentation der Angaben<br />

--Aufklärung und Beratung des Kunden<br />

--Sonderthemen/Aktuelle Entwicklungen<br />

Sie erlangen durch den Besuch dieses<br />

Moduls die Qualifikation nach § 25a KWG.<br />

2 Tage, 375 Euro<br />

23.09.-27.09.2013, Münster<br />

PN320<br />

Kompetenznachweis Marktfolge Passiv<br />

1,5 Tage, 620 Euro<br />

12.10.2013 in Münster KLausur<br />

28.11.2013 in Münster, mündl./prakt.<br />

Voraussetzung<br />

Inhalte der Module<br />

Marktfolge Passiv<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im<br />

Bereich der Markfolge Passiv. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen<br />

Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.<br />

Prüfformen<br />

- Klausur<br />

- zwei offene Prüfgespräche

QUALIFIKATION<br />

AUSBAUEN

| Aktuelle ANgebote |<br />

41<br />

PS1101<br />

Überblick über die Bankgeschäfte für Mitarbeiter mit bankfremder Ausbildung<br />

5 Tage, 840 Euro<br />

24.06.-28.06.2013, Forsbach<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die keine Bankkaufleute<br />

sind, kaum Erfahrung im Bankgeschäft<br />

besitzen und sich über die<br />

Geschäftsmöglichkeiten und den<br />

Arbeitsablauf in einer Genossenschaftsbank<br />

informieren möchten.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erhalten Grundkenntnisse im standardisierten Bankgeschäft, so dass Sie die bankbetrieblichen<br />

Zusammenhänge besser verstehen können.<br />

Inhalte<br />

--Genossenschaftswesen und Genossenschaftsorganisation<br />

--Bankwesen in Deutschland<br />

--Kontoführung und Zahlungsverkehr<br />

--Formen der Vermögensbildung<br />

--Formen der privaten Kreditfinanzierung<br />

--Private Wohnbaufinanzierung<br />

| RECHT UND STEUERN |<br />

PS1064<br />

Aufklärungs- und Beratungspflichten in der Vermögensberatung – Grundlagen<br />

1 Tag, 295 Euro<br />

10.06.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Hermann-Josef Krämer, RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenberater, -betreuer, Mitarbeiter in der Marktfolge/Organisation/Interne Revision<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie kennen die aktuelle Rechtslage und Rechtsprechung und setzen die Kenntnisse sachkompetent um.<br />

Inhalte<br />

--Zivilrechtliche und aufsichtsrechtliche Grundlagen<br />

--Beratungsfreies Wertpapiergeschäft, Beratungsvertrag und Anleger-/Anlagegerechte Beratung<br />

--Aufklärungs-/Beratungspflicht<br />

--Beweislast<br />

--Verjährung<br />

--WpDVerOV<br />

--EU-Richtlinien<br />

Beachten Sie auch unser<br />

--Protokollierung<br />

Update-Modul PS1110

42 | RECHT UND STEUERN |<br />

NEU<br />

PS1158<br />

1 Tag*<br />

Dieses Modul bieten wir als<br />

Inhousemaßnahme an.<br />

Rechtssicher informieren, aufklären und argumentieren in der<br />

Wertpapierberatung – Umsetzung in der Praxis<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie klären den Kunden rechtssicher über die Konstruktion sowie die möglichen Chancen und Risiken der den<br />

Kundenwünschen entsprechenden Geldanlage auf und schließen das Beratungsgespräch erfolgreich ab.<br />

Trainer<br />

Dipl.-Hdl. Werner Dählmann, RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenberater und -betreuer<br />

Inhalte<br />

--Wie setzen Sie die aufsichts- und zivilrechtlichen Anforderungen für einen erfolgreichen Abschluss ein?<br />

--Wie erfüllen Sie Kundenwünsche mit den Anlageprodukten im Wertpapiergeschäft rechtssicher?<br />

--Wie unterbreiten Sie ein den gesetzlichen Anforderungen entsprechendes Angebot und schließen das Geschäft<br />

erfolgreich ab?<br />

*Der Preis richtet sich nach dem individuellen Angebot.<br />

NEU<br />

PS1155<br />

Unsicherheit verkauft nicht! Umsetzung der Dokumentation in der Praxis<br />

1/2 Tag*<br />

Dieses Modul bieten wir als<br />

Inhousemaßnahme an.<br />

Trainer<br />

Dipl.-Hdl. Werner Dählmann, RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenberater und -betreuer,<br />

Vertriebsverantwortliche in der Bank<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie gewinnen erhöhte Sicherheit in der Handhabung der Wertpapierdokumentation, verbessern dadurch das<br />

Wertpapiergeschäft und erreichen eine verbesserte Kundenakzeptanz.<br />

Inhalte<br />

--Verknüpfung des Beratungsprotokolls mit organisatorischen Rahmenbedingungen<br />

--Einsatz der Protokollierung im praxisorientierten Verkaufsgespräch und in der strukturierten Vermögensanalyse<br />

--Methodische und fachliche Verkaufsansätze<br />

*Der Preis richtet sich nach dem individuellen Angebot.<br />

PS1009<br />

Erben und Vererben – Grundlagen<br />

3 Tage, 680 Euro<br />

26.08.-28.08.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Erfahrene Fachdozenten<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenberater, die in<br />

Kundengesprächen erbrechtliche<br />

und steuerrechtliche Fragen zu<br />

berücksichtigen haben.<br />

Voraussetzung<br />

Mehrjährige Berufserfahrung in der Kundenberatung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie berücksichtigen in den Beratungen erbrechtliche und erbschaftssteuerliche Aspekte.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen des Erbrechts<br />

--Schenkungen und Verträge zu Gunsten Dritter<br />

--Erbschaft- und Schenkungsteuer<br />

Beachten Sie auch unser<br />

Update-Modul PS1110<br />

PS1013<br />

Betreuungsrecht und Vorsorgevollmacht – Grundlagen<br />

1 Tag, 320 Euro<br />

21.02.2013, Forsbach<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie gewinnen im Umgang mit Betreuten und Betreuern eine höhere Sicherheit und einen vertiefenden Überblick<br />

bei der Errichtung und dem Umgang mit den sogenannten Vorsorgevollmachten.<br />

Trainer<br />

Hermann-Josef Krämer,<br />

Ass.jur. Dipl.BW, RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die im Bereich<br />

Privatkundengeschäft tätig sind.<br />

Inhalte<br />

--Betreuung versus Geschäftsfähigkeit<br />

--Antragstellung und Verfahrensverlauf<br />

--Betreuung mit und ohne Einwilligungsvorbehalt<br />

--Auswirkungen auf Vollmachten<br />

--Betreuung im täglichen Bankgeschäft<br />

--Errichtung und Umgang mit der Vorsorgevollmacht<br />

--Haftung der Bank<br />

Beachten Sie auch unser<br />

Update-Modul PS1110

| RECHT UND STEUERN |<br />

43<br />

PS1110<br />

2 Tage, 390 Euro<br />

05.03.-06.03.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Hermann-Josef Krämer,<br />

Ass.jur. Dipl.BW, RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Erfahrene Kundenberater im qualifizierten<br />

Privatkundensegment, die<br />

die Module „VR-FinanzPlanung“<br />

absolviert haben.<br />

Aktuelles Recht für Privatkundenberater in der qualifizierten Anlageberatung –<br />

Update der Module PS1064, PS1009, PS1013<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie aktualisieren und vertiefen Ihre fachlichen Kenntnisse zu aktuellen Rechtsthemen in der<br />

Qualifizierten Privatkundenberatung.<br />

Inhalte<br />

--Aufklärungs- und Beratungspflichten<br />

--Betreuungsrecht (inkl. Vorsorgevollmacht)<br />

--Erbrecht<br />

PS1010<br />

Nachlassbearbeitung – Grundlagen<br />

1 Tag, 295 Euro<br />

19.09.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Hermann-Josef Krämer,<br />

Ass.jur. Dipl.BW, RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die über keine oder nur<br />

geringe Erfahrungen in der Nachlassbearbeitung<br />

verfügen.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie bearbeiten im Geschäftsfeld „Privatkunden“ die üblicherweise anfallenden Erb-/Nachlassangelegenheiten<br />

sicher, schnell und sachgerecht.<br />

Inhalte<br />

--Gesetzliche Vorgaben<br />

--Kenntnisnahme des Erbfalls<br />

--Umstellung/Umschreibung des Kontos/der Konten<br />

--Verfügungsmöglichkeiten<br />

--Erbengemeinschaft<br />

--Erbrechtliche Legitimation<br />

--Meldung an das Finanzamt<br />

--Mitteilung an den/die Erben<br />

--Besonderheiten<br />

PS1011<br />

Nachlassbearbeitung – Aktualisierung<br />

1 Tag, 295 Euro<br />

01.10.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Hermann-Josef Krämer,<br />

Ass.jur. Dipl.BW, RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die über langjährige<br />

Erfahrung in der Nachlassbearbeitung<br />

verfügen.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie bearbeiten auch schwierige – nicht alltäglich vorkommende – Erb-/Nachlassangelegenheiten in den<br />

Geschäftsfeldern „Privatkunden“ und „Geschäftskunden“ sicher, schnell und sachgerecht.<br />

Inhalte<br />

--Aktuelle rechtliche Entwicklungen<br />

--Umstellung/Umschreibung des/der Engagements<br />

--Besonderheiten<br />

PS4001<br />

Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung<br />

1 Tag, 320 Euro<br />

02.10.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter des Privatkundengeschäfts<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie beachten die besonderen Schutzbestimmungen und wenden dadurch Schaden und rechtliche Nachteile von<br />

der Bank ab.<br />

Inhalte<br />

--Verfahrensablauf<br />

--Formularwesen<br />

--Aktuelle Gesetzesänderungen

44 | RECHT UND STEUERN |<br />

NEU<br />

PS1156<br />

Einkommensteuer – Aktualisierung<br />

1 Tag*<br />

Dieses Modul bieten wir als<br />

Inhousemaßnahme an.<br />

*Der Preis richtet sich nach<br />

dem individuellen Angebot.<br />

Trainer<br />

Dipl.-Hdl. Werner Dählmann,RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenberater<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie verbessern und vertiefen Ihre Kenntnisse bei der steuerlichen Behandlung der Erträge marktgängiger<br />

Anlageprodukte, bei den klassischen Altersvorsorgeprodukten, zur Behandlung von Einkünften aus Vermietung<br />

und Verpachtung sowie zu den Themen NV-Bescheinigung und die Kranken- und Pflegeversicherungspflicht von<br />

Einkünften im Alter.<br />

Inhalte<br />

- Abgeltungsteuer im Zusammenhang mit den Produkten der B-Kunden-Berater (insbesondere Fondserträge).<br />

Zusätzlich: typische Probleme des Alltags<br />

- Alterseinkünftegesetz, Schwerpunkt: Drei-Schichten-Modell und die steuerliche Behandlung der Zahlungen<br />

in der Anspar- und Auszahlphase; sonstige Vorsorgeaufwendungen; Steuerliches Grund- und Spezialwissen<br />

zum Thema Riester und Rürup<br />

- Grundlagen zur Behandlung von Einkünften aus Vermietung und Verpachtung<br />

(notwendig für das Verstehen der Besteuerung von Erträgen aus offenen Immobilienfonds)<br />

- NV-Bescheinigung, Schwerpunkt: Relevanz der Bescheinigung für Privatkunden: Voraussetzungen,<br />

Auswirkungen, grobe Berechnung ob relevant, möglich und sinnvoll<br />

- Kranken- und Pflegeversicherungspflicht von Einkünften im Alter – nur ein kurzer Überblick<br />

NEU<br />

PS1157<br />

Besteuerung von Kapitalerträgen (Abgeltungsteuer)<br />

1 Tag*<br />

Dieses Modul bieten wir als<br />

Inhousemaßnahme an.<br />

*Der Preis richtet sich<br />

nach dem individuellen Angebot.<br />

Trainer<br />

Dipl.-Hdl. Werner Dählmann, RWGA<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie vertiefen Ihre Fachkenntnisse zum Thema Besteuerung von Kapitalerträgen und setzen Ihre Kenntnisse gezielt<br />

im Beratungsgespräch ein.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen der Abgeltungsteuer<br />

--Beantwortung von häufig gestellten Kundenfragen<br />

--Fallstudien<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenberater und -betreuer<br />

NEU<br />

PS1144<br />

Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung<br />

1 Tag, 295 Euro<br />

05.02.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Dipl.-Hdl. Werner Dählmann, RWGA<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenbetreuer<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie vertiefen Ihre Fachkenntnisse zum Thema Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung und beurteilen, ob Sie<br />

die Investition für Ihren Kunden steuerlich vorteilhaft ist.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen zum Thema Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung<br />

--Beantwortung von häufig gestellten sowie speziellen Kundenfragen<br />

--Fallstudien<br />

NEU<br />

PS1145<br />

ERBSCHAFTSSTEUER – GRUNDLAGEN<br />

1/2 Tag, 295 Euro<br />

06.03.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Erfahrene Fach- und Praxisdozenten<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenbetreuer<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie aktualisieren und vertiefen Ihre Fachkenntnisse zum Thema Erbschaftsteuer und setzen Ihre Kenntnisse gezielt<br />

im Beratungsgespräch ein.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen der Erbschaftsteuer<br />

--Beantwortung von häufig gestellten Kundenfragen<br />

--Fallstudien

NEU<br />

PS1146<br />

Erbschaftsteuer – Vertiefung<br />

| RECHT UND STEUERN |<br />

45<br />

1 Tag, 320 Euro<br />

24.05.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Erfahrene Fach- und Praxisdozenten<br />

Zielgruppe<br />

Privatkundenbetreuer<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie vertiefen Ihre Fachkenntnisse zum Thema Erbschaftsteuer im Bereich der vermögenden Privatkunden<br />

und stehen Ihren Kunden als kompetenter Ansprechpartner auch bei speziellen Fragen der Erbschaftsteuer<br />

zur Verfügung.<br />

Inhalte<br />

--Aktualisierung und Vertiefung des Thema Erbschaftsteuer<br />

--Beantwortung von häufig gestellten sowie speziellen Kundenfragen<br />

--Fallstudien

46 | BAUFINANZIERUNG MARKT/MARKTFOLGE |<br />

PS1026<br />

Eintragungen in Abteilung II des Grundbuches<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

24.06.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie schätzen die Bedeutung von Eintragungen in Abteilung II sowie deren Einfluss auf die Werthaltigkeit eines<br />

Grundpfandrechtes realistisch ein und wenden Risiken für die Bank ab.<br />

Inhalte<br />

Lasten und Beschränkungen<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die im Rahmen der<br />

privaten Wohnbaufinanzierung mit<br />

Grundpfandrechten betraut sind.<br />

PS1138<br />

Wohneigentum in der Praxis<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

29.08.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Zielgruppe<br />

Wohnbaufinanzierungsberater<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erhalten einen umfassenden Überblick über das Wohneigentumsrecht. Sinnvolle Vertragsgestaltungen und<br />

aktuelle Rechtsprechung runden den Tag ab.<br />

Inhalte<br />

--Abgrenzung Wohn-/Teileigentum vs. Gemeinschafts-/Sondereigentum<br />

--Begründung von Wohneigentum und deren grundbuchliche Umsetzung<br />

--Gemeinschaft der Wohnungseigentümer incl. deren Gefahren<br />

--Sondernutzungsrechte<br />

--Veräußerungs- und Belastungsbeschränkungen<br />

--Sinnvolle Vertragsgestaltungen und aktuelle Rechtsprechungen<br />

PS1137<br />

Praxis-Workshop Grundbuchrecht<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

14.02.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Zielgruppe<br />

Wohnbaufinanzierungsberater sowie<br />

Mitarbeiter, die ihre Grundbuchkenntnisse<br />

optimieren wollen und<br />

damit einen rechtssicheren Umgang<br />

in der Bankpraxis sicherstellen.<br />

Ihr Nutzen<br />

In diesem Praxis-Workshop erhalten Sie einen umfassenden Überblick über das Grundbuchrecht sowie wertvolle<br />

Praxistipps anhand verschiedener Praxisfälle.<br />

Inhalte<br />

--Rechtliche und wirtschaftliche Bedeutung des Grundbuchs<br />

--Grundbuchverfahren nach dem neuen FamFG und der GBO<br />

--Eintragungen, Berichtigungen, Beschränkungen, Zwischenverfügungen<br />

--Rangstellenermittlung<br />

--Auswertungen von Rangänderungen<br />

--Gefahren bei der Ausnutzung von Rangvorbehalten

| BAUFINANZIERUNG MARKT/MARKTFOLGE |<br />

47<br />

PS1027<br />

Die Sicherungsgrundschuld in der täglichen Praxis<br />

2 Tage, 570 Euro<br />

25.11.-26.11.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die im Bereich Privatkundenberatung<br />

oder Privatkundensachbearbeitung<br />

eingesetzt sind<br />

oder eingesetzt werden sollen.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie beherrschen den praxisgerechten Einsatz der Grundschuld, kennen den Aufbau und Inhalte der aktuellen genossenschaftlichen<br />

Formulare und beurteilen die Werthaltigkeit einer Grundschuld bei komplizierten Rangverhältnissen.<br />

Inhalte<br />

--Begriff der Sicherungsgrundschuld<br />

--Sicherungsvertrag und die Verwendungszweckerklärung<br />

--Rückgewähr- und Löschungsanspruch<br />

--Übernahme der persönlichen Forderung<br />

--Zahlungsabrede mit dem Kreditnehmer<br />

--Verjährung der Zinsansprüche<br />

--Verzugsschadenberechnung<br />

--Verwertung der Rechte aus Abteilung II des Grundbuches<br />

--Herrschvermerk<br />

--Einfluss der Rangverhältnisse auf die Bewertung der Grundschuld<br />

--Beachtung der nicht im Grundbuch eingetragenen Verpflichtungen<br />

PS1028<br />

Praktische Fragen des Erbbaurechts<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

08.10.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die sich mit Fragen des<br />

Erbbaurechts beschäftigen.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Thema Erbbaurecht und dessen Einbindung in die Wohnbaufinanzierung.<br />

Inhalte<br />

--Erbbaurechtsverordnung und -vertrag<br />

--Beendigung von Erbbaurechten<br />

--Besondere Erbbaurechte<br />

--Grundpfandrechtliche Besicherung<br />

--Stillhalteerklärung<br />

--Erbbauzins<br />

PS1039<br />

Zwangsvollstreckung in das Immobiliarvermögen – Grundlagen<br />

3 Tage, 770 Euro<br />

04.11.-06.11.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Norbert Hesping, BAG<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter, die mit der Abwicklung<br />

notleidender Kredite betraut sind.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie kennen sich mit den verschiedenen Arten der Immobiliarzwangsvollstreckung und ihren Rechtsfolgen aus.<br />

Inhalte<br />

--Arten der Immobiliarzwangsvollstreckung<br />

--Vollstreckungs- und grundbuchrechtliche Voraussetzungen<br />

--Zwangsversteigerung und -verwaltung<br />

--Praktische Umsetzung anhand von Übungsfällen<br />

--Grundsatzentscheidungen und aktuelle Rechtsprechung<br />

PS1120<br />

Erwerb aus Zwangsversteigerung – Grundlagen<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

13.02.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Zielgruppe<br />

Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater,<br />

Privatkundenbetreuer sowie<br />

Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Thema Erwerb aus einer Zwangsversteigerung und dessen<br />

Einbindung in die private Wohnbaufinanzierung.<br />

Inhalte<br />

--Grundlagen „Erwerb aus Zwangsversteigerung“<br />

--Ablauf, Voraussetzungen, Formalitäten<br />

--Rechtliche Aspekte

48 | BAUFINANZIERUNG MARKT/MARKTFOLGE |<br />

PS1121<br />

Die Makler- und Bauträgerverordnung in der Praxis<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

01.07.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Zielgruppe<br />

Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater, Privatkundenbetreuer sowie Mitarbeiter der<br />

Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Thema „Makler- und Bauträgerverordnung“ und dessen Einbindung<br />

in die private Wohnbaufinanzierung-Bankpraxis.<br />

Inhalte<br />

--Abwicklung bei Finanzierungssicherstellungen nach § 3 MaBV sowie §7 MaBV-Bürgschaft<br />

--Risiken der MABV-Bürgschaft<br />

--Handhabung in der Praxis<br />

PS1122<br />

Kaufvertragsrecht in der Praxis (Vertiefung/Besonderheiten)<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

13.06.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Guido Rasche, RA<br />

Zielgruppe<br />

Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater, Privatkundenbetreuer sowie Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Kaufvertrag und vertiefen rechtliche Aspekte und Besonderheiten<br />

des Kaufvertragsrechts.<br />

Inhalte<br />

--Exkurs Grundlagen des Kaufvertragsrechts<br />

--Inhalte und Auswirkungen des Kaufvertrags<br />

--Vertiefung/ Besonderheiten im Kaufvertrag<br />

PS1136<br />

Steuerliches Detailwissen für Baufinanzierer<br />

1 Tag, 410 Euro<br />

21.03.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Erfahrene Fach- und<br />

Praxisdozenten<br />

Zielgruppe<br />

Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater, Privatkundenbetreuer sowie Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeitung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit steuerlichem Detailwissen und vertiefen<br />

steuerliche Besonderheiten in der Baufinanzierung.<br />

Inhalte<br />

Steuerliches Detailwissen für die Finanzierungsplanung<br />

Die Inhalte variieren gemäß aktuellen Anlässen in ihren Schwerpunkten.<br />

PS1100<br />

Update: Für erfahrene Mitarbeiter in der Wohnbaufinanzierungsberatung<br />

2 Tage, 495 Euro<br />

17.06.-18.06.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Die Referenten werden noch<br />

bekannt gegeben und richten<br />

sich nach den aktuellen<br />

Themenschwerpunkten.<br />

Zielgruppe<br />

Erfahrene Kundenberater in der Baufinanzierungsberatung, die die Module der Privaten Wohnbaufinanzierung vor<br />

längerem absolviert haben.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie aktualisieren und vertiefen Ihre fachlichen und verkäuferischen Kenntnisse und Fertigkeiten im<br />

standardisierten Baufinanzierungsgeschäft.<br />

Anerkanntes TÜV-Modul

| BAUFINANZIERUNG MARKT/MARKTFOLGE |<br />

49<br />

Die Inhalte variieren gemäß aktuellen Anlässen in ihren Schwerpunkten.<br />

PS1113<br />

2 Tage, 495 Euro<br />

30.09.-01.10.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Die Referenten werden noch<br />

bekannt gegeben und richten<br />

sich nach den aktuellen<br />

Themenschwerpunkten.<br />

Update: Für erfahrene Kreditreferenten in der Marktfolge Aktiv/<br />

PrivatkreditSachbearbeitung<br />

Zielgruppe<br />

Erfahrene Kreditreferenten in der Marktfolge Aktiv, die das Grundlagenseminar<br />

Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung seit längerem absolviert haben.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie aktualisieren und vertiefen Ihre fachlichen und verkäuferischen Kenntnisse und Fertigkeiten im<br />

standardisierten Baufinanzierungsgeschäft.<br />

NEU<br />

PS1143<br />

Update: Kreditsicherheiten<br />

2 Tage, 340 Euro<br />

18.03.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Andreas Meyer-Onderyck, RA<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter aus dem privaten Kreditbereich (Markt wie Marktfolge), die mit Kreditsicherheiten vertraut sind.<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie können nachweisen, dass Sie über die aktuellen rechtlichen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen,<br />

um Kreditsicherheiten rechtssicher zu beurteilen und zu nutzen.<br />

Inhalte<br />

Update Kreditsicherheiten und aktuelle Urteile<br />

PS1124<br />

Praxis-Workshop für Kreditsachbearbeiter<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

13.06.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Baufinanzierungsexperten<br />

Zielgruppe<br />

Kreditsachbearbeiter der privaten Wohnbaufinanzierung<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erarbeiten im Workshop eine komplexe Baufinanzierungsfallstudie mit ihren Facetten und diskutieren Lösungen<br />

und Handlungsspielräume.<br />

Inhalte<br />

Praxisfallstudie Private Wohnbaufinanzierung mit all ihren Facetten<br />

NEU<br />

PS1142<br />

1 Tag, 225 Euro<br />

08.03.2013, Forsbach<br />

18.06.2013, Münster<br />

Trainer<br />

LuxCredit-Spezialisten der<br />

DZ PRIVATBANK S.A.<br />

Der erfolgreiche Einsatz von Währungskrediten in der<br />

Baufinanzierung anspruchsvoller Kunden<br />

Zielgruppe<br />

Baufinanzierungsberater/Spezialisten, Berater vermögender Kunden<br />

Ihr Nutzen<br />

In diesem Seminar erhalten Sie einen Überblick über die aktuellen Möglichkeiten im Geschäftsfeld LuxCredit<br />

und den Einsatz von variablen Euro- und Währungsfinanzierungen.<br />

Inhalte<br />

--Analyse der wichtigsten Währungen in Bezug auf Zins- und Kursentwicklung<br />

--Variable Euro- und Währungslösungen mit Annuität u./o. Zinsobergrenze<br />

--Rechtssicherheit durch ordnungsgemäße Beratung und Dokumentation nach VKR<br />

NEU<br />

PS1130<br />

Aktuelles Fachwissen: Fördermittel 2013 NRW.Bank und KfW-Bankengruppe<br />

1 Tag, 320 Euro<br />

06.02.2013, Forsbach<br />

20.02.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Erfahrene Fach- und Praxisdozenten<br />

Zielgruppe<br />

Wohnbaufinanzierungsberater<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie aktualisieren und vertiefen Ihr Fachwissen im Bereich Fördermittel 2013.<br />

Inhalte<br />

Aktuelles Fachwissen zu:<br />

--Landesmitteln der NRW.Bank<br />

--Wohnwirtschaftlichen Förderprogrammen der KfW-Bankengruppe

50 | IMMOBILIENVERMITTLUNG |<br />

Zielgruppe<br />

Immobilienvertriebsbeauftragte<br />

PS1032<br />

1 Tag, 395 Euro<br />

13.03.2013, Münster<br />

Immobilienspezifische WerbemaSSnahmen, kreative Konzepte für Anzeigen,<br />

Exposés und Internetpräsentationen<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie lernen die kreative Erstellung von Immobilienanzeigen und Textkonzepten.<br />

Trainer<br />

Raymond Wilbois, Verhaltenstrainer<br />

Inhalte<br />

--Psychologische Grundlagen für Werbebotschaften<br />

--Misserfolge bei Immobilienanzeigen vermeiden<br />

--Kleine Textschule: Wirksame Werbetexte entwickeln<br />

--Zielgruppenorientierte Werbebotschaften in Printmedien und im Internet platzieren<br />

PS1147<br />

Bautechnik / Aus der Praxis für die Praxis<br />

1 Tag, 395 Euro<br />

06.05.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Dipl.-Ing. Klaus Grahl, Architekt<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie lernen unterschiedliche Baukonstruktionen, Schadensbilder und aktuelle energetische Bauweisen von Immobilien kennen.<br />

Inhalte<br />

--Aktuelle Bau-, Heizungs- und Haustechnik<br />

--Aktuelles Baurecht<br />

--Relevante Bauschäden<br />

--Energetische Standards kennen und verstehen<br />

--Verkaufsargumente<br />

PS1148<br />

immobilien richtig bewerten – damit verkäufer und käufer zusammenkommen<br />

2 Tage, 790 Euro<br />

26.06.-27.06.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Hans L. Döderlein,<br />

Dipl.-Sachverständiger (DIA),<br />

Zertifizierter Sachverständiger<br />

für Immobilienbewertung (DIA)<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie können Immobilien marktgerecht bewerten und nutzen die Immobilienbewertung als Marketinginstrument, um<br />

an zusätzliche Vertriebsaufträge zu gelangen.<br />

Inhalte<br />

--Definition unterschiedlicher Wertermittlungsverfahren<br />

--Ermittlung des Marktwertes von verschiedenen Objekttypen<br />

--Beleihungswert als Tangente zum Marktwert<br />

--Praktische Übungen

| IMMOBILIENVERMITTLUNG |<br />

51<br />

PS1043<br />

Aktuelles steuerliches Wissen beim Vertrieb von Wohnimmobilien<br />

1 Tag, 395 Euro<br />

20.06.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Dipl.-Kfm. Thomas Biermann,<br />

Steuerberater<br />

Ihr Nutzen<br />

Das Grundlagenwissen zu den steuerlichen Regelungen, die beim Immobilienvermittlungsgeschäft relevant sind,<br />

versetzt Sie in die Lage, den Kunden rechtzeitig auf steuerliche Aspekte hinzuweisen, die in einer fortführenden<br />

Beratung durch einen Steuerberater erforderlich sind.<br />

Inhalte<br />

--Einkommensteuer<br />

--Umsatzsteuer<br />

--Grunderwerbsteuer<br />

--Erbschaft- und Schenkungsteuer<br />

PS1041<br />

Rechtliche Grundlagen über die Ausübung des Immobilienvermittlungsgeschäfts<br />

1 Tag, 395 Euro<br />

19.09.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Johannes Hoffmann,<br />

RA und Notar<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erhalten Informationen zur Gestaltung eines Maklervertrages inklusive Sicherung des Provisionsanspruches.<br />

Sie sind in der Lage den notariellen Kaufvertrag Ihres Kunden zu begleiten. Außerdem werden Ihnen die Grundzüge<br />

des Wettbewerbsrechts dargestellt.<br />

Inhalte<br />

Kein Vertrag – trotzdem Provisionsanspruch?<br />

--Voraussetzung, Sicherung und Durchsetzung des Provisionsanspruchs<br />

Schnittstelle Makler – Notar<br />

--Vorbereitung eines notariellen Kaufvertrages<br />

--Aktiver Auftritt des Maklers bei der notariellen Verhandlung<br />

--Grundzüge Wettbewerbsrecht, Prospekthaftung, Makler- u. Bauträger<br />

PS1048<br />

Die erfolgreiche Objektakquisition von Wohnimmobilien<br />

1 Tag, 395 Euro<br />

01.10.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Raymond Wilbois, Verhaltenstrainer<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie entwickeln neue, erfolgversprechende Ideen zur Objektakquisition, die über das bisherige Maß von Standards<br />

weit hinausgehen.<br />

Inhalte<br />

--Professionelles Akquisitionsverhalten (die passive und aktive Akquisition)<br />

--Die Höhe des Objektbestandes entscheidet über die Vertriebszielerreichung<br />

--Großes Brainstorming in der Teilnehmergruppe: Informationsgewinnung über erfolgreiche Maßnahmen<br />

PS1049<br />

Damit Immobilieninteressenten zu Immobilienkäufern werden<br />

1 Tag, 395 Euro<br />

02.10.2013, Forsbach<br />

Trainer<br />

Raymond Wilbois, Verhaltenstrainer<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erhalten einen Einblick in die psychologischen Mechanismen von Verhaltensweisen und Motivationsformen zur<br />

Kaufentscheidung von Immobilien.<br />

Inhalte<br />

--Psychologisches Kommunikationsverhalten mit Kaufinteressenten<br />

--Praktische Verfahrensweisen bei Objektbesichtigungsterminen<br />

--Kaufsignale und Abschlusstechniken kennen und einsetzen

52 | MARKTFOLGE PASSIV |<br />

PS1126<br />

Workhop WP2-Listen in der Praxis<br />

1 Tag, 340 Euro<br />

07.03.2013, Forsbach<br />

02.10.2013, Münster<br />

Trainer<br />

Thomas Eckers<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erkennen die grundsätzlichen Anforderungen bei der Bearbeitung der WP2-Listen und können diese<br />

situativ richtig bearbeiten.<br />

Inhalte<br />

--Kontroll-, Bearbeitungs- und Informationslisten<br />

--belegloses Kontrollsystem in der Wertpapierabwicklung<br />

--praktischer Erfahrungsaustausch<br />

Zielgruppe<br />

Mitarbeiter aus der Marktfolge Passiv/<br />

Wertpapiere, die mit der Bearbeitung der<br />

Listen aus WP2 vertraut sind.

53<br />

Systemische Schulungen in<br />

Kooperation mit der dwpbank<br />

Auch in 2013/2014 bieten wir Ihnen Systemische Schulungen in Kooperation<br />

mit der dwpbank, Frankfurt an.<br />

Die Anmeldung erfolgt über das Online-Anmeldeverfahren der dwpbank.<br />

Der Link findet sich auf der Startseite des WP2-Handbuchs sowie im VR-Bankenportal.<br />

Bei Fragen wenden Sie sich bitte an das SchulungsCenter der dwpbank<br />

(SchulungsCenter@dwpbank.de, Telefon: 069 5099-2870).

54 | FACHTAGUNGEN |<br />

Trainer<br />

Die Referenten dieser Veranstaltung werden noch bekannt gegeben.<br />

Inhalte<br />

Die genauen Inhalte/Tagungspunkte werden frühzeitig per Rundschreiben<br />

und auf unserer Homepage www.rwga.de bekannt gegeben.<br />

PS1102<br />

Fachtagung Wertpapiere und andere Vermögensanlagen<br />

2 Tage, 595 Euro<br />

26.09.-27.09.2013, Münster<br />

Zielgruppe<br />

Vorstände, Bereichsleiter, Führungskräfte, Kundenberater<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erhalten aktuelle, spezifische Informationen zu Trends und zur Rechtsprechung im Bereich<br />

Wertpapiere und Vermögensanlagen.<br />

PS1096<br />

Fachtagung Wohnbaufinanzierung<br />

2 Tage, 595 Euro<br />

05.06.-06.06.2013, Forsbach<br />

Zielgruppe<br />

Vorstände, Bereichsleiter Baufinanzierung, Baufinanzierungsberater, Mitarbeiter im Bereich „Bauen und Wohnen“<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erhalten aktuelle, spezifische Informationen zu Trends und zur Rechtsprechung in der Wohnbaufinanzierung.<br />

PS1087<br />

Fachtagung Immobilienvertrieb<br />

1 Tag, 395 Euro<br />

28.11.2013, Forsbach<br />

Zielgruppe<br />

Vorstände, Bereichsleiter Immobilienvertrieb, Immobilienvertriebsbeauftragte, Mitarbeiter im Bereich „Bauen und Wohnen“<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie erhalten aktuelle, spezifische Informationen zu Trends und zur Rechtsprechung im Immobilienvertrieb.<br />

PS1170<br />

Fachtagung Marktfolge Aktiv – Qualitätssicherung Privatkunden<br />

1 Tag, 395 Euro<br />

12.03.2013, Münster<br />

Zielgruppe<br />

Führungskräfte und Bereichsleiter der Marktfolge Aktiv / Qualitätssicherung sowie MitarbeiterInnen<br />

in der Marktfolge Aktiv<br />

Ihr Nutzen<br />

Sie informieren sich über aktuelle Fragestellungen (z.B. Rechtsprechung, Qualitätssicherung, Prozessoptimierung etc.)<br />

aus dem Aufgabenfeld der Marktfolge Aktiv. Sie erhalten Lösungsansätze und Impulse für anstehende Aufgaben.

Impressum<br />

Die <strong>Rheinisch</strong>-<strong>Westfälische</strong> Genossenschaftsakademie<br />

ist eine Einrichtung in Trägerschaft des<br />

<strong>Rheinisch</strong>-<strong>Westfälische</strong>n Genossenschaftsverbandes.<br />

<strong>Rheinisch</strong>-<strong>Westfälische</strong><br />

Genossenschaftsakademie<br />

Standort Forsbach<br />

Raiffeisenstraße 10-16<br />

51503 Rösrath<br />

Standort Münster<br />

Mecklenbecker Straße 235-239<br />

48163 Münster<br />

Kunden-Service-Center<br />

Telefon 0251 7186-8000<br />

Telefax 0251 7186-8099<br />

www.rwga.de<br />

Redaktion<br />

Sabine Vaupel, RWGA<br />

Konzept, Gestaltung und Umsetzung<br />

Judith Uhlemann, Design, Düsseldorf<br />

www.uhlemann-design.de<br />

Fotos<br />

Petra Warrass, Düsseldorf<br />

Produktion<br />

Sabine Vaupel und Judith Uhlemann<br />

Realisation<br />

Die Produktion, Bri Ostermann<br />

Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten.<br />

Die abgebildeten Personen sind Mitarbeiter und<br />

Seminarteilnehmer der Veranstaltungen der RWGA.<br />

Es gelten die Sonderbedigungen des RWGV für die<br />

Teilnahme an Bildungsveranstaltungen der Akademie.

Standort Forsbach<br />

Raiffeisenstr. 10-16<br />

51503 Rösrath<br />

Standort Münster<br />

Mecklenbecker Str. 235-239<br />

48163 Münster<br />

Gestaltung: www.uhlemann-design.de<br />

Kunden-Service-Center<br />

Telefon 0251 7186-8000<br />

www.rwga.de<br />

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