Firmenkundenbank - Rwga.de

Firmenkundenbank
Qualifikation braucht einen Partner. RWGA 2014/15

Sicher ist, dass nichts sicher ist. Selbst das nicht.
Joachim Ringelnatz

|| Vorwort 3
Kurt Beilfuß
Telefon 0251 7186-8201
Kurt.Beilfuss@rwgv.de
Dieser Satz des deutschen Schriftstellers Joachim Ringelnatz stimmt uneingeschränkt!
Mehr denn je gilt es, sich immer wieder den immer wieder neuen Herausforderungen zu stellen.
Auch im Umfeld des Firmenkundengeschäfts ist dieses „Neue“ täglich zu spüren. Dabei ist
die Genossenschaftsorganisation – gerade im Firmenkundengeschäft – in den Jahren der
Finanzkrisen seit 2007 sehr erfolgreich gewesen und hat maßgeblich dazu beigetragen, dass
es in Deutschland nicht zu der befürchteten Kreditklemme gekommen ist. Gleichwohl ist der
Konditionenwettbewerb härter denn je.
Was hat das alles mit Personalentwicklung zu tun? Jede Menge. Denn nur mit hervorragend
ausgebildeten und motivierten Mitarbeitern kann man in einem derartigen Wettbewerbsumfeld
bestehen. Hier entscheidet der „Faktor Mensch“ und keiner kann sich auf dem bisher Erreichten
ausruhen. Dies spiegelt sich auch in den neuen Themen wider, die wir für das Jahr 2014 in
unser Programm aufgenommen oder mit denen wir vorhandene Angebote kommunikativ
weiterentwickelt haben.
Lassen Sie uns weiter gemeinsam daran arbeiten, Ihre Mitarbeiter fit zu machen und ihnen
die Freude an ihrer Arbeit durch systematische Personalentwicklungsmaßnahmen und deren
UpDates zu erhalten.
Diese systemische Unterstützung hilft den Kollegen, sich in einer Umwelt zu behaupten, in
der Nichts mehr sicher erscheint und selbst das nicht.
Ihr
Kurt Beilfuß
Abteilungsleiter Firmenkundenbank
und Privatkundenbank

4 | inhalt 2014/15 | firmenkundenbank
Firmenkundenbank
Qualifikation braucht einen Partner. RWGA 2014/15
6 Hinweis zu den Veranstaltungsorten
7 Ihre Ansprechpartner
8-9 Entwicklungswege
10 VR-Finanzplan Mittelstand
11-23 MARKT UND MARKTFOLGE
11 Übersicht
12-17 MARKT
12-14 FIRMENKUNDENBERATUNG / FIRMENKREDITSACHBEARBEITUNG
12 FK1101 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten
12 FK1102 Jahresabschlussanalyse
13 FK1103 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating)
13 FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben
13 FK1105 Existenzgründung
13 FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis
14 FK1107 Verkaufstraining für FirmenkundenBerater
14 FK2107 Kommunikationstraining für FirmenkreditSachbearbeiter
14 FN110 Kompetenznachweis FirmenkundenBeratung
14 FN210 Kompetenznachweis FirmenkreditSachbearbeitung
15-17 FIRMENKUNDENBETREUUNG
15 FK1201 Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft
16 FK1202 Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung
16 FK1203 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung
16 FK1204 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft
16 FK1205 Vermögensanlage, Absicherung und Betriebliche Altersvorsorge
17 FK1206 Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen
17 FK1207 Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen
17 FK1208 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen
17 FN120 Kompetenznachweis FirmenkundenBetreuung
18-19 MARKTFOLGE
18-19 QUALIFIZIERTER FIRMENKREDITSACHBEARBEITER
18 FK2201 Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung
18 FK2202 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung
18 FK2203 Konsolidierung von Jahresabschlüssen
19 FK2204 Ausgewählte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts
19 FK2205 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft
19 FK2206 Sichere Kommunikation in Konfliktsituationen
19 FK2207 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen
19 FN220 Kompetenznachweis Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung
20-23 PROBLEMKREDIT
´20 Übersicht
21 SANIERUNG
21 FK3101 Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit
21 FK3102 Entwicklung und Begleitung von Sanierungskonzepten
21 FK3103 Sanierungsverhandlungen erfolgreich führen
21 FN310 Kompetenznachweis Sanierung
22-23 ABWICKLUNG
22 FK4101 Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen
22 FK4102 Zwangsvollstreckung in Immobilien
23 FK4103 Grundlageninsolvenzrecht 1 (Verbraucherinsolvenz, Restschuldbefreiung)
23 FK4104 Grundlageninsolvenzrecht 2 (Regelinsolvenz)
23 FK4105 Abwicklungsgespräche erfolgreich führen
23 FN410 Kompetenznachweis Abwicklung

inhalt 2014/15 | firmenkundenbank |
5
24-31 Ergänzende Zertifikate
24-29 MARKT
24 Übersicht
25 GEWERBEKUNDENBERATUNG
25 FS1104 Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung bei Gewerbekunden
25 FS1105 Vorsorge- und Vermögensberatung für Gewerbekunden
25 FS1106 Investitions- und Finanzierungsgestaltung bei Gewerbekunden
25 FS1107 Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Gewerbekunden erfolgreich führen
25 FN180 Kompetenznachweis GewerbekundenBeratung
26-27 FREIBERUFLERBERATUNG
26 FS5101 Heilberufe im Detail
26 FS5102 Freiberufler richtig beraten: Vermögensanlage
27 FS5103 Die Bonität von Freiberuflern sicher beurteilen
27 FS5104 Freiberufler bei Finanzierungen kompetent begleiten
27 FS5105 Freiberufler ganzheitlich beraten – Vertriebstraining
27 FN510 Kompetenznachweis FreiberuflerBeratung
28-29 FIRMENKUNDENASSISTENZ
28 FS6101 Vertriebsunterstützung in der ganzheitlichen Firmenkundenbetreuung
28 FS6102 Kontoservice und Zahlungsverkehr
29 FS6103 Kreditantragsbearbeitung und Engagementbegleitung
29 FS6104 Interne und externe Kommunikation erfolgreich gestalten
29 FN610 Kompetenznachweis Firmenkundenassistenz
30-31 MARKTFOLGE
30 Übersicht
31 INTERNER GUTACHTER – WOHN- UND STANDARDGEWERBEIMMOBILIEN
31 FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung
31 FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
31 FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle
31 FN190 Kompetenznachweis Interner Gutachter- Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
32-44 AKTUELLE ANGEBOTE
32-35 UPDATE-SEMINARE FÜR ERFAHRENE MITARBEITER
33 FS1109 Update: Aktuelles Steuerrecht
33 FS1028 Update: Aktuelles Kreditrecht
33 FS1168 Update: Kreditsicherheiten
34 FS1036 Update: Kapitaldienstfähigkeitsermittlung bei verschiedenen Einkünften
34 FS1059 Update: Aktuelles zur Beleihungswertermittlung
34 FS1040 Update: BWA-Analyse
34 FS1156 Update: Bankbürgschaften im Firmenkundengeschäft
35 FS1061 Update: Bewertung von renditestarken Immobilien
35 FS1150 Workshop Unternehmensbewertung: Praktiker Know-how
35 FS1151 Firmenkundenassistenz Kompaktseminar – Berater unterstützen, Marktzeiten erhöhen
36 VR-FINANZPLAN MITTELSTAND – ERFOLGREICH IM VERTRIEB (MIND.BANKER)
36 FS1010 Bedarfsfeld Existenzgründung und Unternehmensnachfolge
36 FS1072 Bedarfsfeld Investition und Finanzierung
36 FS1085 Bedarfsfeld Risiko und Absicherung
36 FS1069 MinD.banker für Entscheider
36 FS1159 Unternehmensnachfolge im Mittelstand
37 BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE BEURTEILUNG VON KREDITNEHMERN UND BONITÄTSANALYSE
37 FS1006 Bonitätsbeurteilung komplexer Kreditnehmereinheiten
37 FS1011 Beurteilung von Unternehmenskonzepten bei Expansion, Konsolidierung, Sanierung
37 FS1002 Die Krise verstecken mit Hilfe von Bilanzmanipulationen – erkennen, hinterfragen und korrigieren
38 RECHT
38 FS1016 Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht
38 FS1167 Grundpfandrechte
38 FS1041 Meldewesen im Kreditgeschäft
39-40 PROBLEMKREDIT/SANIERUNG/INSOLVENZ/ABWICKLUNG
39 FS1038 Grundlagen des Zwangsversteigerungsverfahrens
39 FS1039 Besonderheiten des Zwangsversteigerungsverfahrens
40 FS1018 Zwangsvollstreckung in das bewegliche Vermögen
40 FS1122 Einführung in das Insolvenzrecht
40 FS1123 Insolvenzanfechtung und Verwertung mobiliarer Sicherheiten
40 FS1146 Kreditkündigung und gerichtliches Mahnverfahren

6 | inhalt 2014/15 | firmenkundenbank | hinweis
32-44 AKTUELLE ANGEBOTE
41-44 BRANCHEN SPEZIAL
41 FS1031 Landwirtschaft im Wandel
42 FS1032 Agrarrecht
42 FS1033 Analyse, Beurteilung und Interpretation von Jahresabschlüssen landwirtschaftlicher Betriebe
42 FS1034 Existenzgefährdung und Krise landwirtschaftlicher Betriebe
42 FS1166 Rechtliche Aspekte bei erneuerbaren Energien
43 FS1148 Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten
43 FS1149 Bewertung von Anlagen zur Erzeugung regenerativer Energien
43 FS1155 Erneuerbare Energien – steuerliche und betriebswirtschaftliche Aspekte
44 FS1158 Vertiefung: Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten
44 FS1191 Branchen-News und Quick-Checks für Markt und Marktfolge
44 FS1190 Was die Hausbank nicht erfährt: Tricks und Manipulationen der Autohäuser!
44 FS1052 Workshop Automobilhandel – Risiken rechtzeitig erkennen und effizient managen
45-46 FACHTAGUNGEN
46 FS1086 Praktische Vorstandskompetenz „Kredit“
46 FS1088 Fachtagung Marktfolge Firmenkundengeschäft
46 FS1113 Fachtagung FirmenkundenBetreuung
46 FS1025 Fachtagung Agrar
46 FS1175 Fachtagung Erneuerbare Energien
Hinweis zu den veranstaltungsorten
Ab dem 01.01.2014 wird sich, wie bereits kommuniziert, eine Veränderung am Veranstaltungsort Münster ergeben. Unsere
Qualifizierungsangebote finden mit Beginn des neuen Jahres wie gewohnt am Standort Forsbach und in Tagungshotels im
Raum Münster statt. Eine Nutzung der Seminarräumlichkeiten an der Mecklenbecker Straße in Münster durch die RWGA ist
voraussichtlich bis zum 31. März 2014 möglich. Selbstverständlich bieten wir Ihnen unsere vielfältigen Angebote auch gerne
wie bisher in Tagungshotels in Ihrer Nähe oder Inhouse an.
Zur Drucklegung dieses Katalogs standen die genauen Tagungsorte noch nicht in allen Fällen fest, so dass wir diese Module
mit der allgemeinen Ortsbezeichnung „MS“ (für „Raum Münster“) gekennzeichnet haben. Die genauen Tagungsorte erfahren
Sie mit dem Einladungsschreiben zu den von Ihnen gebuchten Modulen, auf unserem Serviceportal, per Rundschreiben oder
auf unserer Homepage www.rwga.de. Dort finden Sie auch ergänzende Hinweise zu möglichen kurzfristigen Terminänderungen,
Zusatzterminen oder aktuellen Angeboten.
Die abgedruckten Preise sind die Preise für die Qualifizierungsmaßnahmen zuzüglich der Bewirtungs- und Übernachtungskosten.
Banken ohne Lizenzvertrag wird für Module, die durch eine E-Learning-Vorbereitungsphase in VR-Bildung unterstützt werden,
ein Nutzungsentgelt in Höhe von 70 Euro (bei DBII Rechner 250 Euro) in Rechnung gestellt. Das vorliegende Programm beinhaltet
die Planungen zum Zeitpunkt der Drucklegung. Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten.
Bei Fragen zu unseren Angeboten und Ihren Buchungen stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung und freuen uns auf den
weiteren Dialog mit Ihnen.
Ihr Team der RWGA

| Ihre ANsprechpartner | 7
Kurt Beilfuß
Abteilungsleiter
Privatkundenbank und Firmenkundenbank
Telefon 0251 7186-8201
Kurt.Beilfuss@rwgv.de
Susanne Froning
Dozent, Trainer
Entwicklungsweg:
Zertifizierter Interner Gutachter
Seminare und Fachtagungen im Kontext Landwirtschaft
Telefon 0251 7186-8213
Susanne.Froning@rwgv.de
Sven Piecocha
Dozent, Trainer
Entwicklungswege:
Assistenz
FirmenkundenBeratung
FirmenkundenSachbearbeitung
FirmenkundenBetreuung
Zertifizierte GewerbekundenBeratung
Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung
Telefon 0251 7186-8219
Sven.Piecocha@rwgv.de
Stephan Spinnrath
Dozent, Trainer
Entwicklungswege:
Zertifizierte FreiberuflerBeratung
Problemkredit (Sanierung/Abwicklung)
Aktuelle Themen
Fachtagungen:
Firmenkundenbetreuung
Marktfolge Firmenkundengeschäft
Praktische Vorstandskompetenz Kredit
Telefon 0251 7186-8214
Stephan.Spinnrath@rwgv.de
Alexandra Baranski
Kunden-Service-Center
Telefon 0251 7186-8002
Alexandra.Baranski@rwgv.de

8 | FIRMENKUNDENBANK | Entwicklungswege
markt
Zertifizierter VR-GewerbekundenBerater
Zertifizierter
FreiberuflerBerater
Zertifizierte
FirmenkundenAssistenz
Zertifizierter
VR-FirmenkundenBetreuer
+ Fachwirt BankCOLLEG
zertifikate
FN180
KN GewerbekundenBeratung
FN510
KN FreiberuflerBeratung
FN610
KN FirmenkundenAssistenz
FN120 KN FirmenkundenBetreuung
KN FirmenkundenBetreuung
FN110
KN FirmenkundenBeratung
module und kompetenznachweise
FN180
KN GewerbekundenBeratung
FS1104
Bonitätsprüfung und
Kreditentscheidung bei
Gewerbekunden
FS1105
Vorsorge- und Vermögensberatung
für Gewerbekunden
FS1106
Investitions- und
Finanzierungsgestaltung
bei Gewerbekunden
FS1107
Beratungs- und Verkaufsgespräche
mit Gewerbekunden
erfolgreich führen
FN510
KN FreiberuflerBeratung
FS5101
Heilberufe im Detail
FS5102
Freiberufler richtig beraten –
Vermögensanlage
FS5103
Die Bonität von Freiberuflern
sicher beurteilen
FS5104
Freiberufler bei Finanzierungen
kompetent begleiten
FS5105
Freiberufler ganzheitlich
beraten – Vertriebstraining
FN610
KN FirmenkundenAssistenz
FS6101
Vertriebsunterstützung
in der ganzheitlichen
Firmenkundenbetreuung
FS6102
Kontoservice- und
Zahlungsverkehr
FS6103
Kreditantragsbearbeitung
und Engagementbegleitung
FS6104
Interne und externe
Kommunikation
erfolgreich gestalten
FN120
KN FirmenkundenBetreuung
FK1201
FK1202
FK1203
Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen
für das Firmenkundengeschäft
Risikofrüherkennung/
Intensivbetreuung
Vertiefung Jahresabschlussanalyse/
Investitions- und Finanzplanung
FK1204 Vertiefung Steuern im
Firmenkundengeschäft
FK1205
FK1206
Vermögensanlage, Absicherung
und betriebliche Altersvorsorge
Komplexe Existenzgründungen
und Unternehmensnachfolgen
FK1207 Anspruchsvolle Gespräche
erfolgreich führen
FK1208 Komplexe Kreditentscheidungen
sicher fällen
FN110
KN FirmenkundenBeratung
FK1101 Auswahl und Bewertung von
Kreditsicherheiten
FK1102 Jahresabschlussanalyse
FK1103 Bonitätsbeurteilung
(BWA, Freiberufler, VR-Rating)
FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen
kennen, verstehen und erleben
FK1105 Existenzgründung
FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis
FK1107 Verkaufstraining für
Firmenkundenberater

FIRMENKUNDENBANK | Entwicklungswege | 9
marktfolge
Zertifizierter
VR-FirmenkreditSachbearbeiter
+ Fachwirt BankCOLLEG
Zertifizierter VR-Kreditspezialist
Sanierung
Zertifizierter VR-Kreditspezialist
Abwicklung
Zertifizierter Interner Gutachter
für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
FN220
KN Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung
FN210
KN FirmenkreditSachbearbeitung
FN310
KN Sanierung
FN410
KN Abwicklung
FN190
KN Interner Gutachter
zertifikate
FN220
KN Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung
FK2201 Risikofrüherkennung/
Intensivbetreuung
FK2202 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/
Investitions- und Finanzplanung
FK2203 Konsolidierung von
Jahresabschlüssen
FK2204 Ausgewählte Fragen des Kreditvertrags-
und Sicherheitenrechts
FK2205 Vertiefung Steuern im
Firmenkundengeschäft
FK2206 Sichere Kommunikation in
Konfliktsituationen
FN310
KN Sanierung
FK3101
Prüfung gefährdeter
Kreditengagements auf
Erhaltungswürdigkeit
FK3102
Entwicklung und Begleitung
von Sanierungskonzepten
FK3103
Sanierungsverhandlungen
erfolgreich führen
FN410
KN Abwicklung
FK4101
Zwangsvollstreckung
in das mobile Vermögen
FK4102
Zwangsvollstreckung
in Immobilien
FK4103
Grundlagen Insolvenzrecht 1
FK4104
Grundlagen Insolvenzrecht 2
FK4105
Abwicklungsgespräche
erfolgreich führen
FN190 KN Interner
Gutachter Wohn- und
Standardgewerbeimmobilien
FS1090
Grundlagen der
Immobilienbewertung
FS1091
Beleihungswertermittlung
bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
FS1092
Wertermittlung und
Gutachtenerstellung
anhand praktischer Fälle
module und kompetenznachweise
FK2207 Komplexe Kreditentscheidungen
sicher fällen
FN210
KN FirmenkreditSachbearbeitung
FK1101 Auswahl und Bewertung von
Kreditsicherheiten
FK1102 Jahresabschlussanalyse
FK1103 Bonitätsbeurteilung
(BWA, Freiberufler, VR-Rating)
FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen
kennen, verstehen und erleben
FK1105 Existenzgründung
FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis
FK2107 Kommunikationstraining für
FirmenkreditSachbearbeiter

10
VR-FinanzPlan Mittelstand
Unternehmensnachfolge
Risiko und
Absicherung
Private Finanzplanung
(Finanzplanung des Unternehmers)
Betriebliche
Altersvorsorge
Investition
und Finanzierung
Liquidität und Zahlungsverkehr
Vermögensanlage
(Unternehmen)
Existenzgründung
Unternehmensmanagement
(Managementunterstützung, betriebswirtschaftliche Beratung)
Hinweis:
Markt und Marktfolge
Die Seminare der FirmenkundenBeratung (Markt) und der FirmenkreditSachbearbeitung (Marktfolge) beinhalten die
(Basis-) Kenntnisse im Firmenkundengeschäft. Wir führen sie für Mitarbeiter des Marktes und der Marktfolge gemeinsam
durch, da sich die zu vermittelnden (Basis-) Kenntnisse nicht unterscheiden.
Oftmals hat bei den i. d. R. jungen Mitarbeitern noch keine abschließende Orientierung zur FirmenkundenBeratung oder
FirmenkreditSachbearbeitung stattgefunden. Die zum Teil unterschiedlichen Blickwinkel auf die verwendeten Fallstudien
lassen die Teilnehmer ferner von denen des jeweils anderen Bereichs profitieren.
Aufgrund der unterschiedlichen Anforderungen im betrieblichen Alltag differieren jedoch die Trainingsmodule (FK1107 und
FK2107) und die Kompetenznachweise (FN110 und FN210).

Übersicht | MARKT und Marktfolge | 11
markt
marktfolge
Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer
Zertifizierter VR-Firmenkredit
Sachbearbeiter
+ Fachwirt BankCOLLEG + Fachwirt BankCOLLEG
FN120
FN120
FN110
KN FirmenkundenBetreuung
KN FirmenkundenBetreuung
KN FirmenkundenBeratung
FN220
FN210
KN Qualifizierte
FirmenkreditSachbearbeitung
KN FirmenkreditSachbearbeitung
zertifikate
FN120
FK1201
FK1202
FK1203
KN FirmenkundenBetreuung
Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen
für das Firmenkundengeschäft
Risikofrüherkennung/
Intensivbetreuung
Vertiefung Jahresabschlussanalyse/
Investitions- und Finanzplanung
FK1204 Vertiefung Steuern im
Firmenkundengeschäft
FK1205
FK1206
Vermögensanlage, Absicherung und
betriebliche Altersvorsorge
Komplexe Existenzgründungen
und Unternehmensnachfolgen
FK1207 Anspruchsvolle Gespräche
erfolgreich führen
FK1208 Komplexe Kreditentscheidungen
sicher fällen
FN220
KN Qualifizierte
FirmenkreditSachbearbeitung
FK2201 Risikofrüherkennung/
Intensivbetreuung
FK2202 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/
Investitions- und Finanzplanung
FK2203 Konsolidierung von
Jahresabschlüssen
FK2204 Ausgewählte Fragen des Kreditvertrags-
und Sicherheitenrechts
FK2205 Vertiefung Steuern im
Firmenkundengeschäft
FK2206 Sichere Kommunikation in
Konfliktsituationen
FK2207 Komplexe Kreditentscheidungen
sicher fällen
module und kompetenznachweise
FN110
KN FirmenkundenBeratung
FN210
KN FirmenkreditSachbearbeitung
FK1101 Auswahl und Bewertung von
Kreditsicherheiten
FK1102 Jahresabschlussanalyse
FK1103 Bonitätsbeurteilung
(BWA, Freiberufler, VR-Rating)
FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen
kennen, verstehen und erleben
FK1105 Existenzgründung
FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis
FK1107 Verkaufstraining für
Firmenkundenberater
FK1101 Auswahl und Bewertung von
Kreditsicherheiten
FK1102 Jahresabschlussanalyse
FK1103 Bonitätsbeurteilung
(BWA, Freiberufler, VR-Rating)
FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen
kennen, verstehen und erleben
FK1105 Existenzgründung
FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis
FK2107 Kommunikationstraining für
FirmenkreditSachbearbeiter

12 | MARKT UND MARKTFOLGE | Firmenkundenberatung | Firmenkreditsachbearbeitung |
Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten
FK1101
TERMIN/ORT 14.01.-17.01.2014 MS
11.02.-14.02.2014 FB
11.03.-14.03.2014 MS
07.04.-10.04.2014 MS
10.06.-13.06.2014 FB
16.09.-19.09.2014 MS
27.01.-31.01.2015 FB
03.02.-06.02.2015 MS
DAUER
PREIS
HINWEIS
4 Tage
660 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
IHR NUTZEN: Sie beurteilen die typischen Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft in rechtlicher und
wirtschaftlicher Hinsicht.
INHALTE:
--Bedeutung der Sicherheiten im Firmenkundengeschäft
--Praxisgerechter Umgang mit Bürgschaften, Zessionen, Pfandrechten und Sicherungsübereignungen
--Grundpfandrechte und Rechte in Abt.II (E-Learning)
--aktuelle Rechtsprechung zu den Sicherheiten
--Kriterien für die Auswahl von Sicherheiten und Entscheidungen über Blankokredite
--Sicherheitenbewertung inkl. gewerblicher Beleihungswertermittlung
--Fallstudien
Das Modul „Grundpfandrechte“ (FS1167, S. 38) ist eine optimale Ergänzung!
Jahresabschlussanalyse
FK1102
TERMIN/ORT 17.02.-21.02.2014 MS
17.03.-21.03.2014 FB
12.05.-16.05.2014 MS
02.06.-06.06.2014 FB
04.08.-08.08.2014 FB
27.10.-31.10.2014 MS
23.02.-27.02.2015 FB
16.03.-20.03.2015 FB
DAUER
PREIS
HINWEISE
5 Tage
850 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
IHR NUTZEN: Sie analysieren effizient Jahresabschlüsse und können die Analyseergebnisse formulieren und
kommunizieren.
INHALTE:
--Zielsetzung und Bestandteile des Jahresabschlusses
--Jahresabschlussanalyse mit bank21-FBS
--Ermittlung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
--Erfolgswirtschaftliche und finanzwirtschaftliche Kapitaldienstfähigkeit
--Bestandsveränderungen
--Wichtige Unternehmenssteuern
--Fallstudien

| MARKT UND MARKTFOLGE | Firmenkundenberatung | Firmenkreditsachbearbeitung | 13
Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating)
FK1103
TERMIN/ORT 07.04.-11.04.2014 MS
05.05.-09.05.2014 FB
23.06.-27.06.2014 MS
14.07.-18.07.2014 FB
22.09.-26.09.2014 FB
08.12.-12.12.2014 MS
23.03.-27.03.2015 FB
20.04.-24.04.2015 MS
DAUER
PREIS
HINWEISE
5 Tage
850 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte des Moduls FK1102
IHR NUTZEN: Sie führen selbstständig fundierte Bonitätsanalysen durch.
INHALTE:
--Aufbau, Inhalt und Analyse einer DATEV-BWA
--Grenzen der Aussagefähigkeit einer BWA
--Kapitaldienstfähigkeitsberechnung auf Basis der BWA
--Auswertung und Analyse der Einnahmenüberschussrechnung
--Beurteilung ergänzender Unterlagen
--Grundlagen des VR-Rating
--Ratingaufbau in den einzelnen Segmenten
--Analyse, Interpretation und Kommunikation der Ratingergebnisse
--Fallstudien
Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben
FK1104
TERMIN/ORT 31.03.-02.04.2014 MS
23.06.-25.06.2014 MS
01.12.-03.12.2014 FB
11.03.-13.03.2015 MS
11.05.-13.05.2015 FB
DAUER
PREIS
HINWEIS
3 Tage
510 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1102 und FK1103
IHR NUTZEN: Durch Simulation und Rollentausch wächst Ihr Verständnis für den Unternehmer als Partner.
INHALTE:
--Planspiel mit Elementen aus Kostenrechnung, Kalkulation und Finanzbuchhaltung
--Ansätze für eine betriebswirtschaftliche Beratung von Firmenkunden
--Controllinggrundlagen für mittelständische Unternehmen
Sie erleben die Situation des Unternehmers in einem Planspiel.
Existenzgründung
FK1105
TERMIN/ORT 03.02.-04.02.2014 FB
24.03.-25.03.2014 MS
18.08.-19.08.2014 MS
01.09.-02.09.2014 FB
18.02.-19.02.2015 FB
01.06.-02.06.2015 FB
DAUER
PREIS
HINWEIS
2 Tage
340 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1102 und FK1103
IHR NUTZEN: Sie können Existenzgründungsvorhaben einschätzen und begleiten.
INHALTE:
--Bedeutung des Geschäftsfeldes Existenzgründung
--Beurteilung von Existenzgründungen
--Fallstudien
Kreditentscheidungen in der Praxis
FK1106
TERMIN/ORT 13.01.-14.01.2014 MS
17.03.-18.03.2014 FB
28.04.-29.04.2014 MS
29.09.-30.09.2014 MS
20.10.-21.10.2014 FB
13.04.-14.04.2015 MS
05.08.-06.08.2015 FB
DAUER
PREIS
HINWEIS
2 Tage
390 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1101-FK1105
IHR NUTZEN: Sie sind in der Lage, vorliegende Informationen eines Kreditnehmers zu analysieren und eine
qualifizierte Kreditentscheidung abzuleiten.
INHALTE:
--Beurteilung des Firmenkundengeschäfts unter Ertrags-/Risikoaspekten
--Kalkulation von Kundengeschäften (DB III-Rechnung)
--Grundlagen der Aufbau- und Ablauforganisation im Firmenkundengeschäft
--Mindestanforderung an das Risikomanagement der Kreditsinstitute (MaRisk)
--Kreditkompetenzen
--Unterlagenanforderung in Abhängigkeit von Rechtsformen und Engagementgröße
--Auswertung der relevanten Unterlagen
--Ableitung der Bonitätseinschätzung, Abgabe eines Kreditvotums und Kreditentscheidung
--Anforderung an die Unternehmensanalyse aus den §18 und §19 Abs.2 KWG
--Fallstudien

14 | MARKT UND MARKTFOLGE | Firmenkundenberatung | Firmenkreditsachbearbeitung |
Verkaufstraining für FirmenkundenBerater
FK1107
TERMIN/ORT 24.03.-27.03.2014 FB
07.04.-10.04.2014 FB
13.10.-16.10.2014 FB
03.11.-06.11.2014 MS
08.06.-11.06.2015 MS
19.10.-22.10.2015 FB
DAUER
PREIS
HINWEIS
4 Tage
660 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1101-FK1105
IHR NUTZEN: Sie können Kundengespräche effektiv vorbereiten und erfolgreich führen.
INHALTE:
--Training verschiedener Gesprächsanlässe und -situationen
--Neukundengewinnung
--Cross-Selling
--Preis- und Konditionsgespräche
--Sicherheitenvereinbarung
--Einwandbehandlung
--Kundentypologien
Kommunikationstraining für FirmenkreditSachbearbeiter
FK2107
TERMIN/ORT 05.05.-06.05.2014 FB
10.11.-11.11.2014 FB
15.06.-16.06.2015 MS
26.10.-27.10.2015 FB
DAUER
PREIS
2 Tage
330 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1101 bis FK1103, FK1105 und FK1106
IHR NUTZEN: Sie können Analyseergebnisse prägnant formulieren und lösungsorientiert mit dem FirmenkundenBerater besprechen.
INHALTE:
--Grundlagen der Kommunikation
--Zusammenarbeit Markt und Marktfolge
--Kommunikationstraining
--Zusammenarbeit im Team
FN110
Kompetenznachweis FirmenkundenBeratung
DAUER
PREIS
1,5 Tage
640 Euro
TERMIN/ORT
mündl. 13.01.2014 FB
mündl. 21.01.2014 MS
Klausur 17.05.2014 MS
mündl. 11.06.2014 MS
Klausur 17.05.2014 FB
mündl. 16.06.2014 FB
Klausur 15.11.2014 FB
mündl. 08.12.2014 FB
Klausur 15.11.2014 MS
mündl. 16.12.2014 MS
Klausur 27.06.2015 FB
mündl. 03.08.2015 FB
Klausur 27.06.2015 MS
mündl. 11.08.2015 MS
Klausur 07.11.2015 FB
mündl. 07.12.2015 FB
Klausur 07.11.2015 MS
mündl. 14.12.2015 MS
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die in der FirmenkundenBeratung eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
Voraussetzung: Inhalte der Module der FirmenkundenBeratung
IHR NUTZEN: Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der
FirmenkundenBeratung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung
und im Anschluss ein Zeugnis.
Prüfformen:
--Klausur
--Beratungsgespräch
--mündl. Prüfung
FN210
Kompetenznachweis FirmenkreditSachbearbeitung
DAUER
PREIS
1,5 Tage
640 Euro
TERMIN/ORT
mündl. 14.01.2014 FB
mündl. 22.01.2014 MS
Klausur 17.05.2014 MS
mündl. 12.06.2014 MS
Klausur 17.05.2014 FB
mündl. 17.06.2014 FB
Klausur 15.11.2014 FB
mündl. 09.12.2014 FB
Klausur 15.11.2014 MS
mündl. 17.12.2014 MS
Klausur 27.06.2015 FB
mündl. 04.08.2015 FB
Klausur 27.06.2015 MS
mündl. 12.08.2015 MS
Klausur 07.11.2015 FB
mündl. 08.12.2015 FB
Klausur 07.11.2015 MS
mündl. 15.12.2015 MS
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die in der FirmenkreditSachbearbeitung eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
Voraussetzung: Inhalte Module FirmenkreditSachbearbeitung
IHR NUTZEN: Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der
FirmenkreditSachbearbeitung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung
und im Anschluss ein Zeugnis.
Prüfformen:
- Klausur
- Gespräch unter Kollegen
- mündl. Prüfung

| MARKT | Firmenkundenbetreuung | 15
Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft
FK1201
TERMIN/ORT 03.02.-04.02.2014
MS
10.03.-11.03.2014 FB
DAUER
PREIS
HINWEIS
2 Tage
350 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
IHR NUTZEN: Sie erkennen den Einfluss volkswirtschaftlicher Parameter auf das Firmenkundengeschäft.
INHALTE:
--Aktuelle Fragen und Inhalte der Wirtschaftspolitik
--Globalisierung der Märkte und deren Auswirkungen auf mittelständische Unternehmen
--Konjunkturelle Einflüsse und die daraus resultierenden Konsequenzen für die Firmenkunden
--Geld- und Kapitalmarkt, Bestimmungsfaktoren der Zinsentwicklung
--Ableitung von Prognosen für mittelständische Unternehmen aus Konjunkturindikatoren

16 | MARKT | Firmenkundenbetreuung |
Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung
FK1202
TERMIN/ORT 05.02.-07.02.2014
MS
12.03.-14.03.2014 FB
DAUER
PREIS
HINWEIS
3 Tage
560 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
IHR NUTZEN: Sie erkennen frühzeitig Risiken bei Kreditengagements.
INHALTE:
--Möglichkeiten zur Erkennung von Frühindikatoren für Unternehmenskrisen
--Ansatzpunkte und Kriterien zur Intensivbetreuung kritischer Engagements
--Entwicklung von individuellen Engagementstrategien
--Fallstudien
Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung
FK1203
TERMIN/ORT 17.03.-21.03.2014
MS
19.05.-23.05.2014 FB
DAUER
PREIS
HINWEISE
5 Tage
890 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
IHR NUTZEN: Sie begleiten Firmenkunden erfolgreich bei Investitionsvorhaben.
INHALTE:
--Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation
--Testatsformen
--Analyse von Anhang und Lagebericht
--Grundlage und Hilfsmittel zur Investitions- und Finanzplanung
--Chancen/Grenzen der IFRS-Bilanzierung für mittelständ. Unternehmen
--MinD.banker
--Möglichkeiten einer betriebsgerechten Finanzierung
--Prüfung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
--Alternative Finanzierungsmöglichkeiten
--Fallstudien
Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft
FK1204
TERMIN/ORT 26.05.-27.05.2014 MS
16.06.-17.06.2014 FB
DAUER
PREIS
2 Tage
380 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
IHR NUTZEN: Sie kennen wesentliche steuerliche Regelungen im Firmenkundengeschäft.
INHALTE:
--Aktuelle steuerliche Rahmenbedingungen
--Betriebliche Steuern und Ihre Gestaltungsmöglichkeiten für unterschiedliche Rechtsformen
--Fallstudien
Vermögensanlage, Absicherung und Betriebliche Altersvorsorge
FK1205
TERMIN/ORT 30.06.-02.07.2014 MS
18.08.-20.08.2014 FB
DAUER
PREIS
3 Tage
555 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
IHR NUTZEN: Sie begleiten Ihren Firmenkunden ganzheitlich und kompetent.
INHALTE:
--Inhalte abgeleitet aus dem VR-FinanzPlan Mittelstand
--Bedarfsfeld Private Finanzplanung
--Bedarfsfeld Vermögensanlage des Unternehmens
--Bedarfsfeld Risiko und Absicherung
--Bedarfsfeld Betriebliche Altersvorsorge
--Fallstudien

| MARKT | Firmenkundenbetreuung | 17
Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen
FK1206
TERMIN/ORT 25.08.-28.08.2014
MS
22.09.-25.09.2014 FB
DAUER
PREIS
4 Tage
750 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
IHR NUTZEN: Sie kennen die spezifischen Anforderungen im Themenkreis Existenzgründung und Unternehmensnachfolge
und sind kompetenter Gesprächspartner für Existenzgründer, Nachfolger und übergebende Unternehmer.
INHALTE:
--Die strategische Aufgabe: Einstieg in den Ausstieg
--Ermittlung des Kaufpreises und Methoden zur Ermittlung des Unternehmenswertes
--Zielkonflikte beim Management des Generationswechsels
--Herausforderungen für Übergeber und Nachfolger
--Erstellung des Anforderungsprofils für den Nachfolger
--Rolle des FirmenkundenBetreuers im Rahmen der Nachfolgeplanung
--Unternehmensnachfolgekonzepte
--Ungeplante Nachfolge
--Fallstudien
Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen
FK1207
TERMIN/ORT 29.09.-02.10.2014
MS
27.10.-30.10.2014 FB
DAUER
PREIS
4 Tage
730 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung und der Module FK1201-FK1206
IHR NUTZEN: Sie können mit Firmenkunden des gehobenen Mittelstands auf Augenhöhe kommunizieren.
INHALTE:
--Gesprächs- und Verhandlungstaktik
--Ganzheitliche Beratungsgespräche
--Krisen- und Konfliktgespräche
Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen
FK1208
TERMIN/ORT 03.11.-04.11.2014
MS
24.11.-25.11.2014 FB
DAUER
PREIS
2 Tage
380 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihen FirmenkundenBeratung und FirmenkundenBetreung
IHR NUTZEN: Sie sind in der Lage, vorliegende Informationen eines Kreditnehmers zu analysieren,
eine qualifizierte Kreditentscheidung abzuleiten und diese zu kommunizieren.
INHALTE:
--Sammeln, Aufarbeiten, Vergleichen und Beurteilen von internen und externen Daten und Informationen
--Beurteilen und Darstellen der rechtlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kreditnehmers, der
nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit und der Besicherung
--Kommunikation der Ergebnisse
--Komplexe Fallstudien
FN120
Kompetenznachweis FirmenkundenBetreuung
DAUER
PREIS
1,5 Tage
790 Euro
TERMIN/ORT
mündl. 28.01.2014 MS
mündl. 05.02.2014 FB
Klausur 13.12.2014 MS
mündl. 10.02.2015 MS
Klausur 13.12.2014 FB
mündl. 26.01.2015 FB
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der FirmenkundenBeratung
VORAUSSETZUNG: KN FirmenkundenBeratung, Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBetreuung
IHR NUTZEN: Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz in der FirmenkundenBetreuung.
Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat: Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises und dem Abschluss des Fachwirt BankCOLLEG erhalten
Sie den Titel „Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer “.
Prüfformen:
- Klausur
- Betreuungsgespräch
- Präsentationen

18 | MARKTfolge | Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung |
Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung
FK2201
TERMIN/ORT 24.02.-26.02.2014 FB
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkreditSachbearbeitung
DAUER
PREIS
HINWEIS
3 Tage
560 Euro
IHR NUTZEN: Sie erkennen frühzeitig Risiken bei Kreditengagements.
INHALTE:
--Möglichkeiten zur Erkennung von Unternehmenskrisen durch Frühindikatoren
--Ansatzpunkte und Kriterien zur Intensivbetreuung kritischer Engagements
--Entwicklung von individuellen Engagementstrategien
--Fallstudien
Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung
FK2202
TERMIN/ORT 31.03.-04.04.2014 FB
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkreditSachbearbeitung
DAUER
PREIS
HINWEISE
5 Tage
890 Euro
IHR NUTZEN: Sie beurteilen Investitionsvorhaben von Firmenkunden fundiert.
INHALTE:
--Chancen und Grenzen der IFRS-Bilanzierung für mittelständische Unternehmen
--Grundlagen und Hilfsmittel zur Investitions- und Finanzplanung
--Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation
--Testatsformen
--Analyse von Anhang und Lagebericht
--MinD.banker
--Möglichkeiten einer betriebsgerechten Finanzierung
--Prüfung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
--Alternative Finanzierungsmöglichkeiten
--Fallstudien
Konsolidierung von Jahresabschlüssen
FK2203
TERMIN/ORT 26.05.2014 FB
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkreditSachbearbeitung und des Moduls FK2202
DAUER
PREIS
HINWEIS
1 Tag
210 Euro
IHR NUTZEN: Sie beherrschen die Jahresabschlusskonsolidierung bei Kreditnehmereinheiten.
INHALTE:
--Bildung von Kreditnehmereinheiten
--Konsolidierung von Jahresabschlüssen
--Analyse der konsolidierten Abschlüsse
--Fallstudien

| MARKTfolge | Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung | 19
Ausgewählte Fragen des Kreditvertrags- und sicherheitenrechts
FK2204
TERMIN/ORT 07.07.-10.07.2014 FB
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
DAUER
PREIS
4 Tage
730 Euro
IHR NUTZEN: Sie handhaben Kreditsicherheiten professionell – auch bei etwaigen Besonderheiten.
INHALTE:
--Vertiefende Behandlung von Bürgschaften, Grundpfandrechten, Zessionen, Pfandrechten und Sicherungsübereignungen
--Sonderfälle im Kreditvertrags- und Sicherheitenrecht
--Fallstudien und Vorgehen bei einer Verbandsprüfung oder Sonderprüfung gemäß §44 KWG
Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft
FK2205
TERMIN/ORT 21.08.-22.08.2014 FB
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
DAUER
PREIS
2 Tage
380 Euro
IHR NUTZEN: Sie kennen wesentliche steuerliche Regelungen im Firmenkundengeschäft.
INHALTE:
--Aktuelle steuerliche Rahmenbedingungen
--Betriebliche Steuern und ihre Gestaltungsmöglichkeiten für unterschiedliche Rechtsformen
--Fallstudien
Sichere Kommunikation in Konfliktsituationen
FK2206
TERMIN/ORT 06.10.-07.10.2014 FB
DAUER
PREIS
2 Tage
380 Euro
Training schwieriger Gesprächssituationen
anhand von Praxisfällen.
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung
IHR NUTZEN: Durch geschickte Gesprächsführung reduzieren Sie das Konfliktpotenzial in Gesprächen.
INHALTE:
--Grundlagen Konfliktmanagement
--Erfolgreiche Kommunikationsmodelle
--Rollenfunktion und innere Einstellung
Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen
FK2207
TERMIN/ORT 26.11.-27.11.2014 FB
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung, Inhalte der Module FK2201-FK2205
DAUER
PREIS
2 Tage
380 Euro
IHR NUTZEN: Sie sind in der Lage, vorliegende Informationen eines Kreditnehmers zu analysieren,
eine qualifizierte Kreditentscheidung abzuleiten und diese zu kommunizieren.
INHALTE:
--Sammeln, Aufarbeiten, Vergleichen und Beurteilen von internen und externen Daten und Informationen
--Beurteilen und Darstellen der rechtlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kreditnehmers, der
nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit und der Besicherung
--Kommunikation der Ergebnisse
--Komplexe Fallstudien
FN220
Kompetenznachweis Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung
DAUER
PREIS
1,5 Tage
790 Euro
TERMIN/ORT
mündl. 06.02.2014 FB
mündl. 11.02.2014 MS
Klausur 13.12.2014 FB
mündl. 11.02.2015 FB
VORAUSSETZUNG: Kompetenznachweis FirmenkreditSachbearbeitung (FN210) und Inhalte der Modulreihe Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung
IHR NUTZEN: Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der Qualifizierten Firmenkredit-
Sachbearbeitung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat: Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises und dem Abschluss des Fachwirt BankCOLLEG erhalten Sie den
Titel Zertifizierter VR-FirmenkreditSachbearbeiter .
Prüfformen:
- Klausur
- Gespräch unter Kollegen
- mündl. Prüfung und
Präsentation

20 | Übersicht Problemkredit |
zertifikate
Zertifizierter VR-Kreditspezialist Sanierung
FN310
KN Sanierung
Zertifizierter VR-Kreditspezialist Abwicklung
FN410
KN Abwicklung
module und kompetenznachweise
FN310 KN Sanierung FN410 KN Abwicklung
FK3101 Prüfung gefährdeter Kreditengagements
auf Erhaltungswürdigkeit
FK3102 Entwicklung und Begleitung von
Sanierungskonzepten
FK3103 Sanierungsverhandlungen erfolgreich
führen
FK4101 Zwangsvollstreckung in das mobile
Vermögen
FK4102 Zwangsvollstreckung in Immobilien
FK4103 Grundlagen Insolvenzrecht 1
FK4104 Grundlagen Insolvenzrecht 2
FK4105 Abwicklungsgespräche erfolgreich führen

| Problemkredit | SanierUNG | 21
Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit
FK3101
TERMIN/ORT 23.06.-24.06.2014 MS
ZIELGRUPPE: Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter mit (perspektivischem) Aufgabenfeld Sanierung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module der FirmenkreditSachbearbeitung und der Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung
DAUER
PREIS
2 Tage
495 Euro
IHR NUTZEN: Sie beurteilen die Sanierungsfähigkeit von Kreditnehmern.
INHALTE:
--Abgrenzung Problemkredit (Intensivbetreuung, Sanierung und Abwicklung)
--Analyse und Überwachung problematischer Kreditengagements
--Entwicklung von Handlungsalternativen und Lösungsvorschlägen
--Entscheidungsfindung Sanierung oder Abwicklung
--Fallstudien
Entwicklung und Begleitung von Sanierungskonzepten
FK3102
TERMIN/ORT 08.09.-12.09.2014 FB
ZIELGRUPPE: Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter mit (perspektivischem) Aufgabenfeld Sanierung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module der FirmenkreditSachbearbeitung und der Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung
DAUER
PREIS
5 Tage
1.100 Euro
IHR NUTZEN: Sie entwickeln und begleiten Sanierungskonzepte.
INHALTE:
--Entwicklung von Sanierungskonzepten
--Bewertung von Entwicklungsprognosen
--Weiterbehandlung des Engagements
--Rechtliche Risiken der Sanierung
--Beurteilung von Kreditsicherheiten in der Krise
--Begleitung der Sanierung
--Störgrößen in der Sanierung und Sanierungscontrolling
--Einführung in die Insolvenzordnung
--Regelinsolvenz
--Insolvenzplan
--Fallstudien
Sanierungsverhandlungen erfolgreich führen
FK3103
TERMIN/ORT 16.10.-17.10.2014 FB
ZIELGRUPPE: Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter mit (perspektivischem) Aufgabenfeld Sanierung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module der FirmenkreditSachbearbeitung und der Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung
DAUER
PREIS
2 Tage
450 Euro
IHR NUTZEN: Sie führen erfolgreich Sanierungsverhandlungen.
INHALTE:
--Vorbereitung eines Sanierungsgesprächs
--Strukturierte Gesprächsführung
--Verhandlungspositionen von Bank und Firmenkunde
--Ziele und Strategien der Bank
--Ziele des Firmenkunden
--Umgang mit Widerständen
--Der Sanierer im Spannungsfeld zwischen Risiko und Nutzen für die Bank
FN310
Kompetenznachweis Sanierung
DAUER 1 Tag
PREIS 650 Euro TERMIN/ORT 28.11.2014 in Forsbach
ZIELGRUPPE: Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter mit (perspektivischem) Aufgabenfeld Sanierung
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Modulreihe Sanierung
IHR NUTZEN: Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich Sanierung.
Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat: Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel „Zertifizierter VR-Kreditspezialist Sanierung “.
Prüfformen:
- Sanierungsgespräch
- mündl. Prüfung
und Präsentation

22 | Problemkredit | ABWICKLUNG |
Je nach Organisation der Bank sind über die genannten Kenntnisse hinaus
ggf. Kenntnisse aus Modulen der FirmenkreditSachbearbeitung, der
Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung und der Sanierung notwendig.
Bitte sprechen Sie mich an!
Stephan Spinnrath
Telefon 0251 7186-8214
Stephan.Spinnrath@rwgv.de
Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen
FK4101
TERMIN/ORT 19.03.-20.03.2014 FB
DAUER 2 Tage
PREIS 340 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind
oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1101 und FK2204
IHR NUTZEN: Sie kennen die Rahmenbedingungen und die Gepflogenheiten der Zwangsvollstreckung in
das mobile Vermögen.
INHALTE:
--Zwangsvollstreckungsvoraussetzungen
--Eidesstattliche Versicherung
--Titulierung von Forderungen
--Mobiliarpfändung
--Zwangsvollstreckung in Forderungen und andere Vermögensrechte
--Drittschuldnererklärung
--Verrechnung von Teilzahlungen des Schuldners
--Rechtsbehelfe in der Zwangsvollstreckung
--Fallstudien
Zwangsvollstreckung in Immobilien
FK4102
TERMIN/ORT 26.05.-28.05.2014 FB
DAUER 3 Tage
PREIS 490 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind
oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1101 und FK2204
IHR NUTZEN: Sie kennen die Rahmenbedingungen und die Gepflogenheiten der Zwangsvollstreckung in Immobilien.
INHALTE:
--Voraussetzungen für den Versteigerungsantrag durch die Bank
--Bewertung und Berücksichtigung vorrangiger Ansprüche
--Rangklassen und geringstes Gebot
--Verhalten im laufenden Verfahren
--Rückgewähransprüche und Löschungsvormerkung
--Zwangsverwaltung
--Zwangsversteigerung zum Zwecke der Auseinandersetzung
--Erlösverteilung und Kosten der Vollstreckung
--Fallstudien

| Problemkredit | ABWICKLUNG | 23
Grundlagen Insolvenzrecht 1 (Verbraucherinsolvenz, Restschuldbefreiung)
FK4103
TERMIN/ORT 30.06.2014 MS
DAUER 1 Tag
PREIS 190 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind
oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1101 und FK2204
IHR NUTZEN: Sie beherrschen die besonderen Schutzbestimmungen bei Insolvenzen von Verbrauchern.
INHALTE:
--Verfahrensablauf
--Erteilung der Restschuldbefreiung und etwaige Versagungsgründe
--Formularwesen
--Aktuelle Gesetzeslage und Rechtsprechung
Grundlagen Insolvenzrecht 2 (Regelinsolvenz)
FK4104
TERMIN/ORT 08.09.-09.09.2013 FB
DAUER 2 Tage
PREIS 340 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind
oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1101 und FK2204
IHR NUTZEN: Sie lernen den Ablauf eines Regelinsolvenzverfahrens und dessen Auswirkungen auf die
Bank-Kunde-Beziehung kennen.
INHALTE:
--Einführung in die Insolvenzordnung
--Eröffnungsvoraussetzungen
--Sicherungsmaßnahmen im Eröffnungsverfahren
--Entscheidung des Insolvenzgerichts
--Beteiligte des Insolvenzverfahrens und deren Rechtsstellung
--Zahlungsverkehr in der Insolvenz
--Verwertung und Verteilung der Insolvenzmasse
--Verwertungsrecht der Bank
--Insolvenzanfechtung und Insolvenzplan
--Fallstudien
Abwicklungsgespräche erfolgreich führen
FK4105
TERMIN/ORT 13.10-15.10.2014 FB
DAUER 3 Tage
PREIS 690 Euro
Sie können eigene Problemstellungen
in das Seminar einbringen. Diese
müssen den Referenten rechtzeitig
vor Seminarbeginn vorliegen.
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind
oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte der Module FK1101 und FK2204
IHR NUTZEN: Sie kommunizieren mit Abwicklungskunden der Situation angemessen und begegnen
Insolvenzverwaltern auf Augenhöhe.
INHALTE:
--Telefoninkasso
--Kundengespräche
--Gespräche mit dem Insolvenzverwalter
FN410
Kompetenznachweis Abwicklung
DAUER 1 Tag
PREIS 650 Euro TERMIN/ORT 12.12.2014 in Forsbach
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte dieser Modulreihe
IHR NUTZEN: Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich Abwicklung.
Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat: Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel
„Zertifizierter VR-Kreditspezialist Abwicklung “.
Prüfformen:
- Klausur
- Abwicklungsgespräch
- Präsentation

24 | zertifikate markt | übersicht |
markt
zertifikate
Zertifizierter VR-GewerbekundenBerater Zertifizierter FreiberuflerBerater Zertifizierte FirmenkundenAssistenz
FN180 KN GewerbekundenBeratung FN510 KN FreiberuflerBeratung FN610 KN Firmenkundenassistenz
module und kompetenznachweise
FN180 KN GewerbekundenBeratung
FS1104 Bonitätsprüfung und
Kreditentscheidung bei
Gewerbekunden
FS1105 Vorsorge- und Vermögensberatung
für Gewerbekunden
FS1106 Investitions- und
Finanzierungsgestaltung
bei Gewerbekunden
FS1107 Beratungs- und Verkaufsgespräche
mit Gewerbekunden
erfolgreich führen
FN510 KN FreiberuflerBeratung
FS5101 Heilberufe im Detail
FS5102 Freiberufler richtig beraten –
Vermögensanlage
FS5103 Die Bonität von Freiberuflern
sicher beurteilen
FS5104 Freiberufler bei Finanzierungen
kompetent begleiten
FS5105 Freiberufler ganzheitlich
beraten – Vertriebstraining
FN610 KN Firmenkundenassistenz
FS6101 Vertriebsunterstützung
in der ganzheitlichen
Firmenkundenbetreuung
FS6102 Kontoservice- und
Zahlungsverkehr
FS6103 Kreditantragsbearbeitung und
Engagementbegleitung
FS6104 Interne und externe Kommunikation
erfolgreich gestalten
Hinweis:
Ihr Ziel ist die Beratung und Betreuung von Firmenkunden?
Dann besuchen Sie unsere Module der FirmenkundenBeratung (Seite 12-14)
und der FirmenkundenBetreuung (Seite 15-17).
Die Module der GewerbekundenBeratung ersetzen nicht die Module
der FirmenkundenBeratung und FirmenkundenBetreuung.

| MARKT | gewerbekundenberatung | 25
Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung bei Gewerbekunden
FS1104
TERMIN/ORT 17.02.-21.02.2014 FB
DAUER 5 Tage
PREIS 785 Euro
ZIELGRUPPE: Gewerbekundenberater und Mitarbeiter von Geschäftsstellen, die Gewerbekunden beraten oder
zukünftig beraten werden.
IHR NUTZEN: Sie sind sicher in der Bonitätsanalyse bei Gewerbekunden und fällen qualifizierte Kreditentscheidungen.
INHALTE:
--Jahresabschlussanalyse bei Gewerbekunden
--Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Firmenkunden
--VR-Rating – Gewerbekunden/Freiberufler und Firmenkundenschnellrating
--Ermittlung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
--Vertriebsansätze aus den wirtschaftlichen Unterlagen
--Kreditentscheidung
Vorsorge- und Vermögensberatung für Gewerbekunden
FS1105
TERMIN/ORT 12.05.-16.05.2014 FB
DAUER
PREIS
5 Tage
785 Euro
Fallstudien und Gesprächstraining
in den Bedarfsfeldern.
ZIELGRUPPE: Gewerbekundenberater und Mitarbeiter von Geschäftsstellen, die Gewerbekunden beraten oder
zukünftig beraten werden.
IHR NUTZEN: Sie wissen, dass ein großer Teil des Ertragspotenzials bei Gewerbekunden im Privatbereich des Kunden
liegt. Sie erkennen Signale, unterbreiten initiativ passende Lösungen oder ziehen Spezialisten hinzu. Sie gewinnen
einen Überblick über die wesentlichen Merkmale ausgesuchter Anlage- und Vorsorgeprodukte.
INHALTE:
--Vorsorgeberatung für Gewerbekunden
--Beratung im Bedarfsfeld: Risiko und Absicherung, Vermögensanlage sowie Private FinanzPlanung
--Erbrecht
Investitions- und Finanzierungsgestaltung bei Gewerbekunden
FS1106
TERMIN/ORT 04.08.-08.08.2014 FB
DAUER
PREIS
5 Tage
785 Euro
Fallstudien und Gesprächstraining im
Bedarfsfeld Investition und Finanzierung.
ZIELGRUPPE: Gewerbekundenberater und Mitarbeiter von Geschäftsstellen, die Gewerbekunden beraten oder
zukünftig beraten werden.
IHR NUTZEN: Sie stellen geeignete Betriebsmittel- und Investitionsfinanzierungen für Gewerbekunden zusammen,
treffen eine fundierte Kreditentscheidung und schöpfen Cross-Selling-Potenzial aus.
INHALTE:
--Betriebsmittel- und Investitionsfinanzierung
--Leasing als Finanzierungsalternative
--Praxisgerechte Absicherung von Gewerbekrediten
--Beurteilung und Finanzierung von Existenzgründern
Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Gewerbekunden erfolgreich führen
FS1107
TERMIN/ORT 22.10.-24.10.2014 FB
DAUER 3 Tage
PREIS 495 Euro
HINWEIS Gesprächstraining
ZIELGRUPPE: Gewerbekundenberater und Mitarbeiter von Geschäftsstellen, die Gewerbekunden beraten oder
zukünftig beraten werden.
IHR NUTZEN: Sie erfahren die Bedeutung des ganzheitlichen Beratungsansatzes und des initiativen Vertriebs, setzen verkaufsfördernde
Beratungshilfen ein, wecken bei Ihren Kunden Interesse für Zusatzgeschäfte und können Ihre Angebote nutzenorientiert darstellen.
INHALTE:
--Initiative Kundenansprache
--Gezielte Gesprächsvorbereitung
--Vorgehensweise in der ganzheitlichen Beratung in der Philosophie des VR FinanzPlan Mittelstand
--Vertriebsorientierter Einsatz von Beratungshilfen und Gesprächsleitfäden
--Zielorientierte Angebotspräsentation/Nutzenargumentation
--Umgang mit Einwänden
FN180
Kompetenznachweis GewerbekundenBeratung
ZIELGRUPPE: Gewerbekundenberater und Mitarbeiter von Geschäftsstellen, die Gewerbekunden beraten oder
zukünftig beraten werden.
VORAUSSETZUNG: Inhalte dieser Modulreihe
IHR NUTZEN: Sie erbringen den Nachweis der fachlichen, methodischen, sozialen und persönlichen Kompetenz in der
GewerbekundenBeratung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im
Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat: Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel „Zertifizierter VR-Gewerbekundenberater “.
DAUER 1 Tag
PREIS 540 Euro
TERMIN/ORT 03.12.2014 FB
Prüfformen:
- Klausur
- Betreuungsgespräch
- mündl. Prüfung

26 | MARKT | FREIBERUFLERBERATung |
HINWEIS: Zum Thema Kreditsicherheiten empfehlen wir Ihnen den Besuch des Moduls FK1101.
Heilberufe im Detail
FS5101
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
ZIELGRUPPE: künftige Freiberuflerberater
IHR NUTZEN: Sie erwerben einen vertieften Einblick in die speziellen Anforderungen, denen sich ein Freiberufler
ausgesetzt sieht und werden als kompetenter Ansprechpartner wahrgenommen. Sie schätzen den bankwirtschaftlichen
Nutzen der Freiberufler besser ein.
DAUER
PREIS
5 Tage
1.200 Euro
INHALTE:
--Bedeutung der Kundengruppe aus Banksicht (Markt- und Ertragschancen)
--Berufsgruppenspezifische Abrechnungssysteme und Versorgungswerke
--Aktuelle Entwicklungen
--Rechtliches, betriebswirtschaftliches und steuerliches Wissen
--Rechtformen, Gemeinschaftspraxen
--Unternehmensbewertung: Grundlagen und aktuelle Tendenzen
Freiberufler richtig beraten – Vermögensanlage
FS5102
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
ZIELGRUPPE: künftige Freiberuflerberater
IHR NUTZEN: Sie analysieren und strukturieren die Gesamtsituation des Kunden (Vorsorge und Vermögen) und
entwickeln unter Beachtung rechtlicher Anforderungen spezielle Gestaltungsmöglichkeiten, die Sie im
Betreuungsgespräch umsetzen.
DAUER
PREIS
5 Tage
1.200 Euro
INHALTE:
--Systematischer Vermögensaufbau
--Geld- und Vorsorgeprodukte für Freiberufler
--Vermögensnachfolge- und Erbschaftsplanung
--Financial/Estate-Planning

| MARKT | FREIBERUFLERBERATung | 27
Die Bonität von Freiberuflern sicher beurteilen
FS5103
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
DAUER
PREIS
4 Tage
960 Euro
ZIELGRUPPE: künftige Freiberuflerberater
IHR NUTZEN: Sie führen fundierte Bonitätsbeurteilungen bei Freiberuflern durch.
INHALTE:
--Jahresabschlussanalyse
--Analyse von Einnahmen-Überschussrechnungen gem. §4, Abs. 3 EStG
--Analyse von Betriebswirtschaftlichen Auswertungen
--Analyse von Einkommensteuerklärung und -bescheid
--VSÜ sowie Selbstauskunft und Schufa
--Ermittlung und Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit
--VR-Rating
--Berufsgruppenspezifische Besonderheiten bei der Bonitätsbeurteilung
--Fallstudien
Freiberufler bei Finanzierungen kompetent begleiten
FS5104
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
ZIELGRUPPE: künftige Freiberuflerberater
IHR NUTZEN: Sie begleiten Freiberufler fundiert bei allen Finanzierungsfragen. Sie sind Ansprechpartner auf
Augenhöhe bei den Themen Gründung, Nachfolge und Rechtsformwahl. Sie kennen die wesentlichen
Parameter zur Risikofrüherkennung.
DAUER
PREIS
4 Tage
960 Euro
INHALTE:
--Finanzierungsbegleitung/Finanzierungsgestaltung:
Investitions- und Liquiditätsfinanzierung sowie alternative Finanzierungsformen
--Betriebswirtschaftliche Begleitung von Freiberuflern:
Rechtsform, Unternehmensbewertung, Gründung und Nachfolge
--Risikofrüherkennung
Freiberufler ganzheitlich beraten – Vertriebstraining
FS5105
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
ZIELGRUPPE: künftige Freiberuflerberater
IHR NUTZEN: Die ganzheitliche Beratung zeichnet die Vertriebsqualität des Freiberuflerberaters aus. Sie beraten Ihre
Kunden ganzheitlich und sorgen so für eine nachhaltige Kundenbindung sowie die Steigerung der Cross-Selling-Quote
je Kunde.
DAUER
PREIS
3 Tage
870 Euro
INHALTE:
--Vermarktung der bankeigenen Beratungsphilosophie im Bestandskundengeschäft und in der Neukundenakquise
--Vertriebsansätze aus VR-FinanzPlan Freie Berufe, MinD.banker, bank21 Aufgabenliste und den wirtschaftlichen Unterlagen
--Beraterstabilität in anspruchsvollen Situationen
--Motivgesteuerte, zielorientierte Ansprache der Bedarfsfelder
--Zukunftsorientierter Beratungsansatz
--Abstimmung kundenindividueller Gesprächsintervalle und Kontaktaufnahme
--Qualifizierte Gesprächsvor- und -nachbereitung
--Empfehlungsmarketing
FN510
Kompetenznachweis FreiberuflerBeratung
ZIELGRUPPE: künftige Freiberuflerberater
VORAUSSETZUNG: Inhalte dieser Modulreihe
IHR NUTZEN: Sie erbringen den Nachweis der fachlichen, methodischen, sozialen und persönlichen Kompetenz in der
Beratung von Freiberuflern. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im
Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat: Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel „Zertifizierter FreiberuflerBerater“.
DAUER 1,5 Tage
PREIS 750 Euro
TERMIN/ORT Informationen unter:
www.rwga.de
Prüfformen:
- Klausur
- Beratungsgespräch

28 | MARKT | Firmenkundenassistenz |
Vertriebsunterstützung in der ganzheitlichen Firmenkundenbetreuung
FS6101
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
DAUER
PREIS
3 Tage
570 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die eine Tätigkeit als Assistenz für die Firmenkundenbank anstreben.
IHR NUTZEN: Sie erkennen die Bedeutung des Firmenkundengeschäfts und ihre Funktion für die Bank. Sie lernen die
genossenschaftliche Betreuungsphilosophie des VR-FinanzPlan Mittelstand kennen und sind in der Lage, Kundengespräche
im Sinne des Betreuungskonzeptes vor- und nachzubereiten. Dies umfasst auch die Signalerkennung für
Zusatzgeschäft, die Vorbereitung von Kundenangeboten sowie die Informationsrecherche rund um den Kunden.
INHALTE:
--Firmenkundengeschäft - Bedeutung und Rahmenbedingungen
--ganzheitliche Betreuung in der Philosophie des VR-FinanzPlan Mittelstand
--die Rolle der Assistenz als Bindeglied zwischen Firmenkundenbetreuern, Kunde, Marktfolge sowie internen
und externen Spezialisten
--Selbstorganisation und Zeitmanagement
--Signalerkennung aus der Geschäftsbeziehung und den wirtschaftlichen Unterlagen
--Vor- und Nachbereitung von Kundengesprächen (inkl. Unternehmensexposés)
--Vorbereitung von Kundenangeboten inklusive Deckungsbeitragsrechnung Margenkalkulation
--Durchführung von Recherchen (Kunde/Wettbewerb/Branche)
--Umsetzungstraining
Kontoservice und Zahlungsverkehr
FS6102
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
DAUER
PREIS
2 Tage
380 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die eine Tätigkeit als Assistenz für die Firmenkundenbank anstreben.
IHR NUTZEN: Sie können den Kontoservice unter Berücksichtigung der Gesellschaftsform des Unternehmens
rechtssicher leisten und den Kunden in Fragen des Zahlungsverkehrs unterstützen.
INHALTE:
Kontoservice für Firmenkunden
--Kontoeröffnung und Vollmachtenerteilung
--Legitimation bei verschiedenen Rechtsformen
--wirtschaftlich Berechtigter und Geldwäschegesetz
--Bankauskünfte einholen und erteilen
Zahlungsverkehr
--Grundlagen SEPA
--Grundlagen des Kartengeschäfts
--elektronische Zahlungssysteme
--Onlinebanking für Firmenkunden
--Grundlagen des Auslandszahlungsverkehrs

| MARKT | Firmenkundenassistenz | 29
Kreditantragsbearbeitung und Engagementbegleitung
FS6103
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
DAUER
PREIS
2 Tage
380 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die eine Tätigkeit als Assistenz für die Firmenkundenbank anstreben.
IHR NUTZEN: Sie kennen die rechtlichen Anforderungen an die Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse und an
die Bildung von Kreditnehmereinheiten. Sie können bei der Kreditantragsbearbeitung unterstützen durch Anforderung
und Zusammenstellung der notwendigen Unterlagen sowie durch Erstellung der Kapitaldienstfähigkeitsberechnung
und des Sicherheitenstatus auf Basis vorliegender Auswertungen.
INHALTE:
--Grundlagen § 18 und 19,2 KWG
--Erstellung Firmenkundenrating (Mittelstand/Oberer Mittelstand)
--Vorbereitung des Kreditantrags/-votums
--notwendige Unterlagen
--Grundlagen der Kreditbesicherung
--Kapitaldienstfähigkeitsermittlung
--Beantragung Fördermittel/GenoStart
Interne und externe Kommunikation erfolgreich gestalten
FS6104
TERMIN/ORT Informationen erhalten
Sie unter www.rwga.de
oder per Rundschreiben.
DAUER
PREIS
2 Tage
380 Euro
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die eine Tätigkeit als Assistenz für die Firmenkundenbank anstreben.
IHR NUTZEN: Sie formulieren professionelle und kundenorientierte Briefe und E-Mails in einer klaren Sprache, in einem
ansprechenden Ton ohne Phrasen, Amts- oder Papierdeutsch. Sie lernen Formulierungstipps kennen und setzen diese
um. Am Telefon können sie überzeugende und vertriebsorientierte Gespräche führen und gehen dabei sicher mit
Einwänden und Vorwänden um. Termine werden professionell und gezielt vereinbart. Sie erlernen den souveränen
Umgang mit Beschwerden und können Reklamationen in ein Instrument der Kundenbindung wandeln.
INHALTE:
Moderne Businesskorrespondenz
--Grundlagen für gelungene schriftliche Kommunikation
--Aufbau und Gestaltung von Geschäftsbriefen
--kundenorientierte Schreibweise
--Regeln für E-Mail-Korrespondenz
Erfolgreiche Kundenkontakte per Telefon
--Besonderheiten der Kommunikation am Telefon
--persönliche Wirkungsmittel - die Macht der Stimme
--aktive Ansprache bei Terminvereinbarungen und Nachfassaktionen
Kundennutzenargumentation und Einwandbehandlung
Umgang mit Reklamationen und schwierigen Situationen
Praktische Übungen
FN610
Kompetenznachweis Zertifizierte FirmenkundenAssistenz
DAUER 1 Tag
PREIS 500 Euro
TERMIN/ORT Informationen unter: www.rwga.de oder per Rundschreiben.
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die eine Tätigkeit als Assistenz für die Firmenkundenbank anstreben.
VORAUSSETZUNG: Inhalte dieser Modulreihe
IHR NUTZEN: Sie erbringen den Nachweis der fachlichen, methodischen, sozialen und persönlichen Kompetenz in der
Firmenkundenassistenz. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im
Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat: Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel „Zertifizierte FirmenkundenAssistenz“.
Prüfformen:
- zweistündige Klausur
(Fallstudie und offene Fragen)
- Fallpräsentation mit
Nachfragegespräch

30 | zertifikate marktfolge | übersicht |
marktfolge
zertifikate
Zertifizierter Interner Gutachter für
Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
FN190 KN Interner Gutachter Wohn- und
Standardgewerbeimmobilien
module und kompetenznachweise
FN190 KN Interner Gutachter Wohn- und
Standardgewerbeimmobilien
FS1090
FS1091
FS1092
Grundlagen der Immobilienbewertung
Beleihungswertermittlung bei Wohn- und
Standardgewerbeimmobilien
Wertermittlung und Gutachtenerstellung
anhand praktischer Fälle

| MARKTfolge | interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien | 31
Grundlagen der Immobilienbewertung
FS1090
TERMIN/ORT 05.03.-06.03.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
2 Tage
430 Euro
Katja Liedmann,
Vereinigte Volksbank eG
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen.
IHR NUTZEN: Sie kennen die Grundbegriffe für die Immobilienwertermittlung sowie die notwendigen bautechnischen
Grundlagen. Sie können die Lage und die relevanten Eigenschaften eines Objektes bezüglich des Einflusses auf den
Beleihungswert richtig einschätzen.
INHALTE:
--Grundlagen der Immobilienbewertung
--Bautechnische Grundlagen
Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
FS1091
TERMIN/ORT 07.05.-08.05.2014 FB
DAUER
PREIS
Dozent
2 Tage
430 Euro
Markus Schulz, WL BANK,
Matthias Kruse, VB
Bad Salzuflen eG
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen.
IHR NUTZEN: Sie kennen die gesetzlichen Anforderungen an die Wertermittlung der Genossenschaftsbanken
und wenden die verschiedenen Wertermittlungsverfahren für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien an.
Dabei nutzen Sie angemessene Wertvorgaben und berücksichtigen eventuelle Sondereinflüsse auf die Bewertung.
INHALTE:
--Beleihungswertermittlung
--Sondereinflüsse auf die Bewertung
Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle
FS1092
TERMIN/ORT 11.08.-13.08.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
3 Tage
870 Euro
Jürgen Henke, WL BANK,
Matthias Kruse, VB
Bad Salzuflen eG
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen.
IHR NUTZEN: Sie setzen Ihre Kenntnisse in der Wertermittlung in die Praxis um. Über die Bewertung der verschiedenen
Objektarten erlernen Sie, die sachgerechte Auswahl der notwendigen Bewertungsansätze und objektbedingte
Beleihungsrisiken sachgerecht darzustellen.
INHALTE:
--Erstellung von Vollgutachten unter bank21
--Wohnobjekte
--Gemischt genutzte Immobilien
--Standardgewerbeimmobilien
--Besondere Bewertungsfälle
FN190
Kompetenznachweis Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
DAUER 1 Tag
PREIS 690 Euro
TERMIN/ORT mündl. 06.10.2014 FB
Hinweis Für die verantwortliche Übernahme der Funktion des Internen Gutachters ist ergänzend eine mindestens fünfjährige
praktische Tätigkeit auf dem Gebiet der Grundstückswirtschaft erforderlich. Davon müssen mindestens drei Jahre
intensiv auf dem Sachgebiet „Bewertung von bebauten und unbebauten Grundstücken“ gearbeitet worden sein.
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen.
VORAUSSETZUNG: Inhalte dieser Modulreihe
IHR NUTZEN: Sie erbringen den Nachweis der fachlichen Kompetenz für die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien.
Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat: Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel
„Zertifizierter Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien“.
Prüfformen:
- Klausur
- mündl. Prüfung
und Präsentation

| UPDATE-SEMINARE FÜR ERFAHRENE MITARBEITER | 33
Update: Aktuelles Steuerrecht
FS1109
TERMIN/ORT 10.02.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
320 Euro
Frank Hemker, Steuerabteilung
des RWGV
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus Gewerbekundenberatung, Firmenkundenberatung und -betreuung
und aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie sind in der Lage, Risiken aus der „steuerlichen Flanke“ zu erkennen, einzuschätzen und zu beurteilen.
INHALTE: Die Inhalte variieren gemäß aktuellen Anlässen in ihren Schwerpunkten.
Update: Aktuelles Kreditrecht
FS1028
TERMIN/ORT 24.02.2014 FB
25.02.2014 MS
24.03.2014 FB
25.03.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
315 Euro
Burkhard Kurze, RA
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus Gewerbekundenberatung, Firmenkundenberatung und -betreuung
und aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie kennen die aktuelle Rechtslage und berücksichtigen diese im Kundengeschäft und
der Vertragsgestaltung.
INHALTE: Die Inhalte variieren gemäß aktuellen Anlässen in ihren Schwerpunkten.
Update: Kreditsicherheiten
FS1168
TERMIN/ORT 03.04.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
315 Euro
Andreas Meyer-
Ondereyck, RA
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus Gewerbekundenberatung, Firmenkundenberatung und -betreuung
und aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um
Kreditsicherheiten rechtssicher zu beurteilen und zu nutzen.
INHALTE: Die Inhalte variieren gemäß aktuellen Anlässen in ihren Schwerpunkten.

34 | UPDATE-SEMINARE FÜR ERFAHRENE MITARBEITER |
Update: Kapitaldienstfähigkeitsermittlung bei verschiedenen Einkünften
FS1036
TERMIN/ORT 08.09.-09.09.2014 MS
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus Gewerbekundenberatung sowie aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie können die Kapitaldienstfähigkeit bei verschiedenen Einkunftsarten beurteilen.
DAUER
PREIS
Dozent
2 Tage
535 Euro
Erfahrener Fach- und
Praxisdozent
INHALTE:
--verschiedene Einkunftsarten
--Kapitaldienstfähigkeitsberechnung bei Vorlage von Jahresabschlüssen und betriebswirtschaftlichen Auswertungen
--Kapitaldienstfähigkeitsberechnung unter Einbeziehung der verschiedenen Einkunftsarten
--Formular zur Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit
--Fallstudien zur Kapitaldienstfähigkeitsberechnung
Update: Aktuelles zur Beleihungswertermittlung
FS1059
TERMIN/ORT 26.03.-27.03.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
2 Tage
515 Euro
Benno Kirchhof, WL BANK,
Immobiliengutachter CIS
HypZert, Mitentwickler der
bank21-Wertermittlung
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv mit einem Tätigkeitsschwerpunkt in der
Immobilienbewertung
IHR NUTZEN: Sie erhalten einen aktuellen Überblick über den rechtlichen Rahmen der Beleihungswertermittlung.
INHALTE: Die Inhalte variieren gemäß aktuellen Anlässen in ihren Schwerpunkten.
HINWeiS
HypZert anerkannt
Update: BWA-Analyse
FS1040
TERMIN/ORT 23.10.-24.10.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
2 Tage
535 Euro
Heike Willms, dipl.
Betriebswirt (FH)
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus Gewerbekundenberatung, Firmenkundenberatung und -betreuung und aus der
Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
VORAUSSETZUNG: Grundkenntnisse der Jahresabschlussanalyse
IHR NUTZEN: Sie kennen die Probleme Betriebswirtschaftlicher Auswertungen und können diese einschätzen.
INHALTE:
--Die wichtigsten Komponenten (kurzfristige Erfolgsrechnung, Vergleichs-BWA sowie Summen- und Saldenliste)
als wesentliche Bestandteile der DATEV-BWA
--Grenzen der Aussagefähigkeit einer BWA
--Kapitaldienstfähigkeit auf Basis der BWA bei unterschiedlichen Unternehmensformen (Dienstleistungs-,
Handels- und Produktionsunternehmen)
--Umgang mit der BNA in der Praxis
Update: Bankbürgschaften im Firmenkundengeschäft
FS1156
TERMIN/ORT 30.10.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
295 Euro
Hans-Dieter Ehlenz,
Rechtsbeistand,
Wirtschaftsmediator
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie erhalten eine Aktualisierung, Auffrischung und Vertiefung Ihrer Kenntnisse zum Thema Bankbürgschaften
im Firmenkundengeschäft. Sie wenden die unterschiedlichen Bürgschaftsformulare rechtssicher an.
INHALTE:
--Avalkreditvertrag
--Bürgschaftstypen (Vertragserfüllung, Mängelgewährleistung, Anzahlungsbürgschaften,
Bauhandwerkerversicherung, Bürgschaft gem. § 7 MaBV, Mietbürgschaft, Prozessbürgschaft)
--Umgang mit individuellen Bürgschaftstexten
--Inanspruchnahme aus der Bürgschaft
--Abwehr der Inanspruchnahme
--Freistellungsanspruch

| UPDATE-SEMINARE FÜR ERFAHRENE MITARBEITER | 35
Update: Bewertung von renditestarken Immobilien
FS1061
TERMIN/ORT 28.01.2014 FB
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenberatung und -betreuung sowie aus der Marktfolge/Qualitätssicherung
Aktiv, Immobiliengutachter, zu deren Aufgaben die Bewertung von Immobilien zählt sowie Kompetenzträger, die sich
einen Überblick verschaffen wollen, um die vorgelegten Gutachten zu plausibilisieren.
DAUER
PREIS
Dozent
HINWeiS
1 Tag
310 Euro
Thomas Schroth, dipl.
Bankbetriebswirt (ADG),
CIS HypZert (F/M),
VR WERT
HypZert anerkannt
VORAUSSETZUNG: Das Modul spricht sowohl Teilnehmer mit großer Erfahrung in der Wertermittlung, wie auch
Einsteiger in Gutachterwesen an.
IHR NUTZEN: Sie erhalten einen aktuellen Überblick über die wichtigsten Ertragswert-Immobilien sowie einen
praktischen Bezug auf bewertungsrelevante Ansätze. Sie klären die Frage, wie der Gutachter zu klaren und für
Dritte nachvollziehbaren Aussagen gelangt.
INHALTE:
--Aktuelle volkswirtschaftliche Rahmendaten
--Betriebswirtschaftliche Überlegungen der Investoren
--Büroimmobilien
--Lager- und Logistikimmobilien
--Hotel und Gaststätten
--Handelsimmobilien
--Umgang mit Leerständen
--Wie wirken sich Betriebskosten auf die Werte aus?
--Alternative Berechnung (Renditeberechnungen, Cash Flow-Berechnung, Leverage-Effekt)
Workshop Unternehmensbewertung: Praktiker Know-how, Fallstudie
FS1150
TERMIN/ORT 05.05.2014 MS
DAUER 1 Tag
PREIS 255 Euro
Dozent Prof. Dr. Birgit Felden
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenbetreuung und aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: In diesem Workshop erhalten Sie praktikable Anregungen und Tools zur Unternehmensbewertung
und verproben diese an einer „echten“ Fallstudie.
INHALTE:
--Basiswissen Unternehmensbewertung
--Beurteilung unterschiedlicher Bewertungsmethoden
--Unternehmenswertgutachten verstehen
--Kaufpreisabschätzung für eigene Beratungsfälle beurteilen
--Unternehmensverkauf in der mittelständischen Praxis
--Fallstudie
Firmenkundenassistenz Kompaktseminar – Berater unterstützen, Marktzeiten erhöhen
FS1151
TERMIN/ORT 27.10.-29.10.2014 MS
DAUER 3 Tage
PREIS 660 Euro
Dozent Andrea Fürst Training
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenassistenz
IHR NUTZEN: Sie bauen fachliche und methodische Kompetenz auf, um Firmenkundenberater und -betreuer
versiert und vertriebsorientiert zu unterstützen und von administrativen Aufgaben zu entlasten.
INHALTE:
--Grundlagen der Analyse von Jahresabschlüssen, BWAs und Einnahmen/Überschussrechnungen
--Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit
--Aufbereitung von Kundenunterlagen
--Ganzheitlicher Beratungsansatz
--Signalerkennung aus Bonitätsunterlagen, Kontoführung und Kundengespräch
--Gesprächsvorbereitung und -nachbereitung
--Telefontraining
--Zeitgemäße Verkaufsrhetorik und Businesskorrespondenz

36 | VR-FINANZPLAN MITTELSTAND | ERFOLGREICH IM VERTRIEB (MinD.banker) |
Bedarfsfeld Existenzgründung und Unternehmensnachfolge
FS1010
TERMIN/ORT 29.09.-01.10.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
3 Tage
780 Euro
Erfahrene Fach- und
Praxisdozenten
Zielgruppe : Gewerbekundenberater, Firmenkundenberater und -betreuer
IHR NUTZEN: Sie kennen die spezifischen Anforderungen im Themenkreis Existenzgründung und Unternehmensnachfolge
und sind kompetenter Gesprächspartner für Existenzgründer, Nachfolger und übergebende Unternehmer.
INHALTE:
--Beurteilung von Gründungsvorhaben und Gründerpersönlichkeiten
--Aktive (Mit-) Gestaltung eines strukturierten Unternehmensnachfolgeprozesses
--Varianten von Gründung und Nachfolge
--Vorgehensweisen und Hilfestellungen zur effizienten Entscheidung
--Ganzheitliche Beratung
--Finanzierung von Gründungsvorhaben und Nachfolge
Bedarfsfeld Investition und Finanzierung
FS1072
TERMIN/ORT 26.05.-28.05.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
3 Tage
695 Euro
Erfahrene Fach- und
Praxisdozenten
ZIELGRUPPE: Gewerbekundenberater, Firmenkundenberater und -betreuer
IHR NUTZEN: Sie begleiten mittelständische Firmenkunden bei bedeutenden Investitionsvorhaben und entwickeln
bedarfsgerechte Finanzierungskonzepte.
INHALTE:
--Grundlagen der Investitions- und Finanzplanung
--Möglichkeiten einer betriebsgerechten Finanzierung
--Prüfung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
--Hilfsmittel zur Investitions- und Finanzplanung
--Planungsrisiken und deren mögliche Eindämmung
--Alternative Finanzierungsmöglichkeiten
--MinD.banker
Bedarfsfeld Risiko und Absicherung
FS1085
TERMIN/ORT 28.04.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
250 Euro
Erfahrene Fach- und
Praxisdozenten
ZIELGRUPPE: Gewerbekundenberater, Firmenkundenberater und -betreuer
IHR NUTZEN: Sie werden für betriebliche Risiken des Unternehmens und persönliche Risiken des Unternehmers sensibilisiert,
beurteilen diese Risiken im Hinblick auf die Stabilität des Unternehmens und erarbeiten betriebsgerechte Absicherungsmodelle.
INHALTE:
--Sach- und Personenversicherungen
--Rechtschutz und Haftpflicht
--Ausfall- und Kautionsversicherungen
MinD.banker für Entscheider
FS1069
TERMIN/ORT 29.04.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
295 Euro
Erfahrene Fach- und
Praxisdozenten
ZIELGRUPPE: Führungskräfte im Firmenkundengeschäft
IHR NUTZEN: Sie erhalten unterstützende Informationen zum Einsatz von MinD.banker in der ganzheitlichen
Firmenkundenberatung und können MinD.banker in die Ablauforganisation einbinden.
INHALTE:
--Kernelemente des VR-FinanzPlan Mittelstand und MinD.banker
--Zielsetzung, Aufbau und Möglichkeiten von MinD.banker
--Qualitäts- und Ertragssteigerung durch den Einsatz von MinD.banker
Unternehmensnachfolge im Mittelstand
FS1159
TERMIN/ORT 05.11.-06.11.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
2 Tage
530 Euro
Erfahrene Fach- und
Praxisdozenten
ZIELGRUPPE: Gewerbekundenberater, Firmenkundenberater und -betreuer
IHR NUTZEN: Sie erkennen die Interdisziplinarität des Themas und können fundierte Gespräche über einzelne Aspekte der
Unternehmensnachfolge führen. Anderen Beratern des Firmenkunden sind Sie ein kompetenter Gesprächspartner.
INHALTE:
--Einführung in die Thematik
--Ziele eines Generationswechsels aus Bankensicht
--Fach-Know-how Generationswechsel (rechtliche, steuerrechtliche und betriebswirtschaftliche Aspekte)
--Nachfolgeplanung
--Wie findet man Nachfolger?
--Was Unternehmen wert sind
--Gestaltungsvarianten zur Regelung von Nachfolge

| BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE BEURTEILUNG VON KREDITNEHMErN UND BONITÄTSANALYSE |
37
Bonitätsbeurteilung komplexer Kreditnehmereinheiten
FS1006
TERMIN/ORT 02.06.-04.06.2014 MS
DAUER
PREIS
TRAINER
3 Tage
895 Euro
Referenten der
RDG-Management
Beratungen GmbH
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenberatung und -betreuung und aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie erfassen komplexe Kreditnehmereinheiten richtig, werten die vorgelegten Unterlagen zielgerichtet
aus und erstellen einen aussagefähigen Bericht.
INHALTE:
--
Festlegung notwendiger Mindestinformationen und -unterlagen zur Bonitätsanalyse komplexer Kreditnehmereinheiten
--Die Querschnittsanalyse und gegenseitige Verprobung von Jahresabschlüssen, Einnahmen-/ Überschussrechnungen,
Vermögensaufstellungen, Steuererklärungen und Steuerbescheiden
--Möglichkeiten einer zeitsparenden Analyse und Darstellung der übergreifenden Bonitätssituation
einer Kreditnehmereinheit
Beurteilung von Unternehmenskonzepten bei Expansion, Konsolidierung, Sanierung
FS1011
TERMIN/ORT 16.06.-17.06.2014 MS
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenberatung und -betreuung und aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie beurteilen fundiert Unternehmenskonzepte in den Phasen Expansion, Konsolidierung, Sanierung.
DAUER
PREIS
TRAINER
2 Tage
620 Euro
Referenten der
RDG-Management
Beratungen GmbH
INHALTE:
--Aufbau von und inhaltliche Anforderung an Unternehmenskonzepte
--Prüfung der Konzepte auf Plausibilität und Realisierbarkeit
--
Beurteilung der zukünftigen Strategie und der daraus abgeleiteten Maßnahmen einschließlich Budget- und Finanzplanung
--Abgabe betriebswirtschaftlich fundierter Stellungnahmen zu diesen Konzepten
--Voraussetzungen für erfolgreiche Umsetzung von Unternehmenskonzepten
Die Krise verstecken mit Hilfe von Bilanzmanipulationen – erkennen, hinterfragen und korrigieren
FS1002
TERMIN/ORT 10.09.-12.09.2014 MS
DAUER
PREIS
TRAINER
HINWEIS
3 Tage
895 Euro
Referenten der
RDG-Management
Beratungen GmbH
Präsentation, Training
der Fragetechniken
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenberatung und -betreuung und aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie erkennen Möglichkeiten und Grenzen der konventionellen Bilanzanalyse mit bank21-FBS,
kennen und bewerten bilanzpolitische Maßnahmen und Manipulationen.
INHALTE:
--Stärken und Schwächen der konventionellen Bilanzanalyse
--Beurteilung der Bilanzierungs- und Bewertungsspielräume in der Handels- und Steuerbilanz
--Bilanzpolitische Manipulationen sicher erkennen und in ihrer Ergebnisauswirkung beurteilen
--Zukunftsorientierte Jahresabschlussanalyse mit der Konzentration auf die zukünftige Ertrags- und Finanzkraft
--legale und illegale Praktiken zur Schönung von Bilanzen
--Checklisten für die Anwendung in der Beratungspraxis
--Fallstudienarbeit an „echten“ Kreditengagements

38 | RECHT |
Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht
FS1016
TERMIN/ORT 05.03.-07.03.2014 MS
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenberatung und der Marktfolge Aktiv sowie Zweigstellenleiter
und Innenrevisoren
DAUER
PREIS
Dozent
3 Tage
710 Euro
Guido Rasche, RA,
Andreas Meyer-
Ondereyck, RA
Voraussetzung: Grundkenntnisse im Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht
IHR NUTZEN: Sie erhalten einen ausführlichen Überblick über die aktuellen rechtlichen Rahmenbedingungen im
Kreditvertrags- und Kreditsicherheitsrecht unter besonderer Berücksichtigung der aktuellen Tendenzen der
Rechtsprechung und Gesetzgebung.
INHALTE:
--Kreditvertragsrecht
--AGB-Recht
--Haustürwiderrufsrecht
--Bürgschaften
--Grundpfandrechte
--Sicherungsübereignung
--Sicherungszessionen
--Aktuelle Rechtsprechung, aktuelle Formulare
--Praxisfälle
Grundpfandrechte
FS1167
TERMIN/ORT 10.03.2014 MS
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundegeschäft eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden.
IHR NUTZEN: Sie aktualisieren und vertiefen das Thema Grundpfandrechte.
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
180 Euro
Barbara Hillmann, RA,
RWGV
INHALTE:
--Grundschuld
--Beleihungsobjekt
--Grundbuchrecht
--Grundschuldbestellung und -abtretung
--Sicherungszweckerklärung
Meldewesen im Kreditgeschäft
FS1041
TERMIN/ORT 26.05.-27.05.2014 MS
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die im Tätigkeitsfeld „Meldewesen Kreditgeschäft“ eingesetzt werden.
Voraussetzung: Grundkenntnisse KWG
DAUER
PREIS
TRAINER
2 Tage
510 Euro
Gerhard Wernink, RWGV
Manfred Südbeck, GAD
IHR NUTZEN: Sie setzen die melderechtlichen Anforderungen in Ihrer täglichen Arbeit um.
INHALTE:
--Überblick über KWG-Vorschriften im Kreditgeschäft
--Bildung von Kreditnehmereinheiten
--Vorschriften der Groß- und Millionenkreditverordnung (GroMiKV)
--Vorstellung relevanter Meldeformulare
--Meldungen zu Groß- und Millionenkrediten anhand praktischer Beispiele

| PROBLEMKREDIT | SANIERUNG | INSOLVENZ | ABWICKLUNG |
39
Grundlagen des Zwangsversteigerungsverfahrens
FS1038
TERMIN/ORT 26.05.-28.05.2014 FB
DAUER
PREIS
TRAINER
3 Tage
750 Euro
Carlo Risch,
VR Rechtsbeistand
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus den Bereichen Sanierung und Abwicklung.
Je nach Organisation der Bank auch Mitarbeiter der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv.
IHR NUTZEN: Sie kennen die Zwangssicherungshypothek und setzen diese praxisgerecht ein. Sie leiten
das Zwangsversteigerungsverfahren ein und bereiten den Termin vor. Sie verstehen den Ablauf eines
Zwangsversteigerungstermins, die Voraussetzungen eines Zwangsverwaltungsverfahrens sowie die
Bedeutung der dinglichen Mietpfändung.
INHALTE:
--Zwangssicherungshypothek
--Eintragungsvoraussetzungen
--Grundlagen des Zwangsverwaltungsverfahrens
--Dingliche Mietpfändung
Besonderheiten des Zwangsversteigerungsverfahrens
FS1039
TERMIN/ORT 22.09.-24.09.2014 MS
DAUER
PREIS
TRAINER
3 Tage
750 Euro
Carlo Risch,
VR Rechtsbeistand
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus den Bereichen Sanierung und Abwicklung.
Je nach Organisation der Bank auch Mitarbeiter der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv.
Voraussetzung: Kenntnisse aus dem Modul FS1038
IHR NUTZEN: Sie haben fundierte Kenntnisse über die Tücken einer Vollstreckungsversteigerung,
kennen den Ablauf einer Teilungsversteigerung und nehmen die Rechte der Bank wahr. Sie beurteilen,
welche Maßnahmen für die Bank in der jeweiligen Situation Erfolg versprechend sind.
INHALTE:
--Durchsetzbarkeit des vollstreckbaren Anspruchs
--Versteigerung mehrerer Grundstücke (Einzel-, Gruppen-, Gesamtangebot)
--Abweichende Versteigerungsbedingungen
--Gläubigerablösung
--Zuschlagsentscheidung
--Nachzahlungsverpflichtung
--Wertersatz eines Rechtes aus Abt. II des Grundbuchs
--Minderanmeldung in der Erlösverteilung
--Auswirkung eines Rangvorbehaltes auf die Erlösverteilung
--Liegenbelassungsvereinbarungen
--Nichtzahlung des Steigpreises

40 | PROBLEMKREDIT | SANIERUNG | INSOLVENZ | ABWICKLUNG |
Zwangsvollstreckung in das bewegliche Vermögen
FS1018
TERMIN/ORT 19.03.-20.03.2014 FB
DAUER
PREIS
TRAINER
2 Tage
450 Euro
Carlo Risch,
VR Rechtsbeistand
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus den Bereichen Sanierung und Abwicklung. Je nach Organisation
der Bank auch Mitarbeiter der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv.
IHR NUTZEN: Die Voraussetzungen für die Zwangsvollstreckung in das bewegliche Vermögen, in Forderungen
und andere Vermögensrechte sind Ihnen bekannt. Sie kennen die Bedeutung einer eidesstattlichen Versicherung.
Sie leiten die Zwangsvollstreckung ein und begleiten diese, verrechnen die Teilzahlungen des Schuldners und
kennen die Rechtsbefehle in der Zwangsvollstreckung.
INHALTE:
--Zwangsvollstreckungsvoraussetzungen
--Zwangsvollstreckung in das bewegliche Vermögen und in Forderungen und andere Vermögensrechte
--Eidesstattliche Versicherung
--Verrechnung von Teilzahlungen des Schuldners
--Rechtsbehelfe in der Zwangsvollstreckung
Einführung in das Insolvenzrecht
FS1122
TERMIN/ORT 08.09.2014 FB
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
250 Euro
Stephan Birke,
RA, RWGV
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus den Bereichen Intensivbetreuung, Sanierung und Abwicklung.
Je nach Organisation der Bank auch Mitarbeiter der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv und Innenrevision.
IHR NUTZEN: Sie lernen den Ablauf eines Regel-Insolvenzverfahrens vom Antrag bis zur Restschuldbefreiung und
die Auswirkungen auf die Bank-Kunde-Beziehung kennen.
INHALTE:
--Grundsätze der Insolvenzordnung
--Eröffnungsvoraussetzungen und Sicherungsmaßnahmen im Eröffnungsverfahren
--Entscheidung des Insolvenzgerichts
--Beteiligte des Insolvenzverfahrens und deren Rechtsstellung
--Zahlungsverkehr in der Krise und Insolvenz
--Restschuldbefreiung
Insolvenzanfechtung und Verwertung mobiliarer Sicherheiten
FS1123
TERMIN/ORT 09.09.2014 FB
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
250 Euro
Barbara Hillmann,
RA, RWGV
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus den Bereichen Intensivbetreuung, Sanierung und Abwicklung.
Je nach Organisation der Bank auch Mitarbeiter der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv und Innenrevision.
Voraussetzung: Kenntnisse aus dem Modul FS1122
IHR NUTZEN: Sie lernen den systematischen Umgang mit dem komplexen Insolvenzanfechtungs- und -verwertungsrecht
anhand der aus der Rechtsprechung entwickelten Beispiele.
INHALTE:
--Grundlagen der Insolvenzanfechtung
--Allgemeine Voraussetzungen
--Rechte des vorläufigen und endgültigen Insolvenzverwalters
--anfechtungsrechtlicher Rückgewähranspruch Bargeschäft
--kongruente und inkongruente Deckung
--vorsätzliche Gläubigerbenachteiligung
--Gegenrechte des Anfechtungsgegners
--Verwertung beweglicher Sachen und Forderungen
--Gläubigerrechte
--Erlösverteilung
--spezifische Problemfelder
Kreditkündigung und gerichtliches Mahnverfahren
FS1146
TERMIN/ORT 12.02.2014 MS
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
270 Euro
Carlo Risch,
VR Rechtsbeistand
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter und Führungskräfte aus den Bereichen Sanierung und Abwicklung. Je nach Organisation der
Bank auch Mitarbeiter der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv.
IHR NUTZEN: Sie werden mit den rechtlichen Grundlagen der Kreditkündigung und des gerichtlichen Mahnverfahrens
vertraut gemacht. Die Thematik wird anhand praktischer Beispiele diskutiert und weiter vertieft, so dass vorhandene
Unsicherheiten für die praktische Arbeit beseitigt und die Risiken für die Bank minimiert werden.
INHALTE:
--betriebliche Mahnung
--Verzugsschadenberechnung
--Kreditkündigung
--gerichtliches Mahnverfahren

| BRANCHEN SPEZIAL | 41
Landwirtschaft im Wandel
FS1031
TERMIN/ORT 13.03.2014 MS
ZIELGRUPPE: FirmenkundenBerater landwirtschaftlicher Betriebe und Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie erhalten aktuelle Informationen zu Situation und Entwicklungen landwirtschaftlicher Unternehmen.
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
250 Euro
Dr. Harald Lopotz,
LWK NRW;
Thomas Rieger,
LWK NRW
INHALTE:
--Aktuelle Entwicklungen und Zukunftsstrategien in der Landwirtschaft und deren Anforderungen an
Management, Banken und das Umfeld
--Betriebsstrukturen und Organisationsformen in der Landwirtschaft
--EU-Agrarreform
--Grundlagen
--Zahlungsansprüche
--Anforderungen durch Cross Compliance
--Auswirkungen auf den landwirtschaftlichen Sektor, Rentabilität, Liquidität und auf die Faktorpreise

42 | BRANCHEN SPEZIAL |
Agrarrecht
FS1032
TERMIN/ORT 08.04.2014 MS
ZIELGRUPPE: FirmenkundenBerater landwirtschaftlicher Betriebe und Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
Voraussetzung: Die Kenntnisse des Moduls FS1031 werden vorausgesetzt.
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
250 Euro
Volkmar Niers,
Justitiar der LWK NRW
IHR NUTZEN: Sie erhalten einen strukturierten Überblick über die wesentlichen Rechtsgrundlagen und rechtlichen
Besonderheiten in der Landwirtschaft.
INHALTE: Die Inhalte variieren gemäß aktuellen Anlässen in ihren Schwerpunkten.
Analyse, Beurteilung und Interpretation von Jahresabschlüssen landwirtschaftlicher Betriebe
FS1033
TERMIN/ORT 20.01.2014 FB
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
250 Euro
BSB GmbH
Landwirtschaftliche
Buchungsstelle Münster
ZIELGRUPPE: FirmenkundenBerater landwirtschaftlicher Betriebe und Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie werten Jahresabschlüsse landwirtschaftlicher Betriebe fundiert und zielgerichtet aus,
interpretieren die Ergebnisse und erstellen ein Votum über die wirtschaftlichen Verhältnisse.
INHALTE:
--Vorstellung und Aufbau des landwirtschaftlichen Jahresabschlusses nach HGB
--Besonderheiten: Viehvermögen, Feldinventar, Rücklagen, Bewertungsmethoden und stille Reserven, Bewertung
der neuen EU-Zahlungsansprüche
--Bilanzanalyse und Beurteilung von Kennzahlen und Erfolgsmaßstäben zu Rentabilität, Stabilität und Liquidität
--Analyse der Ertrags- und Aufwandspositionen
--Pflanzen- und Tierproduktion
--sonstige Erträge und Aufwendungen
--Vertikaler und horizontaler Betriebsvergleich
--Branchenkennzahlen
--Benchmarking
--Unternehmensanalyse
--Gesamteinkommen
--verfügbares Einkommen
Existenzgefährdung und Krise landwirtschaftlicher Betriebe
FS1034
TERMIN/ORT 10.06.2014 MS
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
250 Euro
Bernhard Gründgen,
LWK NRW
ZIELGRUPPE: FirmenkundenBerater landwirtschaftlicher Betriebe und Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
Voraussetzung: Kenntnisse aus dem Modul FS1033
IHR NUTZEN: Sie erkennen mögliche Finanzierungsfehler und deren Konsequenzen sowie mögliche Verschuldungsursachen
landwirtschaftlicher Betriebe. Sie werden sensibel für Warnsignale, erkennen mögliche Unternehmensgefährdungen
früher und bewerten Problemlösungen.
HINWeiS
HypZert anerkannt
INHALTE:
--Kennzeichen einer Existenzgefährdung landwirtschaftlicher Betriebe
--persönlich-familiäre Dimensionen einer Unternehmenskrise
--Gefährdungsursachen und Ansatzpunkte für eine Konsolidierung
--Finanzierungsfehler und Optimierungsmöglichkeiten
--Erfolgsfaktoren bei der Entwicklung und Umsetzung von Konzepten zur nachhaltigen
Einkommens- und Vermögenssicherung
--Überblick zu relevanten Aspekten des Insolvenzrechtes
Rechtliche Aspekte bei erneuerbaren Energien
FS1166
TERMIN/ORT 13.02.-14.02.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
2 Tage
595 Euro
Engemann & Partner,
Rechtsanwälte und
Notare in Lippstadt
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die sich mit dem Thema erneuerbare Energien befassen
IHR NUTZEN: Sie lernen die rechtlichen Aspekte bei erneuerbaren Energien kennen und erhalten einen Überblick
über die aktuelle Rechtssprechung.
INHALTE: Die Inhalte variieren gemäß aktuellen Anlässen in ihren Schwerpunkten.

| BRANCHEN SPEZIAL | 43
Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten
FS1148
TERMIN/ORT 30.06.2014 MS
DAUER
PREIS
TRAINER
1 Tag
250 Euro
Christian Bödecker,
Dipl.Ing. agr. (MRICS)
CIS HypZert (F)
Die Inhalte ergänzen sich optimal mit der Veranstaltung „Bewertung von Anlagen zur
Erzeugung regenerativer Energien“ (FS1149) in Münster.
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv mit einem Tätigkeitsschwerpunkt in der
Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten.
IHR NUTZEN: Sie erhalten einen Überblick über die Technik der Wertermittlung für landwirtschaftliche Objekte.
INHALTE:
--Rechtliche Grundlagen
--Bewertung landwirtschaftlicher Flächen mit detaillierter Marktanalyse
--Erläuterungen zum Markt für landwirtschaftliche Immobilien
--Wahl der Wertermittlungsverfahren
--Vorstellung des Substitutionswertverfahrens
--Vorstellung des Ertragswertverfahrens auf Basis der Vollkostenrechnung für landwirtschaftliche
Spezialimmobilien (Stallanlagen, Getreidelager)
--Diskussion einzelner Parameter (Kapitalisierungszinssätze, Restnutzungsdauer, Instandhaltungskosten
und Mietausfallrisiko)
--Beleihungswert, Drittverwendungsfähigkeit
--Auswirkungen der Finanzkrise auf den Sicherungswert landwirtschaftlicher Immobilien und Grundstücke
--Diverse Praxisfälle (Bodenwertermittlung, „Resthof“, Vierseitenhof, Substitutions- und Ertragswertverfahren)
Bewertung von Anlagen zur Erzeugung regenerativer Energien
FS1149
TERMIN/ORT 01.07.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
350 Euro
Christian von Derenthall,
Landwirt, Forstassessor
Die Inhalte ergänzen sich optimal mit der Veranstaltung „Bewertung von
landwirtschaftlichen Objekten“ (FS1148) in Münster.
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv mit einem Tätigkeitsschwerpunkt in der
Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten.
IHR NUTZEN: Sie erhalten detaillierte Bewertungskenntnisse von Anlagen zur Erzeugung regenerativer Energien.
INHALTE:
--Marktskizzierung
--Bauliche Voraussetzungen
--Vorstellung des Ertragswertverfahrens auf Basis der Vollkostenrechnung für Anlagen zur Erzeugung
regenerativer Energien
--Funktionsweise der jeweiligen Anlagen
--Darstellung der Ableitung des naturalen Ertrages der Anlagen
--Diskussion einzelner Parameter (Kapitalisierungs-zinssätze, Restnutzungsdauer, Instandhaltungskosten,
Mietausfallrisiko)
--Diskussion der Erträge gemäß den Vorgaben des EE
--Nutzung von Datenquellen aus dem Internet
Erneuerbare Energien – steuerliche und betriebswirtschaftliche Aspekte
FS1155
TERMIN/ORT 01.07 -02.07.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
2 Tage
595 Euro
Thomas Lehnert, Stb.
und WP; Axel Veeser,
Geschäftsführer eines
Mittelständischen
Unternehmens
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter, die sich mit dem Thema erneuerbare Energien befassen
IHR NUTZEN: Sie lernen die steuerlichen Auswirkungen der jeweiligen Energiegewinnungsform kennen und
sind in der Lage, die Auswirkungen auf die Liquidität/Kapitaldienstfähigkeit des Kunden einzuschätzen.
INHALTE:
--Operative Risiken der verschiedenen Energiegewinnungsformen (Wind, Solar, Biogas)
--Märkte
--Rahmenbedingungen
--Projektstufen
--Bewertungsmodelle
--aktuelle Rechtsprechung und Verwaltungsmeinung
--Kapitaldienstfähigkeit

44 | BRANCHEN SPEZIAL |
Vertiefung Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten
FS1158
TERMIN/ORT 25.09.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
340 Euro
Christian Bödecker,
Dipl.Ing. agr. (MRICS)
CIS HypZert (F)
Wir empfehlen vorab den Besuch
des Moduls FS1148 auf Seite 43.
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv mit einem Tätigkeitsschwerpunkt in der
Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten.
IHR NUTZEN: Sie vertiefen Ihre Kenntnisse über die Technik der Wertermittlung von landwirtschaftlichen Objekten.
INHALTE:
--Rechtliche Grundlagen
--Vorstellung des Ertragswertverfahrens auf Basis der Vollkostenrechnung für landwirtschaftliche Spezialimmobilien
--Bewertung landwirtschaftlicher Flächen mit detaillierter Marktanalyse
--Erläuterungen zum Markt für landwirtschaftliche Immobilien
--Wahl der Wertermittlungsverfahren
--Vorstellung des Substitutionswertverfahrens
--Diskussion einzelner Parameter
--Beleihungswert, Drittverwendungsfähigkeit
--Auswirkungen der Finanzkrise auf den Sicherungswert landwirtschaftlicher Immobilien und Grundstücke
--Praxisfälle
Branchen-News und Quick-Checks für Markt und Marktfolge
FS1191
TERMIN/ORT 26.06.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
325 Euro
Dr. Jan Gröpper,
IFU-Institut
Unternehmensberatung
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenberatung und -betreuung sowie aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie erhalten wertvolle Brancheninformationen zu richtigen Bewertung der wirtschaftlichen
Verhältnisse von Spediteuren.
INHALTE:
--Branchenstatistik, Fachbegriffe und Branchenstruktur
--Wettbewerbssituation
--Konjunkturelle Perspektiven
--Betriebswirtschaftliche Situation
--Ergebnisrechnung im Speditionsgewerbe
--LKW-Spedition Fernverkehr: Beispiel Angebotskalkulation
--Kernaspekte, Kennzahlen und Checkliste für die Hausbank
--Kontaktadressen und Quellenangaben
Was die Hausbank nicht erfährt: Tricks und Manipulationen der Autohäuser!
FS1190
TERMIN/ORT 09.04.2014 MS
DAUER
PREIS
Dozent
1 Tag
325 Euro
Dr. Jan Gröpper,
IFU-Institut
Unternehmensberatung
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenberatung und -betreuung sowie aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie werden in die Lage versetzt, „auf Augenhöhe“ mit dem Unternehmer zu kommunizieren und erhalten
wertvolle Praxistipps aus der Betreuung von über 300 Sanierungsengagements.
INHALTE:
--Sicherstellung korrekter Berichtdaten
--Manipulationen zum Schaden der Hausbank, zum Schaden des Unternehmers und zum Schaden Dritter
--Gegenmittel: Branchecontrolling/Managementbericht
Workshop Automobilhandel – Risiken rechtzeitig erkennen und effizient managen
FS1052
TERMIN/ORT Der Preis wird individuell
für Sie kalkuliert.
Ausschließlich als Inhouse-
Workshop buchbar.
DAUER
Dozent
ab 1 Tag
Dr. Jan Gröpper,
IFU-Institut
Unternehmensberatung
ZIELGRUPPE: Mitarbeiter aus der Firmenkundenberatung und -betreuung und aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie decken gezielt Risiken auf und entwickeln Engagementstrategien und Handlungsoptionen.
INHALTE:
--An Fällen orientierte Arbeit
--Risikoanalyse und Einschätzung
--Entwicklung individueller Engagementstrategien

46 | FACHTAGUNGEN |
Praktische Vorstandskompetenz „Kredit“
FS1086
Die Dauer und der Preis sind
abhängig von der jeweiligen
Ausgangssituation.
Die Maßnahme wird gemeinsam
mit Ihnen geplant und auf Ihre
Wünsche abgestimmt.
ZIELGRUPPE: Angehende Vorstände, die ihre Expertise bisher primär außerhalb des Kreditbereichs haben und effizient
eine handlungsorientierte Kreditkompetenz erlangen wollen.
IHR NUTZEN: Sie erhalten kreditspezifisches Know-how zur Erfüllung der hohen fachlichen und formalen Anforderungen
an die Position eines Bankleiters.
INHALTE:
--Selektiver und ggf. partieller Besuch von Modulen aus dem Firmenkundenbereich
--Coaching durch Firmenkundenspezialisten der RWGA (Komplexe Praxisfälle, ausgewählte Problemstellungen und
deren Lösung,Praktische Ausübung der Kreditvollmacht)
--Literaturempfehlungen zum Selbststudium (begleitet)
Fachtagung Marktfolge Firmenkundengeschäft
FS1088
TERMIN/ORT 03.11.-04.11.2014 FB
DAUER 2 Tage
PREIS 650 Euro
ZIELGRUPPE: Vorstände, Führungskräfte und Mitarbeiter aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie erhalten aktuelle und spezifische Informationen zu Entwicklungen, Prüfung und Rechtsprechung
und tauschen Ihre Erfahrungen mit Kollegen aus.
INHALTE: Die genauen Tagungspunkte sowie die Referenten der Tagung teilen wir Ihnen frühzeitig über
Rundschreiben und auf unserer Homepage www.rwga.de mit.
Fachtagung FirmenkundenBetreuung
FS1133
TERMIN/ORT 30.09.-01.10.2014 FB
DAUER 2 Tage
PREIS 650 Euro
ZIELGRUPPE: Vorstände, Führungskräfte aus Gewerbekundenberatung, Firmenkundenberatung und -betreuung.
IHR NUTZEN: Sie erhalten aktuelle und spezifische Informationen zu Entwicklungen in der Firmenkundenbetreuung
und tauschen Ihre Erfahrungen mit Kollegen aus.
INHALTE: Die genauen Tagungspunkte sowie die Referenten der Tagung teilen wir Ihnen frühzeitig über
Rundschreiben und auf unserer Homepage www.rwga.de mit.
Fachtagung Agrar
FS1025
TERMIN/ORT 17.09.2014 MS
DAUER 1 Tag
PREIS 350 Euro
ZIELGRUPPE: Vorstände, Führungskräfte aus Gewerbekundenberatung, Firmenkundenberatung und -betreuung und
aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie erhalten aktuelle Informationen zu Situation und Entwicklungen landwirtschaftlicher Unternehmen.
INHALTE: Die genauen Tagungspunkte sowie die Referenten der Tagung teilen wir Ihnen frühzeitig über
Rundschreiben und auf unserer Homepage www.rwga.de mit.
Fachtagung Erneuerbare Energien
FS1175
TERMIN/ORT 07.05.2014 MS
DAUER 1 Tag
PREIS 350 Euro
ZIELGRUPPE: Vorstände, Führungskräfte aus Gewerbekundenberatung, Firmenkundenberatung und -betreuung und
aus der Marktfolge/Qualitätssicherung Aktiv
IHR NUTZEN: Sie erhalten aktuelle und spezifische Informationen zur Entwicklung im Bereich der Erneuerbaren
Energien und tauschen Ihre Erfahrungen mit Kollegen aus.
INHALTE: Die genauen Tagungspunkte sowie die Referenten der Tagung teilen wir Ihnen frühzeitig über
Rundschreiben und auf unserer Homepage www.rwga.de mit.

Impressum
Konzept und Redaktion
Sabine Vaupel, RWGA
Konzept, Gestaltung und Umsetzung
Uhlemann Design, Düsseldorf
www.uhlemann-design.de
Fotos
Petra Warrass, Düsseldorf
Produktion
Sabine Vaupel und Judith Uhlemann
Realisation
Die Produktion, Bri Ostermann
Die Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsakademie ist eine Einrichtung in Trägerschaft des Rheinisch-Westfälischen Genossenschaftsverbandes.
Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten. Die abgebildeten Personen sind Mitarbeiter und Seminarteilnehmer der Veranstaltungen der RWGA.
Es gelten die Sonderbedingungen des RWGV für die Teilnahme an Bildungsveranstaltungen der Akademie.
In diesem Katalog wird zur besseren Lesbarkeit nur die männliche Form verwendet, die weibliche Form ist selbstverständlich immer mit eingeschlossen.
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