Gliederungsübersicht - BWGV
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<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
1 Unternehmensstruktur<br />
10 Unternehmensgrundlagen<br />
100 Geschäftsstrategie<br />
100.1 Leitbild der [Volksbank/Raiffeisenbank eG] [N.N.]<br />
100.2 IT-Strategie / IT-Rahmenbedingungen (Technisch-organisatorische Ausstattung) Juni 12<br />
[Platzhalter zur Einfügung der bankindividuellen<br />
Ausarbeitung]<br />
H Hinweise Juni 12<br />
1 Ziele und Maßnahmen der IT-Strategie Juni 12<br />
100.3 Rahmenbedingungen Strategische Steuerung Juni 13<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
1 Übersicht Strategieaufbau / Strategiehaus Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
2 Muster-Ablauf Eckwertplanung Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
3 Strategiekreislauf (vgl. Toolbox Strategische Steuerung) Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
101 Betriebliche Sicherheit / Datenschutz / Geldwäsche<br />
101.1 Leitlinie zum Notfallmanagement Januar 12<br />
101.2 Datenschutz Januar 12<br />
1 Checkliste „Zuständigkeiten“ Januar 12<br />
2 Erfassungsbogen „Kontrollfunktionen“ Januar 12<br />
3 Auswahl einschlägiger Rechtsvorschriften/weitere Informationen] Januar 12<br />
4<br />
Checkliste „Beeinträchtigung des informationellen<br />
Selbstbestimmungsrechts“]<br />
Januar 12<br />
5 Checkliste „Vertragsprüfung“ zu Tz 5.1 Januar 12<br />
6 Zahlungsstromanalyse (Leitnormen und Checkliste) Januar 12<br />
7 Datenlöschung (Leitnormen) Januar 12<br />
101.2.1 Datenschutz beim Einsatz von Telefaxgeräten August 10<br />
1 Merkblatt für die Nutzung von Faxgeräten August 10<br />
101.3 Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Februar 13 75.<br />
Leitpapier zu Internen Sicherungsmaßnahmen im Institut<br />
--- (Verhinderung der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung sowie<br />
sonstiger strafbarer Handlungen)<br />
Februar 13 75.<br />
„DGRV-Orientierungshilfe zur Anfertigung einer Übersicht über die von<br />
--- der Bank vorgenommenen Sicherungsmaßnahmen zur Umsetzung von Februar 13 75.<br />
Pflichten zur Verhinderung sonstiger strafbarer Handlungen“<br />
Konzept zur Erstellung einer Gefährdungsanalyse gemäß BaFin-RS<br />
---<br />
8/2005 (GW) – Stand: Oktober 2011<br />
Februar 13 75.<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
1 Übersicht wesentlicher Katalogstraftaten Februar 13 75.<br />
2 Beispiele zur Abklärung eines wirtschaftlich Berechtigten Februar 13 75.<br />
3<br />
Hinweise auf bankindividuell zu regelnde<br />
Sachverhalte/Gestaltungsspielräume<br />
Februar 13 75.<br />
4 Bußgeldvorschriften Februar 13 75.<br />
5 Muster-Checkliste zur Bearbeitung von „Verdachtsfällen“ Februar 13 75.<br />
6 Kundenannahmeprozess der [xy Bank] Februar 13 75.<br />
101.4 MaRisk-Compliance Oktober 13 77.1<br />
1<br />
Musterbestandsaufnahme wesentlicher und unwesentlicher rechtlicher<br />
Regelungen und Vorgaben gemäß AT 4.4.2 Tz. 2 MaRisk („MaRisk- Oktober 13 77.1<br />
Compliance“)<br />
2 Ad-hoc-Musterbericht der MaRisk-Compliance-Funktion Oktober 13 77.1<br />
3 Jahres-Musterbericht der MaRisk-Compliance-Funktion Oktober 13 77.1<br />
102 Vorstand und Aufsichtsrat (ohne Personalakte)<br />
103 Mitgliedergremien<br />
104 Eigene Mitgliedschaften und Beteiligungen<br />
105 Vertragswesen / Eigene Versicherungen<br />
Seite 1/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
106 Qualitätsmanagement<br />
106.1 Beschwerdemanagement Februar 13 75.<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
1 Formular Kundenbeschwerde Februar 13 75.<br />
[106.xy] ServiceQualität, Rahmenbedingungen für die Juni 08 Verfahrensanleitung!<br />
H Hinweise Dezember 07<br />
1 Geschäftsprozesse Dezember 07<br />
2 Gliederungsvorschlag – Dokumentation „Servicemanagement“ Dezember 07<br />
3 Dokumentationen in den Qualitätsfeldern Dezember 07<br />
4 Beispiele für „Serviceziele“ Dezember 07<br />
5 Messgrößen/Kennzahlen (Beispiele) Dezember 07<br />
6 Service-Checkliste Dezember 07<br />
7 Gliederungsvorschlag „Pflichtenheft für Führungskräfte im Vertrieb“ Dezember 07<br />
107 Risikomanagement<br />
107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch Dezember 13 komplett überarbeitet 77.2<br />
H Erläuterungen und Umsetzungshinweise Dezember 13 komplett überarbeitet 77.2<br />
1<br />
Übersicht ergänzender Regelungen/Anweisungen zum<br />
entfällt<br />
Juni 13<br />
Risikohandbuch<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
2 Anforderungen an die Risikoberichterstattung Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
107.2 IT-Sicherheitsleitlinie/ IT-Risikomanagementrichtlinie Oktober 12<br />
H Hinweise Oktober 12<br />
107.3 Operationelle Risiken Juni 13<br />
107.4 Risikostrategie Eigenanlagen Juni 13<br />
107.5 Anpassungsprozesse Juni 13<br />
108 Kompetenz- und Berechtigungssystem<br />
108.1 Kompetenzsteuerung unter agree März 11<br />
11 Sachanlagen<br />
110 Grundstücke und Gebäude<br />
111 Bauunterlagen<br />
112 Betriebs- und Geschäftsausstattung<br />
113 Immaterielle Wirtschaftsgüter<br />
12 Controlling<br />
120 Controlling Grundlagen/Gesamtbanksteuerung<br />
1<br />
Sicherheitsrichtlinie: IT Risikomanagement, Fiducia in der jeweils<br />
Oktober 12<br />
aktuellen Version, Download via IT-Sec-Portal (interner Bankenbereich)<br />
2 Ergänzende Risikoanalyse agree Kernbankverfahren Oktober 12<br />
3<br />
Risikoanalyse / Abweichungen vom Handbuch<br />
Ordnungsmäßigkeitsfragen<br />
Oktober 12<br />
4 Muster: Sicherheitskonzept für [Name der Drittanwendung] Oktober 12<br />
5 Muster: Risikoanalyse für [Name der Eigenentwicklung] Oktober 12<br />
6<br />
Muster: Informationsrisikomanagement nach § 25a KWG (bankeigene<br />
Oktober 12<br />
Auswertung)<br />
7 Detaillierte Beschreibung zur Ermittlung des Schutzbedarfs Oktober 12<br />
8 Muster: Turnusgemäße Überprüfung Oktober 12<br />
9<br />
Muster: Risikoanalyse bei Verzicht auf die Funktion IT-<br />
Sicherheitsbeauftragter<br />
Oktober 12<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
1 Risiko-/Schadensmeldebogen operationelle Risiken Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
2 Risikoinventur/Self Assessment Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
1 „Produkteinführungsprozess“ Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
2<br />
Mustervordruck - Vorstandsbeschluss „Einleitung der Aufnahme von<br />
Geschäften in neuartigen Produkten oder auf neuen Märkten“<br />
Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
H Hinweise März 11<br />
Seite 2/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
120.3 Kundengeschäftssteuerung Juni 13<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
2<br />
Muster für ein Standardtableau im Passivgeschäft zur Vorlage und<br />
Diskussion im [Zins- und Anlagekreis]<br />
Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
3<br />
Muster für ein Standardtableau im Aktivgeschäft zur Vorlage und<br />
Diskussion im [Zins- und Anlagekreis]<br />
Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
120.4 Risikotragfähigkeitskonzept, Rahmenbedingungen für das Juni 13<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
1 Geschäftsprozesse für die Risikoüberwachung] Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
2a<br />
Berechnung Risikodeckungsmasse / Festsetzung Gesamtbank-<br />
Risikolimit (GuV-orientiert)<br />
Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
2b<br />
Berechnung Risikodeckungsmasse / Festsetzung Gesamtbank-<br />
Risikolimit (barwertig)<br />
Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
3a Limitierung Adressenausfall- und Marktpreisrisiken (GuV-orientiert) Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
3b Limitierung der Adressenausfall- und Marktpreisrisiken (barwertig) Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
4 Limitkonzept für Eigenanlagen Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
5 Einzel- und Strukturlimite für das Kreditgeschäft Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
6 Gesamtbankrisikobericht Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
7 DGRV-Zinsszenarien Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
120.5 Marktpreisrisiko, Rahmenbedingungen Juni 13<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
120.6 Zinsschock / Bankaufsichtliche Zinsrisikokennziffer Juni 13<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
2 Einbeziehung von Fonds Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
3 Beurteilung der Wesentlichkeit der Fremdwährungspositionen Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
121 Kosten- und Erlösrechnung<br />
122 Budget<br />
123 Liquidität<br />
123.1 Liquiditätsrisikosteuerung Mai 12<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Mai 12 entfällt - s.o. 77.2<br />
124 Solvabilität<br />
125 Zinsbindungsbilanz<br />
13 Marketing<br />
130 Marketing Grundlagen<br />
131 Werbung<br />
132 Vertrieb<br />
133 Öffentlichkeitsarbeit<br />
14 Personal<br />
140 Personalwesen Grundlagen / Arbeitsrecht<br />
140.1 Personalverwaltung Oktober 13 77.1<br />
141 Betriebliche Sozialleistungen<br />
142 Ausbildung<br />
143 Fort- und Weiterbildung<br />
144 Sozialversicherung / Berufsgenossenschaft<br />
145 Lohnsteuer<br />
146 Lohn- und Gehaltsabrechnung<br />
147 Personalunterlagen<br />
Seite 3/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
15 Prüfungswesen<br />
150 Prüfungswesen Grundlagen<br />
150.1 Interne Revision, Rahmenbedingungen für März 11<br />
H Hinweise August 10<br />
1 Übersicht über die ausgelagerten Funktionen April 10<br />
2 Übersicht über die Prüffelder mit besonderen Risiken März 11<br />
3 Übersicht der weiteren jährlich zu prüfenden Prüffelder April 10<br />
4 Aufbau des Prüfungsberichtes April 10<br />
151 Innenrevision Allgemein<br />
152 Kreditrevision<br />
153 DV-Revision<br />
16 Organisation/Verwaltung<br />
160 Betriebsorganisation<br />
160.1 Organisatorische Regelungen zum Outsourcing i. S. v. § 25 a KWG Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
1 Übersicht der ausgelagerten Geschäftsprozesse Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
2 Arbeitshilfe für die Erstellung einer Risikoanalyse bei Auslagerungen Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
3<br />
Arbeitshilfe zur Entwicklung einer Strategie für wesentliche<br />
Auslagerungen<br />
Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
4 Beschlussvorlage für wesentliche Auslagerungen Dezember 13 keine Änderungen 77.2<br />
5<br />
Musterklauseln und Vorschläge für einen Auslagerungsvertrag nach<br />
§ 25a Abs. 2 KWG (i.V.m. MaRisk) ohne Ausnutzung sämtlicher Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
Privilegien<br />
Musterklauseln und Vorschläge für einen Auslagerungsvertrag nach<br />
6 § 25a Abs. 2 KWG (i.V.m. MaRisk) unter Anwendung der nach MaRisk Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
eingeräumten Erleichterungsmöglichkeiten<br />
7 Anmerkungen zu den Mustervertragsklauseln Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
8 Checkliste zur regelmäßigen Überprüfung Dezember 13 NEU 77.2<br />
Verwaltung und Entsorgung von Datenmaterial/ Datenträgern und<br />
160.2<br />
Speichermedien<br />
September 08<br />
H Hinweise September 08<br />
160.3 Richtlinie zum Umgang mit mobilen Geräten Oktober 12<br />
H Hinweise Oktober 12<br />
1 Verpflichtungserklärung [Mobiler Arbeitsplatz/Notebook] Oktober 12<br />
2 Verpflichtungserklärung [BlackBerry/iPhone/iPad] Oktober 12<br />
161 Bau- und Einrichtung<br />
162 Hausverwaltung<br />
163 Registratur, Archiv<br />
163.1 Aufbewahrungspflichten und -fristen, Rahmenbedingungen für Oktober 12 75.<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
1 Geschäftsprozesse für Aufbewahrungspflichten und -fristen Oktober 12 75.<br />
2 Tabellarische Übersicht für Aufbewahrungspflichten und -fristen Februar 13 75.<br />
164 Poststelle, Expedition<br />
165 Materialverwaltung, Hausdruckerei<br />
166 Hausmeisterei<br />
17 Datenverarbeitung / EDV-Organisation<br />
170 Datenverarbeitung Rechenzentrale<br />
Grundsätze für das interne Überwachungssystem bei der<br />
170.1<br />
Datenverarbeitung/Ganzheitliches Datenkontrollkonzept<br />
Mai 12<br />
Bearbeitung von regelmäßigen Auswertungen / LDMS-Bearbeitung / Online-<br />
170.2<br />
Viewing<br />
Mai 12<br />
1 Aufstellung kontrollrelevanter LDMS-/Online-Viewing-Listen Mai 12<br />
2<br />
Aufstellung kontrollrelevanter Auswertungen/Impulse (außerhalb<br />
LDMS/Online-Viewing)<br />
Mai 12<br />
170.3 Bestandsdatenkontrolle Kunden-/Kontendaten Mai 12<br />
1<br />
Aufstellung über die Prüfungsgebiete, bei denen die Einreichung von<br />
Originalunterlagen erforderlich ist<br />
Mai 12<br />
170.4 Datenkontrolle für zentrale Banksteuerungs- und weitere Bestandsdaten Mai 12<br />
1 Institutskennsatz IKESA Mai 12<br />
2 Institutskennsatz Feld-Vorbelegungen und agree-BAP-Steuerungen Mai 12<br />
2a Klassifizierung der BAP agree-Einstellungen Mai 12<br />
3 Datenkontrolle für den Bereich ERK (Eigengeschäftsrechenkern) Mai 12<br />
170.1-4 H Hinweise Mai 12<br />
Seite 4/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
171 Datenübertragung<br />
172 IT-Systeme (PC) / IT-Fachkonzepte / Individuelle Datenverarbeitung<br />
172.2 Online-Richtlinie Juni 12 75.<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
172.3 Umgang mit IT-Anwendungen und IDA-Auswertungen Oktober 12<br />
H Hinweise Oktober 12<br />
1<br />
Dokumentation Testverfahren IT-Systeme/Software - NRZ-<br />
Anwendungen/Drittanwendungen<br />
Oktober 12<br />
2<br />
Dokumentation Testverfahren IT-Systeme/Software - NRZ-<br />
Anwendungen/Eigenentwicklungen<br />
Oktober 12<br />
3 Anforderungen einer IDA - Abfrage (Muster) Oktober 12<br />
172.4 Internetauftritt der Bank Juni 12 77.1<br />
1 Storyboard Menüpunkt (Muster) Juni 12 77.1<br />
2 Impressum (Muster) Oktober 13 77.1<br />
3 Nutzungsbedingungen (Muster) Juni 12 77.1<br />
4 Checkliste "Internetausfall" Juni 12 77.1<br />
172.5 Lotus Notes Februar 13 75.<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
172.6 Virenschutz- und Firewallkonzept (vertraulich - nicht öffentlich) Juni 12 Nur für Administratoren<br />
1 Bedrohungsszenarien Juni 12<br />
172.6.1 Virenschutz- und Firewallkonzept - Für Anwender - März 11<br />
1 Bedrohungsszenarien März 11<br />
172.7 Datensicherungskonzept März 11<br />
172.8 Passwort-Richtlinie Oktober 12<br />
1 Passwortänderungen Oktober 12<br />
2 Zugriffsschutz Mobile Geräte Oktober 12<br />
172.9 IT-Administratorenrichtlinie Oktober 12<br />
1 Verpflichtungserklärung für Administratoren Oktober 12<br />
2 Begriffsdefinitionen Oktober 12<br />
3 Anforderung / Änderung einer User-Berechtigung Oktober 12<br />
172.10 IT-Anwenderrichtlinie Juni 12<br />
1 Verpflichtungserklärung Juni 12<br />
172.11 Klassifizierung von Informationen März 11<br />
1<br />
Anforderungen an Schutzwürdigkeit von Daten, Anwendungen und<br />
Prozesse (Informationen)<br />
Juni 10<br />
172.12 Social Media-Richtlinie Oktober 12<br />
H Hinweise Oktober 12<br />
1<br />
Verzeichnis der Mitarbeiter, die im Social Media-Bereich für die Bank<br />
aktiv sind<br />
Oktober 12<br />
172.13 Prozessgestaltung mit agree® BAP: Vorgang Februar 13 75.<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
1 Betriebsvereinbarung Februar 13 75.<br />
172.14 agree® CI-Batch - Massenänderung Februar 13 75.<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
2 Betriebliches Rechnungswesen<br />
20 Rechnungswesen<br />
200 Jahresabschluss / Inventar / Inventur<br />
200.1 Jahresabschluss, Inventur und Inventar Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
1 Übersicht über die allgemeine Planung Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
2 Übersicht über die Arbeiten zum Jahresschluss und Lagebericht Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
3 Zeitplan und Einteilung für Bestandsaufnahmen zum Jahresende Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
200.2 Kontrolle und Abstimmung der Sachkonten Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
1<br />
Muster für Abstimmungsbogen [Hinweis: ggf. durch weitere Muster<br />
ergänzen]<br />
Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
2 Sachkontenübersicht Dezember 13 Änderungen sind markiert 77.2<br />
201 Geld- und Finanzanlagen<br />
202 Statistiken / Meldungen<br />
202.1 Übersicht über die Anzeigepflichten nach der Anzeigenordnung Juni 13 76.<br />
H Hinweise Juni 13 76.<br />
203 Eigene Steuern und Abgaben<br />
Seite 5/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
3 Bankgeschäft allgemein<br />
30 Allgemeines<br />
300 AGB, Aushänge<br />
301 Sonderbedingungen, Vereinbarungen<br />
301.1 Anderkonten Juni 13 76.<br />
H Hinweise Juni 13 76.<br />
301.2 Vormundschaft/Betreuung/Pflegschaft, Rahmenbedingungen für die Januar 12<br />
1 Geschäftsprozesse September 09<br />
2 Checkliste Vormundschaft/Pflegschaft/Betreuung September 09<br />
301.3 Vorsorgevollmacht für Bankgeschäfte Oktober 12<br />
H Hinweise Oktober 12<br />
302 Konditionentableau<br />
303 Wertstellungen<br />
304 Erbschaftsangelegenheiten<br />
304.1 Nachlassbearbeitung (Tod eines Kunden) Juni 11<br />
1 Musterbrief „Nachlass“ Dezember 07<br />
2 Vordruck „Inhaber-Änderung“! Dezember 07<br />
305 Zinsabschlagsteuer / Freistellungsaufträge<br />
305.1 Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) Juni 13 76.<br />
H Hinweise Juni 13 76.<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 13 76.<br />
2 Erklärung Kontenzuordnung Juni 13 76.<br />
3 Übersicht NV-Bescheinigungen Juni 13 76.<br />
4 Anzeige an Finanzamt wegen Rückgabe Bescheinigung Juni 13 76.<br />
306 Kundenverkettung<br />
306.1 Kreditnehmereinheiten nach § 19 (2) KWG Januar 12<br />
H Hinweise Jun 11<br />
1 Leitfaden zur Bildung von Kreditnehmereinheiten Januar 12<br />
2 Checkliste Kreditnehmereinheiten Juni 11<br />
307 Steuerfragen<br />
307.1 Steuerfahndung und Auskunft Oktober 12<br />
H Hinweise Oktober 12<br />
1 Räume Oktober 12<br />
2 Sofortige Information von Kontaktpersonen Oktober 12<br />
3 Information weiterer Personen und Anwaltskanzleien Oktober 12<br />
4 Dokumentation Durchsuchungs- bzw. Beschlagnahmebeschluss Oktober 12<br />
5/1 Identifikation der Ermittlungsbeamten Oktober 12<br />
5/2 Weitere Ermittlungsbeamte Oktober 12<br />
6 Protokoll Oktober 12<br />
7/1<br />
Bearbeitung von Anfragen der Ermittlungsbehörden (Checkliste)<br />
-Grundsätzliches<br />
Oktober 12<br />
-Benennung von Zeugen<br />
7/2 Bearbeitung und benötigte Unterlagen Oktober 12<br />
7/3 Gebührenberechnung Archivierung von Unterlagen Oktober 12<br />
308 Rechtsfragen<br />
308.1 Fernabsatzgeschäft Juni 13 76.<br />
H Hinweise Juni 13 76.<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 13 76<br />
308.2 Telefonwerbung – Gesetz zur Bekämpfung unerlaubter Telefonwerbung Februar 13 75.<br />
309 Kundenservice<br />
309.1 KundenServiceCenter, Rahmenbedingungen für Juni 08<br />
4 Einlagen<br />
40 Eigene Geldanlagen<br />
400 Eigene Geldanlagen / Liquiditätsgrundsätze<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
1 Musterablauf Februar 13 75.<br />
2 Musteranschreiben Februar 13 75.<br />
H Hinweise Juni 08<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 08<br />
2 Geschäftsvorfall Juni 08<br />
3 Inhalte Juni 08<br />
Seite 6/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
401 Eigene Wertpapiere<br />
402 Handelsgeschäfte der Kreditinstitute<br />
402.1 Handelsgeschäfte, Rahmenbedingungen für Juni 13<br />
41 Spareinlagen<br />
410 Spareinlagen, 90-tägige / vereinbarte Kündigungsfrist<br />
411 Wachstumssparen<br />
412 Sparen mit Zuschlag<br />
413 Anlagesparbuch<br />
414 Sonstige Sparformen<br />
42 Termineinlagen<br />
420 Termineinlagen<br />
421 Sparbriefe<br />
422 Wachstumszertifikate<br />
423 VR-Vorsorgeplan, RentePlus<br />
424 Sparobligationen<br />
43 Inhaberschuldverschreibungen<br />
430 Inhaberschuldverschreibungen<br />
44 Anlagen nach dem Vermögensbildungsgesetz<br />
440 Anlagen nach dem Vermögensbildungsgesetz<br />
5 Kredite / Aktiva<br />
50 Kredite / Grundlagen<br />
500 Kreditgeschäft Grundlagen<br />
500.1 Kreditgeschäft, Rahmenbedingungen für das Mai 12<br />
entfällt<br />
- in 107.1 Risiko- und Steuerungshandbuch integriert<br />
77.2<br />
H Hinweise Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
1 Geschäftsprozesse für Handelsgeschäfte Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
2 Produkt-/Märktekatalog für die Abwicklung der Handelsgeschäfte Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
3 Personelle Zuständigkeiten Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
4<br />
Abgrenzung Handelsbuch - Anlagebuch [individuell ergänzen, hierzu<br />
kann beispielsweise die erfolgte Anzeige an die BaFin verwendet Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
werden. ggf. Neuregelung gemäß § 1a KWG beachten]<br />
5 Regelungen zur Marktgerechtigkeitskontrolle Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
6<br />
[Optional] Arbeitshilfe - Muster Geschäftsordnung des<br />
Anlageausschusses<br />
Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
7 Händlerzettel Juni 13 entfällt - s.o. 77.2<br />
H Hinweise Mai 07<br />
1 [Kreditrisiko]Strategie Mai 12<br />
2 Darstellung des nicht risikorelevanten Kreditgeschäfts der Bank Mai 12<br />
3 Organigramm Mai 12<br />
4 Kompetenzsystem für das Kreditgeschäft Mai 12<br />
5 Kreditprozesse Mai 12<br />
6 Kreditrisikobericht Mai 12<br />
Vorbemerkungen zur Struktur der Rahmenbedingungen und Synopse<br />
Org1<br />
von Rahmenbedingungen und MaRisk<br />
Mai 12<br />
Org2 Zusammenstellung wesentlicher Öffnungsklauseln der MaRisk Mai 12<br />
501 Kreditgrenzen / Meldegrenzen<br />
501.1 Bestimmungen zu §§ 13 – 15 KWG Juni 11<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 11<br />
502 Kreditaktenführung<br />
503 Einzelwertberichtigungen<br />
503.1 Einzelrisikovorsorge im Kreditgeschäft Oktober 13 77.1<br />
504 Ablauf Kreditvergabe<br />
504.1 Kreditbewilligungsverfahren Dezember 10 Alternativ sind Regelungen im Kredithandbuch erforderlich<br />
H Hinweise September 07<br />
1 Geschäftsprozesse Dezember 10<br />
505 Kreditsicherheiten<br />
505.1 Verwahrung und Verwaltung von Kreditsicherheiten Juni 13 Alternativ sind Regelungen im Kredithandbuch erforderlich 76.<br />
H Hinweise Juni 13 76.<br />
1 Notwendige Unterlagen Juni 13 76.<br />
2 Geschäftsprozesse Juni 13 76.<br />
3 Ermittlung von Rückflussquoten Juni 13 76.<br />
Seite 7/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
51 Kundenkreditgeschäft / Mitarbeiter-Organkredite<br />
510 Beleihungswertermittlung und Beleihungsrichtlinien<br />
511 Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse und Kapitaldienstfähigkeit<br />
511.1 Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse, Rahmenbedingungen für die Juni 13 76.<br />
H Hinweise Juni 13 76.<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 13 76.<br />
2 Regelanforderungen zur Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse Juni 13 76.<br />
3 Auswertung von Bonitätsunterlagen nicht bilanzierender Kreditnehmer Juni 13 76.<br />
512 Kreditkontrolle<br />
512.1 Kreditkontrolle als innerbetriebliches Kontrollsystem Februar 13 75.<br />
H Hinweise Februar 13 75.<br />
1 Checkliste Kreditbearbeitungskontrolle Februar 13 75.<br />
513 Kreditüberwachung<br />
513.1 Interne und externe Überwachungsinstrumente Oktober 13 Alternativ sind Regelungen im Kredithandbuch erforderlich 77.1<br />
1 Geschäftsprozesse Oktober 13 77.1<br />
514 Mengenkreditgeschäft<br />
515 Sonstige Kredite<br />
515.1 Kommunalkredite und Kommunalbürgschaften Juni 11<br />
1<br />
Prüfraster für staatliche Bürgschaften aus den Bürgschaftsrichtlinien<br />
des Bundes und der Länder<br />
Juni 11<br />
2 Verlängerung Kassenkredite Juni 11<br />
515.2 Darlehen mit Zinsbindungs-Vereinbarung, Rahmenbedingungen für September 07 *wenn Vereinbarungen abgeschlossen werden<br />
H Hinweise Juni 06<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 06<br />
515.3 Verbraucherdarlehensrecht und Widerrufsrecht Oktober 13 Änderungen sind markiert 77.1<br />
516 Baufinanzierungen<br />
517 Gewerbliche Kredite / Firmenkunden<br />
517.2 Bauträgergeschäft Juni 12 *wenn Geschäfte getätigt werden<br />
H Hinweise Juni 12<br />
1 Checkliste Bauträgerfinanzierungen Juni 12<br />
2 Objekt / Standort / Marktchancen Juni 12<br />
3 Analyse Bauträgerkalkulation Juni 12<br />
4 Kostenartenkalkulation (Werte in EUR) Juni 12<br />
5 Restrisikokalkulation Juni 12<br />
6<br />
Ermittlung stiller Reserven bei Bauvorhaben (Formular für Bauträger,<br />
Steuerberater)<br />
Juni 12<br />
7 Checkliste Fragen zum Jahresabschluss Juni 12<br />
8<br />
Bauvorhaben nicht von uns finanziert (Beträge in TEUR, Formular für<br />
Bauträger)<br />
Juni 12<br />
9<br />
Berechnung der Kreditlinie und Überwachung der Baukosten sowie<br />
Fortschreibung der Kaufpreiseingänge<br />
Juni 12<br />
10<br />
Formulierungshilfen für ergänzende Vereinbarungen zum Kreditver-trag<br />
Juni 12<br />
für Kontokorrentkredite (DG-Verlag Vordruck Nr. 200 520 I)<br />
11 Musterschreiben Globalfreistellungsvereinbarung Juni 12<br />
12 Bautenstandsbericht Juni 12<br />
13 Schadloshaltungserklärung Juni 12<br />
14 Informationen für den Bauträger Juni 12<br />
518 Mitarbeiter-Organkredite<br />
519 Rating<br />
519.1 VR-Rating, Rahmenbedingungen für Februar 13 75.<br />
1 Privatkunden Februar 13 75.<br />
2 Firmenkunden: Gewerbekunden und Freiberufler Februar 13 75.<br />
2a Checkliste für Kundengespräche Februar 13 75.<br />
3 Mittelstandssegment, Oberer Mittelstand Februar 13 75.<br />
3a Checkliste für Kundengespräche Februar 13 75.<br />
4 Firmenkunden: Not-for-Profit-Unternehmen Februar 13 75.<br />
5 Firmenkunden: Agrar Februar 13 75.<br />
5a Rating-Checkliste Agrar Februar 13 75.<br />
6 Banken und Finanzinstitute Staatlicher Sektor - Länder Februar 13 75.<br />
7 Gewerbliche Immobilien (IMMO-VR-Rating) Februar 13 75.<br />
8 Firmenkundenschnellrating Februar 13 75.<br />
Seite 8/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
519.2 Kreditrating im Bauträgergeschäft Februar 13 *wenn Geschäfte getätigt werden 75.<br />
1 Ratingbogen Februar 13 75.<br />
519.3 Kreditrating im Firmenkundengeschäft Februar 13 *für Segmente, die nicht durch 519.1 abgedeckt 75.<br />
1<br />
Ratingbogen mit differenzierten Gewichtungsfaktoren je Einzelkriterium<br />
Februar 13<br />
Firmenkundenrating<br />
75.<br />
519.1-3 H Hinweise Februar 13 75.<br />
52 Bürgschaften / Avale<br />
520 Bürgschaften<br />
520.1 Währungskreditgeschäft mit der DZI („LuxCredit“) März 11 *sofern diese Geschäfte getätigt werden<br />
1 Geschäftsprozesse März 11<br />
Zins- und Währungsmanagement im Firmenkundenkreditgeschäft für Meta- und<br />
520.2 März 11<br />
Direktkunden (Geschäftsmodell DZ BANK AG), Rahmenbedingungen für<br />
*wenn Geschäftsmodell genutzt wird<br />
--- Information K 1/2005 des GENO-Verbandes Januar 05<br />
H Hinweise Dezember 05<br />
1 Geschäftsprozesse Dezember 09<br />
521 Treuhandaufträge<br />
521.1 Abwicklung des Treuhandgeschäfts, Rahmenbedingungen für Oktober 07 *abhängig von Art und Umfang der getätigten Geschäfte<br />
H Hinweise Juni 06<br />
1 Geschäftsprozesse für Treuhandzahlungen Juni 06<br />
2 Tabellarische Erfassung der ein- und ausgehenden Treuhandaufträge Juni 06<br />
521.2 Kfz-Inkasso Mai 07 *abhängig von Art und Umfang der getätigten Geschäfte<br />
H Hinweise Mai 07<br />
1<br />
Bestandsnachweis Inkassoaufträge (EWG-<br />
Übereinstimmungsbescheinigung / Zulassungsbescheinigung Teil II)<br />
Mai 07<br />
55 Auskünfte<br />
550 Kreditnehmerinformationen und Auskünfte<br />
550.1 SCHUFA-Meldeverfahren Oktober 13 77.1<br />
1 SCHUFA-Informationen Oktober 13 77.1<br />
550.2 Bankauskünfte – Einholen und Erteilen von Auskünften an Dritte September 08<br />
56 Rechts- und Mahnwesen<br />
560 Rechts- / Mahnwesen Abwicklungskredite<br />
560.3 Intensivbetreuung und Problemkreditbearbeitung März 13 *Alternativ sind Regelungen im Kredithandbuch erforderlich 77.1<br />
560.4 Pfändungs- und Überweisungsbeschluss Juni 11<br />
57 Aufgenommene Gelder<br />
570 Aufgenommene Gelder / Refinanzierungsmittel<br />
6 Zahlungsverkehr<br />
60 Zahlungsverkehr, Grundlagen<br />
600 Kontokorrent / Zahlungsverkehr unbar<br />
600.1 Zahlungsverkehr unbar September 11<br />
601 Geldverkehr / Kassengeschäft<br />
602 Electronic-Banking<br />
602.1 Kartengestützte Zahlungssysteme (Electronic-Banking) August 06<br />
602.2 Zahlungsverkehrssoftware (Electronic-Banking) August 06<br />
602.3 Übertragungsverfahren (Electronic-Banking) April 10<br />
1 Übersicht Funktionen und Kompetenzen März 13 77.1<br />
2 Beispiele für mögliche Inhalte einer Stellungnahme März 13 77.1<br />
3 Formular: manuelle Bestandsaufnahme März 13 77.1<br />
4 Checkliste Sanierungschancen März 13 77.1<br />
5 Checkliste Maßnahmen der Bank März 13 77.1<br />
6 Checkliste Liquiditätsmaßnahmen März 13 77.1<br />
7 Checkliste Beraterauswahl März 13 77.1<br />
8 Checkliste Entscheidungsfindung März 13 77.1<br />
9 Checkliste Kreditkündigung März 13 77.1<br />
10<br />
Hinweise und Einzelmaßnahmen gegen den Schuldner und der<br />
Sicherheitenverwertung<br />
März 13 77.1<br />
1 Umlauf/Pfändungsbearbeitung November 04<br />
2 Verfügung über ein Konto mit Pfändungsvermerk September 08<br />
1 Geschäftsprozesse Juni 08<br />
2 Abstimmung der bankinternen Verrechnungskonten Dezember 10<br />
Seite 9/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
602.4 Online-Banking September 11<br />
602.5 FTAM / (FileTransferAccessManagement) Mai 12<br />
603 SB-Geräte<br />
604 Konto Direkt<br />
605 Kartengeschäft<br />
605.1 VR-BankCard Oktober 07<br />
605.2 Kreditkarten Oktober 07<br />
605.3 GeldKarte Mai 09<br />
61 Kontokorrent<br />
610 Kontokorrent-Kontoführung<br />
611 Kontokorrentkonten-Überwachung<br />
62 Lastschrift- / Abbuchungsverfahren und Überweisungsverkehr<br />
620 Lastschrift-, Einzugsermächtigungs- und Abbuchungsauftragsverfahren<br />
621 Überweisungsverkehr<br />
622 Daueraufträge<br />
63 Wechsel und sonstiges Inkasso<br />
630 Wechselgeschäft<br />
631 Inkassogeschäft<br />
64 Scheck<br />
640 Scheckverfahren<br />
65 Interbanken-Zahlungsverkehr<br />
650 Zahlungsverkehr Bundesbank / Zentralbank / Postbank / Sonstige<br />
651 Zahlungsverkehr mit öffentlichen Stellen<br />
69 Wertsachen<br />
690 Bestandsverwaltung Wertsachen / Blanketten<br />
7 Dienstleistungen / Vermittlungen<br />
70 Wertpapiere und Depot<br />
700 Grundsätze und Richtlinien<br />
701 DepotDirekt<br />
702 Kauf und Verkauf<br />
703 Depotverwaltung<br />
US-Quellensteuer-Ermäßigungsverfahren für QI (2)-Banken,<br />
703.4<br />
Rahmenbedingungen für das<br />
709 Musterorganisationsanweisung (MOA) DGRV<br />
709.1 MOA der VB/RB […] [TT.MM.JJJJ]<br />
1 Haftungserklärung Online-Banking Minderjährige November 04<br />
1<br />
Beraterfreigabe (Multi-Cash FTAM/EBICS Berechtigung)<br />
-Hausinterner Umlaufzettel an [EBL-Berater]-<br />
Mai 12<br />
1 Geschäftsprozesse Oktober 07<br />
2 Bearbeitung einer eingezogenen Karte Juli 05<br />
1 Abläufe – Kontrollaufgaben Oktober 07<br />
2 Zusatzerklärung für die Vergabe von Kreditkarten an Minderjährige Oktober 05<br />
3 Formulare Kreditkarten Oktober 07<br />
1 Geschäftsprozesse Oktober 07<br />
Empfehlung: Verwendung MOA [Musterorganisationsanweisung<br />
Wertpapier- und Depotgeschäft (DGRV)]<br />
Hinweise zur jew. SG-Nr. beachten!<br />
Oktober 13 77.1<br />
1 Geschäftsprozesse Oktober 13 77.1<br />
2<br />
Behandlung von Depotinhabern mit US-Wertpapieren im Depot nach<br />
den US-Quellensteuerbestimmungen<br />
Oktober 13 77.1<br />
3<br />
Einverständniserklärung zur Offenlegung der Ertrags- und<br />
Kundendaten gegenüber dem IRS<br />
Oktober 13 77.1<br />
4<br />
Doppelbesteuerungsabkommen USA – Deutschland<br />
(Stand 4. Juni 2008)<br />
Artikel 27 (Befreite Organisationen) und Artikel 28<br />
Oktober 13 77.1<br />
(Schranken für die Abkommensvergünstigungen)<br />
5<br />
Erklärung für Partnerships bei Inanspruchnahme der Erleichterungen<br />
bei der Legitimation gemäß den US-Quellensteuerbestimmungen<br />
Oktober 13 77.1<br />
6<br />
Hinweise auf Feldbelegungen in den Kundenstammdaten -<br />
Quellensteuer - nach den US-Quellensteuerbestimmungen<br />
Oktober 13 77.1<br />
7 Formular Storno/Neu einer WP-Abrechnung in Euro Oktober 13 77.1<br />
sofern Bank MOA verwendet - ggf. „Stand“ jeweils selbst<br />
aktualisieren<br />
Seite 10/11 Druck: 19.12.2013
<strong>Gliederungsübersicht</strong><br />
Pflicht * = Prüfung, ob relevant gem. Ausführungen zu 3.1 – 3.4 der „Hinweise zur <strong>Gliederungsübersicht</strong>“.<br />
Stand: 77.2 EL - Dezember 2013<br />
Muster-Arbeitsanweisungen<br />
SG-Nr. Titel Stand Nr. Titel Stand<br />
Anlagen<br />
Bemerkungen / Änderungshinweise<br />
Nr. EL<br />
71 Kundenverwahrgeschäft<br />
710 Kundensafes / Hinterlegungsgeschäft<br />
711 Schließfächer und Nachttresor<br />
72 Auslandsgeschäft<br />
720 Außenhandel / Auslandszahlungsverkehr<br />
Außenhandel / Auslandszahlungsverkehr<br />
720.1<br />
Grundsätzliches zum Außenhandel<br />
September 03<br />
720.2 Auslandsschecks/(-wechsel) (Import / Export) Juni 02<br />
1 Risikobelehrung Juni 02<br />
Dokumentengeschäft (Akkreditive (Import/Export), Inkassi (Import/Export),<br />
720.3<br />
Garantien)<br />
Juni 13 76.<br />
H Hinweise Juni 13 76.<br />
720.4 Auslandszahlungsverkehr – Überweisungen (Import / Export) Juli 06<br />
1 Faxvordruck "Nachforschung/Reklamation" Juni 02<br />
720.7 Auslandskreditgeschäft Juni 02<br />
720.8 Meldewesen nach AWG / AWV Oktober 13 77.1<br />
721 Devisengeschäft<br />
721.5 Devisenhandel – Devisengeschäfte Juni 08<br />
1 Geschäftsprozesse September 07<br />
2 Abfolge und Zuständigkeiten der Tätigkeiten eines Handelsgeschäftes September 07<br />
3 Muster "Kundenpositionspapier Devisentermingeschäfte" September 07<br />
722 Reiseschecks<br />
723 Sortengeschäft<br />
73 Vermittlungsgeschäfte<br />
730 Vermittlungsgeschäft Grundlagen<br />
730.1 Vermittlungsgeschäft, Rahmenbedingungen für das Dezember 07<br />
H Hinweise Dezember 07<br />
1 Geschäftsprozesse Dezember 07<br />
2 Muster [Antragsbegleitzettel/Vermittlungsgeschäfte] Dezember 07<br />
731 Versicherungen<br />
732 Reisen<br />
733 Immobilien<br />
734 Bausparverträge<br />
735 Hypothekenbankgeschäft<br />
739 Sonstige Dienstleistungen / Vermittlungen<br />
74 Edelmetalle / Münzen / Medaillen / Sonstiges<br />
740 Edelmetalle / Münzen / Medaillen<br />
741 Sonstige Wertgegenstände im Verkauf<br />
75 Warengeschäft<br />
750 Bezugsgeschäft<br />
751 Absatzgeschäft<br />
752 Hilfs- und Nebenbetriebe<br />
8 Agree s. Rechenzentrale<br />
Seite 11/11 Druck: 19.12.2013
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