2012 - Wohnungsgenossenschaft Kleefeld-Buchholz eG

119. GESCHÄFTSJAHR 

GESCHÄFTSBERICHT 2012 

WOHNUNGSGENOSSENSCHAFT KLEEFELD-BUCHHOLZ EG

IMPRESSUM 

HERAUSGEBER 

WOHNUNGSGENOSSENSCHAFT 

KLEEFELD-BUCHHOLZ EG 

Berckhusenstraße 16 

30625 Hannover 

Telefon 05 11/ 5 30 02-0 

Telefax 05 11/ 53 70 70 

Postfach 61 02 20 


info@kleefeldbuchholz.de 

www.kleefeldbuchholz.de 

GRÜNDUNG DER GENOSSENSCHAFT 

18.03.1894 

EINTRAG IN DAS GENOSSEN- 

SCHAFTSREGISTER 

Hannover GnR 202 

GERICHTSSTAND 

Hannover 

PRÜFUNGSVERBAND 

Verband der Wohnungs- und 

Immobilienwirtschaft in Niedersachsen 

und Bremen e.V. 

(vdw) 

Mitglied der Marketinginitiative in 

der Region Hannover 

„Typisch Genossenschaften“ 

VERANTWORTLICH FÜR DEN INHALT 

Vorstand, Wohnungsgenossenschaft 

Kleefeld-Buchholz eG 

KONZEPTION UND LAYOUT 

Marion Kürbis, Wohnungsgenossenschaft 

Kleefeld-Buchholz eG 

Eric Martin, Sponholtz Druckerei GmbH 

FOTOS 

Martin Bargiel, Fotograf 

Fotolia.com 

DRUCK UND VERARBEITUNG 

Sponholtz Druckerei GmbH, 

Heinrich-Hertz-Straße 21 

30966 Hemmingen

DIE ORGANE DER GENOSSENSCHAFT 

2 | Vertreterinnen und Vertreter 

3 | Vorstand 

3 | Aufsichtsrat 

LAGEBERICHT / GESCHÄFTSVERLAUF 

4 | Gesamtwirtschaftliche Entwicklung 

5 | Regionale Situation 

7 | Entwicklung des Unternehmens 

7 | Bewirtschaftung des Hausbesitzes 

8 | Wohnungswechsel und Nutzungsgebühren 

9 | Modernisierung und Instandhaltung 

11 | Mitgliederbewegung 

11 | Personal 

11 | Steuerliche Verhältnisse 

INHALT 

DARSTELLUNG DER LAGE 

12 | Ertragslage 

12 | Vermögenslage und Kapitalstruktur 

13 | Finanzlage 

14 | Nachtragsbericht 

RISIKOBERICHT 

14 | Risiken der künftigen Entwicklung 

16 | Chancen der künftigen Entwicklung 

17 | Prognosebericht 

JAHRESABSCHLUSS 

FÜR DAS GESCHÄFTSJAHR 2012 

Verwaltung 

18 | Bilanz zum 31.12.2012 

20 | Gewinn- und Verlustrechnung 2012 

ANHANG 

21 | A. Allgemeine Angaben 

21 | B. Erläuterungen zu den Bilanzierungsund 

Bewertungsmethoden 

22 | C. Erläuterungen zur Bilanz und 

Gewinn- und Verlustrechnung 

I. Bilanz 

II. Gewinn- und Verlustrechnung 

25 | D. Sonstige Angaben 

27 | Bestätigungsvermerk 

28 | Bericht des Aufsichtsrates der 

Wohnungsgenossenschaft Kleefeld- 

Buchholz eG zum Geschäftsjahr 2012 

1

DIE ORGANE DER GENOSSENSCHAFT 

VERTRETERINNEN 

UND VERTRETER 

Horst Behrendt 

Arensborgstr. 1 


Helmut Drewicke 

Berckhusenstr. 51 


Gert Heisrath 

Lützekenstr. 6 


Jörg Mössinger 

Tieckstr. 2 


Renate Bermanseder 

Klabundestr. 36 A 


Manfred Fiedel 

Schulze-Delitzsch-Str. 7 


Volker Hentschel 

Kurt-Schumacher-Ring 20 


Claudia Pahlke 

Im Kreuzkampe 1 


Gerd Böhnstedt 

Heidering 10 


Wolfgang Fobbe 

Heidering 14 


Frank Herrmann 

Klopstockstr. 11 


Heike Raats-Wassermann 

Hartenbrakenstr. 64 


Karl-Heinz Bönning 

Rostocker Str. 13 


Hans-Joachim Gatz 

Klabundestr. 36 B 


Petra Hilbers 

Maneckestr. 6 


Michael Reinhardt 

Lehrter Str. 48 


Elfriede Böttner 



Monika Gehle 



Wolfgang Jorrens 

Schlegelplatz 9 


Dagmar Reiß 

Widemannstr. 16 


Frank Bonath 

Defreggerstr. 22 


Annelies Gieseler 

Strelitzer Weg 8 


Michael Koepke 

Maneckestr. 7 


Insa Rost 

Kleestr. 22 


Ingrid Bremer 

Dömitzer Str. 13 


Dieter Grothe 

Salzweg 54 


Erika Krekenbaum 

Klaus-Groth-Str. 8 


Margrit Rümenap 

Kleestr. 18 


Dagmar Bruse 

Warnemünder Weg 15 C 


Elke Gröne-Meyer 

Bauerwiesen 34 

31139 Hildesheim 

Stephan Krisch 

Juglerstr. 10 


Hans-Dieter Sawade 

Talaverastr. 12 


Karl Buhmann 



Bernd-W. Gutsche 

Allee 3 

31547 Bad Rehburg 

Alexander Makowsky 

Ahldener Str. 7 


Alexander Schendera 

Andersenstr. 7 


Hans Buschkowski 

Podbielskistr. 217 


Jürgen Hämke 



Jürgen Möller 

Rodewaldstr. 22 


Dieter Schmutzler 

Albrechtstr. 22 


Hans-Joachim Dix 

Franklinstr. 12 


Theo Hapke 

Podbielskistr. 227 


Fred Möller 



Horst Schrader 

Ahldener Str. 3 


Hanne-Lore Domröse 



Bernhard Hartge 

Harzweg 14 C 

30851 Langenhagen 

Dieter-Ernst Mössinger 



Thomas Schrader 

Maneckestr. 6 


2

Peter Schröder 

Rodewaldstr. 24 


Margret Spitzer 

Schweriner Str. 11 


Dipl.-Kfm. Christian Petersohn 

Vorstandsvorsitzender 

Dr. Eckart Galas 

Aufsichtsratsvorsitzender 

ORGANE 

Kay Stühmann 



Thomas Stukenberg 

Juglerstr. 12 


Cornelia Weber 

Wollweg 3 


Bernd Wiese 

Aubryweg 6 


Timo Winner 



Detlef Wittenberg 

Maneckestr. 7 


Manfred Wuttig 

Spilckerstr. 3 


Ursula Zumbrock 



VORSTAND 

Vorsitzender 

Dipl.-Kfm. 

Christian Petersohn 

Dipl.-Ing. 

Achim Bösler 

Walter Bermanseder 

bis 31.12.2012 

Wolfgang Sievers 

ab 01.01.2013 

AUFSICHTSRAT 

Vorsitzender 


Stellvertreter 

Wolfgang Sievers bis 31.12.2012 

Volker Deiters ab 01.01.2013 

Birgit Ballweg 

Rolf Brandt bis 07.06.2012 

Regina Fiedel 

Kurt Jakubek 

Martin Napp 

Martina Pabst ab 07.06.2012 

Norbert Puschky 

Wolfgang Schmiedel 

3

Neubau Kurt-Schumacher-Ring 13 a-f 

LAGEBERICHT 

GESAMTWIRTSCHAFTLICHE 

ENTWICKLUNG 

Die Weltkonjunktur verlor in der ersten 

Hälfte des Jahres 2012 an Schwung. Nach einem 

Wachstum von 3,8 % im Jahr 2011 hat 

die Weltwirtschaft im Jahr 2012 nur noch mit 

3,3 % expandiert. Dies lag im Wesentlichen 

daran, dass die Staatsschuldenkrise, die Banken- 

und die makroökonomische Krise im Euro- 

Raum für ein hohes Maß an Unsicherheit in der 

Weltwirtschaft sorgten. Nach vorsichtigen Prognosen 

wird für das Jahr 2013 mit einer Rate von 

3,4 % und damit unwesentlich höher als im Jahr 

2012 gerechnet. 

Die deutsche Wirtschaft ist im Jahr 2012 

weiter gewachsen. Das preisbereinigte Bruttoinlandsprodukt 

lag um 0,7 % höher als im 

Vorjahr. Die deutsche Wirtschaft erwies sich im 

vergangenen Jahr in einem schwierigen wirtschaftlichen 

Umfeld als widerstandsfähig und 

trotzte der europäischen Rezession. Allerdings 

hat sich die deutsche Konjunktur in der zweiten 

Jahreshälfte deutlich abgekühlt. In den beiden 

vorangegangenen Jahren war das Bruttoinlandsprodukt 

sehr viel kräftiger gestiegen (2010 

um 4,2 %, 2011 um 3,0 %). Der Außenhandel 

behauptete sich in einem schwierigen außenwirtschaftlichen 

Umfeld und trug maßgeblich 

zum Wachstum bei. Im Jahr 2013 dürfte sich die 

Lage nicht sonderlich aufhellen. Die erwartete 

Zuwachsrate des Bruttoinlandprodukts beträgt 

ebenfalls 0,8 %, bei leicht größerer Dynamik als 

im Jahr 2012. 

Der positive Trend auf dem Arbeitsmarkt 

setzte sich fort. Im Vergleich zum Vorjahr dürfte 

die Anzahl der Erwerbstätigen im Inland um 

400.000 Personen auf 41,6 Millionen Personen 

im Jahresdurchschnitt 2012 steigen. Die Anzahl 

der registriert Arbeitslosen wird im Jahresdurchschnitt 

2012 mit 2,90 Millionen Personen 

etwa 75.000 Personen unter dem Mittel des Jahres 

2011 liegen. Im kommenden Jahr dürfte die 

Anzahl der registriert Arbeitslosen leicht auf 

2,92 Millionen Personen steigen. Die Arbeitslosenquote 

wird sich voraussichtlich von 6,8 % 

im Jahresdurchschnitt 2012 auf 6,9 % im Jahresdurchschnitt 

2013 erhöhen. 

Die Verbraucherpreise stiegen im Jahresdurchschnitt 

2012 gegenüber 2011 um 2,0 %. 

Die Jahresteuerungsrate wurde durch die überdurchschnittliche 

Preisentwicklung der Energieprodukte 

geprägt. 

Die Baugenehmigungszahlen lassen auf ein 

höheres Baufertigstellungsergebnis hoffen. Von 

Januar bis September 2012 wurde in Deutschland 

der Bau von 178.100 Wohnungen genehmigt. 

Das waren 6,2 % oder 10.400 Wohnungen 

mehr als in den ersten 9 Monaten des Jahres 

2011. Damit setzt sich die seit 2010 anhaltende 

positive Entwicklung bei den Genehmigungen 

im Wohnungsbau fort. Bis zum Jahresende 2012 

werden rund 240.000 Baugenehmigungen erwartet. 

Für 2013 wird ein weiterer Anstieg um 

mindestens 4 % auf 250.000 Baugenehmigungen 

prognostiziert. Auch bei den Baufertigstellungen 

ist mit einem Ergebnis oberhalb der Marke 

von 200.000 zu rechnen. 

4

LAGEBERICHT 

Balkonanbau Lützekenstr. 10-16 

REGIONALE SITUATION 

Die Stadt Hannover und die Region bleiben 

ein gefragter Lebensraum. In Hannover werden 

bis 2025 ca. 12.000 Menschen mehr leben 

als heute; in der Region bleiben die Bevölkerungszahlen 

insgesamt stabil. Die Wohnungswirtschaft 

hat nach wie vor die Aufgabe, Anforderungen 

zum Klimaschutz zu erfüllen, die 

soziale Funktion in den Quartieren nicht außer 

Acht zu lassen und dabei künftig bezahlbaren 

Wohnraum in zeitgemäßer Qualität zur Verfügung 

zu stellen. 

Aufgrund des Bevölkerungswachstums 

wird es in den nächsten Jahren eine verstärkte 

Wohnungsnachfrage geben. Auch steigt der 

Wohnraumbedarf pro Person und die Zahl der 

Einpersonenhaushalte stark an. Junge Menschen, 

Singles, Paare und zunehmend Familien 

entscheiden sich mit Blick auf die gestiegenen 

Mobilitätskosten und das zeitaufwendige Pendeln 

wieder vermehrt für die Stadt als Wohnund 

Lebensraum. Junge Wohnungssuchende in 

der Ausbildung stellen als Starterhaushalte eine 

wichtige Zielgruppe dar; aktuell besteht seitens 

junger Haushalte eine gesteigerte Nachfrage 

nach Wohnraum. 

Nach einer Studie wird mit einem Neubaubedarf 

von 5.000 Wohnungen in den nächsten 

10 Jahren gerechnet. Die Realisierung solcher 

Stückzahlen stellt jedoch mögliche regionale 

Akteure aus der Wohnungswirtschaft aus internen 

Kapazitätsgründen sowie aufgrund der 

zunehmend schwierigen Gewinnung leistungsfähiger 

Handwerker vor erhebliche Herausfor- 

derungen, so dass sich eine Umsetzung in dem 

angestrebten Zeitrahmen problematisch darstellen 

könnte. In jedem Fall ist eine ausreichende 

Ausweisung von entsprechenden Bauflächen 

Grundvoraussetzung. 

Nachfrageschwerpunkte werden im Neubaubereich 

aus Sicht unserer Genossenschaft 

eher von mittleren und höheren Einkunftsschichten 

- insbesondere aufgrund gewünschter 

größerer Wohnflächen und modernem, energetisch 

zeitgemäßen Wohnkomfort - erwartet. 

Hierbei sind vorrangig Familien sowie auch 

Paarhaushalte als nachfragestärkste Gruppen 

zu erwarten. Der Bedarf von Singlehaushalten 

unterschiedlicher Altersgruppen beschränkt 

sich auf Wohnungsgrößen mit bis zu 60 qm 

Wohnfläche. 

Als Förderinstrumente der Landeshauptstadt 

Hannover scheinen - neben zinsgünstigen 

Baudarlehen des Landes - Investitionszuschüsse 

zum Mietwohnungsneubau mit Mietbindungen 

zielfördernd zu sein. Priorität sollte jedoch 

eine Bestandsförderung haben. Hierzu bieten 

sich insbesondere zinsgünstige Darlehen zur 

nachhaltigen Verbesserung der Energieeffizienz 

und verstärkten CO 2 

-Einsparungen und zur 

Reduzierung von Barrieren an. Ziel sollten Modernisierungen 

mit moderaten Mieterhöhungen 

sein. Eine ausreichende öffentliche Förderung 

in die Bestandsbauten - in Kombination mit 

einem investitionsorientierten ausgewogenen 

Mietrecht - scheint geeignet, eine nachhaltige 

Versorgung für Bevölkerungsschichten mit geringem 

Einkommen mit günstigem Wohnraum 

in Hannover und der Region sicherzustellen. 

Nach einer Studie wird 

mit einem Neubaubedarf 

von 5.000 Wohnungen in 

den nächsten 10 Jahren 

gerechnet. 

5

HAUSGEMEINSCHAFT 

SPILCKERSTR. 3 

6

Eine intakte Nachbarschaft gewinnt immer mehr 

an Wert, ebenso der Ausbau von wohnbegleitenden 

Dienstleistungen. 

LAGEBERICHT 

ENTWICKLUNG DES 

UNTERNEHMENS 

BEWIRTSCHAFTUNG DES 

HAUSBESITZES 

Nach wie vor liegt der Hauptfokus unserer 

Genossenschaft darin, ausreichende Angebote 

an bezahlbaren Wohnungen - bei gleichzeitiger 

Steigerung der Lebensqualität in den Wohnquartieren 

- auch für einkommensschwächere 

Haushalte, Familien und Senioren zur Verfügung 

zu stellen. Eine intakte Nachbarschaft gewinnt 

immer mehr an Wert, ebenso der Ausbau 

von wohnbegleitenden Dienstleistungen. 

Die Wohnungsgenossenschaft reagiert auch 

auf die hohe Nachfrage nach modernen, energetisch 

effektiven und zeitgemäß ausgestatteten 

Wohnungen. Es werden Millionenbeträge in den 

Bestand investiert, um die Gebäude energetisch 

zu sanieren. Dies kommt in erster Linie den Mietern 

direkt zugute und trägt dazu bei, unserer 

Genossenschaft weiterhin strategische Marktvorteile 

zu sichern. Gleichzeitig wird durch den 

Neubau von Ein- und Mehrfamilienhäusern unser 

Angebot erweitert. 

Die Genossenschaft verwaltete zum 31.12.2012 

2012 2011 

Wohnungen 4.110 4.097 

Gewerbliche 

Einheiten 92 92 

Garagen 582 582 

Wohn- und 

Nutzfläche in qm 261.822 260.136 

Die Veränderung im Wohnungsbestand 

resultiert aus dem Zugang von 14 Neubauwohnungen 

bei gleichzeitigem Abgang einer Wohnung 

durch Zusammenlegung. 

Dank dieser Investitionspolitik und einer 

marktgerechten Präsentation des Wohnungsbestandes 

liegt die Leerstandsquote bei nur einem 

Prozent, was einer Vollvermietung entspricht. 

Innenhofgestaltung Maneckestr. 4-16 

7

Innenhof Podbielskistr. 

Durch eine zügige Folgevermietung 

gekündigter Wohnungen konnten 

Leerstandszeiten verringert werden. 

WOHNUNGSWECHSEL UND NUTZUNGSGEBÜHREN 

Die Umsatzerlöse aus der Bewirtschaftung des Bestandes haben sich um 502,7 TEUR 

auf 21.522,1 TEUR erhöht. Eine Erhöhung der Mieten ergab sich im Wesentlichen durch Modernisierungsmaßnahmen 

und Mieterwechsel. Durch eine zügige Folgevermietung gekündigter 

Wohnungen konnten Leerstandszeiten verringert werden. Die Erlösschmälerungen 

betrugen 230,4 TEUR (Vorjahr 226,7 TEUR). 

Die hohen Wohnkosten in Deutschland sind Folge stark gestiegener Energiepreise sowie 

deutlich gestiegener Steuern und Abgaben. Damit ist der Staat der größte Preistreiber bei den 

Wohnkosten. Auf diese Kosten hat der Vermieter nur begrenzten Einfluss. Die Verbraucherpreise 

für Haushaltsenergie, die in die Betriebskosten einfließen, sind zwischen Anfang 2000 

und 2012 bundesweit um 112 % gestiegen; ein drastischer Preisanstieg ist bei den Energiekosten 

seit Beginn des Jahres 2010 zu beobachten. Im Durchschnitt aller Energieträger verteuerten 

sich die Verbraucherpreise für Haushaltsenergie wie Heizöl und Gas von Dezember 

2009 bis Juni 2012 um 20,2 %. Die Preise für Wasser- und Abwassergebühren sind um 20 % 

gestiegen und liegen leicht unter der Inflationsrate. 

Die Stromkosten haben sich vom Jahr 2000 bis zum Jahr 2012 um 78 % erhöht. Durch die 

gestiegenen Umlagen auf den Strompreis, z. B. der Umlage für erneuerbare Energien und 

die darauf zu entrichtende Mehrwertsteuer, werden Erzeugung, Transport und Vertrieb des 

Stroms ab 2013 gerade noch 50 % des gesamten Strompreises ausmachen. 

Die Fluktuation im Bestand hat sich gegenüber dem Vorjahr im Berichtsjahr vermindert. 

422 (Vorjahr 475) Mietverhältnisse für Wohnungen wurden gekündigt, das entspricht 

10,27 % (Vorjahr 11,59 %) des Bestandes. Nach wie vor sind die häufigsten Kündigungsgrün- 

8

de die Größe der Wohnung sowie ein Orts- und Arbeitsplatzwechsel. Die Anzahl der Leerstandswohnungen 

betrug am Ende des Jahres 1,00 vH; Ende 2011 waren es 0,73 vH aller Wohnungen. 

Die Forderungsausfälle belaufen sich auf 90,1 TEUR. Sie sind gegenüber dem Vorjahr um 9,2 TEUR gesunken. 

Die zum 31.12.2012 ausgewiesenen Forderungen aus Vermietung betragen 113,3 TEUR. 

LAGEBERICHT 

Klabundestr. 1-5 a 

Balkonanbau Lützekenstr. 10-16 

Aufzug Kurt-Schumacher-Ring 3 

MODERNISIERUNG UND INSTANDHALTUNG 

Die Modernisierungs- und Instandhaltungsstrategie 

unserer Wohnungsgenossenschaft hat sich in 

den vergangenen Jahren bewährt. Auf der Basis von 

strukturierten Auswertungen, einer sorgfältigen Planung 

und einem konsequenten Kostenmanagement 

konnten branchenbezogen überdurchschnittliche 

Summen investiert werden, um den Wohnungsbestand 

zeitgemäß anzupassen. Die umfangreichen 

Modernisierungsmaßnahmen haben die Aufwertung 

der Häuser und die Einsparung wertvoller 

Energie im Visier. 

Dazu hat die Wohnungsgenossenschaft in 2012 

beachtlich in den Wohnungsbestand investiert. Die 

Kosten für Pflege und Verbesserung unserer Gebäude 

und deren Umfeld belaufen sich auf 9.738,4 TEUR, 

davon flossen 4.053,3 TEUR in die aktivierungspflichtige 

Modernisierung. Einschließlich zugerechneter 

Personal- und Sachkosten entspricht dies einem Wert 

von 37,59 €/qm (Vorjahr: 35,83 €/qm). Finanziert 

wurden die Maßnahmen mit Eigenmitteln. 

9

Der Neubau in Hannover-Kleefelds Rodewaldstraße mit 

14 hochwertigen Etagenwohnungen ist im Jahr 2012 

erfolgreich abgeschlossen worden. 

Neubau Rodewaldstr. 19 

Neben den vielen umfänglichen Einzelmodernisierungen unserer Wohnungen wurden 

in 2012 rund 200 Balkone angebracht. Sie schmücken seither etliche Innenhöfe und bereichern 

das Leben unserer Mieter. Um wertvolle Energie zu sparen, wurden in konsequenter 

Fortführung umfangreich Häuser in den Stadtteilen Misburg, Kleefeld, Heideviertel und 

Buchholz wärmegedämmt. 

Eine besonders gelungene Aktion im Rahmen unseres umfangreichen Modernisierungsprogramms 

war die Umgestaltung des Innenhofes der Häuser an der Maneckestraße 6 bis 14. 

Das schöne Grundstück wurde mit Bepflanzungen, kleinen Wegen und Sitzplätzen komplett 

neu angelegt und gestaltet. 

Unser Haus am Kurt-Schumacher-Ring 3 wurde um einen von außen an das Gebäude 

angebauten Plattformaufzug erweitert. Mit dieser Maßnahme konnte ein barrierefreier Zugang 

zu allen Wohnungen erreicht werden. Die Wartungskosten dieses Aufzugs betragen im 

Vergleich zu herkömmlichen Aufzugsanlagen lediglich ein Drittel. 

Der Neubau in Hannover-Kleefelds Rodewaldstraße mit 14 hochwertigen Etagenwohnungen 

ist im Jahr 2012 erfolgreich abgeschlossen worden, alle Mieter haben im Frühjahr 

2012 ihre Wohnungen bezogen. 

Nachdem im Jahr 2010 erstmalig als Pilotprojekt eine Müllschleuse zur Müllvermeidung 

und Kostenreduzierung in der Andersenstraße aufgestellt wurde, hat sich die Genossenschaft 

nach Auswertung dieses Projektes dazu entschlossen, zwei weitere Müllschleusen in 

Kleefeld und Buchholz in Betrieb zu nehmen. 

10

LAGEBERICHT 

Nach wie vor richtet sich die Genossenschaft 

darauf aus, ihre Mitglieder zu binden und neue 

Mitglieder zu gewinnen. 

MITGLIEDERBEWEGUNG 

Am 31.12.2012 hatte die Wohnungsgenossenschaft 

Kleefeld-Buchholz 6.994 Mitglieder 

mit insgesamt 24.536 Anteilen. Gekündigt haben 

306 Mitglieder mit 1.135 Anteilen. Durch 

Tod, Ausschluss, Übertragung und Kündigung 

weiterer Anteile verringert sich die Anzahl um 

244 Mitglieder mit 816 Anteilen. Den Abgängen 

stehen Beitritte von 369 Mitgliedern mit 2.415 

Anteilen gegenüber. Nach wie vor richtet sich 

die Genossenschaft darauf aus, ihre Mitglieder 

zu binden und neue Mitglieder zu gewinnen. 

Nachdem die Genossenschaft seit zwei Jahren 

eine 4%ige Dividende ausschüttet, haben die 

Mitglieder für sich die Zeichnung weiterer 

Anteile als sichere und rentable Kapitalanlage 

entdeckt, was der Eigenkapitalstärkung der 

Genossenschaft dient. 

PERSONAL 

Neben den drei Vorstandsmitgliedern waren 

am 31.12.2012 insgesamt 25 Vollzeit- und 3 Teilzeitbeschäftigte 

sowie 4 Auszubildende bei der 

Wohnungsgenossenschaft beschäftigt. Ein Mitarbeiter 

verließ unser Unternehmen aufgrund des 

Erreichens des Rentenalters. Zeitgleich wurde 

ein zusätzlicher Servicewart eingestellt. 

Die Bereitschaft der Mitarbeiter, auf neue 

fachliche und soziale Herausforderungen flexibel 

zu reagieren und ihr vorhandenes Wissen 

dem Unternehmen zur Verfügung zu stellen, 

wird als wichtige Maßnahme unserer Genossenschaft 

gesehen und gezielt durch Aus- und Fortbildung 

gefördert. 

In 2013 wird die Genossenschaft einen weiteren 

Auszubildenden einstellen. Eine aktive 

Personalpolitik ist ein unverzichtbarer Teil unserer 

Geschäftspolitik, um den Anforderungen unserer 

Mieter auch in Zukunft gerecht zu werden. 

STEUERLICHE VERHÄLTNISSE 

Zwecks Optimierung bzw. Reduzierung 

des Steueraufwands erlaubt der Gesetzgeber 

Wohnungsgenossenschaften auf Antrag den 

Statusübergang von einer vollsteuerpflichtigen 

in eine partiell steuerbefreite Vermietungsgenossenschaft. 

Im Dezember 2012, mit Wirkung 

vom Beginn des Kalenderjahres 2007, erklärte 

der Vorstand der Genossenschaft gegenüber 

dem Finanzamt den Widerruf des Verzichts 

auf die Steuerbefreiung nach § 5 Abs. 1 Nr. 10 

KStG. Unterlag die Genossenschaft bisher der 

Einkommens- und Ertragsbesteuerung, so gilt 

ab dem Veranlagungsjahr 2007 und für künftige 

Veranlagungsjahre eine Steuerbefreiung nur 

dann, wenn höchstens 90 % der Einnahmen 

aus dem „steuerbefreiten Mitgliedergeschäft“ 

generiert werden. 

11

DARSTELLUNG DER LAGE 

ERTRAGSLAGE 

2012 2011 Veränderungen 

T€ T€ T€ 

Hausbewirtschaftung 3.868,1 3.520,3 347,8 

Bautätigkeit/Modernisierung Anlagevermögen -2,0 -13,5 11,5 

Mitgliederwesen -243,9 -256,0 12,1 

Sonstiger Geschäftsbetrieb -43,3 -41,8 -1,5 

Betriebsergebnis 3.578,9 3.209,0 369,9 

Finanzergebnis 46,7 43,9 2,8 

Neutrales Ergebnis 68,2 421,2 -353,0 

Ergebnis vor Steuern 3.693,8 3.674,1 19,7 

Steuern vom Einkommen und Ertrag 164,7 -405,0 569,7 

Jahresüberschuss 3.858,5 3.269,1 589,4 

Das Ergebnis der Hausbewirtschaftung hat 

sich gegenüber dem Vorjahr um 347,8 TEUR erhöht. 

Ursächlich hierfür war der Anstieg der 

Sollmieten um 406,1 TEUR, die Verminderung 

der Abschreibungen um 277,1 TEUR sowie der 

Zinsaufwendungen um 73,0 TEUR. Des Weiteren 

verringerten sich die Verwaltungskosten um 31,5 

TEUR. Gegenläufig wirkte im Wesentlichen der 

Anstieg der Instandhaltungskosten (Eigen- und 

Fremdleistungen) um 340,4 TEUR. 

Das positive neutrale Ergebnis resultierte im 

Geschäftsjahr im Wesentlichen aus Erträgen früherer 

Jahre (Geldeingang auf in Vorjahren abgeschriebene 

Forderungen sowie Vereinnahmung 

von Verbindlichkeiten) in Höhe von 61,9 TEUR. 

Die positive Veränderung des Ergebnisses 

aus Steuern und Einkommen und vom Ertrag um 

569,7 TEUR resultiert im Wesentlichen aus der 

Auflösung der Rückstellung für Gewerbe- und 

Körperschaftssteuer des Jahres 2011 (271,4 TEUR) 

als Folge des Widerrufs des Verzichts auf die Steuerbefreiung 

nach § 5 Abs. 1 Nr. 10 KStG, dem die 

Ausschüttungsbelastung von 129,2 TEUR gegenübersteht. 

Die Vermögenslage 

und Kapitalstruktur 

der Wohnungsgenossenschaft 

stellt sich 

in der Gegenüberstellung 

der Wirtschaftsjahre 

2012 und 2011 

wie folgt dar: 

VERMÖGENSLAGE UND KAPITALSTRUKTUR 

Vermögensstruktur 


T€ % T€ % T€ 

Anlagevermögen 79.503,7 92,5 76.618,0 93,0 2.885,7 

Umlaufvermögen 6.465,6 7,5 5.741,7 7,0 723,9 

Bilanzsumme 85.969,3 100,0 82.359,7 100,0 3.609,6 

Kapitalstruktur 

Eigenkapital 25.784,1 30,0 22.027,3 26,7 3.756,8 

Rückstellung für Bauinstandhaltung 830,0 1,0 830,0 1,0 0,0 

Fremdkapital, langfristig 

Verbindlichkeiten 53.014,9 61,7 53.041,6 64,4 -26,7 

Pensionsrückstellungen 2.340,7 2,7 2.406,7 2,9 -66,0 

Übrige Passiva 93,5 0,1 131,8 0,2 -38,3 

kurzfristige Fremdmittel 3.906,1 4,5 3.922,3 4,8 -16,2 

Bilanzsumme 85.969,3 100,0 82.359,7 100,0 3.609,6 

12

FINANZLAGE 


T€ T€ T€ 

Jahresüberschuss 3.858,5 3.269,1 589,4 

Abschreibung auf Gegenstände des Anlagevermögens 3.100,6 3.415,9 -315,3 

Abnahme langfristiger Rückstellungen -66,0 -104,7 38,7 

Cashflow nach DVFA/SG 6.893,1 6.580,3 312,8 

Abnahme (Vorjahr Zunahme) d. kurzfristigen Rückstellungen -327,3 402,8 -730,1 

Gewinn aus Abgang von Gegenständen des Anlageverm. -2,1 -327,1 325,0 

Zunahme sonstiger Aktiva -420,0 -118,3 -301,7 

Zunahme sonstiger Passiva 272,9 122,1 150,8 

Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit 6.416,6 6.659,8 -243,2 

LAGEBERICHT 

planmäßige Tilgungen -1.306,7 -1.375,5 68,8 

Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit 

nach planmäßigen Tilgungen 5.109,9 5.284,3 -174,4 

Einzahlungen aus Abgängen von 

Gegenständen des Sachanlagevermögens 9,9 131,9 -122,0 

Auszahlungen für Investitionen in das Anlagevermögen -5.994,2 -5.447,7 -546,5 

Einzahlungen aus Abgängen von Gegenständen 

des Finanzanlagevermögens 0,0 196,9 -196,9 

Cashflow aus der Investitionstätigkeit -5.984,3 -5.118,9 -865,4 

Einzahlungen aus der Valutierung von Darlehen 6.193,5 6.307,7 -114,2 

außerplanmäßige Tilgungen -4.913,6 -4.772,4 -141,2 

Veränderung der Geschäftsguthaben 171,2 313,9 -142,7 

Auszahlungen für Dividenden -272,9 -272,6 -0,3 

Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit 1.178,2 1.576,6 -398,4 

Zahlungswirksame Veränderung des Finanzmittelbestandes 303,8 1.742,0 -1.438,2 

Finanzmittelbestand am 01.01. 3.553,9 1.811,9 1.742,0 

Finanzmittelbestand am 31.12. 3.857,7 3.553,9 303,8 

Die in 2012 durchgeführten Modernisierungs-, Neubau- und Instandhaltungsmaßnahmen wurden mit 

Fremd- und Eigenmitteln finanziert. Die Fremdfinanzierung erfolgte mit langfristigen Kapitalmarktdarlehen 

in Höhe von 1.280,0 TEUR. 

13

Innenhofgestaltung Maneckestr. 4-16 

NACHTRAGSBERICHT 

Vorgänge von besonderer Bedeutung nach 

dem Schluss des Geschäftsjahres sind nicht 

eingetreten. 

RISIKOBERICHT 

RISIKEN DER KÜNFTIGEN ENTWICKLUNG 

Die Genossenschaft hat als Instrument zur Unternehmenssteuerung ein Risikomanagementsystem 

installiert. Bei Eintritt von Entwicklungen, die zu Abweichungen der 

geplanten Zielvorgaben führen könnten, werden entsprechende Gegenmaßnahmen 

eingeleitet. Dieses Frühwarnsystem beinhaltet insbesondere die regelmäßige Beobachtung 

aller Indikatoren, die eine Beeinträchtigung der Vermietungs-, Instandhaltungsund 

Finanzierungssituation anzeigen können. Als Bestandteil des Risikocontrollings 

wird ein ständiger Soll-Ist-Vergleich des Wirtschafts-, Finanz- und Modernisierungsplans 

vorgenommen. 

Besondere Finanzinstrumente und insbesondere Sicherungsgeschäfte sind nicht 

zu verzeichnen. Das Anlagevermögen ist langfristig finanziert. Bei den langfristigen 

Fremdmitteln handelt es sich überwiegend um langfristige Annuitätendarlehen mit einer 

Zinsfestschreibung bis zu zehn Jahren. Die Zinsbindungsabläufe für die Jahre bis 

2022 wurden in 2012 neu strukturiert, um optimierte Handlungsspielräume zur Realisierung 

der zukünftigen Investitionen zu schaffen. 

Dömitzer Str. 9,11,13 

14

LAGEBERICHT 

Im Rahmen der Neustrukturierung der 

Zinsbindungsabläufe wurde die Senkung des 

Zinsänderungsrisikos durch den Abschluss 

von Forwardvereinbarungen erreicht. In 2012 

wurden mehrere Einzeldarlehen mit einer 

Gesamtrestschuld in Höhe von 4.913,5 TEUR 

zusammengefasst und umgeschuldet. Zur 

Neubaufinanzierung hat sich unsere Genossenschaft 

entschieden, einen Bausparvertrag 

in Höhe von 300,0 TEUR abzuschließen. Somit 

hat man sich auch hier, unabhängig von der 

zukünftigen Entwicklung auf dem Kapitalmarkt, 

einen festen Zinssatz für das nach der 

Ansparphase bereitgestellte Bauspardarlehen 

gesichert. Zudem sind alle Zahlungsströme auf 

sehr lange Zeit bis zur vollständigen Tilgung 

bekannt. 

Preisänderungsrisiken bestehen akut nicht, 

da auf der Grundlage der Miet-/Nutzungsverträge 

die Mieten auch für künftige Jahre langfristig 

festgelegt sind. Aufgrund der geplanten, 

umfangreichen Modernisierungsmaßnahmen 

rechnet der Vorstand mit moderat steigenden 

Mieten. Daraus ergibt sich, dass Liquiditätsrisiken 

weder akut noch längerfristig zu erwarten 

sind und der Kapitaldienst aus den regelmäßigen 

Zuflüssen aus dem Vermietungsgeschäft 

vereinbarungsgemäß erbracht werden kann. 

Die Genossenschaft verfügt für weitere Investitionstätigkeiten 

über ausreichende Beleihungsreserven. 

Die Ausfallrisiken sind als gering einzuschätzen. 

So betrug die Mietausfallquote 

(Abschreibungen aus Mietforderungen, Erlösschmälerungen 

und Kosten für Miet- und 

Räumungsklagen) 1,5 %. Rund 94,0 % der monatlichen 

Vermietungserlöse, einschließlich der 

Vorauszahlungen auf die Betriebskosten, wird 

uns im Rahmen von Einzugsermächtigungen / 

Abbuchungsaufträgen gutgebracht. 

Als sonstige Risiken mit Einfluss auf die 

wirtschaftliche Entwicklung sind insbesondere 

die regionale Branchenentwicklung sowie die 

Vermietungs- und Instandhaltungssituation zu 

nennen. 

Bestandsgefährdende Risiken, die die Ertrags-, 

Vermögens- und Finanzlage negativ 

beeinflussen können, sind aus heutiger Sicht 

nicht erkennbar. 

15

CHANCEN DER KÜNFTIGEN ENTWICKLUNG 

Die Genossenschaft hat in den Vorjahren umfangreiche Maßnahmen zur Steigerung 

des Vermietungserfolges eingeleitet, die fortlaufend entsprechend der erkennbaren 

Notwendigkeiten angepasst bzw. erweitert werden. 

Die im Verwaltungsbereich der Genossenschaft eingesetzte EDV-Software wurde 

in 2012 auf den technisch neuesten Stand gebracht. Arbeitsabläufe und Analysemöglichkeiten 

werden somit stetig zukunftsfähig optimiert. Ziel ist es nach wie vor, die 

Vermietungsprozesse sowie die allgemeinen Verwaltungsabläufe im Interesse unserer 

Mitglieder zeitgemäß anzupassen und somit weiter zu einer großen Kundenzufriedenheit 

beizutragen. 

Die gewonnenen Erkenntnisse aus einer laufend durchgeführten technischen und 

wirtschaftlichen Überwachung des Wohnungsbestandes werden unmittelbar in einer 

kurz- und mittelfristigen Wirtschafts- und Finanzplanung berücksichtigt. Erforderliche 

Budgetanpassungen werden, soweit erforderlich, vorgenommen. 

Die Genossenschaft wird auch in den nächsten 

Jahren verstärkt in die Modernisierung und 

die Erhaltung der Bestandsobjekte investieren, 

um dem Wohnungsmarkt attraktive und dem 

heutigen Standard entsprechende Wohnungen 

zu erschwinglichen Preisen anbieten zu können. 

Dazu sind weiterhin Anstrengungen zur Anhebung 

der Wohnqualität und zur Verbesserung 

des Wohnumfeldes geplant. 

In 2013 ist, wie bereits in den vorherigen 

Jahren, mit einem branchenbezogenen überdurchschnittlichen 

Investitionsvolumen zu 

rechnen, was zu marktgerechten Sollmietenerhöhungen 

führen wird. Es sind umfangreiche 

Wohnungs- und Fassadenmodernisierungen, 

das Anbringen von Wärmedämmverbundsystemen 

bei gleichzeitiger Dämmung der Dachböden, 

Balkonanbauten und Treppenhaussanierungen 

vorgesehen. Die in 2012 begonnene 

Wärmedämmung und der Fassadenanstrich 

der Häuser Klabundestraße 1 bis 11a in Misburg 

wird in 2013 abgeschlossen sein. 

Die Aufwertung von Innenhöfen ist in der 

Planung für 2013 genauso wie die Erneuerung 

von Müllplätzen enthalten. 

Auch die Neubautätigkeit wird fortgesetzt. 

Auf einem genossenschaftseigenen Grundstück 

am Kurt-Schumacher-Ring in Hannover- 

Misburg entstehen sechs Mietreihenhäuser. Sie 

entsprechen in Zuschnitt und Ausstattung den 

zwei Reihenend- und vier Reihenmittelhäusern, 

die in 2009 in der Albrechtstraße errichtet 

wurden. Der Bezug ist für den Sommer 2013 

geplant. Aufgrund der großen Nachfrage nach 

modernen, energetisch zeitgemäßen und barrierefreien 

Wohnraum befindet sich eine weitere 

kurz- und mittelfristige Neubaumaßnahme mit 

77 Wohneinheiten in Misburg zur Erweiterung 

unseres Portfolios in der Planung. 

Mit dem gesamten Maßnahmenpaket reagiert 

die Genossenschaft nach wie vor auch 

auf die aktuellen gesellschaftlichen Herausforderungen 

wie dem demographischen Wandel, 

der erwarteten Bevölkerungsentwicklung in 

Hannover, dem Klimaschutz sowie der Sicherung 

von Arbeitsplätzen im Handwerk und 

der Verwaltung. Die Verbindung von sozialem 

Engagement und wirtschaftlichem Erfolg steht 

dabei im Vordergrund. Unsere Genossenschaft 

16

wird auch weiterhin ein krisensicherer und verlässlicher 

Partner für unsere Mitglieder und Geschäftspartner 

sein. 

Der Vorstand ist überzeugt, dass das Jahr 

2013 erneut zu einer Steigerung des Vermietungserfolges 

und der Mieterzufriedenheit führen 

wird und somit einen wesentlichen Beitrag 

zur Zukunftsfähigkeit unserer Genossenschaft 

beitragen wird. 

LAGEBERICHT 

PROGNOSEBERICHT 

In den nächsten Jahren wird sich die zielgerichtete 

Modernisierung und Erweiterung des 

Wohnungsbestandes zur kontinuierlichen Aufwertung 

unserer Bestände und des Wohnumfeldes 

weiterhin an den Bedürfnissen unserer Mitglieder 

ausrichten. Dieses dient dem zentralen 

Ziel, die Mitglieder der Genossenschaft nachhaltig 

mit gutem Wohnraum zu versorgen und 

die Vermietbarkeit zu sichern und zu optimieren. 

Hierzu sind in den folgenden zwei Jahren 

Herstellungskosten mit Ausnahme der erst in 

der Planung befindlichen Neubaumaßnahmen 

von insgesamt 3.690,0 TEUR bzw. 2.895,0 TEUR 

sowie Instandhaltungs- und Modernisierungsmaßnahmen 

in Höhe von 6.060,0 TEUR bzw. 

6.255,0 TEUR vorgesehen. Die Finanzierung für 

2013 erfolgt mit 300,0 TEUR durch langfristige 

Darlehen. Unter Einhaltung dieser Budgets werden 

für die folgenden zwei Geschäftsjahre Jahresüberschüsse 

von 3.185,0 TEUR bzw. 3.077,0 

TEUR erwartet. 

Die Genossenschaft wird 

auch in den nächsten 

Jahren verstärkt in die 

Modernisierung und die 

Erhaltung der Bestandsobjekte 

investieren. 

xxx 

17

BILANZ ZUM 31. DEZEMBER 2012 

AKTIVA 

Geschäftsjahr 

Vorjahr 

EUR EUR EUR 

ANLAGEVERMÖGEN 

Immaterielle Vermögensgegenstände 

Entgeltlich erworbene Werte und Lizenzen 1.950,04 11.203,04 

SACHANLAGEN 

Grundstücke und grundstücksgleiche 

Rechte mit Wohnbauten 77.657.264,87 74.035.887,53 

Grundstücke mit Geschäfts- und 

anderen Bauten 359.863,79 398.857,07 

Grundstücke ohne Bauten 8.581,02 98.803,81 

Grundstücke mit Erbbaurechten Dritter 6.442,28 6.442,28 

Technische Anlagen und Maschinen 11.007,12 17.787,46 

Betriebs- und Geschäftsausstattung 291.515,33 267.501,01 

Anlagen in Bau 1.075.401,00 1.714.255,00 

Bauvorbereitungskosten 90.071,42 79.500.146,83 65.603,95 

FINANZANLAGEN 

Andere Finanzanlagen 1.500,00 1.500,00 1.500,00 

Anlagevermögen insgesamt 79.503.596,87 76.617.841,15 

UMLAUFVERMÖGEN 

Zum Verkauf bestimmte Grundstücke 

und andere Vorräte 

Unfertige Leistungen 2.286.541,72 2.006.732,58 

Andere Vorräte 137,30 2.286.679,02 164,76 

FORDERUNGEN UND 

SONSTIGE VERMÖGENSGEGENSTÄNDE 

Forderungen aus Vermietung 113.263,57 84.426,59 

Sonstige Vermögensgegenstände 93.919,57 207.183,14 96.709,42 

FLÜSSIGE MITTEL UND BAUSPARGUTHABEN 

Kassenbestand, Guthaben bei Kreditinstituten 3.857.704,53 3.553.869,98 

Bausparguthaben 114.183,56 3.971.888,09 0,00 

Bilanzsumme 85.969.347,12 82.359.744,48 

18

PASSIVA 


Vorjahr 

EUR EUR EUR EUR 

EIGENKAPITAL 

Geschäftsguthaben der mit Ablauf des Geschäftsjahres 

ausgeschiedenen Mitglieder 436.031,42 450.365,61 

der verbleibenden Mitglieder 7.329.045,99 7.135.169,52 

aus gekündigten Geschäftsanteilen 12.335,34 7.777.412,75 20.700,00 

Rückständige fällige Einzahlungen auf 

Geschäftsanteile 40.587,25 EUR (96.838,02) 

BILANZ 2012 

ERGEBNISRÜCKLAGEN 

Gesetzliche Rücklage 3.500.000,00 3.100.000,00 

davon aus Bilanzgewinn Vorjahr eingestellt (400.000,00) 

davon aus Jahresüberschuss 

Geschäftsjahr eingestellt 400.000,00 

Bauerneuerungsrücklage 14.206.677,27 11.021.088,43 

davon aus Jahresüberschuss 

Geschäftsjahr eingestellt 3.185.588,84 (2.596.482,92) 

17.706.677,27 14.121.088,43 

BILANZGEWINN 

Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 27.049,35 27.395,66 

Jahresüberschuss 3.858.539,49 3.269.087,26 

Einstellung in Ergebnisrücklagen 3.585.588,84 300.000,00 2.996.482,92 

Eigenkapital insgesamt 25.784.090,02 22.027.323,56 

RÜCKSTELLUNGEN 

Rückstellungen für Pensionen u. ähnliche Verpflichtungen 2.340.676,00 2.406.656,00 

Steuerrückstellungen 129.174,54 589.762,00 

Rückstellungen für Bauinstandhaltung 830.000,00 830.000,00 

Sonstige Rückstellungen 273.457,00 3.573.307,54 140.161,00 

VERBINDLICHKEITEN 

Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 37.676.504,09 39.926.842,95 

Verbindlichkeiten gegenüber anderen Kreditgebern 15.444.120,39 13.180.567,61 

Erhaltene Anzahlungen 2.408.011,16 2.193.544,86 

Verbindlichkeiten aus Vermietung 135.779,23 184.106,32 

Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen 837.320,78 776.851,43 

Sonstige Verbindlichkeiten 110.213,91 56.611.949,56 103.928,75 

davon aus Steuern: 932,17 EUR (5.487,46) 

davon im Rahmen der sozialen Sicherheit: 0,00 EUR (0,00) 

Bilanzsumme 85.969.347,12 82.359.744,48 

19

GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG 

01. JANUAR BIS 31. DEZEMBER 2012 


Vorjahr 

EUR EUR EUR 

UMSATZERLÖSE 

a) aus der Hausbewirtschaftung 21.522.108,98 21.522.108,98 21.019.385,96 

Erhöhung des Bestandes an 

unfertigen Leistungen 279.809,14 130.683,22 

Andere aktivierte Eigenleistungen 198.013,05 188.895,58 

Sonstige betriebliche Erträge 356.445,84 626.104,88 

Aufwendungen für bezogene 

Lieferungen und Leistungen 

a) Aufwendungen für Hausbewirtschaftung 9.890.348,16 9.279.345,26 

Rohergebnis 12.466.028,85 12.685.724,38 

PERSONALAUFWAND 

a) Löhne und Gehälter 1.456.359,16 1.444.687,00 

b) Soziale Abgaben und Aufwendungen für 

Altersversorgung und Unterstützung 300.622,81 1.756.981,97 245.172,69 

(davon für Altersversorgung: EUR 10.712,70) (-39.998,97) 

Abschreibungen auf immaterielle Vermögensgegenstände 

des Anlagevermögens und Sachanlagen 3.100.661,60 3.415.943,09 

Sonstige betriebliche Aufwendungen 880.931,59 873.948,74 

Erträge aus anderen Finanzanlagen 82,50 82,50 

Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge 46.825,70 43.765,61 

Zinsen und ähnliche Aufwendungen 2.409.500,99 2.488.634,27 

(davon aus Aufzinsung: EUR 120.953,00) (126.520,00) 

Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit 4.364.860,90 4.261.186,70 

Steuern vom Einkommen und vom Ertrag -164.746,71 405.000,00 

Sonstige Steuern 671.068,12 587.099,44 

Jahresüberschuss 3.858.539,49 3.269.087,26 

Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 27.049,35 27.395,66 

Einstellung in Ergebnisrücklagen ./. 3.585.588,84 ./. 2.996.482,92 

Bilanzgewinn 300.000,00 300.000,00 

20

A. ALLGEMEINE ANGABEN 

Der Jahresabschluss zum 31.12.2012 wurde 

nach den Vorschriften des deutschen Handelsgesetzbuches 

(HGB) aufgestellt. Die 

Gliederung der Bilanz und der Gewinn- und 

Verlustrechnung richtet sich nach dem vorgeschriebenen 

Formblatt. 

Für die Gewinn- und Verlustrechnung 

wurde das Gesamtkostenverfahren gewählt. 

Je nach ursprünglichem Baujahr und 

Umfang der Modernisierungsmaßnahmen 

wurden bei den Wohnbauten Nutzungsdauerverlängerungen 

bis zu 56 Jahren vorgenommen. 

Die Finanzanlagen wurden zu den Anschaffungskosten 

bzw. dem Restforderungsbestand 

bewertet. 

ANHANG 2012 

B. ERLÄUTERUNGEN ZU DEN BILANZIE- 

RUNGS- UND BEWERTUNGSMETHODEN 

Das gesamte Sachanlagenvermögen wurde 

zu den ursprünglichen Anschaffungs- bzw. 

Herstellungskosten, vermindert um die Abschreibung, 

bewertet. Die Herstellungskosten 

beinhalten die Fremdkosten und die Eigenleistungen. 

Die Eigenleistungen bestehen aus Architekten- 

und Verwaltungsleistungen, die in 

Anlehnung an die II. Berechnungsverordnung 

ermittelt wurden. Fremdkapitalzinsen wurden 

nicht aktiviert. 

Die planmäßigen Abschreibungen auf abnutzbare 

Gegenstände des Anlagevermögens 

wurden wie folgt vorgenommen für: 

PLANMÄßIGE ABSCHREIBUNGEN 

Wohnbauten linear unter Zugrundelegung 

einer Gesamtnutzungsdauer 

von 80 Jahren 

Geschäftsbauten zwischen 2,5 und 10 % 

ein Erbbaurecht auf die Restlaufzeit 

Betriebs- und Geschäftsausstattung bzw. 

Waschmaschinen linear zwischen 10 und 

33,3 % 

Geringwertige Wirtschaftsgüter zu 100 % 

Die Materialien unter dem Posten „Andere 

Vorräte“ wurden zu Anschaffungswerten 

bewertet. 

Bei den Forderungen und sonstigen Vermögensgegenständen 

wurde allen erkennbaren 

Risiken durch entsprechende Abschreibung 

Rechnung getragen. 

Geldbeschaffungskosten wurden nicht aktiviert. 

Die Pensionsrückstellungen wurden auf 

der Grundlage eines versicherungsmathematischen 

Gutachtens anhand der Richttafeln 

2005G von Heubeck gebildet. Dabei wurde 

zur Ermittlung des Erfüllungsbetrages eine 

Lohn- und Gehaltssteigerung, die wir mit 2 % 

angesetzt haben, sowie der von der Deutschen 

Bundesbank veröffentlichte durchschnittliche 

Marktzins der vergangenen 7 Jahre für eine 

Laufzeit von 15 Jahren in Höhe von 5,05 % zum 

31.12.2012 bzw. 5,14 % zum 01.01.2012 zugrunde 

gelegt. Die Rückstellung beinhaltet auch die 

Teilwerte für Pensionsansprüche, die vor dem 

01.01.1987 erworben wurden und deren Erhöhungsbetrag 

nach dem 31.12.1986. 

21

C. ERLÄUTERUNGEN ZUR BILANZ UND GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG 

I. BILANZ 

1. ENTWICKLUNG DES ANLAGEVERMÖGENS 

Anschaffungs-/ 

Herstellungskosten EUR 

Zugänge des 

Geschäftsjahres EUR 

Immaterielle Vermögensgegenstände 348.506,47 0,00 

SACHANLAGEN 

1. Grundstücke und grundstücksgleiche 

Rechte mit Wohnbauten 137.802.684,35 4.053.317,00 

2. Grundstücke mit Geschäfts- und anderen Bauten 2.447.912,12 0,00 

3. Grundstücke ohne Bauten 98.803,81 0,00 

4. Grundstücke mit Erbbaurechten Dritter 6.442,28 0,00 

5. Technische Anlagen und Maschinen 46.947,76 0,00 

6. Betriebs- und Geschäftsausstattung 884.153,57 114.290,08 

7. Anlagen in Bau 1.714.255,00 1.736.479,05 

8. Bauvorbereitungskosten 65.603,95 90.071,42 

143.066.802,84 5.994.157,55 

FINANZANLAGEN 

1. Sonstige Ausleihungen 0,00 0,00 

2. Andere Finanzanlagen 1.500,00 0,00 

1.500,00 0,00 

Anlagevermögen insgesamt 143.416.809,31 5.994.157,55 

VERBINDLICHKEITENSPIEGEL 

DIE FRISTIGKEITEN DER VERBINDLICHKEITEN SOWIE DIE ZUR SICHERHEIT GEWÄHRTEN PFANDRECHTE O.Ä. RECHTE STELLEN SICH WIE FOLGT DAR: 

Verbindlichkeiten Pfandrechte davon mit einer Restinsgesamt 

laufzeit bis zu 1 Jahr 

EUR 

EUR 

Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 37.676.504,09 980.162,41 

Verbindlichkeiten gegenüber anderen Kreditgebern 15.444.120,39 453.923,78 




Sonstige Verbindlichkeiten 110.213,91 72.925,44 

56.611.949,56 4.831.900,13 

GPR = Grundpfandrecht 

22

Abgänge des Umbuchung Abschreibungen Buchwert am Abschreibungen des 

Geschäftsjahres EUR EUR (kumuliert) EUR 31.12.2012 EUR Geschäftsjahres EUR 

0,00 0,00 346.556,43 1.950,04 9.253,00 


0,00 2.531.159,79 66.729.896,27 77.657.264,87 2.963.099,45 

0,00 0,00 2.088.048,33 359.863,79 38.993,28 

0,00 -90.222,79 0,00 8.581,02 0,00 

0,00 0,00 0,00 6.442,28 0,00 

0,00 0,00 35.940,64 11.007,12 6.780,34 

45.612,47 0,00 661.315,85 291.515,33 82.535,53 

0,00 -2.375.333,05 0,00 1.075.401,00 0,00 

0,00 -65.603,95 0,00 90.071,42 0,00 

45.612,47 0,00 69.515.201,09 79.500.146,83 3.091.408,60 

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 

0,00 0,00 0,00 1.500,00 0,00 

0,00 0,00 0,00 1.500,00 0,00 

45.612,47 0,00 69.861.757,52 79.503.596,87 3.100.661,60 

: 

davon mit einer Restlaufzeit Gesichert Sicherung 

1 bis 5 Jahre über 5 Jahre 

EUR EUR EUR 

3.871.541,78 32.824.799,90 37.676.504,09 GPR 

1.881.714,18 13.108.482,43 15.444.120,39 GPR 

0,00 0,00 0,00 - 

56.222,67 0,00 0,00 - 

0,00 0,00 0,00 - 

37.288,47 0,00 0,00 - 

5.846.767,10 45.933.282,33 53.120.624,48 

23

2. Die sonstigen Rückstellungen berücksichtigen 

alle erkennbaren Risiken und ungewissen 

Verpflichtungen. Ihre Bewertung erfolgte nach 

vernünftiger kaufmännischer Beurteilung in 

Höhe des künftigen Erfüllungsbetrages. 

Die Verbindlichkeiten sind mit dem Rückzahlungsbetrag 

bilanziert. 

Von den Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden 

des Vorjahres wurde nicht abgewichen. 

3. Die Position „Unfertige Leistungen“ weist 

EUR 2.286.541,72 (Vorjahr EUR 2.006.732,58) 

noch nicht abgerechnete Betriebs- und Heizkosten 

aus. 

4. In der Position „Sonstige Vermögensgegenstände“ 

sind keine Beträge größeren Umfangs 

enthalten, die erst nach dem Abschlussstichtag 

rechtlich entstehen. 

5. Eine aktive Steuerabgrenzung nach § 274 

Abs.1 Satz 2 HGB n. F. wurde nicht vorgenommen. 

6. Die „Steuerrückstellung“ beinhaltet die 

Belastung aus der Dividendenausschüttung für 

das Jahr 2012 mit der Körperschaftsteuer und 

dem darauf anfallenden Solidaritätszuschlag. 

erfolgt aufgrund von Schätzungen, Erfahrungswerten 

bzw. Kostenangeboten mit ihrem 

wahrscheinlichen Wert unter Beachtung der 

Grundsätze der Einzelbewertung. 

8. In den „Sonstigen Rückstellungen“ sind 

folgende Rückstellungen enthalten: 

SONSTIGE RÜCKSTELLUNGEN 

EUR 

Prüfungskosten 40.000,00 

Interne Jahresabschlussarbeiten 

48.990,00 

Beitrag Berufsgenossenschaft 12.000,00 

Urlaubsansprüche 12.467,00 

Vertreterversammlung und 

Veröffentlichung 10.000,00 

Noch anfallende Kosten 150.000,00 

9. In den Verbindlichkeiten sind keine Beträge 

enthalten, die erst nach dem Abschlussstichtag 

rechtlich entstehen. 

10. Sämtliche Forderungen haben, wie im Vorjahr, 

eine Restlaufzeit bis zu einem Jahr. 

7. Die in den Vorjahren gebildete Rückstellung 

für Bauinstandhaltung wird in Höhe von 

EUR 830.000,00 fortgeführt. Die Dotierung 

11. Von den Verbindlichkeiten haben eine Restlaufzeit bis zu einem Jahr: 

RESTLAUFZEIT BIS ZU EINEM JAHR 

Verbindlichkeiten Geschäftsjahr Vorjahr 

EUR 

EUR 

Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 980.162,41 1.022.100,16 

Verbindlichkeiten gegenüber anderen Kreditgebern 453.923,78 381.290,35 




Sonstige Verbindlichkeiten 72.925,44 74.433,19 

Gesamtbetrag 4.822.687,59 4.530.047,81 

24

II. GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG 

1. Die unter den Personalaufwendungen enthaltenen 

Aufwendungen für Altersversorgung 

wurden soweit sie die Zuführung zur Pensionsrückstellung 

betreffen, um den nach dem 

Bilanzrechtsmodernisierungsgesetz (BilMoG) 

unter den Zinsen und ähnlichen Aufwendungen 

auszuweisenden Zinsanteil gekürzt. 

Im Geschäftsjahr 2012 sind in den Zinsaufwendungen 

120.953,00 EUR aus der Aufzinsung 

der Pensionsrückstellung enthalten. 

2. In den Posten der Gewinn- und Verlustrechnung 

sind u. a. folgende wesentliche periodenfremde 

Erträge enthalten: 

3. Die Genossenschaft besitzt keine Kapitalanteile 

in Höhe von mindestens 20 % an anderen 

Unternehmen. 

4. Die Zahl der im Geschäftsjahr 2012 beschäftigten 

Arbeitnehmer betrug: 

BESCHÄFTIGTE ARBEITNEHMER 

Vollzeit Teilzeit 

Kaufm. Mitarbeiter 18 3 

Techn. Mitarbeiter 4 0 

Servicewarte 

Instandhaltung 4 0 

Gesamt 26 3 

Außerdem wurden 4 Auszubildende beschäftigt. 


Sonstige betriebliche Erträge 

SONSTIGE BETRIEBLICHE ERTRÄGE 

EUR 

Eingänge auf 

abgeschriebene Forderungen 57.820,41 

5. Mitgliederbewegung 

MITGLIEDERBEWEGUNG 

Anfang 2012 7.175 

Zugang 2012 369 

Abgang 2012 550 

Ende 2012 6.994 

D. SONSTIGE ANGABEN 

1. Es bestanden folgende Haftungsverhältnisse: 

HAFTUNGSVERHÄLTNISSE 

Geschäftsjahr Vorjahr 

EUR EUR 

Verbindlichkeiten 

aus sonstiger 

persönlicher 

Haftung 1.500,00 1.500,00 

Die Geschäftsguthaben der verbleibenden 

Mitglieder haben sich im Geschäftsjahr um 

193,9 TEUR erhöht. 

Die Mitglieder haften der Genossenschaft mit 

den übernommenen Geschäftsanteilen. Eine 

Nachschusspflicht besteht lt. § 19 Satzung 

nicht. 

2. Es bestehen folgende, nicht in der Bilanz 

ausgewiesene finanzielle Verpflichtungen: 

- aus einem Erbbaurecht (Laufzeit bis 2065) 

jährlich rd. EUR 2.485,80. 

- aus der treuhänderischen Verwaltung des 

Kontos der Arbeitsgemeinschaft der Wohnungsgenossenschaften 

in der Region Hannover 

per 31.12.2012 = EUR 3.399,48. 

25

ZUSTÄNDIGER PRÜFUNGS- 

VERBAND IST DER 

Verband der Wohnungs- und Immobilienwirtschaft 

in Niedersachsen und Bremen e.V., 

Leibnizufer 19, 30169 Hannover. 

MITGLIEDER DES VORSTANDES: 

Christian Petersohn 

Dipl.-Kaufmann 

Vorsitzender 

Walter-Klaus Bermanseder 

Verwaltungs-Beamter i. R. 

(bis 31.12.2012) 

Achim Bösler 

Dipl.- Ingenieur 


Dipl.- Finanzwirt 

(ab 01.01.2013) 

Richtfest Kurt-Schumacher-Ring 13 a-f 

MITGLIEDER DES AUFSICHTSRATES: 


Vorsitzender 

Dipl.-Ökonom 



Dipl.-Finanzwirt (bis 31.12.2012) 

Volker Deiters 


Betriebswirt i. R. (ab 01.01.2013) 

Birgit Ballweg 

Chemisch-technische Assistentin 

Rolf Brandt 

Fleischermeister i. R. (bis 07.06.2012) 

Regina Fiedel 

Industriekauffrau 

Kurt Jakubek 

Beamter i. R. 

Martin Napp 

Betriebstechniker 

Martina Pabst 

Einzelhandelskauffrau (ab 07.06.2012) 

Norbert Puschky 

Technischer Angestellter 

Wolfgang Schmiedel 

Dipl.-Verwaltungswirt (FH) 

AM BILANZSTICHTAG BESTANDEN KEINE 

FORDERUNGEN AN MITGLIEDER DES VOR- 

STANDES ODER DES AUFSICHTSRATES. 

Hannover, 28.03.2013 

Wohnungsgenossenschaft 

Kleefeld-Buchholz 

Petersohn Bösler Sievers 

26

BESTÄTIGUNGSVERMERK 

Wir haben den Jahresabschluss - bestehend aus 

Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung sowie 

Anhang - unter Einbeziehung der Buchführung 

und den Lagebericht der Wohnungsgenossenschaft 

Kleefeld-Buchholz eG, Hannover, 

für das Geschäftsjahr vom 01.01. bis 31.12.2012 

geprüft. Die Buchführung und die Aufstellung 

von Jahresabschluss und Lagebericht nach den 

deutschen handelsrechtlichen Vorschriften und 

den ergänzenden Bestimmungen der Satzung 

liegen in der Verantwortung des Vorstands der 

Genossenschaft. Unsere Aufgabe ist es, auf der 

Grundlage der von uns durchgeführten Prüfung 

eine Beurteilung über den Jahresabschluss 

unter Einbeziehung der Buchführung und über 

den Lagebericht abzugeben. 

Wir haben unsere Jahresabschlussprüfung 

nach § 317 HGB unter Beachtung der vom Institut 

der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten 

deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger 

Abschlussprüfung vorgenommen. Danach ist 

die Prüfung so zu planen und durchzuführen, 

dass Unrichtigkeiten und Verstöße, die sich auf 

die Darstellung des durch den Jahresabschluss 

unter Beachtung der Grundsätze ordnungsmäßiger 

Buchführung und durch den Lagebericht 

vermittelten Bildes der Vermögens-, Finanzund 

Ertragslage wesentlich auswirken, mit hinreichender 

Sicherheit erkannt werden. Bei der 

Festlegung der Prüfungshandlungen werden 

die Kenntnisse über die Geschäftstätigkeit und 

über das wirtschaftliche und rechtliche Umfeld 

der Genossenschaft sowie die Erwartungen 

über mögliche Fehler berücksichtigt. 

des Lageberichts. Wir sind der Auffassung, 

dass unsere Prüfung eine hinreichend sichere 

Grundlage für unsere Beurteilung bildet. 

Unsere Prüfung hat zu keinen Einwendungen 

geführt. 

Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der 

Prüfung gewonnenen Erkenntnisse entspricht 

der Jahresabschluss den gesetzlichen Vorschriften 

und den ergänzenden Bestimmungen der 

Satzung und vermittelt unter Beachtung der 

Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung 

ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes 

Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage 

der Genossenschaft. Der Lagebericht 

steht in Einklang mit dem Jahresabschluss, vermittelt 

insgesamt ein zutreffendes Bild von der 

Lage der Genossenschaft und stellt die Chancen 

und Risiken der zukünftigen Entwicklung 

zutreffend dar. 

Hannover, den 28.03.2013 

Verband 

der Wohnungs- und Immobilienwirtschaft 

in Niedersachsen und Bremen e.V. 

BESTÄTIGUNG 

Im Rahmen der Prüfung werden die Wirksamkeit 

des rechnungslegungsbezogenen internen 

Kontrollsystems sowie Nachweise für die Angaben 

in Buchführung, Jahresabschluss und 

Lagebericht überwiegend auf der Basis von 

Stichproben beurteilt. Die Prüfung umfasst die 

Beurteilung der angewandten Bilanzierungsgrundsätze 

und der wesentlichen Einschätzungen 

des Vorstands sowie die Würdigung der 

Gesamtdarstellung des Jahresabschlusses und 

Günther 

Wirtschaftsprüfer 

Cammann 

Vereidigter Buchprüfer 

27

BERICHT DES AUFSICHTSRATES DER 

WOHNUNGSGENOSSENSCHAFT KLEEFELD-BUCHHOLZ 

ZUM GESCHÄFTSJAHR 2012 

Der aus zehn Personen bestehende Aufsichtsrat, 

dessen Mitglieder mehrheitlich auch Mieter 

von Genossenschaftswohnungen sind, hat sich 

im letzten Jahr zu vier internen Sitzungen und 

fünf gemeinsamen Sitzungen mit dem Vorstand 

getroffen. Wesentlicher Gegenstand der internen 

Beratung war die Nachbesetzung eines ehrenamtlichen 

Vorstandsmitgliedes. Hier hat der 

Aufsichtsrat entschieden, Wolfgang Sievers zum 

Nachfolger von Walter Bermanseder zu bestellen. 

Herr Bermanseder war insgesamt 45 Jahre 

in der Selbstverwaltung der Genossenschaft 

ehrenamtlich tätig. Eine weitere Personalentscheidung 

betraf die Wahl des stellvertretenden 

Aufsichtsratsvorsitzenden. Diese Position bekleidet 

nun Volker Deiters. In den gemeinsamen 

Beratungen mit dem Vorstand hat sich der Aufsichtsrat 

wieder ausführlich über die Geschäftsentwicklung 

der Genossenschaft unterrichten 

lassen und die nach Gesetz und Satzung zu treffenden 

Beschlüsse gefasst. 

Kennzeichnend für das Geschäftsjahr 2012 war, 

dass die Genossenschaft wieder mit großem finanziellem 

Einsatz in die Modernsierung ihres 

Bestands investiert hat. Im Berichtsjahr wurden 

zahlreiche Einzelwohnungen modernisiert, 

rund zweihundert Balkone neu aufgestellt und 

die energetische Fassadensanierung fortgeführt. 

Außerdem hat die Genossenschaft ihre 

Neubautätigkeit fortgesetzt und im Dezember 

letzten Jahres erneut ein Richtfest feiern können. 

Mit sechs neuen Reihenhäusern im Kurt- 

Schumacher-Ring, die Ende August 2013 an 

die Erstbezieher übergeben werden, erweitert 

die Kleefeld-Buchholz ihr Bestandsportfolio 

um sehr hochwertige und gefragte Objekte. 

Der Aufsichtsrat hat sich die projektbezogenen 

Wirtschaftlichkeitsberechnungen des Vorstandes 

genau angesehen und auch seinerseits Wert 

darauf gelegt, dass diese Objekte nicht zu den 

am Wohnungsmarkt maximal erzielbaren Mieten, 

sondern zu sehr annehmbaren und für die 

Mieter attraktiven Konditionen angeboten werden. 

Während der Bauphase wurde die technische 

Realisierung vom Bau-Ausschuss des Aufsichtsrates 

überwacht. Zudem haben wir Ende 

letzten Jahres mit dem Vorstand einen Grundsatzbeschluss 

gefasst, ein Neubauprogramm mit 

rund achtzig Wohnungen im Stadtteil Misburg 

zu projektieren. 

Nicht zuletzt mit Blick auf den Jahresabschluss 

kann der Aufsichtsrat konstatieren, dass sich unsere 

Genossenschaft im letzten Jahr auch wirtschaftlich 

wieder sehr erfolgreich entwickelt hat. 

Dank einer nach wie vor sehr niedrigen Leerstandsquote 

von 1,0 % und entsprechend geringen 

Erlösschmälerungen konnten bei moderaten 

Mietzinsanpassungen nach Wohnungsmodernisierungen 

oder bei Neuvermietungen die Umsatzerlöse 

aus der Hausbewirtschaftung auf 

21,5 Mio. € gesteigert werden. Infolge zugleich 

rückläufiger Verwaltungskosten und Abschreibungen 

ergibt sich ein Jahresergebnis von rund 

3,8 Mio. €. Besonders erfreulich ist zudem, dass 

sich das Eigenkapital der Genossenschaft nicht 

nur absolut, sondern auch gemessen als Anteil 

an der Bilanzsumme deutlich erhöht hat. Eine 

Eigenkapitalquote von nunmehr 30,0 % ist für 

unsere Genossenschaft ein auch im mehrjährigen 

Vergleich außerordentlich guter Wert. 

28

EMPFEHLUNG DES AUFSICHTSRATES 

AN DIE VERTRETERVERSAMMLUNG 

AM 4. JUNI 2013 

Der Prüfungsausschuss des Aufsichtsrates hat 

den Jahresabschluss 2012 sowie den Lagebericht 

in seiner Sitzung am 30. April 2013 eingehend 

beraten und geprüft. Der Aufsichtsrat empfiehlt 

den Vertreter/innen die Genehmigung des Jahresabschlusses 

sowie die Annahme der Berichte 

von Vorstand und Aufsichtsrat. 

Die Genossenschaft konnte in 2012 einen Jahresüberschuss 

in Höhe von 3.858.539,49 € realisieren. 

Unter Berücksichtigung des Gewinnvortrags 

aus dem Vorjahr in Höhe von 27.049,35 € 

verbleibt nach Einstellung von 3.585.588,84 € 

in die Gewinnrücklagen ein Bilanzgewinn von 

300.000,00 €. Vorstand und Aufsichtsrat sind 

gemeinsam zu der Auffassung gelangt, auch in 

diesem Jahr diesen Bilanzgewinn für eine Ausschüttung 

an die Mitglieder zu verwenden. 

Wir schlagen den Vertreter/innen vor: 

Ausschüttung einer Dividende von 4% 

(wie im Vorjahr) auf die dividendenberechtigten 

Geschäftsguthaben am 01.01.2012 

und 

Vortrag des nach der Ausschüttung verbleibenden 

Betrages auf neue Rechnung 

Der Aufsichtsrat empfiehlt, der Entlastung des 

Vorstandes für das zurückliegende Geschäftsjahr 

2012 zuzustimmen. Er beantragt auch für 

sich Entlastung für diesen Zeitraum. 

Hannover, im Mai 2013 

gez. Dr. Eckart Galas 

(Vorsitzender des Aufsichtsrates) 

29

119. GESCHÄFTSJAHR 

GESCHÄFTSBERICHT 2012 

WOHNUNGSGENOSSENSCHAFT KLEEFELD-BUCHHOLZ EG

2012 - Wohnungsgenossenschaft Kleefeld-Buchholz eG

Erfolgreiche ePaper selbst erstellen

Template löschen?

Als Template speichern?