Allgemeine Kundeninformationen - Vontobel

Vontobel Private BankingKundeninformationBank Vontobel Europe AGAlter Hof 580331 MünchenTelefon +49 (0)89 411 890-0Telefax +49 (0)89 411 890-30www.vontobel.deZum 1. November 2007 wurde in der Europäischen Union die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente(MiFID) umgesetzt. Diese Richtlinie sowie weitere europäische und nationale Vorgabenverpflichten die Institute u.a. dazu, ihre Kunden im Einzelnen über die jeweils angebotenenDienstleistungen und Produkte zu informieren.Die Bank Vontobel Europe AG (im Folgenden kurz "Bank" genannt) hat Ihnen bereits bei Aufnahmeder Geschäftsbeziehungen umfangreiche Informationen zur Verfügung gestellt. Denerweiterten Anforderungen des Gesetzgebers und der Bankenaufsicht kommen wir gerne mitdieser allgemeinen Kundeninformation für das Geschäftsfeld Private Banking nach.Informationen über die angebotenen Dienstleistungen & ProdukteDie Bank bietet Ihnen Dienstleistungen im Rahmen des klassischen Privatkundengeschäfts, wieAnlageberatung, Vermittlung und Verwaltung von Wertpapieren und Finanzinstrumenten sowiedie Abwicklung der damit verbundenen Geschäfte, wie Erwerb und Veräußerung von Wertpapierensowie deren Verwahrung in Depots bei der Bank.Detaillierte Informationen über die angebotenen Wertpapiere und die anderen Finanzinstrumente,speziell auch zu deren Risiken, können Sie der beiliegenden Broschüre "Basisinformationenüber Vermögensanlagen in Wertpapieren" entnehmen.Im Rahmen der Anlageberatung bildet das von der Bank intern definierte und von Zeit zu Zeitaktualisierte Anlageuniversum die Grundlage für Anlageempfehlungen an Kunden. Der Schwerpunktliegt dabei auf (europäischen) Aktien, Renten, Investmentfonds und strukturierten Produkten.Explizit weist die Bank darauf hin, dass sie aufgrund der Vielzahl von Wertpapierenweltweit nicht zu jedem Wertpapier eine Anlageberatung erbringen kann. Ferner weist die Bankdarauf hin, dass strukturierte Produkte und Investmentfonds, die von einer zur Vontobel–Gruppe gehörenden Gesellschaft emittiert bzw. aufgelegt werden, einen Teil des Anlageuniversumsbilden, so dass die vorgenannten Produkte im Rahmen der Anlageberatung im Einzelfallbevorzugt berücksichtigt werden können.Beurteilung der Geeignetheit der angebotenen Dienstleistungen & ProdukteUm den Kunden geeignete Finanzinstrumente und Wertpapierdienstleistungen empfehlen zukönnen, ist es unerlässlich, von den Kunden alle Informationen über ihre spezifischen Kenntnisseund Erfahrungen in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumentenoder Wertpapierdienstleistungen, über die jeweiligen Anlageziele der Kunden und über derenfinanzielle Verhältnisse einzuholen. Nur anhand dieser Informationen kann die Bank beurteilen,ob das dem Kunden konkret empfohlene Geschäft bzw. die spezifische Wertpapierdienstleistungim Rahmen der Vermögensverwaltung den Anlagezielen des betreffenden Kunden ent-

Vontobel Private Bankingspricht, die hieraus erwachsenden Anlagerisiken für den Kunden seinen Anlagezielen entsprechendfinanziell tragbar sind und der Kunde mit seinen individuellen Kenntnissen und Erfahrungendie daraus resultierenden Anlagerisiken verstehen kann. Eine adäquate Einschätzungder Geeignetheit setzt vollständige, korrekte und aktuelle Informationen der Kunden voraus.Aus diesem Grund bittet die Bank ihre Kunden vor der Erbringung etwaiger Wertpapierdienstleistungensowie auch im Falle späterer Änderungen um entsprechende Auskunft.Ohne die genannten Informationen eines Kunden sind Empfehlungen im Rahmen der Anlageberatungoder der Vermögensverwaltung gesetzlich untersagt (§ 31 Abs. 4 S. 3 WpHG).Insbesondere vor dem Hintergrund der Finanzmarktkrise ist es der Bank ein besonderes Anliegen,dass ihren Kunden das Verhältnis zwischen Risiko und Rendite bewusst ist. So wird mitrisikolosen Vermögenswerten grundsätzlich ein vergleichsweise geringer Ertrag verbunden sein.Zudem ist der persönliche Anlagehorizont hierfür relevant, und auch eventuelle Kosten wirkensich schmälernd auf die Bruttorendite einer Anlage aus.Umgang mit Interessenskonflikten ("Conflict of Interest Policy")Wir haben Vorkehrungen getroffen, damit sich mögliche Interessenskonflikte zwischen uns,unserer Geschäftsleitung, unseren Beschäftigten und anderen Personen, die mit uns direkt oderindirekt durch Kontrolle verbunden sind, und Ihnen oder zwischen den Kunden untereinandernicht auf die Kundeninteressen auswirken.Die Grundsätze zum Umgang mit Interessenskonflikten haben wir diesem Dokument als Anlagebeigefügt. Eine detaillierte Policy zum Umgang mit Interessenskonflikten entnehmen Sie bitteunserer Homepage unter www.vontobel.de. Wir senden Ihnen diese selbstverständlich aufWunsch auch gerne zu.KundenkategorisierungDie Bank Vontobel Europe AG kategorisiert die Kunden als Privatanleger oder als professionelleKunden und teilt dies dem jeweiligen Kunden mit. Privatanleger genießen gegenüber professionellenKunden ein höheres Schutzniveau und erhalten weiter gehende Informationen.Kunden werden als professionelle Kunden eingestuft, wenn sie die Voraussetzungen nach § 31aAbs. 2 WpHG erfüllen, beispielsweise weil es sich bei ihnen um ein Wertpapierdienstleistungsunternehmenoder um ein Versicherungsunternehmen handelt. Auf Wunsch können sich professionelleKunden unter Beachtung des § 31a Abs. 6 WpHG auch als Privatkunden einstufen lassen.Kunden, die die Voraussetzungen des § 31a Abs. 2 WpHG nicht erfüllen, werden von der Bankals Privatanleger eingestuft. Privatanleger können sich unter Beachtung der in § 31a Abs. 7WpHG angeführten Kriterien als professionelle Kunden einstufen lassen. Die Bank wird denPrivatkunden in diesen Fällen schriftlich darauf hinweisen, dass mit der Änderung der Einstufungnicht mehr die Schutzvorschriften für Privatanleger gelten.Ausführungsgrundsätze ("Best Execution Policy")Die Bank trifft Vorkehrungen, um das bestmögliche Ergebnis für unsere Kunden bei der Auftragsausführungvon Transaktionen in Wertpapieren und sonstigen Finanzinstrumenten zu erzielen.Diese Grundsätze sind im Dokument "Ausführungsgrundsätze – Execution Policy" ausführlichdargestellt.

Vontobel Private BankingKostenDie genauen Kosten können Sie dem Preis- und Leistungsverzeichnis entnehmen. Davon abweichende,individuell vereinbarte Sonderkonditionen bleiben unberührt. Diese werden Ihnenimmer schriftlich separat bestätigt.Aufsichtsbehörde & Maßnahmen zum Schutz des anvertrauten KundenvermögensDie lokale Prüfung nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) erfolgt durch die Bundesanstaltfür Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin), Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, undMarie-Curie-Straße 24 – 28, 60439 Frankfurt am Main (Internet: www.bafin.de ).Die Bank Vontobel Europe AG ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscherBanken e.V. angeschlossen. Der Umfang der durch den Einlagensicherungsfonds geschütztenVerbindlichkeiten ist in Nr. 20 der beiliegenden "Allgemeinen Geschäftsbedingungen" beschrieben.Die Verwahrung von Wertpapieren erfolgt gemäß unseren Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte.Inländische Wertpapiere werden demnach regelmäßig bei der deutschen Wertpapiersammelbank(Clearstream Banking Frankfurt) verwahrt, sofern diese zur Girosammelverwahrungzugelassen sind. Ausländische Wertpapiere werden in der Regel im Heimatmarkt des betreffendenPapiers oder in dem Land verwahrt, in dem der Kauf getätigt wurde. In welchem Land IhreWertpapiere verwahrt werden, teilen wir Ihnen auf der Wertpapierabrechnung mit.An den Wertpapieren, die wir wie zuvor beschrieben verwahren, erhalten Sie Eigentum beziehungsweiseeine eigentumsähnliche Rechtstellung (vgl. Nrn. 11 und 12 der Sonderbedingungenfür Wertpapiergeschäfte). Dadurch sind Sie nach der Maßgabe der jeweils geltenden ausländischenRechtsordnung vor dem Zugriff Dritter auf Ihre Wertpapiere geschützt. Im Übrigen haftenwir bei der Verwahrung Ihrer Wertpapiere nach der Nr. 19 der Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte.Die Bank unterhält unter anderem Beziehungen zu ausländischen Lagerstellen in folgendenLändern: - UBS Luxembourg- Bank Vontobel AG, Zürich/SchweizKundenkommunikationSie erreichen uns unter den oben genannten Kommunikationsdaten.Die maßgebliche Sprache für die Vertragsbeziehungen ist deutsch. Sie können jedoch jederzeitmit uns neben Deutsch auch in Englisch kommunizieren.Aufträge in Wertpapiergeschäften oder Zahlungsaufträge bitten wir persönlich in unserenRäumlichkeiten, schriftlich oder per Telefon zu erteilen. Ein solcher Auftrag per Telefax ist nurnach expliziter Vereinbarung dieses Kommunikationsweges zulässig – Aufträge per e-mail sindin diesem Zusammenhang nicht möglich.Die Bank wird mit Ihnen als Kunden in der Regel per Brief kommunizieren, gegebenenfalls auchper Telefax. Wenn Sie sich auf elektronischem Kommunikationsweg an die Bank wenden, z.B.per e-mail, behält sich die Bank vor, in gleicher Art und Weise mit Ihnen Verbindung aufzunehmen.

Vontobel Private BankingSonstigesWir möchten Sie darauf hinweisen, dass bei Wertpapieren, die öffentlich angeboten werden,der Prospekt beim Emittenten und in der Regel auf den Internetseiten des Emittenten verfügbarist und eine Druckversion beim Emittenten angefordert werden kann.Vertraglich gebundene Vermittler sind für die Bank derzeit nicht tätig.Über eventuell notwendige Änderungen oben genannter Informationen werden wir Sie regelmässiginformieren. Die Details werden zusätzlich auf unserer Homepage www.vontobel.deveröffentlicht und können jederzeit auf Wunsch zugesendet werden.Bank Vontobel Europe AG Stand: Januar 2013