Vorsorge-Spezial-OEsterreich_2019_ES

Einige Ideen zur Ausgestaltung
der Altersvorsorge
Flexibilität, wie sie Anlegern gefällt
Hauptmerkmal der Maxxellence Invest
Private Vorsorge von Standard Life
ist neben der großen Auswahl an frei
wählbaren Invest ments ihre hohe Flexibilität
– etwa die Möglichkeit, unter
bestimmten Voraussetzungen Geld zu
entnehmen oder zuzuzahlen. Mit der
fondsgebundenen Altersvorsorge von
Standard Life kommen Anleger in zwei
einfachen Schritten zu einer individuell
passenden Versicherungslösung.
• Schritt eins: Anleger stellen sich
aus über 100 attraktiven Fonds ihr
persönliches Portfolio zusammen.
Ganz nach ihrer Risikoneigung eher
rendite- oder sicherheitsorientiert.
Wichtig: Die Zusammensetzung des
Portfolios kann jederzeit geändert
und neuen Situationen angepasst
werden.
• Schritt zwei: Nun werden die
passenden Optionen hinzugewählt.
Das kann der Schutz vor Berufsunfähigkeit
sein, Low Start oder
Todesfallschutz.
Der Clou: Wenn sich Anleger mit einer
Maxxellence Invest Private Vorsorge für
die Rentenzahlung entscheiden, sind
die in der Ansparphase erzielten Erträge
steuerfrei. Ansonsten profitieren sie von
den Steuervorteilen, die eine Rentenversicherung
bietet.
Liquidität, wenn sie gebraucht wird
Wer in der Vorsorge auf Maxxellence
Invest Private Vorsorge setzt, behält
den Zugriff auf sein Geld: Teilauszahlungen
können zweimal im
Jahr schriftlich beantragt werden.
Die Regeln: Die Mindestauszahlsumme
liegt bei jeweils 1.500 Euro. Der
Maximalbetrag ist 1.000.000 Euro.
Weitere Voraussetzungen: Der Vertrag
muss bei der ersten Auszahlung schon
mindestens fünf Jahre bestehen.
Nach Entnahme muss ein Vertragsguthaben
von mindestens 3.000 Euro
übrig bleiben.
Shiften — die Fondsanteile verändern
Ein wichtiges Feature von Maxxellence
Invest ist die Möglichkeit, einmal im
Monat kostenlos die Zusammensetzung
des Portfolios zu verändern.
Unsere Kunden können angesammelte
Fondsanteile in andere Fonds umschichten.
Das gilt unabhängig von
der Aufteilung zukünftiger Beiträge.
Natürlich ist das bei beliebig vielen
Fonds möglich. Dabei gilt: Anleger
müssen in jeden neu gewählten
Fonds mindestens 1 Prozent des
Umschichtungsbetrags investieren.
Und auch nach einem Shift muss der
Anteil des Fonds 1 Prozent betragen.
Shifts werden grundsätzlich zwei
Arbeitstage nach Datum der Beantragung
oder zu einem später gewünschten
Termin ausgeführt.
Switchen — die Fonds wechseln
Damit Anleger bei Veränderungen am
Markt möglichst flexibel reagieren
können, bietet Maxxellence Invest
auch die Möglichkeit, Fonds zu „switchen“.
So können zukünftige Beiträge
anders investiert werden. Das heißt:
Fonds können herausgenommen und
neue Fonds hinzugefügt werden. Bei
laufenden Beiträgen ist das zu jeder
Beitragsfälligkeit möglich. In jedem
Fall ist Switchen kostenlos. Die wichtige
Regel: Ein Switch muss spätestens
zwei Arbeitstage vor Beitragsfälligkeit
schriftlich beantragt werden.
Unser Berufsunfähigkeitsschutz
Die Zukunft beginnt ja bekanntermaßen
schon weit vor der Rente. Und
wer sich über Vorsorge Gedanken
macht, merkt schnell: Es ergibt Sinn,
schon im Hier und Jetzt damit zu beginnen.
Eine gute Idee dabei: die Berufsunfähigkeitsabsicherung
(BU) von
Standard Life. Damit können unsere
Kunden sich für den Fall einer Berufsunfähigkeit
einfach und zu attraktiven
Konditionen absichern.
Investmentkompetenz,
auf die wir zählen
Als Anbieter fondsgebundener Vorsorgeprodukte
pflegt Standard Life enge
Beziehungen zu einem der fünf bedeutendsten
Vermögensverwalter in Europa:
Aberdeen Standard Investments