performer. - DAS INVESTMENTMAGAZIN FÜR VERMITTLER / Ausgabe 26 / Oktober 2019

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ALEXANDER SIEGMUND
Hierfür empfehlen sich die folgenden Fonds:
• Patriarch Classic TSI, Aktienfonds • Gamax Asia Pacific A, Aktienfonds
• Gamax Junior Funds A, Aktienfonds • Patriarch Classic Trend 200, Dachfonds
(Dieses Patriarch-Fondsquartett ist nebenbei bemerkt ab 1.1.2020 auch innerhalb einer
neu kreierten HDI-Schicht 3-Fondspolice anwählbar)
Der Finanzierungsbedarf für die Rentenleistung wird anhand realistischer Lebenserwartung
kalkuliert. Dafür wurde im Rahmen von SMARTpension® eigens ein entsprechender
Rentenfaktor entwickelt. Dieser ermöglicht eine unkomplizierte und transparente Kalkulation
der Versorgung. Im Ergebnis wird durch diese Kombination der Finanzierungsbedarf
der Versorgungszusage deutlich verringert und eine bilanzneutrale Lösung geschaffen.
Bei der Kombination von HDI TopPension für den Past Service und SMARTpension® für
den Future Service handelt es sich um eine Lösung, die erstmals für den Past und Future
Service auf einer nicht-versicherungsförmigen Kalkulation beruht. Somit kann die Finanzierung
der gesamten Versorgungszusage flexibel und individuell gestaltet werden. Im
Ergebnis besteht sogar die Möglichkeit, dass gleiche Rechnungsgrundlagen und die gleiche
Kapitalanlage für die jeweiligen Anwartschaften der Versorgung gewählt werden können.
Neue Ansätze für die „besondere“ Entgeltumwandlung
Ein weiteres Thema: Die Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung in
Anwendung des § 3 Nr. 63 EStG (vornehmlich Direktversicherungen) schaffen in der
aktuellen Ausprägung Lösungen für Vorsorgebeiträge bis zu 8 % der Beitragsbemessungsgrenze
Rente West. Immerhin sind damit monatlich bis zu 536 EUR (in 2019)
steuerfrei in die betriebliche Altersversorgung einzuzahlen.
Mit SMARTpension® kann eine ergänzende Entgeltumwandlung durchgeführt werden,
die auch einen höheren Umwandlungsbetrag als die 8% der Beitragsbemessungsgrenze
West beinhalten kann. Damit wird für den besonderen Vorsorgebedarf von Fach- und
Führungskräften eine wichtige Ergänzung geschaffen. Der Arbeitgeber erhöht mit
dieser Möglichkeit seine Attraktivität und verschafft sich bei der Gewinnung neuer
Arbeitskräfte und der Verringerung von ungewünschter Fluktuation weitere Vorteile
gegenüber dem Wettbewerb.
Alexander Siegmund ist Geschäftsführer
der KPM Kölner Pensionsmanagement
GmbH, eine am Oberlandesgericht Köln
zugelassene Rentenberatungskanzlei für
die betriebliche Altersversorgung. Er hat
sich auf den Durchführungsweg der Unterstützungskasse
spezialisiert und ist Erfinder
und Urheber von SMARTpension®.
CARSTEN KOCK
(Wer zum gesamten Themenkomplex in aller Tiefe einmal mehr erfahren will, sei hier
noch einmal auf die Patriarch-Veranstaltung am 6.11.19 auf der Kölner Marienburg
hingewiesen).
Nutzen Sie die besonderen Möglichkeiten, die HDI und SMARTpension® Ihnen bieten!
Zitat Ralf Taube, Versicherungsmakler aus Dortmund:
„Meine Zusammenarbeit mit dem HDI reicht bereits bis in das Jahr 1999 zurück und war
über alle Marktphasen immer absolut verlässlich und vertrauensvoll. Da ein klarer Schwerpunkt
meiner Tätigkeit die betriebliche Altersvorsorge (bAV) darstellt, bin ich besonders
vom SMARTpension Konzept in Kombination mit der Kölner Pensionsmanagement GmbH
(KPM) begeistert. Mit diesem außergewöhnlichen Ansatz erziele ich in dem umkämpften
Segment einen nach außen für den Kunden klar ersichtlichen Mehrwert. Das Gesamtpaket
passt einfach und man unterscheidet sich über diese Lösung klar von allen Mitbewerbern.
Insbesondere die Unterstützung durch die KPM ist extrem professionell (selbst bei Sonderanforderungen,
wie z.B. gewünschten Gutachten durch die Kunden). Alle bisher über
diesen Weg abgewickelten Geschäfte waren für mich „on top“-Abschlüsse, die ich sonst
nicht erzielt hätte. Der „vermeintliche“ finanzielle Mehraufwand für die Einschaltung der
Kölner Pensionsmanagement rechnet sich definitiv allemal. Ich kann das Konzept und die
Zusammenarbeit nur empfehlen.“
Carsten Kock ist seit 2017 beim HDI. Seit
September 2017 ist er verantwortlich für
den Bereich Belegschaften in der HDI Vertriebs
AG. Mit seinem Team verantwortet er
neben dem klassischen Belegschaftsgeschäft
die Zusammenarbeit mit großen Kooperationspartnern.
Er verfügt über eine mehr als
zwanzigjährige Erfahrung in verschiedenen
leitenden Funktionen in der Finanzdienstleistungs-
und Versicherungsbranche.