Vertriebsgipfel FinanzBusiness 2022
Honorarberater auf dem Vormarsch Orientierung statt Moneypulierung Produkttrends 2022 in der Lebensversicherung finanzielle Unabhängigkeit wichtiges Beratungsthema im Vermittlergeschäft Jeder dritte Broker setzt auf Female Finance Chancen für den Vertrieb: Großteil der Arbeitgeber offen für bKV Vertriebstrends 2022: In dieser Publikation beschäftigen wir uns u.a. mit folgenden Themen: Ab dem 2. August wird die IDD-Änderungsverordnung praxiswirksam. Sie verpflichtet alle Versicherungsvermittler, Kunden nach ihren Nachhaltigkeitspräferenzen zu befragen. Um die Einstellung und Anforderungen zu ermitteln, führten der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute und das German Sustainability Network eine Online-Umfrage unter Vermittlern durch. Honorar-Finanzanlagenberater gemäß Paragraf 34h Gewerbeordnung sind noch immer die Ausnahme im Vermittlungsgeschäft, zumal es diesen Berufsstand überhaupt erst seit 2014 gibt. Doch ist ihre Zahl zuletzt kräftig gestiegen und hat inzwischen ein kleines, aber feines Rekordhoch erreicht. Jeder dritte Finanzdienstleister im Wertpapierhandel will verstärkt Frauen als Kunden für sich gewinnen. Die Branche arbeitet damit auf das Ziel hin, den Finanzsektor nachhaltiger zu gestalten. Das geht aus der Marktanalyse “Digital investieren” der Management- und Technologieberatung Sopra Steria hervor. Kunden legen Wert auf Beratung und die Digitalisierung spielt dabei eine immer größere Rolle. Hybride Beratungsmodelle werden die Zukunft in der Retail-Wertpapierberatung sein. Eine aktuelle Studie zum Thema Wertpapierberatung der globalen Strategieberatung Simon-Kucher & Partners zeigt, dass knapp die Hälfte der befragten Wertpapierkunden gelegentlich bis regelmäßig Beratung in Anspruch nimmt. Für Michael Hoppstädter, Geschäftsführer des Pensionsberaters Longial, ist eine 100-prozentige Beitragsgarantie in der bAV mit dem Niedrigzinsniveau nicht mehr darstellbar. Aber er sieht auch Chancen und zeigt zukunftsfähige Lösungen für die betriebliche Altersversorgung auf. Mehr zu diesen Themen und einen Überblick über die aktuellsten vertrieblich relevanten Entwicklungen, Markteinschätzungen, Produkte und Dienstleistungen finden Sie in dieser Ausgabe. Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre und gute Geschäfte! Das Redaktionsteam
Honorarberater auf dem Vormarsch
Orientierung statt Moneypulierung
Produkttrends 2022 in der Lebensversicherung
finanzielle Unabhängigkeit wichtiges Beratungsthema im Vermittlergeschäft
Jeder dritte Broker setzt auf Female Finance
Chancen für den Vertrieb: Großteil der Arbeitgeber offen für bKV
Vertriebstrends 2022: In dieser Publikation beschäftigen wir uns u.a. mit folgenden Themen:
Ab dem 2. August wird die IDD-Änderungsverordnung praxiswirksam. Sie
verpflichtet alle Versicherungsvermittler, Kunden nach ihren Nachhaltigkeitspräferenzen
zu befragen. Um die Einstellung und Anforderungen zu ermitteln,
führten der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute und das German
Sustainability Network eine Online-Umfrage unter Vermittlern durch.
Honorar-Finanzanlagenberater gemäß Paragraf 34h Gewerbeordnung sind noch immer die Ausnahme im Vermittlungsgeschäft, zumal es diesen Berufsstand überhaupt erst seit 2014 gibt. Doch ist ihre Zahl zuletzt kräftig gestiegen und hat inzwischen ein kleines, aber feines Rekordhoch erreicht.
Jeder dritte Finanzdienstleister im Wertpapierhandel will verstärkt Frauen als Kunden für sich gewinnen. Die Branche arbeitet damit auf das Ziel hin, den Finanzsektor nachhaltiger zu gestalten. Das geht aus der Marktanalyse “Digital investieren” der Management- und Technologieberatung Sopra Steria hervor.
Kunden legen Wert auf Beratung und die Digitalisierung spielt dabei eine immer größere Rolle. Hybride Beratungsmodelle werden die Zukunft in der Retail-Wertpapierberatung sein. Eine aktuelle Studie zum Thema Wertpapierberatung der globalen Strategieberatung Simon-Kucher & Partners zeigt, dass knapp die Hälfte der befragten Wertpapierkunden gelegentlich bis regelmäßig Beratung in Anspruch nimmt.
Für Michael Hoppstädter, Geschäftsführer des Pensionsberaters Longial, ist eine 100-prozentige Beitragsgarantie in der bAV mit dem Niedrigzinsniveau nicht mehr darstellbar. Aber er sieht auch Chancen und zeigt zukunftsfähige Lösungen für die betriebliche Altersversorgung auf.
Mehr zu diesen Themen und einen Überblick über die aktuellsten vertrieblich relevanten Entwicklungen, Markteinschätzungen, Produkte und Dienstleistungen finden Sie in dieser Ausgabe.
Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre und gute Geschäfte!
Das Redaktionsteam
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<strong>FinanzBusiness</strong>Magazin I INTERVIEW<br />
FBM: Wie ist diese Anlage steuerlich zu behandeln?<br />
Daniel Frei: Die kontoführende Bank erstellt nach Ablauf des Kalenderjahres eine steuerliche<br />
Bescheinigung aus. Die Erträge sind Einkünfte aus Kapitalvermögen und somit<br />
Abgeltungssteuerpflichtig.<br />
FBM: Was sind die kritischen Kundenfragen und wie beantworten Sie diese?<br />
Daniel Frei: Sicherheit - Kündigungsfrist - Verfügbarkeit - Anlagedauer – Performance<br />
Sicherheit<br />
Das Bankkonto läuft ausschließlich auf den Namen des Kunden.<br />
Die von uns gemanagten Managed Accounts sind segregierte Einzelkonten, bei dem die<br />
Bank die Einlagen der Kunden zwar selbst (buchhalterisch) verwaltet, jedoch bei einem<br />
anderen Institut (WINBRIDGE) führen lässt. Dem Kontoinhaber steht jederzeit das Recht<br />
zu, zu jedem Zeitpunkt den Handel auf seinem Managed Account zu stoppen sowie das<br />
gesamte Kapital – oder Teile davon – an sich auszahlen zu lassen. Der Kontoinhaber gibt<br />
dem Investment- Manager die eingeschränkte Vollmacht, Transaktionen auf seinem Account<br />
auszuführen.<br />
Diese Vollmacht bezieht sich demnach ausschließlich auf Weisungen zum Kauf, Verkauf<br />
und Handel von Devisen am Spotmarkt. Der Manager ist nicht berechtigt und hat überdies<br />
auch keine irgendwie geartete Möglichkeit, Gelder oder andere Vermögenswerte an ihn<br />
selbst oder Dritte zu übertragen.<br />
Kündigungsfrist<br />
Tägliche Kündigung möglich, keine Fristen<br />
Verfügbarkeit<br />
Tägliche Verfügbarkeit des Kapitals, auch Teilbeträge, somit absolute Flexibilität<br />
Anlagedauer<br />
Die empfohlene Anlage, 3-5 Jahre<br />
Perfomance<br />
Zielrendite ≥ 10% pro Jahr, siehe unsere Leistungsbilanz/Performance<br />
FBM: Warum sollten Vermittler mit WINBRIDGE zusammenarbeiten?<br />
Was sind Ihre Highlights?<br />
Daniel Frei: Für unsere Finanzberater haben wir ein umfassendes Programm mit hohem<br />
Praxisbezug entwickelt. Zum Erfolg unserer Partner tragen wir durch die konsequente<br />
Zusammenführung von komplexem Wissen und praktischer Unterstützung bei der Kundengewinnung<br />
und - beratung bei. Durch unsere gelebte Transparenz und die kontinuierlichen<br />
Updates sind unsere Partner stets optimal beraten. Und Sie dürfen sich darauf<br />
verlassen, zukunftssichere Lösungen anbieten zu können. Das aktuelle Niedrigzinsumfeld<br />
und der Bedarf an marktneutralen Lösungen veranlassen Investoren zunehmend, ihre Allokationsentscheidungen<br />
im Hinblick auf alternative Anlagestrategien zu überdenken oder<br />
sich vermehrt damit zu befassen. Diese Veränderung im Marktgeschehen stellt auch eine<br />
Herausforderung für den Finanzberater dar. Nur eine nachhaltige, herausragende und risikobereinigte<br />
Performance stellt den Kunden auf Dauer zufrieden. Finanzberater sollten die<br />
Chance nutzen, an einem der ertragreichsten und zukunftsträchtigsten Märkte zu partizipieren!<br />
Die Kunden werden – das ist unsere nachhaltige Erfahrung – äußerst zufrieden<br />
sein und die Kompetenz und Beratungsleistung des Beraters schätzen.<br />
20 VERTRIEBSGIPFEL <strong>FinanzBusiness</strong> <strong>2022</strong>
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