Vertriebsgipfel FinanzBusiness 2022
Honorarberater auf dem Vormarsch Orientierung statt Moneypulierung Produkttrends 2022 in der Lebensversicherung finanzielle Unabhängigkeit wichtiges Beratungsthema im Vermittlergeschäft Jeder dritte Broker setzt auf Female Finance Chancen für den Vertrieb: Großteil der Arbeitgeber offen für bKV Vertriebstrends 2022: In dieser Publikation beschäftigen wir uns u.a. mit folgenden Themen: Ab dem 2. August wird die IDD-Änderungsverordnung praxiswirksam. Sie verpflichtet alle Versicherungsvermittler, Kunden nach ihren Nachhaltigkeitspräferenzen zu befragen. Um die Einstellung und Anforderungen zu ermitteln, führten der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute und das German Sustainability Network eine Online-Umfrage unter Vermittlern durch. Honorar-Finanzanlagenberater gemäß Paragraf 34h Gewerbeordnung sind noch immer die Ausnahme im Vermittlungsgeschäft, zumal es diesen Berufsstand überhaupt erst seit 2014 gibt. Doch ist ihre Zahl zuletzt kräftig gestiegen und hat inzwischen ein kleines, aber feines Rekordhoch erreicht. Jeder dritte Finanzdienstleister im Wertpapierhandel will verstärkt Frauen als Kunden für sich gewinnen. Die Branche arbeitet damit auf das Ziel hin, den Finanzsektor nachhaltiger zu gestalten. Das geht aus der Marktanalyse “Digital investieren” der Management- und Technologieberatung Sopra Steria hervor. Kunden legen Wert auf Beratung und die Digitalisierung spielt dabei eine immer größere Rolle. Hybride Beratungsmodelle werden die Zukunft in der Retail-Wertpapierberatung sein. Eine aktuelle Studie zum Thema Wertpapierberatung der globalen Strategieberatung Simon-Kucher & Partners zeigt, dass knapp die Hälfte der befragten Wertpapierkunden gelegentlich bis regelmäßig Beratung in Anspruch nimmt. Für Michael Hoppstädter, Geschäftsführer des Pensionsberaters Longial, ist eine 100-prozentige Beitragsgarantie in der bAV mit dem Niedrigzinsniveau nicht mehr darstellbar. Aber er sieht auch Chancen und zeigt zukunftsfähige Lösungen für die betriebliche Altersversorgung auf. Mehr zu diesen Themen und einen Überblick über die aktuellsten vertrieblich relevanten Entwicklungen, Markteinschätzungen, Produkte und Dienstleistungen finden Sie in dieser Ausgabe. Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre und gute Geschäfte! Das Redaktionsteam
Honorarberater auf dem Vormarsch
Orientierung statt Moneypulierung
Produkttrends 2022 in der Lebensversicherung
finanzielle Unabhängigkeit wichtiges Beratungsthema im Vermittlergeschäft
Jeder dritte Broker setzt auf Female Finance
Chancen für den Vertrieb: Großteil der Arbeitgeber offen für bKV
Vertriebstrends 2022: In dieser Publikation beschäftigen wir uns u.a. mit folgenden Themen:
Ab dem 2. August wird die IDD-Änderungsverordnung praxiswirksam. Sie
verpflichtet alle Versicherungsvermittler, Kunden nach ihren Nachhaltigkeitspräferenzen
zu befragen. Um die Einstellung und Anforderungen zu ermitteln,
führten der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute und das German
Sustainability Network eine Online-Umfrage unter Vermittlern durch.
Honorar-Finanzanlagenberater gemäß Paragraf 34h Gewerbeordnung sind noch immer die Ausnahme im Vermittlungsgeschäft, zumal es diesen Berufsstand überhaupt erst seit 2014 gibt. Doch ist ihre Zahl zuletzt kräftig gestiegen und hat inzwischen ein kleines, aber feines Rekordhoch erreicht.
Jeder dritte Finanzdienstleister im Wertpapierhandel will verstärkt Frauen als Kunden für sich gewinnen. Die Branche arbeitet damit auf das Ziel hin, den Finanzsektor nachhaltiger zu gestalten. Das geht aus der Marktanalyse “Digital investieren” der Management- und Technologieberatung Sopra Steria hervor.
Kunden legen Wert auf Beratung und die Digitalisierung spielt dabei eine immer größere Rolle. Hybride Beratungsmodelle werden die Zukunft in der Retail-Wertpapierberatung sein. Eine aktuelle Studie zum Thema Wertpapierberatung der globalen Strategieberatung Simon-Kucher & Partners zeigt, dass knapp die Hälfte der befragten Wertpapierkunden gelegentlich bis regelmäßig Beratung in Anspruch nimmt.
Für Michael Hoppstädter, Geschäftsführer des Pensionsberaters Longial, ist eine 100-prozentige Beitragsgarantie in der bAV mit dem Niedrigzinsniveau nicht mehr darstellbar. Aber er sieht auch Chancen und zeigt zukunftsfähige Lösungen für die betriebliche Altersversorgung auf.
Mehr zu diesen Themen und einen Überblick über die aktuellsten vertrieblich relevanten Entwicklungen, Markteinschätzungen, Produkte und Dienstleistungen finden Sie in dieser Ausgabe.
Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre und gute Geschäfte!
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<strong>FinanzBusiness</strong>Magazin I VERTRIEB<br />
BCA:<br />
Nachhaltigkeit und ESG-Qualitätskriterien:<br />
Neue Beratungsmöglichkeiten<br />
für Versicherungs- und Anlageprofis<br />
In den Zukunftsmodus wechseln<br />
Unter dem Motto „Nachhaltigkeit und<br />
ESG-Qualitätskriterien: neue Beratungsmöglichkeiten<br />
für Versicherungs- und Anlageprofis“<br />
diskutierten am 05.05.<strong>2022</strong> im<br />
Rahmen des diesjährigen BCA Presse-Dialogs<br />
zahlreiche Medienvertreter gemeinsam<br />
mit ausgewiesenen Experten und dem<br />
BCA-Vorstand über die Folgen des Veränderungstreibers<br />
Nachhaltigkeit auf die<br />
Kundenberatung des Vermittlers. Deutlich<br />
wurde: Nachhaltigkeit ist nicht als vorübergehender<br />
Trend oder Nischenthema<br />
einzustufen! Vielmehr wird Nachhaltigkeit<br />
mitsamt den gesetzlichen Vorschriften<br />
zum bedeutsamen Wettbewerbskriterium<br />
auch im Finanz- und Versicherungsmarkt.<br />
Demzufolge beeinflusst das Thema das<br />
Beratungsgespräch und den Vermittler.<br />
Berater sollten sich daher des komplexen<br />
Themas umfassend annehmen. Unterstützung<br />
erhalten sie von Dienstleistern wie<br />
der BCA AG.<br />
Nachhaltigkeit und die Berücksichtigung<br />
von deren Kriterien aus den Bereichen<br />
Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle<br />
Unternehmensführung haben bekanntermaßen<br />
viele Facetten. Dies wurde auch<br />
auf dem diesjährigen BCA Presse-Dialog<br />
deutlich. Ganz allgemein lässt sich nach<br />
Ansicht der Anlage- und Versicherungsexperten<br />
Gottfried Baer, Geschäftsführer<br />
der MehrWert GmbH, und Hans Seeliger,<br />
Geschäftsführer der Seeliger & Co. GmbH,<br />
festhalten: Die Nachfrage von Kunden<br />
nach nachhaltigen Finanz- und Versicherungsprodukten<br />
nimmt immer weiter zu.<br />
Insbesondere bei den jüngeren Generationen<br />
Y und Z erlangt Nachhaltigkeit<br />
auch im Kontext des eigenen Vermögensaufbaus<br />
bzw. der Vorsorge eine zentrale<br />
Bedeutung. Nichtsdestotrotz ist auch in<br />
allen anderen Altersstufen das Interesse<br />
an nachhaltigen Produkten und Dienstleistungen<br />
immens.<br />
Hinzu kommen die regulatorischen Beratungsvorgaben<br />
nach den ESG-Qualitätskriterien,<br />
die eine Nachhaltigkeitspräferenzabfrage<br />
ab August verbindlich vorschreibt.<br />
Nach Ansicht der beiden Maklerprofis Baer<br />
und Seeliger, die sich bereits seit vielen<br />
Jahren des Themas Nachhaltigkeit ausführlich<br />
angenommen haben, wird die Umsetzung<br />
der Vorgaben für einige Vermittler<br />
durchaus herausfordernd – zumal der<br />
Kriterienkatalog für ökologisch nachhaltige<br />
Produkte bzw. Investitionsentscheidungen<br />
äußerst komplex ist. Berater müssen sich<br />
dem wichtigen Thema umfassend stellen<br />
Quelle: © md3d - AdobeStock.com<br />
und sollten darüber hinaus die sich damit<br />
bietenden enormen Chancen erkennen und<br />
sich entsprechendes Fachwissen aneignen.<br />
Zusätzlich bedarf es digitaler Hilfen, um<br />
die regulatorischen Vorgaben in die Praxis<br />
umzusetzen. Der Umsetzung regulatorischer<br />
Vorgaben beim Thema Nachhaltigkeit<br />
sieht Seeliger in seinem Unternehmen<br />
mit Gelassenheit entgegen: „Wir beschäftigen<br />
uns seit Jahrzehnten mit dem Thema,<br />
es liegt uns quasi in der DNA“, betont er.<br />
Und auch Baer sieht sich bereits gut positioniert:<br />
„Wir setzen seit 2010 gänzlich auf<br />
Nachhaltigkeit und ‚grüne‘ Versicherungsund<br />
Anlageprodukte. Demzufolge blicken<br />
wir optimistisch in die Zukunft.“<br />
42 VERTRIEBSGIPFEL <strong>FinanzBusiness</strong> <strong>2022</strong>
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