15.06.2022 Aufrufe

Vertriebsgipfel FinanzBusiness 2022

Honorarberater auf dem Vormarsch Orientierung statt Moneypulierung Produkttrends 2022 in der Lebensversicherung finanzielle Unabhängigkeit wichtiges Beratungsthema im Vermittlergeschäft Jeder dritte Broker setzt auf Female Finance Chancen für den Vertrieb: Großteil der Arbeitgeber offen für bKV Vertriebstrends 2022: In dieser Publikation beschäftigen wir uns u.a. mit folgenden Themen: Ab dem 2. August wird die IDD-Änderungsverordnung praxiswirksam. Sie verpflichtet alle Versicherungsvermittler, Kunden nach ihren Nachhaltigkeitspräferenzen zu befragen. Um die Einstellung und Anforderungen zu ermitteln, führten der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute und das German Sustainability Network eine Online-Umfrage unter Vermittlern durch. Honorar-Finanzanlagenberater gemäß Paragraf 34h Gewerbeordnung sind noch immer die Ausnahme im Vermittlungsgeschäft, zumal es diesen Berufsstand überhaupt erst seit 2014 gibt. Doch ist ihre Zahl zuletzt kräftig gestiegen und hat inzwischen ein kleines, aber feines Rekordhoch erreicht. Jeder dritte Finanzdienstleister im Wertpapierhandel will verstärkt Frauen als Kunden für sich gewinnen. Die Branche arbeitet damit auf das Ziel hin, den Finanzsektor nachhaltiger zu gestalten. Das geht aus der Marktanalyse “Digital investieren” der Management- und Technologieberatung Sopra Steria hervor. Kunden legen Wert auf Beratung und die Digitalisierung spielt dabei eine immer größere Rolle. Hybride Beratungsmodelle werden die Zukunft in der Retail-Wertpapierberatung sein. Eine aktuelle Studie zum Thema Wertpapierberatung der globalen Strategieberatung Simon-Kucher & Partners zeigt, dass knapp die Hälfte der befragten Wertpapierkunden gelegentlich bis regelmäßig Beratung in Anspruch nimmt. Für Michael Hoppstädter, Geschäftsführer des Pensionsberaters Longial, ist eine 100-prozentige Beitragsgarantie in der bAV mit dem Niedrigzinsniveau nicht mehr darstellbar. Aber er sieht auch Chancen und zeigt zukunftsfähige Lösungen für die betriebliche Altersversorgung auf. Mehr zu diesen Themen und einen Überblick über die aktuellsten vertrieblich relevanten Entwicklungen, Markteinschätzungen, Produkte und Dienstleistungen finden Sie in dieser Ausgabe. Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre und gute Geschäfte! Das Redaktionsteam

Honorarberater auf dem Vormarsch
Orientierung statt Moneypulierung
Produkttrends 2022 in der Lebensversicherung

finanzielle Unabhängigkeit wichtiges Beratungsthema im Vermittlergeschäft
Jeder dritte Broker setzt auf Female Finance
Chancen für den Vertrieb: Großteil der Arbeitgeber offen für bKV
Vertriebstrends 2022: In dieser Publikation beschäftigen wir uns u.a. mit folgenden Themen:
Ab dem 2. August wird die IDD-Änderungsverordnung praxiswirksam. Sie
verpflichtet alle Versicherungsvermittler, Kunden nach ihren Nachhaltigkeitspräferenzen
zu befragen. Um die Einstellung und Anforderungen zu ermitteln,
führten der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute und das German
Sustainability Network eine Online-Umfrage unter Vermittlern durch.
Honorar-Finanzanlagenberater gemäß Paragraf 34h Gewerbeordnung sind noch immer die Ausnahme im Vermittlungsgeschäft, zumal es diesen Berufsstand überhaupt erst seit 2014 gibt. Doch ist ihre Zahl zuletzt kräftig gestiegen und hat inzwischen ein kleines, aber feines Rekordhoch erreicht.
Jeder dritte Finanzdienstleister im Wertpapierhandel will verstärkt Frauen als Kunden für sich gewinnen. Die Branche arbeitet damit auf das Ziel hin, den Finanzsektor nachhaltiger zu gestalten. Das geht aus der Marktanalyse “Digital investieren” der Management- und Technologieberatung Sopra Steria hervor.
Kunden legen Wert auf Beratung und die Digitalisierung spielt dabei eine immer größere Rolle. Hybride Beratungsmodelle werden die Zukunft in der Retail-Wertpapierberatung sein. Eine aktuelle Studie zum Thema Wertpapierberatung der globalen Strategieberatung Simon-Kucher & Partners zeigt, dass knapp die Hälfte der befragten Wertpapierkunden gelegentlich bis regelmäßig Beratung in Anspruch nimmt.
Für Michael Hoppstädter, Geschäftsführer des Pensionsberaters Longial, ist eine 100-prozentige Beitragsgarantie in der bAV mit dem Niedrigzinsniveau nicht mehr darstellbar. Aber er sieht auch Chancen und zeigt zukunftsfähige Lösungen für die betriebliche Altersversorgung auf.
Mehr zu diesen Themen und einen Überblick über die aktuellsten vertrieblich relevanten Entwicklungen, Markteinschätzungen, Produkte und Dienstleistungen finden Sie in dieser Ausgabe.
Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre und gute Geschäfte!
Das Redaktionsteam


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<strong>FinanzBusiness</strong>Magazin I VERTRIEB<br />

Open Insurance<br />

in der Finanzdienstleistungsbranche –<br />

VOTUM und FRIDA starten Kooperation<br />

Der Vermittlerverband VOTUM und<br />

die Free Insurance Data Initiative<br />

FRIDA starten zum 1. März <strong>2022</strong><br />

eine Kooperation, um die Grundlagen für<br />

die Entstehung von digitalen Ökosystemen<br />

in der Finanzdienstleistungsbranche<br />

zu fördern, bei denen den Vermittlern eine<br />

wesentliche Rolle zukommt.<br />

„Die Entwicklungen im Bereich von Open<br />

Insurance in den kommenden Jahren wird<br />

ohne Zweifel zukunftsweisend für unsere<br />

Branche sein. Die bei VOTUM organisierten<br />

Vertriebe und Plattformen, aber auch Versicherungsunternehmen<br />

und Kapitalanlagegesellschaften<br />

widmen sich dem Thema<br />

aktiv und angstfrei. Wir wollen als Treiber<br />

vorangehen und nicht als Beobachter abwarten,<br />

bis andere Markteilnehmer die<br />

Erträge ernten. Denn eines ist klar: Digitale<br />

Ökosysteme werden über kurz oder<br />

lang auch vor der Versicherungswirtschaft<br />

nicht Halt machen. Es liegt an uns, diese<br />

Zukunft im Sinne unserer Mitglieder mitzugestalten“,<br />

so VOTUM-Vorstand Martin<br />

Klein.<br />

„Open Insurance ist für FRIDA eine Herzensangelegenheit!<br />

Wir haben uns auf die<br />

Fahne geschrieben, Schnittstellen zu standardisieren<br />

und die Dokumentation offen<br />

und ‚ready to use‘ zur Verfügung zu stellen.<br />

Dabei stellen wir die Datensouveränität<br />

von Kundinnen und Kunden in den<br />

Mittelpunkt. Als non-profit Organisation<br />

und mit einem konsequenten Open Source<br />

Ansatz freuen wir uns ungemein über<br />

die Partnerschaft mit VOTUM. Wir glauben<br />

daran, dass Open Insurance die Welten<br />

verbindet und Innovation im Kontext digitaler<br />

Ökosysteme fördert“, so FRIDA Co-<br />

Initiator Julius Kretz.<br />

„Bei FRIDA gehen wir Use-Case orientiert<br />

vor. Ein greifbares Beispiel ist die Transparenz<br />

in der Altersvorsorge. Stellen Sie sich<br />

vor, Ihre Kundinnen und Kunden hätten<br />

die aktuell zu erwartende Altersvorsorge<br />

stets im Blick. Rentenlücken werden präsent<br />

und können durch die individuelle Beratung<br />

mit Hilfe von Vertrieben geschlossen<br />

werden. Dafür braucht es auch den<br />

Zugriff auf Daten – Von der gesetzlichen<br />

Rente über Depots bis hin zu Immobilienwerten.<br />

Genau hier setzen wir mit FRI-<br />

DA an und standardisieren Schnittstellen<br />

analog zu Open Banking / PSD2 für die<br />

Versicherungswirtschaft“, fügt Sebastian<br />

Langrehr hinzu.<br />

„Die FRIDA Initiative denkt aktiv über Use<br />

Cases im Bereich der intelligenten Datennutzung<br />

mit klarem Fokus auf Verbrauchernutzen<br />

an und versucht, gezielt Impulse<br />

in Bezug auf die Weiterentwicklung<br />

von digitalen Ökosystemen in der Versicherungs-<br />

und Finanzdienstleistungsbranche<br />

zu setzen. Unser Ziel ist es, mit<br />

dieser Kooperation die kreativen Ansätze<br />

aus den Vermittlungsunternehmen in<br />

den Diskurs aktiv einzubringen. Dass wir<br />

der erste Branchenverband sind, der eine<br />

solche Partnerschaft mit FRIDA eingeht,<br />

zeigt, dass es hier noch viel zu tun gibt“,<br />

so Martin Klein abschließend.<br />

Autor: www.votum-verband.de<br />

Quelle: © Syda Productions - AdobeStock.com<br />

40 VERTRIEBSGIPFEL <strong>FinanzBusiness</strong> <strong>2022</strong>

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