FLV – Highlights - FONDS professionell
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<strong>FLV</strong> <strong>–</strong> <strong>Highlights</strong><br />
Professionelle Vermögenslage und umfassender<br />
Versicherungsschutz geben die nötige Sicherheit<br />
und sparen Geld.<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 1<br />
Leben Februar 2008
Die Variable Fondspolice<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 2<br />
Tarifmerkmale<br />
• Todesfallschutz ohne Begrenzung ab 10% der<br />
Prämiensumme, besondere Eignung als Tilgungsträger<br />
• lfd. ab 25 € mtl. als EE ab 5.000 €<br />
• Integrierte Leistungen: BU, Optionen auf Erhöhung der<br />
Versicherungsleistungen<br />
• Auch ohne Gesundheitsprüfung möglich<br />
• Flexible Prämienzahlung mit Prämienpausen<br />
• Verrentung des Guthabens (bei FUR08A)<br />
• Teilauszahlungen möglich<br />
• Attraktive Investmentfonds auch Wunsch mit Kapitalgarantie<br />
• Kapitalablaufmanagement
Lebenslange Entnahmemöglichkeit<br />
oder Verrentung spätestens ab 85 J. (FUR08A)<br />
Möglicher Verlauf<br />
des Anteilguthabens<br />
BU<br />
Todesfallschutz<br />
Konstantes Prämienniveau, aus Prämie und<br />
Anteilguthaben<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 3<br />
Restguthaben<br />
10% Mindesttodesfallschutz<br />
23 28 32 60 65 70 85<br />
Entnahmen<br />
Teilentnahmen<br />
Klassische lebenslange<br />
Rente (FUR08A)
Risikogerechte Prämien<br />
Beispiel BU<br />
Mann, 35 Jahre<br />
1.000 EUR BU-Monatsrente<br />
Schutz- und Leistungsdauer bis 65 Jahre<br />
Berufsgruppe B<br />
Ø konstante<br />
Risikoprämie für<br />
konventionelle<br />
Zusatzversicherung<br />
Stand 11/2007<br />
Nettoprämien inkl. Überschüsse 2007<br />
240 EUR<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 4<br />
336 EUR<br />
Risikogerechte<br />
Prämienentnahme<br />
458 EUR<br />
662 EUR<br />
1.1065 EUR<br />
1.141 EUR<br />
35 40 45 50 55 60 65 Jahre<br />
Jährliche<br />
Risikoprämie<br />
„eigenverantwortliches<br />
Risiko-<br />
Management des<br />
Kunden“<br />
713 EUR<br />
222 EUR
Risikogerechte Prämien bei Todesfall- und BU-Risiko<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 5<br />
AHA ?<br />
Ich zahle nur für das,<br />
was ich in Anspruch nehme!<br />
Super!
.1<br />
Variable Fondspolice auch als<br />
Einmalerlag mit Sonderzahlungen<br />
nach<br />
Jahren<br />
Beispiel: Sabine K., Sekretärin<br />
Jährliche Sonderzahlungen<br />
15.000 Euro<br />
Einmalprämie<br />
600 Euro Sonderzahlung aus Steuerrückvergütung<br />
1 2 3 4 5 6 7 8 ....<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 6<br />
5.000 Euro Sonderzahlung aus Bausparer<br />
2.000 Euro Sonderzahlung aus Sparvertrag<br />
12.000 Euro Sonderzahlung aus Erbschaft
Folie 6<br />
.1<br />
.; 04.03.2008
Attraktiv für Ihre Kunden:<br />
Variable Fondspolice mit Sonderzahlungen<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 7<br />
Rahmenbedingungen<br />
• Bei laufenden Prämien und EE möglich<br />
• mindestens 500 Euro<br />
• höchstens 40.000 Euro pro Jahr<br />
• zum 1. eines Monats<br />
• einfach per Überweisung
Die Variable Fondspolice<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 8<br />
Teilauszahlungen<br />
• Teilauszahlung einmal p.a. möglich<br />
• ab dem 5. Versicherungsjahr möglich<br />
• Mindestentnahme 1.000 EUR<br />
• Höchstgrenze: 80% des Fondsguthabens<br />
(max. Rückkaufswert)<br />
• Auch während Prämienfreistellung möglich
Prämienpausen<br />
Was ist steuerlich<br />
•<br />
zu<br />
Prämienpause<br />
beachten?<br />
läuft bis zu 2 Jahre<br />
• Während der Elternzeit auch bis zu 3 Jahre möglich<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 9<br />
Prämienpausen<br />
• Pro Vertrag 2 Prämienpausen möglich<br />
• Zusatzversicherungen und Leistung bei Tod bleiben<br />
unverändert
Flexibilität in der Anlage<br />
• Anlageauswahl:<br />
10 Managed Fund Konzepte,<br />
35 Einzelfonds,<br />
8 Dachfonds,<br />
45 Target Click Fonds, 100% Höchststandsgarantiefonds<br />
•Max. wählbare Fondsanzahl pro Polizze: 20<br />
•Ausgabeaufschlag: 0 %<br />
• Switch- und Shift-Kosten: 0 €<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 10
Wertentwicklung MFK Chance (100% Aktien<br />
weltweit) Benchmark deutlich übertroffen<br />
MFK Chance seit Auflage: 11/1999 + 67% (12/2007)<br />
Benchmark (Durchschnitt der Aktienfonds): + 29%<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 11
Renommierte Fondsgesellschaften<br />
Über 35 Investmentfonds von mehr als einem Dutzend<br />
Kapitalanlagegesellschaften stehen für die Veranlagung zur Verfügung:<br />
� DWS,<br />
� JPMorgan<br />
� Fidelity<br />
� Gerling Investment,<br />
� FRANKFURT TRUST<br />
� ADIG,<br />
� Merrill Lynch<br />
� Morgan Stanley<br />
� Threadneedle<br />
� Franklin Templeton<br />
� ABN AMRO<br />
� C-Quadrat<br />
� …<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 12
Performance Einzelfonds seit 20 Jahren<br />
Jährliche Performance jener Fonds, die bereits seit 20 Jahren bestehen (31.12.07)<br />
Aktienfonds<br />
DWS Vermögensbildungsfonds I. 11,9 %<br />
DWS Investa 10,5 %<br />
DWS Akkumula 10,1 %<br />
Anleihenfonds<br />
Gerling Rendite 5,8 %<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 13
100% Höchststandsgarantiefonds „Target<br />
Click“ von ABN Amro<br />
Egal wie Aktienmärkte während ihrer Anlagezeit laufen, der<br />
höchste erreichte Monatsultimostand des Fonds wird am Ende<br />
ausbezahlt<br />
50 EUR<br />
38 EUR<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 14<br />
70 EUR<br />
80 EUR<br />
Kursverlauf<br />
Garantiehöhe<br />
bei Ablauf<br />
Garantie<br />
Garantie<br />
Garantie
100% Höchststandsgarantiefonds für den<br />
sicherheitsbewussten Anleger<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 15<br />
Was steck dahinter?<br />
ABN AMRO Target Click Funds<br />
� Am Ende jeden Monats wird der bisherige<br />
Höchststand zum Laufzeitende des Fonds garantiert<br />
� Laufzeitfonds mit verschiedenen festen<br />
Ablaufterminen<br />
- AA TCF 2010: Ablauftermin 2010<br />
- AA TCF 2011: Ablauftermin 2011<br />
- …<br />
- AA TCF 2054: Ablauftermin 2054<br />
� Sie können bis zu 20 Fonds in einem Vertrag<br />
miteinander kombinieren.<br />
� Sie wählen die passenden Fonds für Ihre individuellen<br />
Ziele aus.<br />
� Mit den unterschiedlichen Laufzeiten steht Ihnen das<br />
Kapital zum richtigen Zeitpunkt zur Verfügung.
TOP Ratings<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 16
Die Variable Fondspolice <strong>–</strong> Viel Erfolg<br />
<strong>FLV</strong>-<strong>Highlights</strong><strong>FLV</strong> neu 2007<br />
HDI-Gerling Financial Services GmbH<br />
07.03.2008, Seite 17
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