Die Auswirkungen von Sterbetafeln auf die Rente - FONDS ...

Fondsvarianten der prämienbegünstigten Zukunftsvorsorge
Gesellschaft Capital Invest Erste Sparinvest KAG Raiffeisen Capital Management Volksbanken KAG
Fonds VorsorgePlus Fonds 2014 ESPA Vorsorge Classic/03 Pensionsfonds-Österreich Austro Garant
Fondsmanager Mikael Bäckström Manfred Zourek Doris Stadler / Th. Korhammer Horst Simbürger
Monatliche Mindesprämie 40 Euro 30 Euro 30 Euro 40 Euro
Mindestvertragsdauer 10 Jahre 10 Jahre 10 Jahre 10 Jahre
Eintrittshöchstalter 55 Jahre Keines (gesetzliches Pensionsalter) Unbeschränkt (Prämie bis 62*) Bis Ende 65. Lebensjahr
Kapitalgarantie über gesetzliche Ja Ja Ja, auch bei nicht widmungsgemäßer Bei Auszahlung nach Mindestlaufzeit
Forderungen hinaus? Verwendung am Ende und bei Ausstieg von 10 Jahren
Zusätzliche Produkteigenschaften Nein Nein Nach Ablauf der Mindestbindungsdauer Jederzeitige Vererbbarkeit,
kann der Anleger täglich disponieren reine Fondsvariante, Verlängerungsmöglichkeit
um jeweils 1 Jahr
Veranlagung
Aktienanteil 40 % 50 % 46 % 44 %
Rentenanteil 60 % 35 % 53 % 51 %
Osteuropa-Aktien 12,5 % ja Keine Geplant, wenn Märkte liquidiert werden
Jahresrendite seit Auflage Noch zu kurz 19,86 % 19,3 % 15,48 %
Performance 1. 1. bis 31. 7. 2004 15,1% (exkl. staatl. Prämie) 14,25 % 24,2 % 12,33 %
Einmalige Kaufspesen 3 % 3 % 3 % 3 %
Jährliche Managementgebühr 1,2 % 1,2 % 1,5 % 0,75 % werden Fonds direkt angelastet
Gesamtkosten (TER) 2,24 % 1,2 % 1,77 % 1,9 %
Zusammenarbeit mit freien Beratern Ja Nein Nein, Bankenvertrieb Nein, Bankenvertrieb
Mindestabschlussprovision 3 % Ausgabeaufschlag,
davon verhandelbarer Anteil Keine Keine Keine
Mindestfolgeprovision Nach Vereinbarung Keine Keine Keine
Ansprechpartner Vertrieb WP-Kundenbetreuer Karin Boes, Werner Wiedenbrig Mag. Andreas Zakostelsky Willibald Knoll
Anlagestrategie Aufbau der privaten Aktives Management des Aktienteils und, Aktives Management Permanente Absicherung mittels
Pensionsvorsorge (3. Säule) der Aktienquote keine statische Absicher- Derivaten
ung - daher keine Absicherungskosten
*in Anspruch genommen werden (Anhebung der gesetzlichen Altersgrenze ist in Diskussion)