Guía De Negocios De La Comunidad De Madrid - PromoMadrid

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GUÍA DE NEGOCIOS DE LA COMUNIDAD DE MADRID > Hacer Negocios en la Comunidad de Madrid
Los movimientos de
capital desde España
al exterior, y viceversa,
están sujetos a escasas
restricciones, y no es
necesaria ninguna
autorización
El uso de tarjetas de crédito no está tan
extendido como en otros países, si bien
está incrementando. Muchos pequeños
comercios tradicionales, como fruterías,
carnicerías, etc., sólo aceptan dinero en
efectivo, pero establecimientos más
grandes y modernos aceptan tarjetas de
crédito.
2.2 No Residentes
En el contexto bancario, un residente es
una persona que reside habitualmente en
España, una empresa que tiene su sede
central en España, o la filial española de
una entidad extranjera. El concepto de
“residencia habitual en España”, tal y
FLUJOS DE CAPITAL
como se define en la legislación fiscal,
significa vivir en España más de 183 días
al año, tener en España el núcleo principal
de los intereses económicos, o que el
cónyuge y los hijos menores de edad
tengan su residencia habitual en España.
Los no residentes pueden abrir
cualquier tipo de cuenta bancaria en
entidades financieras registradas. Será
necesario un pasaporte y una
acreditación de la condición de no
residencia (que puede ser obtenida a
través del banco). Las cuentas para
residentes y no residentes se distinguen
en su denominación y los cheques. Por lo
demás, las transacciones bancarias para
residentes y no residentes son idénticas.
Los movimientos de capital desde España
al exterior, y viceversa, están sujetos a
escasas restricciones, y no es necesaria
ninguna autorización. Entre estas
operaciones se incluyen la importación o
exportación de medios de pago,
transferencias bancarias al exterior,
pagos y cobros al exterior, y variaciones
en cuentas financieras.
No obstante, estos flujos de capital con el
exterior deben ser registrados a efectos
estadísticos, con objeto de elaborar la
balanza de pagos.
• Los pagos y cobros en efectivo o mediante cheque bancario (ya sea en euros o en divisa extranjera), entre residentes y no
residentes, deberán ser declarados por el residente si el importe excede de 6.000 a.
• Los no residentes que quieran utilizar cheques o efectivo para una transferencia internacional, o un abono a la cuenta bancaria de
un no residente, deberán probar el origen de los fondos.
• Las exportaciones de dinero en efectivo, cheques bancarios y otros medios de pago no están restringidas, pero deberán ser declaradas
previamente si el importe excede de 6.000 a por persona. Las importaciones de medios de pago están sometidas a la misma regla.