Rapporto di gestione 2010 Banca Raiffeisen Gambarogno e ...

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10. struttura delle scadenze dell’attivo circolante e del capitale di terzi
attivo circolante
RappoRto di Gestione 2010 Banca Raiffeisen GamBaRoGno e cadenazzo
Scadenza Scadenza Scadenza Scadenza
entro fra 3 e fra 1 e superiore
A vista Disdicibile 3 mesi 12 mesi 5 anni ai 5 anni Totale
in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF
Liquidità 3’444’657 – – – – – 3’444’657
Crediti ris. da titoli del mercato monetario – – – – – – –
Crediti nei confronti di banche 2’381’980 – 11’680’420 3’620’000 – – 17’682’400
Crediti nei confronti della clientela 2’281 14’987’595 957’000 1’863’840 2’072’500 – 19’883’216
Crediti ipotecari 137’743 23’823’493 21’948’600 37’241’465 116’487’089 13’163’750 212’802’139
portafoglio titoli e metalli preziosi
destinati alla negoziazione 8’509 – – – – – 8’509
investimenti finanziari – – – – – – –
Totale dell’attivo circolante
esercizio in rassegna 5’975’170 38’811’088 34’586’020 42’725’305 118’559’589 13’163’750 253’820’922
esercizio precedente 7’074’521 48’154’269 15’591’260 24’348’575 129’774’549 10’107’750 235’050’924
capitale di terzi
impegni nei confronti di banche 7’629 – 33’500’000 16’000’000 20’700’000 4’500’000 74’707’629
impegni nei confronti della clientela
a titolo di risparmio e di investimento – 139’583’360 – – – – 139’583’360
altri impegni nei
confronti della clientela 21’137’828 – 80’000 240’000 – – 21’457’828
obbligazioni di cassa – – 1’097’000 2’313’000 8’467’000 312’000 12’189’000
Mutui presso centrali di emissione
di ob. fondiarie e prestiti
Totale del capitale di terzi
– – – – – – –
esercizio in rassegna 21’145’457 139’583’360 34’677’000 18’553’000 29’167’000 4’812’000 247’937’817
esercizio precedente 19’337’639 133’019’340 12’846’000 18’293’000 38’466’000 7’549’000 229’510’979
11. crediti ad organi e transazioni con persone vicine
il giorno di chiusura del bilancio i crediti ad organi ammontavano a CHF 2´772´722 (esercizio precedente CHF 3´857´685).
per i crediti a organi si adottano i medesimi processi di svolgimento e di controllo di quelli seguiti per i crediti usuali. per i membri del Consiglio di
amministrazione vengono applicate le stesse condizioni previste per la clientela in generale. La direzione della Banca beneficia delle stesse condizioni
preferenziali del settore offerte agli altri collaboratori.