Nota informativa - fopen

D.4 Costi nella fase di accumuloTIPOLOGIA DI COSTOIMPORTO E CARATTERISTICHED.4.1 Spese di adesione€ 5,16 da versare in un’unica soluzione all’atto dell’adesione.(in caso di adesione mediante conferimento tacito del TFR laquota sarà prelevata dal primo versamento). Una ulteriorequota pari a € 10,33 è a carico della Società associata. Gliaderenti ‘fiscalmente a carico’ sono esenti.D.4.2 Spese da sostenere durante la fase di accumulo:D.4.2.1Direttamentecaricodell’aderente:a23,00 € annui (nel caso di aderenti ‘fiscalmente a carico’ efino al compimento della maggiore età, tali spese sono pari al50% dell’importo indicato). Sono prelevate mensilmente proratadai versamenti contributivi, ovvero in mancanza diversamenti, dalla posizione individuale.D.4.2.2 Indirettamente a carico dell’aderente per commissioni dei gestorifinanziari 1 :Obbligazionario GarantitoBilanciato ObbligazionarioBilanciatoPrevalentemente Azionario0,20% del patrimonio su base annua0,15% del patrimonio su base annua0,09% del patrimonio su base annua0,09% del patrimonio su base annuaPer ciascun comparto, sono inoltre previste delle commissioni pari allo 0,0214%da corrispondere alla Banca Depositaria e al consulente finanziario.D.4.3 Spese da sostenere per l’esercizio di prerogative individuali (prelevatedalla posizione individuale al momento dell’operazione):Anticipazione al momento non previste 2Trasferimento al momento non previste (2)Riscatto al momento non previste (2)Riallocazione della posizione individuale al momento non previste (2)Riallocazione del flusso contributivo al momento non previste (2)____________________1 Per ciascun comparto, sono previste inoltre delle eventuali commissioni di incentivo calcolate sulla capacità delgestore di creare rendimenti positivi, “battere” il relativo “benchmark” assegnato nel rispetto del limite di rischiositàassegnato. Il calcolo definitivo avviene a fine anno e vengono eventualmente prelevate direttamente dalpatrimonio.Le commissioni di incentivo potrebbero far aumentare gli oneri indirettamente a carico dell’aderente. Per la verificadegli oneri effettivamente sostenuti si rinvia alla lettura del paragrafo C “Total Expenses Ratio (TER): costi e speseeffettivi” della sezione III “Informazioni sull’andamento della gestione”.2 Qualora dovesse essere prevista una spesa, la relativa notizia sarà portata a conoscenza degli associaticon adeguato e congruo preavviso.12 di 15SCHEDA SINTETICA