VOORBEREIDINGSGIDS VIR VLAK 1- REGULATORIESE ... - brcs

VOORBEREIDINGSGIDS VIR VLAK 1-
REGULATORIESE EKSAMENS
RE 1 EN RE 5
Inhoudsopgawe
1. VRYWARING .................................................................................................................................... ............................................
3
2. AGTERGROND TOT DIE REGULATORIESE ATORIESE EKSAMENS ..................................................................... ..............
3
3. FORMAAT VAN DIE REGULATORIESE ESE EKSAMEN ............................................................................. ......................
4
3.1 Tipe eksamen .......................................................................................................................... ..............................................
4
3.2 Kwalifiserende kriteria ............................................................................................................ ..............................................
4
Hoe lees ek die kwalifiserende kriteria? riteria?..................................
.......................................................................................... 5
3.3 Vraagontwikkeling .................................................................................................................. 5
Voorbeeld van 'n kennisvraag ......................................................................................................... 7
Voorbeeld van 'n begripsvraag ....................................................................................................... 7
Voorbeeld van 'n toepassingsvraag ................................................................................................ 7
4. VERWYSINGSMATERIAAL ............................................................................................................ 8
5. VOORBEREIDING VIR DIE EKSAMEN ........................................................................................... 8
5.1 Studieinstruksies ................................................................................................................. 9
5.2 Studiemateriaal en opleiding .............................................................................................. 9
5.4 Studiemetodes vir veelkeusige toetse .............................................................................. 10
5.5 Verbetering van konsentrasie ........................................................................................... 11
5.6 Registrasie by die korrekte eksamenliggaam .................................................................... 12
5.7 Spesiale behoeftes ............................................................................................................ 12
6. DIE AFLê VAN DIE EKSAMEN ..................................................................................................... 13
6.1 Wat om te verwag wanneer u hierdie eksamens skryf .................................................... 13
1 | P a g e

6.2 Wenke vir die aflê van veelkeusige-eksamens ................................................................. 13
6.3 Borrel-antwoordstelle ....................................................................................................... 14
7. HOE OM DIE UITSLAE TE BEKOM .............................................................................................. 14
8. VRAE EN ANTWOORDE ............................................................................................................. 15
8.1 Wat is die verskil tussen ’n sleutelpersoon- en ‘n verteenwoordigereksamen? .............. 15
8.2 Wanneer sal die regulatoriese eksamens hersien word indien die wetgewing
verander/wysig? ........................................................................................................................... 15
8.3 Wat doen ek indien ek spesiale behoeftes het? ............................................................... 15
8.4 Wat is die name van die regulatoriese eksamens? ........................................................... 15
9. VERDERE INLIGTING .................................................................................................................. 16
AANHANGSEL A: Eksamenslys .......................................................................................................... 17
Aanhangsel B ..................................................................................................................................... 18
Regulatoriese Eksamen Vlak 1 ......................................................................................................... 18
2 | P a g e

1. VRYWARING
Die materiaal in hierdie VOORBEREIDINGSGIDS VIR VLAK-1 REGULATORIESE EKSAMENS (RE 1 EN RE
5) en AANHANGSEL B is beskikbaar gemaak met die doel om voorbereidingsriglyne te bied en nie as
professionele of opvoedkundige advies nie.
Die beskikbaarheid van hierdie materiaal is nie ‘n endossement van die materiaal deur die RFD nie
en is nie ‘n aanduiding van die RFD se verbintenis tot enige besondere handelswyse nie.
Waar daar na artikels in die wette, Algemene Gedragskode, Raadskennisgewings, ens. verwys word,
word hulle bloot as ’n riglyn aan kandidate voorsien wat vir die RE 1 en RE 5 voorberei.
Die RFD aanvaar geen verantwoordelikheid vir materiaal wat in hierdie Voorbereidingsgids vervat is
nie.
2. AGTERGROND TOT DIE REGULATORIESE EKSAMENS
Die gewysigde geskikte en gepaste vereistes wat in 2008 aangekondig is, het die finansiële dienste
bedryf aan 'n nuwe konsep - "REGULATORIESE EKSAMENS" - voorgestel. Hierdie eksamens, tesame
met strenger minimum formele kwalifikasies, is ingestel om beter in kliënte se behoeftes deur die
hele finansiële dienste-bedryf in Suid-Afrika te kan voorsien.
Die regulatoriese eksamen word onder die direksie en bestuur van die RFD ontwikkel en gelewer.
Vier eksamenliggame is aangestel om met die ontwikkeling van die regulatoriese eksamenvrae en
die landswye lewering daarvan behulpsaam te wees. Die goedgekeurde eksamenliggame is soos
volg:
Die Finansiële Beplanningsinstituut (FBI) : http://re.fpi.co.za/
Leselo: http://www.leseloexams.co.za
Moonstone: http://www.faisexam.co.za/
SAIFM (Suid-Afrikaanse Instituut vir Finansiële
Markte):
http://www.regulatoryexams.co.za/
3 | P a g e

3. FORMAAT VAN DIE REGULATORIESE EKSAMEN
3.1 Tipe eksamen
Die regulatoriese eksamen sal uit veelkeusige vrae bestaan wat op gespesifiseerde kwalifiserende
kriteria gebaseer is. Die eksamen is geslote boek-eksamens, en geen materiaal sal in die
eksamenlokaal toegelaat word nie.
Daar sal geen beperking op die aantal pogings wees wat gemaak word om bevoegdheid te verwerf
nie.
Daar sal 'n enkele nasionale weergawe van enige regulatoriese eksamen in enige kategorie of
subkategorie wees.
Daar is slegs een korrekte antwoord op elke vraag. Die vrae en antwoorde moet dus asseblief
sorgvuldig gelees word. Vraestelle word nie negatief gemerk nie: 'n antwoord is óf korrek óf
verkeerd.
U het die keuse om die eksamen elektronies of op papier te skryf. Die eksamenliggame sal op hul
registrasiebladsye die metode aandui wat hulle beskikbaar maak.
Die doel met die regulatoriese eksamen is om die toepassing van feitelike kennis met betrekking tot
–
die relevante wetsbepaling soos in die wetgewing, ondergeskikte wetgewing en gedragskodes
vervat, te toets - Vlak 1
die lewering van finansiële dienste wat op spesifieke kategorieë en subkategorieë van kliënte
van toepassings is - Vlak 2
3.2 Kwalifiserende kriteria
Die kwalifiserende kriteria verskaf die grondslag van kennis en vaardighede waarvolgens die
regulatoriese eksamens opgestel word. Die kwalifiserende kriteria is oor die tydperk 2006 tot 2008
deur 'n konsultasieproses tussen die RFD en bedryfsverteenwoordigers ontwikkel.
Slegs vrae wat op hierdie kriteria gebaseer is sal in die eksamen voorkom.
Die kwalifiserende kriteria is in Raadskennisgewing 105 van 2008 gepubliseer, en die wysigings is
soos hieronder gepubliseer:
RK 151 31755 29 Desember 2008, met inwerkingtreding 31 Desember
2008
RK 64 32268 29 Mei 2009
4 | P a g e

RK 95 32496 17 Augustus 2009
RK 44 33052 26 Maart 2010
RK 60 33166 12 Mei 2010
Al hierdie dokumente is op die RFD se webwerf beskikbaar – http://www.fsb.co.za
Klik op die regterhoek bo op FATD
Kies die skakel - Geskik en Gepas: Al die toepaslike raadskennisgewings word op hierdie
bladsy gehuisves.
Hoe lees ek die kwalifiserende kriteria?
Elke stel kwalifiserende kriteria word in 'n tabel met opskrifte uiteengesit. Onderaan die opskrifte
sal u die besonderhede vind.
3.3 Vraagontwikkeling
Individuele vrae word op een of meer van die kenniskriteria gebaseer, ook met inagneming van die
toepaslike vaardigheid.
5 | P a g e

Ten minste een vraag oor elke taak sal in elke vraestel voorkom. U moet dus geen take oorslaan nie,
ook nie die onderliggende kenniskriteria en vaardighede nie, selfs al is u van mening dat dit nie van
toepassing is op hoe u RFD bedryf word nie.
Dit is belangrik om te sorg dat u elke taak begryp, asook die kennis en vaardigheid wat daarmee
verband hou.
Elke eksamen sal vrae op 4 verskillende vlakke van kompleksiteit bevat. Hierdie vier vlakke handel
oor:
1 Kennis Die herroeping van feitelike kennis toets
2 Begrip Die begrip en interpretasie van feitelike kennis en konsepte toets
3 Toepassing Die vermoë om feitelike kennis op werklike lewensituasies toe te
pas
4 Ontleding Die vermoë om feitelike kennis wat in 'n situasie gegee word, te
toets en om op die beste optrede te besluit
Elke vraag het vier opsies. Vrae kan op die volgende wyses gestel word:
'n Direkte geslotevraag: die vraag moet beantwoord word deur die korrekte opsie te kies
'n Onvoltooide sin: die sin moet korrek voltooi word deur die korrekte opsie te kies
Die negatiewe vraag: die negatiewe opsie moet gekies word
Applikante moet daarop let dat hierdie soort vrae gevra sal word en moet die vrae dus
sorgvuldig lees.
Die meeste/beste/minste formaat: applikante moet die mees toepaslike opsie van die vraag
beantwoord
Romeinse syfers-formaat: 'n Geslotevraag waar applikante meer as een korrekte opsie uit 'n lys
opsies moet kies
Volgorde: die opsies moet in die korrekte volgorde gelys word.
6 | P a g e

Voorbeelde van vrae:
Voorbeeld van 'n kennisvraag
Binne hoeveel dae moet 'n verskaffer van finansiële dienste die Registrateur oor die belet van sy
verteenwoordiger verwittig?
A. 14 dae
B. 7 dae
C. 30 dae
D. 15 dae
Voorbeeld van 'n begripsvraag
Jane Chetty is 'n alleeneienaar en het geen verteenwoordigers nie. Wat is die vereistes ten opsigte
van die voldoeningsfunksie van die RFD ?
A. Jane moet 'n eksterne Voldoeningsbeampte aanstel
B. Jane hoef nie 'n Voldoeningsbeampte aan te stel nie
C. Jane moet 'n interne Voldoeningsbeampte aanstel
D. Jane moet as die Voldoeningsbeampte aangestel word
Voorbeeld van 'n toepassingsvraag
Jean Hill, die verteenwoordiger van DCB Beleggings moet 'n kliënt wat aftree oor spesifieke
beleggings adviseer. Watter van die volgende aspekte is Jean NIE verplig om oor 'n aanbevole
finansiële produk te openbaar nie, tensy die kliënt daaroor navraag doen?
A. Die risiko van moontlike toekomstige kapitaalverlies as gevolg van skommelings in die
finansiële markte
B. Inligting en grafieke om die produk se prestasie met tussenposes oor 'n tydperk te illustreer
C. Enige inkomste en ander relevante belastingsake van 'n materiële aard wat oorweeg moet
word
D. Enige materiële verlugting oor die produk wat deur die produkverskaffer voorsien word
Voorbeeld van 'n ontledingsvraag
Oorweeg die volgende gebeure wat op dieselfde dag plaasgevind het. Elkeen van hierdie gebeure
het, ingevolge die relevante wetgewing, verskillende tydperke waartydens die RFD op 'n gebeurtenis
moet reageer, of andersins aan die wetgewing moet voldoen. Rangskik die gebeure in volgorde van
die kortste tot die langste toepaslike tydperk en kies die korrekte opsie.
7 | P a g e

i) Die RFD gebruik 'n nuwe posadres en moet die Registrateur van die verandering verwittig.
ii) Die RFD het kontantfondse ontvang wat die kontantdrempel-verslagdoeningsvereiste
oorskry en moet die Finansiële Intelligensiesentrum verwittig
iii) Die Registrateur het versoek dat die RFD hom van sekere dokumente, wat op 'n kliënt se
adviesrekord betrekking het, voorsien
iv) 'n Kliënt het 'n finansiële produk beëindig en die RFD word gevolglik vereis om adviesrekords
wat met die kliënt se koop verband hou vir ‘n verdere tydperk in stand te hou
v) Die RFD het klientefondse ontvang en moet die fondse in die bankrekening wat vir
klientefondse aangewys is, inbetaal
vi) Die RFD het tydens 'n kantoorvergadering 'n kliënt van die besonderhede van die
produkvoorsiener voorsien en moet nou die geskrewe besonderhede aan die kliënt verskaf
A. (i) dan (iii) dan (ii) dan (vi) dan (v) dan (iv)
B. (v) dan (ii) dan (iii) dan (i) dan (vi) dan (iv)
C. (ii) dan (vi) dan (v) dan (i) dan (iii) dan (iv)
D. (iii) dan (v) dan (ii) dan (i) dan (iv) dan (vi)
4. VERWYSINGSMATERIAAL
Die volgende materiaal is met die ontwikkeling van die vrae vir die Regulatoriese Vlak1eksamens
gebruik. Verwys asseblief na Aanhangsel B vir 'n koppeling van kriteria aan
dierelevante materiaal:
Die Wet op FATD
Algemene Gedragskode
Die Wet op die FIS (FICA)
Raadskennisgewings
5. VOORBEREIDING VIR DIE EKSAMEN
Voorbereiding + Toewyding = Sukses
Veelkeusige-eksamens handel oor baie detail en feite. Die kapasiteit van die korttermyngeheue is
baie beperk; dit is daarom noodsaaklik om ten minste 3 maande voor u eksamendatum vir die
regulatoriese eksamen te begin voorberei. Leerders sal herhaaldelik aan die materiaal blootgestel
moet word om die inligting effektief in die langtermyngeheue te vas te lê.
8 | P a g e

Alhoewel die bywoning van werkswinkels en opleiding ongetwyfeld help, is dit geen plaasvervanger
vir uitgebreide studie van die vereiste materiaal. En ja, dit is noodsaaklik en baie moontlik om vir
veelkeusige-eksamens suksesvol te studeer!
5.1 Studieinstruksies
U sal die volgende benodig:
'n Positiewe houding
Baie wilskrag
Voldoende rus
'n Stil plek om te studeer
Kwalifiserende kriteria
Bronmateriaal
Stappe om te volg:
1. Identifiseer die regulatoriese eksamen(s) wat op u situasie van toepassing is.
2. Vind die ooreenstemmende stelle kwalifiserende kriteria vir elk van die relevante
regulatoriese eksamens waarvoor u moet voorberei. Kyk Aanhangsel B vir die
kwalifiserende kriteria vir die Vlak 1-regulatoriese eksamens.
3. Werk deur die kwalifiserende kriteria teenoor die relevante wette en wetgewing en sorg dat
u hulle begryp.
4. Die gebruik van addisionele studiemateriaal is raadsaam, maar opsioneel.
5. Herhaal stap 3 soveel keer as wat dit nodig is om om die feitelike kennis in die
langtermyngeheue gestoor te kry.
5.2 Studiemateriaal en opleiding
’n Groot deel van die opleidingsmateriaal is deur verskeie opleidingsverskaffers vir die regulatoriese
Vlak 1-eksamen ontwikkel.
Let egter daarop dat die RFD nie hierdie opleidingsmateriaal onderskryf nie.
9 | P a g e

Indien u besluit om aangewese studiemateriaal en/of opleiding te gebruik, is dit nogtans raadsaam
om na die relevante wetgewing, soos in die wette en regulasies vervat, terug te verwys om verskille
in die gebruik van terminologie uit te skakel.
Let wel: Eksamenliggame sal nie opleidings- en/of studiemateriaal vir die eksamen
voorsien nie. Eksamenliggame sal RFD-goedgekeurde studiegidse ten opsigte van die
voorgestelde materiaal beskikbaar maak; die verkryging van gepaste studiemateriaalen/of
opleidingsverskaffers is die kandidaat se verantwoordelikheid.
5.3 Studiewenke vir veelkeusige-eksamens
Dit is noodsaaklik en baie moontlik om vir veelkeusige-eksamens suksesvol te studeer. Volg die
volgende riglyne om u met u voorbereiding vir die regulatoriese eksamens te help.
Veelkeusige vrae is geneig om die klem op detail te plaas
Soek ooreenkomste en verskille wat gebruik mag word om tussen die opsies te onderskei, bv.
intern teenoor ekstern
Veelkeusige vrae-eksamens dek 'n breër bestek van die
materiaal as dié van opsteleksamens
Begin vroeg met u voorbereiding
Herhaal inligting en detail
Dek al die kenniskriteria – moet nie selektief leer nie of vrae probeer vooruit raai nie,
oppervlakkig probeer leer nie of die materiaal probeer inprop nie
5.4 Studiemetodes vir veelkeusige toetse
Daar is talryke leermetodes en metodes om feite te onthou. Onthou asseblief dat elke ‘n eie
leerwyse het en vir u is daar slegs die “regte metode” en die “verkeerde metode”. U metode mag
van dié van u vriend/vriendin verskil.
Een van die mees effektiewe wyses om vir veelkeusige toetse voor te berei is deur studielees, maar u
is welkom om ander metodes te ondersoek. Verwysings na die relevante webwerwe word in
paragraaf 9 ingesluit.
10 | P a g e

Studielees is die leesstyl wat gebruik word met die doel om moeilike materiaal op ‘n hoë begripsvlak
te lees. Wanneer die Studieleesstyl gebruik word, moet u teen 'n stadiger tempo lees as u normale
leestempo. Daarbenewens, soos u lees moet u uself uitdaag om die inhoud te verstaan. Studielees
sal dikwels verg dat u die materiaal meer as een keer moet deurlees om 'n hoë begripsvlak te bereik.
Soms sal die hardop lees van die materiaal ook tot beter begrip aanleiding gee.
5.5 Verbetering van konsentrasie
Menige mense ondervind konsentrasieprobleme wanneer hulle studeer. Die vermoë om te
konsentreer terwyl u studeer is noodsaaklik om in eksamens goed te presteer.
Hier is 'n paar wenke om u konsentrasie tydens studie te verbeter:
Studeer in 'n stil omgewing waar daar geen afleidings of onderbrekings is nie. Poog om 'n ruimte
te skep wat u slegs vir studiedoeleindes gebruik.
Stel 'n studieskedule op wat die take wat u moet verrig aandui en wanneer u beplan om elke
taak af te handel. Dit sal die struktuur verskaf wat u benodig om effektief te studeer.
Poog om op 'n tyd in die dag te studeer wanneer u die beste werk. Sommige mense werk
vroegoggend die beste, ander weer in die laataand. U weet wat die beste vir u werk.
Poog om teen dieselfde tyd elke dag te studeer, aangesien u naderhand daardie tyd van die dag
outomaties by die studiegewoonte sal aanpas.
Sorg dat u nie moeg en/of honger is wanneer u studeer nie, anders sal u nie die nodige energie
vir konsentrasie hê nie. U moet ook u fisiese fiksheid behou.
Moet nie probeer om twee take tegelyk te doen nie. U sal nie effektief op een van die twee kan
konsentreer nie. Konsentrasie beteken om u aandag slegs by een ding te bepaal, met die
uitsluiting van enige iets anders.
Breek groot take in 'n reeks kleiner take op sodat u hulle een vir een kan afhandel. As u poog om
'n groot taak meteens af te handel, kan u oorweldig voel en u sal nie u konsentrasie kan behou
nie.
Ontspan. Dit is moeilik om te konsentreer as u gespanne is. Dit is belangrik om te ontspan
wanneer u op 'n taak werk wat konsentrasie verg. Baie studente vind dat meditasie voordelig is.
Ruim bekommernisse uit die weg. Gemoedsewewig is belangrik om konsentrasie te behou. U
eie gedagtes kan u aandag aflei. Moniteer u gedagtes en keer dat u nie deur sodanige gedagtes
afgelei word nie. Moenie lugkastele bou nie.
11 | P a g e

Ontwikkel 'n belangstelling in wat u studeer. Poog om die studiemateriaal in verband met u eie
lewe te bring om dit so betekenisvol moontlik te maak.
Neem 'n blaaskansie wanneer u moeg word. Daar is geen vaste formule vir wanneer 'n ruspouse
geneem moet word nie.
5.6 Registrasie by die korrekte eksamenliggaam
Daar is vier erkende eksamenliggame. Kandidate moet die eksamenliggaam kies by wie hulle vir die
eksamen wil inskryf.
Nie al die eksamenliggame bied al die eksamens aan nie; raadpleeg Aanhangsel A vir die lys van
eksamens en die eksamenliggame wat hulle aanbied.
Sodra u 'n eksamenliggaam geïdentifiseer het wat die
eksamen aanbied wat u moet aflê, moet u toesien dat hulle
die eksamen by 'n plek aanbied wat vir u geskik is. Indien u
met die ligging van plek tevrede is, kies 'n datum en tyd wat
vir u geskik is. Daarna moet u vir die eksamen by die
eksamenliggaam inskryf.
Die eksamenliggame het elk hul eie registrasieprosedures wat hulle op hul webwerwe uitlê. Hulle
maak vir verskeie registrasiemetodes voorsiening. Voordat u vir 'n eksamen registreer is dit
belangrik dat u sorgvuldig vasstel of u vir die korrekte eksamen registreer, asook die plek, datum en
tyd wat vir u geskik is.
5.7 Spesiale behoeftes
Kandidate wat spesiale behoeftes het, moet met die eksamenliggaam in verbinding tree om reëlings
te tref vir enige hulp wat hulle mag benodig. Die eksamenliggame sal alles in hul vermoë doen om in
die kandidate se behoeftes te voorsien. Dit mag van kandidate verlang word om ‘n geldige mediese
sertifikaat te voorsien om hul spesiale behoefte of gestremdheid te verifieer.
12 | P a g e

6. DIE AFLê VAN DIE EKSAMEN
6.1 Wat om te verwag wanneer u hierdie eksamens skryf
Streng eksamenprosedures sal te alle tye geld. Die prosedures sal help om te sorg dat die integriteit
van die eksamen beskerm word. U sal uself moet identifiseer voordat die eksamen begin deur die
gebruik van ‘n foto ID-dokument. Aanvaarbare dokumente sluit ’n Suid-Afrikaanse ID-dokument, ‘n
paspoort of ‘n bestuurderslisensie in.
Vra asseblief die eksamenliggaam vir ‘n afskrif van die eksamenterme en -voorwaardes.
6.2 Wenke vir die aflê van veelkeusige-eksamens
Lees die instruksies sorgvuldig. Baie mense maak die fout om die instruksies oor te slaan.
Skryf wat in u gedagtes opkom. Skryf op die ruwerkpapier, wat vir dié doel voorsien word, enige
gedagtes of assosiasies wat gestimuleer word.
Hou die pas vol. Poog om al die vrae te beantwoord, maar moet nie by ‘n vraag talm nie – keer
liewers later daarna terug. Die volgende dien as riglyn vir die toelaatbare tyd per vraagtipe:
Kennis: ½-1 minuut per vraag
Begrip: 1 - ½ minute per vraag
Toepassing en ontleding: 1½ - 2 minute per vraag
Lees sorgvuldig deur die vraag. Wees attent op negatiewe vrae en als-of-niks woorde, soos
alle/enige/die meeste, ens.
Stel vas of die vraag een of meer korrekte opsies het – Romeinse syfer-vrae.
Lees noukeurig deur al die opsies. Moet nie die eerste opsie wat u dink korrek is, merk nie.
Moet nie feite vanselfsprekend aanneem nie. Die enigste feite waarop u moet ag slaan is die feite
wat in die vraag gegee word. As die vraag noem dat eenhorings wel bestaan, moet u nie die
vraaginhoud bevraagteken nie.
Moet nie u antwoord ignoreer nie. Talle kandidate ignoreer die antwoorde want hulle neem aan dat
elke veelkeusige-vraag ‘n strikvraag is. Indien u voorbereid is, behoort u die antwoord te ken en as u
die antwoord ken, sal niks u verhoed om die korrekte antwoord te gee nie.
Elke vraag is 'n afsonderlike vraag. Daar kom geen patrone in veelkeusige-eksamens voor nie. Net
omdat u “C” vir tien agtereenvolgende vrae as die antwoord gegee het, beteken dit nie dat die
13 | P a g e

volgende vraag se antwoord ook “C” gaan wees nie. Daar bestaan baie mites dat die
antwoordnommer wat die meeste voorkom die beste raaiskoot sal wees. Daar steek geen waarheid
daarin nie.
Indien die tyd dit toelaat, gaan beide die vrae en u antwoorde na. Dit kan moontlik wees dat u die
eerste keer vrae verkeerd gelees het.
Verbeter u kanse; dink krities:
Bedek die opsies, lees die stamvraag en poog om dit te beantwoord.
Kies die opsies wat die naaste met jou antwoord ooreenstem.
Lees die stamvraag saam met elke opsie.
Behandel elke opsie as ’n waar-vals –vraag en kies die “waarste” een.
Veelkeusige-eksamens is nie vreesaanjaend nie as u bereid is om die bul by die horings te pak. As u
voorbereid is, is veelkeusige-eksamens nie so vreesaanjaend as wat hulle wil voorkom nie.
6.3 Borrel-antwoordstelle
Veelkeusige-eksamens waarin die antwoorde in ‘n borrel neerskryf moet word, bied 'n eiesoortige
uitdaging. Sorg dat u deurgaans deeglik aandag skenk aan wat u doen en gaan die antwoordstel
sorgvuldig na voordat u dit indien. Al daardie borrels en syfers kan verwoesting met u persepsie saai
en, indien u per abuis slegs één ry miskyk, gooi dit elke daaropvolgende antwoord uit. Die gouste
manier om ’n skrikwekkende punt met hierdie soort eksamen te behaal, is om onwetend die
verkeerde antwoord op feitlik elke vraag in te vul omdat u een ry borrels gemis het, of omdat u
daardie ry twee keer vir twee verkillende vrae ingevul het.
Dit help om 'n liniaal na die eksamenlokaal te neem en om die liniaal onder elke ry vrae en borrels vir
die opsies te plaas. Skuif die liniaal ry vir ry af. Dit behoort te help om u antwoord langs die korrekte
borrelopsie te plaas.
7. HOE OM DIE UITSLAE TE BEKOM
Die eksamenliggame sal die eksamenuitslae beskikbaar stel. Eksamenuitslae sal ook op die RFD se
webwerf beskikbaar gemaak word. Kyk asseblief 6 weke ná die eksamen op die RFD -webwerf onder
die FATD-blad. U sal u ID-nommer gebruik om toegang tot u uitslae te kry.
14 | P a g e

8. VRAE EN ANTWOORDE
8.1 Wat is die verskil tussen ’n sleutelpersoon- en ‘n verteenwoordigereksamen?
Die sleutelpersoon Vlak1-eksamen handel oor die take, kennis en kriteria wat op die rol en funksie
van 'n sleutelpersoon (SP) van toepassing is. Onthou dat die SP daarvoor verantwoordelik is om die
lewering van finansiële dienste binne 'n VFD “te bestuur en daaroor toesig te hou”. Daarom is die
vrae daarop gespits om te bepaal of die SP die aspekte waarvoor hy/sy ingevolge die wet gewing
aanspreeklik is, begryp.
Die Vlak1-regulatoriese eksamen vir verteenwoordigers is op daardie taak-, kennis- en
vaardigheidskriteria gerig wat beskryf waarvoor hulle ingevolge die wetgewing verantwoordelik is.
Onthou dat die verteenwoordiger die daadwerklike adviseur is en/of die verskaffer van
tussengangerdienste is. Daarom sal die vrae op hierdie aktiwiteite wat die verteenwoordiger lewer,
toegespits wees.
8.2 Wanneer sal die regulatoriese eksamens hersien word indien die wetgewing
verander/wysig?
Die regulatoriese eksamen sal binne 6 maande van die publisering van die wysiging van die
wetgewing hersien word.
8.3 Wat doen ek indien ek spesiale behoeftes het?
Terwyl kandidate met spesiale behoeftes registreer, moet hulle met die eksamenliggaam in
verbinding tree om reëlings te tref vir enige hulp wat hulle benodig. Die eksamenliggame sal alles in
hul vermoë doen om met die kandidate se versoeke behulpsaam te wees.
8.4 Wat is die name van die regulatoriese eksamens?
Die name van die regulatoriese eksamens word in Aanhangsel A tot hierdie dokument vervat. Elke
eksamen het 'n nommer en 'n naam.
15 | P a g e

9. VERDERE INLIGTING
U kan die volgende webwerwe raadpleeg om verdere inligting oor studiestyle en
toetsaflêvaardighede te bekom:
http://www.ehow.com/way_5375891_tips-answering-multiple-choice-questions.html
http://www.test-preparation.ca/study-center/answering-multiple-choice-questions/
http://studygs.net/tsttak3.htm
http://en.wikipedia.org/wiki/Study_skills
Best Way - Tips on Answering Multiple Choice Questions | eHow.com
http://www.ehow.com/way_5375891_tips-answering-multiple-choicequestions.html#ixzz0ywPhccy8
Best Way - Tips on Answering Multiple Choice Questions | eHow.com
http://www.ehow.com/way_5375891_tips-answering-multiple-choicequestions.html#ixzz0ywPcR7hr
http://www.how-to-study.com/study-skills/en/studying/98/
16 | P a g e

REno
Beskrywing
AANHANGSEL A: Eksamenslys
Afdelin
g in RK
105
VLAK 1-EKSAMENS
Eksamen-liggaam wat aanbied
Moon
-stone
FBI Leselo SAIFB
1 SP Vlak 1: Kat I, II, IIA, III en IV (Algemeen) 1 X X X X
2 SP Vlak 1: Kat 1.1 & 1.19 1&5 X X X X
3 SP Vlak 1: Kat II & IIA 2 X X X X
4 SP Vlak 1: Kat III 3 X X X X
5 Verteenwoordigers 4 X X X X
6 Kategorie IV vlak 2-eksamen
VLAK 2-EKSAMENS
14 X X
7 Langtermynversekering - Kategorie B1 (risiko) 15 X X
8
Langtermynversekering - Kategorie B2
(Belegging) 16
X X
9
Langtermynversekering - Kategorie C en
Kleinhandelpensioenvoordele 7
X X
10 Kollektiewe Beleggingskemas 8 X X
11 Gesondheidsorgvoordele 12 X X
12 Korttermynversekering: Persoonlike lyne 10 X X
13 Korttermynversekering: Kommersiële lyne 11 X X
14 Pensioenfondsvoordele 13 X X
15 Deposito’s 6 X X
16 E & I: Aandele Kat I & III 9 X X
17 E & I: Geldmarkte Kat I & III 9 X X
18 E & I: Skuldbriewe Kat I & III 9 X X
19 E & I: Bewyse Kat I & III 9 X X
20 E& I: Obligasies Kat I & III 9 X X
21
Buitelandse valuta-beleggingbesigheid Kat I &
III 9
X X
22 Langtermynversekering - Kategorie A 9 X
23 E & I – Algemene eksamen - Kat I & II & III 5 X X
24 E & I: Aandele Kat II 9 X X
25 E & I: Geldmarkte Kat II 9 X X
26 E & I: Skuldbriewe Kat II 9 X X
27 E & I: Bewyse Kat II 9 X X
28 E & I: Obligasies Kat II 9 X X
29 E & I: Afgeleides Kat II 9 X X
30 Buitelandse valuta-beleggingbesigheid Kat II 9 X X
31
Buitelandse valuta-beleggingbesigheid Kat I &
III 9
X
17 | P a g e

Aanhangsel B
Regulatoriese Eksamen Vlak 1
Beskrywing: RE 1: Vlak 1- Regulatoriese Eksamen: Applikante en/of Sleutelpersone in Kategorie I, II, IIA en III
Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD - Art 1 Definisie van Sleutelpersoon.
K
Beskryf die rolle en verantwoordelikhede van
sleutelpersone soos in die Wet op FATD
gedefinieer.
Beskryf die rol van die sleutelpersoon
ingevolge die Wet op FATD.
1
Voorligtingsnota t.o.v. Sleutelpersone.
Wet op FATD – Art. 19.
Wet op FATD - Art 1 Definisie van
K
Verduidelik die RFD se lisensiëringvereistes
t.o.v. die rol van die sleutelpersoon.
Sleutelpersoon.
Wet op FATD – Art 8(1).
RK 106 van 2008 - Art 4.
Wet op FATD – Art 8.
RK 106 van 2008 - Art 9.
RK 106 van 2008 - Art 2(3).
RK 106 van 2008 - Art 9(1).
Wet op FATD – Art 8(2).
Wet op FATD – Art 18.
K
RK 106 van 2008 - Art 8(1).
Beskryf wat die sleutelpersoon se
bestuursverantwoordelikheid behels t.o.v. die
VFD se gereguleerde funksies.
Wet op FATD – Art 8(1)(b).
Wet op FATD – Art 17(5).
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Sleutelpersoon.
18 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 106 van 2008 - Art 3(5).
V
Wet op FATD – Art 19(1).
Verrig die nodige bestuurs- en toesighoudende
funksies t.o.v. hul funksionering binne die VFD.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Sleutelpersoon.
RK 106 van 2008 - Art 8(8).
RK 106 van 2008 - Art 8.
RK 106 van 2008 - Art 2(1).
K
RK 106 van 2008 - Art 2.
Beskryf wat die eerlikheids- en
integriteitsvereistes vir ‘n sleutelpersoon is.
Algemene Gedragskode - Art 10(1).
RK 106 van 2008 - Art 2(3).
Wet op FATD – Art 8
RK 106 van 2008 - Art 2.
V
RK 106 van 2008 - Art 2(3).
Kontroleer of ‘n potensiële/huidige
sleutelpersoon aan die eerlikheids- en
integriteitsvereistes voldoen.
Wet op FATD – Art 8(4).
K
RK 106 van 2008 – Art 2.
RK 106 van 2008 – Art 2(3).
Wet op FATD – Art 9.
Verduidelik wat die implikasies vir die
sleutelpersoon is indien ’n sleutelpersoon
se persoonlike omstandighede verander
en hy/sy nie meer geskik en gepas is nie.
(Het betrekking op die eerlikheids- en
integriteitsvereistes.)
Wet op FATD – Art 13(2).
V
Wet op FATD – Art 14A.
RK 106 van 2008 – Art 2(3).
Neem die gepaste aksie wanneer ‘n potensiële
sleutelpersoon/huidige sleutelpersoon nie aan
die eerlikheids- en integriteitsvereistes voldoen
nie.
Wet op FATD – Art 8(1) en (2).
19 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 13.
K
RK 106 van 2008 – Art 3(5)
Wet op FATD – Art 8(4).
Verduidelik wat die implikasies vir die VFD is
indien ‘n sleutelpersoon se persoonlike
omstandighede verander en hy/sy nie meer
geskik en gepas is nie. (Het betrekking op die
eerlikheids- en integriteitsvereistes.)
RK 106 van 2008 – Art 3(5).
Wet op FATD – Art 14A, 19(1), (2) en (4).
Wet op FATD – Art 9(1).
RK 106 van 2008 - Art 3(2).
K
RK 106 van 2008 - Art 5.
Verduidelik die bevoegdheid/kwalifikasievereistes
waaraan ‘n sleutelpersoon moet
voldoen.
RK 106 van 2008 - Art 3(2).
V
Wet op FATD – Art 8.
Waar van toepassing, kontroleer of ‘n
potensiële/huidige sleutelpersoon aan die
bevoegdheid/kwalifikasie-vereistes voldoen.
Wet op FATD – Art 14.
RK 106 van 2008 - Art 4 Tabel A.
RK 106 van 2008 - Art 5.
RK 44 van 2010.
RK 106 van 2008 - Art 4(1).
K
Verduidelik die ondervindingsvereistes
waaraan die sleutelpersoon moet voldoen.
RK 106 van 2008 - Art 4 en 10(7).
RK 104 van 2008 - Art 6(2).
RK 106 van 2008 - Art 4 Tabel A.
RK 106 van 2008 - Art 3(6).
RK 106 van 2008 - Art 3(2).
V
Waar van toepassing, kontroleer of ‘n
potensiële sleutelpersoon aan die
ondervindingsvereistes voldoen.
20 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Voorligtingsnota t.o.v. Sleutelpersone.
K
RK 106 van 2008 – Art 8(3) en (8).
Verduidelik watter
bestuursverantwoordelikhede deur ‘n
sleutelpersoon uitgevoer moet word.
Wet op FATD – Art 14 en 14A.
RK 123 van 2009.
Wet op FATD – Art 13(2).
V
Algemene Gedragskode – Art 16 (2).
Hou toesig oor die implementering van
prosesse en beheermaatreëls om te verseker
dat die bestuur en toesig van gelewerde
finansiële dienste voldoende is.
Wet op FATD – Art 8(4).
K
RK 106 van 2008 – Art 3. Wet op FATD – Art 8.
Verduidelik wanneer ’n persoon as ‘n
sleutelpersoon kan begin optree.
RK 122 van 2003 – Art 5.
Wet op FATD – Art 8(4)(b).
Wet op FATD – Art 16(1).
K
Beskryf die rolle en verantwoordelikhede van
verteenwoordigers soos in die Wet op FATD
gedefinieer.
Beskryf die rol van die verteenwoordiger
ingevolge die Wet op FATD
2
Wet op FATD – Art 13(2).
Wet op FATD – Art 14.
RK 104 van 2008.
Wet op FATD – Art 13(4).
Wet op FATD – Art 13(1).
Wet op die FIS (FICA) – Art 29.
RK 106 van 2008 – Art 2.
Algemene Gedragskode- Art 2.
21 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 13(1).
K
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Verduidelik die vereistes vir lisensiëring deur
die RFD t.o.v. die rol van die verteenwoordiger.
Verteenwoordiger.
Wet op FATD – Art 13(4).
Wet op FATD – Art 8(1).
RK 106 van 2008 – Art 3(5).
RK 104 van 2008 – Art 3(b).
VFD 5 vorm.
RK 106 van 2008 – Art 3.
RK 104 van 2008 - Art 1 Definisie van Dienste
K
onder toesig.
Verduidelik wanneer word ‘n individu verplig
om as verteenwoordiger geregistreer te word
kragtens die Wet op FATD.
RK 106 van 2008 - Art 4(1).
Wet op FATD – Art 13(4).
Wet op FATD – Art 13.
Wet op FATD – Art 1.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Verteenwoordiger. Wet op FATD – Art 1 Definisie
van Tussengangerdienste.
RK 106 van 2008 - Art 4 Tabel A.
K
Verduidelik die geskikte en gepaste vereistes
wat op verteenwoordigers van toepassing is.
RK 106 van 2008 - Art 3.
RK 106 van 2008.
RK 104 van 2008 - Art 3(b).
RK 106 van 2008 - Art 3(5) en (6). RK 106 van
2008 - Art 3(7).
RK 106 van 2008 - Art 5(1).
22 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 13(3) en (4).
K
Wet op FATD – Art 13(5).
Bespreek die doel met die register vir
verteenwoordigers.
Wet op FATD – Art 13 (3)-(5).
V
Vert Invoer Ontledingstaat.
Verifieer dat die VFD ‘n register van
verteenwoordigers hou ingevolge die Wet op
FATD.
Wet op FATD – Art 13(4).
RK 104 van 2008 – Art
K
3(b). RK 104 van 2008 -
Verduidelik verteenwoordigers se
kwalifikasievereistes.
Art 4(4). RK 106 van 2008
– Art 6(1).
RK 105 van 2008.
K
RK 106 van 2008 - Art 4(1).
Beskryf die Geskikte en Gepaste vereistes wat
ingevolge die wetgewing op verteenwoordigers
van toepassing is.
Bestuur en hou toesig oor die aanstelling
van verteenwoordigers.
3
RK 106 van 2008 - Art 2.
RK 106 van 2008 - Art 3.
Wet op FATD – Art 13(2).
RK 106 van 2008 - Art 2(3).
RK 104 van 2008 - Art 3(b).
RK 104 van 2008 – Art 4(5).
RK 106 van 2008 - Art 3(2).
RK 106 van 2008 - Art 10(3).
RK 106 van 2008 - Art 3(7).
V
RK 106 van 2008 - Art 2.
RK 106 van 2008 - Art 3.
Verifieer dat die nodige MH-prosesse
ontwikkel/gewysig word sodat die VFD met die
werwingsfase kan kontroleer of ‘n potensiële
verteenwoordiger aan die Geskikte en Gepaste
vereistes ten minste op intree vlak voldoen.
RK 104 van 2008 - Art 3.
23 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 106 van 2008 - Art 3.
K
RK 106 van 2008 - Art 2.
Verduidelik watter werwings- en
aanstellingsprosedures geïmplementeer moet
word wanneer verteenwoordigers aangestel
word.
RK 104 van 2008 - Art 1 Definisie van Dienste
K
Verduidelik wanneer verteenwoordigers onder
toesig mag optree.
Die bestuur van dienslewering onder
toesig.
4
onder toesig
RK 104 van 2008 - Art 6(2).
RK 104 van 2008 - Art 3(b).
RK 104 van 2008 - Art 4(3).
RK 104 van 2008 - Art 1 Definisie van Direkte
Toesig.
RK 104 van 2008 - Art 1 Definisies.
RK 106 van 2008 - Art 4(1) en Art 5(1).
RK 104 van 2008 - Art 4(4).
Wet op FATD – Art 14.
RK 104 van 2008 - Art 1 Definisie van
K
Toesighouer. RK 104 van 2008 – Art 4(3).
RK 104 van 2008 – Art 6(2).
Bevestig dat daar voldoende rolspelers
(sleutelpersone/verteenwoordigers) is wat aan
die kriteria voldoen en as toesighouers kan
optree.
RK 104 van 2008 – Art 4(1).
K
RK 104 van 2008 – Art 4(9).
Beskryf die toesighoudingsvereistes wat
ingestel moet wees wanneer verteenwoordigers
onder toesig optree.
RK 104 van 2008 – Art 4(7).
RK 104 van 2008.
Wet op FATD – Art 13.
RK 106 van 2008.
24 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 104 van 2008 - Art 4(9).
V
RK 104 van 2008 - Art 7 en 9.
Sorg dat die toesighouers hul rolle begryp en
die vermoë het om hulle as sodanig uit te voer.
RK 104 van 2008 - Art 9(c).
RK 104 van 2008 - Art 1 Definisie van Direkte
Toesig.
V
Verifieer dat toesighoudingsvlakke ingestel is
om toesig oor die verteenwoordigers te hou.
RK 104 van 2008 - Art 1 Definisie van Vlak van
Voortdurende Toesighouding.
RK 104 van 2008 - Art 4(9).
RK 104 van 2008 - Art 4 Tabel A.
RK 106 van 2008 - Art 4 Tabel A.
RK 104 van 2008 - Art 2.
V
RK 104 van 2008 - Art 4(4).
Voer die nodige bestuurs- en
toesighoudingsfunksies uit t.o.v. die
verteenwoordigers oor wie u toesig hou.
RK 104 van 2008 - Art 4(9).
RK 104 van 2008 - Art 4(9).
K
Algemene Gedragskode- Art 5(f).
Verduidelik die openbaarmakingsvereistes
waarvoor verteenwoordigers verantwoordelik
is.
RK 104 van 2008 - Art 4(9).
V
Algemene Gedragskode- Art 5(f).
Kontroleer dat openbaarmakings voldoende is
om die kliënt in staat te stel om ‘n ingeligte
besluit te neem.
RK 104 van 2008 - Art 9(d).
Algemene Gedragskode- Art 7(1). Algemene
Gedragskode- Art 4, 5 en 7.
25 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 13(1).
K
Verduidelik die implikasies van Artikel 8 en
Artikel 13 van die Wet en wat dit t.o.v. die
opleiding en ontwikkeling van
verteenwoordigers beteken.
Bestuur en hou toesig oor die voortdurende
ontwikkeling/indiensneming van
verteenwoordigers.
5
Wet op FATD – Art 13(2).
Algemene Gedragskode- Art 2.
Wet op FATD – Art 13(2).
V
Verifieer dat die prosesse gedokumenteer is
om te sorg dat rekords van
opleidingsprogramme bygewoon, gehou word,
met inbegrip van voortgesette opvoedkundige
opleiding vir u sleutelpersone en
verteenwoordigers.
Algemene Gedragskode- Art 2.
V
Wet op FATD – Art 13(2).
RK 106 van 2008 - Art 3(2).
Implementeer en hou ’n gedokumenteerde
proses in stand om te verseker dat alle
verteenwoordigers opgelei, bevoeg en namens
die VFD finansiële dienste sal lewer wat
bekwaam, eerlik en billik is.
RK 104 van 2008 - Art 4.
RK 106 van 2008 - Art 3(2).
V
Wet op FATD – Art 13(2).
Wet op die FIS (FICA) - Skedule 1.
Kontroleer dat opleidingsprosesse daargestel is
om verteenwoordigers van inligting en
vaardighede te voorsien, t.o.v.:
•Prosesse
•Stelsels
•Produkte
•Dienste
•Voldoeningsvereistes
•Regulatoriese vereistes wanneer finansiële
dienste gelewer word
26 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 106 van 2008 - Art 10 Tabel E.
K
RK 106 van 2008 - Art 4.
Wet op FATD – Art 13(2).
Beskryf die implikasies indien ‘n
verteenwoordiger nie teen die relevante datum
aan al die geskikte en gepaste vereistes
voldoen nie.
Wet op FATD – Art 14.
RK 106 van 2008 - Art 3(2).
V
Wet op FATD – Art 13(2).
Wet op FATD – Art 18(e).
Kontroleer dat die nodige MH-prosesse
ontwikkel/gewysig is sodat die VFD met
gereëlde tussenposes kan kontroleer of ‘n
verteenwoordiger die verlangde vordering
maak met die bereiking van al die geskikte en
gepaste vereistes soos van toepassing op
sy/haar aanstellingsvoorwaardes.
Wet op FATD – Art 14.
K
Bespreek die doel met belet.
Belet verteenwoordigers wat bedrieglik opgetree
het of enige ander daad gepleeg het wat tot
belet aanleiding gee.
6
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
RK 106 van 2008 – Art 2.
Wet op FATD – Art 14.
V
Wet op FATD – Art 18.
Kontroleer dat die indiensnemings-/opdragooreenkomste
met verteenwoordigers die
redes vir moontlike belet insluit.
RK 82 van 2003 – Art 2.
Wet op FATD – Art 13(2).
RK 106 van 2008 – Art 2.
K
Wet op FATD – Art 14.
Beskryf wanneer die belet van ‘n
verteenwoordiger behoort plaas te vind.
RK 106 van 2008 – Art 3(2).
Voorligtingsnota t.o.v. Belet.
Wet op FATD – Art 14(2).
27 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 14.
V
Bevestig dat alle rolspelers in die VFD oor die
volgende ingelig is: *Die redes waarom belet
oorweeg sou word;.*Die proses wat in sodanige
gevalle gevolg sou word; *Enige toevlug wat ‘n
verteenwoordiger mag hê.
6
Wet op FATD – Art 27(1).
RK 82 van 2003 – Art 2.
Wet op FATD – Art 14.
K
Bespreek hoe die belet van ‘n
verteenwoordiger behoort plaas te vind.
RK 82 van 2003 – Art 2(c).
Wet op Arbeidsverhoudinge – Art 1(9).
Wet op FATD – Art 13(2).
RK 82 van 2003 – Art 2.
Wet op FATD – Art 13(2).
V
Verifieer dat die VFD se MH- en dissiplinêre
kode gewysig is om vir beletprosedures
voorsiening te maak.
Wet op FATD – Art 14.
K
RK 106 van 2008 – Art 2.
Verduidelik die aksies wat ’n verteenwoordiger
kan neem wat tot beletprosedures aanleiding
sou gee.
RK 106 van 2008 – Art 9.
RK 82 van 2003 – Art 2.
RK 82 van 2003 – Art 2.
K
RK 106 van 2008 – Art 2.
Beskryf die gevolge vir ‘n VFD indien dit ‘n
verteenwoordiger onregverdig belet.
Wet op FATD – Art 14.
Wet op FATD – Art 14.
K
Verduidelik die prosesse wat gevolg moet word
voordat ‘n verteenwoordiger belet word.
28 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 82 van 2003 – Art 2.
RK 106 van 2008 – Art 2.
V
Wet op FATD – Art 14.
Verifieer dat daar interne prosesse en
prosedures is wat gevolg word wanneer ‘n
verteenwoordiger belet word.
Wet op FATD – Art 14.
K
Voorligtingsnota t.o.v. Belet.
Verduidelik die proses en tydsbestek om die
Registrateur van die belet van ‘n
verteenwoordiger te verwittig.
Wet op FATD – Art 13(2).
V
Verifieer dat daar interne prosesse en
prosedures is wat gevolg word om die
Registrateur te verwittig wanneer ‘n
verteenwoordiger belet word.
Wet op FATD – Art 17.
V
Wet op FATD – Art 14.
Kontroleer dat die voldoeningsbeampte
moniteringsprosedures uitvoer in alle gevalle
waar verteenwoordigers belet word.
Wet op FATD – Art 7.
K
Beskryf die Wet en sy vereistes.
Bewustheid van die regulatoriese omgewing
waarin die VFD funksioneer.
7
Wet op FATD – Art 18.
Wet op FATD – Art 17(1).
Wet op FATD – Skedule.
Wet op FATD – Art 46.
Wet op FATD – Aanhef.
Wet op FATD – Art 8(3).
K
Wet op FATD – Art 8(10).
Wet op FATD – Art 8.
Verduidelik in die algemeen watter
departement en/of kontakpersoon(e) by die
Reguleerder se kantoor moet daar mee in
verbinding getree word t.o.v. die
instandhouding van ‘n VFD-lisensie.
Lisensieeringsvoorwaardes.
29 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Lisensieeringsvoorwaardes.
V
Wet op FATD – Art 3.
Kommunikeer met die reguleerder wanneer en
waar nodig.
Wet op FATD – Art 8.
VFD Lisensieeringsvorms.
Wet op FATD – Art 17.
VFD Nuusbrief.
K
VFD Lisensieeringsvorms.
Verduidelik watter kommunikasieformaat word
i.v.m. die Reguleerder verlang.
Wet op FATD – Art 4(4).
Wet op FATD.
K
Algemene Gedragskode- Art 11.
Algemene Gedragskode- Art 12.
Verduidelik die prosesse wat vereis word om
met ander gepubliseerde wetgewing,
wysigings, bywerkings en vereistes, wat die
VFD sal beïnvloed, tred te hou.
Wet op FATD – Art 34.
K
Wet op FATD – Art 34(4).
Beskryf die implikasie vir ‘n VFD as die
Registrateur ’n kennisgewing oor ‘n
“ongewenste besigheidspraktyk” publiseer.
Wet op FATD – Art 34(5).
Wet op FATD – Art 34(6).
Wet op FATD – Art 36(a).
Wet op FATD – Art 34.
V
Algemene Gedragskode- Art 3A(1).
Wet op FATD – Art 34(1).
Kontroleer dat daar prosesse geskep is om vas
te stel of die Registrateur kennisgewings i.v.m.
“ongewenste besigheidspraktyke” gepubliseer
het.
Wet op FATD – Art 34.
V
Wet op FATD – Art 34(1).
Verifieer dat daar prosesse bestaan om te
sorg dat die besigheid oor “ongewenste
besigheidspraktyke” ingelig word en dat hulle
alle sodanige optredes staak.
30 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 123 van 2009 – Art 3(b).
K
Verduidelik die verpligtinge en vereistes
wanneer klientefondse of premies ontvang
word.
Bewustheid van die spesifieke verpligtinge
ingevolge die relevante Gedragskode en
ander ondergeskikte wetgewing.
8
Algemene Gedragskode – Art 10.
RK 106 van 2008 – Art 9(3).
Wet op FATD – Art 19(3).
Wet op FATD – Art 19(3).
V
Algemene Gedragskode- Art 10.
Bevestig dat daar wel 'n aparte
bankrekening by 'n geregistreerde bank is
waarin kliëntefondse gedeponeer word.
Algemene Gedragskode – Art 4.
K
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Verduidelik die belangrikheid van
openbaarmakings.
Algemene Gedragskode – Art 7.
Algemene Gedragskode – Art 2.
Algemene Gedragskode – Art 4.
V
Kontroleer dat openbaarmakings voldoende is
sodat ‘n kliënt ‘n ingeligte besluit kan maak.
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Algemene Gedragskode – Art 5.
Algemene Gedragskode – Art 7.
Algemene Gedragskode – Art 1 Definisie van
Belangebotsing.
Administratiewe en Diskresionêre Gedragskode –
Art 3.3.
Algemene Gedragskode – Art 3A(1).
K
Bespreek hoe om deursigtigheid te verseker
en om belangebotsing te bestuur.
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Algemene Gedragskode – Art 3(1).
Algemene Gedragskode – Art 3.
Algemene Gedragskode – Art 2.
Algemene Gedragskode – Art 4.
31 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Advies.
K
Onderskei tussen optredes wat as advies
beskou word en tussengangerdienste,
ingevolge die Wet.
8
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Tussengangerdienste.
Algemene Gedragskode – Art 2.
K
Algemene Gedragskode – Art 3.
Beskryf die konsep “etiese gedrag” in die
finansiële dienste-omgewing.
Algemene Gedragskode – Art 4(4).
K
Algemene Gedragskode – Art 5.
Bespreek die vereistes van die
openbaarmakingsreëls en die impak daarvan
op die VFD.
Algemene Gedragskode – Art 7.
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Algemene Gedragskode – Art 5(e).
Algemene Gedragskode – Art 14.
V
Algemene Gedragskode.
Pas die vereistes van die Algemene
Gedragskode toe.
RK 106 van 2008 – Art 8.
Algemene Gedragskode – Art 8(1)(a).
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
K
Bespreek die uitwerking van die
openbaarmakingsvereistes van kommissie
soos verduidelik vir verskillende
besigheidslyne en spesifieke produkte/polisse.
Algemene Gedragskode – Art 15(3).
K
Algemene Gedragskode – Art 7.
Algemene Gedragskode – Art 4(1).
Beskryf die openbaarmakingsvereistes i.v.m.
die VFD, produkvoorsieners,
produkvoorsieners wat as VFDe optree en
finansiële dienste.
Algemene Gedragskode – Art 4, 5 en 7.
32 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
V
Pas die openbaarmakingvereistes toe i.v.m.
finansiële produkte.
8
Algemene Gedragskode – Art 16.
K
Wet op FATD – Art 20.
Verduidelik die wyse waarop klagtes deur die
bedryf hanteer moet word met verwysing na
die Wet op FATD se Algemene Gedragskode.
Algemene Gedragskode – Art 19.
Wet op FATD– Art 27.
Algemene Gedragskode – Art 8(4).
Algemene Gedragskode – Art 19(1).
V
Verifieer dat die klagteprosedure en –prosesse
inwerking gestel is.
Algemene Gedragskode – Art 21.
Algemene Gedragskode – Art 8(1).
K
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Verduidelik die stappe wat deur ‘n
VFD/verteenwoordigers geneem moet word
wanneer advies gegee word.
Algemene Gedragskode – Art 8(4).
Algemene Gedragskode – Art 8.
33 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 16.
K
Verduidelik die bepalings van die Algemene
Gedragskode in verband met: *bewaring,
*klagtes, *risikobestuur, * versekering,
*advertering en *beëindiging
8
Algemene Gedragskode – Art 10(1).
RK 123 van 2009 – Art 3(a)
Algemene Gedragskode – Art 14(1).
Algemene Gedragskode – Art 19(1).
Algemene Gedragskode – Art 20(a).
Algemene Gedragskode – Art 17.
Algemene Gedragskode – Art 20
Wet op FATD – Art 13(1).
Algemene Gedragskode – Art 18.
Algemene Gedragskode – Art 14.
RK 81 van 2003 – Art 6.
RK 81 of 2003 – Art 4.
Algemene Gedragskode – Art 14 en 15(3).
Algemene Gedragskode – Art 10.
Algemene Gedragskode – Art 12.
Algemene Gedragskode – Art 11.
Algemene Gedragskode – Art 16(2).
Wet op FATD – Art 17.
K
Verduidelik die vereistes vir die goedkeuring
van ‘n Voldoeningsbeampte deur die
Registrateur.
Hou toesig oor en bestuur die
voldoeningsfunksies soos deur die Wet op FATD
vereis.
9
RK 127 van 2010 – Art 4(3).
RK 127 van 2010 – Art 3.
Wet op FATD – Art 17(1).
RK 127 van 2010 – Art 3(1).
FATD Regulasies – Reg 4.
Wet op FATD – Art 17
V
Kontroleer dat die VB deur die Registrateur
goedgekeur is.
34 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 17.
K
FATD Regulasies – Reg 5.
Beskryf die rol en funksie van ‘n
Voldoeningsbeampte
RK 127 van 2010 – Art 3(1).
V
RK 127 van 2010 – Art 4.
Vervang die beoogde VB indien hy/sy nie die
vereiste goedkeuring van die Registrateur het
nie.
Wet op FATD – Art 17 en 19.
RK 127 van 2010 – Art 2.
V
RK 127 van 2010 – Art 3.
RK 127 van 2010 – Art 4(2).
Bevestig dat die voldoeningspraktyk voldoende
hulpbronne het om ‘n behoorlike
voldoeningsdiens te lewer wanneer ’n
uitgekontrakteerde voldoeningspraktyk gebruik
word.
RK 127 van 2010 – Art 4(4).
Wet op FATD – Art 17.
RK 127 van 2010 – Art 4(3).
K
Verduidelik waarom dit belangrik is dat die
Voldoeningsbeampte onafhanklik van die VFD
se bestuur is/optree.
RK 127 van 2010 – Art 4(2) en 4(3).
V
Wet op FATD – Art 17(1).
Bevestig dat die VB/voldoeningspraktyk
objektief en voldoende onafhanklik van die
VFD kan funksioneer.
RK 127 van 2010 – Art 4(4).
V
RK 127 van 2010 – Art 4(2).
Verifieer dat enige interne voldoeningsfunksie
beman en toegerus is om 'n behoorlike
voldoeningsdiens te lewer.
FATD Regulasies - Reg 5(1).
K
Wet op FATD – Art 1(c).
RK 127 van 2010 – Art 4(3).
Verduidelik waarom dit vir die
Voldoeningsbeampte belangrik is om met die
uitvoering van sy/haar pligte belangebotsings
te vermy.
35 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 127 van 2010 – Art 4(3).
V
Algemene Gedragskode – Art 3(1).
Algemene Gedragskode – Art 3A(2).
Bestuur potensiële belangebotsings wanneer
die bestuur ook vir die voldoeningsfunksie
verantwoordelik is, byvoorbeeld ‘n
alleeneienaar.
Algemene Gedragskode – Art 3A(2).
K
Algemene Gedragskode – Art 3.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Verteenwoordiger.
Verduidelik watter interne oudit en beheerfunksies
vereis word om die VB toe te laat om
te funksioneer op ‘n wyse wat verseker dat
geen werklike of potensiële belangebotsings
i.v.m. die pligte en funksies van ander
werknemers voorkom nie.
RK 127 van 2010 – Art 3(2).
RK 127 van 2010 – Art 4(2).
V
Wet op FATD – Art 17(3).
RK 127 van 2010 – Art 3(2).
Implementeer interne oudit- en beheerfunksies
om die VB toe te laat om te funksioneer op ‘n
wyse wat verseker dat geen werklike of
potensiële belangebotsings i.v.m. die pligte en
funksies van ander werknemers voorkom nie.
Wet op FATD – Art 17(4).
K
Demonstreer begrip van die inhoud van die
voldoeningsverslag sodat dit afgesluit kan
word.
RK 104 van 2008 – Art 4(9).
V
RK 104 van 2008 – Art 1 Definisie van Dienste
onder toesig.
Verifieer dat die VFD prosedures beskikbaar
het om die voldoening van toesighouers te
moniteer met die vereistes soos in die
relevante Vasstelling vervat.
RK 104 van 2008 – Art 1 Definisie van
Toesighouer.
RK 104 van 2008. FATD Regulasies - Reg 5.
V
Kontroleer dat die voldoeningsbeampte die
moniteringsprosedures vir dienslewering onder
toesig uitvoer.
36 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
FATD Regulasies – Reg 5.
K
RK 99 van 2004 - Art 3.
Verduidelik wat die vereistes vir die
voldoeningsfunksie binne die VFD is.
Wet op FATD – Art 17.
Wet op FATD – Art 17(1).
Wet op FATD – Art 17(2).
Wet op FATD – Art 17(3).
Wet op FATD – Art 17(1).
V
Vestig die voldoeningsfunksie binne die VFD.
Wet op FATD – Art 17(4).
V
Wet op FATD – Art 18(d).
Bevestig dat waar die voldoeningsbeampte
enige gevalle van nie-voldoening teëgekom
het, dit aangespreek en reggestel is.
Algemene Gedragskode – Art 3(1).
RK 104 van 2008 – Art 4(9).
Algemene Gedragskode – Art 8(1).
V
Bevestig dat die VB moniteringsprosedures op
die lewering van finansiële dienste uitvoer
binne die beperkings op kategorieë en
subkategorieë waarvoor die lisensie uitgereik
is.
37 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 18.
K
Verduidelik die impak van die lisensiëringsvoorwaardes
op ’n VFD.
Die byhou van die VFD se lisensie, asook die
bestuur van die lisensiëringsvoorwaardes.
10
VFD 3 Vorm.
RK 123 van 2009.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Tussengangerdienste.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Advies.
Wet op FATD – Art 9.
Lisensieeringsvoorwaardes.
VFD 4 en 5 Vorm.
Wet op FATD – Art 8(4).
S
Bestuur die lisensiëringsvoorwaardes.
VFD 2 en 3 Vorm.
VFD 5 Vorm.
Wet op FATD – Art 8(2).
Wet op FATD – Art 8(7).
K
RK 106 van 2008 – Art 3(5).
Verduidelik wat die implikasie vir 'n VFD is
indien ‘n sleutelpersoon die diens van die
VFD verlaat.
Wet op FATD – Art 9.
Wet op FATD – Art 13(2).
V
Wet op FATD – Art 8.
Bevestig dat alle rolspelers ingelig word en by
magte is om hul pligte uit te voer.
Wet op FATD – Art 8(10).
Wet op FATD – Art 8(4).
RK 75 van 2010.
K
Verduidelik watter heffings aan die
Registrateur betaalbaar is en wanneer hulle
betaal moet word.
38 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 75 van 2010.
Die Wet op die Raad op Finansiële Dienste – Art
V
Verifieer dat daar prosesse beskikbaar is om
die heffings te betaal en dat hulle binne die
korrekte tydsbestek betaal word.
15A.
Wet op FATD – Art 9.
K
Wet op FATD – Art 33(1) en (2)
Beskryf watter siviele remedie en boetes die
Registrateur mag oplê kragtens die Wet op
FATD.
Wet op FATD – Art 36.
Wet op FATD – Art 33(4).
K
Wet op FATD – Art 33(2).
Beskryf watter optredes die gevolg sal hê dat
die Registrateur siviele remedie en boetes
kragtens die Wet op FATD sal oplê.
Wet op FATD – Art 33(3).
Wet op FATD – Art 33(6).
Wet op FATD – Art 33(1).
Wet op FATD – Art 14.
K
VFD 5 Vorm.
Verduidelik watter veranderings gerapporteer
moet word.
VFD Vorms.
Lisensieeringvoorwaardes.
Algemene Gedragskode - Art 10.
Wet op FATD – Art 19.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Tussengangerdienste.
Voorligtingsnota t.o.v. Tussengangerdienste.
39 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Lisensieeringvoorwaardes.
V
VFD 1
Vert Invoerontledingstaat.
Bevestig dat die Registrateur binne 15 dae van
enige veranderinge aan die besonderhede van
die VFD se lisensie verwittig word.
Wet op FATD – Art 8.
VFD Vorms.
RK 123 van 2009.
K
Wet op FATD – Art 17.
Verduidelik watter lisensiërings-voorwaardes
i.v.m. produkte en dienste daar aan voldoen
moet word.
Wet op FATD – Art 7(3).
Lisensieeringvoorwaardes.
Wet op FATD – Art 8(4).
Lisensieeringvoorwaardes.
V
VFD Vorms.
Bevestig dat die VFD prosedures beskikbaar
het om te sorg dat dit aan voorwaarde 1 van
die lisensiëringsvoorwaardes kan voldoen, wat
vereis dat die VFD sy besigheidsinligting op
datum hou soos voorsien tydens aansoeke
binne 15 dae nadat enige verandering
plaasgevind het.
Wet op FATD – Art 36.
K
Wet op FATD – Art 9.
Beskryf die implikasies vir die VFD indien die
lisensiëringsvoorwaardes t.o.v. produkte en
dienste nie nagekom word nie.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Advies.
Wet op FATD – Art 8.
40 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Lisensieeringvoorwaardes.
V
Verifieer dat indien die VFD die naam van die
finansiële diens se besigheid verander (soos
dit op die betrokke lisensie voorkom) dat die
VFD by die Registrateur vooraf goedkeuring
verkry, in voldoening aan voorwaarde 4 van
die lisensiëringsvoorwaardes.
Wet op FATD – Art 34.
K
Wet op FATD – Art 34(4).
Beskryf die implikasies vir ‘n VFD indien die
Registrateur ‘n kennisgewing publiseer i.v.m.
‘n ongewenste besigheidspraktyk.
Wet op FATD – Art 36.
Wet op FATD – Art 7.
V
Wet op FATD – Art 8(4).
Wet op FATD – Art 13(2).
Lisensieeringvoorwaardes.
Verifieer dat die VFD interne beheermaatreëls
en prosedures beskikbaar het om te verseker
dat finansiële dienste binne die beperkinge op
kategorieë en subkategorieë waarvoor die
lisensie uitgereik is, gelewer word.
Wet op FATD – Art 8(7).
K
Wet op FATD – Art 9.
RK 106 van 2008 – Art 3(5).
Verduidelik wat die implikasies vir ‘n
sleutelpersoon en/of VFD is as ’n akkreditasie
opgeskort of ingetrek of verval word ingevolge
die Wet op Mediese Skemas, 1998, of enige
ander magtigende wetgewing, soos die
wetgewing vir Banke of Versekering.
Wet op FATD – Art 8(8).
K
Bespreek die vereistes vir die vertoning van
lisensies.
Wet op FATD – Art 9(1).
K
Wet op FATD – Art 11.
Wet op FATD – Art 9(2).
Beskryf die voorwaardes waaronder die
opskorting, intrekking en herinstelling van
magtigings opgelê mag word.
41 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Finansiële
K
Produk.
Verskaf ‘n oorsig van die verskillende soorte
finansiële dienste en finansiële produkte
waarmee ’n VFD mag handel.
AK459 van SK 30987.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Tussengangerdienste.
RK 106 van 2008 - Art 1 Definisie van
Kleinhandelpensioenvoordele.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Finansiële
K
Verduidelik die verskillende finansiële produkte
met voorbeelde van produkte in elke kategorie.
Produk.
Wet op Langtermynversekering van 1998 - Art 1
Definisie van Bystandspolis.
AK459 van SK 30987.
RK 81 van 2003 - Inleiding.
K
Wet op die Raadop Finansiële Dienste - Art 1
Verduidelik die verhouding tussen die
verskillende bedryfsrolspelers.
Definisies.
Wet op Finansiële Dienste Ombudskemas 2004.
Wet op Finansiële Instellings (Beskerming van
Fondse) Wet 28 van 2001 - Art 1 en Art 6A.
Algemene Gedragskode – Art 2.
K
Beskryf die onderlinge verhoudinge tussen
VFDe m.b.t. mede-verantwoordelikheid.
Wet op FATD – Art 7.
Wet op FATD – Art 11.
K
Bespreek die uitwerking van die vrywillige
sekwestrasie, likwidasie of sluiting van ‘n
besigheid op die besigheid se
lisensiëringstatus (Artikel 38).
Neem die nodige aksie indien die VFD vrywillig
sy lisensie laat verval.
11
Wet op FATD – Art 38.
42 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 9(1). Wet op FATD – Art 9(3).
K
Verduidelik die redes waarom ‘n lisensie
opgeskort of ingetrek kan word.
Wet op FATD – Art 8(8).
Wet op FATD – Art 9.
Wet op FATD – Art 41(2).
Wet op FATD – Art 9(2).
Wet op FATD – Art 39.
K
Bespreek watter toevlug die VFD het wanneer
‘n lisensie opgeskort/ingetrek word. (Artikel 9
en 10).
Wet op FATD – Art 11.
K
Bespreek die redes waarom ‘n VFD ‘n lisensie
sou laat verval.
Wet op FATD – Art 9.
K
Beskryf hoe die verval van lisensies van
opskortings of intrekkings verskil (Artikel 11).
Wet op FATD – Art 11.
Wet op FATD – Art 13(4). Wet op FATD – Art 18.
K
Verduidelik die rekordhoudingsverpligtinge
soos deur die Wet op FATD opgelê.
Verifieer dat behoorlike rekordhoudingsaksies
uitgevoer word.
12
Wet op FATD – Art 18.
Algemene Gedragskode – Art 3.
Wet op die FIS (FICA) Art 23.
Wet op FATD – Art 19(2) en (3).
V
Voldoeningsverslae.
Wet op FATD – Art 18.
Sorg dat daar prosesse beskikbaar is om die
bestuursinligting te verskaf wat verlang word
om die verslae wat deur wetgewing vereis
word, te voltooi.
43 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode - Art 14(2).
K
Algemene Gedragskode - Art 15(5).
Verduidelik die vereistes i.v.m. rekords en die
instandhouding daarvan ingevolge die Wet op
FATD.
Wet op die FIS (FICA) - Art 24(1).
Algemene Gedragskode - Art 5, 6, 7 en 8.
RK 84 van 2011.
V
Wet op FATD – Art 17.
Sorg dat prosesse beskikbaar is om die
verslae deur wetgewing vereis teen die
sperdatum in te dien.
Wet op FATD – Art 17(4).
RK 106 van 2008 - Art 8(2).
K
Algemene Gedragskode - Art 3(2).
Beskryf die vereistes opgelê wanneer
rekordhouding aan ‘n derde party
uitgekontrakteer word.
Wet op die FIS (FICA) – Art 24(2).
V
RK 106 van 2008 – Art 8(2).
Bevestig dat uitkontrakteringsooreenkomste
met derde partye korrek uitgevoer word.
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
Algemene Gedragskode – Art 14(2).
K
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
Verduidelik in watter formaat die rekords
gestoor en herwin moet word ooreenkomstig
die bedryfstandaard.
Algemene Gedragskode – Art 11.
V
Wet op FATD – Art 18.
RK 106 van 2008 – Art 8(3).
Verifieer dat die nodige wigte en teenwigte
uitgevoer word i.v.m. die funksionaliteit van
rekordhouding, insluitend die herwinning
daarvan.
Algemene Gedragskode – Art 3(3).
K
RK 106 van 2008 – Art 8(3).
Verduidelik wat die sekerheidsvereistes vir
hierdie rekords is t.o.v. vertroulikheid en
toegang tot hulle.
44 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 19.
K
Verduidelik die verslagdoeningsverpligtinge
wat deur die Wet opgelê word.
RK 84 van 2011.
Wet op die FIS (FICA) – Art 7(1).
V
Verifieer dat die verslagdoeningsverpligtinge
ooreenkomstig die Wet nagekom word.
Licensing Conditions.
Wet op die FIS (FICA) Regulasies – Art 20.
K
Wet op die FIS (FICA) – Art 22.
Wet op FATD – Art 18.
Begryp die vereistes t.o.v. rekords en die
instandhouding daarvan ingevolge die Wet en
ander toepaslike wetgewende vereistes,
insluitend die Wet op die FIS (FICA).
Wet op die FIS (FICA) – Art 24(3).
V
Wet op die FIS (FICA) – Art 22.
Wet op die FIS (FICA) – Art 29.
Sien toe dat prosesse beskikbaar is om
verslae deur die wetgewing verlang teen die
sperdatums in te dien.
Wet op FATD – Art 18(c) & 8(1).
K
RK 106 van 2008 – Art 3.
Verduidelik die vereistes vir die instandhouding
van rekords soos in Artikel 18 van die Wet op
FATD vervat.
Algemene Gedragskode – Art 3.
Algemene Gedragskode – Art 14.
Wet op FATD – Art 18(d).
Wet op FATD – Art 13(3) en (4).
Wet op FATD – Art 18.
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
RK 106 van 2008 – Art 8.
45 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 106 van 2008 - Art 8(6).
K
Beskryf wat die bedryfsvermoëvereistes is
waaraan die VFD moet voldoen.
Bestuur en hou toesig oor/neem deel in die
opstel en/of bestuur van die VFD se
infrastruktuur.
13
Wet op FATD – Art 8(4).
RK 106 van 2008 – Art 8(1).
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
Board Notice – Art 4 en 5.
RK 106 van 2008 – Art 8(7).
RK 106 van 2008 – Art 8(3).
RK 106 van 2008 – Art 8.
RK 106 van 2008 – Art 8(1).
V
Vestig ‘n vaste besigheidsadres.
RK 106 van 2008 –Art 9.
K
RK 106 van 2008 – Art 9(2).
Verduidelik wat die vereiste t.o.v. finansiële
gesondheid vir die VFD impliseer.
RK 106 van 2008 – Art 9(1).
RK 106 van 2008 – Art 9(5).
RK 106 van 2008 – Art 9.
V
RK 106 van 2008 – Art 10.
Bevestig dat daar aan die vereistes t.o.v.
finansiële gesondheid voldoen word en, waar
dit nie so is nie, dat dit aktief nagestreef word.
RK 127 van 2010 – Art 3(1).
RK 106 van 2008 – Art 9(3).
Wet op FATD – Art 19(1).
K
Verduidelik die vereistes vir maandelikse
bestuursrekeninge.
Lisensieeringsvoorwaardes.
K
Wet op FATD – Art 8(4).
Verduidelik wat dit beteken indien die
Registrateur ‘n aansoek toestaan, maar
voorwaardes en beperkinge oplê.
46 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 106 van 2008 – Art 8(3).
V
RK 106 van 2008 – Art 8.
Bevestig dat daar voldoende toegang tot
kommunikasiefasiliteite is, asook ten minste tot
‘n voltydse telefoon- of selfoondiens, tik- en
dokumentdupliseringsfasiliteite.
Lisensieeringsvoorwaardes.
K
Verduidelik wat aanleiding tot ‘n
profielverandering gee en wanneer dit ingedien
moet word.
Algemene Gedragskode - Art 3(2).
V
Wet op FATD – Art 18.
Wet op FATD – Art 3(2)(a).
Bevestig dat daar genoegsame stoor- en
liasseerstelsels vir die veilige bewaring van
rekords, sakekommunikasies en –
korrespondensie is.
RK 106 van 2008 - Art 8.
Wet op FATD – Art 41(2).
K
Verduidelik wat die misdrywe ingevolge die
Wet op FATD – Art 36.
Wet op FATD is.
Wet op FATD – Art 7(1) & Art 8(8).
FATD Act – Art 13(1) & Art 18.
Wet op FATD – Art 14(1).
Wet op FATD – Art 36.
Wet op FATD – Art 36(d)
Algemene Gedragskode - Art 18(b).
Algemene Gedragskode
V
Lisensieeringsvoorwaardes Art 10(1).
RK 106 van 2008 – Art 8(1).
Verifieer dat die VFD ‘n rekening met ‘n
geregistreerde bank het, asook, waar die Wet
dit vereis, ‘n spesifieke rekening vir die
deponering van kliëntefondse.
RK 106 van 2008 – Art 8.
47 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 16 & 17.
K
Verduidelik al die vereiste prosesse en
prosedures wanneer klagtes hanteer word.
Algemene Gedragskode – Art 18 & 19.
Algemene Gedragskode – Art 19(1).
Wet op FATD – Art 16(2).
Algemene Gedragskode – Art 16(2).
Wet op FATD – Art 17(1).
V
FATD Regulasies – Reg 5(1) & 5(2).
Vestig en hou voldoenings- en
verslagdoeningsreëlings vir die VFD se
aktiwiteite in stand.
Algemene Gedragskode – Art 11 & 12.
Algemene Gedragskode – Art 14.
K
Verduidelik die vereistes t.o.v. advertering en
direkte bemarking ingevolge die Wet.
Wet op FATD – Art 8(8).
Algemene Gedragskode – Art 14(1).
Algemene Gedragskode – Art 15(3).
Algemene Gedragskode – Art 15.
Algemene Gedragskode – Art 15(5).
Algemene Gedragskode – Art 14(3).
Algemene Gedragskode – Art 1 Definisie van
Direkte Bemarker.
Wet op FATD – Art 17.
V
RK 127 van 2010 – Art 4(a).
Kontroleer dat die voldoeningsreëlings
spesifiseer hoe dikwels die voldoening aan
prosedures gemoniteer en oor verslag gedoen
word.
48 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 18(b).
V
Wet op FATD – Art 18.
RK 104 van 2008 – Art 1.
Implementeer en hou ‘n gedokumenteerde
proses in stand om die geskiktheid van u
voldoenings- en moniteringsreëlings te
handhaaf.
RK 104 van 2008 – Art 4.
RK 106 van 2008 – Art 7(1).
V
Bevestig dat prosesse gedokumenteer word
om te verseker dat rekords van
opleidingsprogramme wat bygewoon is, gehou
word, insluitend voortgesette opvoedkundige
opleiding, vir u sleutelpersone en/of
verteenwoordigers.
RK 104 van 2008 – Art 4(9).
V
RK 104 van 2008 – Art 4(3).
Vestig gedokumenteerde prosesse vir die
toesig en monitering van verteenwoordigers
om toe te sien dat hulle aan die Wet voldoen.
RK 104 van 2008 – Art 4(7).
Wet op FATD – Art 13(b).
V
Wet op FATD – Art 2(a).
RK 106 van 2008 – Art 3(7).
Implementeer en hou ‘n gedokumenteerde
proses in stand om te verseker dat alle
verteenwoordigers opgelei en bevoeg is en dat
hulle finansiële dienste namens u doeltreffend,
eerlik en billik sal verskaf.
RK 123 van 2009 – Art 3.
V
RK 106 van 2008 – Art 8(2).
Algemene Gedragskode – Art 5(e).
Implementeer en hou waarborge,
professionele indeminteits- of
getrouheidsversekeringsdekking in stand t.o.v.
die verskaffer se kliënte of verteenwoordigers.
Algemene Gedragskode – Art 13.
RK 123 van 2009 – Art 4.
Algemene Gedragskode – Art 10(1).
V
RK 106 van 2008 – Art 8(2).
Sien toe dat geskrewe diensvlakooreenkomste
beskikbaar is waar aktiwiteite uitgekontrakteer
word.
49 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 7(3).
V
RK 106 van 2008 – Art 8(1) & (2).
Kontroleer dat prosesse beskikbaar is om toe
te sien dat die verskaffers wat vir enige
uitgekontrakteerde funksies geselekteer word,
wel geskik is.
Wet op FATD – Art 7(3).
V
Bevestig dat wanneer uitgekontrakteerde
entiteite advies en/of tussengangerdienste
verskaf , dat hulle gemagtigde VFDe is.
Lisensieeringsvoorwaardes.
V
Kontroleer dat prosesse beskikbaar is om die
VFD van enige profielveranderinge te verwittig
en dat dit binne die korrekte tydsbestek
plaasvind.
Wet op FATD – Art 33(1).
V
Wet op FATD – Art 33.
Wet op FATD – Art 13.
Kontroleer dat prosesse ingestel is om
optredes te vermy wat siviele remedie en/of die
oplegging van boetes kragtens die Wet op
FATD tot gevolg kan hê.
Wet op FATD – Art 36.
Wet op FATD – Art 13(2).
Wet op FATD – Art 36(a).
V
Wet op FATD – Art 36.
Sorg dat prosesse ingestel is om aksies te
vermy wat as misdrywe kragtens die Wet op
FATD geag kan word.
Wet op FATD – Art 13(1).
RK 123 van 2009 – Art 4
V
Waar van toepassing implementeer en hou
waarborge, professionele indemniteits- of
getrouheidsversekeringsdekking in stand t.o.v.
die verskaffer se kliënte of verteenwoordigers.
50 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 17.
V
Sorg dat daar beleide en prosesse ingestel is
om klagtes te hanteer.
Algemene Gedragskode – Art 16.
Algemene Gedragskode – Art 19.
Algemene Gedragskode – Art 18.
Wet op FATD – Art 17(3).
Algemene Gedragskode – Art 16(2).
Algemene Gedragskode – Art 14.
V
Algemene Gedragskode – Art 14(1).
Sorg dat daar prosesse bestaan om aan die
adverterings- en bemarkingsbepalings van die
Algemene Gedragskode te voldoen.
Algemene Gedragskode – Art 14(3).
RK 106 van 2008 – Art 8.
K
Algemene Gedragskode – Art 2.
Verduidelik die belangrikheid van
gebeurlikheids-beplanning/ -prosesse vir die
VFD.
Algemene Gedragskode – Art 20(b).
RK 106 van 2008 – Art 8(3).
V
Hou rekord van ‘n gebeurlikheidsplan vir die
VFD.
Algemene Gedragskode – Art 20(b).
V
Stel ‘n gebeurlikheidsplan vir die VFD op t.o.v.
die SP (byvoorbeeld die alleeneienaar)
RK 106 van 2008 – Art 8(3)(j).
RK 106 van 2008 – Art 8(3).
Wet op FATD – Art 19.
K
Beskryf wat die ouditerings- en
rekeningkundige vereistes vir ’n gemagtigde
VFD is.
Bestuur en hou toesig oor die vereistes waaraan
ouditeurs en rekeningkundige beamptes moet
voldoen.
14
RK 96 van 2003 – Art 2 & 3.
Wet op FATD – Art 19(1)
51 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 19(3).
V
Wet op FATD – Art 19(1).
Wet op FATD – Art 19.
Kontroleer dat die vereiste ouditerings- en
rekeningkundige vereistes, soos op die VFD
van toepassing, ingestel is en dat dit akkuraat
en betyds uitgevoer word.
Wet op FATD – Art 19.
K
Verduidelik die finansiële en rekordhoudingsvereistes
waaraan die VFD moet voldoen.
Wet op FATD – Art 41(2).
Wet op FATD – Art 19. RK 96 van 2003 – Art 2 &
3. Wet op FATD – Art 19(3).
Wet op FATD – Art 19(4).
Wet op FATD – Art 19(2).
Algemene Gedragskode – Art 10.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Ouditeur.
V
Wet op FATD – Art 19(2).
Bevestig dat die
ouditeursfirma/rekeningkundige beampte
organisatories onafhanklik van die VFD is (of
die groep waarvan dit deel uitmaak) en daartoe
in staat is om ’n objektiewe houding te
handhaaf met die uitvoering van sy
Wet op FATD – Art 19.
V
Wet op FATD – Art 19(3).
Wet op FATD – Art 19(2).
verantwoordelikhede.
Bevestig dat die
ouditeursfirma/rekeningkundige beampte
voldoende kundigheid i.v.m. die bedryf vir die
verbintenis het.
52 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op die FIS (FICA) – Aanhef.
K
Verduidelik wat die Wet op die FIS (FICA)
beheer en vereis.
Bestuur en hou toesig oor die VFD se
voldoening aan die vereistes van die Wet op die
FIS (FICA) en ander relevante wetgewing i.v.m.
teen-geldwassery soos op die VFD van
toepassing.
15
Wet op die FIS (FICA) – Art 29.
GN R1596 in GG 24176 – Art 7.
Wet op die FIS (FICA) – Art 23.
Wet op die FIS (FICA) – Art 22.
Wet op die FIS (FICA) – Art 21.
Wet op die FIS (FICA) – Skedule 1.
Wet op die FIS (FICA) – Art 43(b).
Wet op die FIS (FICA) – Art 42. Wet op die FIS
V
(FICA) – Art 43(a).
Wet op die FIS (FICA) – Art 42. Wet op die FIS
Verifieer dat daar geskrewe interne reëls
bestaan soos deur die Wet op die Finansiële
Intelligensiesentrum (Wetno 38 van 2001)
vereis en dat alle personeellede daarmee
vertroud is.
(FICA) – Skedule 1.
Regulasies vir Geldwassery- en
Terrorisfinansieringsbeheer – Art 25 & 27.
Wet op die FIS (FICA) – Art 42
Wet op die FIS (FICA) – Skedule 1.
K
Beskryf die impak wat die Wet op die FIS
(FICA) op die VFD het.
Wet op die FIS (FICA) – Art 68.
Wet op die FIS (FICA) – Art 42.
Wet op die FIS (FICA) – Art 61.
Wet op die FIS (FICA) – Art 68.
AK R1596 in SK 24176 – Art 7.
Wet op die FIS (FICA) – Art 62 en 68(2).
Wet op die FIS (FICA) – Art 43A.
Wet op die FIS (FICA) – Skedule 1. Wet op die
FIS (FICA) – Art 29.
53 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op die FIS (FICA) – Art 28A.
V
Wet op die FIS (FICA) – Art 22.
Wet op die FIS (FICA) – Art 43(a).
Wet op die FIS (FICA) – Skedule 1.
Verifieer dat die VFD prosesse beskikbaar het
om aan die identifiserings-, verifiërings-,
rekordhoudings- en
verslagdoeningsverpligtinge kragtens Wetno
38 van 2001 te voldoen en dat alle personeel
daarmee vertroud is.
Wet op die FIS (FICA) – Art 23(a).
Wet op die FIS (FICA) – Art 43(b).
K
Verduidelik watter aksies t.o.v. die Wet op die
FIS (FICA) deur die VFD geneem moet word.
Wet op die FIS (FICA) – Art 29.
Wet op die FIS (FICA) – Art 28.
Wet op die FIS (FICA) – Art 29(1).
V
Wet op die FIS (FICA) – Art 43(a).
Wet op die FIS (FICA) – Art 43.
Verifieer dat prosesse ingestel is wat sal
verseker dat werknemers opleiding ontvang
t.o.v., en bewus is van, hul verpligting om
verdagte transaksies te rapporteer.
Wet op die FIS (FICA) – Art 29.
Algemene Gedragskode – Art 19(1).
K
Bespreek die verpligtinge van die
VFD/sleutelpersoon i.v.m. ‘n ondersoek wat
deur die VFD en die Ombud vir VFDe gelei
word.
Bestuur enige prosesse wat vereis word indien
’n ondersoek deur die Ombud vir VFDe sou
plaasvind.
16
Wet op FATD – Art 27(2) & 3(a)(ii).
RK 81 van 2003 – Art 5(c).
Wet op FATD – Art 27.
Wet op FATD – Art 13(1).
RK 81 van 2003 – Art 6.
Wet op FATD – Art 17(3).
RK 81 van 2003 – Art 6(b).
54 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 81 van 2003 – Art 6.
V
Wet op FATD – Art 27(6).
Kontroleer dat daar prosesse beskikbaar is wat
sal verseker dat die besigheid sal saamwerk in
die geval van ‘n ondersoek deur die Ombud.
Wet op FATD – Art 27(5).
FATD Regulasies – Reg 5(3).
Wet op FATD – Art 31.
Wet op FATD – Art 28.
K
Verduidelik wat die rol en magte van die
Ombud is.
Wet op FATD – Art 27(3).
Wet op FATD – Art 27(4).
RK 81 van 2003 – Art 3. Wet op FATD – Art 20(3).
Wet op FATD – Art 28(1).
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Klag.
RK 18 van 2003 – Art 4(c).
Wet op FATD – Art 27(a) & (b).
55 | P a g e

Regulerende Eksamen: 5
Beskrywing: RE 4: Vlak 1- Regulatoriese Eksamen: Verteenwoordigers
Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 13.
K
Beskryf die rolle, verantwoordelikhede en
vereistes t.o.v. verteenwoordigers soos in die
Wet op die FATD gedefinieer.
Voer die vereiste aksies as ‘n verteenwoordiger
uit kragtens die Wet op FATD.
1
Wet op FATD – Art 13(2).
Wet op FATD – Art 14.
RK 104 van 2008.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Verteenwoordiger.
Voorligtingsnota t.o.v. Tussengangerdienste en
Verteenwoordigers.
RK 104 van 2008 – Art 1 Definisie van ‘n persoon
wat onder toesig werk. Wet op FATD – Art 13(1).
Wet op die FIS (FICA) – Art 29.
V
Pas die kennis van die rol van die
verteenwoordiger toe kragtens die Wet op
FATD.
56 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 19.
K
Wet op FATD – Art 7(3).
Beskryf die rol en verantwoordelikhede van die
sleutelpersoon soos in die Wet op FATD
gedefinieer.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Advies.
Wet op FATD – Art 14(1).
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Sleutelpersoon.
RK 106 van 2008 – Art 2(4).
RK 104 van 2008 – Art 1 Definisie van Dienste
onder Toesig.
Wet op FATD – Art 13(3).
K
Annexure to License.
Verduidelik die vereistes vir lisensiëring deur
die VFD i.v.m. die rol van die
verteenwoordiger.
Wet op FATD – Art 13(4) en (5).
Wet op FATD – Art 17(1).
Wet op FATD – Art 8.
RK 104 van 2008 – Art 1 Definisie van Dienste
onder Toesig.
RK 106 van 2008 – Art 3(7).
Wet op FATD – Art 13.
K
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Verteenwoordiger.
Verduidelik wanneer is ‘n individu verplig om
as ‘n verteenwoordiger ingevolge die Wet op
FATD geregistreer te word.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Tussengangerdienste.
57 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 106 van 2008 – Art 3.
K
Verduidelik die geskikte en gepaste vereistes
wat op verteenwoordigers van toepassing is.
RK 106 van 2008 – Art 3(7).
RK 106 van 2008.
RK 106 van 2008 – Art 3(5) en (6).
Wet op FATD – Art 13(3).
K
Bespreek die doel met die register van
verteenwoordigers.
RK 104 van 2008.
Wet op FATD – Art 13(4).
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Advies.
K
Onderskei tussen advies en tussengangerdienste
ingevolge die Wet.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Tusengangerdienste.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Verteenwoordiger.
RK 104 van 2008 – Art 1 Definisie van Dienste
onder Toesig.
K
Verduidelik wanneer verteenwoordigers onder
toesig mag optree.
RK 104 van 2008 – Art 2.
RK 104 van 2008 – Art 4(2).
RK 104 van 2008 – Art 4(4).
RK 104 van 2008 – Art 4(6).
RK 104 van 2008 – Art 6(2).
RK 106 van 2008 – Art 10 Tabel E.
RK 106 van 2008 – Art 3(7).
58 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 106 van 2008 – Art 10 Tabel E.
K
Wet op FATD – Art 14.
Beskryf die implikasies indien ‘n
verteenwoordiger nie voldoen aan al die
geskikte en gepaste vereistes teen die
relevante datum nie.
Wet op FATD – Art 18.
K
Wet op FATD – Art 18(d).
Verduidelik die rekordhoudingsvereistes
ingevolge Artikel 18 van die Wet op FATD en
die Algemene Gedragskode.
Wet op FATD – Art 13(3) en (4).
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
Wet op FATD – Art 18.
V
Hou rekord t.o.v. die vereistes van die Wet en
die Algemene Gedragskode.
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
RK 106 van 2008 – Art 8(1).
K
Verduidelik die vereistes waaraan ‘n VFD moet
voldoen om ‘n VFD-lisensie te behou.
Dra by tot die instandhouding van ‘n VFDlisensie.
2
VFD Lisensievorms.
Wet op FATD – Art 8(1).
Aanhangsel to Lisensie.
Wet op FATD – Art 13.
Wet op FATD – Art 9.
Wet op FATD – Art 8(2).
RK 106 van 2008 – Art 3(5).
59 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 13(1).
V
Wet op FATD – Art 8(1).
Dra by tot die instandhouding van ‘n VFDlisensie
deur die nodige aksies as ‘n
verteenwoordiger ingevolge die Wet uit te voer.
Wet op FATD – Art 13(2).
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Verteenwoordiger.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Tussengangerdienste.
Algemene Gedragskode – Art 2.
Wet op FATD – Art 13.
Wet op FATD – Art 13(2).
K
Wet op FATD – Art 7(3).
Algemene Gedragskode – Art 11.
Verduidelik watter prosesse vereis word om op
datum te bly t.o.v. ander wetgewing, wysigings,
bywerkings en vereistes wat gepubliseer word,
en wat die VFD sal raak.
Wet op FATD – Art 35(1).
Wet op FATD – Art 15.
Algemene Gedragskode – Art 11.
Algemene Gedragskode – Art 12.
Wet op FATD – Art 15.
Wet op FATD – Art 34(6).
K
Verduidelik wat deur “ongewenste praktyke”
bedoel word.
Wet op FATD – Art 34(2).
Wet op FATD – Art 34(4).
60 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 34.
K
Wet op FATD – Art 34(4).
Beskryf die implikasie vir ‘n VFD indien die
Registrateur ‘n kennisgewing i.v.m. ‘n
“ongewenste praktyk” publiseer.
Wet op FATD – Art 14.
Wet op FATD – Art 34(2).
Wet op FATD – Art 34(6).
Wet op FATD – Art 34(5) en (6).
K
Wet op FATD – Art 36.
Wet op die Beskerming van Fondse – Art 6D(2).
Verduidelik die herstellingsmaatreëls wat die
Registrateur tot sy beskikking het indien ‘n
VFD met ongewenste besigheidspraktyke
voortgaan.
Wet op FATD – Art 34.
RK 106 van 2008 – Art 7 Tabel D.
Wet op FATD – Art 34.
V
Wet op FATD – Art 34(2).
Kontroleer dat die uitvoering van pligte en
aksies nie ongewenste besigheidspraktyke
uitmaak nie.
Wet op FATD – Art 8(8).
K
Bespreek die vereistes van die Wet t.o.v. die
vertoning van lisensies.
61 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 11.
K
Verduidelik die redes waarom ‘n lisensie
opgeskort of ingetrek kan word.
Wet op FATD – Art 8(7).
Wet op FATD – Art 9.
Wet op FATD – Art 41(2).
Wet op FATD – Art 9(1).
Wet op FATD – Art 9(2).
Wet op FATD – Art 9(3).
Wet op FATD – Art 39.
K
Verduidelik watter toevlug ‘n VFD het wanneer
sy lisensie opgeskort of ingetrek is.
Wet op FATD – Art 9.
Wet op FATD – Art 11.
K
Bespreek die redes waarom ‘n VFD ‘n lisensie
sou laat verval.
Wet op FATD – Art 9.
K
Beskryf hoe die verval van ’n lisensie van die
opskorting of intrekking daarvan verskil.
Wet op FATD – Art 9(2).
Wet op FATD – Art 9(4).
62 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 9.
K
Beskryf die omstandighede waaronder ‘n
lisensie herstel kan word.
Wet op FATD – Art 11.
Wet op FATD – Art 9(2).
Wet op FATD – Art 39.
Wet op FATD – Art 9(1).
Wet op FATD – Art 9(2).
K
Beskryf die voorwaardes waaronder die
herinstelling van magtigings opgelê kan word.
Wet op FATD – Art 27(4).
K
Beskryf die rol en magte van die Ombud.
Wet op FATD – Art 27(3).
Wet op FATD – Art 28.
Wet op FATD – Art 21.
Wet op FATD – Art 24.
Wet op FATD – Art 20(3) en (4).
RK 81 van 2003 – Art 3.
Wet op FATD – Art 27(3).
V
Wet op FATD – Art 31.
Voldoen aan enige van die Ombud se
vereistes sou daar ‘n ondersoek plaasvind.
Wet op FATD – Art 27(6).
Wet op FATD – Art 27(5).
RK 81 van 2003 – Art 9(a).
Wet op FATD – Art 27.
63 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 10.
K
Verduidelik die verpligtinge en vereistes
wanneer kliëntefondse of premies gedeponeer
word.
Voldoen aan die spesifieke verpligtinge
ingevolge die relevante Gedragskode en ander
ondergeskikte wetgewing.
3
RK 106 van 2008 – Art 9(3).
Wet op FATD – Art 19(1) en (3).
Algemene Gedragskode – Art 10(1).
V
Voldoen aan die vereistes van die Kode
wanneer kliënte se gelde gedeponeer word.
Algemene Gedragskode – Art 4.
K
Verduidelik die belangrikheid van
openbaarmakings.
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Algemene Gedragskode – Art 5, 6, 7 en 8.
Algemene Gedragskode – Art 2.
Algemene Gedragskode – Art 3(1).
RK 104 van 2008 – Art 4(9)(d)(iii).
RK 104 van 2008 – Art 4(9).
V
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Gebruik openbaarmakings wat gepas is sodat
kliënte ingeligte besluite kan maak.
Algemene Gedragskode – Art 4, 5 en 7.
Algemene Gedragskode – Art 5(e).
K
Bespreek die impak van die vereistes t.o.v. die
openbaarmakingsreëls vir die VFD.
Algemene Gedragskode – Art 4(1).
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Algemene Gedragskode – Art 5.
64 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 18.
V
Pas die openbaarmakingsvereistes t.o.v.
finansiële produkte toe.
Algemene Gedragskode – Art 14.
Algemene Gedragskode – Art 18.
Algemene Gedragskode – Art 2.
Algemene Gedragskode – Art 3.
Algemene Gedragskode – Art 5.
Algemene Gedragskode – Art 8(1).
Algemene Gedragskode – Art 8, 10, 18.
Algemene Gedragskode – Art 8(4).
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
K
Bespreek die uitwerking van die
openbaarmakingsvereistes van kommissie
soos verduidelik vir verskillende
besigheidslyne en spesifieke produkte/polisse.
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
V
Pas openbaarmakingsvereistes t.o.v. finansiële
produkte toe.
Algemene Gedragskode – Art 8(3).
Algemene Gedragskode – Art 7(4).
Algemene Gedragskode – Art 7(c).
Algemene Gedragskode – Art 5.
65 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 15(3).
K
Algemene Gedragskode – Art 4, 5 en 7.
Algemene Gedragskode – Art 4(1).
Beskryf die openbaarmakingsvereistes t.o.v.
die VFD, produkvoorsieners,
produkvoorsieners wat as VFDe optree en
finansiële dienste.
Algemene Gedragskode – Art 5.
Algemene Gedragskode – Art 4(2).
Algemene Gedragskode – Art 3(1).
K
Bespreek hoe om deursigtigheid te verseker
en om belangebotsings te bestuur.
Algemene Gedragskode – Art 3A.
Algemene Gedragskode – Art 4, 5 en 7.
Algemene Gedragskode – Art 3
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Advies.
K
Wet op FATD – Art 1 Definisie van
Tussengangerdienste.
Onderskei tussen optredes wat as advies
beskou word en tussengangerdienste
ingevolge die Wet.
Wet op die FIS (FICA) Regulasies – Art 20.
K
Beskryf die konsep van etiese optrede in die
finansiële dienste-omgewing.
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
Algemene Gedragskode – Art 2.
Algemene Gedragskode – Art 8(1).
V
Algemene Gedragskode – Art 2 en 3.
Tree eties op wanneer finansiële dienste binne
die finansiële dienste–omgewing gelewer
word.
66 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 2 en 7.
K
Bespreek u rol t.o.v. etiese gedrag in die
finansiële dienste-omgewing.
Wet op FATD – Art 17(4).
Algemene Gedragskode – Art 8(1).
Algemene Gedragskode – Art 7.
V
Algemene Gedragskode – Art 2.
Verskaf ‘n voorbeeld van etiese tenoor
onetiese gedrag in die finansiële diensteomgewing.
Algemene Gedragskode – Art 19.
K
Wet op FATD – Art 27.
Verduidelik die wyse waarop klagtes deur die
bedryf hanteer moet word met verwysing na
die Wet op FATD se Algemene Gedragskode.
Algemene Gedragskode – Art 19(1).
Algemene Gedragskode – Art 16.
Wet op FATD – Art 20.
Algemene Gedragskode – Art 16(2).
Algemene Gedragskode – Art 16 en 19.
V
Volg die bestaande klagteprosedures en –
prosesse.
Algemene Gedragskode – Art 16(1).
Algemene Gedragskode – Art 7(1).
K
Algemene Gedragskode – Art 8(1).
Verduidelik die stappe wat ’n
VFD/verteenwoor-diger moet neem wanneer
daar advies verskaf word.
Algemene Gedragskode – Art 8(4).
67 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 12.
K
Algemene Gedragskode – Art 14(1).
Algemene Gedragskode – Art 1 Definisie van
Direkte Bemarking.
Verduidelik die bepalings van die Algemene
Gedragskode m.b.t.: *bewaring, *klagtes,
*risiko-bestuur, *versekering, *advertering en
*beëindiging.
Algemene Gedragskode – Art 16 en 19.
Wet op FATD – Art 13(1).
Algemene Gedragskode – Art 17.
Algemene Gedragskode – Art 20.
Algemene Gedragskode – Art 20(a).
RK 123 van 2009 – Art 3.
Algemene Gedragskode – Art 10.
Algemene Gedragskode – Art 14 en 15(3).
Algemene Gedragskode – Art 11.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Finansiële
K
Verskaf ‘n oorsig van die verskeie soorte
finansiële dienste en finansiële produkte wat ‘n
VFD mag hanteer.
Pas kennis van finansiële produkte toe.
4
Produk. Wet op FATD. VFD 2 Vorm.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Intermediary
Services.
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Advies.
VFD 2 Vorm.
68 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 106 van 2008 – Art 1 Definisie van
Kwalifikasies.
K
Verduidelik die verhouding tussen die
verskillende rolspelers in die bedryf.
Wet op FATD. Wet op Pensioenfondse.
Wet op FATD – Art 20(2).
Wet op FATD – Art 20(3).
Wet op die FIS (FICA) – Art 3.
Wet op Finansiële Instellings (Beskerming van
Fondse) Wet 28 van 2001 – Art.6A en 6D
Wet op FATD – Art.36 & 13(1).
Wet op die Raad op Finansiële Dienste – Art 1
Definitsies. Wet op die Finansiële Dienste
Ombudskema, 2004.
Wet op FATD – Art 13(2).
V
Wet op FATD – Art 1 Definisie van Finansiële
Pas die kennis van die finansiële produkte en
rolspelers binne die finansiële diensteomgewing
toe.
Produk. Wet op FATD – Art 7(3).
Algemene Gedragskode – Art 8(1).
Wet op Langtermynversekering – Art 1 Definisie
van Langtermynpolis.
Wet op FATD – Art 14(3).
K
Bespreek die doel met belet.
Bewustheid van die gevolge vir verteenwoordigers
wat hulle skuldig gemaak het aan
bedrieglike dade of enige ander dade gepleeg
het wat belet tot gevolg het.
5
Wet op FATD – Art 14.
69 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 14.
V
RK 82 van 2003 – Art 2.
Kontroleer dat die aanstellings-
/opdragooreenkoms met verteenwoordigers
die redes vir moontlike belet insluit.
Wet op FATD – Art 13(2).
Wet op FATD – Art 18.
RK 104 van 2008 – Art 4(6).
K
Beskryf die redes waarom belet oorweeg sou
word.
RK 106 van 2008 – Art 2(3).
RK 82 van 2003 – Art 2.
Wet op FATD – Art 14.
Wet op FATD – Art 13(2).
Wet op FATD – Art 14.
K
Bespreek die proses wat in sodanige gevalle
gevolg sou word.
Wet op FATD – Art 14(1).
RK 81 van 2003 – Art 10.
RK 82 van 2003 – Art 2.
Wet op FATD – Art 14A(3).
RK 82 van 2003 – Art 2(b).
K
Verduidelik watter toevlug ’n verteenwoordiger
kan hê.
Wet op FATD – Art 14.
RK 82 van 2003 – Art 2(c).
Wet op Arbeidsverhoudinge – Art 1(9).
RK 82 van 2003 – Art 2(a).
70 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op FATD – Art 14.
K
Wet op FATD – Art 14(3).
Verduidelik die proses en tydsbestek waarin
die VFD die Registrateur moet verwittig dat ‘n
verteenwoordiger belet is.
Wet op FATD – Art 17(4).
K
Beskryf die rol en funksie van ‘n
Voldoeningsbeampte.
Bring die uitvoering van pligte en aksies in lyn
met die voldoeningsvereistes.
6
FATD Regulasies – Art 5(1).
Wet op FATD – Art 17.
Wet op FATD – Art 18.
FATD Regulasies – Reg 5(3).
Wet op FATD – Art 17(2).
Wet op FATD – Art 17(1).
Wet op FATD – Art 14.
Wet op FATD – Art 17(4).
V
Wet op FATD – Art 14.
Wet op FATD – Art 14A.
Bevestig dat wanneer die
voldoeningsbeampte enige gevalle van nienakoming
teëkom dit aangespreek en
reggestel word.
Algemene Gedragskode – Art 3(1).
Wet op FATD – Art 18(d).
Wet op FATD – Art 17(1).
FATD Regulasies – Art 5
71 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
K
Verduidelik die rekordhoudingsverpligtinge
soos deur die Wet op FATD opgelê.
Voer die behoorlike rekordhoudingsaktiwiteite
uit.
7
Wet op FATD – Art 18.
Wet op die FIS (FICA) Art 23.
Wet op FATD – Art 13(4).
Wet op FATD – Art 13.
V
Wet op FATD – Art 17(4).
Volg die bestaande prosesse om die vereiste
bestuursinligting te voorsien om die verslae
ingevolge wetgewing te voltooi.
Wet op FATD – Art 8(1).
Algemene Gedragskode – Art 5.
Algemene Gedragskode – Art 8(4).
Wet op FATD – Art 13(2).
K
Wet op FATD – Art 18.
Verduidelik die vereistes i.v.m. die
instandhouding van rekords ingevolge die
Wet op FATD.
Wet op FATD – Art 18.
K
Wet op die FIS (FICA) – Art 24(1).
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
Verduidelik die vereistes i.v.m. rekords en die
instandhouding daarvan ingevolge ander
toepaslike wetgewende vereistes, insluitend
die Wet op die FIS (FICA).
Wet op die FIS (FICA) – Art 24.
K
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
Beskryf die vereistes wat opgelê word wanneer
rekordhouding aan ’n derde party
uitgekontrakteer word.
72 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
RK 104 van 2008 – Art 1 Definisie van
V
Toesignhouer
Voer die derde party se
uitkontrakteerooreenkoms korrek uit waar van
toepassing.
RK 106 van 2008 – Art 8(2).
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
K
RK 106 van 2008 – Art 8(2).
Verduidelik die formaat waarin rekords
ooreenkomstig die bedryfstandaard gestoor en
herwin moet word.
Algemene Gedragskode – Art 3(2).
V
Voer die rekordhoudingsfunksie korrek uit,
insluitend die herwinning van rekords.
Algemene Gedragskode – Art 10(1).
Wet op FATD – Art 18.
Algemene Gedragskode – Art 3(3).
K
RK 106 van 2008 – Art 8(3).
Verduidelik wat die sekerheidsvereistes vir
sodanige rekords t.o.v. die vertroulikheid van
en toegang tot hulle is.
73 | P a g e

Verwysing
Taak Kwalifiserende Kriteria Kennis
(K) of
Vaardigheid (V)
Taak
-no
Wet op die FIS (FICA) – Art 21(1).
K
Beskryf die impak wat die Wet op FIS (FICA)
op die VFD het.
Voldoen aan die vereistes van die Wet op die
FIS (FICA) en ander relevante teengeldwassery-wetgewing,
soos op die VFD van
toepassing.
8
Wet op die FIS (FICA) – Art 62 en 68(2).
Wet op die FIS (FICA) – 43A.
Algemene Gedragskode – Art 2
Wet op die FIS (FICA) – Art 23.
Wet op die FIS (FICA) – Art 22.
Wet op die FIS (FICA) – Skedule 1.
Wet op die FIS (FICA) – Art 29(1).
Wet op die FIS (FICA) – Skedule 3.
Wet op die FIS (FICA) – Skedule 1.
V
Wet op die FIS (FICA) – Art 22.
Voldoen aan die identifiserings-, verifiërings- ,
rekordhoudings- en verslagdoeningsvereistes
kragtens Wetno 38 van 2001.
Wet op die FIS (FICA) – Art 23.
Wet op die FIS (FICA) – Art 43(a).
Regulasies oor Geldwassery & Terrorisfinansieringbeheer.
74 | P a g e