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10 2. Ferramentas e Sistemas de Gestão de Crédito Em relação à remessa, o sistema permite a criação da mesma. Contudo, se o cliente já tiver atingido o limite de crédito disponível, esta ca bloqueada pelo controlo de crédito. Só quando o cliente voltar a ter limite de crédito disponível é que o sistema permite a saída de material. Se tentarmos emitir a fatura referente à ordem de venda que foi bloqueada antes de esta ser libertada, será emitida uma mensagem de erro do sistema. O SAP fornece ainda uma listagem com todos os documentos de vendas bloqueadas, com informações sobre o que causou o bloqueio. Quando se pretende libertar um documento seleciona-se o documento da listagem e clica-se no botão especíco para libertar o documento e grava-se. Após a libertação o sistema já permite fazer a saída de material, caso o documento seja uma remessa [SAP 3, 2011]. O SAP disponibiliza uma listagem com a síntese de crédito, gura 2.3. Esta listagem permite pesuisar por conta de crédito, areá de controlo de créditos e grupo de responsáveis, etc. A situação actual do cliente é revista manualmente com frequência pelo departamento de crédito e quando a ordem do cliente é aprovada, o bloqueio é removido. A administração de créditos pode ser centralizada, descentralizada ou intermédia. Se a administração for centralizada pode-se denir uma área de controlo de crédito para todas as empresas. Já se a administração de créditos for descentralizada, pode-se denir áreas de controlo de crédito para cada empresa ou grupo de empresas. O SAP permite ao gestor de crédito tornar todo o processo de vericação de crédito rápido. A gura 2.4 indica as fontes a partir das quais o gestor poderá obter algum apoio para a investigação de casos críticos. O registo mestre de cliente (customer master record) contém dados como morada, números de telefone, dados de venda e procedimentos de cobrança. A análise de conta (account analysis) permite ter acesso a informações sobre a conta de um cliente, permitindo ao gestor de crédito avaliar a liquidez de um cliente e prever futuros pagamentos. As partidas individuais (line items), partida individual mais atrasada (item aberto mais antigo) e último pagamento permitem uma análise detalhada dos valores lançados. A cha de crédito disponibiliza dados de crédito como por exemplo limite de crédito e ordens e faturas pendentes. A síntese de crédito contém dados adicionais como dados de cobrança, partidas em aberto do cliente. A lista Early warning indica os clientes que são críticos [SAP, 2011]. Quando ocorre o processo de vericação de crédito os clientes podem ser considerados críticos. Esta vericação baseia-se em dados denidos no controlo de créditos do módulo Sales and Distribuition(SD).
2.1. SAP 11 Figura 2.3: Sintese de Crédito O sistema de Informação Financeira (sistema de informação FI) é usado para executar análises de cliente online. Os dados produzidos nos relatórios podem ser, desde partidas em aberto até dados da administração de créditos de clientes. O sistema de informação de vendas e distribuição (sistema de informação SD) permite analisar e resumir os dados relacionados com as vendas e distribuição [SAP, 2011]. Caberá ao gestor analisar e avaliar as informações obtidas. Quanto maior a quantidade de informação maior a diculdade do gestor. O gestor também pode optar por recorrer a decisões automatizadas com base em regras de crédito, isto é, são denidas regras para a avaliação de crédito determinado quando deve ser executada uma vericação automática dessas regras estabelecidas. Esta vericação pode ocorrer em vários momentos, desde a entrada da ordem de venda até ao fornecimento. Dessa forma, o gestor apenas terá que se preocupar com o tratamento das exceções.
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