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AGRADECIMENTOS É indispensável traduzir o reconhecimento das instituições integrantes do Conglomerado Financeiro Alfa ao trabalho de seus funcionários e ao apoio de seus acionistas e, finalmente, a confiança de seus clientes e das instituições financeiras do mercado que continuaram a prestigiar a organização como sempre fizeram. São Paulo, 11 de fevereiro de 2011. 6
CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO E DIRETORIAS RESUMO DO RELATORIO SEMESTRAL DO COMITE DE AUDITORIA O Comitê de Auditoria constituído pelo Banco Alfa de Investimento S.A., instituição líder do Conglomerado Financeiro Alfa, exerce as atribuições e responsabilidades previstas em seu regulamento e dispositivos legais vigentes, desenvolvendo suas atividades no referido Banco e nas seguintes empresas: Banco Alfa S.A., Financeira Alfa S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos, Alfa Corretora de Cambio e Valores Mobiliários S.A. e Alfa Arrendamento Mercantil S.A. O Comitê de Auditoria, no estrito cumprimento de suas atribuições, responsabilidades e competências, focado nas atividades das Auditorias Interna e Externa, bem como nas áreas mais representativas e expostas a riscos, promoveu reuniões quinzenais com os Diretores e os principais responsáveis pelas áreas das empresas do Conglomerado, visando o acompanhamento de suas atribuições, atividades e negócios. No segundo semestre de 2010, cumpre registrar o desenvolvimento dos trabalhos feitos pelas áreas administrativas da organização, acompanhados pela KPMG Auditores Independentes e pelo Comitê de Auditoria, para implantação e divulgação das demonstrações contábeis consolidadas, com base no padrão contábil internacional, emitido pelo International Accouting Standard Board (IASB), nos termos das normativas da CVM e Banco Central do Brasil. Por outro lado, houve a análise dos principais riscos decorrentes dos negócios do Conglomerado e dos processos em que se inserem, a par da qualidade dos controles e de aceitação respectivos, com ênfase à observância das normas aplicáveis, concluindo-se que os trabalhos estão dentro dos níveis adequados e foram considerados satisfatórios. Quanto às áreas de Ouvidoria e Serviço de Atendimento aos Clientes, o Comitê deu seqüência ao monitoramento de suas atividades, através de reuniões e relatórios por elas produzidos. Na área de Controles Internos, o Comitê considerou eficazes as atividades desenvolvidas, entendendo-as adequadas às necessidades das empresas do Conglomerado. Foram examinados pontos de controle, normas e técnicas de acompanhamento existentes e o cumprimento das regras internas e legais vigentes, constatando-se a preocupação com o aprimoramento dos sistemas de prevenção à lavagem de dinheiro e de pessoas politicamente expostas. Com relação à Auditoria Externa, responsável pela auditoria das Demonstrações Financeiras das empresas do Conglomerado, o Comitê examinou e discutiu os programas de trabalho e seus relatórios e os resultados de suas atividades desenvolvidas no semestre. 7
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