årsredovisning 2011 - Virserums Sparbank
årsredovisning 2011 - Virserums Sparbank
årsredovisning 2011 - Virserums Sparbank
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
40<br />
Räntebindningstider för tillgångar och skulder - ränteexponering 2010<br />
Högst 1-3 mån 3-12 mån 1-5 år >5 år Utan ränta Totalt<br />
1 mån<br />
Kassa 0 0 0 0 0 3 008 3 008<br />
Utlåning till kreditinstitut 126 227 0 0 0 0 0 126 227<br />
Utlåning till allmänheten 385 096 9 917 9 754 19 181 0 0 423 948<br />
Obligationer och andra<br />
räntebärande värdepapper 12 000 50 000 5 000 28 274 0 0 95 274<br />
Övriga tillgångar 0 0 0 0 75 093 75 093<br />
Summa tillgångar 523 323 59 917 14 754 47 455 0 78 101 723 550<br />
Skulder<br />
Finansiella risker<br />
Skulder till kreditinstitut 173 0 0 0 0 0 173<br />
Inlåning fr allmänheten 474 708 2 223 12 092 13 607 0 0 502 630<br />
Övriga skulder 2 030 0 0 0 0 0 2 030<br />
Eget kapital 218 717 218 717<br />
Summa skulder och eget<br />
kapital 476 911 2 223 12 092 13 607 0 218 717 723 550<br />
Differens tillgångar och<br />
skulder inkl pos utom BR 46 412 57 694 2 662 33 848 0 -140 616<br />
Kumulativ exponering 104 106 106 768 140 616 140 616<br />
Räntenettorisk - genomslag på räntenettot under kommande tolvmånadersperiod vid en ränteuppgång/nedgång<br />
på 2 procentenhet på balansdagen utgör -1 834/1 860 tkr.
Change language