Yttrande avseende Western Unions verksamhet i Sverige

FI Dnr 08-3378förordningen (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtföljaöverföringar av medel. De omfattas även av FFFS 2005:5 om åtgärder motpenningtvätt och finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall.Finansinspektionens tillsyn och sanktionsmöjligheterVerksamheten står inte under tillsyn av FI. FI kan dock begära in upplysningarfrån det företaget för att kontrollera att det följer de krav som ställs på det enligtovan nämnda regelverk. Från och med 1 april 2008 har FI även möjlighetatt genomföra platsundersökning hos ett företag som omfattas av AnmL.Om ett företag, efter en anmälan om registrering, överträder en bestämmelse ilag (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt, lag (2002:444) om straff för finansieringav särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. eller förordningen(EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringarav medel, får FI förelägga företaget att göra rättelse. Om rättelse inte görs fårFI förelägga företaget att upphöra med verksamheten. Förelägganden kan förenasmed vite.Kontroll av identitetKravet på företaget att genomföra identitetskontroller regleras i lagen(1993:768) om åtgärder mot penningtvätt. I 4-7 §§ regleras kravet på att kontrolleraidentitet hos kunderna. Företaget ska kontrollera identiteten hos densom vill inleda en affärsförbindelse med företaget. Identitetskontroll ska ävenutföras vid transaktioner som uppgår till ett belopp motsvarande 15 000 euroeller mer. Kontroll ska även utföras om flera transaktioner tillsammans uppgårtill detta belopp. Kontroll ska dock alltid utföras om det kan antas att en transaktionutgör penningtvätt.I 8-10 §§ FFFS 2005:5 regleras hur en identitetskontroll ska utföras på såvälfysiska som juridiska personer. Gällande fysiska personer ska, om kunden inteär känd hos institutet, kontroll utföras med ledning av giltiga certifierade identitetskort,andra identitetskort som godkänts av bankerna som identitetshandling,körkort eller pass som utfärdats efter utgången av 1997. När det gäller utländskamedborgare som saknar sådana identitetskort ska kontrollen utförasmed ledning av giltigt pass eller andra identitetshandlingar utfärdade av enmyndighet eller en annan behörig utfärdare, vilka visar medborgarskap. Om detbedöms nödvändigt för att säkerställa kundens identitet ska ytterligare underlaginhämtas, såsom bankintyg eller andra referenser från kundens hemland.De svenska bestämmelserna syftar till att införliva regler i EG-rätten. Det tredjepenningtvättsdirektivet håller på att implementeras i Sverige och direktivet syftartill att få företagen att bli bättre på att identifiera riskerna för att bli utnyttjadeför penningtvätt och terroristfinansiering. Företagen ska ha rutiner för kundkontrollbaserade på riskbedömning. Riskerna anses vara olika för olika länder,produkter och kundkategorier. Vid hög risk ska skärpta rutiner för kundkontrollgälla medan de vid lägre risk kan vara mindre omfattande.2