Sprawozdanie z dziaÅalnoÅci Komisji Nadzoru Finansowego w 2011 r.

More documents

Recommendations

Info

8.3.2. Europejski Bank Centralny Europejskie Forum ds. Bezpieczeństwa Płatności Detalicznych Przedmiotem prac Forum są zagadnienia częściowo uregulowane w Dyrektywie 2007/64/WE oraz w ustawie o usługach płatniczych – dotyczące bezpieczeństwa płatności bezgotówkowych w tym w szczególności kwestii bezpieczeństwa autoryzacji transakcji płatniczych wykonywanych przez dostawców usług płatniczych, w szczególności banki. Forum podjęło decyzję o skoncentrowaniu się w roku 2011 i na początku 2012 r. na dwóch zasadniczych kwestiach: bezpieczeństwa transakcji dokonywanych kartami za pośrednictwem internetu oraz bezpieczeństwa płatności dokonywanych poprzez dostęp do strony internetowej dostawcy usług płatniczych (w szczególności banków). W ramach Forum istnieją grupy robocze ds. bezpieczeństwa płatności elektronicznych oraz ds. płatności kartami płatniczymi. Przedmiotem prac Forum oraz grup roboczych w 2011 r. było (i pozostaje) przygotowanie projektu rekomendacji w zakresie bezpieczeństwa bankowych usług płatniczych świadczonych drogą elektroniczną oraz projektu rekomendacji dotyczącej bezpieczeństwa płatności kartami bez ich fizycznej prezentacji. 8.3.3. Biuro Statystyki Wspólnot Europejskich (EUROSTAT) KNF przekazuje do Eurostatu dane o nadzorowanym przez siebie rynku. W 2011 r. przygotowano dane dotyczące wyników sektora ubezpieczeniowego oraz sektora emerytalnego w Polsce za 2010 r. 8.4. Współpraca z organizacjami międzynarodowymi Współpraca z organizacjami międzynarodowymi stanowi istotny aspekt działań UKNF. Zaangażowanie Urzędu w prace na arenie międzynarodowej pozwala na wymianę informacji, które są efektywnie wykorzystywane w ramach zadań analitycznych i nadzorczych. Podtrzymywanie wieloletniej aktywności na arenie międzynarodowej pozwala również uczestniczyć w dyskusji nad nowymi koncepcjami regulacyjnymi i nadzorczymi. 8.4.1. Bazylejski Komitet ds. Nadzoru Bankowego (BCBS) W 2011 roku przedstawiciele UKNF uczestniczyli w pracach dwóch grup roboczych Komitetu. Standard Implementation Group on Operational Risk (SIGOR) operacyjnego metodami prostymi, tj. Basic Indicator Approach i Standardised Approach. Nowe podejście ma na celu lepsze odzwierciedlenie ryzyka operacyjnego banku w wymogu kapitałowym. Prowadzone analizy zmierzają m.in. do zastąpienia gross income innym wskaźnikiem. Grupa skupia przedstawicieli różnych krajów świata, którzy wspólnie wypracowują uniwersalne standardy zarządzania ryzykiem operacyjnym dla banków oraz wytyczne w zakresie stosowania zaawansowanych metod pomiaru ryzyka operacyjnego (AMA). Celem grupy jest też zapewnienie jednolitego podejścia nadzorczego do problematyki ryzyka operacyjnego oraz implementacji AMA w różnych jurysdykcjach, w ramach których działają banki. W 2011 roku opublikowane zostały 2 dokumenty przygotowane przez członków Grupy: “Principles for the Sound Management of Operational Risk”, “Operational Risk – Supervisory Guidance for the Advanced Measurement Approach”. W 2011 roku SIGOR rozpoczął prace w zakresie modyfikacji sposobu wyliczania wymogu kapitałowego z tytułu ryzyka Udział w pracach Grupy daje możliwość wpływania na kształt przyjmowanych na poziomie globalnym rozwiązań w zakresie dobrych praktyk dla banków i ich nadzorców. Accounting Task Force (ATF) Grupa wypracowuje rozwiązania w zakresie międzynarodowych standardów rachunkowości oraz badania sprawozdań finansowych mające na celu wspieranie procesu efektywnego zarządzania ryzykiem w bankach. W 2011 r. prace grupy koncentrowały się na uzgodnieniu jednolitego stanowiska w zakresie przyszłego modelu utraty wartości tzw. three-bucket approach. Opracowano również wytyczne dotyczących roli audytu wewnętrznego w bankach a także przedstawiono opinię w sprawie propozycji IAASB w zakresie ulepszeń obecnej formy opinii oraz raportu biegłego rewidenta. 178 Sprawozdanie z działalności Komisji Nadzoru Finansowego w 2011 roku
8 8.4.2. Grupa Nadzorców Bankowych z Krajów Europy Środkowej i Wschodniej (BSCEE) Od 1 stycznia 2006 r. UKNF prowadzi Sekretariat Grupy BSCEE – organizacji zrzeszającej organy nadzoru bankowego z 21 państw Europy Środkowej i Wschodniej dla celów wymiany informacji i doświadczeń. W przeciwieństwie do opisanego w podrozdziale Rozwijanie współpracy w gronie nadzorców z krajów goszczących CEE Forum, BSCEE ukierunkowane jest na kwestie nadzorcze, nie zaś regulacyjne. W 2011 roku obszarem szczególnie istotnych prac Sekretariatu Grupy Nadzorców Bankowych z Krajów Europy Środkowej i Wschodniej (BSCEE) było współorganizowanie oraz koordynowanie XXIV Konferencji Członków Grupy. Konferencja BSCEE odbyła się w Tiranie, w Albanii, w dniach 12 – 14 kwietnia i skoncentrowana była na tematach Rola systemu bankowego i nadzorcy w utrzymaniu stabilności finansowej oraz Bazylea III. Sekretariat przygotowywał oraz prezentował podczas Konferencji sprawozdanie z działalności Sekretariatu oraz Grupy. Ponieważ do przejęcia Przewodnictwa w Grupie w 2012 roku zgłosiło się tylko jedno państwo członkowskie – Austria, Austrian Financial Market Authority został jednomyślnie wybrany do przewodniczenia i organizacji XXV Konferencji Państw Członkowskich BSCEE. Sekretariat Grupy zaangażowany był również w zorganizowanie seminarium regionalnego BSCEE przy współpracy z FSI nt. Basel III Application, które odbyło się w Wiedniu, w dniach 2-4 maja 2011 roku. Ponadto, Sekretariat BSCEE współpracował z FSI oraz Bankiem Rosji przy organizacji spotkania wysokiego szczebla państw członkowskich BSCEE, tzw. High-Level Meeting na temat New Framework to Strengthen Financial Stability and Regulatory Priorities, które odbyło się w dniach 24-25 maja w St. Petersburgu. Przez cały rok 2011 Sekretariat BSCEE udzielał wsparcia o charakterze administracyjnym Przewodniczącemu Grupy BSCEE, panu Indritowi Banka, Dyrektorowi Departamentu Nadzoru w Banku Albanii, w zakresie jego pracy w ramach BSCEE. Do głównych zadań Sekretariatu BSCEE w 2011 roku należało również koordynowanie oraz przygotowanie raportu rocznego z działalności w zakresie nadzoru bankowego państw członkowskich, który został opublikowany jesienią, zarządzanie budżetem Grupy, prowadzenie i uaktualnianie oficjalnej strony internetowej BSCEE oraz utrzymywanie stałego kontaktu z Komitetem Bazylejskim oraz z innymi instytucjami i organizacjami związanymi z nadzorem bankowym, jak również innymi grupami regionalnymi BCBS. 8.4.3. Międzynarodowe Stowarzyszenie Nadzorów Ubezpieczeniowych (IAIS) UKNF bierze udział w pracach Stowarzyszenia przede wszystkim na forum Komitetu Technicznego, będącego jednym z głównych gremiów IAIS. Wskazany Komitet jest ciałem zwierzchnim nad poszczególnymi grupami roboczymi IAIS. Jak w poprzednim roku, w 2011 r. przedstawiciele UKNF koncentrowali się głównie na pracach podkomitetu ds. grup ubezpieczeniowych i kwestii międzysektorowych (Groups and Cross-sectoral Issues Subcommittee), który zajmował się opracowaniem i rewizją zasad, standardów i wytycznych IAIS w takich obszarach jak: współpraca i koordynacja działań nadzorczych, nadzór grupowy, funkcjonowanie kolegiów nadzorczych, transgraniczna współpraca i koordynacja w zakresie zarządzania kryzysowego, kończenie działalności transgranicznych ubezpieczeniowych osób prawnych i grup, konglomeraty finansowe i nadzór międzysektorowy, nadzór nad transgranicznymi operacjami dokonywanymi poprzez oddziały, traktowanie podmiotów nieregulowanych w ramach nadzoru grupowego, inicjatywa ComFrame, mająca na celu opracowanie wspólnych ram i struktury nadzoru nad międzynarodowymi grupami ubezpieczeniowymi, dyskutowano m.in. nad zakresem zastosowania ComFrame, współpracą i współdziałaniem nadzorczym oraz strukturą grupy i jej działalnością. Przedstawiciel UKNF uczestniczył w spotkaniach grupy zgłaszając szereg uwag szczegółowych do wskazanych wyżej wątków prac. Zgłaszane uwagi dotyczyły w szczególności konieczności uwzględnienia perspektywy organu nadzoru państwa goszczącego w toku prac nad inicjatywą ComFrame, w szczególności nad modułem dot. współpracy organów nadzoru. Ponadto, przedstawiciel UKNF był członkiem grupy zadaniowej opracowującej kwestionariusz na temat krajowych regulacji w zakresie oddziałów. Wyniki badania posłużą do opracowania dokumentu problemowego na temat nadzoru nad transgranicznymi operacjami wykonywanymi poprzez oddziały. W 2011 roku zakończono prace nad rewizją Głównych Zasad Ubezpieczeniowych (Insurance Core Principles – ICP), polegającą m.in. na kompleksowej zmianie struktury standardów i wytycznych stowarzyszenia oraz udoskonaleniu ich treści. W ramach IAIS przedstawiciel UKNF pełni rolę koordynatora regionalnego dla obszaru Europy Środkowej, Wschodniej i Zakaukazia. Do zadań koordynatora należy m.in.: badanie potrzeb szkoleniowych, koordynowanie inicjatyw w tym zakresie, jak opracowywanie strategii wdrażania celów szkoleniowych w obrębie regionu. Koordynator zobowiązany jest również do 179
Page 2 and 3:
SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI KOMIS
Page 4 and 5:
SPIS TREŚCI LIST OD PRZEWODNICZĄC
Page 6 and 7:
8. WSPÓŁPRACA MIĘDZYNARODOWA . .
Page 8:
List od Przewodniczącego Komisji N
Page 12:
Komisja Nadzoru Finansowego 1
Page 15 and 16:
1.2. Skład Komisji Nadzoru Finanso
Page 17 and 18:
TABELA 2. LICZBA DECYZJI ORAZ POSTA
Page 20 and 21:
2 2. Rynek fi nansowy w Polsce 2.1.
Page 22 and 23:
2 Mimo wzrostu niepewności na świ
Page 24 and 25:
2 W 2011 r. fundusze własne krajow
Page 26 and 27:
2 czeń. Zmiana ta nastąpiła w wy
Page 28 and 29:
2 Koncentrację składki przypisane
Page 30 and 31:
2 WYKRES 8. KONCENTRACJA SKŁADKI P
Page 32 and 33:
2 WYKRES 9. KONCENTRACJA AKTYWÓW N
Page 34 and 35:
2 Rok 2011 przyniósł wzrost sumy
Page 36 and 37:
2 Według stanu na 31 grudnia 2011
Page 38 and 39:
2 2.5. Rynek kapitałowy i towarowy
Page 40 and 41:
2 TABELA 17. KAPITALIZACJA GPW NA K
Page 42 and 43:
2 2.5.3. System rozliczeniowo-depoz
Page 44 and 45:
2 2.5.5. Instytucje zbiorowego inwe
Page 46 and 47:
2 WYKRES 14. WARTOŚĆ AKTYWÓW ZAR
Page 48 and 49:
2 W 2011 roku obrót energią elekt
Page 50 and 51:
2 inwestorów zagranicznych Komisja
Page 52 and 53:
2 lub zapobieżenia naruszeniom pra
Page 54 and 55:
2 Zezwolenia na prowadzenie działa
Page 56 and 57:
2 W dniu 1 maja 2011 r. weszła w
Page 58 and 59:
2 15 ust. 1 ustawy o ofe, jest rów
Page 60 and 61:
2 W okresie objętym sprawozdaniem
Page 62 and 63:
2 Komisja Nadzoru Finansowego zatwi
Page 64 and 65:
2 W 2011 roku Komisja Nadzoru Finan
Page 66 and 67:
2 giełdowych, wydano 1 decyzję w
Page 68 and 69:
2 działalności akwizycyjnej. UKNF
Page 70 and 71:
2 TABELA 32. LICZBA OSÓB WPISANYCH
Page 72:
Działania nadzorcze o charakterze
Page 75 and 76:
3.1.1. Monitorowanie sytuacji fi na
Page 77 and 78:
W końcu 2010 r. 11 banków spółd
Page 79 and 80:
3.2. Nadzór ubezpieczeniowy Nadzor
Page 81 and 82:
3.2.2. Nadzór nad przestrzeganiem
Page 83 and 84:
aportów operacyjnych OFE, dotyczą
Page 85 and 86:
i IKE oraz informacje o transferach
Page 87 and 88:
3.4. Nadzór nad rynkiem kapitałow
Page 89 and 90:
wania MSR/MSSF, historycznych infor
Page 91 and 92:
Działania nadzorcze, związane z a
Page 93 and 94:
3.5. Nadzór oparty na analizie ryz
Page 95 and 96:
ustalenie działań nadzorczych dla
Page 97 and 98:
Podobnie jak w 2010 r., forma przep
Page 100:
Działania inspekcyjne 4
Page 103 and 104:
zarządzanie przez banki ryzykiem z
Page 105 and 106:
TABELA 47. NAJCZĘSTSZE NIEPRAWIDŁ
Page 107 and 108:
TABELA 51. ZALECENIA POKONTROLNE DL
Page 109 and 110:
TABELA 55. ZALECENIA POKONTROLNE DL
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
Page 115 and 116:
pieczeń Społecznych przez otwarty
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
w związku z nieterminowym zgłasza
Page 128 and 129: Działania regulacyjno-ostrożnośc
Page 130 and 131: Uchwałę Nr 207/2011 Komisji Nadzo
Page 132 and 133: Uchwałę Nr 326/2011 Komisji Nadzo
Page 134 and 135: 5.4. Ostrzeżenie o ryzykach związ
Page 137 and 138: 6 6. Działania związane ze zwalcz
Page 139 and 140: 6 ustawy z dnia 22 maja 20
Page 141 and 142: 6 6.4. Akty oskarżenia W 2011 r. U
Page 143: Udział w pracach legislacyjnych 7
Page 146 and 147: Projekt ustawy o centralnej ewidenc
Page 148 and 149: Ustawa z dnia 28 lipca 2011 r. o zm
Page 150 and 151: Ustawa z 16 września 2011 r. o zmi
Page 152 and 153: ozporządzenie Rady Ministrów z dn
Page 155 and 156: 8 8. Współpraca międzynarodowa 8
Page 157 and 158: 8 dla modeli wewnętrznych, organiz
Page 159 and 160: 8 na marcowym spotkaniu kierownictw
Page 161 and 162: 8 minowanego przez podmioty należ
Page 163 and 164: 8 instrumentów finansowych zali
Page 165 and 166: 8 kolegiów nadzorczych, procesu po
Page 167 and 168: 8 nimalnego wymogu kapitałowego or
Page 169 and 170: 8 rozpatrywania reklamacji prze
Page 171 and 172: 8 kresie nadzoru nad informacją fi
Page 173 and 174: 8 realizacji jednego z priorytetowy
Page 175 and 176: 8 Szczegółowe prace w przedmiotow
Page 177: 8 Zasadniczo proponowany kształt i
Page 181 and 182: 8 przedstawiciele organów nadzoru
Page 183 and 184: 8 Wymiana informacji i spostrzeże
Page 185 and 186: 8 szkolenia stanowiła działania p
Page 187: 8 8.7.5. Inicjatywa Szkoleniowa dla
Page 191 and 192: 9 9. Ochrona uczestników rynku fi
Page 193 and 194: 9 kątem ewentualnego zastosowania
Page 195 and 196: 9 Wydaje się nadal, że istotnym e
Page 197 and 198: 9 9.3.6. Uzależnianie wypłaty ods
Page 199: 9 9.4. Obsługa merytoryczno-admini
Page 203 and 204: 10 10. Działania edukacyjne i info
Page 205 and 206: 10 towane w serwisie internetowym d
Page 207 and 208: 10 Grupy jest wymiana informacji mi
Page 209: Urząd Komisji 11
Page 212 and 213: SCHEMAT 1. STRUKTURA ORGANIZACYJNA
Page 214 and 215: 11.1. Budżet Urzędu Komisji UKNF
Page 216 and 217: Najważniejsze cele do osiągnięci
Page 218 and 219: ekspertami w zakresie rynków finan
Page 220 and 221: ujawnianie i analiza przypadków ni
Page 223 and 224: 12 Aneksy Aneks 1. Informacje o uch
Page 225 and 226: 12 SPRAWY DOTYCZĄCE ORGANIZACJI WE
Page 227 and 228: 12 SPRAWY DOTYCZĄCE RYNKU KAPITAŁ
Page 229 and 230:
12 Aneks 2. Emitenci oraz fundusze
Page 231 and 232:
12 Aneks 3. Spis treści Dziennika
Page 233 and 234:
12 Dziennik Urzędowy nr 10 z dnia
Page 235 and 236:
12 Aneks 4. Przedmiotowy podział s
Page 237 and 238:
12 TABELA 4.5. PRZEDMIOTOWY PODZIA
Page 239 and 240:
12 Aneks 5. Zestawienie działań e
Page 241 and 242:
12 TABELA 5.5. SEMINARIUM SKIEROWAN
Page 243 and 244:
12 14. Spotkanie kierownictwa UKNF
Page 245 and 246:
12 31. Pracownicze programy emeryta
Page 247 and 248:
Tabela 55. Zalecenia pokontrolne dl
Page 250:
KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO Plac Po
show all

Sprawozdanie z dziaÅalnoÅci Komisji Nadzoru Finansowego w 2011 r.

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?

Sprawozdanie z dziaÅalnoÅci Komisji Nadzoru Finansowego w 2011 r.