Hent - Formuepleje

14
artIkLEr
ny formueanalyse
skaber samlet overblik
Formuemagasin 3. kvartal 2008
mange opgiver at skabe overblik over den økonomiske situation,
men nu er der hjælp at hente til komplekse formuer.
af anDErS BJørnagEr, fOrmuEråDgIvEr, fOrmuEpLEJE a/S
Investering er efterhånden blevet så kompleks
en størrelse, at mange desværre helt opgiver at
sætte sig ind i det virvar af nye produkter og
skatteregler, som hele tiden dukker op. det betyder,
at formuen i mange tilfælde er inoptimalt
sammensat. Men nu er der hjælp at hente.
overblik giver tryghed
Formueplejes nye formueanalyse skaber et samlet
overblik over deres aktuelle økonomiske situation
og anviser veje til den optimale sammensætning
af deres samlede portefølje. Mål sæt -
ningen er at skabe det højest mulige afkast i
Pension: 15%
Hus: 39%
Frie midler: 8%
AKTUEL BALANCE
AKTIVER PASSIVER
Selskab: 38%
Udskudt skat,
pension:
9%
Realkredit:
9%
Formueanalysen tager udgangspunkt i en samlet opgørelse af alle deres aktiver og passiver
og anviser veje til den optimale formuesammensætning
forhold til deres risikoholdning og under hensyntagen
til de skattemæssige forhold.
Vi udarbejder formueanalysen på baggrund af
en grundig rådgivningssamtale, hvor de fortæller
om deres samlede indkomst/formueforhold,
investeringshorisont, risikoholdning og likviditetsbehov.
I den ne fase er det dem selv, der
besidder den nødven dige viden, da investeringsrammerne
skal afspejle deres ønsker og behov
for fremtiden. Formuerådgiveren kan herefter
ved hjælp af formueanalysen optimere afkastet
på baggrund af deres investeringsrammer.
Ansvarsfordelingen mellem dem som investor
Udskudt skat, selskab:
17%
Formue: 65%