DSGV-Projekt - Sparkassenakademie Bayern

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2 Ermitteln Sie Ihren Qualifizierungsbedarf
Ihre Sparkasse hat ein hausinternes Projekt zur Integration eines Investment- und Beratungsprozesses
für die Wertpapierberatung initiiert. Ihre Aufgabe als Projektleiter oder Personalentwickler
ist es nun, den Bedarf an Beraterschulungen zu ermitteln. Folgende Fragestellungen sollen Ihnen
bei der Ermittlung des Qualifizierungsbedarfs eine Orientierung geben:
1. Anzahl der zu qualifizierenden Berater Anzahl
Berater im PK-Segment mit WpHG-Kompetenz
Berater im IK-Segment/Vermögensmanagement FK mit WpHG-Kompetenz
Berater im GK-/FK-Segment mit WpHG-Kompetenz
Berater im Private-Banking
Hinweis:
Überprüfen Sie im Rahmen der Projektarbeit, ob die WpHG-Kompetenzen auch weiterhin in der bisherigen Form je
Funktion aufrecht erhalten bleiben sollen.
2. Beratung mit den DSGV-Finanzkonzepten (PK, FPP, GSK) + ∼ −
Die Finanzkonzepte des DSGV sind bei uns eingeführt
Die Berater sind in der Beratung mit den S-Finanzkonzepten geschult und sicher in
der Anwendung
Der Immobilienstatus (neu seit 7/2011) ist bei uns im Beratungsprozess integriert
Hinweis:
Sind die DSGV-Finanzkonzepte nicht eingeführt bzw. werden diese in der Anwendung nicht gelebt, ist zu prüfen, ob
die Einführung des neuen WP-Beratungsprozesses nicht auch Anlass sein kann oder muss, hierfür ein Einführungsoder
Auffrischungstraining einzuplanen.
3. Fachliche Sicherheit in der Wertpapierberatung + ∼ −
Die Fehlerquote in der Beratungsprotokollierung ist bei uns im Rahmen der Vorgaben
Unsere Berater beraten ihre Kunden regelmäßig in WP-Produkten und erstellen dazu
Beratungsprotokolle (∅ mind. eine WP-Beratung pro Woche pro Berater)
Unsere Berater beraten und verkaufen aktiv quer über die gesamte rollenspezifische
Soll-WP-Produktpalette und sind darin kompetent
Hinweis:
Konnten Sie die Fragen nicht durchgängig positiv bewerten, so planen Sie Schulungen ein, die sich auf die Anwendung
des Beratungsprotokolls und/oder auf die Produktkompetenz beziehen.
4. Einstellung und verkäuferische Sicherheit in der Wertpapierberatung + ∼ −
Unsere Berater stehen der Wertpapierberatung augenblicklich aufgeschlossen gegenüber
und sprechen die Kunden gerne darauf an.
Bei Kundeneinwänden zur negativen Performanceentwicklung einzelner Anlageformen
bzw. zur allgemeinen Marktentwicklung sind die Berater durchgängig stabil.
Hinweis:
Bedenken Sie, dass mit der Einführungsschulung zum Beratungsprozess die aufsichtsrechtlichen Anforderungen
zur WP-Beratung im Mittelpunkt stehen. Um den vertrieblichen Anforderungen gerecht zu werden, sollte die Einführungsschulung
auf alle Fälle mit vertrieblichen und verkäuferischen Aspekten kombiniert werden.
Sparkassenakademie
Bayern