Fakten zu Österreich und seinen Banken - Jänner 2013

Kennzahlen
Kennzahlen – Finanzwirtschaft
Q3 11 Q4 11 Q1 12 Q2 12 Q3 12 2008 2009 2010 2011
Österreichisches Bankensystem konsolidiert in Mrd EUR
Bilanzsumme 1.164 1.166 1.182 1.189 1.177 1.176 1.140 1.131 1.166
Eigenmittel 87,1 88,1 87,8 87,7 85,5 74,7 80,6 86,2 88,1
Auslandsforderungen CESEE 1 222,4 216,5 213,1 215,5 213,1 199,5 204,2 209,7 216,5
Strukturkennzahlen konsolidiert in %
Eigenmittelquote 13,3 13,6 13,9 13,7 13,5 11,0 12,8 13,2 13,6
Tier 1-Quote 10,1 10,3 10,7 10,6 10,6 7,7 9,3 10,0 10,3
Leverage 17,8 17,2 17,1 17,4 17,0 22,2 19,2 17,1 17,2
Kreditentwicklung und -qualität (AT) Veränderung zum Vorjahr in %
Kreditwachstum Kunden (Nichtbanken) 0,9 2,3 2,1 1,5 1,8 5,5 –0,5 0,5 2,3
Anteile bei Krediten an Kunden (Nichtbanken) in %
Fremdwährungskreditanteil 17,9 17,4 17,1 16,4 15,3 18,1 18,1 18,3 17,4
Wertberichtigungsquote 3,2 3,2 3,3 3,2 3,2 2,2 2,8 3,2 3,2
Ertragslage
konsolidiert in Mrd EUR
Ergebnis nach Steuern 0,3 0,7 2,1 3,0 4,7 0,6 1,5 4,6 0,7
konsolidiert in %
Gesamtkapitalrentabilität 0,1 0,1 0,7 0,5 0,4 0,1 0,2 0,5 0,1
Aufwand-Ertrag-Relation 68,4 66,4 54,2 59,0 57,7 71,9 52,7 57,9 66,4
Tochterbanken in CESEE
Kredit-Einlagen-Quote 105,1 105,8 104,7 103,8 102,0 117,3 109,3 108,1 105,8
Gesamtkapitalrentabilität 1,0 0,7 1,0 1,0 1,0 1,7 0,7 0,8 0,7
Aufwand-Ertrag-Relation 49,7 50,1 49,8 50,6 50,7 49,4 46,8 49,7 50,1
Wertberichtigungsquote 7,1 7,3 7,3 7,8 7,9 2,9 5,2 6,5 7,3
Quelle: OeNB.
Anmerkung: Letzte Aktualisierung am 15. Jänner 2013.
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Forderungen der mehrheitlich in österreichischen Besitz befindlichen Banken.
Scoreboard der Macroeconomic Imbalance Procedure
Indikator Schwellenwert Ausprägung Österreich Überschreitung
Österreich
3-Jahres-Durchschnitt des Leistungsbilanzsaldos in % des BIP +6/–4 2,2 Nein
Nettoauslandsvermögensposition in % des BIP –35 –2,3 Nein
Prozentuelle Veränderung (3 Jahre) des real effektiven Wechselkurses
+/–5 (Euroraum;) +/–11
(Nicht–Euroraum)
–1,0 Nein
Prozentuelle Veränderung (5 Jahre) der Exportmarktanteile –6 –12,7 Ja
Prozentuelle Veränderung (3 Jahre) der nominellen Lohnstückkosten
+9 (Euroraum)
+12 (Nicht–Euroraum)
5,9 Nein
Prozentuelle Veränderung gegenüber dem Vorjahr
der deflationierten Immobilienpreise 6 –8,0 Nein
Kreditaufnahmen des privaten Sektors in % des BIP 15 4,1 Nein
Verschuldung des privaten Sektors in % des BIP 160 161 Ja
Staatsverschuldung in % des BIP 60 72 Ja
3-Jahres-Durchschnitt der Arbeitslosenrate 10 4,4 Nein
Jährliche Veränderung der unkonsolidierten Verpflichtungen
des Finanzsektors 16,5 –0,3 Nein
Quelle: Europäische Kommission.
Anmerkung: Für weiterführende Informationen siehe auch http://ec.europa.eu/economy_finance/economic_governance/documents/alert_mechanism_report_2013_en.pdf
Letzte Aktualisierung am 15. Jänner 2013.
Erläuterung: Der jährliche Alert Mechanism Report (AMR) dient der frühzeitigen Erkennung und Behebung makroökonomischer Ungleichgewichte in der EU (Macroeconomic Imbalance
Procedure – MIP). Im Rahmen eines aus elf ausgewählten makroökonomischen Indikatoren bestehenden „Scoreboard“ werden Schwellenwerte festgelegt, deren Überbzw.
Unterschreitung eine tiefgehende qualitative Analyse der betroffenen Volkswirtschaft zur Folge hat und in entsprechende wirtschaftspolitische Empfehlungen der Europäischen
Kommission mündet. Drei Indikatoren werden mittels der Außenwirtschaftsstatistik der OeNB erhoben: der Leistungsbilanzsaldo, die Nettovermögensposition
(jeweils in % des BIP) sowie die Entwicklung der Exporte von Gütern und Dienstleistungen im Verhältnis zu den weltweiten Exporten. Drei weitere Indikatoren werden auf
Basis der Gesamtwirtschaftlichen Finanzierungsrechnung der OeNB ermittelt: die Kreditflüsse und der Schuldenstand des privaten Sektors sowie die Verpflichtungen des
Finanzsektors. Die übrigen Indikatoren beleuchten neben der öffentlichen Verschuldung realwirtschaftliche Aspekte wie die Entwicklung von Wechselkursen, Lohnstückkosten,
Immobilienpreisen und Arbeitslosigkeit. Trotz Überschreitung von drei Schwellenwerten wurden für Österreich im AMR keine Ungleichgewichte festgestellt.
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