Finanzberater des Jahres 2009 - Mainzer Volksbank eG

Finanzberater des Jahres- Unterschiede gibt es auch darin, wieder Experte sein Geld verdient. Einegute Wahl sind Honorarberater. Diesebekommen eine feste Vergütung, dievor Vertragsabschluss festgelegt wird.Mit etwa 100 bis 300 Euro pro Stundemüssen Kunden rechnen. Das ist keinSchnäppchen, doch dafür müssen sienicht fürchten, dass ihnen Investmentsangedreht werden, die vor allem demWohl des Beraters dienen. Nachteil: InDeutschland gibt es bislang nur wenigeHonorarberater.Vorsicht ist geboten bei Finanzplanern,die Produkte vor allem deswegenverkaufen, weil sie eine satte Provisionkassieren. Bei Geschlossenen Fonds bekommenBerater bis zu 15 Prozent derEinzahlungssumme als Provision. BeiAktienfonds sind es vier bis sechs Prozent.Dass bei diesen Summen nicht immerneutral beraten wird, liegt auf derHand. Ein Berater, der von den Provisionenlebt, sollte zumindest kein Problemdamit haben, dies offenzulegen.Positiv zu werten ist, wenn sich derBerater Zeit für seinen Kunden nimmt.Gerade die Erstberatung kann eineganze Weile dauern. Der Experte musssich schließlich erst in die monetäreSituation des Anlegers einarbeiten undnach dessen Wünschen das bestmöglichePortfolio zusammenstellen– dasbraucht oft mehrere Stunden.Um zu erkennen, wie sorgfältig der Finanzexpertearbeitet, sollten Anlegerwährend der Erstberatung auf ein paarPunkte achten: Erkundigt er sich nachden finanziellen Zielen und nach demAnlagehorizont des Kunden? Informierter sich über die familiäre, finanzielleund steuerliche Situation? Erstellter ein persönliches Risikoprofil?Genauso wichtig ist natürlich dieKompetenz in Wirtschaftsfragen. Hater einen Überblick über das Börsengeschehenund kennt er sich mit denverschiedenen Anlageklassen aus? Ersollte über alles, was für Anleger vonBedeutung ist, gut informiert sein –also über die aktuelle Börsenlage genausowie über Steuer- und Versicherungsfragen.Wenn all diese AspekteFoto: Fancy/Veer/CorbisDIE VERANSTALTERRobeco wurde 1929 gegründet und verwaltet 111 Milliarden Euro in Publikumsfondsund institutionellen Produkten. Spezialisierte Vermögensverwaltungs-Einheitenarbeiten an mehreren Standorten in Europa undden USA. Robeco ist mit Tochtergesellschaftenund Niederlassungen in über zehn Ländern internationalpräsent. Geschäftsführer von RobecoDeutschland ist Ingo Ahrens (Foto). Das Managementunterschiedlicher Anlagestrategienan verschiedenen Standorten weist Robeco alsMulti-Experten im Asset Management aus. Robecobietet institutionellen Anlegern maßgeschneiderteAnlagelösungen aus einer Handund hält sowohl für Kunden als auch für Vertriebspartnerlangfristig überlegene Anlageproduktebereit. Für institutionelle Investoren schließt die Palette auchPrivate Equity, Single-Hedgefonds, strukturierte Produkte und Fund-of-Hedgefonds ein. Robeco gehört zur Rabobank-Gruppe, einer derwenigen Privatbanken weltweit mit der höchsten Bonitätseinstufungvon Moody’s und Standard & Poor’s (Stand: Dezember 2008).Prof. Dr. Michael Lister, Inhaberder Lehrstühle für Finanzen,Banken und Controlling sowieReal Estate an der SMI.Die SMI School of Management and Innovation an der Steinbeis-Hochschule Berlin verfügt über einen der größten Fachbereichefür Banking and Finance in Deutschland.Die SMI bietet berufsbegleitendeund praxisorientierte Studiengängeim Master- (MBA und MA inBanking and Finance) und im Bachelor-Bereichan. Mitarbeitern undFührungskräften von Finanzdienstleisternwerden Weiterbildung undKarriere auf höchstem Niveau ermöglicht.Mit international renommiertenProfessoren und dem FinanceResearch Center werden inForschung und Lehre Maßstäbe gesetzt.Eingebunden in die größte privateUniversität Deutschlands, vermittelndie Studiengänge der SMI Kompetenz und Kenntnisse fürdie Financial Service Industries des 21. Jahrhunderts.