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karriereführer finanzdienstleistungen 2010.2011 Top-Thema Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist der Zusammenschluss von mehr als 1000 privaten zertifizierten Finanzplanern und Estate Plannern, die höchstes Qualitätsniveau in dieser Branche repräsentieren. Die Berater tragen den Titel „Certified Financial Planner“ (CFP) oder „Certified Foundation and Estate Planner“ (CFEP) und sind Teil einer weltweiten Organisation, die in den 21 wichtigsten Wirtschaftsnationen inzwischen mehr als 100.000 Mitglieder hat. Ein Gespräch mit dem Vorstandsvorsitzenden des Vereins, Rudolf Fuhrmann, über Aspekte, ohne die eine gute Beratung nicht funktionieren kann. „Der Finanzmarkt ist im Umbruch“ Die Fragen stellte André Boße Herr Fuhrmann, lässt sich rückblickend mittlerweile genau sagen, welche Entwicklungen des Finanzmarktes oder auch der ganzen Gesellschaft hauptsächlich dafür verantwortlich sind, dass die Finanzberatung heute ein so schlechtes Image hat? In den jüngsten Befragungen schneiden die Finanzdienstleister nicht gut ab, das ist richtig. Und die Gründe sind vielfältig. Auf der einen Seite nicht erfüllte Erwartungen der Kunden, gepaart mit einem blinden Vertrauen in den Berater. Auf der anderen Seite darf man aber nicht vergessen, dass auch Finanzdienstleister Wirtschaftsunternehmen sind, die profitabel sein müssen. Und genau hier hakt eine unserer Forderungen in den Gesprächen mit dem Ministerium für Verbraucherschutz ein: Was wir brauchen, ist Transparenz. Für das Produkt, für die Erwartungen – aber auch für die Konditionen, und hier schließe ich die Kosten eines Produkts ein. Was entgegnen Sie einem jungen Finanzberater, der zum Karriereeinstieg nach dem Motto handelt: „Profit first, ethics last“? Das lässt sich schnell beantworten: Wie denken Sie, wenn Sie Kunde sind? Oder: Wie würden Sie denken, wenn Sie das über Ihre Arbeit morgen in der Zeitung lesen? Was müssen die Finanzberater von morgen mitbringen, damit Sie das Vertrauen der Kunden nachhaltig zurückgewinnen? In Ihrer Frage ist die Antwort schon enthalten: Nachhaltigkeit. Und diese erreichen Sie mit der Beachtung der 4-E-Regel: Education, also eine fundierte Ausbildung bei einem akkreditierten Ausbildungsträger, mit ständiger Aktualisierung. Experience, gemeint ist eine langjährige Tätigkeit als Finanzberater und Finanzplaner mit regelmäßiger Weiterbildung. Examination, umfangreiche Prüfungen, die das Wissen und die Fähigkeiten dokumentieren. Ethics, also die Anerkennung der strikten ethischen Regeln, die einem weltweit gültigen Standard entsprechen. Wie beurteilen Sie die beruflichen Perspektiven in der Finanzberatung in den kommenden fünf Jahren? Der Finanzmarkt ist im Umbruch, Rahmendaten ändern sich schnell. Auch hat der Verbraucher erkannt, dass es Unterschiede in der Beratung gibt. Somit kommt der bereits erwähnten fundierten Ausbildung sowie einer an den Bedürfnissen des Kunden orientierten Beratung ein deutlich höherer Stellenwert zu. Wer dies und die Forderung nach mehr Transparenz in der Beratung verinnerlicht, hat beste Chancen, sich einen Kundenstamm aufzubauen oder seine Kunden auch in fünf Jahren noch partnerschaftlich zu betreuen. 14
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