Bank Linth (PDF) - Nicole Müller. Denken und Schreiben

44 // BANK LINTH 2004 // JAHRESRECHNUNG // MITTELFLUSSRECHNUNGEN
MITTELFLUSSRECHNUNGEN
MITTELFLUSS
2004 2003
in CHF 1’000 Mittelherkunft Mittelverwendung Saldo Mittelherkunft Mittelverwendung Saldo
MITTELFLUSS AUS OPERATIVEM ERGEBNIS (INNENFINANZIERUNG) 32’674 13’615 19’059 21’856 15’780 6’076
Jahresgewinn 14’530 12’718
Abschreibungen auf Anlagevermögen 5’716 5’275
Wertberichtigungen und Rückstellungen 12’341 2’476
Veränderungen Reserven allgemeine Bankrisiken 7’600 5’250
Aktive Rechnungsabgrenzungen 87 212
Passive Rechnungsabgrenzungen 6’015 3’651
Dividende Vorjahr 8’054
MITTELFLUSS AUS EIGENKAPITALTRANSAKTIONEN 0 8’100 – 8’100 6’350 0 6’350
Veränderung Eigenkapital 8’100 6’350
Agio
MITTELFLUSS AUS ANLAGEVERMÖGEN 3’585 120 3’465 2’954 10’220 – 7’266
Beteiligungen 2’954
Liegenschaften 1’679 120 2’520
Übrige Sachanlagen und immaterielle Werte 1’906 7’700
MITTELFLUSS AUS DEM BANKGESCHÄFT 140’859 168’440 – 27’581 317’812 340’240 – 22’428
INTERBANKGESCHÄFT 45’083 1’199 43’884 811 35’742 – 34’931
Verpflichtungen gegenüber Banken ( › 90 Tage) 45’000 35’741
Forderungen gegenüber Banken ( › 90 Tage) 1’199 800
Forderungen aus Geldmarktpapieren 2 1
Verpflichtungen aus Geldmarktpapieren 81 11
KUNDENGESCHÄFT 93’106 107’662 – 14’556 248’577 304’498 – 55’921
Spar- und Anlagegelder 42’267 139’677
Kassenobligationen 29’712 31’616
Übrige Kundenverpflichtungen 63’394 77’284
Hypothekarforderungen 25’870 260’991
Übrige Kundenforderungen 39’525 43’507
KAPITALMARKTGESCHÄFT 0 53’400 – 53’400 55’300 0 55’300
Darlehen der Emissionszentrale und der Pfandbriefbank 53’400 55’300
ÜBRIGE BILANZPOSITIONEN 2’670 6’179 – 3’509 13’124 0 13’124
Finanzanlagen 1’239 5’557
Sonstige Aktiven 4’940 400
Sonstige Passiven 2’670 7’167
TOTAL MITTELFLUSS 177’118 190’275 – 13’157 348’972 366’240 – 17’268
LIQUIDITÄT
Bestand am 31.12. Bestand am 31.12.
in CHF 1’000 Berichtsjahr Vorjahr Veränderung Vorjahr Vorvorjahr Veränderung
Flüssige Mittel 41’953 62’053 – 20’100 62’053 89’304 – 27’251
Handelsbestände Wertschriften / Edelmetalle 1’668 36 1’632 36 239 – 203
Forderungen Banken bis 90 Tage 60’330 64’877 – 4’547 64’877 80’949 – 16’072
Verpflichtungen Banken bis 90 Tage – 1’301 – 11’159 9’858 – 11’159 – 37’417 26’258
TOTAL LIQUIDITÄT 102’650 115’807 – 13’157 115’807 133’075 – 17’268