Jungmaklermappe & Gründungsleitfaden - Versicherungsmakler ...

Auch wenn Sie eine Vollmacht des Kunden besitzen, lassen Sie sich vor Ihrem Handeln stets
Bestätigungsbriefe (Mails) durch den Kunden zukommen.
Beratungsprotokolle, AGBs und Risikoliste finden Sie im Anhang und auf unserer Homepage
www.noe-versicherungsmakler.at im internen Bereich unter Formulare/Downloads. Informationen
zur Berufshaftpflichtversicherung finden Sie auf der Homepage des Fachverbandes
www.ihrversicherungsmakler.at .
Fragen zum Berufsstand
Wie muss ich auftreten? – Visitenkarte, Geschäftspapier,… § 137 f Abs. 1-3
Die bisherigen Deklarationspflichten werden der neuen Rechtslage angepasst; der Vermittler
hat anzugeben, ob er als Versicherungsvermittler oder ausschließlich in der Form Versicherungsmakler
und Berater in Versicherungsangelegenheiten oder ausschließlich in der
Form Versicherungsagent tätig wird (insbesondere auf Visitenkarte, Firmenschild und Geschäftspapier
müssen die Bezeichnungen „Versicherungsvermittler“, „Versicherungsagent“,
„Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten“ verwendet werden,
wobei auf Firmenschildern und Visitenkarten aus Platzmangel auch die Kurzbezeichnung
„Versicherungsmakler“ genügt.
Wer Wert darauf legt, kann natürlich auch angeben, dass er zur Vermittlung von Bausparverträgen
und Leasingverträgen über bewegliche Sachen berechtigt ist.
Für den Fall, dass eine Berechtigung (muss in der Vollmacht berücksichtig werden) zum
Empfang von Fremdgeldern besteht, ist auch diese Angabe zu machen (bei der Gewerbebehörde)
Worüber muss ich meinen Kunden informieren? § 137 f Abs. 7-8
Neben Name und Anschrift ist anzugeben, in welches Register der Versicherungsmakler und
Berater in Versicherungsangelegenheiten eingetragen ist und wie sich dies überprüfen lässt,
ob der Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten eine direkte oder
indirekte Beteiligung von über 10 v.H. an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens
und vice versa hält und wo sich der Versicherungskunde beschweren
kann (diese Angabe ist nur bei jedem ersten Beratungsgespräch, nötigenfalls bei Änderung
oder Erneuerung des Versicherungsvertrages zu geben).
Ganz wichtig:
Bei jedem Beratungsgespräch/angebotenem Versicherungsvertrag muss der Kunde wissen,
ob er dabei als Agent (=gebunden an Versicherungsunternehmen) oder als Makler
(=unabhängig und seinen Rat auf eine ausgewogene Marktuntersuchung stützend) beraten
wird. Für den Versicherungskunden soll nach den Intentionen des EU-Gesetzgebers nämlich
unzweifelhaft klar sein, ob der Vermittler seine Interessen oder die eines/mehrerer Versicherer
vertritt.
Klarzustellen ist, ob eine Auswahlberatung auf Grund umfassender Marktbeobachtung erfolgt
oder der Vermittler nur bestimmte oder nur ein einziges Versicherungsprodukt vermittelt.
Wer sich nicht deklariert, haftet als Makler (§ 26 Abs. 2 MaklerG).
Mehrfachagenten haften innerhalb der angegebenen Auswahl mehrerer Produkte wie ein
Makler für das bestmögliche Versicherungsprodukt.
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