建弘投信 - Corporate Asia Network

建
弘
投
信
營 運 概 況
N I T C
(2) 營 業 比 重
產 品 類 別
佔 經 理 費 收 入
比 率 (%)
佔 手 續 費 收 入
比 率 (%)
佔 經 理 費 加 手 續 費
比 率 (%)
年 度 95 96 95 96 95 96
公 募 基 金 - 股 票 型 41 44 77 77 41 45
公 募 基 金 - 平 衡 型 9 16 12 10 9 15
公 募 基 金 - 債 券 型 46 30 0 0 45 30
公 募 基 金 - 其 他 型 0 6 1 10 0 6
全 權 委 託 2 3 0 0 3 3
私 募 基 金 2 1 10 2 2 1
境 外 基 金 - 0 - 1 - 0
合 計 100 100 100 100 100 100
( 二 ) 技 術 及 研 發 概 況
(1) SMART 基 金 選 股 系 統 之 開 發
(2) 風 險 控 管 系 統 之 開 發 :
與 寶 碩 公 司 簽 約 開 發 本 系 統 , 協 助 公 司 內 部 各 項 基 金 交 易 之 風 險 控 管 作 業 。
( 三 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫
1、 長 期 業 務 發 展 計 畫
2、 短 期 業 務 發 展 計 畫
(1) 發 展 各 項 新 型 態 之 基 金 商 品 , 持 續 補 強 產 品 線 。
(1) 增 加 基 金 管 理 規 模 。
(2) 現 有 基 金 商 品 之 再 行 銷 , 以 提 供 客 戶 最 佳 之 選 擇 。
(2) 加 強 全 權 委 託 業 務 推 展 。
(3) 擴 充 管 理 資 產 規 模 , 以 維 持 業 界 前 五 大 為 目 標 。
(3) 舉 辦 新 基 金 產 品 教 育 訓 練 。
(4) 強 化 直 銷 團 隊 銷 售 能 力 , 實 踐 金 控 通 路 整 合 綜 效 。
(4) 網 站 規 劃 及 拓 展 。
(5) 拓 展 銷 售 通 路 , 加 強 與 銷 售 通 路 之 密 切 關 係 。
4、 未 來 研 究 計 劃 與 發 展
本 公 司 96 年 與 97 年 度 重 要 研 究 發 展 計 劃 如 下 :
(1) 新 基 金 產 品 研 究 發 行 :
本 公 司 於 96 年 順 利 募 集 成 立 建 弘 策 略 平 衡 基 金 、 建 弘 全 球 不 動 產 證 券 化 基 金 及 建 弘 台 灣 成 長
基 金 後 , 新 金 融 商 品 處 及 投 資 研 究 處 持 續 研 究 新 基 金 商 品 , 預 計 於 97 年 第 一 季 推 出 全 球 貨
幣 市 場 基 金 及 以 投 資 台 灣 為 主 之 股 票 型 基 金 、 之 後 將 陸 續 推 出 投 資 全 球 之 股 票 型 基 金 、 高 股
息 基 金 及 全 球 債 券 基 金 等 新 產 品 , 對 於 投 資 人 可 以 提 供 多 樣 化 商 品 選 擇 。
(2) 境 外 基 金 產 品 的 銷 售 :
本 公 司 將 透 過 第 一 金 融 集 團 所 引 進 之 境 外 基 金 , 擴 充 本 公 司 之 產 品 線 , 提 供 客 戶 更 多 樣 化 之
選 擇 。
(3) 拓 廣 銷 售 據 點 :
持 續 積 極 進 行 金 控 兄 弟 公 司 間 之 教 育 訓 練 工 作 , 以 便 金 控 全 體 成 員 熟 悉 建 弘 投 信 產 品 。 另 在
基 金 銷 售 通 路 據 點 方 面 , 將 積 極 拓 展 與 銷 售 據 點 的 關 係 。 因 此 , 強 化 現 有 通 路 之 銷 售 力 , 提
升 通 路 對 客 戶 之 服 務 品 質 , 為 本 公 司 代 銷 業 務 人 員 之 首 要 目 標 。
(4) 擴 大 客 戶 服 務 功 能 :
本 公 司 將 持 續 藉 由 通 路 、 公 司 網 站 提 供 更 多 即 時 的 理 財 訊 息 與 專 業 的 投 資 建 議 , 隨 著 台 中 分
公 司 的 成 立 , 可 就 近 服 務 中 部 地 區 的 投 資 人 , 更 貼 近 投 資 人 的 理 財 需 求 。
二 、 市 場 及 業 務 概 況
( 一 ) 市 場 分 析
1、 共 同 基 金 投 資 人 口 較 9 5 年 增 加
根 據 投 信 投 顧 公 會 統 計 , 截 至 96 年 底 止 , 國 內 共 同 基 金 的 投 資 人 口 相 較 95 年 底 增 加 344,135 人 , 為
1,808,350 人 。 其 中 以 投 資 國 內 之 開 放 式 股 票 型 基 金 之 受 益 人 數 最 多 , 為 918,459 人 , 顯 示 近 年 來 台 灣
股 市 雖 然 處 於 震 盪 氣 氛 之 下 , 但 投 資 人 對 於 投 資 國 內 之 股 票 型 基 金 仍 深 具 信 心 。
2、 定 時 定 額 投 資 人 數 增 加
定 時 定 額 投 資 共 同 基 金 屬 於 長 期 投 資 , 比 較 不 會 受 到 股 市 短 期 表 現 的 影 響 。 截 至 96 年 底 止 , 參 與 定
時 定 額 扣 款 的 人 數 608,012 人 , 較 95 年 底 增 加 238,784 人 。 除 了 投 資 國 內 股 票 型 與 國 際 股 票 型 基 金 人
數 增 加 外 , 投 資 國 外 債 券 基 金 、 資 產 證 券 化 基 金 定 時 定 額 人 數 也 同 步 增 加 。
3、 全 權 委 託 投 資 業 務 成 長
受 保 險 公 司 基 於 投 資 資 源 整 合 , 持 續 將 其 所 管 理 之 資 產 委 託 給 投 信 公 司 代 操 及 政 府 各 大 基 金 持 續
委 外 操 作 下 , 全 權 委 託 投 資 業 務 96 年 較 95 年 成 長 37.92%。 根 據 中 華 民 國 投 信 投 顧 公 會 統 計 , 包 括 投
信 、 投 顧 以 及 兼 營 業 者 在 內 , 至 96 年 12 月 底 止 , 全 體 委 託 投 資 金 額 已 經 達 到 7,663 億 元 , 較 95 年 底 增
加 2,107 億 元 , 其 中 投 信 業 務 量 佔 比 為 98.4%。
4、 國 內 股 票 型 、 跨 國 股 票 型 基 金 及 跨 國 組 合 型 大 幅 成 長
96 年 底 投 信 管 理 基 金 規 模 反 映 投 資 人 對 國 內 外 市 場 之 偏 好 , 股 票 型 投 資 國 內 基 金 規 模 為 4,372 億 元 , 其 次
為 股 票 型 跨 國 投 資 基 金 規 模 4,213 億 元 , 跨 國 投 資 組 合 型 基 金 規 模 為 1,488 億 元 。
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5、 債 券 型 基 金 改 型 及 合 併
95 年 度 因 為 債 券 型 基 金 改 型 , 大 部 分 改 為 類 貨 幣 市 場 型 基 金 ,96 年 因 市 場 委 縮 導 致 基 金 合 併 之 情
況 , 類 貨 幣 市 場 型 基 金 數 由 95 年 的 69 檔 減 為 56 檔 , 規 模 為 減 為 7,950 億 元 , 固 定 收 益 型 基 金 由 95 年 的
6 檔 減 為 2 檔 , 規 模 減 為 28 億 元 。
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