Proceso de Planeación Estratégica - Infonavit

Proceso de Planeación Estratégica

PROCESO DE PLANEACION ´ ESTRATEGICA ´
Los entornos económico, técnico, social, nacional e internacional en los que se encuentran
inmersas las instituciones, han sufrido una revolución dramática. Tanto la interdependencia entre
personas y organizaciones, como los cambios tecnológicos son cada vez mayores, presentando
nuevos retos a todas las organizaciones. Las expectativas del país deben de ser de alta
rentabilidad y transparencia en el uso de los recursos, sobre todo, de organismos como el
INFONAVIT que dan un servicio a la sociedad.
En este contexto, la planeación estratégica es fundamental para llevar a cabo las diferentes
transformaciones y reformas que requiere el INFONAVIT. La innovación, la adaptabilidad, la
flexibilidad y la transparencia son valores fundamentales que permitirán al Instituto
mantenerse a la vanguardia en un entorno altamente competitivo y cambiante.
Para responder a estos retos, la Administración emprendió un proceso generalizado de planeación
estratégica a fin de contar con un instrumento que guíe la operación del Instituto en el corto,
mediano y largo plazos. La planeación estratégica se concibe como el eje central que articula
la planeación - programación - presupuestación - seguimiento y evaluación institucional, para
llevar a cabo las diferentes transformaciones y reformas que requiere el INFONAVIT, así como el
fortalecimiento a la toma de decisiones.
Los procesos de planeación estratégica se rigen por dos principios fundamentales:
1. El INFONAVIT existe gracias a los derechohabientes. Las labores cotidianas del Instituto
no tienen sentido si no son en beneficio de los 12 millones de trabajadores que depositan
su confianza para administrar el Fondo Nacional de la Vivienda.
2. El INFONAVIT es el conjunto de todos sus trabajadores. El cumplimiento de los grandes
retos y objetivos del Instituto es resultado del trabajo de cada uno de sus empleados.
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Con base en estos principios, todas las áreas del Instituto participaron en un proceso de
planeación cuyo objetivo común es el beneficio del derechohabiente. Como resultado de este
proceso, las áreas se organizaron en Unidades Estratégicas de Alto Nivel de Rendimiento con el
fin de ser el motor de cambio y transformación del INFONAVIT. Las Unidades Estratégicas de
Alto Nivel de Rendimiento son grupos de trabajo que tienen como objetivo establecer las metas
de cada área del Instituto y revisar periódicamente su avance y cumplimiento. En esta etapa
quedaron establecidas las Unidades Estratégicas de Alto Nivel de Rendimiento de la Dirección
General, Subdirecciones Generales, Coordinadores Generales de Zona, Coordinación de
Comunicación Social y Contraloría Interna.
Como resultado de las Unidades Estratégicas de Alto Nivel de Rendimiento, cada área determinó
sus proyectos prioritarios con base en sus objetivos y retos. Con el fin de concentrar la energía y
los esfuerzos de todos los trabajadores del Instituto en el logro de metas, la planeación se enfoca
en los proyectos prioritarios, es decir, aquellos de mayor impacto para el logro de los objetivos
institucionales.
La definición de estos proyectos permitió elaborar un presupuesto adecuado con los planes de
trabajo del Instituto. Con esto, se logró que cada proyecto esté asociado a un presupuesto,
contribuyendo de manera significativa a transparentar y eficientar la operación del Instituto.
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Proceso de Planeación Estratégica
Misión
Planeación
2001-2006
4
Objetivos
Institucionales
Objetivos
Básicos
2003
Áreas
Sustantivas,
de Soporte y
Operación
Programas
de Trabajo
Metas
Cuantitativas
Cualitativas
Presupuesto
2003
Proceso de medición,
mejora y control
Visión
Considerando que el logro de los proyectos no depende de los esfuerzos individuales
de un área, sino del compromiso y participación de todos, la Unidad Estratégica de Alto Nivel de
Rendimiento de Dirección propuso un esquema que identifica tres procesos sustantivos que
definen las funciones esenciales del Instituto y que proporcionan un marco conceptual bajo el cual
se desarrollan todos los proyectos. El objetivo de esta definición es asegurar que todos los
proyectos que se desarrollan incorporen una visión global de su alcance y ofrezcan una solución
integral a las necesidades del Instituto.
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Procesos Sustantivos
Objetivo:
“Recaudar ingresos para el
Fondo Nacional de Vivienda”
“Cumplir mandato de
otorgamiento de crédito”
“Recuperar el dinero invertido para
la devolución del fondo de ahorro”
Proceso
Sustantivo:
RECAUDACION FISCAL
CREDITO
ADMINISTRACION
´ ´ ´
DE CARTERA
Funciones:
• Afiliación
• Emisión
• Notificación
• Recaudación
• Conciliación
• Administración cuentas
• Cobranza preventiva
• Cobranza fiscal
• Dictaminación técnica de la
vivienda
• Precalificación
• Inscripción
• Integración expediente
• Determinación monto crédito
• Aplicación subcuenta vivienda
• Formalización
• Titulación
• Administración de crédito
• Cobranza preventiva
• Cobranza despachos
• Recuperación contenciosa
• Custodia títulos de propiedad
Los tres procesos sustantivos del INFONAVIT son: la recaudación fiscal, el otorgamiento de crédito
y la administración de cartera. Estos tres procesos definen las funciones de recaudar los ingresos
para el Fondo Nacional de la Vivienda, cumplir con el mandato constitucional de otorgar créditos y
recuperar el dinero invertido para la devolución del fondo de ahorro.
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Objetivos INFONAVIT
En el siguiente capítulo se presentan los programas de trabajo de todas las áreas, sin embargo,
aquí se compila un subconjunto de estos proyectos que se identifican como activadores del
cambio. Estos proyectos, por su naturaleza, son estratégicos para el cumplimiento de las metas del
INFONAVIT en el mediano y largo plazos.
Cabe mencionar que cada uno de estos proyectos atiende de manera directa a un objetivo
institucional, los cuales se presentan a continuación:
Contribuir al desarrollo social y humano de los trabajadores y su familia
El principal reto para contribuir al desarrollo social y humano de los trabajadores es desregular el
mercado en favor del derechohabiente. Es decir, otorgar plena libertad al trabajador para elegir la
vivienda que más le convenga y mejorar así sus oportunidades de desarrollo social y económico.
Esto se logra en la medida en la que el acreditado conciba que al amortizar su crédito, se convierte
en legítimo propietario de su vivienda y que con ello, su casa, más que un inmueble, es un activo
con potencial económico que puede ser vendido o hipotecado para crear capital que le permita en
un futuro iniciar un negocio.
Para lograr esto, es indispensable promover un mercado libre en el que los desarrolladores
compitan en calidad y precio, y donde los derechohabientes vean el ahorro como un medio a
través del cual pueden lograr un desarrollo personal.
Líneas estratégicas
■
■
Contribuir a mejorar las viviendas para los trabajadores y su medio ambiente
Brindar al derechohabiente servicios de calidad y centrar los esfuerzos en él
15

■
■
■
■
■
■
■
Fomentar la libertad del trabajador para elegir su vivienda
Orientar permanentemente a los acreditados sobre sus derechos, así como acerca de la
calidad y precio de las viviendas
Capacitar al personal para alcanzar los grandes objetivos del Instituto
Garantizar la seguridad jurídica de la propiedad de las viviendas
Promover un desarrollo habitacional sustentable con el medio ambiente, que se traduzca en
el nivel de vida para los derechohabientes y sus familias
Promover un mercado libre donde los promotores compitan en calidad y precio
Fomentar un desarrollo urbano que permita mejores servicios para los trabajadores
Proyectos 2003
■
Libre elección de vivienda
1. Desregular y simplificar
2. Fomentar mercado abierto y vivienda usada
3. Esquema de avalúos a nivel nacional
■
Patrimonio
1. Eliminar el rezago histórico en titulación
■
Subsidios para trabajadores de menores ingresos
1. Se pretende colocar 20,000 créditos con subsidio en el marco de acuerdos de colaboración
con el Gobierno Federal y los gobiernos estatales y municipales
■
NOM de la vivienda
1. Evaluar la conveniencia y características de una norma
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Ampliar el número de derechohabientes beneficiados
con créditos hipotecarios
El reto más importante para este objetivo es el de ampliar la cobertura crediticia tomando criterios
de equidad como principal determinante en la asignación de créditos.
Para lograr esto, el INFONAVIT ha desarrollado estrategias en tres vertientes: equidad, eficiencia
y calidad crediticia. Para el 2003 se han establecido metas segmentadas para lograr una
distribución más equitativa y de acuerdo a los niveles de ingreso de los derechohabientes. Las
estrategias del Instituto están orientadas a una operación eficiente que permita ofrecer a los
usuarios un excelente servicio. Además, las nuevas reglas de otorgamiento de crédito incluyen
criterios que aseguran una calidad de crédito que permite al Instituto recuperar la inversión y seguir
otorgando créditos.
Líneas estratégicas
■
■
■
■
■
■
■
Otorgar un mayor número de créditos
Ampliar la cobertura crediticia a trabajadores con ingresos adicionales no considerados
en su salario base
Instrumentar procesos sencillos, transparentes y eficientes para la selección
y otorgamiento de créditos
Privilegiar el ahorro voluntario como medio para obtener un crédito
Descentralizar trámites para iniciar la solicitud de créditos en centros de trabajo
y sindicatos
Aumentar los ingresos atrayendo recursos de los mercados de capitales
Como meta cuantitativa, otorgar más de 1.8 millones de créditos entre los años
2001 y 2006
17

Número de créditos
400,000
350,000
300,000
250,000
200,000
150,000
375,000
350,000
325,000
300,000
275,000
205,346
2001 2002 2003 2004 2005 2006
Proyectos 2003
■
Lograr una meta histórica de otorgar 300,000 créditos con la siguiente distribución:
Programa de Vivienda Económica: 65,000
Programa Tradicional: 220,000
Programa Apoyo INFONAVIT: 15,000
■
Nuevo proceso de otorgamiento de crédito
1. Reingeniería: niveles de servicio
2. Precalificación
3. Inscripción permanente
4. Avalúos
5. Información a derechohabientes
6. Bolsa de vivienda
18

7. Mesa de control
8. Titulación
9. Expedientes en archivo nacional
10. Certificación ISO 9001-2000
■
Programas de ahorro / ahorro mínimo
Fortalecer financieramente al Instituto
Lograr una mayor cobranza y estar preparados para acceder a mercados financieros son los
principales retos para fortalecer financieramente al Instituto.
Líneas estratégicas
■
■
■
■
■
■
■
Identificar los estándares más convenientes para medir la cartera vencida del Instituto
Alcanzar una cobranza eficiente de la cartera
Garantizar la cobranza de la nueva cartera a través de procesos más estrictos para la
autorización de créditos
Eliminar la evasión del pago del crédito por parte de los patrones
Contribuir de manera significativa a la pensión de retiro del trabajador
Lograr estándares internacionales en materia de capitalización y reservas
Alcanzar una mayor productividad en función de los costos de operación y administración
que se determinen
■ Como meta cuantitativa, reducir la cartera vencida de forma que para el año 2006,
represente el 5% de la cartera total
19

24%
21%
21.4%
18%
15%
12%
15.6%
13.0%
11.0%
9%
6%
9.0%
7.0%
5.0%
3%
0%
2000
2001 2002 2003 2004 2005 2006
Proyectos 2003
■
Nuevo proceso de recaudación fiscal
1. Reingeniería del proceso de recaudación fiscal
2. Optimizar el proceso de recepción de pagos
3. Sistema de Recaudación Fiscal
4. Modernizar el SAR
5. Revisión integral del convenio con SAR
6. Nuevas alianzas estratégicas
7. Nuevos esquemas de ahorro
20

■
Mejorar la fiscalización
1. Localización de empresas
2. Programa de auditorías
3. Sistema Auditor de SUAs
4. Sistema Comparador de Bases de Aportación
■
Nuevo proceso de administración de cartera
1. Definición, migración y simplificación de las operaciones y de la atención al
acreditado
2. Instalación del sistema de cartera
3. Archivo nacional de expedientes
4. Recuperación contenciosa
5. Venta de inmuebles adjudicados
6. Certificado ISO 9001 del Infonatel
■
Mejorar la cobranza
1. Nuevo sistema de cobranza
2. Reestructuras
■
Fuentes alternas de financiamiento
1. Estar preparados para acceder a fuentes alternas de financiamiento en cuanto
lo consideren oportuno los Órganos Colegiados, en función de las necesidades
del Instituto
21

Transparentar y eficientar la operación del Instituto
Para transparentar y eficientar su operación, el INFONAVIT debe mejorar el servicio
a derechohabientes, acreditados y patrones, además de transparentar y combatir la corrupción,
por lo que se impulsará activamente el uso de canales alternos, la certificación de procesos y
los programas de transparencia. Además, cabe señalar que todos los procedimientos vigentes se
estandarizan y se ponen a disposición del personal de las delegaciones y oficinas centrales en
un sistema llamado ARA. De esta manera, se contribuye a transparentar y simplificar la operación
del Instituto.
Líneas estratégicas
■ Reducir el número de trámites y disminuir el tiempo de respuesta
■ Proporcionar servicios de excelencia con procesos transparentes y mejora continua
de la calidad
■ Simplificar la normatividad y trámites
■ Desconcentrar las funciones y decisiones
■ Utilizar de manera intensiva sistemas y tecnología de punta
■ Establecer una cultura de calidad, eficiencia y austeridad
■ Alcanzar la certificación de calidad a través de la norma ISO 9001:2000
■
■
Informar adecuada y sistemáticamente a la sociedad a través del Portal en Internet,
entre otros medios de comunicación
Agilizar la operación a través de Internet y telefonía
Proyectos 2003
■
Impulsar canales alternos
1. Infonatel y Portal INFONAVIT
2. Certificado ISO 9001 del Infonatel
22

■
Eficientar la administración del presupuesto
1. Nueva administración del presupuesto
2. Adquisiciones
3. Contabilidad y tesorería automatizada y centralizada
■
Transparencia
1. Transparencia y combate a la corrupción
2. Ley de Transparencia
Fomentar el desarrollo laboral, profesional y personal de los empleados del
INFONAVIT
Durante el presente año se identificó y reconoció la necesidad de crear un quinto objetivo
“Fomentar el desarrollo laboral, profesional y personal de los empleados del INFONAVIT”,
orientado a mejorar la calidad de vida en el trabajo, desarrollar las capacidades y competencias de
los empleados y alcanzar igualdad de oportunidades entre ellos.
Líneas estratégicas
■
■
■
■
Lograr un cambio que permita al Instituto adaptarse a su entorno y sustentarse en el largo
plazo
Mejorar la calidad de vida en el trabajo
Desarrollar las capacidades y competencias de los empleados
Lograr una igualdad de oportunidades de todos los empleados del INFONAVIT

Programa de Labores 2003

PROGRAMA DE LABORES 2003
Recaudación Fiscal
Objetivo
Lograr incrementar la recaudación reduciendo la evasión.
Retos
■
■
■
Incremento en recaudación (salarios correctos y detección de empresas evasoras)
Centralizar y canalizar al Infonatel y al Portal la operación (sencillez y eficiencia)
Reducción de evasión
Incremento en recaudación (salarios correctos y detección
de empresas evasoras)
Actividad recurrente Meta 2003
■ Recuperación de créditos fiscales Reducción de la evasión
25

Centralizar y canalizar al Infonatel y al Portal la operación
(sencillez y eficiencia)
Proyecto de mejora Meta 2003
■
■
■
■
Optimizar la capacidad de recaudación
y fiscalización del Instituto a través de la
automatización y la mejora en el control de
saldos y movimientos del Fondo Nacional
de la Vivienda
Reestructura del proceso de recaudación y
registro (SAR) para reducir costos de
operación y mejorar niveles de control
Centralización y automatización del proceso
de convenios
Centralización y automatización de los
indicios de evasión
Reducción de evasión
Proyecto de mejora Meta 2003
Sistema de Recaudación Fiscal instalado y
funcionando para diciembre de 2003
Definición del proceso en marzo de 2003
Proceso centralizado y en operación en abril
de 2003
Proceso centralizado en febrero de 2003
■
■
Sistema Auditor de SUAs
Sistema Comparador de Bases de
Aportación
Sistema en operación en marzo de 2003
Sistema en operación en junio de 2003
Actividad recurrente Meta 2003
■
■
Programación de auditorías
Localización de empresas
1,000 auditorías terminadas vía despachos
externos
Gestionar la localización de las 10,000
empresas con los mayores adeudos
26

Crédito
Objetivo
Originación de crédito, desde la promoción de los productos crediticios hasta su formalización
y entrega a Administración de Cartera.
Retos
■
■
■
■
Más volumen, mejor calidad, más equidad
Productos diferenciados para distintos segmentos de derechohabientes
Reingeniería del proceso de originación de crédito e implementación de los cambios
en las Reglas de Otorgamiento de Crédito
Ahorro como llave para acceder al crédito
Más volumen, mejor calidad, más equidad
Proyecto de mejora Meta 2003
■ Certificación ISO 9001:2000
Nuevo proceso crediticio certificado en tres
delegaciones
■
■
■
Programa Nacional de Integración de
Expedientes
Abatimiento de la cuenta temporal de
Línea III
Sistema de Seguimiento Físico-Financiero
de Proyectos de Línea III
Correcta integración documental del 100%
de los expedientes que pasen por Mesa de
Control
Abatimiento del 100% del rezago no normal
Implantación y operación del sistema
27

Actividad recurrente Meta 2003
■ Otorgamiento de créditos
300,000 créditos:
→ 15,000 Programa Apoyo INFONAVIT
→ 65,000 Programa de Vivienda Económica.
Se pretende que 20,000
acreditados se beneficien con subsidios
en el marco de acuerdos con el
Gobierno Federal y los gobiernos
estatales y municipales
→ 220,000 Programa Tradicional
Productos diferenciados para distintos segmentos de derechohabientes
Proyecto de mejora Meta 2003
■
■
Programa de subsidios a los derechohabientes
de menores ingresos, sujeto a la
firma de acuerdos de colaboración con el
Gobierno Federal y los gobiernos estatales
y municipales
Programa Apoyo INFONAVIT
Se pretende alcanzar 20,000 créditos
15,000 créditos
Reingeniería del proceso de originación de crédito e implementación
de los cambios en las Reglas de Otorgamiento de Crédito
Proyecto de mejora Meta 2003
■
Nuevo proceso de otorgamiento de
crédito
Reducción en 66% del tiempo de
originación y criterios de riesgo
28

Ahorro como llave para acceder al crédito
Proyecto de mejora Meta 2003
■ Programas de ahorro
4,000 créditos
Impulso al ahorro con más instituciones
Programas de ahorro con SAR
Actividad recurrente Meta 2003
■ Continuar migrando los Programas Binomio
Ahorro-Hogar y especiales de ahorro a los
programas actuales de ahorro
1,700 trabajadores en proceso de ahorro
Captación de ahorro adicional
29

Administración de Cartera
Objetivo
Garantizar la administración eficiente de la cartera en cada uno de sus procesos: alta,
facturación, estados de cuenta, cobranza y aplicación de pagos, liquidación, guarda y
administración de expedientes de crédito, servicio telefónico a acreditados, derechohabientes
y patrones e interfase contable.
Retos
■
■
■
■
■
Reducción de cartera vencida a través del Programa de Regularización de Acreditados
Centralización de la operación para incrementar el control y descentralizar el servicio
para mejorar la atención a los derechohabientes
Definición e instalación del esquema de atención al acreditado
Nuevo sistema de operación de cartera
Expedientes centralizados
Reducción de cartera vencida a través del Programa de Regularización
de Acreditados
Proyecto de mejora Meta 2003
■
Mejorar la cobranza y programa de
reestructuras
Implementar el sistema de cobranza en sus
fases de control administrativo y cobranza
telefónica
30

■
Nuevo Programa de Regularización de
Acreditados
Establecer el Programa de Regularización
de Acreditados como principal estrategia de
atención a la cartera omisa: reestructura,
liquidaciones, daciones en pago y conexión
con el proceso jurídico
Actividad recurrente Meta 2003
■
■
■
Continuar con el abatimiento de la cartera
vencida con soluciones y programas de
regularización
Administración del proceso de recuperación
jurídica para resolver casos irregulares de
vivienda
Integración de la documentación de créditos
otorgados
Reducción al 11% de la cartera total
Analizar y proponer un proceso para
solucionar la recuperación jurídica vía
convenio
Asegurar que las altas a cartera se integren
con calidad y apego a normas en cuanto a
productos, acreditados y garantía
Centralización de la operación para incrementar el control y descentralizar
el servicio para mejorar la atención a los derechohabientes
Actividad recurrente Meta 2003
■
■
Administración de los créditos hipotecarios
del Instituto a través de procesos eficientes
Servicio al derechohabiente a través del
Infonatel
Mantener la Certificación de los procesos
bajo la norma ISO 9001:2000
Ofrecer un servicio de excelencia a través
de este medio
31

Definición e instalación del esquema de atención al acreditado
Proyecto de mejora Meta 2003
■
■
■
Modelo de operación de cartera
Certificación ISO-9000 (Infonatel)
Optimizar el proceso de recepción de pagos
Modelo de operación instalado
Obtención de la certificación
Asegurar que al 100% de los acreditados
se les facturen y apliquen los pagos de la
cartera en el periodo que corresponde y a
la omisión más antigua
Nuevo sistema de operación de cartera
Proyecto de mejora Meta 2003
■
■
Nuevo proceso de administración de cartera
Emisión de estados de cuenta
Definición, migración y simplificación de
las operaciones y de la atención al
acreditado
Instalación del Nuevo Sistema de
Administración de Cartera
Emitir estados de cuenta ROA semestralmente
(junio y noviembre). Talón de pago
mensual para acreditados en REA
Expedientes centralizados
Proyecto de mejora Meta 2003
■
Archivo nacional de expedientes
Asegurar el espacio y la capacidad requerida
para el resguardo de la garantía hipotecaria
32

Área Técnica
Objetivo
Lograr una oferta adecuada a los derechohabientes del INFONAVIT, que responda a necesidades
(capacidad de pago) y estrategias.
Retos
■
■
■
■
Vivienda económica
Avalúos a nivel nacional
Desregulación
Libertad de elección y promoción de vivienda nueva y usada
Vivienda económica (mercado eficiente)
Proyecto de mejora Meta 2003
■
Diversificación de la oferta
Asegurar oferta suficiente de acuerdo a las
estrategias del INFONAVIT, incluyendo
65,000 créditos de vivienda económica
Actividad recurrente Meta 2003
■
Atención a desarrolladores
Mejora en el nivel de servicio a los
desarrolladores
33

Avalúos a nivel nacional
Proyecto de mejora Meta 2003
■ Fortalecer el esquema de avalúos
inmobiliarios
Toda la oferta autorizada bajo el nuevo
esquema y mercado abierto con avalúo,
estableciendo niveles de servicio
Desregulación
Proyecto de mejora Meta 2003
■ Impulsar la certificación de empresas
verificadoras
Disponer de un padrón de empresas
verificadoras para eficientar y transparentar
los procesos de calidad de la oferta
■
■
■
Redefinición del proceso de registro de
paquetes
Reingeniería de la operación de las áreas
técnicas a nivel nacional
NOM de la vivienda
Simplificar y transparentar los procesos
de recepción y evaluación de la oferta de
vivienda
Implantación de los principales procesos
homologados en el sistema para concentrar
y poner a disposición del personal
de delegaciones y oficinas centrales los
procedimientos vigentes en las 32
delegaciones
Evaluar la conveniencia y características
de una norma
Actividad recurrente Meta 2003
■
Recibir y evaluar la oferta de vivienda
30 días de plazo máximo en la recepción
y evaluación de la oferta
34

■
■
Coordinar la verificación de la oferta
Dar soluciones integrales a los conjuntos
habitacionales registrados en el GIS
210,000 viviendas verificadas
Implantación de las soluciones al 100% de
los casos autorizados
Libertad de elección y promoción de vivienda nueva y usada
Proyecto de mejora Meta 2003
■
Evolucionar la bolsa inmobiliaria
400,000 viviendas registradas
1´200,000 consultas al año
35

Planeación y Finanzas
Objetivo
Establecer lineamientos y dar seguimiento a la operación del INFONAVIT, en el corto, mediano
y largo plazos, garantizando la disponibilidad de recursos para mantener un crecimiento continuo
en el otorgamiento de crédito.
Retos
■
■
■
■
Manejo eficiente de los recursos
Acceso a los mercados financieros
Administración productiva del presupuesto
Centralización de la operación para incrementar el control y descentralizar el servicio
para mejorar la atención a los derechohabientes
Acceso a los mercados financieros y manejo eficiente de los recursos
Proyecto de mejora Meta 2003
■ Fuentes alternas de financiamiento
Estar preparados para acceder a fuentes
alternas de financiamiento en cuanto
lo consideren oportuno los Organos ´
Colegiados, en función de las necesidades
del Instituto
Actividad recurrente Meta 2003
■
Asignación de recursos para inversión
crediticia
Asignar los recursos necesarios para cumplir
el Programa Anual de Otorgamiento de
Crédito
36

Manejo eficiente de los recursos
Proyecto de mejora Meta 2003
■
Sistema de Recaudación Fiscal
Sistema instalado y en operación
■
Venta acelerada de la reserva territorial del
Instituto
Venta de reserva territorial hasta agotarla en
su totalidad
Actividad recurrente Meta 2003
■
■
Inversión del excedente temporal del flujo
de efectivo
Comercialización de inmuebles
Obtener un rendimiento con un diferencial
de 2.5 puntos base superior al del parámetro
establecido
Venta oportuna de los inmuebles
adjudicados del Instituto
Administración productiva del presupuesto
Proyecto de mejora Meta 2003
■
Nuevo modelo de administración del
presupuesto
Políticas y procedimientos estandarizados
y operando y puestos a disposición del
personal de delegaciones y oficinas
centrales
Actividad recurrente Meta 2003
■
Aplicación de la normatividad y control del
gasto
Cero incremento nominal del gasto 2003
37

Centralizar la operación para incrementar el control y descentralizar
el servicio para mejorar la atención a los derechohabientes
Proyecto de mejora Meta 2003
■ Reingeniería de las áreas administrativo -
financieras
Automatización y centralización del registro
contable
■
Nuevo proceso de recaudación fiscal
Automatización y centralización del flujo de
efectivo
Reingeniería del proceso de recaudación
fiscal, mediante la optimización del proceso
de recepción de pagos, Sistema de
Recaudación Fiscal, la modernización del
SAR y mediante la revisión integral del
Convenio y establecimiento de alianzas
estratégicas con el SAR
Actividad recurrente Meta 2003
■
Proceso de planeación estratégica
participativa
Cuatro reuniones de planeación para cada
una de las Unidades Estratégicas de Alto
Nivel de Rendimiento
■
Requerimientos legales y reporteo a
autoridades
Estados Financieros 2002
Dictamen GAOV 2002
Informe Anual de Actividades 2002
Presupuesto Ingresos y Egresos 2004
Presupuesto GAOV 2004
Programas de Labores
y de Financiamientos 2004
38

Innovación y Calidad
Objetivo
Dar soporte a todas las áreas de INFONAVIT en procesos, personas y sistemas. Ejecutar
el proceso de adquisiciones y administración.
Retos
■
■
■
■
■
Niveles de servicio interno en procesos, personas, sistemas y recursos materiales
Mantener una relación armoniosa con el Sindicato
Centralización de la operación para incrementar el control y descentralizar el servicio
para mejorar la atención a los derechohabientes
Calidad y servicio
Avance importante en la renovación de software aplicativo
Niveles de servicio interno en procesos, personas, sistemas
y recursos materiales
Proyecto de Mejora Meta 2003
■ Aseguramiento de proyectos estratégicos Desarrollo e implantación de un modelo que
asegure la sincronía entre disponibilidad y
requerimientos de personal, estructuras
organizacionales, espacios y equipamiento
39