Proceso de Planeación Estratégica - Infonavit
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<strong>Proceso</strong> <strong>de</strong> Planeación Estratégica
PROCESO DE PLANEACION ´ ESTRATEGICA ´<br />
Los entornos económico, técnico, social, nacional e internacional en los que se encuentran<br />
inmersas las instituciones, han sufrido una revolución dramática. Tanto la inter<strong>de</strong>pen<strong>de</strong>ncia entre<br />
personas y organizaciones, como los cambios tecnológicos son cada vez mayores, presentando<br />
nuevos retos a todas las organizaciones. Las expectativas <strong>de</strong>l país <strong>de</strong>ben <strong>de</strong> ser <strong>de</strong> alta<br />
rentabilidad y transparencia en el uso <strong>de</strong> los recursos, sobre todo, <strong>de</strong> organismos como el<br />
INFONAVIT que dan un servicio a la sociedad.<br />
En este contexto, la planeación estratégica es fundamental para llevar a cabo las diferentes<br />
transformaciones y reformas que requiere el INFONAVIT. La innovación, la adaptabilidad, la<br />
flexibilidad y la transparencia son valores fundamentales que permitirán al Instituto<br />
mantenerse a la vanguardia en un entorno altamente competitivo y cambiante.<br />
Para respon<strong>de</strong>r a estos retos, la Administración emprendió un proceso generalizado <strong>de</strong> planeación<br />
estratégica a fin <strong>de</strong> contar con un instrumento que guíe la operación <strong>de</strong>l Instituto en el corto,<br />
mediano y largo plazos. La planeación estratégica se concibe como el eje central que articula<br />
la planeación - programación - presupuestación - seguimiento y evaluación institucional, para<br />
llevar a cabo las diferentes transformaciones y reformas que requiere el INFONAVIT, así como el<br />
fortalecimiento a la toma <strong>de</strong> <strong>de</strong>cisiones.<br />
Los procesos <strong>de</strong> planeación estratégica se rigen por dos principios fundamentales:<br />
1. El INFONAVIT existe gracias a los <strong>de</strong>rechohabientes. Las labores cotidianas <strong>de</strong>l Instituto<br />
no tienen sentido si no son en beneficio <strong>de</strong> los 12 millones <strong>de</strong> trabajadores que <strong>de</strong>positan<br />
su confianza para administrar el Fondo Nacional <strong>de</strong> la Vivienda.<br />
2. El INFONAVIT es el conjunto <strong>de</strong> todos sus trabajadores. El cumplimiento <strong>de</strong> los gran<strong>de</strong>s<br />
retos y objetivos <strong>de</strong>l Instituto es resultado <strong>de</strong>l trabajo <strong>de</strong> cada uno <strong>de</strong> sus empleados.<br />
11
Con base en estos principios, todas las áreas <strong>de</strong>l Instituto participaron en un proceso <strong>de</strong><br />
planeación cuyo objetivo común es el beneficio <strong>de</strong>l <strong>de</strong>rechohabiente. Como resultado <strong>de</strong> este<br />
proceso, las áreas se organizaron en Unida<strong>de</strong>s Estratégicas <strong>de</strong> Alto Nivel <strong>de</strong> Rendimiento con el<br />
fin <strong>de</strong> ser el motor <strong>de</strong> cambio y transformación <strong>de</strong>l INFONAVIT. Las Unida<strong>de</strong>s Estratégicas <strong>de</strong><br />
Alto Nivel <strong>de</strong> Rendimiento son grupos <strong>de</strong> trabajo que tienen como objetivo establecer las metas<br />
<strong>de</strong> cada área <strong>de</strong>l Instituto y revisar periódicamente su avance y cumplimiento. En esta etapa<br />
quedaron establecidas las Unida<strong>de</strong>s Estratégicas <strong>de</strong> Alto Nivel <strong>de</strong> Rendimiento <strong>de</strong> la Dirección<br />
General, Subdirecciones Generales, Coordinadores Generales <strong>de</strong> Zona, Coordinación <strong>de</strong><br />
Comunicación Social y Contraloría Interna.<br />
Como resultado <strong>de</strong> las Unida<strong>de</strong>s Estratégicas <strong>de</strong> Alto Nivel <strong>de</strong> Rendimiento, cada área <strong>de</strong>terminó<br />
sus proyectos prioritarios con base en sus objetivos y retos. Con el fin <strong>de</strong> concentrar la energía y<br />
los esfuerzos <strong>de</strong> todos los trabajadores <strong>de</strong>l Instituto en el logro <strong>de</strong> metas, la planeación se enfoca<br />
en los proyectos prioritarios, es <strong>de</strong>cir, aquellos <strong>de</strong> mayor impacto para el logro <strong>de</strong> los objetivos<br />
institucionales.<br />
La <strong>de</strong>finición <strong>de</strong> estos proyectos permitió elaborar un presupuesto a<strong>de</strong>cuado con los planes <strong>de</strong><br />
trabajo <strong>de</strong>l Instituto. Con esto, se logró que cada proyecto esté asociado a un presupuesto,<br />
contribuyendo <strong>de</strong> manera significativa a transparentar y eficientar la operación <strong>de</strong>l Instituto.<br />
12
<strong>Proceso</strong> <strong>de</strong> Planeación Estratégica<br />
Misión<br />
Planeación<br />
2001-2006<br />
4<br />
Objetivos<br />
Institucionales<br />
Objetivos<br />
Básicos<br />
2003<br />
Áreas<br />
Sustantivas,<br />
<strong>de</strong> Soporte y<br />
Operación<br />
Programas<br />
<strong>de</strong> Trabajo<br />
Metas<br />
Cuantitativas<br />
Cualitativas<br />
Presupuesto<br />
2003<br />
<strong>Proceso</strong> <strong>de</strong> medición,<br />
mejora y control<br />
Visión<br />
Consi<strong>de</strong>rando que el logro <strong>de</strong> los proyectos no <strong>de</strong>pen<strong>de</strong> <strong>de</strong> los esfuerzos individuales<br />
<strong>de</strong> un área, sino <strong>de</strong>l compromiso y participación <strong>de</strong> todos, la Unidad Estratégica <strong>de</strong> Alto Nivel <strong>de</strong><br />
Rendimiento <strong>de</strong> Dirección propuso un esquema que i<strong>de</strong>ntifica tres procesos sustantivos que<br />
<strong>de</strong>finen las funciones esenciales <strong>de</strong>l Instituto y que proporcionan un marco conceptual bajo el cual<br />
se <strong>de</strong>sarrollan todos los proyectos. El objetivo <strong>de</strong> esta <strong>de</strong>finición es asegurar que todos los<br />
proyectos que se <strong>de</strong>sarrollan incorporen una visión global <strong>de</strong> su alcance y ofrezcan una solución<br />
integral a las necesida<strong>de</strong>s <strong>de</strong>l Instituto.<br />
13
<strong>Proceso</strong>s Sustantivos<br />
Objetivo:<br />
“Recaudar ingresos para el<br />
Fondo Nacional <strong>de</strong> Vivienda”<br />
“Cumplir mandato <strong>de</strong><br />
otorgamiento <strong>de</strong> crédito”<br />
“Recuperar el dinero invertido para<br />
la <strong>de</strong>volución <strong>de</strong>l fondo <strong>de</strong> ahorro”<br />
<strong>Proceso</strong><br />
Sustantivo:<br />
RECAUDACION FISCAL<br />
CREDITO<br />
ADMINISTRACION<br />
´ ´ ´<br />
DE CARTERA<br />
Funciones:<br />
• Afiliación<br />
• Emisión<br />
• Notificación<br />
• Recaudación<br />
• Conciliación<br />
• Administración cuentas<br />
• Cobranza preventiva<br />
• Cobranza fiscal<br />
• Dictaminación técnica <strong>de</strong> la<br />
vivienda<br />
• Precalificación<br />
• Inscripción<br />
• Integración expediente<br />
• Determinación monto crédito<br />
• Aplicación subcuenta vivienda<br />
• Formalización<br />
• Titulación<br />
• Administración <strong>de</strong> crédito<br />
• Cobranza preventiva<br />
• Cobranza <strong>de</strong>spachos<br />
• Recuperación contenciosa<br />
• Custodia títulos <strong>de</strong> propiedad<br />
Los tres procesos sustantivos <strong>de</strong>l INFONAVIT son: la recaudación fiscal, el otorgamiento <strong>de</strong> crédito<br />
y la administración <strong>de</strong> cartera. Estos tres procesos <strong>de</strong>finen las funciones <strong>de</strong> recaudar los ingresos<br />
para el Fondo Nacional <strong>de</strong> la Vivienda, cumplir con el mandato constitucional <strong>de</strong> otorgar créditos y<br />
recuperar el dinero invertido para la <strong>de</strong>volución <strong>de</strong>l fondo <strong>de</strong> ahorro.<br />
14
Objetivos INFONAVIT<br />
En el siguiente capítulo se presentan los programas <strong>de</strong> trabajo <strong>de</strong> todas las áreas, sin embargo,<br />
aquí se compila un subconjunto <strong>de</strong> estos proyectos que se i<strong>de</strong>ntifican como activadores <strong>de</strong>l<br />
cambio. Estos proyectos, por su naturaleza, son estratégicos para el cumplimiento <strong>de</strong> las metas <strong>de</strong>l<br />
INFONAVIT en el mediano y largo plazos.<br />
Cabe mencionar que cada uno <strong>de</strong> estos proyectos atien<strong>de</strong> <strong>de</strong> manera directa a un objetivo<br />
institucional, los cuales se presentan a continuación:<br />
Contribuir al <strong>de</strong>sarrollo social y humano <strong>de</strong> los trabajadores y su familia<br />
El principal reto para contribuir al <strong>de</strong>sarrollo social y humano <strong>de</strong> los trabajadores es <strong>de</strong>sregular el<br />
mercado en favor <strong>de</strong>l <strong>de</strong>rechohabiente. Es <strong>de</strong>cir, otorgar plena libertad al trabajador para elegir la<br />
vivienda que más le convenga y mejorar así sus oportunida<strong>de</strong>s <strong>de</strong> <strong>de</strong>sarrollo social y económico.<br />
Esto se logra en la medida en la que el acreditado conciba que al amortizar su crédito, se convierte<br />
en legítimo propietario <strong>de</strong> su vivienda y que con ello, su casa, más que un inmueble, es un activo<br />
con potencial económico que pue<strong>de</strong> ser vendido o hipotecado para crear capital que le permita en<br />
un futuro iniciar un negocio.<br />
Para lograr esto, es indispensable promover un mercado libre en el que los <strong>de</strong>sarrolladores<br />
compitan en calidad y precio, y don<strong>de</strong> los <strong>de</strong>rechohabientes vean el ahorro como un medio a<br />
través <strong>de</strong>l cual pue<strong>de</strong>n lograr un <strong>de</strong>sarrollo personal.<br />
Líneas estratégicas<br />
■<br />
■<br />
Contribuir a mejorar las viviendas para los trabajadores y su medio ambiente<br />
Brindar al <strong>de</strong>rechohabiente servicios <strong>de</strong> calidad y centrar los esfuerzos en él<br />
15
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Fomentar la libertad <strong>de</strong>l trabajador para elegir su vivienda<br />
Orientar permanentemente a los acreditados sobre sus <strong>de</strong>rechos, así como acerca <strong>de</strong> la<br />
calidad y precio <strong>de</strong> las viviendas<br />
Capacitar al personal para alcanzar los gran<strong>de</strong>s objetivos <strong>de</strong>l Instituto<br />
Garantizar la seguridad jurídica <strong>de</strong> la propiedad <strong>de</strong> las viviendas<br />
Promover un <strong>de</strong>sarrollo habitacional sustentable con el medio ambiente, que se traduzca en<br />
el nivel <strong>de</strong> vida para los <strong>de</strong>rechohabientes y sus familias<br />
Promover un mercado libre don<strong>de</strong> los promotores compitan en calidad y precio<br />
Fomentar un <strong>de</strong>sarrollo urbano que permita mejores servicios para los trabajadores<br />
Proyectos 2003<br />
■<br />
Libre elección <strong>de</strong> vivienda<br />
1. Desregular y simplificar<br />
2. Fomentar mercado abierto y vivienda usada<br />
3. Esquema <strong>de</strong> avalúos a nivel nacional<br />
■<br />
Patrimonio<br />
1. Eliminar el rezago histórico en titulación<br />
■<br />
Subsidios para trabajadores <strong>de</strong> menores ingresos<br />
1. Se preten<strong>de</strong> colocar 20,000 créditos con subsidio en el marco <strong>de</strong> acuerdos <strong>de</strong> colaboración<br />
con el Gobierno Fe<strong>de</strong>ral y los gobiernos estatales y municipales<br />
■<br />
NOM <strong>de</strong> la vivienda<br />
1. Evaluar la conveniencia y características <strong>de</strong> una norma<br />
16
Ampliar el número <strong>de</strong> <strong>de</strong>rechohabientes beneficiados<br />
con créditos hipotecarios<br />
El reto más importante para este objetivo es el <strong>de</strong> ampliar la cobertura crediticia tomando criterios<br />
<strong>de</strong> equidad como principal <strong>de</strong>terminante en la asignación <strong>de</strong> créditos.<br />
Para lograr esto, el INFONAVIT ha <strong>de</strong>sarrollado estrategias en tres vertientes: equidad, eficiencia<br />
y calidad crediticia. Para el 2003 se han establecido metas segmentadas para lograr una<br />
distribución más equitativa y <strong>de</strong> acuerdo a los niveles <strong>de</strong> ingreso <strong>de</strong> los <strong>de</strong>rechohabientes. Las<br />
estrategias <strong>de</strong>l Instituto están orientadas a una operación eficiente que permita ofrecer a los<br />
usuarios un excelente servicio. A<strong>de</strong>más, las nuevas reglas <strong>de</strong> otorgamiento <strong>de</strong> crédito incluyen<br />
criterios que aseguran una calidad <strong>de</strong> crédito que permite al Instituto recuperar la inversión y seguir<br />
otorgando créditos.<br />
Líneas estratégicas<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Otorgar un mayor número <strong>de</strong> créditos<br />
Ampliar la cobertura crediticia a trabajadores con ingresos adicionales no consi<strong>de</strong>rados<br />
en su salario base<br />
Instrumentar procesos sencillos, transparentes y eficientes para la selección<br />
y otorgamiento <strong>de</strong> créditos<br />
Privilegiar el ahorro voluntario como medio para obtener un crédito<br />
Descentralizar trámites para iniciar la solicitud <strong>de</strong> créditos en centros <strong>de</strong> trabajo<br />
y sindicatos<br />
Aumentar los ingresos atrayendo recursos <strong>de</strong> los mercados <strong>de</strong> capitales<br />
Como meta cuantitativa, otorgar más <strong>de</strong> 1.8 millones <strong>de</strong> créditos entre los años<br />
2001 y 2006<br />
17
Número <strong>de</strong> créditos<br />
400,000<br />
350,000<br />
300,000<br />
250,000<br />
200,000<br />
150,000<br />
375,000<br />
350,000<br />
325,000<br />
300,000<br />
275,000<br />
205,346<br />
2001 2002 2003 2004 2005 2006<br />
Proyectos 2003<br />
■<br />
Lograr una meta histórica <strong>de</strong> otorgar 300,000 créditos con la siguiente distribución:<br />
Programa <strong>de</strong> Vivienda Económica: 65,000<br />
Programa Tradicional: 220,000<br />
Programa Apoyo INFONAVIT: 15,000<br />
■<br />
Nuevo proceso <strong>de</strong> otorgamiento <strong>de</strong> crédito<br />
1. Reingeniería: niveles <strong>de</strong> servicio<br />
2. Precalificación<br />
3. Inscripción permanente<br />
4. Avalúos<br />
5. Información a <strong>de</strong>rechohabientes<br />
6. Bolsa <strong>de</strong> vivienda<br />
18
7. Mesa <strong>de</strong> control<br />
8. Titulación<br />
9. Expedientes en archivo nacional<br />
10. Certificación ISO 9001-2000<br />
■<br />
Programas <strong>de</strong> ahorro / ahorro mínimo<br />
Fortalecer financieramente al Instituto<br />
Lograr una mayor cobranza y estar preparados para acce<strong>de</strong>r a mercados financieros son los<br />
principales retos para fortalecer financieramente al Instituto.<br />
Líneas estratégicas<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
I<strong>de</strong>ntificar los estándares más convenientes para medir la cartera vencida <strong>de</strong>l Instituto<br />
Alcanzar una cobranza eficiente <strong>de</strong> la cartera<br />
Garantizar la cobranza <strong>de</strong> la nueva cartera a través <strong>de</strong> procesos más estrictos para la<br />
autorización <strong>de</strong> créditos<br />
Eliminar la evasión <strong>de</strong>l pago <strong>de</strong>l crédito por parte <strong>de</strong> los patrones<br />
Contribuir <strong>de</strong> manera significativa a la pensión <strong>de</strong> retiro <strong>de</strong>l trabajador<br />
Lograr estándares internacionales en materia <strong>de</strong> capitalización y reservas<br />
Alcanzar una mayor productividad en función <strong>de</strong> los costos <strong>de</strong> operación y administración<br />
que se <strong>de</strong>terminen<br />
■ Como meta cuantitativa, reducir la cartera vencida <strong>de</strong> forma que para el año 2006,<br />
represente el 5% <strong>de</strong> la cartera total<br />
19
24%<br />
21%<br />
21.4%<br />
18%<br />
15%<br />
12%<br />
15.6%<br />
13.0%<br />
11.0%<br />
9%<br />
6%<br />
9.0%<br />
7.0%<br />
5.0%<br />
3%<br />
0%<br />
2000<br />
2001 2002 2003 2004 2005 2006<br />
Proyectos 2003<br />
■<br />
Nuevo proceso <strong>de</strong> recaudación fiscal<br />
1. Reingeniería <strong>de</strong>l proceso <strong>de</strong> recaudación fiscal<br />
2. Optimizar el proceso <strong>de</strong> recepción <strong>de</strong> pagos<br />
3. Sistema <strong>de</strong> Recaudación Fiscal<br />
4. Mo<strong>de</strong>rnizar el SAR<br />
5. Revisión integral <strong>de</strong>l convenio con SAR<br />
6. Nuevas alianzas estratégicas<br />
7. Nuevos esquemas <strong>de</strong> ahorro<br />
20
■<br />
Mejorar la fiscalización<br />
1. Localización <strong>de</strong> empresas<br />
2. Programa <strong>de</strong> auditorías<br />
3. Sistema Auditor <strong>de</strong> SUAs<br />
4. Sistema Comparador <strong>de</strong> Bases <strong>de</strong> Aportación<br />
■<br />
Nuevo proceso <strong>de</strong> administración <strong>de</strong> cartera<br />
1. Definición, migración y simplificación <strong>de</strong> las operaciones y <strong>de</strong> la atención al<br />
acreditado<br />
2. Instalación <strong>de</strong>l sistema <strong>de</strong> cartera<br />
3. Archivo nacional <strong>de</strong> expedientes<br />
4. Recuperación contenciosa<br />
5. Venta <strong>de</strong> inmuebles adjudicados<br />
6. Certificado ISO 9001 <strong>de</strong>l Infonatel<br />
■<br />
Mejorar la cobranza<br />
1. Nuevo sistema <strong>de</strong> cobranza<br />
2. Reestructuras<br />
■<br />
Fuentes alternas <strong>de</strong> financiamiento<br />
1. Estar preparados para acce<strong>de</strong>r a fuentes alternas <strong>de</strong> financiamiento en cuanto<br />
lo consi<strong>de</strong>ren oportuno los Órganos Colegiados, en función <strong>de</strong> las necesida<strong>de</strong>s<br />
<strong>de</strong>l Instituto<br />
21
Transparentar y eficientar la operación <strong>de</strong>l Instituto<br />
Para transparentar y eficientar su operación, el INFONAVIT <strong>de</strong>be mejorar el servicio<br />
a <strong>de</strong>rechohabientes, acreditados y patrones, a<strong>de</strong>más <strong>de</strong> transparentar y combatir la corrupción,<br />
por lo que se impulsará activamente el uso <strong>de</strong> canales alternos, la certificación <strong>de</strong> procesos y<br />
los programas <strong>de</strong> transparencia. A<strong>de</strong>más, cabe señalar que todos los procedimientos vigentes se<br />
estandarizan y se ponen a disposición <strong>de</strong>l personal <strong>de</strong> las <strong>de</strong>legaciones y oficinas centrales en<br />
un sistema llamado ARA. De esta manera, se contribuye a transparentar y simplificar la operación<br />
<strong>de</strong>l Instituto.<br />
Líneas estratégicas<br />
■ Reducir el número <strong>de</strong> trámites y disminuir el tiempo <strong>de</strong> respuesta<br />
■ Proporcionar servicios <strong>de</strong> excelencia con procesos transparentes y mejora continua<br />
<strong>de</strong> la calidad<br />
■ Simplificar la normatividad y trámites<br />
■ Desconcentrar las funciones y <strong>de</strong>cisiones<br />
■ Utilizar <strong>de</strong> manera intensiva sistemas y tecnología <strong>de</strong> punta<br />
■ Establecer una cultura <strong>de</strong> calidad, eficiencia y austeridad<br />
■ Alcanzar la certificación <strong>de</strong> calidad a través <strong>de</strong> la norma ISO 9001:2000<br />
■<br />
■<br />
Informar a<strong>de</strong>cuada y sistemáticamente a la sociedad a través <strong>de</strong>l Portal en Internet,<br />
entre otros medios <strong>de</strong> comunicación<br />
Agilizar la operación a través <strong>de</strong> Internet y telefonía<br />
Proyectos 2003<br />
■<br />
Impulsar canales alternos<br />
1. Infonatel y Portal INFONAVIT<br />
2. Certificado ISO 9001 <strong>de</strong>l Infonatel<br />
22
■<br />
Eficientar la administración <strong>de</strong>l presupuesto<br />
1. Nueva administración <strong>de</strong>l presupuesto<br />
2. Adquisiciones<br />
3. Contabilidad y tesorería automatizada y centralizada<br />
■<br />
Transparencia<br />
1. Transparencia y combate a la corrupción<br />
2. Ley <strong>de</strong> Transparencia<br />
Fomentar el <strong>de</strong>sarrollo laboral, profesional y personal <strong>de</strong> los empleados <strong>de</strong>l<br />
INFONAVIT<br />
Durante el presente año se i<strong>de</strong>ntificó y reconoció la necesidad <strong>de</strong> crear un quinto objetivo<br />
“Fomentar el <strong>de</strong>sarrollo laboral, profesional y personal <strong>de</strong> los empleados <strong>de</strong>l INFONAVIT”,<br />
orientado a mejorar la calidad <strong>de</strong> vida en el trabajo, <strong>de</strong>sarrollar las capacida<strong>de</strong>s y competencias <strong>de</strong><br />
los empleados y alcanzar igualdad <strong>de</strong> oportunida<strong>de</strong>s entre ellos.<br />
Líneas estratégicas<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Lograr un cambio que permita al Instituto adaptarse a su entorno y sustentarse en el largo<br />
plazo<br />
Mejorar la calidad <strong>de</strong> vida en el trabajo<br />
Desarrollar las capacida<strong>de</strong>s y competencias <strong>de</strong> los empleados<br />
Lograr una igualdad <strong>de</strong> oportunida<strong>de</strong>s <strong>de</strong> todos los empleados <strong>de</strong>l INFONAVIT
Programa <strong>de</strong> Labores 2003
PROGRAMA DE LABORES 2003<br />
Recaudación Fiscal<br />
Objetivo<br />
Lograr incrementar la recaudación reduciendo la evasión.<br />
Retos<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Incremento en recaudación (salarios correctos y <strong>de</strong>tección <strong>de</strong> empresas evasoras)<br />
Centralizar y canalizar al Infonatel y al Portal la operación (sencillez y eficiencia)<br />
Reducción <strong>de</strong> evasión<br />
Incremento en recaudación (salarios correctos y <strong>de</strong>tección<br />
<strong>de</strong> empresas evasoras)<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■ Recuperación <strong>de</strong> créditos fiscales Reducción <strong>de</strong> la evasión<br />
25
Centralizar y canalizar al Infonatel y al Portal la operación<br />
(sencillez y eficiencia)<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Optimizar la capacidad <strong>de</strong> recaudación<br />
y fiscalización <strong>de</strong>l Instituto a través <strong>de</strong> la<br />
automatización y la mejora en el control <strong>de</strong><br />
saldos y movimientos <strong>de</strong>l Fondo Nacional<br />
<strong>de</strong> la Vivienda<br />
Reestructura <strong>de</strong>l proceso <strong>de</strong> recaudación y<br />
registro (SAR) para reducir costos <strong>de</strong><br />
operación y mejorar niveles <strong>de</strong> control<br />
Centralización y automatización <strong>de</strong>l proceso<br />
<strong>de</strong> convenios<br />
Centralización y automatización <strong>de</strong> los<br />
indicios <strong>de</strong> evasión<br />
Reducción <strong>de</strong> evasión<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
Sistema <strong>de</strong> Recaudación Fiscal instalado y<br />
funcionando para diciembre <strong>de</strong> 2003<br />
Definición <strong>de</strong>l proceso en marzo <strong>de</strong> 2003<br />
<strong>Proceso</strong> centralizado y en operación en abril<br />
<strong>de</strong> 2003<br />
<strong>Proceso</strong> centralizado en febrero <strong>de</strong> 2003<br />
■<br />
■<br />
Sistema Auditor <strong>de</strong> SUAs<br />
Sistema Comparador <strong>de</strong> Bases <strong>de</strong><br />
Aportación<br />
Sistema en operación en marzo <strong>de</strong> 2003<br />
Sistema en operación en junio <strong>de</strong> 2003<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
■<br />
Programación <strong>de</strong> auditorías<br />
Localización <strong>de</strong> empresas<br />
1,000 auditorías terminadas vía <strong>de</strong>spachos<br />
externos<br />
Gestionar la localización <strong>de</strong> las 10,000<br />
empresas con los mayores a<strong>de</strong>udos<br />
26
Crédito<br />
Objetivo<br />
Originación <strong>de</strong> crédito, <strong>de</strong>s<strong>de</strong> la promoción <strong>de</strong> los productos crediticios hasta su formalización<br />
y entrega a Administración <strong>de</strong> Cartera.<br />
Retos<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Más volumen, mejor calidad, más equidad<br />
Productos diferenciados para distintos segmentos <strong>de</strong> <strong>de</strong>rechohabientes<br />
Reingeniería <strong>de</strong>l proceso <strong>de</strong> originación <strong>de</strong> crédito e implementación <strong>de</strong> los cambios<br />
en las Reglas <strong>de</strong> Otorgamiento <strong>de</strong> Crédito<br />
Ahorro como llave para acce<strong>de</strong>r al crédito<br />
Más volumen, mejor calidad, más equidad<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■ Certificación ISO 9001:2000<br />
Nuevo proceso crediticio certificado en tres<br />
<strong>de</strong>legaciones<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Programa Nacional <strong>de</strong> Integración <strong>de</strong><br />
Expedientes<br />
Abatimiento <strong>de</strong> la cuenta temporal <strong>de</strong><br />
Línea III<br />
Sistema <strong>de</strong> Seguimiento Físico-Financiero<br />
<strong>de</strong> Proyectos <strong>de</strong> Línea III<br />
Correcta integración documental <strong>de</strong>l 100%<br />
<strong>de</strong> los expedientes que pasen por Mesa <strong>de</strong><br />
Control<br />
Abatimiento <strong>de</strong>l 100% <strong>de</strong>l rezago no normal<br />
Implantación y operación <strong>de</strong>l sistema<br />
27
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■ Otorgamiento <strong>de</strong> créditos<br />
300,000 créditos:<br />
→ 15,000 Programa Apoyo INFONAVIT<br />
→ 65,000 Programa <strong>de</strong> Vivienda Económica.<br />
Se preten<strong>de</strong> que 20,000<br />
acreditados se beneficien con subsidios<br />
en el marco <strong>de</strong> acuerdos con el<br />
Gobierno Fe<strong>de</strong>ral y los gobiernos<br />
estatales y municipales<br />
→ 220,000 Programa Tradicional<br />
Productos diferenciados para distintos segmentos <strong>de</strong> <strong>de</strong>rechohabientes<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
■<br />
Programa <strong>de</strong> subsidios a los <strong>de</strong>rechohabientes<br />
<strong>de</strong> menores ingresos, sujeto a la<br />
firma <strong>de</strong> acuerdos <strong>de</strong> colaboración con el<br />
Gobierno Fe<strong>de</strong>ral y los gobiernos estatales<br />
y municipales<br />
Programa Apoyo INFONAVIT<br />
Se preten<strong>de</strong> alcanzar 20,000 créditos<br />
15,000 créditos<br />
Reingeniería <strong>de</strong>l proceso <strong>de</strong> originación <strong>de</strong> crédito e implementación<br />
<strong>de</strong> los cambios en las Reglas <strong>de</strong> Otorgamiento <strong>de</strong> Crédito<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
Nuevo proceso <strong>de</strong> otorgamiento <strong>de</strong><br />
crédito<br />
Reducción en 66% <strong>de</strong>l tiempo <strong>de</strong><br />
originación y criterios <strong>de</strong> riesgo<br />
28
Ahorro como llave para acce<strong>de</strong>r al crédito<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■ Programas <strong>de</strong> ahorro<br />
4,000 créditos<br />
Impulso al ahorro con más instituciones<br />
Programas <strong>de</strong> ahorro con SAR<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■ Continuar migrando los Programas Binomio<br />
Ahorro-Hogar y especiales <strong>de</strong> ahorro a los<br />
programas actuales <strong>de</strong> ahorro<br />
1,700 trabajadores en proceso <strong>de</strong> ahorro<br />
Captación <strong>de</strong> ahorro adicional<br />
29
Administración <strong>de</strong> Cartera<br />
Objetivo<br />
Garantizar la administración eficiente <strong>de</strong> la cartera en cada uno <strong>de</strong> sus procesos: alta,<br />
facturación, estados <strong>de</strong> cuenta, cobranza y aplicación <strong>de</strong> pagos, liquidación, guarda y<br />
administración <strong>de</strong> expedientes <strong>de</strong> crédito, servicio telefónico a acreditados, <strong>de</strong>rechohabientes<br />
y patrones e interfase contable.<br />
Retos<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Reducción <strong>de</strong> cartera vencida a través <strong>de</strong>l Programa <strong>de</strong> Regularización <strong>de</strong> Acreditados<br />
Centralización <strong>de</strong> la operación para incrementar el control y <strong>de</strong>scentralizar el servicio<br />
para mejorar la atención a los <strong>de</strong>rechohabientes<br />
Definición e instalación <strong>de</strong>l esquema <strong>de</strong> atención al acreditado<br />
Nuevo sistema <strong>de</strong> operación <strong>de</strong> cartera<br />
Expedientes centralizados<br />
Reducción <strong>de</strong> cartera vencida a través <strong>de</strong>l Programa <strong>de</strong> Regularización<br />
<strong>de</strong> Acreditados<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
Mejorar la cobranza y programa <strong>de</strong><br />
reestructuras<br />
Implementar el sistema <strong>de</strong> cobranza en sus<br />
fases <strong>de</strong> control administrativo y cobranza<br />
telefónica<br />
30
■<br />
Nuevo Programa <strong>de</strong> Regularización <strong>de</strong><br />
Acreditados<br />
Establecer el Programa <strong>de</strong> Regularización<br />
<strong>de</strong> Acreditados como principal estrategia <strong>de</strong><br />
atención a la cartera omisa: reestructura,<br />
liquidaciones, daciones en pago y conexión<br />
con el proceso jurídico<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Continuar con el abatimiento <strong>de</strong> la cartera<br />
vencida con soluciones y programas <strong>de</strong><br />
regularización<br />
Administración <strong>de</strong>l proceso <strong>de</strong> recuperación<br />
jurídica para resolver casos irregulares <strong>de</strong><br />
vivienda<br />
Integración <strong>de</strong> la documentación <strong>de</strong> créditos<br />
otorgados<br />
Reducción al 11% <strong>de</strong> la cartera total<br />
Analizar y proponer un proceso para<br />
solucionar la recuperación jurídica vía<br />
convenio<br />
Asegurar que las altas a cartera se integren<br />
con calidad y apego a normas en cuanto a<br />
productos, acreditados y garantía<br />
Centralización <strong>de</strong> la operación para incrementar el control y <strong>de</strong>scentralizar<br />
el servicio para mejorar la atención a los <strong>de</strong>rechohabientes<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
■<br />
Administración <strong>de</strong> los créditos hipotecarios<br />
<strong>de</strong>l Instituto a través <strong>de</strong> procesos eficientes<br />
Servicio al <strong>de</strong>rechohabiente a través <strong>de</strong>l<br />
Infonatel<br />
Mantener la Certificación <strong>de</strong> los procesos<br />
bajo la norma ISO 9001:2000<br />
Ofrecer un servicio <strong>de</strong> excelencia a través<br />
<strong>de</strong> este medio<br />
31
Definición e instalación <strong>de</strong>l esquema <strong>de</strong> atención al acreditado<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Mo<strong>de</strong>lo <strong>de</strong> operación <strong>de</strong> cartera<br />
Certificación ISO-9000 (Infonatel)<br />
Optimizar el proceso <strong>de</strong> recepción <strong>de</strong> pagos<br />
Mo<strong>de</strong>lo <strong>de</strong> operación instalado<br />
Obtención <strong>de</strong> la certificación<br />
Asegurar que al 100% <strong>de</strong> los acreditados<br />
se les facturen y apliquen los pagos <strong>de</strong> la<br />
cartera en el periodo que correspon<strong>de</strong> y a<br />
la omisión más antigua<br />
Nuevo sistema <strong>de</strong> operación <strong>de</strong> cartera<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
■<br />
Nuevo proceso <strong>de</strong> administración <strong>de</strong> cartera<br />
Emisión <strong>de</strong> estados <strong>de</strong> cuenta<br />
Definición, migración y simplificación <strong>de</strong><br />
las operaciones y <strong>de</strong> la atención al<br />
acreditado<br />
Instalación <strong>de</strong>l Nuevo Sistema <strong>de</strong><br />
Administración <strong>de</strong> Cartera<br />
Emitir estados <strong>de</strong> cuenta ROA semestralmente<br />
(junio y noviembre). Talón <strong>de</strong> pago<br />
mensual para acreditados en REA<br />
Expedientes centralizados<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
Archivo nacional <strong>de</strong> expedientes<br />
Asegurar el espacio y la capacidad requerida<br />
para el resguardo <strong>de</strong> la garantía hipotecaria<br />
32
Área Técnica<br />
Objetivo<br />
Lograr una oferta a<strong>de</strong>cuada a los <strong>de</strong>rechohabientes <strong>de</strong>l INFONAVIT, que responda a necesida<strong>de</strong>s<br />
(capacidad <strong>de</strong> pago) y estrategias.<br />
Retos<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Vivienda económica<br />
Avalúos a nivel nacional<br />
Desregulación<br />
Libertad <strong>de</strong> elección y promoción <strong>de</strong> vivienda nueva y usada<br />
Vivienda económica (mercado eficiente)<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
Diversificación <strong>de</strong> la oferta<br />
Asegurar oferta suficiente <strong>de</strong> acuerdo a las<br />
estrategias <strong>de</strong>l INFONAVIT, incluyendo<br />
65,000 créditos <strong>de</strong> vivienda económica<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
Atención a <strong>de</strong>sarrolladores<br />
Mejora en el nivel <strong>de</strong> servicio a los<br />
<strong>de</strong>sarrolladores<br />
33
Avalúos a nivel nacional<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■ Fortalecer el esquema <strong>de</strong> avalúos<br />
inmobiliarios<br />
Toda la oferta autorizada bajo el nuevo<br />
esquema y mercado abierto con avalúo,<br />
estableciendo niveles <strong>de</strong> servicio<br />
Desregulación<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■ Impulsar la certificación <strong>de</strong> empresas<br />
verificadoras<br />
Disponer <strong>de</strong> un padrón <strong>de</strong> empresas<br />
verificadoras para eficientar y transparentar<br />
los procesos <strong>de</strong> calidad <strong>de</strong> la oferta<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Re<strong>de</strong>finición <strong>de</strong>l proceso <strong>de</strong> registro <strong>de</strong><br />
paquetes<br />
Reingeniería <strong>de</strong> la operación <strong>de</strong> las áreas<br />
técnicas a nivel nacional<br />
NOM <strong>de</strong> la vivienda<br />
Simplificar y transparentar los procesos<br />
<strong>de</strong> recepción y evaluación <strong>de</strong> la oferta <strong>de</strong><br />
vivienda<br />
Implantación <strong>de</strong> los principales procesos<br />
homologados en el sistema para concentrar<br />
y poner a disposición <strong>de</strong>l personal<br />
<strong>de</strong> <strong>de</strong>legaciones y oficinas centrales los<br />
procedimientos vigentes en las 32<br />
<strong>de</strong>legaciones<br />
Evaluar la conveniencia y características<br />
<strong>de</strong> una norma<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
Recibir y evaluar la oferta <strong>de</strong> vivienda<br />
30 días <strong>de</strong> plazo máximo en la recepción<br />
y evaluación <strong>de</strong> la oferta<br />
34
■<br />
■<br />
Coordinar la verificación <strong>de</strong> la oferta<br />
Dar soluciones integrales a los conjuntos<br />
habitacionales registrados en el GIS<br />
210,000 viviendas verificadas<br />
Implantación <strong>de</strong> las soluciones al 100% <strong>de</strong><br />
los casos autorizados<br />
Libertad <strong>de</strong> elección y promoción <strong>de</strong> vivienda nueva y usada<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
Evolucionar la bolsa inmobiliaria<br />
400,000 viviendas registradas<br />
1´200,000 consultas al año<br />
35
Planeación y Finanzas<br />
Objetivo<br />
Establecer lineamientos y dar seguimiento a la operación <strong>de</strong>l INFONAVIT, en el corto, mediano<br />
y largo plazos, garantizando la disponibilidad <strong>de</strong> recursos para mantener un crecimiento continuo<br />
en el otorgamiento <strong>de</strong> crédito.<br />
Retos<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Manejo eficiente <strong>de</strong> los recursos<br />
Acceso a los mercados financieros<br />
Administración productiva <strong>de</strong>l presupuesto<br />
Centralización <strong>de</strong> la operación para incrementar el control y <strong>de</strong>scentralizar el servicio<br />
para mejorar la atención a los <strong>de</strong>rechohabientes<br />
Acceso a los mercados financieros y manejo eficiente <strong>de</strong> los recursos<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■ Fuentes alternas <strong>de</strong> financiamiento<br />
Estar preparados para acce<strong>de</strong>r a fuentes<br />
alternas <strong>de</strong> financiamiento en cuanto<br />
lo consi<strong>de</strong>ren oportuno los Organos ´<br />
Colegiados, en función <strong>de</strong> las necesida<strong>de</strong>s<br />
<strong>de</strong>l Instituto<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
Asignación <strong>de</strong> recursos para inversión<br />
crediticia<br />
Asignar los recursos necesarios para cumplir<br />
el Programa Anual <strong>de</strong> Otorgamiento <strong>de</strong><br />
Crédito<br />
36
Manejo eficiente <strong>de</strong> los recursos<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
Sistema <strong>de</strong> Recaudación Fiscal<br />
Sistema instalado y en operación<br />
■<br />
Venta acelerada <strong>de</strong> la reserva territorial <strong>de</strong>l<br />
Instituto<br />
Venta <strong>de</strong> reserva territorial hasta agotarla en<br />
su totalidad<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
■<br />
Inversión <strong>de</strong>l exce<strong>de</strong>nte temporal <strong>de</strong>l flujo<br />
<strong>de</strong> efectivo<br />
Comercialización <strong>de</strong> inmuebles<br />
Obtener un rendimiento con un diferencial<br />
<strong>de</strong> 2.5 puntos base superior al <strong>de</strong>l parámetro<br />
establecido<br />
Venta oportuna <strong>de</strong> los inmuebles<br />
adjudicados <strong>de</strong>l Instituto<br />
Administración productiva <strong>de</strong>l presupuesto<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■<br />
Nuevo mo<strong>de</strong>lo <strong>de</strong> administración <strong>de</strong>l<br />
presupuesto<br />
Políticas y procedimientos estandarizados<br />
y operando y puestos a disposición <strong>de</strong>l<br />
personal <strong>de</strong> <strong>de</strong>legaciones y oficinas<br />
centrales<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
Aplicación <strong>de</strong> la normatividad y control <strong>de</strong>l<br />
gasto<br />
Cero incremento nominal <strong>de</strong>l gasto 2003<br />
37
Centralizar la operación para incrementar el control y <strong>de</strong>scentralizar<br />
el servicio para mejorar la atención a los <strong>de</strong>rechohabientes<br />
Proyecto <strong>de</strong> mejora Meta 2003<br />
■ Reingeniería <strong>de</strong> las áreas administrativo -<br />
financieras<br />
Automatización y centralización <strong>de</strong>l registro<br />
contable<br />
■<br />
Nuevo proceso <strong>de</strong> recaudación fiscal<br />
Automatización y centralización <strong>de</strong>l flujo <strong>de</strong><br />
efectivo<br />
Reingeniería <strong>de</strong>l proceso <strong>de</strong> recaudación<br />
fiscal, mediante la optimización <strong>de</strong>l proceso<br />
<strong>de</strong> recepción <strong>de</strong> pagos, Sistema <strong>de</strong><br />
Recaudación Fiscal, la mo<strong>de</strong>rnización <strong>de</strong>l<br />
SAR y mediante la revisión integral <strong>de</strong>l<br />
Convenio y establecimiento <strong>de</strong> alianzas<br />
estratégicas con el SAR<br />
Actividad recurrente Meta 2003<br />
■<br />
<strong>Proceso</strong> <strong>de</strong> planeación estratégica<br />
participativa<br />
Cuatro reuniones <strong>de</strong> planeación para cada<br />
una <strong>de</strong> las Unida<strong>de</strong>s Estratégicas <strong>de</strong> Alto<br />
Nivel <strong>de</strong> Rendimiento<br />
■<br />
Requerimientos legales y reporteo a<br />
autorida<strong>de</strong>s<br />
Estados Financieros 2002<br />
Dictamen GAOV 2002<br />
Informe Anual <strong>de</strong> Activida<strong>de</strong>s 2002<br />
Presupuesto Ingresos y Egresos 2004<br />
Presupuesto GAOV 2004<br />
Programas <strong>de</strong> Labores<br />
y <strong>de</strong> Financiamientos 2004<br />
38
Innovación y Calidad<br />
Objetivo<br />
Dar soporte a todas las áreas <strong>de</strong> INFONAVIT en procesos, personas y sistemas. Ejecutar<br />
el proceso <strong>de</strong> adquisiciones y administración.<br />
Retos<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
■<br />
Niveles <strong>de</strong> servicio interno en procesos, personas, sistemas y recursos materiales<br />
Mantener una relación armoniosa con el Sindicato<br />
Centralización <strong>de</strong> la operación para incrementar el control y <strong>de</strong>scentralizar el servicio<br />
para mejorar la atención a los <strong>de</strong>rechohabientes<br />
Calidad y servicio<br />
Avance importante en la renovación <strong>de</strong> software aplicativo<br />
Niveles <strong>de</strong> servicio interno en procesos, personas, sistemas<br />
y recursos materiales<br />
Proyecto <strong>de</strong> Mejora Meta 2003<br />
■ Aseguramiento <strong>de</strong> proyectos estratégicos Desarrollo e implantación <strong>de</strong> un mo<strong>de</strong>lo que<br />
asegure la sincronía entre disponibilidad y<br />
requerimientos <strong>de</strong> personal, estructuras<br />
organizacionales, espacios y equipamiento<br />
39