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32. CIEPP– Caisse Inter-Entreprises de Prévoyance Professionnelle L’année 2011 restera marquée par des raz-de-marée politiques (printemps arabe) et naturels (Japon) qui ont encore accentué le caractère inéluctable du changement de régime économique induit par l’excès d’endettement global (privé et public) des pays développés. Nombre d’affiliés 9’000 8’000 7’000 6’000 Les conséquences pour les marchés ont été particulièrement néfastes, en particulier dans la zone euro, dont l’avenir est même remis en cause par certains analystes. La Banque nationale suisse est intervenue pour fixer un taux plancher de 1.20 francs pour 1 euro, afin d’éviter une détérioration supplémentaire de notre économie. Les conditions nécessaires à la fin de la crise de la zone euro ne sont toujours pas remplies, tant en matière de solvabilité que de financement ou d’intégration économique. Il faut ajouter au cauchemar sans fin de la dette publique, mis en exergue notamment par l’abaissement des notes souveraines de plusieurs Etats de la zone euro et des Etats-Unis, une faiblesse de la croissance mondiale, hors pays émergents, qui a affecté le moral des agents économiques et les conditions d’accès au crédit. Les tergiversations politiques et les politiques budgétaires récemment mises en place ne sont pas de nature à rassurer les investisseurs, qui remettent en cause leur crédibilité et leur pérennité. 5’000 4’000 3’000 2’000 Evolution de notre institution 1’000 0 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 Nombre d’assurés actifs 40’000 35’000 30’000 25’000 20’000 15’000 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 a) Performance La performance des actifs gérés par notre institution s’est élevée à -0.59% en 2011 (+1.83% en 2010). Seules les classes d’actifs immobilier direct et indirect et les obligations en francs suisses ont eu une performance positive. La dissolution partielle de la réserve de fluctuation de valeur a permis de limiter la baisse du degré de couverture estimé à 100%. Ce dernier sera communiqué dans les rapports annuels succinct et complet publiés sur notre portail www.ciepp.ch après approbation des comptes dans le courant du mois de juin 2012. 10’000 5’000 0 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 b) Evolution actuarielle Les résultats de l’expertise actuarielle effectuée durant cette année ont démontré la solidité structurelle Rapport d’activité 2011 Rapport d’activité 2011
34. CIEPP Caisse Inter-Entreprises de Prévoyance Professionnelle de notre institution, avec un besoin de performance faible pour maintenir l’équilibre financier sur les vingt prochaines années, compte tenu d’une multitude de scénarios et d’un taux technique de 4%. Evolution des contributions ordinaires et des rachats CHF 350’000 300’000 250’000 200’000 Une provision destinée à un éventuel abaissement futur du taux technique à 3.5% sera constituée durant les cinq prochaines années. Les nouvelles bases techniques LPP 2010 ont été adoptées par notre Conseil de fondation. En parallèle, l’examen annuel du coût théorique et effectif des risques de décès et d’invalidité montre une nouvelle fois que notre politique tarifaire collective (taux identiques quels que soient l’âge, le sexe et le salaire) est réaliste et rigoureuse, et qu’elle permet de conserver un rapport coûts/prestations stable et optimal. 150’000 100’000 50’000 0 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Evolution du total du bilan CHF 4‘000‘000‘000 3‘500‘000‘000 3‘000‘000‘000 2‘500‘000‘000 2‘000‘000‘000 1‘500‘000‘000 1‘000‘000‘000 500‘000‘000 Contributions ordinaires Contributions de Contributions ordinaires Contributions de rachat 0 1961 1965 1970 1975 1980 1985 1990 1995 2000 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Politique en matière d’attribution des excédents 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Inflation suisse Croissance salaires Taux techniques 4% Intérêts régl. (LPP + hors LPP) crédités par la CIEPP 2011 CHF 320 300 280 260 240 220 200 180 160 140 120 100 c) Evolution des effectifs et des cotisations Notre institution et ses agences ont enregistré une augmentation de plus de 3.46% de l’effectif des entreprises avec assurés actifs (+245), de 4.67% du nombre de ses assurés (+1’611) et de 5% du montant des contributions facturées (+14 mios). Au 31 décembre 2011, la CIEPP gérait la prévoyance professionnelle de 8’513 affiliés, 36’054 assurés, 3’465 bénéficiaires de rentes (vieillesse, invalidité et survivants) et avait encaissé des contributions annuelles ordinaires de 292 mios de francs, alors que son bilan avait progressé de plus de 130 mios de francs pour s’élever à plus de 3’600 mios de francs. Evolutions législatives et réglementaires La réforme structurelle a pour but d’améliorer la surveillance, la gouvernance et la transparence dans la gestion des caisses de pension. Le deuxième volet concernant les mesures supplémentaires de bonne gouvernance a pris effet le 1er août 2011. La troisième étape est entrée en vigueur au 1 er janvier 2012. Cette dernière prévoit notamment la création d’une Commission fédérale de haute surveillance, la régionalisation ou la cantonalisation de la surveillance directe des institutions de prévoyance, de nouvelles dispositions applicables aux fondations de placements et des règles visant à garantir la sécurité financière des institutions de droit public. Notre institution est dorénavant surveillée par l’Autorité cantonale de surveillance des fondations et des institutions de prévoyance du canton de Genève. Le premier volet de la sixième révision de l’assurance-invalidité, qui crée de nouveaux instruments favorisant la réadaptation des personnes handicapées dans la vie professionnelle, est également effectif depuis le 1 er janvier 2012. Concernant la CIEPP, un nouveau règlement de prévoyance a été adapté au 1 er janvier 2012 pour intégrer les évolutions légales et sociétales, les avenants numéros un à quatre existants et des modifications de forme. Ainsi, de nouvelles possibilités telles que la gestion de la déduction de coordination au prorata du taux d’activité, la gestion de l’activité accessoire, un taux d’épargne supplémentaire de 1% dans le plan Média et la possibilité pour nos assurés de bénéficier d’une retraite partielle à la condition qu’ils diminuent irrévocablement d’au moins 10% leur taux d’activité tout en maintenant leur taux d’activité à 50%, ont notamment été introduites. Renforcement de l’administration et logistique En ligne avec l’adoption de notre nouvelle charte graphique adoptée pour le cinquantième anniversaire de notre institution, l’ensemble de notre documentation a été revue. De nouveaux services en ligne sont opérationnels pour le siège depuis le début de l’année 2012. Le but poursuivi avec la refonte continue de notre site internet est d’assurer un confort et une sécurité accrue dans l’accomplissement des tâches administratives liées à la prévoyance professionnelle. Grâce au PasseportFER Genève, un accès à un espace d’échange privé et sécurisé est également opérationnel. 3 ème pilier Notre partenariat avec la fondation Pictet 3e pilier lié et nos compétences nous permettent d’offrir l’intégralité des solutions permettant de construire une prévoyance individuelle et son incidence fiscale, financière et successorale à des conditions performantes. Perspectives Commencée, comme 2011, sous de bons auspices, l’année 2012 ne devrait cependant pas encore être celle de la normalisation, mais l’horizon pour 2013 et les années suivantes tend à s’éclaircir. L’utopie de l’ingénierie financière et l’information déficiente des gouvernements, des banques centrales et des agences de notation ne peuvent être qu’annonciatrices d’une croissance faible et offrir une visibilité réduite sur la politique économique et monétaire à conduire, avec des difficultés sociales dont on ne mesure pas encore tous les effets. Dans ce contexte, la CIEPP, dont le développement reste constant, poursuit sa politique de placements axée sur le très long terme, en privilégiant une large diversification, une gestion majoritairement indicielle, et un contrôle des risques et un rééquilibrage systématiques, ce qui conduira à une performance optimisée. Nous tenons tout particulièrement à remercier le personnel de la CIEPP et l’ensemble de nos membres, qui nous permettent d’évoluer favorablement dans un environnement économique imprévisible. • Rapport d’activité 2011 Rapport d’activité 2011
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