Revue des Opérations - UBA Plc

72UBA Rapport Annuel 2008Rapport sur la gestion des risquesCadre des risques environnementauxLe comité GRMC supervise la mise en application de lapolitique de gestion des risques environnementaux. Au niveaude la gestion, les directeurs des risques environnementauxs’occupent de la surveillance des risques environnementauxet assurent l’adhérence à la politique des risquesenvironnementaux.A travers les activités de la Fondation UBA et en partenariatavec d’autres organismes, UBA a exécuté plusieurs projetsenvironnementaux et socialement responsablesRAPPORT DE CONFORMITÉLa conformité aux dispositions des autorités régulatrices estessentielle à la survie de la banque et ceci fait partie intégrantede la structure fondamentale de la banque et continue derecevoir le soutien complet des cadres supérieurs et exécutifsde UBA.Les changements des lois en cours, et l’introduction d’unenouvelle législation a mis un grand accent sur la surveillanceformelle et structurée de conformité avec les exigencesde supervision et de contrôle systématiques. Le bureau deconformité du groupe exerce les activités suivantes:• s’assurer que la conformité du groupe reste le centred’excellence et que l’information est dûment répanduedans toutes les succursales et filiales.• Réviser le cadre de conformité pour assurer que la politiqueet les procédures sont revues pour réfléter les changementsrégulateurs et/ou les meilleures pratiques internationalesles plus récentes.• Assurer la liaison avec les parties prenantes (unitéscommerciales, filiales et succursales) et leur donner desconseils de conformité en ce qui concerne les nouveauxproduits et services.• Fournir un livre de réglement solide. Ceci est un guideopérationnel pour assurer la conformité des diverses unitéscommerciales. Les fonctions de ressources stratégiques etles départements du siège social qui ont des risques cléde conformité réglementaires. En tant que condensé desréglements, il est mis à jour pour refléter les changementseffectués sur les règlements.• Les projets de diligence des clients en retrospective; cecipour assurer que la mise à jour satisfaisante des donnéesest obtenue en ce qui concerne tous les clients.• Dialogue constant et rapport convenable entre laconformité du groupe et toutes les filiales/succursales et• Une conformité aggressive et une formation de bonnegouvernance pour tout le personnel.Cadre de conformitéLes risques régulateurs sont ceux dont les institutionsfinancières ne se conforment pas à l’esprit et à la lettre avecdes lois applicables et des exigences de supervision et derèglement.Les objectifs de la fonction de conformité comme faisant partied’un cadre de gestion efficace des risques comprennent:• L’assistance et la ligne de support à la direction pours’assurer que les affaires sont menées en conformité avecles statuts applicables, les exigences de supervision et durèglement• Permettre à UBA de montrer aux régulateurs locaux etinternationaux que c’est adéquat d’entreprendre desaffaires avec elle.• Maintenir l’équité dans toutes les opérations• Faciliter la gestion de conformité des risques et minimiser lapossibilité d’une action criminelle et civile contre UBALa fonction de conformité est donc primordiale pour assurerla conformité avec tous les règlements imposés sur les affairespar les parties externes alors l’audit interne s’occupe à gérer lesfonctions journalières de l’unité conformité du groupe.La conformité du groupe rend les services suivants au groupey compris les inter alia:• AML et les stratégies de prévention conre les crimesfinanciers.• Les rapports régulateurs• La formation pour assurer que l’information de conformitéest incorporée chez tout le personnel• Surveiller pour asssurer l’adhérence non seulement auxexigences régulatrices, statutaires et de surveillance.• Disposition aux services consultatifs en vertu d’uneexpertise combinée• La recherche et l’analyse pour propager les recommandationsnationales et internationales; et• La bonne gouvernance des entreprises.AML et la prévention des financements terrosistes sont leséléments-clés de la fonction de conformité de UBA avec leslogan (Connais ton client – KYC) et la diligence régulière duclient étant le point focal de la formation AML. AML/KYC sontcontinuellement revues pour réfléter les meilleures pratiquesglobales dans l’esprit légal tout en laissant le client focalisé.Les politiques et normes suivantes sont appliquées pour gérerles risques de conformité et de surveillance systématique desrisques chez UBA.Indépendance – Les agents responsables de la conformité sontindépendants dans l’exécution de leurs fonctions qui devrait sefaire de manière efficace, objective, sans interférence tout encherchant à exprimer une opinion honnête et vraie.Statut – La fonction de conformité est une fonctionindépendante qui surveille le procédé de gestion de laconformité du risque. Le directeur principal de conformitédu groupe a un statut supérieur au sein de UBA et possèdeles droits nécessaires et pleins pouvoirs pour remplir ce rôleimpartiellement et avec efficacité.Connaissance des activités et des réglements – Le comitéet les agents de conformité possèdent une connaissancethéorique et pratique des activités commerciales et desexigences statutaires, régulatrices et de supervision qui sontapplicables aux entités spécifiques et aux pôles d’activités.Manuel et livret de conformité – Les fonctions de conformitéont pour but de compiler et de maintenir un manuel de