Condizioni di Polizza - Assidir

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ALLEGATO 8 Alla Convenzione Antonio Pastore 3140 REGOLAMENTI DELLE GESTIONI SEPARATE CHE CONCORRONO ALLA DETERMINAZIONE DEL RENDIMENTO ANNUO DA ATTRIBUIRE AGLI ASSICURATI PREMESSA La Gestione Separata denominata “Previr” è destinata all’Associazione “Antonio Pastore” e più specificatamente agli Affiliati della stessa Associazione e ai familiari degli Affiliati ammessi a beneficiare delle prestazioni assicurative di cui godono questi ultimi. REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA “GESTIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI PREVIR” di Aviva Assicurazioni Vita S.p.A. Art. 1 ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA “GESTIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI PREVIR” Il presente Regolamento disciplina il portafoglio di investimenti, gestito separatamente dagli altri attivi detenuti dall’Impresa di Assicurazione, denominato “GESTIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI PREVIR”, di seguito per brevità PREVIR. Il presente Regolamento costituisce parte integrante delle Condizioni di Assicurazione. La Gestione Separata è denominata in Euro. Art. 2 OBIETTIVI E POLITICHE DI INVESTIMENTO La Gestione PREVIR ha come obiettivo l’ottenimento di un rendimento lordo coerente con l’andamento dei tassi di interesse obbligazionari area Euro, in un’ottica di medio periodo nel rispetto dell’equilibrio tecnico tra remunerazione minima garantita agli assicurati e redditività degli attivi, tenendo in considerazione la durata media delle passività e degli investimenti della gestione. Il portafoglio della Gestione Separata può essere investito principalmente nelle seguenti attività con i limiti quantitativi di cui alla Tabella riportata nell’Articolo 4 ed i limiti qualitativi di seguito indicati: 73
• Titoli obbligazionari di emittenti governativi o sovranazionali, titoli obbligazionari di emittenti corporate, comprese le obbligazioni strutturate di credito che prevedano almeno il rimborso del capitale a scadenza, con un rating maggiore o uguale a Investment Grade. Nel comparto obbligazionario sono ricompresi anche gli investimenti nel mercato monetario, quali a titolo esemplificativo, obbligazioni di emittenti governativi e corporate a breve termine, depositi bancari e certificati di deposito (obbligazionario governativo ed obbligazionario corporate). L’acquisto di titoli obbligazionari corporate non Investment Grade è ammesso in misura residuale. • Titoli azionari quotati sui principali mercati regolamentati europei ed internazionali. • Investimenti Alternativi e altro quali: OICR non armonizzati, fondi mobiliari chiusi non negoziati in un mercato regolamentato, fondi riservati e speculativi, partecipazioni in società immobiliari, quote di OICR immobiliari o immobili nel rispetto dei vincoli previsti dalla normativa di settore. L’area geografica di riferimento prevalente è l’Area Euro e, in misura residuale altri paesi dell’Area OCSE. Nella Gestione potranno essere utilizzati strumenti finanziari derivati sia con finalità di copertura del rischio su titoli in portafoglio, sia al fine di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio stesso nel rispetto comunque delle disposizioni normative vigenti in materia. L’utilizzo di strumenti derivati non deve comportare la violazione di eventuali limiti di investimento previsti per gli attivi sottostanti. Non è esclusa la possibilità di investire in parti di OICR o in altri strumenti finanziari emessi da controparti di cui all’art. 5 del Regolamento IVASS n. 25, in misura non superiore al 10% dell’ammontare delle riserve tecniche della gestione separata alla chiusura dell’esercizio precedente. Tali investimenti sono comunque effettuati alle stesse condizioni di mercato applicate da controparti terze sugli stessi mercati. Art. 3 CRITERI DI INVESTIMENTO NELLA GESTIONE SEPARATA L’Impresa di Assicurazione investe le attività della Gestione Separata secondo quanto indicato nella seguente tabella: Titoli di Stato AAA e ≥ 0% ≤ 50% Supranational Obbligazionario Titoli di stato italiano ≥ 50% ≤ 95% governativo (*) Altri titoli di stato con rating ≥ 0% ≤ 30% maggiore, uguale A- Obbligazionario Titoli Corporate ≥ 0% ≤30% Corporate (**) Azionario (**) Azionario ≥ 0% ≤ 5% Investimenti Investimenti alternativi ≥0% ≤ 4% Alternativi/Altro Immobiliari ≥0% ≤ 5% Derivati e strutturati ≥ 0% ≤ 10% (*) Nel comparto Obbligazionario Governativo non sono previsti investimenti in quote di OICR. (**) Il limite di investimento indicato si realizza attraverso investimenti diretti o attraverso l’acquisto di OICR armonizzati. Art. 4 VALORE DELLA GESTIONE E SPESE Il valore delle attività della Gestione Separata non potrà essere inferiore alle riserve matematiche, costituite dall’Impresa, al fine di adempiere agli obblighi contrattuali derivanti dai contratti le cui prestazioni sono rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla gestione stessa. Sulla Gestione Separata possono gravare unicamente le spese relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della gestione Separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate. Art. 5 RENDIMENTO MEDIO E PERIODO DI OSSERVAZIONE Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento della Gestione Separata è annuale e decorre dal 30 settembre. Il rendimento della Gestione Separata beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’Impresa in virtù di accordi con soggetti terzi riconducibili al patrimonio della Gestione Separata. Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata, relativo al periodo di osservazione di cui sopra, è determinato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della gestione Separata. 74 Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto. Il trasferi-
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Convenzione Antonio Pastore N. 3140
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GARANZIE ASSICURATIVE DELLA CONVENZ
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