Nova kreditna banka Maribor, d. d, Maribor - Agencija za trg ...

More documents

Recommendations

Info

5.DEJAVNIKI TVEGANJA
Naložba v ponujene delnice je povezana z visokim tveganjem. Preden se odloãite za naložbo v ponujene delnice, moratenatanãno pretehtati vsa spodaj opisana tveganja in druge informacije, ki jih najdete v tem prospektu. Katero koli od vnadaljevanju navedenih tveganj lahko neugodno vpliva na poslovanje, finanãni položaj in rezultate skupine NKBM, v temprimeru pa bi lahko tržna cena ponujene delnice padla, kar bi lahko imelo za posledico izgubo celotne ali dela naložbe vponujene delnice.Spodaj opisana tveganja in negotovosti so tista, za katera skupina NKBM meni, da so bistvena, vendar pa ta tveganja innegotovosti niso nujno edina, s katerimi se sooãa. Dodatna tveganja in negotovosti, vkljuãno s tveganji, ki ji trenutno nisoznana ali jih šteje za nebistvena, imajo lahko za posledico nižje prihodke, višje stroške, ali pa lahko na kakšen drugaãennaãin negativno vplivajo na poslovanje skupine NKBM in tako privedejo do znižanja vrednosti ponujene delnice.5.1 Tveganja, povezana s poslovanjem skupine NKBM5.1.1 Zaradi hitrih sprememb v zakonodaji in predpisih, ki se nanašajo na slovenski banâni sektor, obstajapritisk na upravo skupine NKBM, na njene kadrovske potrebe ter na splošno poslovno prakso.Skupina NKBM je prilagodila svoje poslovanje zaradi bistvenih sprememb v zakonodaji in predpisih, ki se nanašajo naslovenski banãni sektor in so se zgodile v zadnjih letih. 1. maja 2004 je namreã Slovenija postala ãlanica Evropske unije, 1.januarja 2007 pa je prevzela evro kot svojo nacionalno valuto. Poslediãno je skupina NKBM s 1. januarjem 2007 prevzelaevro kot valuto, v kateri posluje in poroãa, preoblikovala je vse tolarske raãune svojih komitentov v evrske ter spremenilasisteme skupine NKBM tako, da se sedaj izvajajo v evrih vse transakcije, ki so se prej izvajale v tolarjih. Hkrati s prevzemomevra je skupina NKBM uvedla MSRP kot raãunovodski standard, ki se uporablja za pripravo raãunovodskih izkazovin za poroãanje o rezultatih poslovanja, prav tako pa je zaãela projekt, katerega cilj je uskladitev z Direktivo o kapitalskihtrgih (Basel II) od 1. januarja 2008 dalje. Uvedba evra kot valute, v kateri skupina NKBM posluje in poroãa, uvedba MSRP inaktivnosti za uskladitev z Basel II še vedno pomenijo precejšen pritisk na vodstvo skupine NKBM, na njeno informacijskotehnologijo ter sisteme za upravljanje s tveganji; potrebni so dodatni kadri in dodatno usposabljanje obstojeãih kadrov, karvse odvraãa pozornost od obiãajnega poslovanja. Ni mogoãe zagotoviti, do se bo skupina NKBM uspešno spopadla z vsemiizzivi, ki jih prinašajo sedanji in bodoãi novi zakoni in predpisi v Sloveniji in v Evropski uniji. Nesposobnost uãinkovitegaupravljanja teh izzivov lahko bistveno vpliva na finanãni položaj in poslovni rezultat skupine NKBM.5.1.2 Neuspeh skupine NKBM pri uâinkovitem upravljanju rasti ima lahko negativen vpliv nanjeno poslovanje.Skupina NKBM se sooãa s hitro rastjo poslovanja. Skupna sredstva skupine NKBM so se poveãala z 2.990,00 milijonovevrov na dan 31. decembra 2004 na 4.641,7 milijonov evrov na dan 30. junija 2007. Skupna vrednost kreditov (vkljuãno zmedbanãnimi posojili) se je poveãala z 1.723,6 milijonov evrov na dan 31. decembra 2004 na 2.968,4 milijone evrov na dan30. junija 2007, skupna vrednost depozitov (vkljuãno z medbanãnimi depoziti) pa se je poveãala z 2.194,1 milijona evrov nadan 31. decembra 2004 na 2.973,0 milijona evrov na dan 30. junija 2007.Rast skupine NKBM, tako organska kot s strateškimi prevzemi, zahteva in bo še naprej zahtevala velike kapitalske vložkein vodstvene zmogljivosti, nadaljnji razvoj finanãnih in internih kontrol ter informacijske tehnologije, nadgradnjo in poenostavitevsistemov za upravljanje tveganj ter dodatno usposabljanje in zaposlovanje vodstvenega in ostalega kljuãnegaosebja. Istoãasno pa mora skupina NKBM obdržati ustrezno raven storitev za komitente in tekoãega poslovanja, da nebi izgubila poslov ali škodovala svojemu ugledu. Kakršna koli nezmožnost uãinkovitega upravljanja teh poslovnih zadevlahko negativno vpliva na rast poslovanja skupine NKBM ter lahko poslediãno bistveno vpliva na njen finanãni položaj inposlovne rezultate.5.1.3 NKBM se sooâa z izzivi, povezanimi z nedavno prevzetimi podjetji in morda ne bo sposobna izkoristitipriâakovanih koristi v zvezi z morebitnimi bodoâimi prevzemi.NKBM se sooãa s tveganji, povezanimi s poslovanjem svojih odvisnih in pridruženih družb. Odkar je septembra 2004 pridobila55% lastniški delež v Poštni Banki Slovenije d.d. (»PBS«), se skupina NKBM sooãa z izzivi, povezanimi s konsolidacijoposlovanja PBS v poslovanje skupine NKBM kot celote, ter z upravljanjem novih tveganj, ki jih je podedovala od PBS. Takona primer konsolidacija in integracija PBS ustvarjata dodatni pritisk na informacijsko tehnologijo in raãunovodski sistemter sistem upravljanja tveganj skupine NKBM. Da bi skupina NKBM lahko izkoristila geografsko pokritost, ki jo zagotavljaProspekt za ponudbo delnic javnosti / Nova KBM Maribor d.d. 29
Page 1: Prospektza ponudbodelnic javnosti /
Page 4 and 5: POVZETEK
Page 6 and 7: 4. Dejavniki tveganjaVlaganje v pon
Page 8 and 9: znesek investicije (v EUR) ter v os
Page 10: Po 17. uri je v poslovalnicah NKBM,
Page 13: Drugih sklepov v zvezi s privatizac
Page 16 and 17: 10. PRODAJA VREDNOSTNIH PAPIRJEV S
Page 18: 1.ODGOVORNE OSEBE
Page 21 and 22: Konsolidirane in nekonsolidirane ra
Page 23 and 24: V nadaljevanju objavljene informaci
Page 25 and 26: Izbrani finanãni pokazateljiPokaza
Page 27 and 28: 4.1 Izjava o gibljivih sredstvihNa
Page 29: Zadnji dogodkiSvet Banke Slovenije
Page 33 and 34: Vendar pa je vse ãlane nadzornega
Page 35 and 36: njihovo sposobnost, da pravoãasno
Page 37 and 38: 5.1.20 Skupina NKBM ima velik dele
Page 39 and 40: 5.3.2 Trg vrednostnih papirjev v Sl
Page 41 and 42: 6.1 Poslovna preteklost in razvoj i
Page 44 and 45: 7.INFORMACIJE OPONUJENIHVREDNOSTNIH
Page 46 and 47: 7.6 Izjava s sklepi, pooblastili in
Page 48 and 49: 1) Republika Slovenija ali samoupra
Page 50 and 51: 8.POGOJI PONUDBE
Page 52 and 53: 8.2 Naãrt razdelitve in dodelitveK
Page 54 and 55: Poslovalnica Solkan Trg. J Srebrni
Page 56 and 57: 49% vseh delnic NKBM, ki so predmet
Page 58 and 59: vlagateljem, ne da bi bil lastnik d
Page 60 and 61: 9.SPREJETJE VTRGOVANJE INUREDITEV T
Page 62 and 63: 3. Obveznice 8. izdaje (KBM8)Z obve
Page 64 and 65: 10.PRODAJA VREDNOSTNIHPAPIRJEV S ST
Page 66 and 67: 11.STROŠKI PONUDBE
Page 68 and 69: 12.REDâENJE
Page 70 and 71: 13.DODATNEINFORMACIJEV ZVEZI S PONU
Page 72 and 73: 14.PREGLED POSLOVANJA
Page 74 and 75: Delež lastniškega kapitala v slov
Page 76 and 77: Ugodna struktura financiranjaDepozi
Page 78 and 79: Uporaba stikov s poslovnimi partner
Page 80 and 81:
Kratkoroãni depozitiNKBM nudi šte
Page 82 and 83:
transakcij v šestmeseãnem obdobju
Page 84 and 85:
Dodatne storitve kreditiranjaNKBM s
Page 86 and 87:
PoslovalniceOd 30. junija 2007 ima
Page 88 and 89:
15.ORGANIZACIJSKASTRUKTURA
Page 90 and 91:
Banãne in finanãne storitvePoštn
Page 92 and 93:
Povezava med NKBM in ZM. NKBM je na
Page 94 and 95:
16.PREMOŽENJE,OBRATI IN OPREMA
Page 96 and 97:
17.POSLOVANJE INFINANâNI PREGLED,K
Page 98 and 99:
Obrestne mere, razporeditev sredste
Page 100 and 101:
RezervacijeSkupina NKBM oblikuje re
Page 102 and 103:
Obrestni odhodkiSkupni obrestni odh
Page 104 and 105:
Šestmeseãno obdobje, ki se je kon
Page 106 and 107:
položaje z višjimi plaãami. Skup
Page 108 and 109:
Spodnja tabela na dan 30. junija 20
Page 110 and 111:
Finanãna sredstva v posesti za trg
Page 112 and 113:
RezervacijeRezervacije so se poveã
Page 114 and 115:
Leto, ki se je konãalo 31. decembr
Page 116 and 117:
dan 31. decembra 2006, prišlo pred
Page 118 and 119:
17.9 Finanãno stanje na dan 31. de
Page 120 and 121:
Naložbe v posesti do zapadlostiSpo
Page 122 and 123:
Spodnja tabela prikazuje za oznaãe
Page 124 and 125:
18.RAZISKAVE IN RAZVOJ,PATENTI IN L
Page 126 and 127:
19.NAPOVEDI ALI OCENEDOBIâKA
Page 128 and 129:
20.UPRAVNI, POSLOVODNIIN NADZORNI O
Page 130 and 131:
Dr. Anton Jurgetz je ãlan nadzorne
Page 132 and 133:
21.PLAâILA IN DAJATVE
Page 134 and 135:
22.ORGANIZACIJSKAPRAKSA
Page 136 and 137:
23.USLUŽBENCI
Page 138 and 139:
24.VEâJI DELNIâARJI
Page 140 and 141:
25.TRANSAKCIJEPOVEZANIH STRANK
Page 142 and 143:
26.FINANâNI PODATKI OIZDAJATELJEVI
Page 144 and 145:
Spodnja tabela prikazuje zneske div
Page 146 and 147:
27.DODATNEINFORMACIJE
Page 148 and 149:
Do 13. septembra 2007 je imela NKBM
Page 150 and 151:
27.6 Slovenska zakonodaja, ki se na
Page 152 and 153:
28.UPRAVLJANJETVEGANJ
Page 154 and 155:
Podroãje spremljave in kontrole po
Page 156 and 157:
žnice ima šest ãlanov, zaseda pa
Page 158 and 159:
28.3 Slabe terjatveNKBM oznaãuje k
Page 160 and 161:
Likvidnostni koliãnikiV letu 2006
Page 162 and 163:
Ob upoštevanju zahtev Basla temelj
Page 164 and 165:
29.POMEMBNE POGODBE
Page 166 and 167:
30.POVZETEK PRAVILV ZVEZI S TRGOMVR
Page 168 and 169:
Nakup delnic na borzi ali izven bor
Page 170 and 171:
31.INFORMACIJE ODELEŽIH
Page 172 and 173:
32.RAZKRITI DOKUMENTI
Page 174 and 175:
33.KAZALORAâUNOVODSKIHIZKAZOV
Page 176 and 177:
33.KAZALORAâUNOVODSKIHIZKAZOV
Page 178:
REVIDIRANI KONSOLIDIRANIRAâUNOVODS
Page 183 and 184:
1 Izkaz poslovnega izida - kratka o
Page 185 and 186:
3 Izkaz denarnih tokov - Skupina No
Page 187 and 188:
4 Izkaz gibanja kapitala v obdobju
Page 189 and 190:
Page 191 and 192:
1 Osnovne informacijeNova Kreditna
Page 193 and 194:
Odvisne družbe so v konsolidirane
Page 195 and 196:
pridobljenimi za poplačilo terjate
Page 197 and 198:
Skupina oblikuje rezervacije za pok
Page 199 and 200:
3 Izpostavljenost različnim vrstam
Page 201 and 202:
) Obrestno tveganjePojasnila k rač
Page 203 and 204:
Obrestno tveganje po stanju 31. 12.
Page 205:
d) Valutno tveganjePojasnila k rač
Page 208 and 209:
31. 12. 2006 - pasivaBILANČNE POST
Page 210 and 211:
Pojasnila k računovodskim izkazomA
Page 212 and 213:
Pojasnila k postavkam izkaza poslov
Page 214 and 215:
d) Čiste obrestiPojasnila k račun
Page 216 and 217:
) Po vrstah opravninPojasnila k ra
Page 218 and 219:
Pojasnila k računovodskim izkazom9
Page 220 and 221:
Page 222 and 223:
13 Administrativni stroškiPojasnil
Page 224 and 225:
16 OslabitvePojasnila k računovods
Page 226 and 227:
Pojasnila k računovodskim izkazomP
Page 228 and 229:
Pojasnila k računovodskim izkazomb
Page 230 and 231:
) po vrstah in sektorjihPojasnila k
Page 232 and 233:
d) Pregled sprememb stanj finančni
Page 234 and 235:
21 Kreditia) po sektorjihPojasnila
Page 236 and 237:
Pojasnila k računovodskim izkazomd
Page 238 and 239:
22 Finančna sredstva v posesti do
Page 240 and 241:
Komentar k pojasnilu 24 - Opredmete
Page 242 and 243:
Pojasnila k računovodskim izkazomZ
Page 244 and 245:
25 Naložbene nepremičninePojasnil
Page 246 and 247:
Page 248 and 249:
Pojasnila k računovodskim izkazomb
Page 250 and 251:
28 Terjatve za davek od dohodkovPoj
Page 252 and 253:
) gibanje oslabitev drugih sredstev
Page 254 and 255:
32 Finančne obveznosti, merjene po
Page 256 and 257:
d) vloge in krediti po sektorjihPoj
Page 258 and 259:
33 Obresti za finančne obveznostiP
Page 260 and 261:
Pojasnila k računovodskim izkazomR
Page 262 and 263:
37 Osnovni kapitalPojasnila k raču
Page 264 and 265:
41 Čisti dobiček poslovnega letaP
Page 266 and 267:
Sredstva, ki jih ima banka zastavlj
Page 268 and 269:
46 Povezane osebea) Podatki o skupi
Page 270 and 271:
48 Učinek sprememb računovodskih
Page 272 and 273:
Pojasnila k računovodskim izkazomV
Page 274:
NEREVIDIRANI KONSOLIDIRANIVMESNI RA
Page 277 and 278:
1 Izkaz poslovnega izida - Skupina
Page 279 and 280:
3 Izkaz denarnih tokov - Skupina No
Page 281 and 282:
Page 283 and 284:
POJASNILA K RAČUNOVODSKIM IZKAZOM
Page 285 and 286:
2 Računovodske usmeritvePomembnej
Page 287 and 288:
Page 289 and 290:
Page 291 and 292:
OslabitvePojasnila k računovodskim
Page 293 and 294:
Kreditno tveganje - nadaljevanjePoj
Page 295 and 296:
Page 297 and 298:
Page 299 and 300:
30. 06. 2007 - pasivaPojasnila k ra
Page 301 and 302:
Page 303 and 304:
Analiza po segmentih poslovanja - p
Page 305 and 306:
c) Prihodki in odhodki iz obresti g
Page 307 and 308:
6 Prihodki iz dividendPojasnila k r
Page 309 and 310:
Page 311 and 312:
10 Čisti dobički/izgube iz tečaj
Page 313 and 314:
12 Drugi čisti poslovni dobički/i
Page 315 and 316:
14 AmortizacijaPojasnila k računov
Page 317 and 318:
Pojasnila k postavkam bilance stanj
Page 319 and 320:
20 Finančna sredstva, razpoložlji
Page 321 and 322:
Pojasnila k računovodskim izkazomN
Page 323 and 324:
Page 325 and 326:
e) krediti strankam, ki niso banke
Page 327 and 328:
23 Obresti od finančnih sredstevPo
Page 329 and 330:
Page 331 and 332:
26 Neopredmetena dolgoročna sredst
Page 333 and 334:
c) podatki o družbah, kjer je bank
Page 335 and 336:
Page 337 and 338:
Page 339 and 340:
34 RezervacijePojasnila k računovo
Page 341 and 342:
38 Kapitalske rezervePojasnila k ra
Page 343 and 344:
Sredstva, ki jih ima skupina zastav
Page 345 and 346:
Ostala pojasnilaPojasnila k računo
Page 347 and 348:
c) prejemkiPojasnila k računovodsk
Page 349 and 350:
171
Page 354 and 355:
RAČUNOVODSKI IZKAZI NOVE KBM D.D.2
Page 356 and 357:
1 Izkaz poslovnega izida - dolga ob
Page 358 and 359:
Page 360 and 361:
2 Bilanca stanja - dolga oblika - N
Page 362 and 363:
Page 364 and 365:
3 Izkaz denarnih tokov - Nova KBM d
Page 366 and 367:
Page 368 and 369:
POJASNILA K RAČUNOVODSKIM IZKAZOM
Page 370 and 371:
• Nova KBM d.d. kakor tudi Skupin
Page 372 and 373:
Uporabljene amortizacijske stopnje
Page 374 and 375:
Finančna sredstva, razpoložljiva
Page 376 and 377:
Banka oblikuje rezervacije za pokoj
Page 378 and 379:
3 Izpostavljenost različnim vrstam
Page 380 and 381:
) Obrestno tveganjePojasnila k rač
Page 382 and 383:
Obrestno tveganje po stanju 31. 12.
Page 384 and 385:
Page 386 and 387:
31. 12. 2006 - pasivaPojasnila k ra
Page 388 and 389:
Page 390 and 391:
Analiza po segmentih poslovanja - p
Page 392 and 393:
Pojasnila k postavkam izkaza poslov
Page 394 and 395:
Page 396 and 397:
7 Čiste opravninea) Opravnine po s
Page 398 and 399:
Page 400 and 401:
10 Čisti dobički/izgube iz tečaj
Page 402 and 403:
Page 404 and 405:
Pojasnilo k razkritjem za leto 2004
Page 406 and 407:
17 Davek iz dohodka pravnih oseb iz
Page 408 and 409:
Pojasnila k postavkam bilance stanj
Page 410 and 411:
) gibanje finančnih sredstev, name
Page 412 and 413:
) po vrstah in sektorjihPojasnila k
Page 414 and 415:
d) Pregled sprememb stanj finančni
Page 416 and 417:
Page 418 and 419:
d) po ročnosti in vrstah kreditov
Page 420 and 421:
23 Finančna sredstva v posesti do
Page 422 and 423:
Page 424 and 425:
25 Opredmetena osnovna sredstvaPoja
Page 426 and 427:
Page 428 and 429:
Page 430 and 431:
Page 432 and 433:
Page 434 and 435:
30 Druga sredstvaa) po vrstahPojasn
Page 436 and 437:
32 Finančne obveznosti, namenjene
Page 438 and 439:
c) krediti po komitentih in ročnos
Page 440 and 441:
34 Obresti za finančne obveznostiP
Page 442 and 443:
Pojasnila k računovodskim izkazomR
Page 444 and 445:
38 Osnovni kapitalPojasnila k raču
Page 446 and 447:
42 Čisti dobiček poslovnega letaP
Page 448 and 449:
Page 450 and 451:
48 Pomembnejše povezave z banko -
Page 452 and 453:
Pojasnila k računovodskim izkazomK
Page 454 and 455:
52 Učinek sprememb računovodskih
Page 456 and 457:
P.X.BILANCASTANJA POMSRPObveznosti
Page 458:
NEREVIDIRANI NEKONSOLIDIRANIVMESNI
Page 461 and 462:
1 Izkaz poslovnega izida - kratka o
Page 463 and 464:
Page 465 and 466:
2 Bilanca stanja - kratka oblika -
Page 467 and 468:
Page 469 and 470:
3 Izkaz denarnih tokov - Nova KBM d
Page 471 and 472:
Page 473 and 474:
Page 475 and 476:
Opredelitev skupineSkupino na dan 3
Page 477 and 478:
Prerazporeditve k naložbenim nepre
Page 479 and 480:
Finančni instrumenti po odplačni
Page 481 and 482:
Drugi poslovni dobički ali izgubeP
Page 483 and 484:
Kreditno tveganje - nadaljevanjeBil
Page 485 and 486:
30. 06. 2007 - pasivaDo 1mesecaOd 1
Page 487 and 488:
c) Likvidnostno tveganjePojasnila k
Page 489 and 490:
d) Valutno tveganjePojasnila k rač
Page 491 and 492:
e) Bilanca stanja po teritorijuPoja
Page 493 and 494:
4 Razčlenitev po področnih odseki
Page 495 and 496:
Page 497 and 498:
Page 499 and 500:
) Po vrstah opravninPojasnila k ra
Page 501 and 502:
Page 503 and 504:
Page 505 and 506:
14 AmortizacijaPojasnila k računov
Page 507 and 508:
18 Čisti dobiček na delnicoPojasn
Page 509 and 510:
20 Finančna sredstva, namenjena tr
Page 511 and 512:
Pojasnila k računovodskim izkazomc
Page 513 and 514:
Page 515 and 516:
Page 517 and 518:
Page 519 and 520:
Page 521 and 522:
Page 523 and 524:
Page 525 and 526:
Page 527 and 528:
Page 529 and 530:
35 RezervacijePojasnila k računovo
Page 531 and 532:
39 Kapitalske rezervePojasnila k ra
Page 533 and 534:
Page 535 and 536:
Ostala pojasnilaPojasnila k računo
Page 537 and 538:
) Izkaz poslovnega izida na dan 30.
Page 539 and 540:
50 Gibanje zapadlih neplačanih ter
Page 542:
Nova KBM d.d.,Sektor investicijskeg
show all

Nova kreditna banka Maribor, d. d, Maribor - Agencija za trg ...

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?