Nova kreditna banka Maribor, d. d, Maribor - Agencija za trg ...

Obrestno tveganje po stanju 31. 12. 2004Pojasnila k računovodskim izkazomSKUPAJ Neobrestovano Obrestovano Na vpogled Do 1 mesecaOd 1–3mesecevOd 3–12mesecevNad 1–5 letNad 5 letSkupaj sredstva (1) 2.519.514 216.503 2.303.011 82.473 1.603.731 201.411 239.974 142.353 33.069Skupaj obveznosti inkapital (2) 2.519.514 288.975 2.230.539 11.858 1.883.777 192.179 122.987 17.224 2.514Neto izpostavljenostobrestnemu tveganju (1)manj (2) 0 - 72.472 72.472 70.615 - 280.046 9.232 116.987 125.129 30.555Kumulativnaizpostavljenost 0 0 0 70.615 - 209.431 - 200.199 - 83.212 41.917 72.472Zunajbilančneobveznosti (B.1–B.4) 717.090 717.090 0 0 0 0 0 0 0Obrestno tveganje – dejanske obrestne mere31. 12. 2006 - MSRP 31. 12. 2005 - MSRPDomačavalutaTuja valutaDomačavalutaTuja valuta31.12.2004 – MSRPprestrukturiranoDomačavalutaTuja valutaAKTIVAStranke, ki niso banke– nefinančne družbe 5,86 % 4,97 % 6,51 % 3,82 % 7,16 % 3,29 %– država, druge finančneorganizacije, neprofitniizvajalci storitev 4,89 % 4,93 % 5,49 % 3,77 % 6,47 % 3,61 %– gospodinjstva 7,56 % 4,82 % 7,56 % 4,33 % 8,91 % 4,37 %Banke 3,66 % 4,03 % 4,22 % 2,71 % 4,22 % 2,11 %Vrednostni papirji 4,49 % 3,82 % 3,88 % 3,44 % 7,13 % 1,53 %SKUPAJ AKTIVA 5,76 % 4,63 % 5,83 % 3,60 % 7,55 % 2,54 %PASIVAStranke, ki niso banke– nefinančne družbe 2,37 % 2,02 % 2,63 % 0,50 % 3,31 % 0,82 %– država, druge finančneorganizacije, neprofitniizvajalci storitev 3,16 % 4,02 % 3,67 % 2,81 % 5,09 % 2,64 %– gospodinjstva 1,69 % 2,12 % 1,90 % 1,25 % 2,71 % 1,00 %Banke 3,27 % 3,62 % 3,88 % 2,41 % 4,66 % 2,61 %Vrednostni papirji 4,48 % 0% 5,08 % 0% 6,83 % 0%SKUPAJ PASIVA 2,21 % 3,13 % 2,57 % 1,87 % 3,47 % 1,35 %Pojasnilo k razkritjem za leto 2004 - 2006Tabela »Obrestno tveganje – dejanske obrestne mere« je vsebinsko nekoliko skrčeno saj podatkov za leto2004 ni bilo mogoče pripraviti v obliki, kakršna je bila objavljena v letnem poročilu 2006. Skrčena tabela jepriložena v nadaljevanju.204