Nova kreditna banka Maribor, d. d, Maribor - Agencija za trg ...

Pojasnila k računovodskim izkazomPojasnila k postavkam bilance stanja19 Denar v blagajni in stanje na računih pri centralni banki30. 06. 2007 30. 06. 2006Domača valuta Tuja valuta Domača valuta Tuja valutaGotovina v blagajni 32.626 3.171 20.078 6.474Obvezne vloge pri centralni banki 32.540 0 42.342 0– poravnalni račun pri centralni banki 35.629 0 44.042 0– prehodni račun poravnalnegaračuna -3.176 0 -1.700 0– obvezna rezerva 87 0 0 0Druge vloge pri centralni banki 0 0 4 1.205Skupaj po valutah 65.166 3.171 62.424 7.679Skupaj 68.337 70.103Povečanje gotovine v blagajni ob polletju je posledica dveh vzrokov:• Večje število bančnih avtomatov in večja poraba gotovine v teh avtomatih• Evrokovanci, ki smo jih zadržali v zalogi, ki smo jo prejeli v preddobavi.Stanje poravnalnega računa pri centralni banki je 30.6.2007 znašalo 35.629 tisoč evrov, kar je, v primerjavi s30.6.2006, za 8.423 tisoč evrov manj. Zahtevana povprečna obvezna rezerva za obdobje od 13.6. do10.7.2007 je znašala 42.781 tisoč evrov. Banka izpolnjuje obvezno rezervo s povprečnim dnevnim stanjemna poravnalnem računu banke. Banka je imela v zadnjem tednu junija presežek v kumulativni izpolnitviobvezne rezerve, predvsem zaradi višjih dnevnih prilivov depozitov občin in je presežek znižala tako, da jeimela 30.6.2007 nižje stanje poravnalnega računa.Denarna sredstva in denarni ustrezniki30. 06. 2007 30. 06. 20061 Denar v blagajni in stanje na računih pri centralni banki 68.337 70.1032 Finančna sredstva, razpoložljiva za prodajo 0 95.3573 Krediti bankam 107.590 89.100Skupaj 175.927 254.560Med denarne ustreznike so vključeni krediti bankam in naložbe v državne dolžniške vrednostne papirje zoriginalno zapadlostjo do treh mesecev.330