Poradnik Inwestora - Jak wybrać fundusz inwestycyjny - Fundacja ...

ISTOTA I CHARAKTERYSTYKA FUNDUSZU INWESTYCYJNEGOszu odpowiadajàc wobec uczestników funduszu za wszelkie szkody spowodowaneniewykonaniem lub nienale˝ytym wykonaniem swych obowiàzków w zakresie zarzàdzaniafunduszem i jego reprezentacji. Niezb´dnym warunkiem prowadzenia przeztowarzystwo dzia∏alnoÊci jest uzyskanie zezwolenia Komisji Papierów WartoÊciowychi Gie∏d oraz posiadanie odpowiednich kapita∏ów.DEPOZYTARIUSZDepozytariuszem mo˝e byç tylko bank z siedzibà na terytorium RzeczypospolitejPolskiej, oddzia∏ zagranicznej instytucji kredytowej posiadajàcy siedzib´ na terytoriumRzeczypospolitej Polskiej albo Krajowy Depozyt Papierów WartoÊciowych SA.Wybór depozytariusza przez fundusz zatwierdza Komisja.Do podstawowych obowiàzków depozytariusza nale˝y przede wszystkim prowadzenierejestru aktywów funduszu oraz kontrolowanie na bie˝àco prawid∏owoÊci zarzàdzaniafunduszem i ustalania wartoÊci aktywów netto funduszu, a tak˝e wyst´powanie w imieniuuczestników funduszu, na drog´ sàdowà z powództwem przeciwko towarzystwu.AGENT TRANSFEROWYAgent transferowy jest instytucjà, która prowadzi rejestry uczestników dla funduszyinwestycyjnych otwartych i specjalistycznych otwartych. W ramach wykonywaniaczynnoÊci zwiàzanych z prowadzeniem tego rejestru, agent transferowy dokonujebie˝àcego uaktualniania salda rejestru, przyjmuje i realizuje dyspozycje uczestników(zmiany danych, przyjmowanie pe∏nomocnictw), organizuje i przeprowadzaobieg dokumentów i Êrodków pieni´˝nych. Do agenta transferowego nale˝y te˝utrzymywanie kontaktu z uczestnikami, przekazywanie im potwierdzeƒ realizacjizleconych dyspozycji i zlecanie przekazywania Êrodków pieni´˝nych z umorzeƒ jednostekuczestnictwa.DYSTRYBUTORZY JEDNOSTEK UCZESTNICTWAW proces dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych mo˝e byçzaanga˝owanych kilka podmiotów. Fundusze zbywajà jednostki uczestnictwabezpoÊrednio, za poÊrednictwem towarzystwa, domu maklerskiego albo podmiotu,który uzyska∏ zezwolenie Komisji na poÊredniczenie w zbywaniu i odkupywaniujednostek uczestnictwa.Mo˝liwa jest tak˝e dystrybucja jednostek uczestnictwa za poÊrednictwem osób fizycznych,które sà zwiàzane z towarzystwem, z domem maklerskim lub innym dystrybutoremodpowiednià umowà zlecenia lub agencji. W celu ochrony uczestnikówfunduszy przed nieuczciwymi poÊrednikami ustawa wprowadzi∏a zakaz przyjmowaniaprzez te osoby wp∏at inwestorów na nabycie jednostek uczestnictwa. Towarzystwo,dom maklerski albo inny dystrybutor ponoszà odpowiedzialnoÊç administra-12