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KLAUS BELLGARDT MIT SEINER GANZHEITLICHEN BERATUNG – PLUS VIELEN INDIVIDUELLEN LEISTUNGEN – PUNKTET DIE STADTSPARKASSE DÜSSELDORF BEI STEUERBERATERN UND WIRTSCHAFTS- PRÜFERN. Für Klaus Bellgardt gehört Transparenz zum Tagesgeschäft – berufsbedingt. Denn als Wirtschaftsprüfer nimmt er die Zahlenwerke seiner Mandanten genau unter die Lupe, legt auf Plausibilität und Wirtschaftlichkeit Wert. Gleiches erwartet er von der <strong>Stadtsparkasse</strong> <strong>Düsseldorf</strong>. »Deshalb fühle mich auch gut aufgehoben, weil es zum Beispiel verschiedene, überschaubar gegliederte Preismodelle in der Vermögensberatung gibt«, sagt Bellgardt. Je nach persönlicher Präferenz können Kunden nämlich zwischen dem klassischen Transaktionsmodell oder einer Honorarberatung, dem DepotMandat, wählen. Außerdem hilft ein ausführliches Beratungsprotokoll, die gemeinsame Entscheidungsfindung auch noch zu einem späteren Zeitpunkt nachzuvollziehen. Persönliche Beratung Seit 20 Jahren ist der gebürtige Moerser bereits Kunde bei der <strong>Stadtsparkasse</strong> <strong>Düsseldorf</strong>. Seine Ansprüche haben sich in der Zeit naturgemäß geändert. Als Angestellter waren ihm ein flexibles und günstiges Girokonto wichtig. Doch spätestens mit dem Schritt in die Selbstständigkeit im Jahr 1999 gewannen Themen wie private Altersvorsorge, Immobilienfinanzierung oder Spezialleistungen, wie der Anderkonten-/Treuhandservice, an Bedeutung. Bei der <strong>Stadtsparkasse</strong> <strong>Düsseldorf</strong> ist man auf sich ändernde Kundenansprüche eingestellt, die mit der beruf - lichen und persönlichen Entwicklung der Kunden einhergehen. Hintergrund: Die Berater der <strong>Stadtsparkasse</strong> <strong>Düsseldorf</strong> verfolgen einen ganzheitlichen Beratungsansatz, in dessen Rahmen individuelle Lösungen für den einzelnen Kunden entwickelt werden. Hierbei werden verschiedene Bausteine – ähnlich einer Pyramide – zu einer persönlichen Finanzstrategie zusammengefügt. PRIVATKUNDEN Für Bellgardt, inzwischen geschäftsführender Gesellschafter der lucrum Treuhandgesellschaft mbH, ist das menschliche Miteinander ein wichtiger Faktor für die erfolgreiche Zusammenarbeit. »Wenn man sich gegenseitig über die Jahre kennengelernt hat, schätzt man die Kompetenz des Anderen«, sagt der 47-Jährige. Für ihn ist ein aktives Miteinander wichtig. Bellgardt: »Wenn sich beispielsweise die Märkte sehr stark nach oben oder unten bewegen, werde ich angerufen, um das weitere Vorgehen zu besprechen.« Das ist ihm wichtig, da er nicht das gesamte Marktgeschehen unablässig im Auge haben kann. »Persönlich favorisiere ich ohnehin eine konservative Wertpapieranlage und lege dabei durchaus auf Empfehlungen wert«, sagt der Wirtschaftsprüfer. Und wenn es darum geht, zu einem bestimmten Thema eine fundierte Meinung zu erhalten, kann Bellgardt sich darauf verlassen, dass er von der <strong>Stadtsparkasse</strong> <strong>Düsseldorf</strong> die benötigten Antworten kurzfristig und zuverlässig erhält. Im Kundenauftrag Als Wirtschaftsprüfer steht er übrigens auch häufig im Mandantenauftrag mit der <strong>Stadtsparkasse</strong> <strong>Düsseldorf</strong> in Kontakt. Bellgardt: »Auch hier schätze ich die kurzen Wege zu den verschiedenen Fachabteilungen, um meinen Mandanten eine ebenso ganzheitliche Beratung bieten zu können, wie ich sie erfahre.« Zu seinen Mandanten gehören Privatpersonen, klassische Mittelständler mit ihren unternehmerischen als auch privaten Erfordernissen sowie kleinere Konzerne aus den Bereichen Handel, Dienstleistungen und Produktion. Neben der Prüfungstätigkeit, berät die lucrum Treuhandgesellschaft mbh Unternehmen bei Umstrukturierungen, der steuerlichen Optimierung von Immobilienkäufen oder führt so genannte Due-Diligence-Prüfungen bei geplanten Firmenkäufen durch. Um das Leistungsangebot der lucrum Treuhandgesellschaft abzurunden, soll die Firma wachsen. Die passenden Partner sind gefunden und geeignete Büroräume für das größere Team bereits angemietet – auch dabei konnte die <strong>Stadtsparkasse</strong> <strong>Düsseldorf</strong> mit einem Mietaval behilflich sein. Die weitere Zusammenarbeit mit dem Institut ist für Bellgardt keine Frage, denn »dort wird einfach alles kompetent abgedeckt, was für den Bereich Finanzdienstleistungen, privat oder geschäftlich, wichtig ist«, betont der Wirtschaftsprüfer. 35
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