peter-hesse-stiftung - Stadtsparkasse Düsseldorf

KLAUS BELLGARDT
MIT SEINER GANZHEITLICHEN BERATUNG –
PLUS VIELEN INDIVIDUELLEN LEISTUNGEN –
PUNKTET DIE STADTSPARKASSE DÜSSELDORF
BEI STEUERBERATERN UND WIRTSCHAFTS-
PRÜFERN.
Für Klaus Bellgardt gehört Transparenz zum Tagesgeschäft
– berufsbedingt. Denn als Wirtschaftsprüfer
nimmt er die Zahlenwerke seiner Mandanten genau
unter die Lupe, legt auf Plausibilität und Wirtschaftlichkeit
Wert. Gleiches erwartet er von der Stadtsparkasse
Düsseldorf. »Deshalb fühle mich auch gut
aufgehoben, weil es zum Beispiel verschiedene,
überschaubar gegliederte Preismodelle in der
Vermögensberatung gibt«, sagt Bellgardt. Je nach
persönlicher Präferenz können Kunden nämlich
zwischen dem klassischen Transaktionsmodell oder
einer Honorarberatung, dem DepotMandat, wählen.
Außerdem hilft ein ausführliches Beratungsprotokoll,
die gemeinsame Entscheidungsfindung auch
noch zu einem späteren Zeitpunkt nachzuvollziehen.
Persönliche Beratung
Seit 20 Jahren ist der gebürtige Moerser bereits
Kunde bei der Stadtsparkasse Düsseldorf. Seine Ansprüche
haben sich in der Zeit naturgemäß geändert.
Als Angestellter waren ihm ein flexibles und günstiges
Girokonto wichtig. Doch spätestens mit dem
Schritt in die Selbstständigkeit im Jahr 1999 gewannen
Themen wie private Altersvorsorge, Immobilienfinanzierung
oder Spezialleistungen, wie der Anderkonten-/Treuhandservice,
an Bedeutung. Bei der
Stadtsparkasse Düsseldorf ist man auf sich ändernde
Kundenansprüche eingestellt, die mit der beruf -
lichen und persönlichen Entwicklung der Kunden
einhergehen. Hintergrund: Die Berater der Stadtsparkasse
Düsseldorf verfolgen einen ganzheitlichen
Beratungsansatz, in dessen Rahmen individuelle
Lösungen für den einzelnen Kunden entwickelt
werden. Hierbei werden verschiedene Bausteine –
ähnlich einer Pyramide – zu einer persönlichen
Finanzstrategie zusammengefügt.
PRIVATKUNDEN
Für Bellgardt, inzwischen geschäftsführender Gesellschafter
der lucrum Treuhandgesellschaft mbH, ist
das menschliche Miteinander ein wichtiger Faktor
für die erfolgreiche Zusammenarbeit. »Wenn man
sich gegenseitig über die Jahre kennengelernt hat,
schätzt man die Kompetenz des Anderen«, sagt der
47-Jährige. Für ihn ist ein aktives Miteinander wichtig.
Bellgardt: »Wenn sich beispielsweise die Märkte
sehr stark nach oben oder unten bewegen, werde ich
angerufen, um das weitere Vorgehen zu besprechen.«
Das ist ihm wichtig, da er nicht das gesamte
Marktgeschehen unablässig im Auge haben kann.
»Persönlich favorisiere ich ohnehin eine konservative
Wertpapieranlage und lege dabei durchaus auf
Empfehlungen wert«, sagt der Wirtschaftsprüfer.
Und wenn es darum geht, zu einem bestimmten
Thema eine fundierte Meinung zu erhalten, kann
Bellgardt sich darauf verlassen, dass er von der Stadtsparkasse
Düsseldorf die benötigten Antworten kurzfristig
und zuverlässig erhält.
Im Kundenauftrag
Als Wirtschaftsprüfer steht er übrigens auch häufig
im Mandantenauftrag mit der Stadtsparkasse Düsseldorf
in Kontakt. Bellgardt: »Auch hier schätze ich
die kurzen Wege zu den verschiedenen Fachabteilungen,
um meinen Mandanten eine ebenso ganzheitliche
Beratung bieten zu können, wie ich sie erfahre.«
Zu seinen Mandanten gehören Privatpersonen, klassische
Mittelständler mit ihren unternehmerischen
als auch privaten Erfordernissen sowie kleinere Konzerne
aus den Bereichen Handel, Dienstleistungen
und Produktion. Neben der Prüfungstätigkeit, berät
die lucrum Treuhandgesellschaft mbh Unternehmen
bei Umstrukturierungen, der steuerlichen Optimierung
von Immobilienkäufen oder führt so genannte
Due-Diligence-Prüfungen bei geplanten Firmenkäufen
durch.
Um das Leistungsangebot der lucrum Treuhandgesellschaft
abzurunden, soll die Firma wachsen. Die
passenden Partner sind gefunden und geeignete
Büroräume für das größere Team bereits angemietet
– auch dabei konnte die Stadtsparkasse Düsseldorf
mit einem Mietaval behilflich sein. Die weitere Zusammenarbeit
mit dem Institut ist für Bellgardt
keine Frage, denn »dort wird einfach alles kompetent
abgedeckt, was für den Bereich Finanzdienstleistungen,
privat oder geschäftlich, wichtig ist«, betont der
Wirtschaftsprüfer.
35